SlideShare a Scribd company logo

Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy

•
•
Realty411 Magazine
Realty411 Magazine

Sophisticated investors are always thinking ahead. One of the most important aspects of ensuring a successful business continues is Legacy Planning. To provide valuable tips and information on how to do just that, we reached out to Gene Guarino, founder of RAL Academy (Residential Assisted Living Academy), one of the most influential family-owned businesses in the REI industry. Be sure to read Gene's suggestions to ensure that the company you've worked hard to build continues for generations.

Real Estate
1 of 118
Download to read offline
1
2
3
4
5
6
7
8
9 Photo by Max Vakhtbovych from Pexels Realty411 PUBLISHER Linda Pliagas Pliagas Enterprises, Inc. VICE PRESIDENT Nikolaos K. Pliagas BUSINESS ADVISORS John Dutson, CPA Teresa R. Martin, Esq. ADVERTISING  Walt Adams Jason Burke Lori Peebles Veronica Lynn Jones DESIGN DIRECTOR D.A. Soriano EDITORIAL STAFF Tim Houghten Stephanie Mojica Karen A. Walker COPY EDITOR Bruce Kellogg Stephanie Mojica PHOTOGRAPHER John DeCindis CONTRIBUTORS Rick Tobin Adiel Gorel Jon Roosen Linda Pliagas Gene Guarino Mark Robbins Vinney Chopra Michael Mikhail Victoria Kennedy Stephanie Mojica Kathy Kennebrook WEB MASTER Maria Landicho MARKETING Rosa Houghten Lawrence Ruano EVENTS & EXPOS Holly Lynn Lawrence Ruano Michael Ringwald LEGAL COUNSEL Philip W. Boesch, Jr. Boesch Law Group CONTACT US: 805.693.1497 www.REIWealthmag.com info@Realty411.com Published in California  GOD BLESS AMERICA DISCLOSURE ­ The information, articles,  columns and advertisements in this publication  and Realty411.com, reiWEALTHmag.com  and/or other domains, (collectively “411”) are for  informational and entertainment purposes ONLY.  The information provided therein do not  constitute an offer or solicitation to buy or sell  securities or real estate. Please be aware that  real estate investing is VERY RISKY. 411 does  not represent that any information or opinions  expressed and data provided reflect the opinions,  advice and research of 411. Realty411 strongly  recommends that you seek the advice of your  trusted attorney, broker, CPA and/or financial  advisor before taking action as an investor.
10
11
12
13
14
15
16 41 An Investor's Guide to Investing Retirement Funds in Real Estate Mark Robbins 48 The Benefits of Buying Brand New Homes Adiel Gorel 56 Why the Most Important Partner in Your Real Estate Career Should Be Your Lender Victoria Kennedy 63 Kathy Kennebrook Discusses Using Owner Financing to Sell Properties Quickly Kathy Kennebrook TABLE OF CONTENTS Real Estate Investing Tips Realty411 Photo by Mike from Pexels  25 Realtors: Get Your Marketing System Together with These 4 Online Courses Victoria Kennedy 32 Building a Family Legacy How Gene Guarino Built a Generational REI Business Featuring Gene Guarino 20 Creating a Lasting Legacy Plan for Your Loved Ones Linda Pliagas
17 70 Why Should You Invest in Senior Living? Vinney Chopra and Jon Roosen 80 Moving Forward with Reverse Mortgages Rick Tobin 89 U.S. Department of Justice Files Sexual Harassment Lawsuit Against Landlord Stephanie Mojica 97 Behind the Scenes: What It Means to Service a Loan Special Feature for Realty411 Readers 102 Hard Money Loans & Why You Should Work with a Hard Money Lender Michael Mikhail 105 Sponsored Section Realty411's REI Resources FEATURED
18
19
20 LINDA'S LETTER W elcome to our new  Realty411 edition.        I know many of our readers are  working virtually now, and I hope  you have enjoyed time bunkering  down at home with your family.      While it's devastating that nearly  600,000 Americans have lost their  lives to the novel coronavirus, the  imposed lockdown has brought many  families much closer together.       In the past twelve months I've  spent more time with my family than  in previous years.  And, it's been  wonderful.       Prior to the pandemic, life was  faster, schedules were busier, and  often in conflict with our family  time. The extra special moments  shared with my aging mother and  daughter, who will soon leave for  college, plus my busy husband, have  been precious.       This increased connection has  made a huge impact on my life, our  family, and hopefully our future.      For this reason, creating a family  legacy is the focus of our cover  feature for this special issue.  It is  often said in motivational seminars  that we do more for the people we  love than we do for ourselves.  Family is the why behind the success  of many people.       Many real estate investors have  confided to me during our live events  By Linda Pliagas, Publisher/Editor Photo by John De Cindis that their main motivation for  building a property portfolio is to  leave their family with the stability  of having passive income.      For this reason, it's an honor to  have Gene Guarino on our magazine  cover. Gene is one of the most  sought­after educators in the REI  industry and truly one of the most  dedicated family men I know.       Gene has attended numerous live  Realty411 events over the years in  California, Arizona, Texas, and New  York. I've had the pleasure of  meeting his lovely wife, Mona, as  well as their son, Emmanuel  (Manny). I've also worked with their  daughter, Isabelle, on a few digital  marketing campaigns.  Creating a Lasting Legacy Plan for Your Loved Ones Image by Dave Gerber from Pixabay
