Фінансовий звіт Української об'єднаної кредитної спілки за 2011 рік

1. ДОДАТОК 2 до Порядку складання та подання звітності
кредитними спілками та об'єднаними кредитними
спілками до Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України (K=29101)
ЗВІТНІ ДАНІ
про фінансову діяльність кредитної спілки
За 2011 р.
─────────────────────────────────────────
УОКС
────────────────────────────────────────────────────────────────────
(назва кредитної спiлки) (грн.)
┌──────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Код│ Залишок │ Видано за │ Сплачено │ Залишок на │
│ 1. Кредитна діяльність │ряд│ на початок │ звітний │ за звітний │ кінець │
│ │ка │ звітного │ період, │ період, │ звітного │
│ │ │ періоду │ нарахов. % │ погашено % │ періоду │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│1.1.Сума кредитів, наданих членам │010│1'272'999.97│9'230'000.00│6'138'109.83│4'364'890.14│
│кредитної спілки │ │ │ │ │ │
│(р.011+р.012+р.013), у тому числі:│ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│з терміном погашення до 3 місяців │011│ 35'000.00│ 550'000.00│ 335'000.00│ 250'000.00│
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│з терміном погашення від 3 до │012│1'237'999.97│8'680'000.00│5'803'109.83│4'114'890.14│
│12 місяців │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│з терміном погашення понад │013│ │ │ │ │
│12 місяців │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│Розрахунки за нарахованими │020│ 12'650.49│ 410'012.59│ 394'230.94│ 28'432.14│
│процентами за кредитами членам │ │ │ │ │ │
│кредитної спілки │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│1.2. Сума кредитів, наданих │030│ │ │ │ │
│кредитним спілкам │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│Розрахунки за нарахованими │040│ │ │ │ │
│процентами за кредитами кредитним │ │ │ │ │ │
│спілкам │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│1.3.Заборгованість за безнадійними│050│ │ │ │ │
│кредитами │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Код│ Залишок │ Розміщено │ Повернуто │ Залишок на │
│ 2. Фінансові інвестиції │ряд│ на початок │ за звітний │ за звітний │ кінець │
│ │ка │ звітного │ період │ період │ звітного │
│ │ │ періоду │ │ │ періоду │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│2.1.Загальна сума фінансових │060│1'000'000.00│ 500'000.00│1'000'000.00│ 500'000.00│
│інвестицій (р.061+р.062+р.063+ │ │ │ │ │ │
│р.064+р.065+р.066), у тому числі: │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│грошові кошти на депозитних │061│1'000'000.00│ 500'000.00│1'000'000.00│ 500'000.00│
│рахунках у банках │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│внески (вклади) на депозитні │062│ │ │ │ │
│рахунки в об'єднаній кредитній │ │ │ │ │ │
│спілці │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│внески до капіталу кооперативних │063│ │ │ │ │
│банків │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│внески до капіталу об'єднаної │064│ │ │ │ │
│кредитної спілки │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│державні цінні папери │065│ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│до капіталу Бюро кредитних історій│066│ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│2.2.Розрахунки за нарахованим │070│ │ 96'643.87│ 88'027.44│ 8'616.43│
│доходом від фінансових інвестицій │ │ │ │ │ │
└──────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┴────────────┴────────────┘

2. - 2 -
┌──────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Код│ Залишок │ Внесено за │ Повернуто │ Залишок на │
│ 3. Рух капіталу кредитної спілки │ряд│ на початок │ звітний │ за звітний │ кінець │
│ │ка │ звітного │ період │ період │ звітного │
│ │ │ періоду │ │ │ періоду │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│3.1.Пайовий капітал │080│1'515'412.99│1'918'082.87│1'419'667.54│2'013'828.32│
│(р.081+р.082+р.083), у тому числі:│ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│обов'язкові пайові внески │081│ 10'800.00│ 3'600.00│ 900.00│ 13'500.00│
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│додаткові пайові внески │082│ 21'299.54│1'400'000.00│1'418'067.54│ 3'232.00│
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│додаткові пайові внески з │083│1'483'313.45│ 514'482.87│ 700.00│1'997'096.32│
│обов'язковою сплатою │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│3.2.Резервний капітал │090│ 108'775.85│ 171'224.15│ │ 280'000.00│
│(р.091+р.092+р.093), у тому числі:│ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│резервний капітал, сформований за │091│ 11'100.00│ 3'600.00│ │ 14'700.00│
│рахунок вступних внесків │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│резервний капітал, сформований за │092│ 95'175.85│ 162'274.15│ │ 257'450.00│
