Convegno Law Enforcement - Bitcoin e Blockchain

Introduzione al Bitcoin
Cybercop – Convegno Interforze
Dipartimento di Economia
Prof. Mazzonetto Simone
Ca’ Foscari - Università di Venezia
Padova 30.05.2017
II Reparto Mobile
Polizia di Stato

Ca FoscariDipartimento di Economia
AGENDA
COS’E’ IL BITCOIN
IL BITCOIN E’ UNA MONETA?
IMPATTI NEL SISTEMA FINANZIARIO E DLGS 231/07
Polizia di Stato [II Reparto Mobile]
Padova 30 Maggio 2017

COS’E’ IL BITCOIN : CYBER ATTACK 12 MAGGIO 2017
Il 12 maggio migliaia di computer di tutto il mondo, tra cui alcuni usati da agenzie governative
e dal sistema sanitario britannico, sono stati attaccati da un malware, un software che rende
possibile controllare a distanza un dispositivo all’insaputa del suo proprietario. Il malware in
questione è chiamato in gergo ransomware, cioè un programma che blocca l’accesso a un
computer e offre al suo proprietario la restituzione dei propri dati in cambio di un riscatto: in
questo caso gli autori dell’attacco, ancora sconosciuti, hanno chiesto 300 dollari (275 euro) da
pagare con bitcoin per ciascun computer bloccato entro un certo periodo di tempo.

COS’E’ IL BITCOIN : EVOLUZIONE TECNOLOGIA (ROAD TO BLOCKCHAIN) E LA
DISINTERMEDIAZIONE DEL SISTEMA BANCARIO
Fonte : World Economic Forum [2016]

COS’E’ Il BITCOIN LA GENESI - 2008

COS’E’ Il BITCOIN : TIME LINE
 documento
nakamoto;
 registrato il sito
bitcoin.org
 Il blocco zero è “minato” e con
esso vengono prodotti i primi
50 Bitcoin
 Prima transazione in BTC
 Ci vogliono oltre 1.300 Bitcoin
per avere un USD
 La prima transazione del mondo reale è una pizza
acquistata per 25.000 Bitcoin
 La Financial Action Task Force pubblica un report
in cui si segnala come le cripto-valute possano
essere veicolo per finanziare terrorismo e
riciclaggio
 La parità con l’Euro sarà raggiunta dopo
qualche mese.
 25.000 Bitcoin vengono illecitamente
sottratti dal portafoglio di un utente,
altri casi seguono
 Bitcoin Central (ora Paymium) ottiene la licenza bancaria
e può operare nel framework europeo
 Bitcoin è scambiato contro 100 USD
 Rilasciato il primo BitcoinATM per
agevolare il cambio (bidirezionale)
della valuta
 La giustizia americana equipara i
Bitcoin a una moneta, con tutte le
conseguenze giuridiche e normative
 La Germania riconosce i Bitcoin
come una forma di moneta privata e
ne permette l’uso commerciale in
ambito privato.
 La European Banking
Authority pubblica un
report sui rischi
connessi a Bitcoin e
chiede la definizione
di un quadro
regolamentare
 Banca d’Italia e UIF
allertano sui rischi
connessi al riciclaggio
e al finanziamento del
terrorismo

COS’E’ Il BITCOIN
Bitcoin (codice: BTC o XBT) è una «moneta elettronica/sistema di
pagamento» creata nel 2009, il cui inventore è noto con lo
pseudonimo Satoshi Nakamoto, sviluppando un'idea dello stesso
autore presentata su Internet a fine 2008.
A differenza della maggior parte delle valute tradizionali, Bitcoin non fa uso di un ente
centrale: esso utilizza un database distribuito (DLT) tra i nodi della rete che tengono traccia
delle transazioni, e sfrutta la crittografia per gestire gli aspetti funzionali come la generazione
di nuova moneta e l'attribuzione di proprietà dei Bitcoin.
La rete Bitcoin consente il possesso e il trasferimento anonimo delle monete; i dati
necessari a utilizzare i propri bitcoin possono essere salvati su uno o più personal computer
sotto forma di "portafoglio" digitale, o mantenuti presso terze parti che svolgono funzioni
simili a una banca. In ogni caso, i bitcoin possono essere trasferiti attraverso Internet verso
chiunque disponga di un "indirizzo bitcoin".

