Платформа BanQ для дистанционного многоканального банковского самообслуживания с открытым API, стимулирующая безналичные расчеты #ИнтернетБанкинг, #МобильныйБанкинг #BANQ #InternetBank #MobileBank #MobileWallet

1. BANQ
СДО
Відкритий
інтерфейс
фінансової
організації до
нефінансового
світу
Technology Partner

2. МУЛЬТИКАНАЛЬНІСТЬ
Internet
Smartphone
Call-center
ЭТОМУ КЛИЕНТ
УДОБНО...
Проверять
остатки по счетам
здесь...
Пополнять
мобилку здесь...
Смотреть выписку,
контролировать расходы
здесь...
Открывать
депозит здесь...
Получать
предложения
от банка здесь...
Искать ближайший
банкомат здесь...
BanQ platform
Mobile App Internet-bankingPOI navigator
тут шукати
найближчий банкомат...
тут отримувати
пропозиції від банку...
тут поповнювати
мобільний...
тут перевіряти
залишки на рахунках...
тут дивитись виписку,
контролювати видатки
ЦЬОМУ КЛІЄНТУ
ЗРУЧНО
Online
тут відкривати депозит
Навігатор по точках
інтересу
Мобільний
додаток
Інтернет-банкинг
Платформа

3. КАНАЛИ: КОНКУРЕНЦІЯ
ЧИ ДОПОВНЕННЯ?
…або навіщо нам потрібен кожен з каналів
Переваги / канал
SMS
SMS
інтеракт.
mobile
браузер Веб/онлайн mobile native Планшет Кіоск
Доступність для категорій клієнтів +++ ++ + ++ – – +++
Легко користуватись +++ – – – – – +++ ++ +++ ++
Доступний по ціні – – – – +++ – – +++
Мобільність +++ ++ + – +++ ++ – –
Багатство функціоналу – + ++ +++ ++ +++ – – –
Недороге впровадження +++ + ++ + ++ ++ ++
Імідж банку ++ + + ++ +++ +++ ++
Недорога підтримка – – – – ++ + + + – –
Активні продажі (push-меседжі) ++ ++ – – – – +++ +++ – –

4. КАНАЛИ: КОНКУРЕНЦІЯ
ЧИ ДОПОВНЕННЯ?
різні канали використовуються в різних ситуаціях:
SMS Mobile Планшет Веб/онлайн Кіоск
Пристрій доступу мобільний смартфон планшет комп’ютер вуличний кіоск
Де користуються на ходу на ходу
сидячи вдома, в
публічному місці
офіс або вдома вулиця
Як користуються пасивно ситуативно розслаблено концентрація під стресом
Контекст
використання
в будь-який
момент
в будь-який момент,
в паузах, мультитаск
в компанії або в
публічному місці:
мультизадачність,
мультиекранність
ввід даних, потрібний
великий екран, фокус
розсіяно,
зайняті руки і
голова
Причини
використання
контроль,
терміновість,
простота
зручність,
терміновість,
моментальність,
завжди в онлайні
простота, без зусиль,
інформація, розваги
функціональність,
продуктивність,
необхідність
швидкість,
доступність,
необхідність
Безпека низька низька середня висока низька
* за основу взят источник: Fiserv

5. ПРОДУКТ: СДО BANQ
• Передовий мульти-канальный процесинг
самообслуговування
• Відкритий API
• Централізоване управління продуктами
• Гарантія безпеки даних
• Акцент на зручності (usability)
• Порівняно з ринком, суттєво нижчийTCO
• Модульність архітектури

