1. 10. Ïðèçíàêîì íåóñòîé÷èâîãî ôèíàíñîâîãî ïîëîæåíèÿ çàÿâèòåëÿ — þðèäè÷åñêîãî ëèöà
ÿâëÿåòñÿ íàëè÷èå îäíîãî èç ñëåäóþùèõ óñëîâèé:
þðèäè÷åñêîå ëèöî-çàÿâèòåëü ñîçäàíî ìåíåå ÷åì çà äâà ãîäà äî äíÿ ïîäà÷è çàÿâëåíèÿ;
îáÿçàòåëüñòâà çàÿâèòåëÿ ïðåâûøàþò åãî àêòèâû çà âû÷åòîì ñóììû àêòèâîâ, ðàçìåùåí-
íûõ â àêöèè è äîëè ó÷àñòèÿ â óñòàâíîì êàïèòàëå äðóãèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, è ïðåäïîëàãà-
åìûõ ê ïðèîáðåòåíèþ àêöèé áàíêà;
óáûòêè ïî ðåçóëüòàòàì äâóõ çàâåðøåííûõ ôèíàíñîâûõ ëåò;
ðàçìåð îáÿçàòåëüñòâ çàÿâèòåëÿ ïðåäñòàâëÿåò çíà÷èòåëüíûé ðèñê äëÿ ôèíàíñîâîãî ñî-
ñòîÿíèÿ áàíêà;
íàëè÷èå ïðîñðî÷åííîé è (èëè) îòíåñåííîé çà áàëàíñ áàíêà çàäîëæåííîñòè çàÿâèòåëÿ
ïåðåä áàíêîì;
àíàëèç ôèíàíñîâûõ ïîñëåäñòâèé ïðèîáðåòåíèÿ çàÿâèòåëåì ñòàòóñà êðóïíîãî ó÷àñòíèêà
áàíêà ïðåäïîëàãàåò óõóäøåíèå ôèíàíñîâîãî ñîñòîÿíèÿ çàÿâèòåëÿ;
èíûå îñíîâàíèÿ, ñâèäåòåëüñòâóþùèå î âîçìîæíîñòè íàíåñåíèÿ óùåðáà áàíêó è (èëè)
åãî äåïîçèòîðàì.
11. Ïðè íåïîëó÷åíèè ëèöîì ñîãëàñèÿ íà ñòàòóñ êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà óïîëíîìî÷åííûé
îðãàí âïðàâå ïðèìåíèòü ê äàííîìó ëèöó ïðèíóäèòåëüíûå ìåðû, ïðåäóñìîòðåííûå ñòàòüåé
47-1 íàñòîÿùåãî Çàêîíà.
12. Âûäà÷à ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ëèöàì, æåëàþùèì ñòàòü áàíêîâñêèì õîë-
äèíãîì, îñóùåñòâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå, îïðåäåëåííîì äëÿ êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà.
Ëèöî, æåëàþùåå ñòàòü áàíêîâñêèì õîëäèíãîì, ïîìèìî äîêóìåíòîâ è ñâåäåíèé, ïðåäóñ-
ìîòðåííûõ ïóíêòàìè 5-7 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ïðåäñòàâëÿåò äîêóìåíòû, ïîäòâåðæäàþùèå
íàëè÷èå ñèñòåì óïðàâëåíèÿ ðèñêàìè è âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ, â òîì ÷èñëå â îòíîøåíèè
ðèñêîâ, ñâÿçàííûõ ñ äåÿòåëüíîñòüþ äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè.
Òðåáîâàíèÿ íàñòîÿùåãî Çàêîíà ïî ïîëó÷åíèþ ñòàòóñà áàíêîâñêîãî õîëäèíãà íå ðàñïðî-
ñòðàíÿþòñÿ íà áàíê — íåðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, êîòîðûé ïîäëåæèò êîíñîëèäèðî-
âàííîìó íàäçîðó â ñòðàíå ñâîåãî ìåñòà íàõîæäåíèÿ.
Îñíîâàíèÿìè äëÿ îòêàçà â äà÷å ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ëèöó, æåëàþùåìó
ñòàòü áàíêîâñêèì õîëäèíãîì, ïîìèìî îñíîâàíèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 9 íàñòîÿùåé
ñòàòüè, ÿâëÿþòñÿ:
ñëó÷àè, êîãäà çàÿâèòåëü — ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ íå ïîäëåæèò íàäçîðó íà êîíñîëè-
äèðîâàííîé îñíîâå â ñòðàíå ñâîåãî ìåñòà íàõîæäåíèÿ;
íåâîçìîæíîñòü ïðîâåäåíèÿ êîíñîëèäèðîâàííîãî íàäçîðà çà áàíêîâñêèì êîíãëîìåðàòîì
â ñâÿçè ñ òåì, ÷òî çàêîíîäàòåëüñòâî ñòðàí íàõîæäåíèÿ ó÷àñòíèêîâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðà-
òà — íåðåçèäåíòîâ Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí äåëàåò íåâîçìîæíûì âûïîëíåíèå èìè è áàíêîâ-
ñêèì êîíãëîìåðàòîì ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùèì Çàêîíîì òðåáîâàíèé.
13. Ëèöàìè, ñîâìåñòíî ÿâëÿþùèìèñÿ áàíêîâñêèì õîëäèíãîì, ïðèçíàþòñÿ ëèöà, â ñóììå
âëàäåþùèå äâàäöàòüþ ïÿòüþ èëè áîëåå ïðîöåíòàìè ðàçìåùåííûõ (çà âû÷åòîì ïðèâèëå-
ãèðîâàííûõ è âûêóïëåííûõ áàíêîì) èëè èìåþùèå âîçìîæíîñòü ïðÿìî èëè êîñâåííî ãîëî-
ñîâàòü äâàäöàòüþ ïÿòüþ èëè áîëåå ïðîöåíòàìè àêöèé áàíêà è:
1) ñîâìåñòíî âëèÿþùèå íà ðåøåíèÿ áàíêà â ñèëó äîãîâîðà ìåæäó íèìè èëè èíûì
îáðàçîì;
2) ÿâëÿþùèåñÿ â îòäåëüíîñòè èëè âçàèìíî êðóïíûìè ó÷àñòíèêàìè äðóã äðóãà;
3) îäíî èç íèõ ÿâëÿåòñÿ ïðåäñòàâèòåëåì äðóãîãî ëèöà;
4) îäíî èç íèõ ïðåäîñòàâèëî äðóãîìó ëèöó âîçìîæíîñòü ïîêóïêè àêöèé áàíêà â ñîîòâåò-
ñòâèè ñ çàêëþ÷åííûì ìåæäó íèìè äîãîâîðîì.
14. Ðåøåíèå ïî çàÿâëåíèþ, ïîäàííîìó äëÿ ïîëó÷åíèÿ ñòàòóñà áàíêîâñêîãî õîëäèíãà èëè
êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè íàñòîÿùåé ñòàòüè, äîëæíî áûòü
ïðèíÿòî óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì â òå÷åíèå òðåõ ìåñÿöåâ ñî äíÿ ïðåäñòàâëåíèÿ ïîëíîãî
ïàêåòà äîêóìåíòîâ.
15. Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå îòîçâàòü ñîãëàñèå, âûäàííîå â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòî-
ÿùåé ñòàòüåé, â ñëó÷àå âûÿâëåíèÿ íåäîñòîâåðíûõ ñâåäåíèé, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ áûëî
âûäàíî ñîãëàñèå, èëè íåñîáëþäåíèÿ êðóïíûìè ó÷àñòíèêàìè èëè áàíêîâñêèì õîëäèíãîì
òðåáîâàíèé íàñòîÿùåãî Çàêîíà.  ýòîì ñëó÷àå ëèöî, ê êîòîðîìó ïðèìåíÿåòñÿ òàêàÿ ìåðà,
îáÿçàíî ñîêðàòèòü êîëè÷åñòâî ïðèíàäëåæàùèõ åìó àêöèé áàíêà äî óðîâíÿ íèæå óñòàíîâ-
ëåííîãî íàñòîÿùåé ñòàòüåé èëè ïðèíÿòü íà ñåáÿ îáÿçàòåëüñòâî ïðåêðàòèòü îêàçûâàòü (èëè
ïûòàòüñÿ îêàçûâàòü) âëèÿíèå íà ðóêîâîäñòâî èëè ïîëèòèêó áàíêà, âêëþ÷àÿ ïðèìåíåíèå
ñâîåãî ïðÿìîãî èëè êîñâåííîãî ïðàâà ãîëîñà.
16. Òðåáîâàíèÿ íàñòîÿùåé ñòàòüè î íåîáõîäèìîñòè îáÿçàòåëüíîãî ïðåäâàðèòåëüíîãî
ïîëó÷åíèÿ ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà íå ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ íà ñëó÷àè, êîãäà ëèöî
ñòàëî ñîîòâåòñòâîâàòü ïðèçíàêàì êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà èëè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà ïî íå
çàâèñÿùèì îò íåãî ïðè÷èíàì ëèáî ïðèîáðåëî â ñîáñòâåííîñòü àêöèè áàíêà â êîëè÷åñòâå,
ðàâíîì èëè ïðåâûøàþùåì ïðåäåëû, óñòàíîâëåííûå íàñòîÿùåé ñòàòüåé, â ðåçóëüòàòå
ïåðåõîäà ê íåìó çàëîæåííîãî èìóùåñòâà ïî äîëãîâîìó îáÿçàòåëüñòâó, â êîòîðîì çàëîãîì
ÿâëÿëèñü àêöèè áàíêà.
 óêàçàííûõ ñëó÷àÿõ ëèöî, ñîîòâåòñòâóþùåå ïðèçíàêàì êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà èëè
áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, îáÿçàíî óâåäîìèòü óïîëíîìî÷åííûé îðãàí â òå÷åíèå òðèäöàòè
äíåé ñ ìîìåíòà ïðèîáðåòåíèÿ àêöèé èëè êîãäà åìó ñòàëî èçâåñòíî, ÷òî îí ñîîòâåòñòâó-
åò ïðèçíàêàì êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà èëè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, è íå ïðåäïðèíèìàòü
íèêàêèõ äåéñòâèé, íàïðàâëåííûõ íà îêàçàíèå âëèÿíèÿ íà ðóêîâîäñòâî èëè ïîëèòèêó
áàíêà, èëè íå ãîëîñîâàòü àêöèÿìè, ïðèîáðåòåííûìè òàêèì îáðàçîì, äî òåõ ïîð, ïîêà îí
íå ïîëó÷èò ïèñüìåííîãî ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîëîæåíè-
ÿìè íàñòîÿùåé ñòàòüè.
Çàÿâëåíèå î ïðèîáðåòåíèè ñîîòâåòñòâóþùåãî ñòàòóñà ïðåäñòàâëÿåòñÿ â óïîëíîìî÷åí-
íûé îðãàí â òå÷åíèå øåñòèäåñÿòè äíåé ñî äíÿ ïðèîáðåòåíèÿ àêöèé ëèáî ñ ìîìåíòà, êîãäà
åìó ñòàëî èçâåñòíî, ÷òî îí ñîîòâåòñòâóåò ïðèçíàêàì êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà èëè áàíêîâñ-
êîãî õîëäèíãà, åñëè òîëüêî ýòî ëèöî íå ñîáèðàåòñÿ ïðîèçâåñòè îò÷óæäåíèå àêöèé â
óêàçàííûé ñðîê. Èíôîðìàöèÿ î ïðèíÿòèè ðåøåíèÿ îá îò÷óæäåíèè àêöèé â òå÷åíèå øåñòè-
äåñÿòè äíåé ñ äàòû èõ ïðèîáðåòåíèÿ ïðåäîñòàâëÿåòñÿ â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí íåìåäëåí-
íî ñ äàòû ïðèíÿòèÿ òàêîãî ðåøåíèÿ.
17. Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå òðåáîâàòü ïðåäîñòàâëåíèÿ èíôîðìàöèè ó ôèçè-
÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö ïðè íàëè÷èè ñâåäåíèé, óêàçûâàþùèõ íà òî, ÷òî ýòî ëèöî
ñîîòâåòñòâóåò ïðèçíàêàì áàíêîâñêîãî õîëäèíãà èëè êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà èëè ÿâëÿ-
åòñÿ ïðÿìûì, êîñâåííûì âëàäåëüöåì àêöèé áàíêà, èëè èìååò âîçìîæíîñòü íà îñíîâå
ñîãëàøåíèÿ èëè èíûì îáðàçîì ãîëîñîâàòü àêöèÿìè áàíêà â ðàçìåðå, ðàâíîì èëè ïðåâû-
øàþùåì ïðåäåëû, óñòàíîâëåííûå íàñòîÿùåé ñòàòüåé, áåç ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî
îðãàíà â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè íàñòîÿùåãî Çàêîíà. Èíôîðìàöèÿ ìîæåò áûòü
èñòðåáîâàíà îò ëþáîãî ëèöà, îáëàäàþùåãî åþ, à òàêæå îò îðãàíèçàöèé, íàõîäÿùèõñÿ
ïîä êîíòðîëåì ýòèõ ëèö.
