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リスクを少なくした株取引で収益を上げる方法について〜株主優待生活〜
- 2. 目次 • 株のイメージQ&A • 私の優待生活 • 優待は導入が進む • 株の取引の形態とリスクについて • 具体的な取引手法 • 優待クロスのメリット • 優待クロスのリスク • 四月、五月の優待銘柄 2
- 3. 株のイメージと現実 3
- 4. 株・投資のイメージ Q&A • 教科書通りにやればいいでしょ • みんなの逆をいかないと儲からないです • 誰かのいう通りにしてればうまくいきそう • そんなわけないです。うまくいってるならあなたに教えません。 • プロのほうが上手そう • プロアマ乱れての大乱戦なので、関係ないです。プロはサル未満という本も出版される。 • 損しそうだから触らない • 確かに、損もするでしょう、利益も出るでしょう。毛嫌いするのはもったいない • 上がったり下がったり忙しいんでしょ • はい、ただ思っているほど上下変動はないと思いますよ。 • ずっと見てないといけないんでしょ • 9時から15時までしか開いてないし、一日のボラなんて2パーセントもありません 4
- 6. 私の株主優待生活 6
- 7. 3月優待クロスの戦果の一例 会社名 取引形態 取引手数料逆日歩 優待品 優待価値 投下資本 興銀リース 一般(SBI) 636 03000円分図書カード 3,000 243,900 日本M&A 一般(SBI) 646 0米5kg 2,000 371,000 マツモトキヨシ 一般(SBI) 1,385 02000商品券 2,000 546,000 オリエンタルランド 一般(SBI) 1,212 0ディズニーランドチケット 6,600 636,800 東武鉄道 一般(SBI) 1,066 0全線乗車券×6 3,900 1,776,000 7
- 8. 私の株主優待生活 • 日常 • イオン系で買ったものがすべて3％キャッシュバック • イオンラウンジに入れる（お菓子と飲み物食べ放題） • イオンギフトカード（イオンで使える商品券） • クオカード • 図書カード • ベルト • 扇風機（アマゾンで5千円だった…） 8
- 9. 私の株主優待生活 • 日用品 • 小林製薬製品 • ドラッグストアの商品券 • マツキヨなど • 歯磨き粉と歯ブラシ • なべ（ジョイフルホンダ商品券） 小林製薬の製品群 ファーマライズの歯磨き ホームセンターの商品券で買っ てきた鍋 9
- 10. 私の株主優待生活 • 外食 • すかいらーく券（一回で12000円分も来る！） • 丸亀製麺（一枚100円*10枚） • 外出・デートとか • 東武鉄道全線無料きっぷ→鬼怒川温泉 • 東武施設無料券も→ワールドスクエア • 西武全線無料→秩父へ • リロクラブ（レンタカー、レジャーが安く） • マッサージ（オリーブスパ） すかいらーく優待券 東武鉄道優待券 東武ワールドスクエア 10
- 12. 取引手法について 12
- 15. 買いと売り • 現物取引 • 「現物（電子株券）」を自分のものに • 株主としての権利を確定できる。 • 現金で買うことしかできない。 • 信用取引 • 制度信用（銘柄が豊富） • 一般信用（証券会社により変わる） • お金を借りて株を買ったり、ほかの人 の株を借りて売ったりする • 証券会社に保証金が必要 • 株主としての権利はもらえない 買い 売り 利益 損失 損失 利益 取引形態 • ルール：安く買って高く売る。 • 買い：上がると利益、下がると損 • 売り：下がると利益、上がると損 同じ値段で買いと売りを入れておくと、そのあとの 損益が相殺される。 15
- 16. 優待クロスの方法 • 優待の権利がもらえる条件 • 月末の三営業日前の引け(15時)に現物株式を持っていること • 権利付き最終日に「現物の買い」と「信用の売り」を寄り前に成行注文 • ＊寄り：9時、12：30の取引時間の最初。成行：最良条件ですぐに執行 • 権利落ち日(権利が確定した次の日)に、現渡・品渡で「信用の売り」で 借りた株式を「現物の買い」で買った株式で返済。 買 売 同値 16