COS’E’ Il BITCOIN : COSA SERVE PER DETENERE I BITCOIN
Come ogni ”moneta” occorre avere un portafoglio (Wallet)
per conservarle
Indirizzo Bitcoin
Elenco delle transazioni

COS’E’ Il BITCOIN : COSA SERVE PER DETENERE I BITCOIN

COS’E’ IL BITCOIN : BLOCKCHAIN TECHNOLOGY
È un database distribuito che sfrutta la tecnologia peer-to-peer e chiunque
può prelevarlo dal web, diventando così un nodo della rete. In altre parole è
il libro contabile in cui sono registrate tutte le transazioni fatte in Bitcoin dal
2009 ad oggi, transazioni rese possibili dall’approvazione del 50%+1 dei nodi.
Un sistema di verifica aperto che non ha bisogno del benestare delle banche
per effettuare una transazione.
Estrapolata dal suo contesto può essere utilizzata in tutti gli ambiti in cui è
necessaria una relazione tra più persone o gruppi. Può sostituire un atto
notarile e può garantire la bontà delle votazioni, ridisegnano il concetto di
seggio elettorale, proprio perché ogni transazione viene sorvegliata da una
rete di nodi che ne garantiscono la correttezza e ne possono mantenere
l’anonimato.
Un protocollo sicuro e inespugnabile che ha già spinto 42 banche ad investire
nella startup R3, dedita alla creazione di blockchain per il mondo finanziario
dei circuiti bancari canonici.
Fonte : Wired

COS’E’ IL BITCOIN : BLOCKCHAIN TECHNOLOGY

COS’E’ IL BITCOIN : BLOCKCHAIN TECHNOLOGY – CONSORZIO R3 CEV

COS’E’ IL BITCOIN : MONETA FIAT E CRYPTOVALUTA
La storia racconta più o meno che Augusto trovandosi ad amministrare un impero ogni giorno più
vasto e, conseguentemente, disomogeneo (soprattutto in termini infrastrutturali) e dovendo trovare le
risorse necessarie per “romanizzare” territori distanti che ospitavano culture tanto diverse tra loro
decise di abbandonare la tradizione del conio di monete in metalli preziosi a favore di altre nuove fatte
di metalli comuni e di poco valore come il ferro, il rame o il nichel ed, al contempo, di ridurne le
dimensioni così da poterne produrre in maggiori quantità con minori risorse.
Nacque così la “Moneta Fiat” cosiddetta moneta di corso legale o “Moneta Legale”. Una moneta, cioè
slegata dalla logica delle riserve auree che impone che uno stato, un governo possa “stampare”
moneta per un valore pari a quello della propria riserva aurea, cioè di oro conservato nelle cassaforti
dello stato.

COS’E’ IL BITCOIN : MONETA FIAT, CRYPTOVALUTA E SISTEMI DI PAGAMENTO
Caratteristica BitCoin Moneta Carta di Credito Assegno
Forma Elettronica Fisica Fisica e
Elettronica
Fisica
On line Ready SI NO SI No
Autorità Nessuno Banca Centrale Sistema Bancario Sistema Bancario
Costo d’utilizzo Basso Basso Alto Moderato
Tracciabilità
AML/CFT
No No Si Si

COS’E’ IL BITCOIN : CARATTERISTICHE PRINCIPALI
Principali
Caratteristiche
Sistema di
pagamento
totalmente
anonimo
Non è emessa da
una Banca
Centrale
Vengono elusi i
presidi Dlgs
231/07
Non è possibile
usare i BitCoin
come strumento
di politica
monetaria
E’ di quantità
definita
L’uso è
esclusivamente
elettronico
Le transazioni
sono pubbliche
Non transita
tramite il sistema
Bancario