6. СДО BANQ - ЧАСТИНА
ПРОДУКТОВОЇ ЛІНІЙКИ FINQLOUD

7. Back End
Системи
АБС
Картковий
Back
Агрег.
Рахунків
CRM
Шар
Back End
Інтеграції
BanQ
Бізнес
Логіка
Презентаційний
Шар
Web
Банкинг
Моб
Додатки
Кіоски
Контакт
Центр
DWH
Ризик
Mgmt
BanQ Інтеграційний Шар
Кредити Депозити Рахунки
Брокер Ядра BanQ
Користувачі Платіжні Правила
Відкритий API
АБС Адаптер UPC Адаптр CRM Адаптер
3rd-party apps
& віджети
BanQ готові модулі Компоненти банку і 3-х сторін
…
МОДУЛІ СДО BANQ
Агр.Рах. АдаптрCrd Адаптр

8. АРХІТЕКТУРА
Client Platforms
Feature
Frameworks
P2P Modules
Cloud Platform
Core Services
Internal Bank Platrofm
Business Intelligence
Facade Business Logic
Main
Business
Logic
Modules
Client
OpenAPI
(Thrift)
Admin API
(WS)
Third-
party
apps and
services
SOAP
Gateway
REST
Gateway
Business
Intelligence
Core
Campaign
Management
Financial
Advisory
Social
Profiles
Integration Layer
UkrCard
UPC
EasyPay
B2
Scrooge
BSS
CRMs
CRMs
Custom ESB
BanQ Platform
Frameworks
iOS
Framework
Android
Framework
Windows 8
Framework
WP8
Framework
Web
Framework
APIS
Client
Delta POI
User
Profile
Push
Notifications
Management
Console
Cloud Core POI Core
Integration
Services
Custom
Finlocator
Finance.ua
NFC
QR
AddressPay
PayByLink
AirPay
InterPush
AppURL
EasyPass
FB Login
Gamified
Savings
Apple, Google, MS Push
Notifications Services
Bank ESB
Custom
Third-party
services
Custom bank
services

9. ПОВНОЦІННИЙ ПРОЦЕССИНГ
ДЛЯ КАНАЛІВ САМООБСЛУГОВУВАННЯ
Business Logic Core
Core
Auth
Exporters
Feedback
AccountMgr
eWalletMgr
LoanBasics
LoanOp.
LoanNotific
SavingBasics
SavingOp.
SavingCreator
CardsCore
CardOp.
CardMgr
eCards
Operation
Templates
Arbitrary
Operations
Bill
Presentments
Bill
Presentments
Internal
interaccount
transfers
Account-to-
card
transfers
SWIFT SEP
Rules and
Limitations
LoanRepayAutosavings
Autobilling

10. ПІДТРИМКА ПЛАТФОРМ
Web
iOS iPhone
iOS iPad
Android телефон
Android планшет
watchOS,Apple Watch
Windows 10
Месенджери: iMessage,Telegram, Facebook
Хмарні сервери
Основний сервер з відкритим API

11. ФУНКЦІОНАЛ BANQ (1/2)
Платежі з розрахункового рахунку
- на власні рахунки
- по Україні
- поповнення кредиту
- поповнення депозиту
- на власний розрахунковий рахунок
- на власний картковий рахунок
- на користь вибраного банком агрегатора рахунків
- на користь одного або декількох додаткових
агрегаторів рахунків
Платежі з карткового рахунку
- по Україні
- поповнення кредиту
- поповнення депозиту
- на власний розрахунковий рахунок
- на власний картковий рахунок
- на користь вибраного банком агрегатора рахунків
- на користь одного або декількох додаткових
агрегаторів рахунків
Довільні платежі за шаблонами
Регулярні платежі
- по Україні
- поповнення кредиту
- поповнення депозиту
- на власний розрахунковий рахунок
- на власний картковий рахунок
- на користь вибраного банком агрегатора рахунків
- на користь одного або декількох додаткових
агрегаторів рахунків
Сервісні операції з картками
- блокування картки (soft / hard)
- зняття блокування картки
- замовлення перевипуску картки
- зміна лімітів по картці
- зміна/відключення перевірки CVV-коду
- включення/відключення SMS-банкингу
Відкриття депозитного договору онлайн
Управління шаблонами
- керування групами шаблонів
- створення шаблону із історії платежів
- створення шаблону за реквізитами
- редагування і підтвердження реквізитів шаблону
Інші сервісні операції
Відміна авто-пролонгації депозиту
Включення авто-пролонгації депозиту
Перегляд / друк (HTML / PDF) реквізитів для поповнення
рахунків: кредитних, депозитних, розрахункових, карткових
Зміна паролю клієнтом
Історія входів клієнта зі списком IP-адрес
Задати питання банкіру
Історія заданих банкіру питань
Розділ FAQ для клієнтів
Керування БУДЬ-ЯКИМ текстом в інтерфейсі шляхом
редагування ресурсів
Експорт всіх виписок в формат для друку (PDF/HTML)
Експорт всіх виписок в стандарт OFX