│рахунок доходу │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│резервний капітал, сформований за │093│ 2'500.00│ 5'350.00│ │ 7'850.00│
│рахунок інших джерел │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│3.3.Додатковий капітал │100│ │ │ │ │
│(р.101+р.102+р.103+р.104), у тому │ │ │ │ │ │
│числі: │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│додатковий капітал, сформований за│101│ │ │ │ │
│рахунок цільових внесків членів │ │ │ │ │ │
│кредитної спілки │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│безоплатно отримане майно і │102│ │ │ │ │
│необоротні активи │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│благодійні внески фізичних та │103│ │ │ │ │
│юридичних осіб │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│обов'язкові цільові внески в │104│ │ │ │ │
│додатковий капітал │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│3.4.Нерозподілений дохід │110│ │ 14'187.93│ │ 14'187.93│
│(непокриті збитки), у тому числі │ │ │ │ │ │
│розподілений (погашені збитки) │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│покриття збитків за рахунок │111│ X │ X │ │ X │
│капіталу │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│на формування резервного капіталу │112│ X │ X │ │ X │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│на розподіл плати (процентів) на │113│ X │ X │ │ X │
│додаткові пайові внески │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│на розподіл плати (процентів) на │114│ X │ X │ │ X │
│обов'язкові пайові внески │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Код│ Залишок │ Отримано │ Повернуто │ Залишок на │
│ 4. Розрахунки за зобов'язаннями │ряд│ на початок │ за звітний │ за звітний │ кінець │
│ кредитної спілки │ │ звітного │ період, на-│ період │ звітного │
│ │ │ періоду │ раховано % │ │ періоду │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│4.1.Внески (вклади) на депозитні │120│1'120'000.00│8'678'800.00│6'873'000.00│2'925'800.00│
│рахунки членів кредитної спілки │ │ │ │ │ │
│(р.121+р.122+р.123+р.124+р.125), │ │ │ │ │ │
│у тому числі: │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│внесок (вклад) на депозитний │121│ 600'000.00│8'078'800.00│6'353'000.00│2'325'800.00│
│рахунок до запитання │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│внесок (вклад) на депозитний │122│ 70'000.00│ │ 70'000.00│ │
│рахунок на строк до 3 місяців │ │ │ │ │ │
└──────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┴────────────┴────────────┘

3. - 3 -
┌──────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┬────────────┬────────────┐
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│внесок (вклад) на депозитний │123│ 450'000.00│ 600'000.00│ 450'000.00│ 600'000.00│
│рахунок на строк від 3 до 12 міс. │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│довгостроковий внесок (вклад) на │124│ │ │ │ │
│депозитний рахунок (>12 міс.) │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│довгостроковий внесок (вклад) на │125│ │ │ │ │
│депозитний рахунок (>12 міс.) зі │ │ │ │ │ │
│строком погашення в поточному році│ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│Вклад на блокований рахунок │130│ │ │ │ │
│членів кредитної спілки │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│4.2. Розрахунки за зобов'язаннями │140│ 150'000.00│2'600'000.00│2'450'000.00│ 300'000.00│
│перед юридичними особами, за якими│ │ │ │ │ │
│нараховуються проценти (р.141+ │ │ │ │ │ │
│р.142+р.143+р.144), у тому числi: │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│кредити, отримані від кредитних │141│ 150'000.00│ 300'000.00│ 150'000.00│ 300'000.00│
│спілок │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│кредити, отримані від об'єднаної │142│ │ │ │ │
│кредитної спілки │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│кредити, отримані від банків │143│ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│Інші зобов'язання │144│ │2'300'000.00│2'300'000.00│ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│4.3. Розрахунки за нарахованими │150│ 9'052.34│ 280'984.93│ 280'961.05│ 9'076.22│
│процентами за користування │ │ │ │ │ │
│залученими коштами (р.151+р.152+ │ │ │ │ │ │
│р.153+р.154), у тому числi: │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│розрахунки за процентами, нарахо- │151│ 8'312.62│ 215'894.25│ 215'130.65│ 9'076.22│
│ваними на внески (вклади) членів │ │ │ │ │ │
│кредитної спілки на депозитні │ │ │ │ │ │
│рахунки │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│розрахунки за процентами, нарахо- │152│ 739.72│ 65'090.68│ 65'830.40│ │
│ваними за кредитами, отриманими │ │ │ │ │ │
│від кредитних спілок та об'єднаної│ │ │ │ │ │
│кредитної спілки, від банків та за│ │ │ │ │ │
│зобов'язаннями перед юридичними │ │ │ │ │ │
