Presentatie gegeven over \'Leven van je vermogen\'door Dimitri Duine op 10 juni in Orangerie de Mattemburgh.

1. Leven van je geld,hoe doe je dat?Dimitri Duine MFP CFP®

2. Wie is Duine AdviesburoFinanciële planning, vermogens advies, verzekeringen, beleggingen makelaardij, hypotheken en pensioenenOpgericht in 1955Oorsprong verzekeringenEind 80’er jaren een van de eersten op het gebied van pensioenadvisering Midden jaren ’90 een van de eersten op het gebied van financiële planningDimitri Duine naast directeur tevens voorzitter Vereniging Masters in Financial Planning/FPA Nederland15 medewerkers, 4500 klantenD.R.H. Duine MFP CFP®

3. Duine AdviesburoD.R.H. Duine MFP CFP®

4. Financial Planning procesD.R.H. Duine MFP CFP®

5. Ofwel bij VermogensplanningD.R.H. Duine MFP CFP®Waar staat u

6. Doelen bepalen (waar naar toe)

7. Hoe kunnen we daar komen

8. Kennis en emotie ‘meten’

9. Beleggingsprofiel vaststellen

10. ‘jas’ bepalen

11. Beleggingen concreet invullen

12. Periodiek evalueren en aanpassen

13. Waar staat u danD.R.H. Duine MFP CFP®Eerste stap: doelen bepalenWat wilt u met uw vermogen?

14. Is beleggen een doel of dient het een doel?

15. Inkomens eisen?

16. Vermogensdoelstelling in €?

17. Rendement eisen?

18. Risico eisen?

19. Inflatieverwachting?

20. Wat is uw horizon?

21. Estate planning

22. EtcD.R.H. Duine MFP CFP®Tweede stap: kennis en emotie evt. bepalen Financial DNA

23. assesment methode om uw houding t.o.v. geld beter te leren kennen

24. kennis van en ervaring met beleggen

25. vragen om in te schatten hoe u reageert op fluctuaties (hoeveel risico wilt u lopen)

26. vragen om in te schatten hoeveel risico u kunt lopen / zorgplicht

27. kunnen uw doelen uitgesteld worden?

28. Inschatten van uw financiële toekomstD.R.H. Duine MFP CFP®Derde stap: bepalen risicoprofielBepalen benodigde kasstromen

29. onttrekkingen ivm:

30. belasting

31. inkomensaanvulling

32. schenkingsplan

33. Stortingen ivm:

34. erfenis, verkoop bedrijf, eigen woning, etc.

35. periodieke stortingen? D.R.H. Duine MFP CFP®Uitkomst: overzicht mogelijke Portefeuilles

36. D.R.H. Duine MFP CFP®Efficiënte portefeuille theorie

37. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario’ s vermogensopbouw

38. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s vermogensopbouw

39. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s vermogensopbouw

40. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s vermogensopbouw

41. D.R.H. Duine MFP CFP®Portfolio Vaststellen (opbouw)

42. D.R.H. Duine MFP CFP®Leven van je vermogen:BijvoorbeeldStart vermogen 1.000.000

43. Leeftocht 65.000

44. 1% inflatie

45. Rendement NA kosten (!!!!)D.R.H. Duine MFP CFP®Onttrekkings profielen

46. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: sparenOP

47. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: zeer defensiefOP

48. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: defensiefOP

49. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: maatwerkOP

50. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: neutraalOP

51. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: offensiefOP

52. D.R.H. Duine MFP CFP®Scenario s onttrekking: zeer offensiefOP

53. D.R.H. Duine MFP CFP®Niet hoeveel maar tot wanneer?

54. D.R.H. Duine MFP CFP®Concrete invullingAsset allocatie

55. Vermogensbeheer

56. Beleggingsfondsen

57. Indextrackers

58. Modelportefeuilles

59. Spaarrekeningen

60. Alternatieven (hedgefondsen)

61. Rechtstreeks, of via Wrapper?D.R.H. Duine MFP CFP®Assetallocatie bepaalt 70% D.R.H. Duine MFP CFP®Actief of passief beheer?

