Podílové fondy od společnosti Finlord, s.r.o.. Proč se o ně zajímat. Jaké jsou jejich charakteristiky, k čemu slouží, a k čemu ne.

1. S PODÍLOVÝMI FONDY DO
BUDOUCNOSTI

2. Proč podílové fondy
Jaký kapitál vlastní člověk?
• lidský kapitál – je to očekávaný příjem z pracovní činnosti, odměnou
za jeho využívání jsou mzda, plat, či příjem ze samostatné
výdělečné činnosti
• finanční kapitál – jsou to úspory, investice, peníze pod polštářem…
Lidský a finanční kapitál se navzájem doplňují – v mládí máme více
lidského kapitálu, naopak v penzi nám zbyde jenom finanční kapitál.

3. Proč podílové fondy
Podílové fondy nejsou žádné voodoo. Jejich charakteristiky:
• peníze nashromážděné od podílníků se investují podle stanovené
strategie
• správcem je typicky zkušený manažer, který podrobně zná
instrumenty finančního trhu
• správa peněz je služba jako každá jiná, proto dostává správce
odměnu
• fondy se typicky rozdělují na konzervativní (nízké riziko), vyvážené
(střední riziko) a agresivní (vysoké riziko)

4. K čemu (ne)slouží podílové fondy?
Podílové fondy využijeme, když:
• víme, že peníze budeme potřebovat až za delší dobu
• jsme ochotní ustát krátkodobý pokles hodnoty investice
Investice do PF se nevyplatí, když:
• peníze budeme potřebovat brzy – vstupní poplatky do podílových
fondů nejsou malé, proto je vhodné podržet v nich investici
minimálně několik let
• pokud si nemůžeme dovolit výrazné výkyvy hodnoty investice

5. Jak nastavit investici do podílových fondů
Pozor na slibované výnosy. Dlouhodobě můžeme očekávat:
o u konzervativních: 1-2 % p.a.
o u vyvážených (balancovaných): 4-5 % p.a.
o u agresivních (dynamických): 6-9 % p.a.
Krátkodobě mohou investoři zejména u agresivních fondů
zaznamenat i prudký propad hodnoty.

6. Jak nastavit investici do podílových fondů
Co (ne)dělat:
• mladí investoři s dlouhým investičním horizontem mohou
mít celé portfolio v agresivních fondech
• staří investoři by už neměli riskovat
• extrémně důležité je dodržování strategie – pokud
investujeme podle dynamického profilu, tak nás propad trhu
o 20 % nesmí vylekat

7. Jak nastavit investici do podílových fondů
Co (ne)dělat:
• minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výsledků – pokud
nějaký fond zaznamenal za poslední rok růst hodnoty o 40
%, tak je pravděpodobnost negativního vývoje v
následujícím roce velmi vysoká. Platí to i opačně.
• nezapomínejme na nemalé vstupní poplatky. Investice do
fondů musí být na několik let, aby se poplatky „rozpustily“

8. Jak přistupujeme ke klientů my
 podrobně se podíváme na Vaše požadavky
 navrhneme řešení v souladu s Vaší celkovou finanční
situací (příjem, úspory, závazky a další)
 neztratíme se, když nás budete nejvíce potřebovat, tedy v
okamžiku nepříjemného vývoje hodnoty portfolia
 budeme Vás pravidelně informovat o novinkách a
benefitech, které můžete získat

9. K čemu slouží naše srovnávače
 získejte základní představu o nabízených produktech
 rychle se podívejte na různé produkty
 mějte podklady pro naši vzájemnou diskuzi

10. Informace o Finlord, s.r.o.
• jsme registrovaní u České národní banky
• sídlo máme v Praze, působíme v celé ČR
• pro analýzu vhodnosti produktů používáme vlastní
automatizované nástroje

11. JSME K DISPOZICI 7 DNÍ V TÝDNU
+420 775 228 498 / +420 739 131 230
FinlordCz
FinlordCz
FinlordCz