18. Êðóïíûé ó÷àñòíèê áàíêà, áàíêîâñêèé õîëäèíã îáÿçàíû â òðèäöàòèäíåâíûé ñðîê ñî äíÿ
ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ óâåäîìèòü óïîëíîìî÷åííûé îðãàí îá èçìåíåíèè ïðîöåíòíîãî ñîîòíîøå-
íèÿ êîëè÷åñòâà ïðèíàäëåæàùèõ åìó àêöèé áàíêà ê êîëè÷åñòâó ðàçìåùåííûõ (çà âû÷åòîì
ïðèâèëåãèðîâàííûõ è âûêóïëåííûõ áàíêîì) àêöèé è(èëè) ê êîëè÷åñòâó ãîëîñóþùèõ àêöèé
áàíêà, êîòîðûìè îí âëàäååò ïðÿìî èëè êîñâåííî èëè èìååò âîçìîæíîñòü ãîëîñîâàòü ïðÿìî
èëè êîñâåííî ñ ïðåäñòàâëåíèåì ïîäòâåðæäàþùèõ äîêóìåíòîâ.
19. Áàíê îáÿçàí åæåêâàðòàëüíî ïðåäñòàâëÿòü â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí ñïèñîê âñåõ ñâîèõ
êðóïíûõ ó÷àñòíèêîâ èëè áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ ñ óêàçàíèåì ïðîöåíòíîãî ñîîòíîøåíèÿ êîëè-
÷åñòâà ïðèíàäëåæàùèõ èì àêöèé áàíêà ê êîëè÷åñòâó ðàçìåùåííûõ (çà âû÷åòîì ïðèâèëåãè-
ðîâàííûõ è âûêóïëåííûõ áàíêîì) àêöèé è (èëè) ê êîëè÷åñòâó ãîëîñóþùèõ àêöèé áàíêà íå
ïîçäíåå äåñÿòîãî ÷èñëà ìåñÿöà, ñëåäóþùåãî çà îò÷åòíûì êâàðòàëîì.
20. Áàíêè îáÿçàíû óâåäîìèòü óïîëíîìî÷åííûé îðãàí îá èçìåíåíèè ñîñòàâà àêöèîíåðîâ,
âëàäåþùèõ äåñÿòüþ è áîëåå ïðîöåíòàìè ãîëîñóþùèõ è (èëè) ðàçìåùåííûõ (çà âû÷åòîì
ïðèâèëåãèðîâàííûõ è âûêóïëåííûõ áàíêîì) àêöèé áàíêà, â òå÷åíèå ïÿòíàäöàòè êàëåíäàðíûõ
äíåé ñî äíÿ óñòàíîâëåíèÿ èìè äàííîãî ôàêòà.
21. Íåïðåäñòàâëåíèå, à ðàâíî íåîäíîêðàòíîå íåñâîåâðåìåííîå ïðåäñòàâëåíèå èëè
ïðåäñòàâëåíèå íåäîñòîâåðíûõ ñâåäåíèé áàíêàìè, êðóïíûìè ó÷àñòíèêàìè áàíêà, áàíêîâñêè-
ìè õîëäèíãàìè, à òàêæå ôèçè÷åñêèìè è þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè, ñîîòâåòñòâóþùèìè ïðèçíà-
êàì áàíêîâñêîãî õîëäèíãà èëè êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà, à òàêæå èíôîðìàöèè, òðåáóåìîé
â ñîîòâåòñòâèè ñ ïóíêòàìè 16-20 íàñòîÿùåé ñòàòüè â óêàçàííûå ñðîêè, âëåêóò îòâåòñòâåí-
íîñòü, ïðåäóñìîòðåííóþ çàêîíàìè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí.»;
11) â ñòàòüå 19:
â ïóíêòå 3:
ïîäïóíêò á) èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«á) ñâåäåíèÿ îá ó÷ðåäèòåëÿõ (ïî ïåðå÷íþ, îïðåäåëåííîìó óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì),
ôèíàíñîâàÿ îò÷åòíîñòü, âêëþ÷àÿ êîíñîëèäèðîâàííóþ, çà ïîñëåäíèå äâà çàâåðøåííûõ ôè-
íàíñîâûõ ãîäà, îò÷åò àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèè î ôèíàíñîâîì ñîñòîÿíèè ó÷ðåäèòåëåé;»;
äîïîëíèòü ïîäïóíêòîì 6-1) ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«á-1) äîêóìåíòû è ñâåäåíèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå ñòàòüåé 17-1 íàñòîÿùåãî Çàêîíà, åñëè
ëèöî ñòàíîâèòñÿ êðóïíûì ó÷àñòíèêîì áàíêà èëè áàíêîâñêèì õîëäèíãîì;»;
ïîäïóíêòû â) è ã) èñêëþ÷èòü;
ïîäïóíêò ä) èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«ä) äîêóìåíòû ëèö, ïðåäëàãàåìûõ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäÿùèõ ðàáîòíèêîâ áàíêà â
ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè ñòàòüè 20 íàñòîÿùåãî Çàêîíà, â òîì ÷èñëå íå ìåíåå òðåõ
÷ëåíîâ ïðàâëåíèÿ áàíêà;»;
ïîäïóíêò ê) èñêëþ÷èòü;
12) ñòàòüè 20 è 21 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«Ñòàòüÿ 20. Òðåáîâàíèÿ, ïðåäúÿâëÿåìûå ê ðóêîâîäÿùèì ðàáîòíèêàì áàíêà
1. Ðóêîâîäÿùèìè ðàáîòíèêàìè áàíêà ïðèçíàþòñÿ ïåðâûé ðóêîâîäèòåëü è ÷ëåíû ñîâåòà
äèðåêòîðîâ, ïåðâûé ðóêîâîäèòåëü è ÷ëåíû ïðàâëåíèÿ, èíûå ðóêîâîäèòåëè áàíêà, îñóùå-
ñòâëÿþùèå êîîðäèíàöèþ è (èëè) êîíòðîëü çà äåÿòåëüíîñòüþ ñòðóêòóðíûõ ïîäðàçäåëåíèé
áàíêà è îáëàäàþùèå ïðàâîì ïîäïèñè äîêóìåíòîâ, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ ïðîâîäÿòñÿ áàí-
êîâñêèå îïåðàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì ïåðâûõ ðóêîâîäèòåëåé îáîñîáëåííûõ ïîäðàçäåëåíèé
áàíêà è èõ ãëàâíûõ áóõãàëòåðîâ, ãëàâíûé áóõãàëòåð áàíêà.
Íå ÿâëÿþòñÿ ðóêîâîäÿùèìè ðàáîòíèêàìè áàíêà ëèöà, îáëàäàþùèå ïðàâîì ïîäïèñè
äîêóìåíòîâ, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ ïðîâîäÿòñÿ áàíêîâñêèå îïåðàöèè, è îñóùåñòâëÿþùèå
êîíòðîëü çà äåÿòåëüíîñòüþ òîëüêî îäíîãî ñòðóêòóðíîãî ïîäðàçäåëåíèÿ.
2. Íå ìîæåò áûòü íàçíà÷åíî (èçáðàíî) ðóêîâîäÿùèì ðàáîòíèêîì áàíêà ëèöî:
1) íå èìåþùåå âûñøåãî îáðàçîâàíèÿ;
2) íå èìåþùåå óñòàíîâëåííîãî íàñòîÿùåé ñòàòüåé ñòàæà ðàáîòû â ñôåðå ïðåäîñòàâëå-
íèÿ è (èëè) ðåãóëèðîâàíèÿ ôèíàíñîâûõ óñëóã;
3) èìåþùåå íå ïîãàøåííóþ èëè íå ñíÿòóþ â óñòàíîâëåííîì çàêîíîì ïîðÿäêå ñóäè-
ìîñòü çà ïðåñòóïëåíèÿ, ñîâåðøåííûå â ñôåðå ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, çà êîððóïöè-
îííûå è èíûå ïðåñòóïëåíèÿ ïðîòèâ èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâåííîé ñëóæáû è ãîñóäàðñòâåí-
íîãî óïðàâëåíèÿ;
4) ðàíåå ÿâëÿâøååñÿ ïåðâûì ðóêîâîäèòåëåì ñîâåòà äèðåêòîðîâ, ïåðâûì ðóêîâîäèòå-
ëåì ïðàâëåíèÿ è åãî çàìåñòèòåëåì, ãëàâíûì áóõãàëòåðîì ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè â ïåðè-
îä íå áîëåå ÷åì çà îäèí ãîä äî ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèÿ î êîíñåðâà-
öèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, ïðèíóäèòåëüíîì âûêóïå åå àêöèé, îá îòçûâå ëèöåíçèè
ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè
èëè ïðèçíàíèè åå áàíêðîòîì â óñòàíîâëåííîì çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí
ïîðÿäêå. Óêàçàííîå òðåáîâàíèå ïðèìåíÿåòñÿ â òå÷åíèå ïÿòè ëåò ïîñëå ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî-
÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèÿ î êîíñåðâàöèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, ïðèíóäèòåëüíîì âûêóïå
åå àêöèé, îá îòçûâå ëèöåíçèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâè-
äàöèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè èëè ïðèçíàíèè åå áàíêðîòîì â óñòàíîâëåííîì çàêîíîäà-
òåëüñòâîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí ïîðÿäêå;
5) ó êîòîðîãî áûëî îòîçâàíî ñîãëàñèå íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) íà äîëæíîñòü
ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà â ïåðèîä íàõîæäåíèÿ äàííîãî ëèöà â äîëæíîñòè ðóêîâîäÿ-
ùåãî ðàáîòíèêà â èíîé ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè. Óêàçàííîå òðåáîâàíèå ïðèìåíÿåòñÿ â
òå÷åíèå ïîñëåäíèõ äâåíàäöàòè ïîñëåäîâàòåëüíûõ ìåñÿöåâ ïîñëå ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî-
÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèÿ îá îòçûâå ñîãëàñèÿ íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) íà äîëæíîñòü
ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà.
3. Êðóïíûé ó÷àñòíèê áàíêà íå ìîæåò áûòü íàçíà÷åí (èçáðàí) íà äîëæíîñòü ïåðâîãî
ðóêîâîäèòåëÿ ïðàâëåíèÿ áàíêà.
Íå ìåíåå òðèäöàòè ïðîöåíòîâ ñîñòàâà ñîâåòà äèðåêòîðîâ áàíêà äîëæíî ñîñòîÿòü èç
íåçàâèñèìûõ äèðåêòîðîâ.
4. Äëÿ ñîîòâåòñòâèÿ òðåáîâàíèþ, ïðåäóñìîòðåííîìó ïîäïóíêòîì 2) ïóíêòà 2 íàñòîÿùåé
ñòàòüè, íåîáõîäèìî íàëè÷èå ñòàæà ðàáîòû:
1) äëÿ êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè íåçàâèñèìîãî äèðåêòîðà, ïåðâîãî ðóêîâîäèòåëÿ
ïðàâëåíèÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà áàíêà íå ìåíåå òðåõ ëåò â ñôåðå ïðåäîñòàâëåíèÿ è (èëè)
ðåãóëèðîâàíèÿ ôèíàíñîâûõ óñëóã;
2) äëÿ êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ÷ëåíîâ ïðàâëåíèÿ áàíêà íå ìåíåå äâóõ ëåò â ñôåðå
ïðåäîñòàâëåíèÿ è (èëè) ðåãóëèðîâàíèÿ ôèíàíñîâûõ óñëóã;
3) äëÿ êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè èíûõ ðóêîâîäèòåëåé áàíêà, îñóùåñòâëÿþùèõ êîîðäè-
íàöèþ è (èëè) êîíòðîëü çà äåÿòåëüíîñòüþ ñòðóêòóðíûõ ïîäðàçäåëåíèé áàíêà è îáëàäàþ-
ùèõ ïðàâîì ïîäïèñè äîêóìåíòîâ, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ ïðîâîäÿòñÿ áàíêîâñêèå îïåðàöèè,
íå ìåíåå îäíîãî ãîäà â ñôåðå ïðåäîñòàâëåíèÿ è (èëè) ðåãóëèðîâàíèÿ ôèíàíñîâûõ óñëóã.