- 17. なぜ「寄り」なのか？ • 市場の時間 • 寄り（前場寄り9：00、後場寄り12：30） 注文が貯められて同時に執行 • ザラバ（前場9：00～11：30、後場12：30～15：00） 成行、早いものから執行 • 引け（前場引け11：30、後場引け15：00） 注文が貯められて同時に執行 価格 10000成行 50000 10000成行 50000 成行 成行 100000 10050 100000 10050 100000 10050 100000 10050 58000 10040 58000 10040 58000 10040 58000 10040 60000 10030 100 60000 10030 60000 10030 60000 10030 10000 10020 10000 10020 10000 10020 10000 10020 20000 10010 200 20000 10010 20000 10010 20000 10010 30000 10000 60100 10000 9800 10000 9800 10000 9990 80000 9990 130300 9990 80000 9990 80000 9980 5000 9980 5000 9980 5000 9980 5000 100 9970 10000 9970 10000 9970 10000 9970 10000 20000 9960 20000 9960 20000 9960 20000 9960 20000 9950 100000 9950 100000 9950 100000 9950 10000017
- 18. 月末の三営業日前とは？ 水色の日の引けまでに取引を成立させる。 灰色の日には返済の注文をしてよい 24月曜日 火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 25火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 26水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 火曜日 27木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 火曜日 水曜日 28金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 火曜日 水曜日 木曜日 権利付き最 終日 29土曜日 日曜日 月曜日 火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 権利確定日 30日曜日 月曜日 火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 権利落ち日 31月曜日 火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 1火曜日 水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 2水曜日 木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 火曜日 3木曜日 金曜日 土曜日 日曜日 月曜日 火曜日 水曜日 18
- 21. 優待クロスのメリット • 優待品を手数料のみでゲット • 取引手数料と貸株料（+逆日歩） • 値動きの影響を受けない。 • 同値で買いと売りを取引しているので影響はない。 • 税金の節税効果 • 株主優待は非課税(配当金は２０万円まで非課税) • 買いの配当は配当所得で、売りの配当は譲渡所得（マニアックな話） 21
- 22. 逆日歩（ぎゃくひぶ）とは？ • 逆日歩とは、株を借りている人が貸してくれた人に対して払う貸し株 料とは別に払わなくてはならない手数料です。 • みんながクロスを入れれば入れるほど高くなります。 • 高くなると思えば逆日歩取りで株が供給されます。 • 一日一株いくらで計算します。 • 受け渡しに土日を挟むと三日になります。 24日曜日 25月曜日 26火曜日 27水曜日 28木曜日 29金曜日 30土曜日 31日曜日 1月曜日 2火曜日 3水曜日 3日 22
- 23. 優待クロスのデメリット • 制度だと高額逆日歩がつくことも（毎月一銘柄程度あるかないか) • 3月の例：アドアーズ22,000円分のマッサージチケット×2枚→逆日歩84,000円 • 12月の例：湖池屋1,000円のポテトチップス→逆日歩32,000円 • 配当金が受け取れるまで資金が一部拘束される • 配当金の受け渡しを行うため、配当分が拘束される。 • 配当金を会社からもらって、株を貸してくれひとに渡す。損するわけではない。 • これが投資なのかは議論が一部ある。 23
- 24. 四月・五月の優待 伊藤園 （2593） 4035円×100株 3000相当 クリエイトＳＤホールディングス （3148） 2487×100株 1500円相当 300株 4000円相当 1500株 8000円相当 3000株 12000円相当 サカタのタネ （1377） 3480円×100株 24
- 25. クロスに適した証券会社 • カブドットコム証券 • 一般信用が多数取り扱っているためおすすめ。ただ手数料が高い。 • SBI証券 • 一般信用はあるものの、利用者多く取りづらい。手数料は中程度 • 松井証券 • 一般信用はあるが銘柄が限定的、手数料は中程度 • ライブスター証券 • 一般信用はない。手数料が安く制度信用ではおすすめ。 25
- 26. おまけのコラム 26