│особами │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│розрахунки за процентами, нарахо- │153│ │ │ │ │
│ваними на обов'язковi пайові │ │ │ │ │ │
│внески │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│розрахунки за процентами, нарахо- │154│ │ │ │ │
│ваними на додатковi пайові внески │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│5. Цiльове фiнансування та цiльовi│Код│ Залишок │ Отримано │ Витрачено │ Залишок на │
│надходження, запезпечення майбут- │ряд│ на початок │ за звітний │ за звітний │ кінець │
│ніх витрат і платежів, дооцінка │ка │ звітного │ період │ період │ звітного │
│активів │ │ періоду │ │ │ періоду │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│5.1.Загальна сума джерел цiльового│160│ │ │ │ │
│фiнансування та цiльових надход- │ │ │ │ │ │
│жень. Запезпечення майбутніх вит- │ │ │ │ │ │
│рат і платежів, дооцінка активів │ │ │ │ │ │
│активів (р.161+р.162+р.163+р.164+ │ │ │ │ │ │
│р.165), у тому числі │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│благодiйнi внески членiв кредитної│161│ │ │ │ │
│спілки до благодiйного фонду │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│цiльове фiнансування з бюджетних │162│ │ │ │ │
│та позабюджетних фондiв │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│iнше цiльове фінансування та iншi │163│ │ │ │ │
│цiльовi надходження │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤
│забеспечення майбутніх витрат i │164│ │ │ │ │
│платежів │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┤

4. │дооцінка активів │165│ │ │ │ │
└──────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┴────────────┴────────────┘
- 4 -
┌────────────────────────────────────────────────┬──────────┐
│1. Кількість членів кредитної спілки │ 45│
├────────────────────────────────────────────────┼──────────┤
│2. Кількість членів кредитної спілки, які мають │ 11│
│ внески (вклади) на депозитних рахунках │ │
├────────────────────────────────────────────────┼──────────┤
│3. Кiлькiсть членiв кредитної спiлки, якi │ 18│
│мають заборгованiсть за кредитами │ │
└────────────────────────────────────────────────┴──────────┘
Підпис керівника кредитної спілки _____________________________________
(Вишневський Іван Іванович )
Підпис головного бухгалтера _________________________________________
(Соломчак Оксана Михайлівна )
Дата формування звіту 04.01.2012

5. ДОДАТОК 3 до Порядку складання та подання звiтностi
кредитними спiлками та об'єднаними кредитними
спiлками до Державної комiсiї з регулювання
ринкiв фiнансових послуг України (K=23658)
ЗВIТНI ДАНI
про склад активiв та пасивiв кредитної спiлки
За 2011 р.
─────────────────────────────────────────────
УОКС
────────────────────────────────────────────────────────────────────
(назва кредитної спiлки)
(грн.)
┌─────────────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┐
│ │Код│ Залишок на │ Залишок на │
│ АКТИВ │ряд│ почат.звіт.│ кiн. звіт. │
│ │ │ перiоду │ перiоду │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │
├─────────────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┤
│ I. ПРОДУКТИВНI АКТИВИ │
├─────────────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┤
│Кредити, наданi членам кредитної спілки │010│1'272'999.97│4'364'890.14│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Кредити, наданi кредитним спiлкам │020│ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Заборгованiсть за простроченими та │030│ │ │
│неповерненими кредитами │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Резерв забезпечення покриття втрат вiд │040│( )│( )│
│неповернених кредитiв (прострочені та │ │ │ │
│неповернені кредити) │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Фiнансовi iнвестицiї, у тому числі: │050│1'000'000.00│ 500'000.00│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Грошові кошти в рамках програми підтримки│051│ │ │
│ліквідності │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Iншi продуктивнi активи, у тому числі: │060│ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│кошти до спільних фінансових фондів │061│ │ │
│асоціацій │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Усього за розділом I │070│2'272'999.97│4'864'890.14│
│(р.010+р.020-р.040+р.050+р.060) │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┤
│ II. НЕПРОДУКТИВНI АКТИВИ │
├─────────────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┤
│Грошовi кошти │080│ 619'341.27│ 657'031.71│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Основнi засоби, iншi необоротнi │090│ 7'499.94│ 4'500.00│
│матеріальні активи, нематерiальні активи │ │ │ │