Äëÿ êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ïåðâîãî ðóêîâîäèòåëÿ è ÷ëåíîâ ñîâåòà äèðåêòîðîâ, çà
èñêëþ÷åíèåì íåçàâèñèìîãî äèðåêòîðà, íàëè÷èå ñòàæà ðàáîòû â ñôåðå ïðåäîñòàâëåíèÿ è
(èëè) ðåãóëèðîâàíèÿ ôèíàíñîâûõ óñëóã íå òðåáóåòñÿ.
 ñòàæ ðàáîòû, îïðåäåëåííûé íàñòîÿùèì ïóíêòîì, íå âêëþ÷àåòñÿ ðàáîòà â ïîäðàçäåëå-
íèÿõ ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, ñâÿçàííàÿ ñ îñóùåñòâëåíèåì õîçÿéñòâåííîé äåÿòåëüíîñòè.
5. Ðóêîâîäÿùèé ðàáîòíèê âïðàâå çàíèìàòü ñâîþ äîëæíîñòü áåç ñîãëàñîâàíèÿ ñ óïîë-
íîìî÷åííûì îðãàíîì íå áîëåå øåñòèäåñÿòè êàëåíäàðíûõ äíåé ñî äíÿ åãî íàçíà÷åíèÿ
(èçáðàíèÿ).
Ïî èñòå÷åíèè ñðîêà, óêàçàííîãî â íàñòîÿùåì ïóíêòå, è â ñëó÷àå íåïðåäñòàâëåíèÿ äîêó-
ìåíòîâ íà ñîãëàñîâàíèå â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí ëèáî â ñëó÷àå îòêàçà óïîëíîìî÷åííûì
îðãàíîì â ñîãëàñîâàíèè áàíê îáÿçàí ðàñòîðãíóòü èíäèâèäóàëüíûé òðóäîâîé äîãîâîð ñ
äàííûì ëèöîì.
Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí ðàññìàòðèâàåò äîêóìåíòû, ïðåäñòàâëåííûå äëÿ âûäà÷è ñîãëàñèÿ
íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) ðóêîâîäÿùèõ ðàáîòíèêîâ áàíêà, â òå÷åíèå òðèäöàòè êàëåíäàðíûõ
äíåé ñ äàòû èõ ïðåäñòàâëåíèÿ.
6. Ïîðÿäîê âûäà÷è ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) ðóêîâî-
äÿùåãî ðàáîòíèêà áàíêà, äîêóìåíòû, íåîáõîäèìûå äëÿ ïîëó÷åíèÿ ñîãëàñèÿ, óñòàíàâëèâà-
þòñÿ íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà.
7.  ñëó÷àå îòêàçà óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà â âûäà÷å ñîãëàñèÿ íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå)
ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà áàíêà ëèáî óâîëüíåíèÿ åãî ñ äîëæíîñòè ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíè-
êà áàíêà èëè åãî ïåðåâîäà íà èíóþ äîëæíîñòü â ýòîì áàíêå äàííîå ëèöî ìîæåò áûòü
ïîâòîðíî íàçíà÷åíî (èçáðàíî) íà äîëæíîñòü ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà ýòîãî áàíêà íå ðàíåå
÷åì ÷åðåç äåâÿíîñòî êàëåíäàðíûõ äíåé ïîñëå ïîëó÷åíèÿ îòêàçà â âûäà÷å ñîãëàñèÿ íà åãî
íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) ëèáî åãî óâîëüíåíèÿ, ëèáî ïåðåâîäà íà èíóþ äîëæíîñòü, íî íå
áîëåå äâóõ ðàç â òå÷åíèå äâåíàäöàòè ïîñëåäîâàòåëüíûõ ìåñÿöåâ.
8.  ñëó÷àå äâóõ ïîñëåäîâàòåëüíûõ îòêàçîâ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà â âûäà÷å ñîãëàñèÿ
íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) íà äîëæíîñòü ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà áàíêà äàííîå ëèöî ìî-
æåò áûòü íàçíà÷åíî (èçáðàíî) ðóêîâîäÿùèì ðàáîòíèêîì áàíêà ïî èñòå÷åíèè äâåíàäöàòè
ïîñëåäîâàòåëüíûõ ìåñÿöåâ ñî äíÿ ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèÿ î âòîðîì
îòêàçå â âûäà÷å ñîãëàñèÿ íà åãî íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) â ýòîì áàíêå.
9. Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå îòîçâàòü âûäàííîå ñîãëàñèå íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå)
íà äîëæíîñòü ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà áàíêà ïî ñëåäóþùèì îñíîâàíèÿì:
1) âûÿâëåíèå íåäîñòîâåðíûõ ñâåäåíèé, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ áûëî âûäàíî ñîãëàñèå;
2) ñèñòåìàòè÷åñêîå (òðè è áîëåå ðàçà â òå÷åíèå ïîñëåäíèõ äâåíàäöàòè ïîñëåäîâàòåëü-
íûõ ìåñÿöåâ) ïðèìåíåíèå óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ñàíêöèé ê ðóêîâîäÿùåìó ðàáîòíèêó.
 ñëó÷àå îòçûâà óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ñîãëàñèÿ íà íàçíà÷åíèå (èçáðàíèå) íà äîëæ-
íîñòü ðóêîâîäÿùåãî ðàáîòíèêà áàíêà áàíê îáÿçàí ðàñòîðãíóòü èíäèâèäóàëüíûé òðóäîâîé
äîãîâîð ñ äàííûì ëèöîì.
10.  ñëó÷àå ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèÿ î ïðîâåäåíèè êîíñåðâàöèè
áàíêà èëè ïðèíóäèòåëüíîì âûêóïå åãî àêöèé â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì íàñòîÿùèì Çàêîíîì,
áàíê îáÿçàí ðàñòîðãíóòü èíäèâèäóàëüíûé òðóäîâîé äîãîâîð ñ ðóêîâîäÿùèìè ðàáîòíèêà-
ìè, ÿâëÿþùèìèñÿ ïåðâûì ðóêîâîäèòåëåì ñîâåòà äèðåêòîðîâ, ïåðâûì ðóêîâîäèòåëåì ïðàâ-
ëåíèÿ è åãî çàìåñòèòåëÿìè, ãëàâíûì áóõãàëòåðîì.
11. Ïåðâûé ðóêîâîäèòåëü îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùåé îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ
îïåðàöèé, äîëæåí ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì íàñòîÿùåé ñòàòüåé, è
íàçíà÷àåòñÿ (èçáèðàåòñÿ) íà äîëæíîñòü áåç ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà.
Ñòàòüÿ 21. Äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê ñîçäàíèþ áàíêà ñ ó÷àñòèåì íåðåçèäåíòîâ
Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí
Ôèçè÷åñêîå èëè þðèäè÷åñêîå ëèöî — íåðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, ÿâëÿþùååñÿ
ó÷ðåäèòåëåì áàíêà, ïîìèìî äîêóìåíòîâ, óêàçàííûõ â ñòàòüå 19 íàñòîÿùåãî Çàêîíà, îáÿçàíî
ïðèëîæèòü ê çàÿâëåíèþ î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå áàíêà ïèñüìåííîå óâåäîìëåíèå
óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà (äëÿ áàíêîâ — íåðåçèäåíòîâ Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí — îðãàíà
áàíêîâñêîãî íàäçîðà) ñîîòâåòñòâóþùåãî ãîñóäàðñòâà î òîì, ÷òî äàííîìó ëèöó ðàçðåøàåò-
ñÿ âëàäåòü àêöèÿìè áàíêà-ðåçèäåíòà Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, ëèáî çàÿâëåíèå óïîëíîìî÷åí-
íîãî îðãàíà (äëÿ áàíêîâ — íåðåçèäåíòîâ Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí — îðãàíà áàíêîâñêîãî
íàäçîðà) ñîîòâåòñòâóþùåãî ãîñóäàðñòâà î òîì, ÷òî òàêîå ðàçðåøåíèå ïî çàêîíîäàòåëü-
ñòâó ãîñóäàðñòâà óêàçàííîãî ó÷ðåäèòåëÿ íå òðåáóåòñÿ.»;
13) ñòàòüþ 22 èñêëþ÷èòü;
14) â ñòàòüå 24:
ïóíêò 1 äîïîëíèòü ïîäïóíêòàìè ã-1) è ã-2) ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«ã-1) â ñëó÷àÿõ, êîãäà ó÷ðåäèòåëü:
èìååò íå ïîãàøåííóþ èëè íå ñíÿòóþ â óñòàíîâëåííîì çàêîíîì ïîðÿäêå ñóäèìîñòü çà
ïðåñòóïëåíèÿ, ñîâåðøåííûå â ñôåðå ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, çà êîððóïöèîííûå
è èíûå ïðåñòóïëåíèÿ ïðîòèâ èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâåííîé ñëóæáû è ãîñóäàðñòâåííîãî
óïðàâëåíèÿ;
çàíèìàë äîëæíîñòü ïåðâîãî ðóêîâîäèòåëÿ ñîâåòà äèðåêòîðîâ, ïåðâîãî ðóêîâîäèòåëÿ
ïðàâëåíèÿ èëè åãî çàìåñòèòåëÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè â ïåðèîä íå
áîëåå ÷åì çà îäèí ãîä äî ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèÿ î êîíñåðâàöèè
ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, î ïðèíóäèòåëüíîì âûêóïå åå àêöèé, îá îòçûâå ëèöåíçèè ôèíàí-
ñîâîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè èëè
ïðèçíàíèè åå áàíêðîòîì â óñòàíîâëåííîì çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí ïîðÿä-
êå. Óêàçàííîå òðåáîâàíèå ïðèìåíÿåòñÿ â òå÷åíèå ïÿòè ëåò ïîñëå ïðèíÿòèÿ óïîëíîìî÷åííûì
îðãàíîì ðåøåíèÿ î êîíñåðâàöèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, ïðèíóäèòåëüíîì âûêóïå åå
àêöèé, îá îòçûâå ëèöåíçèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäà-
öèè ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè èëè ïðèçíàíèè åå áàíêðîòîì â óñòàíîâëåííîì çàêîíîäàòåëü-
ñòâîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí ïîðÿäêå;
ã-2) íåñîáëþäåíèå òðåáîâàíèé ñòàòüè 17-1 íàñòîÿùåãî Çàêîíà;»;
â ïîäïóíêòå å):
ñëîâî «ìèíèìàëüíûì» èñêëþ÷èòü;
ñëîâà «ïóíêòàìè 3-5 ñòàòüè 20» çàìåíèòü ñëîâàìè «ñòàòüåé 20»;
ïîäïóíêò æ) èñêëþ÷èòü;
â ïóíêòå 3 öèôðû «22» çàìåíèòü öèôðàìè «21»;
15) â ñòàòüå 26:
â ïóíêòå 2:
ïîäïóíêò á) èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«á) èìåòü óñòàâíûé êàïèòàë â ðàçìåðå, ñîîòâåòñòâóþùåì òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì
íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà èëè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà;»;
äîïîëíèòü ïîäïóíêòîì â) ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«â) îïëàòèòü ëèöåíçèîííûé ñáîð.»;
ïóíêò 2-1 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«2-1. Äëÿ ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè íà ïðîâåäåíèå äîïîëíèòåëüíûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
äåéñòâóþùèé áàíê äîëæåí:
1) îáåñïå÷èòü âûïîëíåíèå ïðóäåíöèàëüíûõ íîðìàòèâîâ â òå÷åíèå òðåõ ïîñëåäîâàòåëü-
íûõ ìåñÿöåâ, ïðåäøåñòâîâàâøèõ îáðàùåíèþ çà ïîëó÷åíèåì ëèöåíçèè íà ïðîâåäåíèå
äîïîëíèòåëüíûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;
2) îáåñïå÷èòü âûïîëíåíèå òðåáîâàíèé, óñòàíîâëåííûõ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì, â ÷àñòè
íàëè÷èÿ ñèñòåì óïðàâëåíèÿ ðèñêàìè è âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ;
3) ïðåäñòàâèòü ïðàâèëà îá îáùèõ óñëîâèÿõ ïðîâåäåíèÿ äîïîëíèòåëüíûõ âèäîâ áàíêîâ-
ñêèõ îïåðàöèé.»;
ïóíêò 3 äîïîëíèòü ñëîâàìè «, â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè
óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà èëè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà»;
â ïóíêòå 4 ñëîâà «ñî äíÿ åãî ïðèåìà» çàìåíèòü ñëîâàìè «ñî äíÿ ïðåäñòàâëåíèÿ äîêóìåí-
òîâ íà âûäà÷ó ëèöåíçèè»;
16) ñòàòüè 29 è 30 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«Ñòàòüÿ 29. Ñîçäàíèå, çàêðûòèå ôèëèàëîâ è ïðåäñòàâèòåëüñòâ áàíêà
1. Áàíê — ðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí íà îñíîâàíèè ðåøåíèÿ ñîâåòà äèðåêòîðîâ
áàíêà áåç ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà âïðàâå îòêðûâàòü ñâîè îáîñîáëåííûå ïîäðàç-
äåëåíèÿ — ôèëèàëû è ïðåäñòàâèòåëüñòâà êàê íà òåððèòîðèè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, òàê è
çà åå ïðåäåëàìè.