COS’E’ Il BITCOIN : COME OTTENERE UN BITCOIN
Sinteticamente esistono tre metodi per venire in possesso di un BitCoin

COS’E’ Il BITCOIN : I CONTRIBUTORI

COS’E’ Il BITCOIN : PROIEZIONE TEMPORALE DEI BITCOIN DISPONBILI
Il numero totale di bitcoin al
limite di 21 milioni. La
disponibilità di nuove monete
cresce come una serie
geometrica ogni 4 anni; nel
2013 è stata generata metà
delle possibili monete e per il
2017 saranno i tre quarti, in
questo modo in meno di 32
anni verranno generate tutte
le monete.

COS’E’ Il BITCOIN : I CONTRIBUTORI (BITSTAMP)
BOOKBLOT NEGOZIAZIONI

COS’E’ Il BITCOIN : CAPITALIZZAZIONE
Prime10Criptovalutepercapitalizzazione

GARANZIA DELLA CRIPTOVALUTA – PRINCIPALI CARATTERISTICHE

PRINCIPALI IMPATTI SUL SISTEMA BANCARIO E AI FINI DLGS 231/07
L’introduzione
del Bitcoin
impatta
significativament
e sulla
redditività degli
intermediari
rispetto ai
classici sistemi di
pagamento

PRINCIPALI IMPATTI SUL SISTEMA BANCARIO E AI FINI DLGS 231/07
Si chiama Fintech, ovvero digitalizzazione e
disintermediazione dell’industria finanziaria. È
la nuova frontiera ma anche «la sfida che oggi
in tutto il mondo i regolatori dei mercati
finanziari hanno davanti a sé».
A porre l’attenzione sul tema è il presidente
Consob, Giuseppe Vegas che sottolinea come
«l’innovazione presenta opportunità ma anche
rischi» e che «se non si vuole il far West
occorrerà procedere a regolamentare i nuovi
fenomeni».
Incontro annuale Consob - lunedì 8 maggio 2017 a
Milano, nella sede di Borsa Italiana a Palazzo
Mezzanotte

BITCOIN : NON SOLO SISTEMA DI PAGAMENTO

CONCLUSIONI
PRINCIPALI IMPATTI DEI BITCOIN:
1. Non transitano presso il sistema bancario
2. Sono caratterizzati da transazione anonime
3. Tutte le transazioni sono registrate all’interno della Blockchain
4. Tutte le transazioni sono pubblicamente visibili
5. Eludono i presidi AML – CFT
6. Impatteranno significativamente nella redditività delle banche
7. Non esiste in formato cartaceo
8. E’ caratterizzata da un sistema informatico sicuro

CONCLUSIONI

CONCLUSIONI
L’introduzione della Blockchain
potrebbe avere lo stesso impatto
dell’introduzione del WWW.
Sir Timothy John Berners-Lee (Londra, 8
giugno 1955) è un informatico
britannico, insignito del premio Turing
2016, co-inventore insieme a Robert
Cailliau del World Wide Web
Tim Berners-Lee ha coniato il nome di World Wide Web (W.W.W), ha scritto il primo server per
il World Wide Web, httpd, e il primo client (un browser e un editor), WorldWideWeb,
nell'ottobre del 1990. Ha scritto inoltre la prima versione del linguaggio di formattazione di
documenti con capacità di collegamenti ipertestuali, conosciuto come HTML. Le sue
specifiche iniziali per URL, HTTP e HTML sono state, in seguito, perfezionate e discusse da una
vasta comunità di utenti e programmatori. In particolare, il 6 agosto 1991 Berners-Lee
pubblicò il primo sito web al mondo, presso il CERN.

GRAZIE PER L’ATTENZIONE
simone.mazzonetto@unive.it
www.unive.it/persone/simone.mazzonetto

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