Overzicht van de diensten en services franchise formule Lifetime.nu

1. Lifetime.nu
Molenstraat 5 A 5581 JT Waalre Tel: 040-8481934 info@lifetime.nu
KvK: 17203722 AFM: 12016626 www.lifetime.nu
Overzicht diensten en services organisatie Lifetime.nu (v 2015.6)
Bij deelname aan het samenwerkingsverband Lifetime.nu heeft het financieel advieskantoor recht op de in
onderstaand overzicht opgenomen “Diensten en Services organisatie Lifetime.nu”.
Onderwerpen in het onderstaande overzicht van diensten en services aangegeven met het teken ■ zijn
onderdelen die standaard in de dienstverlening zijn inbegrepen. Indien er bij de rubriek ‘Opmerking’ een
toelichting staat vermeld is deze toelichting van toepassing in aanvulling op de standaard dienstverlening van
Lifetime.nu. Onderwerpen aangegeven met ‘optioneel’ is naar eigen keuze en per situatie door het financieel
advieskantoor af te nemen.
BEDRIJFSOPZET EN AANVANG BEDRIJFSVOERING
Opmerking:
Begeleiding bij opzet ondernemingsplan en begroting van franchisenemer ■
Bedrijfsvoering onder eigen naam en logo ■
Communicatie en uitingen naar relaties onder eigen naam en Look & Feel CRM systeem ■
Portefeuille – en relatie eigendom van franchisenemer ■
Training ‘Het nieuwe adviseren’ ■ 2 dagdelen
Training (interne) procedures, werkwijze en ICT systemen ■ 2 dagdelen
Training Wft compliance inclusief procedures en handboek ■ 2 dagdelen
Inregelen van kantoor in ICT systemen (CRM, adviessoftware en extranet) ■
Inregelen van kantoor t.b.v. functionaliteit binnendienst (VOIP nummer, e-mail account) ■
Website naar eigen Look & Feel inclusief nieuwsbrieven weergave en KTO reviews ■
ORGANISATORISCHE BEDRIJFSVOERING (Wft compliant)
Opmerking:
Compleet CRM en digitaal klant systeem (elements) incl workflows, e-mail, klantdossier, etc ■
Inregelen en onderhouden (sub) aanstelling bij aanbieders ■
Prolongatie (via ADN) met aanbieders (schade, leven, hypothecair per maand vanuit CRM) ■
Permanent Actueel programma ■
In-company opleidingen PE-plus onderdelen ■ kostprijs
Afstemmen en bewaken vakbekwaamheid met bedrijfsvoering ■
Abonnement systeem voor complex en niet complex (incl. inhoud, incasso, Wft compliant) ■
Gebruik benodigde documenten o.a. opdracht tot dienstverlening, brieven, abonnementen, ed ■
Geautomatiseerd en gepersonaliseerd nieuwsbrieven concept (onderdeel van abonnement) ■
KTO rapportages en ondersteuning bij verwerking resultaat KTO in bedrijfsvoering ■
Website compliant houden ■
Compliance vraagstukken en begeleiding ■
Jaarlijks Self Assessment Centrale Organisatie inclusief begeleiding eigen AFM assessment ■
ONDERSTEUNENDE BEDRIJFSVOERING
Opmerking:
binnendienst functionaliteit (telefoonservice, afwezigheidsdienst, ed) namens deelnemer 5
dagen per week tijdens kantoor tijden
■
Uitvoering van 1e
lijnszorg schadeverzekeringen (mutatie en schadebehandeling) ■
Capaciteit beschikbaar voor mid-office (voor sparren, advies-check, dossierbehandeling) ■

2. Lifetime.nu
Molenstraat 5 A 5581 JT Waalre Tel: 040-8481934 info@lifetime.nu
KvK: 17203722 AFM: 12016626 www.lifetime.nu
Klachtenbehandeling, inclusief opvolging en communicatie Kifid en BAV-verzekeraar ■
Consumptief krediet (pl / dk) advies en bemiddeling uitbesteding ■ leadvergoeding
Wekelijks versturen van nieuwsberichten naar social media (Twitter, facebook, LinkedIn, etc) ■