2. Áàíê â òå÷åíèå ÷åòûðíàäöàòè ðàáî÷èõ äíåé ñ äàòû ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè ñâîåãî
ôèëèàëà è ïðåäñòàâèòåëüñòâà â îðãàíàõ þñòèöèè îáÿçàí ïèñüìåííî óâåäîìèòü óïîëíîìî-
÷åííûé îðãàí îá èõ îòêðûòèè ñ ïðèëîæåíèåì:
1) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííîé êîïèè ñâèäåòåëüñòâà îá ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè
ôèëèàëà è ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêà;
2) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííîé êîïèè ïîëîæåíèÿ î ôèëèàëå èëè ïðåäñòàâè-
òåëüñòâå ñ îòìåòêîé è ïå÷àòüþ çàðåãèñòðèðîâàâøåãî îðãàíà þñòèöèè;
3) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííûõ êîïèé çàêëþ÷åíèÿ è àêòà ïðîâåðêè Íàöèîíàëüíî-
ãî áàíêà, ïîäòâåðæäàþùèõ ñîîòâåòñòâèå ïîìåùåíèÿ ôèëèàëà òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåí-
íûì íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà (ïðè îòêðûòèè ôèëèàëà);
4) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííîé êîïèè äîâåðåííîñòè, âûäàííîé ïåðâîìó ðóêîâî-
äèòåëþ ôèëèàëà èëè ïðåäñòàâèòåëüñòâà.
3. Íà ñîçäàíèå, çàêðûòèå ôèëèàëà èëè ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêà íà òåððèòîðèè
Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí ñîãëàñèÿ ìåñòíûõ ïðåäñòàâèòåëüíûõ è èñïîëíèòåëüíûõ îðãàíîâ
íå òðåáóåòñÿ.
4. Ôèëèàë áàíêà — îáîñîáëåííîå ïîäðàçäåëåíèå áàíêà, íå ÿâëÿþùååñÿ þðèäè÷åñêèì
ëèöîì, ðàñïîëîæåííîå âíå ìåñòà íàõîæäåíèÿ áàíêà, îñóùåñòâëÿþùåå áàíêîâñêóþ äåÿ-
òåëüíîñòü îò èìåíè áàíêà è äåéñòâóþùåå â ïðåäåëàõ ïîëíîìî÷èé, ïðåäîñòàâëåííûõ åìó
áàíêîì. Ôèëèàë áàíêà èìååò åäèíûå ñ áàíêîì áàëàíñ, à òàêæå íàèìåíîâàíèå, ïîëíîñòüþ
ñîâïàäàþùåå ñ íàèìåíîâàíèåì áàíêà.
Ôèëèàë áàíêà âïðàâå èìåòü ïîìåùåíèÿ, ðàñïîëîæåííûå ïî íåñêîëüêèì àäðåñàì â ïðå-
äåëàõ îäíîé îáëàñòè (ãîðîäà ðåñïóáëèêàíñêîãî çíà÷åíèÿ, ñòîëèöû).
5. Ïðåäñòàâèòåëüñòâî áàíêà — îáîñîáëåííîå ïîäðàçäåëåíèå áàíêà, íå ÿâëÿþùååñÿ
þðèäè÷åñêèì ëèöîì, ðàñïîëîæåííîå âíå ìåñòà íàõîæäåíèÿ áàíêà, äåéñòâóþùåå îò èìåíè
è ïî ïîðó÷åíèþ áàíêà è íå îñóùåñòâëÿþùåå áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü.
6. Îáÿçàòåëüíûìè óñëîâèÿìè îòêðûòèÿ áàíêîì ôèëèàëîâ, à òàêæå óâåëè÷åíèÿ êîëè÷åñòâà
äîïîëíèòåëüíûõ ïîìåùåíèé äåéñòâóþùèõ ôèëèàëîâ, â òîì ÷èñëå íàõîäÿùèõñÿ ïî íå-
ñêîëüêèì àäðåñàì, ÿâëÿþòñÿ:
1) áåçóáûòî÷íàÿ äåÿòåëüíîñòü áàíêà ïî èòîãàì ïîñëåäíåãî çàâåðøåííîãî ôèíàíñîâîãî
ãîäà;
2) ñîáëþäåíèå áàíêîì ïðóäåíöèàëüíûõ íîðìàòèâîâ â òå÷åíèå òðåõ ìåñÿöåâ, ïðåäøå-
ñòâóþùèõ äàòå ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè ôèëèàëà â îðãàíàõ þñòèöèè;
3) íåïðèìåíåíèå óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ñàíêöèé ê áàíêó â òå÷åíèå òðåõ ìåñÿöåâ,
ïðåäøåñòâóþùèõ äàòå ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè ôèëèàëà â îðãàíàõ þñòèöèè;
4) íàëè÷èå çàêëþ÷åíèÿ è àêòà ïðîâåðêè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà, ïîäòâåðæäàþùèõ ñîîò-
âåòñòâèå ïîìåùåíèÿ ôèëèàëà òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòà-
ìè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà.
Òðåáîâàíèå, óêàçàííîå â ïîäïóíêòå 1) ïóíêòà 6 íàñòîÿùåé ñòàòüè, íå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ íà
âíîâü ñîçäàííûé áàíê â òå÷åíèå òðåõ ëåò ñî äíÿ åãî ñîçäàíèÿ ïðè óñëîâèè ñîáëþäåíèÿ
òðåáîâàíèé ê ìèíèìàëüíîìó ðàçìåðó ñîáñòâåííîãî êàïèòàëà áàíêà.
7. Áàíê — ðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí âïðàâå îòêðûòü ïðåäñòàâèòåëüñòâà ïðè óñëî-
âèè áåçóáûòî÷íîé äåÿòåëüíîñòè áàíêà ïî èòîãàì ïîñëåäíåãî çàâåðøåííîãî ôèíàíñîâîãî
ãîäà.
8. Ïðè âíåñåíèè èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé â ïîëîæåíèå î ôèëèàëå, ïðåäñòàâèòåëüñòâå
áàíê — ðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí äîëæåí â òå÷åíèå ÷åòûðíàäöàòè ðàáî÷èõ äíåé ñ
äàòû ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè (ïåðåðåãèñòðàöèè) â îðãàíàõ þñòèöèè ïðåäñòàâèòü íîòàðèàëü-
íî çàñâèäåòåëüñòâîâàííûå êîïèè ýòèõ äîêóìåíòîâ â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí.
 ñëó÷àå èçìåíåíèÿ ìåñòà íàõîæäåíèÿ ôèëèàëà áàíê äîïîëíèòåëüíî ïðåäñòàâëÿåò â
óïîëíîìî÷åííûé îðãàí íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííûå êîïèè çàêëþ÷åíèÿ è àêòà ïðî-
âåðêè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà, ïîäòâåðæäàþùèõ ñîîòâåòñòâèå ïîìåùåíèÿ ôèëèàëà òðåáî-
âàíèÿì, óñòàíîâëåííûì íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà.
9. Áàíê — ðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí â ñëó÷àå îòêðûòèÿ ôèëèàëîâ è ïðåäñòàâè-
òåëüñòâ çà ïðåäåëàìè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí îáÿçàí â òå÷åíèå òðèäöàòè êàëåíäàðíûõ äíåé
ñ äàòû ðåãèñòðàöèè â ñîîòâåòñòâóþùåì îðãàíå ãîñóäàðñòâà ïèñüìåííî óâåäîìèòü óïîëíî-
ìî÷åííûé îðãàí îá èõ îòêðûòèè ñ ïðèëîæåíèåì äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ ðåãèñòðà-
öèþ â ñîîòâåòñòâóþùåì îðãàíå ãîñóäàðñòâà.
10. Áàíê — íåðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí âïðàâå îòêðûòü ñâîå ïðåäñòàâèòåëüñòâî
áåç ïîëó÷åíèÿ ñîãëàñèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà.
11. Ïðåäñòàâèòåëüñòâî áàíêà — íåðåçèäåíòà Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí â òå÷åíèå ÷åòûð-
íàäöàòè ðàáî÷èõ äíåé ñ äàòû ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè â îðãàíàõ þñòèöèè äîëæíî ïèñüìåííî
óâåäîìèòü óïîëíîìî÷åííûé îðãàí îá îòêðûòèè ñ ïðèëîæåíèåì:
1) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííîé êîïèè ñâèäåòåëüñòâà îá ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè
ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêà — íåðåçèäåíòà Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí;
2) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííîé êîïèè ïîëîæåíèÿ î ïðåäñòàâèòåëüñòâå ñ îòìåò-
êîé è ïå÷àòüþ çàðåãèñòðèðîâàâøåãî îðãàíà þñòèöèè;
3) ïèñüìåííîãî ïîäòâåðæäåíèÿ îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñîîòâåòñòâóþùåãî ãîñó-
äàðñòâà î òîì, ÷òî áàíê — íåðåçèäåíò Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí îáëàäàåò äåéñòâóþùåé
ëèöåíçèåé íà áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü;
4) ïèñüìåííîãî óâåäîìëåíèÿ îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñîîòâåòñòâóþùåãî ãîñóäàð-
ñòâà î òîì, ÷òî îí íå âîçðàæàåò ïðîòèâ îòêðûòèÿ ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêà-íåðåçèäåíòà
Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí íà òåððèòîðèè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, ëèáî çàÿâëåíèÿ îðãàíà áàíêîâ-
ñêîãî íàäçîðà èëè àâòîðèòåòíîé þðèäè÷åñêîé ñëóæáû ñîîòâåòñòâóþùåãî ãîñóäàðñòâà î
òîì, ÷òî òàêîå ðàçðåøåíèå ïî çàêîíîäàòåëüñòâó ãîñóäàðñòâà áàíêà — íåðåçèäåíòà Ðåñïóá-
ëèêè Êàçàõñòàí íå òðåáóåòñÿ;
5) íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííîé äîâåðåííîñòè íà èìÿ ðóêîâîäèòåëÿ ïðåäñòàâè-
òåëüñòâà áàíêà.
12. Îòêðûòèå ôèëèàëîâ áàíêîâ — íåðåçèäåíòîâ â Ðåñïóáëèêå Êàçàõñòàí çàïðåùàåòñÿ.
13. Ïðåäñòàâèòåëüñòâî áàíêà — íåðåçèäåíòà Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí îáÿçàíî â òå÷åíèå
÷åòûðíàäöàòè ðàáî÷èõ äíåé ñ äàòû ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè (ïåðåðåãèñòðàöèè) â îðãàíàõ
þñòèöèè óâåäîìèòü óïîëíîìî÷åííûé îðãàí î âíåñåíèè èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé â ïîëîæå-
íèå î ïðåäñòàâèòåëüñòâå ñ ïðèëîæåíèåì íîòàðèàëüíî çàñâèäåòåëüñòâîâàííûõ êîïèé ýòèõ
äîêóìåíòîâ.
14. Áàíê â òå÷åíèå ÷åòûðíàäöàòè ðàáî÷èõ äíåé ñ äàòû ñíÿòèÿ ñ ó÷åòíîé ðåãèñòðàöèè
ñâîåãî ôèëèàëà è (èëè) ïðåäñòàâèòåëüñòâà â îðãàíàõ þñòèöèè (ñîîòâåòñòâóþùåãî ðåãèñ-
òðèðóþùåãî îðãàíà ãîñóäàðñòâà — ïðè ïðåêðàùåíèè äåÿòåëüíîñòè ôèëèàëà èëè ïðåä-
ñòàâèòåëüñòâà çà ïðåäåëàìè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí) äîëæåí ïèñüìåííî óâåäîìèòü óïîëíî-
ìî÷åííûé îðãàí î ïðåêðàùåíèè èõ äåÿòåëüíîñòè ñ ïðèëîæåíèåì íîòàðèàëüíî çàñâèäå-
òåëüñòâîâàííîé êîïèè äîêóìåíòà îðãàíà þñòèöèè, ïîäòâåðæäàþùåãî ñíÿòèå ñ ó÷åòíîé
ðåãèñòðàöèè ôèëèàëà è (èëè) ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêà.
15. Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå òðåáîâàòü çàêðûòèÿ ôèëèàëà è (èëè) ïðåäñòàâèòåëü-
ñòâà áàíêà-ðåçèäåíòà è ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêà — íåðåçèäåíòà Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí â
ñëó÷àå íåâûïîëíåíèÿ òðåáîâàíèé ïóíêòîâ 2,6-9,11è13 íàñòîÿùåé ñòàòüè.
Ñòàòüÿ 30. Áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü
1. Áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ ÿâëÿåòñÿ îñóùåñòâëåíèå áàíêàìè áàíêîâñêèõ è èíûõ îïåðà-
öèé, óñòàíîâëåííûõ íàñòîÿùåé ñòàòüåé.
2. Ê áàíêîâñêèì îïåðàöèÿì îòíîñÿòñÿ:
1) ïðèåì äåïîçèòîâ, îòêðûòèå è âåäåíèå áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ þðèäè÷åñêèõ ëèö;
2) ïðèåì äåïîçèòîâ, îòêðûòèå è âåäåíèå áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö;
3) îòêðûòèå è âåäåíèå êîððåñïîíäåíòñêèõ ñ÷åòîâ áàíêîâ è îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþ-
ùèõ îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;
4) îòêðûòèå è âåäåíèå ìåòàëëè÷åñêèõ ñ÷åòîâ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö, íà
êîòîðûõ îòðàæàåòñÿ ôèçè÷åñêîå êîëè÷åñòâî àôôèíèðîâàííûõ äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ è
ìîíåò èç äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ, ïðèíàäëåæàùèõ äàííîìó ëèöó;
5) êàññîâûå îïåðàöèè: ïðèåì è âûäà÷à íàëè÷íûõ äåíåã ïðè îñóùåñòâëåíèè îäíîé èç
áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ïîäïóíêòàìè 1), 2), 6) — 9), 12) è 13) íàñòîÿùåãî
ïóíêòà, âêëþ÷àÿ èõ ðàçìåí, îáìåí, ïåðåñ÷åò, ñîðòèðîâêó, óïàêîâêó è õðàíåíèå;
6) ïåðåâîäíûå îïåðàöèè: âûïîëíåíèå ïîðó÷åíèé ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö ïî
ïëàòåæàì è ïåðåâîäàì äåíåã;
7) ó÷åòíûå îïåðàöèè: ó÷åò (äèñêîíò) âåêñåëåé è èíûõ äîëãîâûõ îáÿçàòåëüñòâ ôèçè÷åñ-
êèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö;
8) áàíêîâñêèå çàåìíûå îïåðàöèè: ïðåäîñòàâëåíèå áàíêîì, èïîòå÷íîé îðãàíèçàöèåé,
áðîêåðîì è (èëè) äèëåðîì ñ ïðàâîì âåäåíèÿ ñ÷åòîâ êëèåíòîâ â êà÷åñòâå íîìèíàëüíîãî
äåðæàòåëÿ è þðèäè÷åñêèì ëèöîì, åäèíñòâåííûì àêöèîíåðîì (ó÷àñòíèêîì) êîòîðîãî ÿâëÿ-
åòñÿ ãîñóäàðñòâî, êðåäèòîâ â äåíåæíîé ôîðìå íà óñëîâèÿõ ïëàòíîñòè, ñðî÷íîñòè è âîç-
âðàòíîñòè;
9) îðãàíèçàöèÿ îáìåííûõ îïåðàöèé ñ èíîñòðàííîé âàëþòîé;
10) ìåæáàíêîâñêèé êëèðèíã: ñáîð, ñâåðêà, ñîðòèðîâêà è ïîäòâåðæäåíèå ïëàòå-
æåé, à òàêæå ïðîâåäåíèå èõ âçàèìîçà÷åòà è îïðåäåëåíèå ÷èñòûõ ïîçèöèé ó÷àñòíè-
êîâ êëèðèíãà — áàíêîâ è îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñ-
êèõ îïåðàöèé;
11) âûïóñê ïëàòåæíûõ êàðòî÷åê;
12) èíêàññàöèÿ áàíêíîò, ìîíåò è öåííîñòåé;
13) ïðèåì íà èíêàññî ïëàòåæíûõ äîêóìåíòîâ (çà èñêëþ÷åíèåì âåêñåëåé);
14) îòêðûòèå (âûñòàâëåíèå) è ïîäòâåðæäåíèå àêêðåäèòèâà è èñïîëíåíèå îáÿçàòåëüñòâ
ïî íåìó;
15) âûäà÷à áàíêàìè áàíêîâñêèõ ãàðàíòèé, ïðåäóñìàòðèâàþùèõ èñïîëíåíèå â äåíåæíîé
ôîðìå;
16) âûäà÷à áàíêàìè áàíêîâñêèõ ïîðó÷èòåëüñòâ è èíûõ îáÿçàòåëüñòâ çà òðåòüèõ ëèö,
ïðåäóñìàòðèâàþùèõ èñïîëíåíèå â äåíåæíîé ôîðìå.
3. Ê áàíêîâñêèì îïåðàöèÿì íå îòíîñèòñÿ äåÿòåëüíîñòü ïî ïðåäîñòàâëåíèþ ìèêðîêðåäè-
òîâ þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè, çàðåãèñòðèðîâàííûìè â êà÷åñòâå ìèêðîêðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé
â ïîðÿäêå, îïðåäåëÿåìîì çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí.
4. Áàíêîâñêèå îïåðàöèè, ïåðå÷èñëåííûå â ïóíêòå 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ìîãóò îñóùåñòâ-
ëÿòüñÿ ýëåêòðîííûì ñïîñîáîì â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì Íàöèîíàëüíûì áàíêîì.
5. Ëèöåíçèÿ áàíêàì íà ïðîâåäåíèå áàíêîâñêèõ è èíûõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòî-
ÿùåé ñòàòüåé, âûäàåòñÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì.
Ïðè âûäà÷å ëèöåíçèè áàíêàì íà ïðîâåäåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ
ïîäïóíêòàìè 5), 9) — 12) ïóíêòà 2 è ïîäïóíêòîì 9) ïóíêòà 11 íàñòîÿùåé ñòàòüè, òðåáóåòñÿ
ïîëîæèòåëüíîå çàêëþ÷åíèå Íàöèîíàëüíîãî áàíêà.
6. Ïðîâåäåíèå îäíîãî èëè íåñêîëüêèõ âèäîâ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ
ïóíêòîì 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ìîæåò îñóùåñòâëÿòüñÿ îðãàíèçàöèåé, îñóùåñòâëÿþùåé îò-
äåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðè íàëè÷èè ëèöåíçèè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà èëè
Íàöèîíàëüíîãî áàíêà, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, êîãäà çàêîíîäàòåëüíûì àêòîì Ðåñïóáëèêè
Êàçàõñòàí, ðåãóëèðóþùèì äåÿòåëüíîñòü òàêîé îðãàíèçàöèè, ïðåäóñìîòðåíà âîçìîæíîñòü
îñóùåñòâëåíèÿ óêàçàííûõ îïåðàöèé áåç ëèöåíçèè.
Ëèöåíçèÿ îðãàíèçàöèÿì, îñóùåñòâëÿþùèì îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íà
ïðîâåäåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè, âûäàåòñÿ
óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 7 íàñòîÿùåé
ñòàòüè.
Ïðè âûäà÷å ëèöåíçèè îðãàíèçàöèÿì, îñóùåñòâëÿþùèì îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ
îïåðàöèé, íà ïðîâåäåíèå îïåðàöèè, ïðåäóñìîòðåííîé ïîäïóíêòîì 5) ïóíêòà 2 íàñòîÿùåé
ñòàòüè, òðåáóåòñÿ ïîëîæèòåëüíîå çàêëþ÷åíèå Íàöèîíàëüíîãî áàíêà.
 ñëó÷àå åñëè çàêîíîäàòåëüíûìè àêòàìè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, ðåãóëèðóþùèìè äåÿ-
òåëüíîñòü îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñ-
ìîòðåíà âîçìîæíîñòü ïðîâåäåíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ïîäïóíêòàìè 9)
— 12) ïóíêòà 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ñ ñîâìåùåíèåì ñ èíûìè áàíêîâñêèìè îïåðàöèÿìè,
ïðåäóñìîòðåííûìè ïóíêòîì 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè, òî ëèöåíçèÿ âûäàåòñÿ óïîëíîìî÷åííûì
îðãàíîì ïðè íàëè÷èè ïîëîæèòåëüíîãî çàêëþ÷åíèÿ Íàöèîíàëüíîãî áàíêà.
7. Ëèöåíçèè îðãàíèçàöèÿì, îñóùåñòâëÿþùèì îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íà
ïðîâåäåíèå îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ïîäïóíêòàìè 10) — 12) ïóíêòà 2 íàñòîÿùåé
ñòàòüè, è þðèäè÷åñêèì ëèöàì, èñêëþ÷èòåëüíûì âèäîì äåÿòåëüíîñòè êîòîðûõ ÿâëÿåòñÿ
îïåðàöèÿ, ïðåäóñìîòðåííàÿ ïîäïóíêòîì 9) ïóíêòà 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè, âûäàþòñÿ Íàöèî-
íàëüíûì áàíêîì.
8. Ïîðÿäîê ëèöåíçèðîâàíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, à òàêæå èíûõ îïåðàöèé, îñóùåñòâëÿ-
åìûõ áàíêàìè, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùåé ñòàòüåé, óñòàíàâëèâàåòñÿ íîðìàòèâíûì ïðàâî-
âûì àêòîì óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà.
9. Ïîðÿäîê ëèöåíçèðîâàíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, îñóùåñòâëÿåìûõ îðãàíèçàöèÿìè, îñó-
ùåñòâëÿþùèìè îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùåé ñòà-
òüåé, óñòàíàâëèâàåòñÿ íîðìàòèâíûì ïðàâîâûì àêòîì óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà, çà èñêëþ÷åíè-
åì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 7 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ïîðÿäîê ëèöåíçèðîâàíèÿ êîòî-
ðûõ óñòàíàâëèâàåòñÿ íîðìàòèâíûì ïðàâîâûì àêòîì Íàöèîíàëüíîãî áàíêà.
10. Íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà èëè Íàöèîíàëüíîãî áàíêà
ìîãóò áûòü óñòàíîâëåíû äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ äëÿ áàíêîâ è îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâ-
ëÿþùèõ îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ñâÿçàííûå ñ ïîëó÷åíèåì èìè ëèöåíçèé íà
îòäåëüíûå âèäû äåÿòåëüíîñòè.