21      The Guarinos are truly one of the  closest family units I've ever met.  They are true role models for our  industry, not only professionally, but  in the amazing way they connect  personally with one another.       The love, devotion and respect  they have for each other spreads to  all those around them.       For the past ten years, I've also  seen Gene Gaurino skyrocket his  professional career, starting from  speaking at small venues in his home  state of Arizona to educating  hundreds of investors at numerous  professional events across the  country. Plus, his RAL Academy has  grown into numerous other  organizations, including an industry  RAL association, a speaking  academy, and more.      The most wonderful thing of all is  that it seems Gene's company  expands as his family grows. For  example, now that Gene and Mona's  son, Manny is married, his new  bride, Bekah, is also involved in the  family business. In addition to  speaking at virtual and live events,  Manny, along with Bekah, also manage their own RAL home.      It's been a pleasure to witness  Gene's organization (and family)  grow through the years.      Gene is certainly setting up a  long­lasting legacy for his family. In  fact, his legacy will last for  generations to come!       Imagine creating a company that  generates multiple streams of  income on a monthly basis for your  loved ones?       How powerful would that be for  your children, your grandchildren,  and even great­grandchildren?!      You can create that turning point  for future generations ­ right here,  right now. And, Realty411 wants to  help you do just that.      In this issue, you will be able to  read Gene Guarino's wealth­building  playbook. Learn from his years of  business and numerous ventures.  Find out what worked, and what did  not. We hope Gene's cover feature,  and this entire issue, sets you on the  right track to create a lasting­legacy  plan for your family.      Remember, it all starts with a  plan and purpose. The journalist and  best­selling author Napoleon Hill  wrote in "Think and Grow Rich" that  all success begins with a burning  desire. But, it doesn't just stop there.  Each one of us has to then Take  Action.       Join us as we all take action to  improve our lives and those of our  loved ones.      The moment that will define your  family's life 100 years from now  starts TODAY... Get started on a plan  for generational success. Join us as  we consciously create a secure future  for our loved ones.       Build a legacy that will withstand  the test of time. To your success, Linda Pliagas Publisher PS: If you have any questions or need  assistance, please call our office at  805.639.1497.     The moment  that will define  your family's  life 100 years  from now starts  TODAY... Get  started on a  plan for  generational  success.  Join us as we  consciously  create a secure  future for our  loved ones. 
22
23
24
25 By Victoria Kennedy A s a real estate agent,  you probably feel  like marketing is a  full time job. And it  is! Even if you have  help managing your marketing, you  may find yourself spending too much  and getting too little in return.       Wouldn’t it be amazing to stop  chasing leads and finally break the  cycle of feast and famine? Wouldn’t  it feel good to have a fly­wheel  system that consistently brings you  high­quality leads? The right online  course offers all of this and more.  And when it comes to real estate  marketing, the best online courses  easily pay for themselves.       But how do you find the right real  estate marketing course? We took a  close look at the many options  available and narrowed down the list  to these three courses. Take a look  below. Best For Building a Real  Estate Marketing Agency:  REMC Academy       This exclusive training course  offered by two giants of the lead  conversion game, Shayne Hillier and  Matt Cramer, teaches you how to  manage marketing for yourself and  your team of real estate agents. If  you’re an agent with a gift for  marketing, you can make huge profits  by helping other agents step up their  marketing efforts.       And even if you know nothing  about real estate, you can grow a  scalable and profitable business using  this training. The REMC Academy  system gives you everything you  need to bring in new, higher paying  clients, close those clients, and  reliably get them amazing results so  they come back again and again.       Another super amazing thing  about the REMC Academy program  is the new add­on course available to  their Academy members only: “The  Ultimate Downsell”—Facebook Ads  for Real Estate Agents, the first­ever  white­label Facebook Ads course. REMCA Secrets: ● How to tap into the largest  “orchard” of low­hanging fruit  in the digital marketing  industry ● How to sound like a seasoned  pro in the real estate industry,  even if you’re brand new ● How to find agents who are  already spending thousands per  month on marketing ● How to get high­ticket clients  huge results Realtors®: Get Your Marketing System Together with These 4 Online Courses Image by mohamed Hassan from Pixabay "And even if you know nothing about real estate, you can  grow a scalable and profitable business using this training."
