ЕЭС Цифровая трансформация промышленности 13.02.2017Victor Gridnev
ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИЙ
ОТЧЕТ
Анализ мирового опыта развития
промышленности и подходов
к цифровой трансформации
промышленности государств-членов
Евразийского экономического союза
Подведены итоги экспертной оценки дорожной карты «Национальная платежная инициатива», которую Ассоциация "Национальный платежный совет" провела по поручению Консультативного совета по вопросам развития национальной платежной системы при Председателе Банка России.
ЕЭС Цифровая трансформация промышленности 13.02.2017Victor Gridnev
ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИЙ
ОТЧЕТ
Анализ мирового опыта развития
промышленности и подходов
к цифровой трансформации
промышленности государств-членов
Евразийского экономического союза
Подведены итоги экспертной оценки дорожной карты «Национальная платежная инициатива», которую Ассоциация "Национальный платежный совет" провела по поручению Консультативного совета по вопросам развития национальной платежной системы при Председателе Банка России.
сэйфнет концепция направления Rev_9(бе) без приложений
Финансовые технологии.pptx
1. Финансовые технологии
и их применение при формировании
общего финансового рынка ЕАЭС
Департамент финансовой политики
Евразийской экономической комиссии
г. Москва, 2018
2. Глобальные тенденции и евразийская интеграция
2
К 2025 году государства-члены
осуществят гармонизацию своего
законодательство в сфере
финансового рынка.
Согласованная макроэкономическая и
валютная политика.
Распоряжение Высшего
Евразийского экономического
совета от 26 декабря 2016 года № 6
о разработке Концепции
формирования общего финансового
рынка ЕАЭС
Договор о ЕАЭС
Проект Концепции
формирования
ОФР ЕАЭС
Глобальные тенденции
Трансграничный характер развития
финтеха
Влияние на:
финансовый рынок
финансовую стабильность
монетарную стабильность
3. Формирование общего финансового рынка ЕАЭС (ОФР)
3
Банковский
сектор
Страховой
сектор
Сектор
рынка ценных бумаг
Основные цели формирования ОФР:
комфортное пространство для потребителей и
поставщиков финансовых услуг;
содействие устойчивому экономическому росту в
масштабах ЕАЭС.
Подчинённые цели:
создание эффективной и отвечающей мировым
стандартам инфраструктуры финансового рынка;
повышение доступности и качества финансовых услуг и
обеспечение гарантированной и эффективной системы
защиты прав и законных интересов потребителей
финансовых услуг и инвесторов.
4. Развитие инфраструктуры ОФР
среда, облегчающая получение и поставку
финансовых услуг
условия, повышающие защищенность потребителей и
поставщиков финансовых услуг от рисков
Задачи развития инфраструктуры ОФР
Доступность
Безопасность и
бесперебойность
Совершенствование цифровых
технологических платформ
Гарантирование прав собственности
на денежные средства и
финансовые инструменты
Принципы развития инфраструктуры ОФР
4
5. Функции ОФР:
обслуживание сделок с денежными средствами и (или)
финансовыми инструментами, совершаемых участниками
общего финансового рынка,
доступ к финансовым инструментам и совершению сделок
с ними,
учет прав (перехода прав) на ценные бумаги (финансовые
инструменты), по отношению к институциональным и иным
инвесторам, а также к операторам рынка.
Развитие инфраструктуры ОФР
5
6. Согласованная валютная политика в ЕАЭС
Договор о ЕАЭС
Пункт 3 Приложения №15
“Протокол о мерах,
направленных на
проведение
согласованной
валютной политики”
4) обеспечение проведения взаимных расчетов между резидентами государств-
членов в национальных валютах государств-членов;
5) совершенствование механизма платежно-расчетных отношений между
государствами-членами на базе расширения использования национальных
валют во взаимных расчетах между резидентами государств-членов;
9) формирование интегрированного валютного рынка государств-членов;
15) развитие организованного рынка производных финансовых
инструментов.
6
7. Финансовые инновации
7
Open Banking
Блокчейн
Фиатные деньги/
нефиатные деньги
(криптовалюты)
Смарт-контракты
Машинное
обучение
+
ИИ
Облачные
вычисления
Обработка
больших
данных
…
Краудфандинг/
краудинвестинг
p2p
кредитование
8. Финансовые технологии и экономическая интеграция
Финансовые технологии позволят достичь следующих результатов:
Расширение доступности финансовых услуг
(финансовая инклюзивность)
Совершенствование механизма платежно-расчетных
отношений
Увеличение доли национальных валютах в расчетах
внутри Союза
Формирование интегрированного валютного рынка
Развитие единого биржевого пространства
Углубление интеграции и ускорение интеграционных
процессов
Ускорение цифровой трансформации ОФР
Повышение цифровой грамотности среди населения
Снижение информационной асимметрии
Улучшение мобильности капитала
Снижение транзакционных издержек
8
9. Применение технологии блокчейн при формировании ОФР позволит реализовать целый ряд
проектов с интеграционным потенциалом следующих категорий:
Технология блокчейн
9
Кросс-отраслевое
применение
Сопутствующая
инфраструктура
смарт-контракты
аккредитивы
торговое финансирование
синдицированные займы
банковские гарантии
платежи и расчеты
корпоративные действия
учет прав собственности
удаленная идентификация
регуляторный комплаенс
10. Торговое финансирование
Barclays: экспортная сделка на поставку сельхозпродукции ирландской компанией в адрес
торговой компании в Сейшелах – сумма сделки $100,000 (2016).