11. Áàíêè, ïîìèìî áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè,
âïðàâå îñóùåñòâëÿòü ïðè íàëè÷èè ëèöåíçèè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ñëåäóþùèå îïåðà-
öèè:
1) ïîêóïêó, ïðèåì â çàëîã, ó÷åò, õðàíåíèå è ïðîäàæó àôôèíèðîâàííûõ äðàãîöåííûõ
ìåòàëëîâ (çîëîòà, ñåðåáðà, ïëàòèíû, ìåòàëëîâ ïëàòèíîâîé ãðóïïû) â ñëèòêàõ, ìîíåò èç
äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ;
2) ïîêóïêó, ïðèåì â çàëîã, ó÷åò, õðàíåíèå è ïðîäàæó þâåëèðíûõ èçäåëèé, ñîäåðæàùèõ
äðàãîöåííûå ìåòàëëû è äðàãîöåííûå êàìíè;
3) îïåðàöèè ñ âåêñåëÿìè: ïðèíÿòèå âåêñåëåé íà èíêàññî, ïðåäîñòàâëåíèå óñëóã ïî
îïëàòå âåêñåëÿ ïëàòåëüùèêîì, à òàêæå îïëàòà äîìèöèëèðîâàííûõ âåêñåëåé, àêöåïò âåêñå-
ëåé â ïîðÿäêå ïîñðåäíè÷åñòâà;
4) îñóùåñòâëåíèå ëèçèíãîâîé äåÿòåëüíîñòè;
5) âûïóñê ñîáñòâåííûõ öåííûõ áóìàã (çà èñêëþ÷åíèåì àêöèé);
6) ôàêòîðèíãîâûå îïåðàöèè: ïðèîáðåòåíèå ïðàâ òðåáîâàíèÿ ïëàòåæà ñ ïîêóïàòåëÿ
òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã) ñ ïðèíÿòèåì ðèñêà íåïëàòåæà;
7) ôîðôåéòèíãîâûå îïåðàöèè (ôîðôåòèðîâàíèå): îïëàòó äîëãîâîãî îáÿçàòåëüñòâà
ïîêóïàòåëÿ òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã) ïóòåì ïîêóïêè âåêñåëÿ áåç îáîðîòà íà ïðîäàâöà;
8) äîâåðèòåëüíûå îïåðàöèè: óïðàâëåíèå äåíüãàìè, ïðàâàìè òðåáîâàíèÿ ïî èïîòå÷íûì
çàéìàì è àôôèíèðîâàííûìè äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè â èíòåðåñàõ è ïî ïîðó÷åíèþ äîâåðè-
òåëÿ;
9) ñåéôîâûå îïåðàöèè: óñëóãè ïî õðàíåíèþ öåííûõ áóìàã, âûïóùåííûõ â äîêóìåíòàðíîé
ôîðìå, äîêóìåíòîâ è öåííîñòåé êëèåíòîâ, âêëþ÷àÿ ñäà÷ó â àðåíäó ñåéôîâûõ ÿùèêîâ,
øêàôîâ è ïîìåùåíèé.
12. Áàíêè âïðàâå îñóùåñòâëÿòü ñëåäóþùèå âèäû ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè íà
ðûíêå öåííûõ áóìàã:
1) áðîêåðñêóþ — ñ ãîñóäàðñòâåííûìè öåííûìè áóìàãàìè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí è
ñòðàí, èìåþùèõ ìèíèìàëüíûé òðåáóåìûé ðåéòèíã îäíîãî èç ðåéòèíãîâûõ àãåíòñòâ
ëèáî áåç òàêîâîãî ïî ðåøåíèþ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà, ïðîèçâîäíûìè öåííûìè áóìà-
ãàìè, ïåðå÷åíü è ïîðÿäîê ïðèîáðåòåíèÿ áàçîâûõ àêòèâîâ êîòîðûõ îïðåäåëÿþòñÿ óïîë-
íîìî÷åííûì îðãàíîì;
2) äèëåðñêóþ — ñ ãîñóäàðñòâåííûìè öåííûìè áóìàãàìè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí è ñòðàí,
èìåþùèõ ìèíèìàëüíûé òðåáóåìûé ðåéòèíã îäíîãî èç ðåéòèíãîâûõ àãåíòñòâ ëèáî áåç
òàêîâîãî ïî ðåøåíèþ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà, à òàêæå ïðîèçâîäíûìè öåííûìè áóìàãàìè,
ïåðå÷åíü è ïîðÿäîê ïðèîáðåòåíèÿ áàçîâûõ àêòèâîâ êîòîðûõ îïðåäåëÿþòñÿ óïîëíîìî÷åí-
íûì îðãàíîì, èíûìè öåííûìè áóìàãàìè â ñëó÷àÿõ, óñòàíîâëåííûõ ñòàòüåé 8 íàñòîÿùåãî
Çàêîíà;
3) êàñòîäèàëüíóþ;
4) òðàíñôåð-àãåíòñêóþ.
Ëèöåíçèÿ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêàìè îäíîãî èëè íåñêîëüêèõ ñîâìåñòèìûõ èç âûøåóêà-
çàííûõ âèäîâ ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã âûäàåòñÿ óïîëíîìî-
÷åííûì îðãàíîì.
Ïåðå÷åíü ðåéòèíãîâûõ àãåíòñòâ è ìèíèìàëüíûé òðåáóåìûé ðåéòèíã, ïðåäóñìîòðåííûå
ïîäïóíêòàìè 1) è 2) íàñòîÿùåãî ïóíêòà, îïðåäåëÿþòñÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì.
13. Áàíêîâñêèå îïåðàöèè, ïðåäóñìîòðåííûå ïîäïóíêòîì 2) ïóíêòà 2 íàñòîÿùåé ñòàòüè,
âïðàâå ïðîâîäèòü òîëüêî áàíêè, ÿâëÿþùèåñÿ ó÷àñòíèêàìè ñèñòåìû îáÿçàòåëüíîãî ãàðàíòè-
ðîâàíèÿ äåïîçèòîâ, à òàêæå Íàöèîíàëüíûé îïåðàòîð ïî÷òû â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëü-
íûì àêòîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí, ðåãóëèðóþùèì åãî äåÿòåëüíîñòü, íà îñíîâàíèè ëèöåíçèè,
âûäàííîé óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì.»;
17) ñòàòüþ 32 äîïîëíèòü ïóíêòîì 4 ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«4. Ïðè ðàñïðîñòðàíåíèè èíôîðìàöèè î âåëè÷èíàõ âîçíàãðàæäåíèÿ ïî ôèíàíñîâûì
óñëóãàì, â òîì ÷èñëå åå ïóáëèêàöèè, áàíêè îáÿçàíû äîïîëíèòåëüíî óêàçûâàòü ñòàâêè âîçíàã-
ðàæäåíèÿ â äîñòîâåðíîì, ãîäîâîì, ýôôåêòèâíîì, ñîïîñòàâèìîì èñ÷èñëåíèè, ïîðÿäîê
êîòîðîãî óñòàíàâëèâàåòñÿ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì.
 ñëó÷àå íåñîáëþäåíèÿ óêàçàííîãî òðåáîâàíèÿ óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå ïðèìåíèòü
ê áàíêó ñàíêöèè, ïðåäóñìîòðåííûå ñòàòüåé 47 íàñòîÿùåãî Çàêîíà.»;
18) â ñòàòüå 34:
çàãîëîâîê èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«Ñòàòüÿ 34. Áàíêîâñêàÿ çàåìíàÿ îïåðàöèÿ»;
ïóíêò 1 èñêëþ÷èòü;
â ïóíêòå 1-1 ñëîâà «îðãàíèçàöèåé, îñóùåñòâëÿþùåé îòäåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ îïåðà-
öèé» çàìåíèòü ñëîâàìè «èïîòå÷íîé îðãàíèçàöèåé èëè þðèäè÷åñêèì ëèöîì, åäèíñòâåííûì
àêöèîíåðîì (ó÷àñòíèêîì) êîòîðîãî ÿâëÿåòñÿ ãîñóäàðñòâî»;
ïóíêò 2 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«2. Áàíêîâñêèå çàåìíûå îïåðàöèè îñóùåñòâëÿþòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ Ïðàâèëàìè î âíóò-
ðåííåé êðåäèòíîé ïîëèòèêå, óòâåðæäàåìûìè îðãàíîì óïðàâëåíèÿ áàíêà, èïîòå÷íîé îðãà-
íèçàöèè, áðîêåðà è (èëè) äèëåðà ñ ïðàâîì âåäåíèÿ ñ÷åòîâ êëèåíòîâ â êà÷åñòâå íîìèíàëü-
íîãî äåðæàòåëÿ èëè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, åäèíñòâåííûì àêöèîíåðîì (ó÷àñòíèêîì) êîòîðî-
ãî ÿâëÿåòñÿ ãîñóäàðñòâî.»;
ïóíêò 4 ïîñëå ñëîâà «îñóùåñòâëåíèè» äîïîëíèòü ñëîâîì «áàíêîâñêèõ»;
19) â ñòàòüå 40:
â ïóíêòå 3:
ïîäïóíêò à) ïîñëå ñëîâ «ðóêîâîäÿùèé ðàáîòíèê» äîïîëíèòü ñëîâàìè «, ïåðâûé ðóêîâî-
äèòåëü è ãëàâíûé áóõãàëòåð ôèëèàëà»;
äîïîëíèòü ïîäïóíêòîì ä) ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«ä) àôôèëèèðîâàííûå ëèöà áàíêà.»;
ïóíêò 4 èñêëþ÷èòü;
àáçàö ïåðâûé ÷àñòè âòîðîé ïóíêòà 7 ïîñëå ñëîâ «Ðóêîâîäÿùèé ðàáîòíèê» äîïîëíèòü
ñëîâàìè «, ïåðâûé ðóêîâîäèòåëü è ãëàâíûé áóõãàëòåð ôèëèàëà»;
20) â ÷àñòè âòîðîé ñòàòüè 41 ñëîâà «áàíêîâñêîé ãðóïïû» çàìåíèòü ñëîâàìè «áàíêîâñêîãî
êîíãëîìåðàòà»;
21) â ñòàòüå 42:
â ïóíêòå 1:
â àáçàöå ïåðâîì ÷àñòè âòîðîé ñëîâà «áàíêîâñêèìè ãðóïïàìè» çàìåíèòü ñëîâàìè «áàíêîâ-
ñêèìè êîíãëîìåðàòàìè»;
÷àñòü ÷åòâåðòóþ ïîñëå ñëîâ «äîëæíîñòíûõ ëèö» äîïîëíèòü ñëîâàìè «è (èëè) êðóïíûõ
ó÷àñòíèêîâ áàíêîâ — ôèçè÷åñêèõ ëèö, âëàäåþùèõ áîëåå äâàäöàòüþ ïÿòüþ ïðîöåíòàìè
àêöèé áàíêà,»;
äîïîëíèòü ÷àñòüþ ïÿòîé ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå óñòàíàâëèâàòü ê áàíêàì è áàíêîâñêèì êîíãëîìåðàòàì, íå
èìåþùèì áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, îòäåëüíûå ïðóäåíöèàëüíûå íîðìàòèâû è èõ íîðìàòèâíûå
çíà÷åíèÿ íà óðîâíå, äîñòàòî÷íîì äëÿ ïîêðûòèÿ ïîòåíöèàëüíûõ çíà÷èòåëüíûõ óáûòêîâ, âîç-
íèêàþùèõ ïðè âîçìîæíûõ ìàêñèìàëüíûõ èçìåíåíèÿõ ôàêòîðîâ ðèñêîâ, ïðèñóùèõ äàííîìó
áàíêó è áàíêîâñêîìó êîíãëîìåðàòó.»;
â ïóíêòå 3:
ñëîâà «áàíêîâñêîé ãðóïïû» çàìåíèòü ñëîâàìè «áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà»;
ñëîâà «ìåòîä èõ ñîáëþäåíèÿ è ìåòîäèêà ðàñ÷åòîâ,» èñêëþ÷èòü;
ïóíêò 5 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«5. Áàíêîâñêèå õîëäèíãè, à òàêæå êðóïíûå ó÷àñòíèêè áàíêà — ôèçè÷åñêèå ëèöà, âëàäå-
þùèå ïðÿìî èëè êîñâåííî áîëåå äâàäöàòüþ ïÿòüþ ïðîöåíòàìè ãîëîñóþùèõ è (èëè)
ðàçìåùåííûõ (çà âû÷åòîì ïðèâèëåãèðîâàííûõ è âûêóïëåííûõ áàíêîì) àêöèé áàíêà, îáÿçàíû
ïðèíèìàòü ìåðû, ïðåäóñìîòðåííûå íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà,
ïî ïîääåðæàíèþ êîýôôèöèåíòîâ äîñòàòî÷íîñòè ñîáñòâåííîãî êàïèòàëà áàíêà è áàíêîâñêî-
ãî êîíãëîìåðàòà.
 ñëó÷àå óõóäøåíèÿ ôèíàíñîâîãî ïîëîæåíèÿ áàíêà áàíêîâñêèé õîëäèíã îáÿçàí ïî òðå-
áîâàíèþ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ïðèíÿòü ìåðû ïî óëó÷øåíèþ ôèíàíñîâîãî ïîëîæåíèÿ
áàíêà, â òîì ÷èñëå óâåëè÷åíèþ ñîáñòâåííîãî êàïèòàëà áàíêà â ðàçìåðå, äîñòàòî÷íîì äëÿ
îáåñïå÷åíèÿ ôèíàíñîâîé óñòîé÷èâîñòè áàíêà.»;
22) â ñòàòüå 46:
â ïóíêòå 6 ñëîâà «â ñëó÷àå,» çàìåíèòü ñëîâàìè «â ñëó÷àå âûÿâëåíèÿ óïîëíîìî÷åííûì
îðãàíîì íàðóøåíèÿ áàíêîì çàêîíîäàòåëüñòâà Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí èëè»;
â ïóíêòå 8 ñëîâà «àôôèëèèðîâàííûõ ëèö áàíêà» çàìåíèòü ñëîâàìè «àôôèëèèðîâàííûõ
ëèö êðóïíûõ ó÷àñòíèêîâ áàíêà, áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, à òàêæå îðãàíèçàöèé, âõîäÿùèõ â
ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà»;
23) â ïóíêòå 2 ñòàòüè 47: .
