Шаблон технического задания

Информационная карточка
технического задания № ... «НАЗВАНИЕ»
Основание для разработки: заявка на разработку от ... года № … .
Тема разработки: «Внутренняя экспертиза закладных»
Бизнес-процесс: «Выкуп: процесс экспертиза»
Приоритет Компании 1
Приоритет Подразделения 1
1. Постановка задачи
Реализовать в КИС Компании функционал, позволяющий проводить внутреннюю
экспертизу закладных после выкупа и фиксировать результаты экспертизы.
2. Задачи и цель
Обеспечить выполнение и поддержку процесса внутренней экспертизы после
выкупа в КИС Компании.
3. Охваченные компоненты системы КИС Компании
Реализацию предполагается осуществить в CRM-компоненте.
4. Этапы внедрения
Фамилия И.О.,
должность
Этап внедрения Подпись Дата
опытная эксплуатация
промышленная
эксплуатация
5. История версий документа
№ Дата Содержание изменений Исполнитель
1.00 08.04.2010 Документ создан на основании заявки
(технических требований) от года №...
1.01 30.07.2010 Исправлен список согласующих лиц.
Указана информация по заявке. Приняты
исправления пользователей. Изменено
форматирование документа. Изменена
диаграмма процесса, добавлены новые
функции, изменилось название функции
BF.5.2. Изменена нумерация функций.
Добавлен параметр для вызова отчета об
изменении классов закладных в результате
проведения внутренней экспертизы.
Добавлен столбец в список проведенных
внутренних экспертиз. Доработана форма
элемента поручения на внутреннюю
экспертизу.
1.02 03.08.2010 Приняты изменения пользователей.
Изменен список полей в истории
проведения внутренних экспертиз. На
форму «История экспертиз и устранений»
добавлено новое поле. Уточнены критерии
отбора закладных для поручения.
Доработан функционал изменения класса
закладной без оформления поручения.
1.03 06.08.2010 Приняты изменения пользователей.
Доработана форма элемента поручения на

№ Дата Содержание изменений Исполнитель
внутреннюю экспертизу (добавлен столбец
«Причина» в секцию «Результаты внешней
экспертизы»). Расширено описание
удаления поручения.
1.04 01.09.2010 Доработано условие отбора закладных для
поручения с типом проверки «Выборочная
проверка». Добавлен раздел «Новость».
1.05 10.09.2010 Добавлено поле «Комментарии» на форму
элемента поручения на внутреннюю
экспертизу. Добавлен рисунок формы
«История экспертиз и устранений».
Переименован отчет в приложении 6.
Уточнены требования к элементам
поручения при переносе в подпоручение.
Небольшое уточнение в разделе 3.15
«Проверить отчет».
6. Новость
Для сотрудников Компании
В результате реализации Технического задания №000 «НАЗВАНИЕ» были
выполнены следующие доработки КИС:
1. Реализован бизнес-процесс проведения внутренней экспертизы
закладных.
2. Добавлен отчет «Отчет об изменении классов закладных в результате
проведения внутренней экспертизы».

Техническое задание № ...
«НАЗВАНИЕ»
1. Введение
Целью проведения экспертизы закладной является проверка закладной на
соответствие стандартам Компании и присвоение закладной класса, отражающего
степень соответствия закладной требованиям и стандартам Компании.
В настоящее время в КИС Компании поддерживаются следующие виды
экспертизы закладных:
1. Внешняя экспертиза до выкупа;
2. Экспресс-проверка;
3. Дополнительная экспресс-проверка;
4. Внешняя экспертиза после выкупа;
5. Внутренняя экспертиза.
Каждому из вышеперечисленных видов экспертизы соответствует свой бизнес-
процесс. В данном документе будет рассмотрен процесс проведения внутренней
экспертизы закладной, а также описаны функциональные требования к Системе для
поддержки данного бизнес-процесса.
2. Описание бизнес-процесса «Внутренняя экспертиза»
Целью данного бизнес-процесса является проведение внутренней экспертизы
одной или нескольких закладных для проверки корректности присвоения класса
закладной внешними экспертами и подтверждения / присвоения закладным одного
из следующих классов:
Класс 1 – стандартная закладная;
Класс 2 – нестандартная закладная с устранимыми несоответствиями;
Класс 3 – нестандартная закладная с неустранимыми или не устранёнными в
установленные сроки несоответствиями.
Основными пользователями данного бизнес-процесса являются:
• Сотрудник ООРЭ Компании;
• Сотрудник ОККЭ Компании.
Внутренняя экспертиза закладных не зависит от типа ипотечного продукта,
поэтому процесс проведения внутренней экспертизы закладных не зависит от того к
какому ипотечному продукту относится проверяемая закладная.
Диаграмма данного процесса представлена на рисунках (см. Рисунок , Рисунок
).

