27.ICV Srbija sastanak, Kako izgleda controlling u mojoj kompaniji?, Komercijalna banka
•
0 likes•422 views
Prezentacija Vanje Marković iz Komercijalne banke na temu - Kako izgleda controlling u mojoj kompaniji
Recommended
Recommended
More Related Content
Similar to 27.ICV Srbija sastanak, Kako izgleda controlling u mojoj kompaniji?, Komercijalna banka
Similar to 27.ICV Srbija sastanak, Kako izgleda controlling u mojoj kompaniji?, Komercijalna banka (20)
More from Menadžment Centar Beograd
More from Menadžment Centar Beograd (20)
27.ICV Srbija sastanak, Kako izgleda controlling u mojoj kompaniji?, Komercijalna banka
- 1. Kako izgleda kontroling u mojoj kompaniji Vanja Marković, finansijski analitičar Beograd, 21.03.2016.
- 2. Komercijalna banka ad Budva -120 zaposlena, -16 organizacionih delova Komercijalna banka ad Banja Luka -147 zaposlena, -18 organizacionih delova Druga najveća banka u Srbiji Vodeća banka po štednji stanovništva Najveća domaća banka Poznat brend i reputacija Komercijalna banka ad Beograd -2.877 zaposlena, - 24 filijale 205 ekspozitura Kombank Invest, društvo za upravljanje investicionim fondovima - 4 zaposlena Grupa Komercijalna banka ad Beograd
- 3. UPRAVNI ODBORODBOR ZA UPRAVLJANJE AKTIVOM I PASIVOM IZVRŠNI ODBOR Finansije i računovodstvo Računovodstvo Fin. kontroling, planiranje i budžetiranje Subsidijari Administracija – back office Upravljanje rizicima Kreditni rizici Finansijski rizici Operativni rizici Work Out Operativne funkcije Informacione tehnologije Platni promet Dokumentarno poslovanje Nabavka Upravljanje osnovnim sredstvima Opšti poslovi Help desk Upravljanje sredstvima i likvidnošću i investiciono bankarstvo Sredstva Aktiva i pasiva Finansijske institucije Investiciono bankarstvo Upravljanje efektivom Poslovanje sa stanovništvom Odnosi sa klijentima Alternativni kanali distribucije Mikroklijenti Kontakt centar Poslovanje sa privredom Odnosi sa klijentima Kreditna analiza i monitoring Korporativne finansije Ljudski resursi Marketing Koordinacija rada filijala Pravni poslovi Podrška Izvršnom odboru KREDITNI ODBOR ODBOR ZA REVIZIJU Unutrašnja revizija Kontrola usklađenosti poslovanja COMPENSATION COMMITTEE BEZBEDNOST BANKE KVALITET POSLOVANJA - ISO UPRAVLJANJE PROJEKTIMA Pozicija kontrolinga u Banci
- 4. Finansijska kontrola i izveštavanje Praćenje rada poslovne mreže Monitoring poslovanja, planiranja i budžetiranja CFO Sektor finansijskog kontrolinga, planiranja i budžetiranja Pozicija kontrolinga u Banci
- 5. Glavni procesi kontrolinga Strateško planiranje Operativno planiranje i budžetiranje Izveštavanje menadžmenta Profitabilnost Kontinuirana podrška menadžmentu
- 6. Strategija i Biznis Plan Strateško planiranje Makroekonomske projekcije Analize scenarija Analiza sektora Analiza glavnih konkurenata Pozicija Banke na tržištu Operativno planiranje i budžetiranje Poslovne linije dostavljaju projekcije Kontroling revidira podatke Poslovne linije koriguju projekcije Izrada Plana, obračun KPI Praćenje i izveštavanje o realizaciji Plana Bottomup Top down Izrada Plana počinje u septembru Praćenje i izveštavanje o realizaciji Plana se vrši na mesečnom nivou Planiranje i budžetiranje
- 7. Mesečno Kvartalno Godišnje Ad-hoc • IO, UO, akcionari banke Interni korisnici • IO, UO, akcionari banke • U skladu sa potrebama menadžmenta • IO, ALCO odbor, menadžment • Beogradska berza i Komisija za HoV, Narodna banka Srbije • Beogradska berza i Komisija za HoV, Narodna banka Srbije • NBS, Agencija za osiguranje depozita Eksterni korisnici • NBS, eksterni revizori i konsultanti Menadžment Banke Akcionari Eksterno izveštavanje Izveštavanje
- 8. u hiljadama RSD 31.12.2015 31.12.2014 BILANS STANJA Bilansna aktiva XXX XXX procenti rasta XXX XXX STANOVNIŠTVO Plasmani XXX XXX procenti rasta XXX XXX Depoziti XXX XXX procenti rasta XXX XXX PRIVREDA Plasmani XXX XXX procenti rasta XXX XXX Depoziti XXX XXX procenti rasta XXX XXX ODNOS KREDITA I DEPOZITA bruto krediti / depoziti XXX XXX neto krediti / depoziti XXX XXX KAPITAL I ZAPOSLENI XXX XXX Ukupan kapital XXX XXX Adekvatnost kapitala XXX XXX Broj zaposlenih XXX XXX Aktiva po zaposlenom (u 000 EUR ) XXX XXX u hiljadama RSD 31.12.2015 31.12.2014 PARAMETRI PROFITABILNOSTI Dobitak pre oporezivanja XXX XXX ROA XXX XXX ROE – na akcijski kapital XXX XXX ROE – na ukupan kapital XXX XXX Kamatna marža na ukupnu aktivu XXX XXX Breakeven marža XXX XXX Cost to income ratio XXX XXX BILANS USPEHA Neto prihodi od kamata XXX XXX Neto prihodi od naknada i prov. XXX XXX Operativni troškovi XXX XXX Neto kursne razlike XXX XXX KVALITET PORTFOLIA Neto obezvređenje plasmana XXX XXX NPL XXX XXX Ključni pokazatelji poslovanja
- 9. Depoziti i obaveze prema komitentima Depoziti i obaveze prema banakama i drugim fo Krediti i potraživanja od komitenata Krediti i potraživanja od banaka i drugih fo PLASMANI I OBAVEZE Komercijalna banka AD Beograd Komercijalna banka AD Budva Komercijalna banka AD Banja Luka KomBank INVEST Beograd KONSOLIDOVANA AKTIVA ČLANICA GRUPE KAMATNA MARŽA (%)ROE (%) sektor KB Izabarani parametri -1,0 -0,5 0,0 0,5 1,0 1,5 KB Eurobank SoGé Sberbank Intesa AIK Vojvođ. Raiff Poštanska Unicredit ∆ tržišno učešće CAR sektor CAR KB
- 10. 1. Profitabilnost Banke 2. Profitabilnost poslovnih linija 3. Profitabilnost proizvoda 4. Profitabilnost klijenata 5. Profitabilnost filijala 6. Ostale analize profitabilnosti Profitabilnost
- 11. 1. Primena FTP-a 2. Direktni troškovi 3. Indirektni troškovi – alokacija 4. Rizikom ponderisan kapital 5. Obračun KPI 1. Primena FTP-a 2. Direktni troškovi 3. Obračun KPI 4. Po zahtevu menadžmenta (analiza profitabilnosti sektora, dublja analiza proizvoda..) Banka, poslovne linije i filijale Proizvodi, klijenti Profitabilnost