â ïîäïóíêòå ä):
ñëîâà «ôàêòè÷åñêîãî îòñóòñòâèÿ êàïèòàëà» çàìåíèòü ñëîâàìè «îòðèöàòåëüíîãî ðàçìåðà
ñîáñòâåííîãî êàïèòàëà»;
ñëîâà «ðàçìåðà ôàêòè÷åñêîãî êàïèòàëà áàíêà» çàìåíèòü ñëîâàìè «ñòîèìîñòè àêòèâîâ
áàíêà çà âû÷åòîì ñóììû åãî îáÿçàòåëüñòâ»;
ïîäïóíêò æ) èñêëþ÷èòü;
â ïîäïóíêòå ç) ñëîâà «áàíêîâñêîé ãðóïïû» çàìåíèòü ñëîâàìè «áàíêîâñêîãî êîíãëîìå-
ðàòà»;
24) â ñòàòüå 47-1:
çàãîëîâîê èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«Ñòàòüÿ 47-1. Ïðèíóäèòåëüíûå ìåðû, ïðèíèìàåìûå â îòíîøåíèè êðóïíûõ ó÷àñòíèêîâ
áàíêà, áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ è þðèäè÷åñêèõ ëèö, âõîäÿùèõ â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëî-
ìåðàòà»;
â ÷àñòè ïåðâîé ïóíêòà 1:
àáçàö ïåðâûé ïîñëå ñëîâ «áàíêîâñêèì õîëäèíãàì» äîïîëíèòü ñëîâàìè «èëè þðèäè÷åñ-
êèì ëèöàì, âõîäÿùèì â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà,»;
â àáçàöå òðåòüåì öèôðó «5» çàìåíèòü öèôðîé «9»;
äîïîëíèòü àáçàöàìè ïÿòûì è øåñòûì ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«ñîâåðøåíèÿ äåéñòâèé êðóïíûì ó÷àñòíèêîì áàíêà (â òîì ÷èñëå îðãàíèçàöèÿìè, íàä
êîòîðûìè êðóïíûé ó÷àñòíèê èìååò êîíòðîëü), áàíêîâñêèì õîëäèíãîì èëè þðèäè÷åñêèìè
ëèöàìè, âõîäÿùèìè â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà, â ðåçóëüòàòå êîòîðûõ áàíêó áûë
ïðè÷èíåí óùåðá;
íåóñòîé÷èâîãî ôèíàíñîâîãî ïîëîæåíèÿ êðóïíûõ ó÷àñòíèêîâ áàíêà (â òîì ÷èñëå îðãàíèçà-
öèé, íàä êîòîðûìè êðóïíûé ó÷àñòíèê èìååò êîíòðîëü), áàíêîâñêîãî õîëäèíãà èëè þðèäè-
÷åñêèõ ëèö, âõîäÿùèõ â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà, â ðåçóëüòàòå êîòîðîãî áàíêó áûë
ïðè÷èíåí óùåðá.»;
â ïóíêòå 2:
â àáçàöå ÷åòâåðòîì:
ïîñëå ñëîâ «ÿâëÿåòñÿ ó÷àñòíèêîì» äîïîëíèòü ñëîâàìè «, à òàêæå îðãàíèçàöèé, âõîäÿùèõ
â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà»;
ñëîâî «íåé» çàìåíèòü ñëîâîì «íèìè»;
äîïîëíèòü àáçàöåì ïÿòûì ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«òðåáîâàòü îò áàíêà èëè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà îò÷óæäåíèÿ ñâîåé äîëè âëàäåíèÿ èëè
êîíòðîëÿ íàä äî÷åðíåé îðãàíèçàöèåé èëè îðãàíèçàöèÿìè, â óñòàâíîì êàïèòàëå êîòîðûõ
îíè èìåþò çíà÷èòåëüíîå ó÷àñòèå.»;
25) â ñòàòüå 48:
â ïóíêòå 1:
â ïîäïóíêòå à) ñëîâà «ïîäïóíêòà á) ïóíêòà 1 ñòàòüè 22,» èñêëþ÷èòü;
ïîäïóíêò ç) ïîñëå ñëîâà «ëèáî» äîïîëíèòü ñëîâàìè «ñèñòåìàòè÷åñêîå (òðè è áîëåå ðàçà
â òå÷åíèå äâåíàäöàòè ïîñëåäîâàòåëüíûõ êàëåíäàðíûõ ìåñÿöåâ)»;
äîïîëíèòü ïîäïóíêòàìè ç-1) è ì-1) ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«3-1) íåñîáëþäåíèå òðåáîâàíèé, óñòàíîâëåííûõ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì â ÷àñòè íàëè-
÷èÿ ñèñòåì óïðàâëåíèÿ ðèñêàìè è âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ;»;
«ì-1) íåâûïîëíåíèå áàíêîâñêèì õîëäèíãîì òðåáîâàíèé óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ïî óâå-
ëè÷åíèþ ñîáñòâåííîãî êàïèòàëà áàíêà;»;
â ïóíêòå 1-1 ñëîâà «êîëëåêòèâíîãî ãàðàíòèðîâàíèÿ (ñòðàõîâàíèÿ) äåïîçèòîâ ôèçè÷åñêèõ
ëèö» çàìåíèòü ñëîâàìè «ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ»;
26) â ñòàòüå 48-1:
â ïóíêòå 1 ñëîâà «òåêóùèìè ðàñõîäàìè íà ñîäåðæàíèå áàíêà» çàìåíèòü ñëîâàìè «ðàñõî-
äàìè, ïðåäóñìîòðåííûìè íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà,»;
ïóíêò 9 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«9. Çàïðåùàåòñÿ ôèíàíñèðîâàíèå óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ðàñõîäîâ, ñâÿçàííûõ ñ ïðèíó-
äèòåëüíîé ðåîðãàíèçàöèåé è ïðåêðàùåíèåì äåÿòåëüíîñòè áàíêîâ ïî îñíîâàíèþ ïðèíóäè-
òåëüíîé ëèêâèäàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì ðàñõîäîâ, ñâÿçàííûõ ñ îïëàòîé òðóäà ðàáîòíèêîâ
óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà, âêëþ÷åííûõ â ñîñòàâ âðåìåííîé àäìèíèñòðàöèè (âðåìåííîãî àä-
ìèíèñòðàòîðà) áàíêà è ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè, à òàêæå ðàñõîäîâ ïî îïóáëèêîâàíèþ â
îôèöèàëüíûõ ïå÷àòíûõ èçäàíèÿõ Ìèíèñòåðñòâà þñòèöèè Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí íà ãîñóäàð-
ñòâåííîì è ðóññêîì ÿçûêàõ èíôîðìàöèè î ïðèíÿòîì ñóäîì ðåøåíèè î ïðèíóäèòåëüíîé
ëèêâèäàöèè áàíêà è ðàñõîäîâ, ñâÿçàííûõ ñ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèåé ïðåêðàùåíèÿ
äåÿòåëüíîñòè áàíêà ïî îñíîâàíèþ ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè îðãàíîì þñòèöèè è ñäà÷åé
äîêóìåíòîâ äëÿ õðàíåíèÿ â àðõèâ ïîñëå çàâåðøåíèÿ ëèêâèäàöèè áàíêà â ñëó÷àÿõ îòñóòñòâèÿ
èìóùåñòâà áàíêà ëèáî åñëè åãî ñòîèìîñòü íåäîñòàòî÷íà äëÿ ïîêðûòèÿ äàííûõ ðàñõîäîâ.»;
27) â ñòàòüå 50:
â ÷àñòè âòîðîé ïóíêòà 4 ñëîâà «ïî êîëëåêòèâíîìó ãàðàíòèðîâàíèþ (ñòðàõîâàíèþ) âêëàäîâ
(äåïîçèòîâ)» çàìåíèòü ñëîâàìè «, îñóùåñòâëÿþùåé îáÿçàòåëüíîå ãàðàíòèðîâàíèå äåïîçè-
òîâ,»;
äîïîëíèòü ïóíêòîì 10 ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«10. Èíôîðìàöèÿ, ñîäåðæàùàÿ áàíêîâñêóþ òàéíó, ïðåäîñòàâëÿåòñÿ óïîëíîìî÷åííîìó
îðãàíó áàíêîâñêîãî íàäçîðà äðóãîãî ãîñóäàðñòâà â ïîðÿäêå, îïðåäåëåííîì ñîãëàøåíèåì
ìåæäó óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì è óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ïî ðåãóëèðîâàíèþ äåÿòåëüíî-
ñòè áàíêîâ äðóãîãî ãîñóäàðñòâà, ïðåäóñìàòðèâàþùèì îáìåí èíôîðìàöèåé.»;
28) ñòàòüþ 52 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«Ñòàòüÿ 52. Îáÿçàòåëüíîå ãàðàíòèðîâàíèå äåïîçèòîâ
1. Â öåëÿõ çàùèòû èíòåðåñîâ äåïîçèòîðîâ áàíêîâ âòîðîãî óðîâíÿ Ðåñïóáëèêè Êàçàõñòàí
ñîçäàåòñÿ ñèñòåìà îáÿçàòåëüíîãî ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ.
Îáÿçàòåëüíîå ãàðàíòèðîâàíèå äåïîçèòîâ îñóùåñòâëÿåòñÿ ñïåöèàëüíî ñîçäàííîé íåêîì-
ìåð÷åñêîé îðãàíèçàöèåé.
Ïðàâîâûå îñíîâû ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ñèñòåìû îáÿçàòåëüíîãî ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçè-
òîâ, ïðàâà, îáÿçàííîñòè åå ó÷àñòíèêîâ îïðåäåëÿþòñÿ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðåñïóáëèêè Êàçàõ-
ñòàí.
2. Ó÷àñòèå â ñèñòåìå îáÿçàòåëüíîãî ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ ÿâëÿåòñÿ îáÿçàòåëüíûì
äëÿ âñåõ áàíêîâ âòîðîãî óðîâíÿ, èìåþùèõ ëèöåíçèþ íà ïðèåì äåïîçèòîâ, îòêðûòèå è
âåäåíèå áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö.»;
29) â ïóíêòå 1 ñòàòüè 54 ñëîâà «è ôîðìû, ñîîòâåòñòâóþùèå ìåæäóíàðîäíûì ñòàíäàð-
òàì» èñêëþ÷èòü;
30) ñòàòüþ 54-1 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«Ñòàòüÿ 54-1. Îò÷åòíîñòü êðóïíûõ ó÷àñòíèêîâ áàíêà è áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ
1. Êðóïíûé ó÷àñòíèê áàíêà, ÿâëÿþùèéñÿ þðèäè÷åñêèì ëèöîì, äîëæåí åæåãîäíî ïðåä-
ñòàâëÿòü â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí ôèíàíñîâóþ îò÷åòíîñòü è ïîÿñíèòåëüíóþ çàïèñêó ê íåé â
òå÷åíèå äåâÿíîñòà äíåé ïî îêîí÷àíèè ôèíàíñîâîãî ãîäà.
2. Êðóïíûé ó÷àñòíèê áàíêà, ÿâëÿþùèéñÿ ôèçè÷åñêèì ëèöîì, äîëæåí â òå÷åíèå äåâÿíîñòà
äíåé ïî îêîí÷àíèè ôèíàíñîâîãî ãîäà ïðåäîñòàâëÿòü â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí îò÷åòíîñòü,
âêëþ÷àþùóþ ñâåäåíèÿ î äîõîäàõ è èìóùåñòâå, à òàêæå èíôîðìàöèþ:
1) îá îñóùåñòâëåíèè èì ñîâìåñòíîãî ñ äðóãèìè ëèöàìè âëèÿíèÿ íà ïðèíèìàåìûå áàíêîì
ðåøåíèÿ â ñèëó äîãîâîðà ìåæäó íèìè ëèáî èíûì îáðàçîì, â òîì ÷èñëå ñîäåðæàùóþ
îïèñàíèå äåëåãèðîâàíèÿ ïîëíîìî÷èé, îïðåäåëÿþùèõ âîçìîæíîñòü òàêîãî âëèÿíèÿ;
2) î çàíèìàåìûõ èì äîëæíîñòÿõ â îðãàíèçàöèÿõ ñ óêàçàíèåì ïðèíàäëåæàùèõ åìó äîëåé
ó÷àñòèÿ â óñòàâíûõ êàïèòàëàõ (àêöèé);
3) î ïðèîáðåòåíèè èì ïðèíàäëåæàùèõ åìó äîëåé ó÷àñòèÿ â óñòàâíûõ êàïèòàëàõ (àêöèé)
îðãàíèçàöèé çà ñ÷åò ïîëó÷åííûõ çàéìîâ;
4) î áëèçêèõ ðîäñòâåííèêàõ, ñóïðóãå è áëèçêèõ ðîäñòâåííèêàõ ñóïðóãà (ñóïðóãè).