Создать поручение на
проведение внутренней
экспертизы
Передать поручение на
внутреннюю экспертизу
закладных
Необходимо выполнить
внутреннюю экс пертизу
закладных
Поручение на проведение
внутренней экс пертизы
создано
Поручение передано
Выполнить поиск
исходящих поручений на
Необходимо выполнить
поис к поручений на
Поис к поручений на
выполнен
Выполнить поиск
входящих поручений на
Поис к входящих
поручений на внутреннюю
экс пертизу выполнен.
Имеются новые поручения
Имеютс я принятые
невыполненные
поручения
Открыть поручение на
Инф ормацию по
поручению отображена
Поручение отклонено
Сделанные изменения
сохранены
Рисунок . Диаграмма бизнес-процесса «Внутренняя экспертиза», часть 1

Выполнить поручение на
закладных
Экспертные заключения
по закладным
с формировано
Сформировать и
согласовать отчет о
проведении внутренней
экспертизы
Принять к выполнению
поручение на
Поручение принято Поручение отклонено
Отчет по поручению
принят
Отчет по поручению
отклонен
Имеются новые поручения
Поиск входящих
Имеютс я принятые
невыполненные
поручения
Закладным присвоен
класс , ус тановленный по
результатам внутренней
экс пертизы
Рисунок . Диаграмма бизнес-процесса «Внутренняя экспертиза», часть 2
При необходимости проведения внутренней экспертизы закладных,
пользователь системы (сотрудник ООРЭ или ОККЭ) создает поручение на
проведение внутренней экспертизы закладных. При необходимости открыть ранее
созданное исходящее поручение, пользователь должен вызвать функциональность
поиска ранее созданных исходящих поручений на внутреннюю экспертизу, и из
списка найденных поручений открыть нужное поручение.

При создании поручения на внутреннюю экспертизу, пользователь указывает в
поручении всю необходимую информацию, в том числе список закладных, которые
нужно проверить.
Созданное или отредактированное поручение на проведение внутренней
экспертизы закладных, заполненное необходимыми данными, передается в ОККЭ.
Сотрудник ОККЭ проводит поиск входящих поручений на внутреннюю
экспертизу. Если имеются новые поручения, которые еще не приняты, то сотрудник
ОККЭ имеет возможность принять поручение к исполнению или отклонить
поручение. По принятым поручениям на внутреннюю экспертизу, сотрудник ОККЭ
проводит внутреннюю экспертизу закладных. Если поручение отклоняется
сотрудником ОККЭ, то данной поручение становится доступным для редактирования
сотрудникам того отдела, в котором было создано данное поручение.
В ходе проведения внутренней экспертизы закладных, сотрудник ОККЭ
проверяет корректность присвоения закладной класса внешним экспертом,
фиксирует свои замечания к закладной, а также проверяет исправление
выставленных замечаний к закладной (если такие замечания были). По окончании
проведения внутренней экспертизы, по закладной, входящей в поручение, сотрудник
ОККЭ формирует экспертное заключение. При необходимости, сотрудник ОККЭ
может выделить часть закладных в отдельное поручение (подпоручение).
По окончании выполнения внутренней экспертизы, по поручению
(подпоручению), сотрудником ОККЭ, формируется отчет о проведении внутренней
экспертизы закладных. После формирования отчета по поручению (подпоручению),
данное поручение, с прикрепленным отчетом о проведении внутренней экспертизы,
передается в ООРЭ для проверки отчета. В случае если отчет принимается
сотрудником ООРЭ, то закладным, указанным в поручении с принимаемым отчетом,
присваивается класс, установленный в ходе проведения внутренней экспертизы.
Поручение с отклоненным отчетом становится доступным сотрудникам ОККЭ для
изменения.
3. Реализация процесса
В рамках описания реализации бизнес-процесса, все бизнес-функции получают
номер. Номер бизнес-функции состоит из префикса BF, номера порядкового номера
вида экспертизы (см. п. 1 «Введение») и сквозного номера функции в рамках данного
бизнес-процесса. Таким образом, номера функций данного процесса получают
следующий вид: BF.5.1.
При необходимости, номер функции в рамках процесса может иметь
дополнительные уровни вложенности, например, BF.5.1.1.
3.1.Функция BF.5. «Выполнить поиск исходящих поручений на внутреннюю
экспертизу»
Исполнитель:
• Сотрудник ООРЭ
Входные данные:
• Критерии поиска поручений
Результат функции:
Отображен список поручений, удовлетворяющий критериям поиска