│(залишкова вартiсть) │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Капiтальнi iнвестицiї │100│ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Заборговнiсть за безнадiйними кредитами │110│ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Резерв забезпечення покриття втрат від │120│( )│( )│
│неповернених кредитів(безнадійні кредити)│ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Iншi непродуктивнi активи, у тому числі │130│ 3'400.00│ 2'222.99│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│кошти до спільних фінансових фондів │131│ │ │
│асоціацій │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Витрати майбутнiх перiодiв │140│ │ 14'400.00│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Усього за розділом II (р.080+р.090+р.100+│150│ 630'241.21│ 678'154.70│
│р.110-р.120+р.130+р.140) │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│АКТИВИ ВСЬОГО (р.070+р.150) │160│2'903'241.18│5'543'044.84│
└─────────────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┘

6. - 2 -
┌─────────────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┐
│ │Код│ Залишок на │ Залишок на │
│ ПАСИВ │ряд│ почат.звіт.│ кiн. звіт. │
│ │ │ перiоду │ перiоду │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│ 1 │ 2│ 3 │ 4 │
├─────────────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┤
│ I. ЗОБОВ'ЯЗАННЯ │
├─────────────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┤
│Внески (вклади) на депозитнi рахунки │170│1'120'000.00│2'925'800.00│
│членiв кредитної спiлки │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Розрахунки з юридичними особами за │180│ 150'000.00│ 300'000.00│
│зобов'язаннями, на якi нараховуються │ │ │ │
│проценти │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Cума зобов'язань, на якi нараховуються │190│1'270'000.00│3'225'800.00│
│проценти, разом (р.170+р.180) │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Розрахунки з фiзичними особами за │200│ │ │
│зобов'язаннями, на якi не нараховуються │ │ │ │
│проценти │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Розрахунки з юридичними особами за │210│ │ │
│зобов'язаннями, на якi не нараховуються │ │ │ │
│проценти │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Нарахована заробітна плата та обов'язкові│220│ │ 152.37│
│платежi │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Iншi зобов'язання, на якi не │230│ 9'052.34│ 9'076.22│
│нараховуються проценти, у тому числi: │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│нарахованi, але не сплаченi проценти │231│ 9'052.34│ 9'076.22│
│за зобов'язаннями │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Доходи майбутнiх перiодiв │240│ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Сума зобов'язань, на якi не нараховуються│250│ 9'052.34│ 9'228.59│
│проценти, разом │ │ │ │
│(р.200+р.210+р.220+р.230+р.240) │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Усього за роздiлом I (р.190+р.250) │260│1'279'052.34│3'235'028.59│
├─────────────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┤
│ II. КАПIТАЛ ТА ЦIЛЬОВЕ ФIНАНСУВАННЯ │
├─────────────────────────────────────────┬───┬────────────┬────────────┤
│Пайовий капiтал │270│1'515'412.99│2'013'828.32│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Резервний капiтал │280│ 108'775.85│ 280'000.00│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Додатковий капiтал │290│ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Нерозподiлений дохiд (непокритий збиток) │300│ │ 14'187.93│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Усього капiтал (р.270+р.280+р.290+р.300) │310│1'624'188.84│2'308'016.25│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Цiльове фiнансування, забезпечення │320│ │ │
│майбутніх витрат і платежів, дооцінка │ │ │ │
│активів │ │ │ │
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Усього за роздiлом II (р.310+р.320) │330│1'624'188.84│2'308'016.25│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│ПАСИВИ ВСЬОГО (р.260+р.330) │340│2'903'241.18│5'543'044.84│
├─────────────────────────────────────────┼───┼────────────┼────────────┤
│Гарантії та забезпечення надані │350│ │ │
└─────────────────────────────────────────┴───┴────────────┴────────────┘
Підпис керівника кредитної спілки _____________________________________
(Вишневський Іван Іванович )
Підпис головного бухгалтера _________________________________________
(Соломчак Оксана Михайлівна )
Дата формування звіту 11.01.2012

7. ДОДАТОК 4 до Порядку заповнення та подання звiтностi
кредитними спiлками та об'єднаними кредитними
спiлками до Державної комiсiї з регулювання
ринкiв фiнансових послуг України (K=43128)
ЗВIТНI ДАНI
про доходи та витрати кредитної спiлки
За 2011 р.
──────────────────────────────────────
УОКС
────────────────────────────────────────────────────────────────────
(назва кредитної спiлки)
(грн.)