Maandelijkse e-mail nieuwsbrief voor relaties en prospects vanuit eigen Look & Feel ■
Jaarlijks KTO (klant tevredenheid onderzoek) inclusief review op eigen website ■
FINANCIËLE BEDRIJFSVOERING
Opmerking:
Opmaak en digitale verzending van facturen ■
Automatische incasso (eenmalige) facturen ■
Verwerking van (maand)prolongatie per aanbieder provisies schade en krediet ■
Incasso abonnementsgelden ■ € 1,00 ex btw
Maandelijkse verwerking en rapportage rekening courant financiële administratie ■
Herinnering / aanmaning service bij onbetaalde facturen na betaaltermijn ■
Incasso procedure na stornering abonnement ■
Bevoorschotting van inkoopfacturen optioneel 7% ex btw
Bevoorschotting en Factoring van verkoopfacturen optioneel 6% ex btw
INVENTARISATIE, ADVIES, BEMIDDELING & NAZORG (Wft compliant)
Opmerking:
Inventarisatie modellen ■
“Sparren” met mid-office over wet- / regelgeving, acceptatiecriteria, advies opbouw, motivatie ■
Advies-check hypotheek inclusief VeriCert validatie ■
Advies-check overig complex inclusief VeriCert validatie ■
Hypotheek dossier behandeling (offerte tot en met finaal incl afstemming aanbieder) ■
Overige dossiers (offerte, aanvraag, polis afgifte en controle) ■
Vervaardigen van hypotheek adviesrapport inclusief VeriCert validatie optioneel € 295 / € 395
Vervaardigen van adviesrapport vermogen inclusief VeriCert validatie optioneel € 150
Vervaardigen van adviesrapport ‘totaal advies’ (ao, ww, orv, vermogen) incl VeriCert validatie optioneel € 150
Completeren van dossierstukken na advies door mid-office / binnendienst optioneel € 150
Volledig geïntegreerd Abonnement systeem (inclusief vorm, inhoud, incasso, Wft compliant) ■
Informatieve Lifetime.nu nieuwsbrief (ontwikkelingen in markt, vaktechnische zaken, etc) ■
AUTOMATISERING EN SOFTWARE
Opmerking:
Faster Forward BV CRM systeem Elements (incl workflows) ■
Berekening- en adviessoftware Adviesbox of Finix ■
Rentebox ■
Extranet voor toegang aanbieders, acceptatiegidsen en (vakinhoudelijke) informatie ■
Moneyview (AO, vermogen, DIL) ■
Rolls (Krooymans software) auto en zorg ■
Aanvraagmodules voor op eigen internetsite voor auto, opstal, inboedel, avp, etc ■

3. Lifetime.nu
Molenstraat 5 A 5581 JT Waalre Tel: 040-8481934 info@lifetime.nu
KvK: 17203722 AFM: 12016626 www.lifetime.nu
Vergelijkingsmodule voor op eigen internetsite voor auto (incl direct writers aanbod) optioneel
Nationale Hypotheek Bond optioneel
Contaqt voor eigen website, nieuwsbrieven en KTO module ■
EXTERNE PARTIJEN
Opmerking:
VLIC (vaste lasten inkoop centrale). Besparing op vaste lasten consument energie, telefonie optioneel Verdienmodel
Inkoop van hypotheekafspraken optioneel € 229 p.st
Inkoop van hypotheekleads optioneel € 40 per st
Educatie Lindenhaeghe optioneel variabel
FISCALE, JURIDISCHE EN NOTARIËLE ZAKEN (extern)
Opmerking:
Per e-mail, telefonisch of afspraak bereikbaar voor fiscale, juridische of notariële
vraagstukken
■
Op maat dienstverlening – afhankelijk van vraagstuk -. Mogelijk in abonnementsvorm
opnemen
■ maatwerk
KORTINGEN
Opmerking:
Lindenhaeghe educatie ■ 6%
Drukwerk oa enveloppe, visitekaart, e.d. (briefpapier niet nodig ivm Look & Feel vanuit CRM ■ maatwerk
EXTRA MODULE : AFM REGISTRATIE ALS AANGESLOTEN ONDERNEMING IN KADER COLLECTIEVE VERGUNNING