Ход выполнения функции:
1. Пользователь в главном меню приложения выбирает объект «Экспертиза
закладных» и в меню выбирает пункт «Выбрать поиск».
2. Система отображает пользователю диалоговое окно (Рисунок ), в котором
пользователь должен выбрать пункт «Исходящие поручения на внутреннюю
экспертизу».
Рисунок . Поиск исходящих поручений на внутреннюю экспертизу
3. После выбора пункта меню «Исходящие поручения на внутреннюю экспертизу»,
система отображает пользователю список поручений на внутреннюю экспертизу,
для которых выполняются следующие условия:
• тип поручение – «Внутренняя экспертиза»;
• тип проверки имеет одно из следующих значений:
o «проверка исправленных выставленных замечаний»;
o «подтверждение/опровержение III класса после экспертизы закладных»;
o «подтверждение/опровержение III класса после устранения замечаний».
Результат поиска поручений на внутреннюю экспертизу должен быть
представлен в виде таблицы и содержать следующие поля:
• номер поручения;
• андеррайтер;
• дата передачи;
• статус поручения.
При необходимости, пользователь должен иметь возможность выполнить
расширенный поиск поручений на внутреннюю экспертизу. Описание функционала
расширенного поиска поручений приведено в разделе «Ошибка: источник
перёкрестной ссылки не найден.
3.2.Функция BF.5. «Создать поручение на проведение внутренней
экспертизы»
Исполнитель:
• Сотрудник ООРЭ;

• Сотрудник ОККЭ.
Входные данные:
Отсутствуют
Результат функции:
• В системе сохранено поручение на поведение внутренней экспертизы;
• Сформирована и сохранена печатная форма поручения на проведение
внутренней экспертизы.
Ход выполнения функции:
1. В случае необходимости создания нового поручения на экспертизу, Пользователь
вызывает функциональность создания нового поручения. Для этого Пользователь, в
главном меню приложения, выбирает объект «Экспертиза закладных», и в меню выбирает
пункт «Новая запись» (см. Рисунок ).
Рисунок . Создание нового поручения
2. Система открывает форму «Поручение на экспертизу/устранение нарушений» (см.
Рисунок );
3. Для создания нового поручения на внутреннюю экспертизу, пользователь должен
обязательно выполнить следующие действия:
a. указать в поле «Тип поручения» значение «Внутренняя экспертиза»;
После первого выбора значения, поле становится недоступным для
изменения.
b. заполнить поле «Тип проверки»;
После первого выбора значения, поле становится недоступным для
изменения.