Синдицированные займы
R3 и Finastra: платформа Fusion LenderComm (2017).
Банковские гарантии
KBank: тайский банк совместно с IBM разработали блокчейн платформу для выпуска
банковских гарантий (2017).
Практические кейсы применения блокчейн
10
11. Расчеты и клиринг
Utility Settlement Coin: разработка расчетной единицы среди глобальных банков для
проведения трансграничных межбанковских платежей и расчетов (2016).
Регуляторный комплаенс (RegTech)
Thomson Reuters и ряд швейцарских банков: соответствие с требованиями MiFID II –
соблюдение ПОД/ФТ (2018).
Быстрые розничные платежи
Ripple и MoneyGram: партнерство двух компаний с целью улучшения сервиса MoneyGram
и расширенного использования RPX – криптовалюта Ripple (2018).
Практические кейсы применения блокчейн
11
12. Основные направления реализации цифровой повестки ЕАЭС до 2025 года
(Решение ВЕЭС №12 от 11 октября 2017 года)
Цифровая повестка ЕАЭС
12
Цифровая трансформация рынка капитала Союза и финансовых рынков государств-членов окажут
существенное влияние на развитие экономик государств-членов.
Государства-члены выражают стремление к созданию условий для:
продвижения финансово-технологических инноваций;
развития совместных механизмов рискового, альтернативного и венчурного финансирования цифровых
инноваций.
Цифровые активы могут строиться на основе новых бизнес-моделей и технологий (технологии обработки
«больших данных», искусственный интеллект, и т.д.).
13. 13
Цифровая прослеживаемость достоверность данных
безопасность потребителей
борьба с контрафактом
повышение сбора таможенных и налоговых платежей
качественное послепродажное обслуживание
сокращение издержек
Цифровые транспортные коридоры эффективное управление цепочками поставок
сокращение сроков перевозок и сопутствующих
издержек
повышение эффективности логистических систем
освоение новых маршрутов транспортировки
Цифровая торговля увеличение объемов рынка
упрощенный доступ к глобальным рынкам
осведомленность о запросах индивидуального
потребителя
построение инновационных бизнес моделей
быстрое реагирование на изменение условий
ведения бизнеса
Цифровая повестка ЕАЭС
14. Криптографическая защита информации
14
Проблема: обеспечение юридической значимости ЭЦП
Интегрированная информационная система ЕАЭС – взаимодействие между уполномоченными
органами с использованием службы Доверенной третьей стороны
Распоряжение ВЕЭС от 26 декабря 2016 года №7 О реализации проекта по совместной
разработке специализированных средств криптографической защиты информации
Евразийского экономического союза
15. Макро-риски
Монетарная стабильность
Финансовые риски для потребителей
финансовых услуг, связанные с
появлением нерегулируемых секторов
финансового рынка
Системный риск и конкуренция
Основные риски, связанные с развитием финтеха
15
Микро-риски
Кибер-безопасность
ПОД/ФТ
Регуляторный арбитраж
16. Совет по финансовой стабильности, СФС (2017) подготовил отчет о влиянии финтеха на
стабильность финансовой системы.
СФС подчеркнул, что на данный момент в части финансовой стабильности финтех не несет
дополнительной угрозы.
Также, СФС выделил 10 вопросов, которые регуляторы должны изучить, 3 из которых
необходимо решать путем международного сотрудничества регуляторов, а именно:
управление операционными рисками, исходящими от третьих лиц, оказывающих услуги;
смягчение влияния кибер-рисков;
мониторинг макрофинансовых рисков.
Глобальный подход к регулированию
16
17. Необходимость на раннем этапе выработки единых подходов к пониманию:
сущности и содержания финтеха (технология блокчейн, криптовалюты и т.д.);
возможности использования преимуществ новых технологий:
рисков, связанных с финтехом, и подходов к управлению такими рисками;
необходимости и содержания регулирования отрасли финтеха на общем финансовом рынке
ЕАЭС, обеспечения баланса между регулированием и поддержкой финтех инноваций.
Вопросы для взаимодействия регуляторов ЕАЭС
17
бизнесом потребителями финансовых услуг регуляторами
18. Спасибо за внимание!
18
Алибекулы Расул
Департамент финансовой политики
Евразийской экономической комиссии
тел.: +7 (495) 669-24-00, доб. 4738
г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 1
www.eurasiancommission.org