┌─────────────────────────────────────────────────┬─────┬────────────┐
│ ПОКАЗНИКИ │Код │ За звітний │
│ │рядка│ період │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│ 1. Визначення доходу │ 2 │ 3 │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Отриманi проценти за кредитами, наданими членам │ 010 │ 394'230.94│
│кредитної спiлки │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Отриманi проценти за кредитами, наданими │ 020 │ │
│кредитним спiлкам │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Доходи вiд коштiв, розмiщених на депозитних │ 030 │ 88'027.44│
│рахунках у банках │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Плата (проценти) на внески (вклади) на депозитних│ 040 │ │
│рахунках в об'єднанiй кредитнiй спiлцi │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Доходи вiд участi в капiталi кооперативного │ 050 │ │
│банку │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Плата (проценти) на внески в капiталi об'єднаної │ 060 │ │
│кредитної спiлки │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Доходи вiд державних цiнних паперiв │ 070 │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Iншi процентнi доходи │ 080 │ 185'629.28│
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Загальна сума отриманих процентних доходiв │ 090 │ 667'887.66│
│(р.010+р.020+р.030+р.040+р.050+р.060+р.070+р.080)│ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Отриманi штрафи, пенi │ 100 │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Iншi непроцентнi доходи, у тому числі: │ 110 │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│зменшення резерву забезпечення покриття втрат │ 111 │ │
│від неповерннених позичок │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│УСЬОГО ДОХОДIВ (р.090+р.100+р.110) │ 120 │ 667'887.66│
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│ 2. Визначення витрат │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Нарахованi проценти за внесками (вкладами) на │ 130 │ 215'894.25│
│депозитнi рахунки членiв кредитної спiлки │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Нарахованi проценти за кредитами, отриманими від │ 140 │ 8'779.03│
│кредитних спiлок │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Нарахованi проценти за кредитами, отриманими │ 150 │ │
│вiд об'єднаної кредитної спiлки │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Нарахованi проценти за кредитами, отриманими від │ 160 │ │
│банкiв │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Нарахованi проценти за iншими зобов'язаннями │ 170 │ 56'311.65│
│перед юридичними особами │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Витрати, пов'язанi iз залученням коштiв │ 180 │ 280'984.93│
│(р.130+р.140+р.150+р.160+р.170) │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Витрати на страхування кредитiв та внескiв │ 190 │ │
│(вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитних │ │ │
│рахунках │ │ │
└─────────────────────────────────────────────────┴─────┴────────────┘

8. - 2 -
┌─────────────────────────────────────────────────┬─────┬────────────┐
│Витрати на нарахування заробiтної плати та │ 200 │ 154'004.93│
│обов'язкових платежiв │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Iншi операцiйнi витрати, у тому числi: │ 210 │ 56'435.72│
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│на благодiйну дiяльнiсть │ 211 │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Витрати на формування спiльних фiнансових фондiв │ 220 │ │
│асоцiацiй │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Податок на прибуток нарахований │ 230 │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Iншi витрати │ 240 │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Загальна сума операцiйних витрат │ 250 │ 210'440.65│
│(р.190+р.200+р.210+р.220+р.230+р.240) │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Витрати на формування резерву забезпечення │ 260 │ │
│покриття втрат вiд неповернених кредитiв │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Витрати на списання несплачених процентiв за │ 270 │ │
│кредитами │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Усього витрат (р.180+р.250+р.260+р.270) │ 280 │ 491'425.58│
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│ 3. Визначення результату │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Фiнансовий результат (р.120-р.280) │ 290 │ 176'462.08│
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Формування резервного капiталу │ 300 │ 162'274.15│
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Розподіл плати (процентiв) на додатковi пайові │ 310 │ │
│внески │ │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼─────┼────────────┤
│Нерозподiлений дохiд (збиток) (р.290-р.300-р.310)│ 320 │ 14'187.93│
└─────────────────────────────────────────────────┴─────┴────────────┘
Підпис керівника кредитної спілки __________________________________
(Вишневський Іван Іванович )
Підпис головного бухгалтера ______________________________________
(Соломчак Оксана Михайлівна )
Дата формування звіту 04.01.2012

9. ДОДАТОК 5
РОЗРАХУНОК необхiдної суми резерву забезпечення покриття втрат вiд неповернених кредитiв
За 2011 р.
УОКС
(назва кредитної спiлки)
(грн.)