Рисунок . Заголовок формы поручения на внутреннюю экспертизу
Для сотрудника ООРЭ, при создании поручения на внутреннюю экспертизу,
доступны следующие типы проверки:
o «Проверка исправленных выставленных замечаний»;
o «Подтверждение/опровержение III класса после экспертизы закладных»;
o «Подтверждение/опровержение III класса после устранения
замечаний».
Для сотрудника ОККЭ, при создании поручения на внутреннюю экспертизу,
доступны следующие типы проверки:
o «Выборочная проверка»;
o «Иное».
c. заполнить поле «Номер поручения»;
По-умолчанию, Система генерирует номер поручения, уникальный для
данного типа поручения. Пользователю предоставляется возможность
изменить номер.
d. заполнить поле «Дата передачи»;
В данном поле, по умолчанию, ставится текущая системная дата, но
пользователь имеет возможность указать иную дату передачу, которая должна
быть не раньше текущей даты.
После заполнения поля «Дата передачи», система автоматически
устанавливает значение поля «Контрольный срок» по следующему алгоритму:
o если тип проверки установлен как «Выборочная проверка», то значение
поля «Контрольный срок» устанавливается как 15 число первого
месяца, следующего за кварталом в котором формируется поручение;
o для всех остальных типов проверки, значение поля «Контрольный
срок» устанавливается как значение поля «Дата передачи» плюс 10
рабочих дней.
e. Изменить, при необходимости, значение поля «Контрольный срок»;
Данное поле доступно для изменения (пользователям того отдела, чей
пользователь создал данное поручение), если статус поручения «Новое» или
«Отклонено».
f. заполнить поле «Андеррайтер», обязательно;
g. заполнить поле «Договор», при необходимости;
Система загружает список действующих договоров типа «Договор об оказании
услуг по экспертизе закладных» с выбранным андеррайтером.
h. Нажать на кнопку «Применить» или «Применить и закрыть» для сохранения
введенных данных.
При сохранении, система присваивает поручению статус «Новое».

После сохранения введенных данных по поручению, пользователю
становится недоступным изменение следующих полей:
o тип поручения;
o тип проверки.
i. добавить закладные в поручение.
Перед добавлением закладных в поручение, система должна отобразить
пользователю форму для ввода дополнительных параметров (см. Рисунок ).
Рисунок . Форма указания периода проверки закладных
Пользователь должен обязательно указать период, в течение которого
указанным андеррайтером по указанному договору проводилась проверка
закладных/исправление замечаний. Данный период определяется датой
присвоения класса внешним экспертом. Если в поручении на внутреннюю
экспертизу указан тип проверки «Выборочная проверка», то пользователь
должен обязательно указать количество закладных, которое должно быть
добавлено в поручение. Для поручений на внутреннюю экспертизу с другим
типом проверки, данное поле не должно быть видимым на форме указания
периода проверки закладных (см. Рисунок ).
Для поручения на внутреннюю экспертизу с типом проверки
«Выборочная проверка», в поручение должны быть добавлены закладные,
отобранные случайным образом, в количестве, указанном на форме указания
периода проверки закладных (см. Рисунок ), и для которых выполняются
следующие условия:
o в поле «Мастер-сервисер» кредитного дела стоит значение «Компании»,
поле «Инвестор» не заполнено;
o текущий класс закладной равен «Класс I»;
o последняя, по дате присвоения класса, внешняя экспертиза была
проведена партнером, указанным в поле «Андеррайтер» на форме
поручения на внутреннюю экспертизу (если данное поле заполнено) в
рамках договора, указанного в поле «Договор» (если данное поле
заполнено) формы поручения на внутреннюю экспертизу;
o тип последней, по дате присвоения класса, проведенной внешней
экспертизы установлен как «Экспертиза после выкупа» или «Устранение
нарушений после выкупа»;

o дата проведения внешней экспертизы (дата присвоения класса
внешним экспертом) должна попадать в указанный пользователем
интервал;
o закладная не входит ни в одно поручение на внутреннюю экспертизу
(статус поручения не имеет значения).
Для поручения на внутреннюю экспертизу с типом проверки «Проверка
исправленных выставленных замечаний», в поручение должны быть
добавлены закладные, удовлетворяющие следующим условиям:
o по результатам последней, по дате присвоения класса, внешней
экспертизы (устранение замечаний по результатам выборочной
проверки) закладной был присвоен «класс I»;
o по последней, по дате присвоения класса, внешней экспертизе принят
отчет;
o последняя, по дате присвоения класса, внешняя экспертиза (устранение
замечаний по результатам выборочной проверки или устранение
замечаний за счет поставщика) была проведена партнером, указанным
в поле «Андеррайтер» на форме поручения на внутреннюю экспертизу
(если данное поле заполнено) в рамках договора, указанного в поле
«Договор» (если данное поле заполнено) формы поручения на
внутреннюю экспертизу. Если поле «Андеррайтер» на форме поручения
на внутреннюю экспертизу не заполнено, то андеррайтер, проводивший
устранение замечаний, не учитывается.
o дата присвоения класса внешним экспертом, последней внешней
экспертизы, должна попадать в указанный пользователем интервал;
o закладная не входит ни в одно поручение на внутреннюю экспертизу со
статусом отличным от статуса «Отчет принят».
«Подтверждение/опровержение III класса после экспертизы», в
поручение должны быть добавлены закладные, удовлетворяющие следующим
условиям:
o последнее поручение на внешнюю экспертизу имеет тип «Экспертиза
после выкупа»;
интервал;
o закладной, после внешней экспертизы, присвоен «Класс III»;