62. Periodieke evaluatieD.R.H. Duine MFP CFP® Doorspreken planning

63. eventuele aanpassingen

64. bekijken resultaten

65. eventuele aanpassingenWat is risico?D.R.H. Duine MFP CFP®

66. Wat is risico?D.R.H. Duine MFP CFP®Kent u iemand die niet kan zwemmen?

67. Absoluut en gemiddeld risicoD.R.H. Duine MFP CFP®

68. Wat is rendement?Kies:19,8% gemiddeld, 20 jaar lang7% gelijkmatig, 20 jaar lang8,6% gemiddeld, 20 jaar lang7% gemiddeld, 20 jaar langD.R.H. Duine MFP CFP®

69. Wat is rendement?BijvoorbeeldStart vermogen 1.000.000Leeftocht 65.0001% inflatieRendement NA kosten (!!!!)D.R.H. Duine MFP CFP®

70. Wat is rendement?D.R.H. Duine MFP CFP®

71. Wat is rendement?D.R.H. Duine MFP CFP®

72. Wat is rendement?D.R.H. Duine MFP CFP®

73. Wat is rendement? Uw GeldD.R.H. Duine MFP CFP®

74. ConclusieVerliezen wegen in euro’s zwaarder dan gemiddelde rendementen doen vermoeden Van 100 naar 50 = - 50%Van 50 naar 100 = + 100%Bij onttrekkingen uit het vermogen is er geen kans op herstel van de opgenomen euro’sDeel vermogen waar u van leeft zou dus geen dalingen mogen kennen“boxing” is dus zinvolD.R.H. Duine MFP CFP®

75. Leven van uw geld?Regel 1:Neverlose moneyRegel 2:Neverforget regel 1Warren BuffetD.R.H. Duine MFP CFP®

76. De BeleggerBeleggen is emotie, waardoor:Verlies zwaarder weegt dan winstMen bij succes overmoedig wordtZaken in een context plaatst (die er vaak niet is)D.R.H. Duine MFP CFP®

77. Verlies weegt zwaarder dan winstD.R.H. Duine MFP CFP®Figure 2.2: A Loss Aversion FunctionDe angst voor verlies is 2,5 keer zo sterk als de hoop op een even grote winst

78. D.R.H. Duine MFP CFP®Geduld is een schone zaak, maar geen beleggingsstrategie

79. Emoties de baas ?D.R.H. Duine MFP CFP®‘Be greedywhenothers arefearfull, befearfullwhenothers aregreedy’Warren Buffet

80. De BeleggerD.R.H. Duine MFP CFP®

81. Bent u een goede chauffeur?Svp hand op stekenIn vergelijking tot de rest, rijdt uVeel Slechter dan gemiddeld?Slechter dan gemiddeld?Gemiddeld?Beter dan gemiddeld?Veel Beter dan gemiddeld?D.R.H. Duine MFP CFP®

82. zelfoverschattingD.R.H. Duine MFP CFP®Uit onderzoek blijkt:79% ziet er bovengemiddeld goed uit

83. 86% heeft een bovengemiddeld verstand

84. 94% is bovengemiddeld eerlijk

85. Vijf van de zes Franse mannen is een bovengemiddelde minnaar

86. Negen van de tien mannen heeft een groter dan gemiddelde…KansenKruis of munt10 keer gooien Voorspel de volgende worpD.R.H. Duine MFP CFP®

87. De reeksen: welke heeft de meeste kans op kruis?D.R.H. Duine MFP CFP®

88. Regel nr. 3, kijk uit voor boevenD.R.H. Duine MFP CFP®‘Spreiding, spreiding,Spreiding,Spreiding.Spreiding,En spreidingWarren BuffetPs: vergeet niet te spreiden!

89. Waarom geen spreiding?D.R.H. Duine MFP CFP® 75% deelname bij keuze uit twee beleggingsfondsen

90. Hoe meer fondsen, hoe minder deelnemers D.R.H. Duine MFP CFP®Aandelen markten kennen negatieve periodesRegel nr 1!!!

91. Drie richtingen marktenD.R.H. Duine MFP CFP®