Ïîðÿäîê ïðåäñòàâëåíèÿ è ôîðìû îò÷åòíîñòè óñòàíàâëèâàþòñÿ íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè
àêòàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà.
3. Áàíêîâñêèé õîëäèíã äîëæåí ïðåäñòàâëÿòü â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí:
1) åæåêâàðòàëüíóþ êîíñîëèäèðîâàííóþ ôèíàíñîâóþ îò÷åòíîñòü è ïîÿñíèòåëüíóþ çàïèñêó
ê íåé â òå÷åíèå ñîðîêà ïÿòè äíåé, ñëåäóþùèõ çà îò÷åòíûì êâàðòàëîì;
2) êîíñîëèäèðîâàííóþ è íåêîíñîëèäèðîâàííóþ ãîäîâóþ ôèíàíñîâóþ îò÷åòíîñòü è ïîÿñ-
íèòåëüíóþ çàïèñêó ê íåé, íå çàâåðåííûå àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé, â òå÷åíèå äåâÿíîñòà
äíåé ïî îêîí÷àíèè ôèíàíñîâîãî ãîäà.
4.  ïîÿñíèòåëüíîé çàïèñêå ê ãîäîâîé ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà,
ÿâëÿþùåãîñÿ þðèäè÷åñêèì ëèöîì, à òàêæå â ïîÿñíèòåëüíûõ çàïèñêàõ ê åæåêâàðòàëüíîé è
ãîäîâîé ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà äîëæíà áûòü îòðàæåíà ñëåäóþ-
ùàÿ èíôîðìàöèÿ:
1) îïèñàíèå âèäîâ äåÿòåëüíîñòè êðóïíîãî ó÷àñòíèêà (áàíêîâñêîãî õîëäèíãà);
2) íàèìåíîâàíèå êàæäîé îðãàíèçàöèè, â êîòîðîé êðóïíûé ó÷àñòíèê (áàíêîâñêèé õîëäèíã)
ÿâëÿåòñÿ ó÷àñòíèêîì (àêöèîíåðîì), ðàçìåð äîëè ó÷àñòèÿ â åå óñòàâíîì êàïèòàëå (êîëè÷å-
ñòâî ïðèíàäëåæàùèõ àêöèé), îïèñàíèå âèäà èëè âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, ôèíàíñîâàÿ îò÷åò-
íîñòü îðãàíèçàöèé, â êîòîðûõ êðóïíûé ó÷àñòíèê (áàíêîâñêèé õîëäèíã) ÿâëÿåòñÿ êðóïíûì
ó÷àñòíèêîì (êðóïíûì àêöèîíåðîì);
3) íàèìåíîâàíèå êàæäîé îðãàíèçàöèè, ÿâëÿþùåéñÿ êðóïíûì ó÷àñòíèêîì (àêöèîíåðîì)
êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà (áàíêîâñêîãî õîëäèíãà), ðàçìåð äîëè åå ó÷àñòèÿ â óñòàâíîì
êàïèòàëå (êîëè÷åñòâî ïðèíàäëåæàùèõ åé àêöèé), îïèñàíèå âèäà èëè âèäîâ äåÿòåëüíîñòè
è ôèíàíñîâàÿ îò÷åòíîñòü äàííîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå ñâåäåíèÿ îá àôôèëèèðîâàííûõ
ëèöàõ, î ëèöàõ, îñóùåñòâëÿþùèõ êîíòðîëü íàä êðóïíûì ó÷àñòíèêîì, î äî÷åðíèõ è çàâèñè-
ìûõ îðãàíèçàöèÿõ ëèöà, êîíòðîëèðóþùåãî êðóïíîãî ó÷àñòíèêà áàíêà.
 ñëó÷àå îòñóòñòâèÿ ó áàíêà áàíêîâñêîãî õîëäèíãà êðóïíûé ó÷àñòíèê áàíêà äîëæåí
ïðåäîñòàâëÿòü ôèíàíñîâóþ îò÷åòíîñòü è èíôîðìàöèþ, óêàçàííóþ â ïóíêòå 4 íàñòîÿùåé
ñòàòüè, åæåêâàðòàëüíî íå ïîçäíåå ïÿòè ðàáî÷èõ äíåé, ñëåäóþùèõ çà îò÷åòíûì êâàðòàëîì.»;
31) â ñòàòüå 55 ñëîâà «ïî ôîðìàì è» çàìåíèòü ñëîâàìè «ñîîòâåòñòâóþùèå ìåæäóíàðîä-
íûì ñòàíäàðòàì ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè,»;
32) â ñòàòüå 57:
ïóíêò 1-1 äîïîëíèòü ÷àñòüþ òðåòüåé ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«Àóäèò ó÷àñòíèêîâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà îñóùåñòâëÿåòñÿ îäíîé è òîé æå àóäèòîð-
ñêîé îðãàíèçàöèåé.»;
ïóíêòû 4 è 5 èçëîæèòü â ñëåäóþùåé ðåäàêöèè:
«4. Ðåçóëüòàòû àóäèòà è ñâîè âûâîäû àóäèòîðñêàÿ îðãàíèçàöèÿ èçëàãàåò â îò÷åòå,
ïðåäñòàâëÿåìîì ñîâåòó äèðåêòîðîâ è ïðàâëåíèþ áàíêà, ïðè íåîáõîäèìîñòè, îïðåäåëÿå-
ìîé áàíêîì, äðóãèì þðèäè÷åñêèì ëèöàì, âõîäÿùèì â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà.
Àóäèòîðñêèé îò÷åò ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè áàíêà èëè äðóãèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, âõîäÿ-
ùèõ â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà, è ïðî÷åé èíôîðìàöèè íå ñîñòàâëÿåò êîììåð÷åñ-
êîé òàéíû. Àóäèò ïðî÷åé èíôîðìàöèè âêëþ÷àåò â ñåáÿ ïðîâåðêó âûïîëíåíèÿ áàíêîì ïðó-
äåíöèàëüíûõ íîðìàòèâîâ è òðåáîâàíèé óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ïî êëàññèôèêàöèè àêòèâîâ
è óñëîâíûõ îáÿçàòåëüñòâ (ôîðìèðîâàíèþ ïðîâèçèè).
Äîãîâîð íà îêàçàíèå àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé ñîïóòñòâóþùèõ óñëóã äîëæåí ñîîòâåò-
ñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì.
5. Áàíê îáÿçàí ïðåäñòàâèòü êîïèþ àóäèòîðñêîãî îò÷åòà â òå÷åíèå äåñÿòè äíåé ïîñëå åãî
ïîëó÷åíèÿ äðóãèì þðèäè÷åñêèì ëèöàì, âõîäÿùèì â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî êîíãëîìåðàòà.»;
â ïóíêòå 6:
â àáçàöå ïåðâîì ñëîâà «áàíêîâñêîé ãðóïïû» çàìåíèòü ñëîâàìè «áàíêîâñêîãî êîíã-
ëîìåðàòà»;
àáçàö âòîðîé èñêëþ÷èòü;
33) â ïóíêòå 1 ñòàòüè 63 ñëîâà «ëèáî ëèö, íå ÿâëÿþùèõñÿ åãî ðàáîòíèêàìè, ñîîòâåòñòâó-
þùèõ ìèíèìàëüíûì òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ïóíêòàìè 3—5» çàìåíèòü ñëîâàìè «, ïðåä-
ñòàâèòåëåé îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùåé îáÿçàòåëüíîå ãàðàíòèðîâàíèå äåïîçèòîâ, ëèáî
èíûõ ëèö, ñîîòâåòñòâóþùèõ ìèíèìàëüíûì òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ïóíêòîì 2»;
34) â ñòàòüå 65:
â ïîäïóíêòå á) ïóíêòà 1 ñëîâà «ðóêîâîäÿùèõ ðàáîòíèêîâ» çàìåíèòü ñëîâàìè «ðóêîâîäÿ-
ùèå ðàáîòíèêè îòñòðàíÿþòñÿ îò ðàáîòû»;
ïóíêò 2:
äîïîëíèòü ïîäïóíêòîì æ) ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«æ) ïðîâîäèòü çà÷åò âçàèìíûõ òðåáîâàíèé ââèäó ñîâïàäåíèÿ êðåäèòîðà è äîëæíèêà â
îäíîì ëèöå.»;
äîïîëíèòü ÷àñòüþ âòîðîé ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«Çàïðåùàåòñÿ ïðîâåäåíèå çà÷åòà âçàèìíûõ òðåáîâàíèé ñ êðåäèòîðîì, òðåáîâàíèÿ
êîòîðîãî ê áàíêó, íàõîäÿùåìóñÿ â ïðîöåññå êîíñåðâàöèè, âîçíèêàþò èç äîãîâîðà (äîãîâî-
ðîâ) óñòóïêè ïðàâà òðåáîâàíèÿ.»;
35) â ñòàòüå 73:
â ïîäïóíêòå 4) ïóíêòà 1 ñëîâà «íàëîãîâûõ îðãàíîâ» çàìåíèòü ñëîâàìè «îðãàíîâ íàëîãîâîé
ñëóæáû»;
äîïîëíèòü ïóíêòîì 4-1 ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«4-1. Äî óòâåðæäåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà äîïóñêàåòñÿ ïðîâåäå-
íèå çà÷åòà âçàèìíûõ òðåáîâàíèé ââèäó ñîâïàäåíèÿ êðåäèòîðà è äîëæíèêà â îäíîì ëèöå.
Ïîñëå óòâåðæäåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà çà÷åò âçàèìíûõ òðåáî-
âàíèé ïðîèçâîäèòñÿ òîëüêî ïðè íàñòóïëåíèè ñîîòâåòñòâóþùåé î÷åðåäè óäîâëåòâîðåíèÿ
òðåáîâàíèÿ äàííîãî êðåäèòîðà.
Çàïðåùàåòñÿ ïðîâåäåíèå çà÷åòà âçàèìíûõ òðåáîâàíèé ñ êðåäèòîðîì, òðåáîâàíèÿ
êîòîðîãî ê ëèêâèäèðóåìîìó áàíêó âîçíèêàþò èç äîãîâîðà (äîãîâîðîâ) óñòóïêè ïðàâà
òðåáîâàíèÿ.»;
36) äîïîëíèòü ñòàòüåé 73-1 ñëåäóþùåãî ñîäåðæàíèÿ:
«Ñòàòüÿ 73-1. Îïåðàöèÿ ïî îäíîâðåìåííîé ïåðåäà÷å ÷àñòè îáÿçàòåëüñòâ è ïðàâ òðåáîâà-
íèÿ ïî äåáèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè, èìóùåñòâà ïðèíóäèòåëüíî ëèêâèäèðóåìîãî áàíêà
äðóãîìó (äðóãèì) áàíêó (áàíêàì)
1. Ñî äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó ðåøåíèÿ ñóäà î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè áàíêà ïî
ñîãëàñîâàíèþ ñ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì äîïóñêàåòñÿ ïðîâåäåíèå îïåðàöèè ïî îäíîâðå-
ìåííîé ïåðåäà÷å ïðàâ òðåáîâàíèÿ ïî äåáèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè áàíêà â âèäå äîëãî-
ñðî÷íûõ êðåäèòîâ ñî ñðîêîì ïîãàøåíèÿ îäèí ãîä è áîëåå äðóãîìó (äðóãèì) áàíêó (áàíêàì)
ñ ÷àñòüþ îáÿçàòåëüñòâ áàíêà ïî äåïîçèòàì, ãàðàíòèðóåìûì îðãàíèçàöèåé, îñóùåñòâëÿþ-
ùåé îáÿçàòåëüíîå ãàðàíòèðîâàíèå äåïîçèòîâ.
Ïðîäîëæåíèå. Íà÷àëî íà 29-é ñòð.