Opmerking:
Registratie van onderneming franchisenemer in register AFM als aangesloten onderneming optioneel Meerprijs € 125
Compliance procedure van deskundigheid, betrouwbaarheid en integriteit t.b.v. aanstelling
onder collectieve AFM vergunning
optioneel
Incl in meerprijs
Dekking verplichte beroepsaansprakelijkheidsverzekering en bedrijfsaansprakelijkheids-
verzekering
optioneel
Incl in meerprijs
KiFiD registratie en lidmaatschap van onderneming franchisenemer optioneel Incl in meerprijs
Inregelen DVD’s volgens model AFM optioneel Incl in meerprijs

4. Lifetime.nu
Molenstraat 5 A 5581 JT Waalre Tel: 040-8481934 info@lifetime.nu
KvK: 17203722 AFM: 12016626 www.lifetime.nu
Tariefstelling deelname Lifetime.nu formule:
A - Bijdrage* per maand vooraf € 400,00 ex btw voor alle – ondersteunende - diensten en services (zie overzicht
diensten en services 2015.6) vanuit Lifetime.nu. Dit geldt bij deelname van 1 eigenaar/DGA met inhoudelijk
klantcontact. Bij meerdere medeweker(s) met inhoudelijk klantcontact binnen de onderneming van deelnemer
is 50% extra bijdrage per extra medewerker van toepassing.
B - Voor ICT licenties 1 gebruiker Elements en Adviesbox of Finix een bijdrage* per maand vooraf van € 50,00 ex
btw per licentie (dus bij 1 gebruiker totaal € 100 ex btw).
C- Procentuele bijdrage vrij van btw over bruto omzet van 20% met uitzondering over omzet in productgroep
hypotheken.
D - GEEN procentuele bijdrage over fee welke voortkomt uit productgroep hypotheken.
Voor omzet gerelateerd aan hypotheekfee geldt de volgende regeling:
1- Advies-check inclusief VeriCert validatie € 125 vrij van btw.
2- Dossierkosten (offerte en bemiddeling) € 395,- (starter), € 495,- (doorstromer) en € 695,-
(ondernemer). Betaalbaar uiterlijk bij transport.
Indien hypotheek niet doorgaat, maar er is wel een offerte aangevraagd, wordt € 275,- in rekening
gebracht bij de klant of Lifetime kantoor (naar keuze).
E - Lifetime.nu beschikt over een zogenaamde Collectieve AFM vergunning.
De onderneming van deelnemer kan in aanmerking komen om als Aangesloten Instelling in het register van
de AFM onder eigen naamsvermelding geregistreerd te worden onder de collectieve vergunning van
Lifetime.nu. Partijen dienen hiervoor overeenstemming te bereiken na doorlopen van de compliance
aanstellingsprocedure (toetsing betrouwbaarheid en integriteit adviseur).
Na registratie van de onderneming van deelnemer in het AFM register, is het deelnemer toegestaan onder
eigen bedrijfsnaam en voor eigen rekening en risico activiteiten te verrichten binnen de productgroepen
waartoe deelnemer c.q. adviseur op basis van vakbekwaamheid bevoegd is.
Vanaf datum aanmelding van de onderneming van deelnemer bij de AFM tot datum uitschrijving van de
onderneming van deelnemer in het AFM register is deelnemer aan Lifetime.nu per maand vooraf verschuldigd
* € 125,00 vrij van btw.
Hierbij is tevens inbegrepen:
> de premie voor de (verplichte) Beroepsaansprakelijkheidsverzekering,
> de premie voor de bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering
> kosten lidmaatschap en registratie van het verplichte klachteninstituut KiFid.
* De bijdrage vermeld onder punt A, B en E wordt jaarlijks CBS geïndexeerd. Vermelde prijzen zijn geldig voor
2014 en 2015.