┌─────────────────────┬───────────────────────────────────────────────────────┬──────────────┐
│ Назва показника │ Рівень прострочення │ Усього │
│ ├───┬────────────┬────────────┬────────────┬────────────┤ │
│ │код│ 1-й │ 2-й │ 3-й │ > 12 │ │
│ │ряд│ рiвень │ рiвень │ рiвень │ мiсяцiв │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Норма резервування │010│ 0% │ 35% │ 70% │ 100% │ X │
│для прострочених та │ │ │ │ │ │ │
│неповернених кредитiв│ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Заборгованiсть за │020│ │ │ │ │ │
│простроченими та │ │ │ │ │ │ │
│неповерненними │ │ │ │ │ │ │
│кредитами │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Кiлькiсть простроче- │030│ │ │ │ │ │
│них та неповернених │ │ │ │ │ │ │
│кредитiв │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Необхiдний резерв за │040│ │ │ │ │ │
│простроченими та │ │ │ │ │ │ │
│неповерненими │ │ │ │ │ │ │
│кредитами │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Норма резервування │050│ 100% │ 100% │ 100% │ 100% │ Х │
│для безнадійних │ │ │ │ │ │ │
│кредитів │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Заборгованiсть за │060│ │ │ │ │ │
│безнадiйними │ │ │ │ │ │ │
│кредитами │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Кiлькiсть безнадiних │070│ │ │ │ │ │
│кредитiв │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────┼───┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼──────────────┤
│Необхiдний резерв │080│ │ │ │ │ │
│за безнадiйними │ │ │ │ │ │ │
│кредитами │ │ │ │ │ │ │
└─────────────────────┴───┴────────────┴────────────┴────────────┴────────────┴──────────────┘
Підпис керівника кредитної спілки _____________________________________
(Вишневський Іван Іванович )
Підпис головного бухгалтера _________________________________________
(Соломчак Оксана Михайлівна )
Дата формування звіту 03.01.2012

10. ДОДАТОК 6 до Порядку складання та подання звiтностi кредитними спiлками
та об'єднаними кредитними спiлками до Держаної комiсiї з
регулювання ринкiв фiнансових послуг України (K=09092)
ЗВIТНI ДАНI
про кредитну дiяльнiсть кредитної спiлки
За 2011 р.
────────────────────────────────────────
УОКС
──────────────────────────────────────────────────────────
(назва кредитної спiлки)
┌──────────────────────────┬───┬───────────────────┬──────────────────────────┬──────────────────┬───────────────────┬───────────────────┬───────────────────┐
│ │Код│ Наданi кредити за │ Заборгованiсть за │ Пролонгованi │ Простроченість │ Списано за │ Великi ризики │
│ │ряд│ за звiтний період │ за кредитами на кiнець │ кредити │ більше 3 місяців │ звiтний перiод │ (кредити членам │
│ │ка │ │ звiтного перiоду │ │ │ │ КС>10% капіталу)│
│ │ ├──────┬────────────┼──────┬────────────┬──────┼──────┬───────────┼──────┬────────────┼──────┬────────────┼──────┬────────────┤
│ │ │Кiль- │ Сума │Кiль- │ Сума │Серед.│Кiль- │ Сума │Кiль- │ Сума │Кiль- │ Сума │Кiль- │ Сума, │
│ │ │кість,│ грн. │кiсть,│ грн . │зваж. │кiсть,│ грн. │кiсть,│ грн. │кiсть,│ грн. │кiсть,│ грн. │
│ │ │од. │ │од. │ │проц. │од. │ │од. │ │од. │ │од. │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │ 11 │ 12 │ 13 │ 14 │ 15 │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Усього кредитiв, │010│ 40│9'230'000.00│ 28│4'364'890.14│ 19.6│ │ │ │ │ │ │ 3│ 900'000.01│
│у тому числі: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Комерцiйнi кредити │011│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Кредити, надані на ведення│012│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│селянських (фермерських) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│господарств │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Кредити, надані на ведення│013│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│особистих селянських │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│господарств │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Кредити, надані на прид- │014│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│бання, будівництво, ремонт│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│та реконструкцію житла │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Споживчi кредити │015│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────┼───┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼──────┼───────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┼──────┼────────────┤
│Iншi потреби │016│ 40│9'230'000.00│ 28│4'364'890.14│ 19.6│ │ │ │ │ │ │ 3│ 900'000.01│
└──────────────────────────┴───┴──────┴────────────┴──────┴────────────┴──────┴──────┴───────────┴──────┴────────────┴──────┴────────────┴──────┴────────────┘
Підпис керівника кредитної спілки _____________________________________ (Вишневський Іван Іванович )
Підпис головного бухгалтера _________________________________________ (Соломчак Оксана Михайлівна )
Дата формування звіту 03.01.2012