www.sambaslovakia.sk

1. Sihlovec Rudolf, MBA
CFO and Deputy CEO Eximbanka SR

2. Okruhy
 Kto sme
 Riadenie rizika v úverovom procese
 Akcelerácia procesu spracovania analýzy

3. EXIMBANKA SR je
 Štátna exportno – úverová a poisťovacia inštitúcia
 „Sui generis“ inštitúcia
 Inštitúcia, ktorá plní komplementárnu funkciu ku
komerčnému finančnému trhu

4. EXIMBANKA SR
 Cieľ
Ísť s Vami aj tam, kam komerčný apetít nesiaha
 Účel
3N
Súlad s pravidlami

5. Priamy nástroj štátu pri podpore exportu
Regulácia
 Zákon č. 80/1997 Z. z. o Exportno-importnej banke
Slovenskej republiky v platnom znení
 Pravidlá obozretného podnikania
 Konsenzus OECD
 WTO
 Európska komisia

6. Stratégia na roky 2014 - 2020
Podpora potrieb slovenských exportérov v súlade so
zámermi hospodárskej politiky vlády SR v oblasti
zahraničného obchodu formou:
 Bespoke tailoring
Hlavný zámer: zvýšenie konkurenčnej schopnosti
slovenských exportérov

7. Produkty a služby
Financovanie
exportu:
priame úvery,
refinančné úvery,
bankové záruky
Poskytovanie
poradenstva
Poistenie
exportu
obchodovateľné riziko,
neobchodovateľné
riziko

8. Nástroje financovania exportu
Úvery
Priame úvery
Vývozné úvery
Odberateľské úvery
(Buyer´s Credit)
Úvery na podporu
exportu
Úvery na investície
v zahraničí
Investičné
úvery
Úver na nákup a moder-nizáciu
technológie a
súvisiacej infraštruktúry
Zmenkové
úvery
Úvery na pohľadávky z
vývozu (krátko-, stredno-a
dlhodobé)
Refinančné úvery
Bankové záruky
Platobné
bankové
záruky
Záruka za platobnú
podmienku
Záruka za úver
Neplatobné bankové
záruky
Záruka za ponuku
Záruka za dobré
prevedenie kontraktu
Záruka za vrátenie
platby vopred
Záruka za zádržné
Záruka za záručnú
dobu

9. Poistenie exportu
Obchodova-teľné
riziko
Poistenie krátkodobého
dodávateľského úveru proti riziku
nezaplatenia (ABT)
Poistenie krátkodobých pohľadávok
vývozcu - elektronický produkt pre
MSP (eMSP)
Neobchodovateľné riziko
Poistenie krátkodobého
dodávateľského úveru (A, B)
Poistenie dodávateľského úveru
(C)
Poistenie odberateľského úveru
(D)
Poistenie výrobného rizika (E)
Poistenie úveru na predexportné
financovanie (F)
Poistenie investície (I)
Poistenie úveru súvisiaceho s
investíciou (Ik)
Poistenie akreditívu (L)
Poistenie bankovej záruky (Z)

10. Krajiny prednostného záujmu...
Arménsko Azerbajdžan Bielorusko Bosna a Hercegovina Brazília
Čile Čína Egypt Gruzínsko India Indonézia
Irak JAR Kazachstan Keňa Kuba
Líbya Macedónsko Pakistan Ruská federácia SAE Srbsko
Tadžikistan Turecko Turkménsko Ukrajina Uzbekistan Vietnam
Ďalšie krajiny v súlade so
smerovaním podpory
exportu SR a podľa Vašich
návrhov a potrieb...
Mongolsko
Argentína

11. Pridaná hodnota
 Umožňujeme realizovať vývozy do teritórií s vyššou
mierou rizika krajiny, a to aj pri veľkých projektoch s
dlhým odkladom splatnosti.
 Profesionálny prístup založený na vzájomnej
dôvere je pre nás prvoradý.
 Ponúkame individuálne poradenstvo pre MSP aj
veľké firmy, a teda aj pri projektoch väčšieho
rozsahu.
 Každý klient je pre nás dôležitý! Máme záujem o
podporu všetkých vývozcov tovarov a služieb bez
ohľadu na ich veľkosť alebo sektor podnikania.

12. Výhody spolupráce s EXIMBANKOU SR
 Využitie unikátnej formy štátnej podpory exportu.
 Presun rizika z exportéra na EXIMBANKU SR.
 Zníženie rizika nezaplatenia vývozných a tuzemských
pohľadávok.
 Väčšie možnosti pri získavaní ďalších finančných
prostriedkov.
 Zabezpečenie výhodného financovania kontraktu pre
zahraničného kupujúceho.
 Možnosť ponúknuť zahraničnému odberateľovi dlhšie
doby splatnosti.

13. Okruhy
 Riadenie rizika v úverovom procese

14. Východiská
 Analýza situácie – kvalitatívne a kvantitatívne
parametre
 Podnikateľský zámer s „feasibilitou“
 Kompenzačné opatrenia a mitigácia rizík
 Zabezpečenie
 Monitoring

15. „KO“ kritériá
 Netransparentnosť
 Predĺženie/insolvencia
 Konkurz/likvidácia
 Zápis v registroch
 Zápis v RBÚZ
 Z podpory vylúčený predmet podnikania
 Zlá predchádzajúca skúsenosť
 Nedostatočná EBITDA
 Predbežný rating klienta - 9

16. Základné kvantitatívne parametre
 Základná finančná analýza BS, IS, CF
 „Justifikácia“ návratnosti úveru (predpoklady)
 Kalkulácie VAR
 Senzitivity
 Analýza pomerových ukazovateľov
 Stanovenie apetítu

17. Kvalitatívne skutočnosti
 Diverzifikácia
 Zásadné zmeny v hlasovacích právach
 Zásadné zmeny v TOP MNGMT
 Zásadné zmeny vo výrobnom programe
 Kapitálové fondy, pohľadávky za upísané vlastné
imanie
 CSF
 Stanovenie metriky

18. Zabezpečenie
 Akceptovateľná hodnota zabezpečenia (suma
ročného úroku a istiny)
 Blankozmenka spoločnosti + aval majiteľov
 Dodatočné garancie
 Záložné právo na majetok, vinkulácia poistenia
 BSM áno/nie
 Záložné právo na akcie/obchodný podiel
 Notárska zápisnica
 Cash collateral

19. Základný rozsah dokumentov
 „Business plan“ vrátane CSF, KPI
 Identifikácia konkurencie
 Výkazy (S, VZaS, CF, VS, DP)
 CV MNGMTu
 Predloženie kontraktov
 Výpis z BÚ
 Nájomné zmluvy
 Aktuálne LV

20. Výnimky
START-UP

21. Okruhy
 Akcelerácia procesu spracovania analýzy

22. Finančná gramotnosť
 Dodanie podkladov pre účely „KO“ analýzy „ASAP“
 Kvalitatívne parametre business plánu
 Predloženie výkazov v požadovanom rozsahu,
podobe a forme
 Definícia CSF, KPI
 Sekundárne zabezpečenie, ocenenie
 Equity participácia

23. Mitigácia
 Štruktúrovanie obchodu spolu s EXIMBANKOU SR
 Externé poradenstvo

24. Výhody
 Expertíza
 Eliminácia rizika
 Čas

25. Kontakty...
Miesto prvého kontaktu/poradenstvo:
 +421 2 5939 8709
informacie@eximbanka.sk
www.eximbanka.sk
Sídlo: Grösslingová 1, 813 50 Bratislava 1