o закладная не входит ни в одно из поручений на экспертизу/устранение
нарушений, имеющее любой статус, отличающийся от статуса «Отчет
принят»;
o для закладной не было записей о внутренней экспертизе с датой
превышающей дату внешней экспертизы;
o закладная не входит в поручение на внутреннюю экспертизу со
«Подтверждение/опровержение III класса после устранения замечаний»,
в поручение должны быть добавлены закладные, удовлетворяющие
следующим условиям:
o последняя по дате запись о проведении внешней экспертизы – это
поручение с типом «Устранение нарушений после выкупа»;
интервал;
o закладной, после устранения замечаний внешним экспертом, присвоен
«Класс III»;
o закладная не входит ни в одно из поручений на внешнюю / внутреннюю
экспертизу / устранение нарушений, имеющее любой статус,
отличающийся от статуса «Отчет принят»;
o для закладной не было записей о проведении внутренней экспертизы с
датой превышающей дату последней внешней экспертизы;
o закладная не входит в поручение на внутреннюю экспертизу со
Для поручения на внутреннюю экспертизу с типом проверки «Иное»,
после указания периода присвоения класса внешним экспертом, система
отображает пользователю окно, в котором отображаются закладные,
удовлетворяющие следующим критериям:
интервал;
o закладная не входит ни в одно из поручений на внешнюю / внутреннюю
экспертизу / устранение нарушений, имеющее любой статус,
отличающийся от статуса «Отчет принят»;

заполнено) формы поручения на внутреннюю экспертизу.
Пользователь имеет возможность в данном окне добавить
дополнительные критерии поиска закладных, выполнить поиск, с учетом
дополнительных критериев, отметить закладные для добавления в поручение
и вызвать функционал добавления отмеченных закладных в поручение.
После добавления закладных в поручение, система должна отобразить
на форме поручения на внутреннюю экспертизу список добавленных
закладных. Список должен быть представлен в виде таблицы (см. Рисунок ).
Рисунок . Список закладных в поручении
Таблица должна содержать следующие столбцы:
I. Кредитное дело;
II. Номер закладной в КИС;
III. Название поставщика закладной;
IV. Название партнера-андеррайтера, проводившего последнюю экспертизу
закладной;
V. Класс закладной, присвоенный в результате внешней экспертизы;
VI. Дата присвоения класса, при проведении внешней экспертизы;
VII. Новый класс (подтвержденный класс) закладной, установленный в
результате проведения внутренней экспертизы;
VIII. Дата подтверждения класса в результате внутренней экспертизы;
IX. ФИО контролера, который проводил внутреннюю экспертизу;
X. Примечание.
При формировании нового поручения, столбцы VII - X должны быть
пустыми.
В случае необходимости, пользователь должен иметь возможность
добавить или удалить часть закладных из поручения.
j. Нажать на кнопку «Применить» или «Применить и закрыть» для сохранения
введенных данных.
После сохранения данных, система блокирует изменение поля
«Андеррайтер», если в поручение была добавлена хотя бы одна закладная.
4. После сохранения информации по поручению, пользователь, на открытой форме
поручения на внутреннюю экспертизу, может вызвать функциональность формирования
печатной формы поручения на проведение внутренней экспертизы. Для этого
пользователь нажимает на кнопку «Формировать поручение» на форме поручения. Если в
поручении имеется хотя бы одна закладная, то система формирует печатную форму
поручения и отображает ее на экране. Пользователь печатает форму, подписывает ее и
сохраняет отсканированный экземпляр на форме поручения в секции «Документы
приема-передачи». Описание шаблона поручения на проведение внутренней экспертизы

закладных приведено в приложении «Приложение 3. Поручение на внутреннюю
экспертизу».

Шаблон технического задания

Recommended

Recommended

More Related Content

Similar to Шаблон технического задания

Similar to Шаблон технического задания (20)

Шаблон технического задания