12. ФУНКЦІОНАЛ BANQ (2/2)
CRM
Навігація по пунктах присутності з
прокладанням шляху
Інформація про банк
Інтеграція з адресною книгою: фільтр
для контактів банку
Новини банку
Курси валют банку
Продукти банку / загальний опис
Калькулятори кредиту / депозиту
Дзвінок в банк: skype / телефон
Питання до банку (текстове повідомл.)
Групова статистика (Google Analytics)
Трекинг подій з гео-координатами
Базові звіти про події
Швидка реєстрація клієнта
Вивантаження списків клієнтів
Керування сегментацією клієнтів
Керування маркетинг-кампаніями
Вивантаження статистики
маркетинг-кампаній
Прості опитувальники клієнтів
Операції
Реєстрація клієнта для керування рахунками
Захищений вхід клієнта
Інформація про депозити
Виписка по депозиту
Інформація про кредити
Історія поповнень по кредиту
Графік погашень по кредиту
Інформація про карткові угоди
Виписка по картці / рахунку
Інформація по розрахункових рахунках
Ісіторія руху по розрахунковому рахунку
Історія платежів, здійснених через BanQ
Формування квитанцій по платежах BanQ: IMG / PDF /
HTML
Personal home finance
Transaction tagging
Груповий transaction tagging
Збирання бази знань: pre-tag для типових транзакцій
Консолідація бази знань в банку
Персональні звіти в графічних форматах
Базова фінансова консультація
Замовити зустріч з фінансовим експертом

13. БЕЗПЕКА
• Система відповідає вимогам C2: вхід принаймні захищений
логіном і паролем
• Будь-які операції в системі, включаючи вхід, можуть бути
захищені OTP через SMS або синхронізовані електронні ключі
типу Auth чи Google
• Вся комунікація сервера з фронт-ендом (веб, мобільні додатки)
та іншими системами відбувається по надійно захищеному каналу
• Система не зберігає жодних даних, за виключенням шаблонів
платежів, що містять таємних даних і не створюють жодних
ризиків
• Система готова до проходження PCI/DSS та ISO9002 у випадку
необхідності в процесі впровадження
• Можлива інтеграція з будь-якими існуючими системами безпеки
замовника, наприклад Gemalto

14. ЦЕНТРАЛЬНЕ УПРАВЛІННЯ КАНАЛАМИ: ШВИДКИЙ
TIME-TO-MARKET ДЛЯ НОВИХ ПРОДУКТІВ

15. ВІДКРИТА АРХІТЕКТУРА: БІЛЬШЕ
МОЖЛИВОСТЕЙ, БІЛЬШЕ ВИБОРУ
Для молоді
На бігу
Для фінансиста
Для жителя Києва
Для
вільного часу

16. РОЗВИТОК ЕКОСИСТЕМИ
Моб.гаманці,
p2p
Мультибанкинг
Соц.мережі, інші
додатки
e-комерція
міжбанківський стандарт???

17. SOCIAL BANKING
Платимо легко між платфор-
мами з допомогою AirPay
Друзам поблизу
Друзям в соц.мережах
Навіщо реквізити? Платимо просто і
швидко, вибираючи контрагента
візуально, як в звичайному чаті
Платимо голосом
SIRI
Платимо безпосередньо в чаті
iMessage, Telegram, Facebook