26 Best for Social Media  Training: Get Social  Smart Academy      Long time contributor to Inman  News, Katie Lance, has a popular,  comprehensive academy for teaching  the ins and outs of social media.  #GetSocialSmart Academy offers a  library of over 40 videos,  downloadable materials, access to an  exclusive Facebook group, and  Lance’s signature six­week coaching  program. Key takeaways: ● How to create a smart social  media strategy ● How to make the most of your  time on social media ● How to attract the clients YOU  want to work with versus  chasing leads ● How to leverage an amazing  community of top­notch real  estate pros  Best for Latest Tactics  and Strategic Social  Media Marketing:  The Real Estate  Marketing Masters       Being an agent is not easy  especially in the first year. The goal of  this course is to minimize the number  of agents that fail and increase the  amount of successful agents. As a part  of this course you will get access to  social media marketing and digital  marketing lessons that are proven to  give results.  Key takeaways: ● One­on­one strategic call to tailor  this program to your business ● Over 20+ hours of video content ● Tools to use to scale your  business on Facebook, Instagram  and Twitter  ● Marketing Videos, PDFs and  Quizzes ● Lifetime Member Service  Support Best for Operating a  Remote Business: Pivot  with Tom Ferry      Tom Ferry has launched a new  training program for real estate  professionals who are looking to pivot  in response to the coronavirus pandemic.  Pivot with Tom Ferry includes weekly  webinars, marketing and business  plans, tips for negotiating, and strategies  for operating a business remotely.      If you’re finding yourself struggling  to wrap your mind around the new  normal in your real estate business, this  course could be your lifeline. There is a  low monthly cost for the program and  participants have no obligation to  subscribe beyond the first month.  Key takeaways: ● How to build an adaptable  business ● How to get your core message out  to a wider audience ● How to build a following for  virtual events ● How to fix any gaps the  pandemic might have exposed in  your business      With these three courses available  online and on demand, you can take  your digital marketing game to the next  level without giving up valuable time  and resources. Which one will you  invest in today? VICTORIA KENNEDY      Nominated as a 2020 Brand  Ambassador for Inman, Victoria  Kennedy is a well­respected authority  in Real Estate marketing. She is the  CEO of Atman Real Estate, a lead  generation agency that is committed to  providing more leads and closings for  Real Estate professionals.      She is a highly in demand speaker  on all things digital marketing, and has  helped many clients boost their  visibility and revenue. Because of her  expertise in real estate, she has been a  trusted speaker and contributor to such  organizations as the National  Association of Real Estate Brokers,  Inman News, and Yahoo Finance.      In addition to running a successful  marketing agency, she also has given  talks, workshops, and has worked as a  trusted consultant for Realties®, Title  Companies, Investors, and top  producing agents. She has been  featured in over 175 publications and  podcasts both nationally and  internationally.      In addition to her marketing expertise,  Victoria is a #1 selling classical­ crossover singer and has sung with the  likes of Andrea Bocelli, as well as  toured all over Europe with her music.      She is excited to share with you the  power of her Closing Maximization  Method and how it can exponentially  grow your business. Find out more here:  atmanrealestate.com "With these three courses available online and on demand, you  can take your digital marketing game to the next level, without  giving up valuable time and resources."
27
28
29
30
31
32 I ’ve been an entrepreneur my entire life starting  very early.  When I was 12 or so, I did all the usual  “kid stuff” like cutting grass, raking leaves, and  shoveling snow.  I remember my mother had us  “selling things” door to door like apples and  pumpkins in the fall, and decorated sugar cubes in the  spring, or washing cars in the summer.  It was normal for  us, and it was the start of a legacy of entrepreneurship,  opportunity, and teamwork that I have passed down to my  kids.  At age 16 I had my first official “business”­ a music  school with a recording studio and a record label. By the  age of 18 I bought my first piece of real estate and the  entrepreneurial journey hasn’t stopped since. Time goes fast.        40+ years and 20+ businesses ago, I’m blessed to be  able to work with my kids on a daily basis. Our focus is  Residential Assisted Living for seniors.  We started 7 years  ago, and we own, operate, and invest in RAL homes, while  training and supporting others doing it too.   Building a Family Legacy How Gene Guarino Built a Generational REI Business "They say you should never work with family…  I disagree.   When you do it right, a family business can be your greatest legacy of all."
33      Working with my kids has been an incredible opportunity  to continue to be a part of their lives as I pass on wisdom,  insights and get to help them become the amazing adults  they are today.  To be part of their lives, beyond those first  “18 summers”, has been the best part of all.      My daughter, Isabelle, is the COO of the AL Family  group of companies. She’s an absolute "Rockstar"!  That’s  what everyone who works with her says and I whole­  heartedly agree.  Here are her thoughts on working together  as a family.      “When Gene started his Residential Assisted Living  Academy, I thought it was just another real estate business. I  had no idea what the future impact would be from the work  he was doing. I never would have imagined we could come  this far, this fast."       "He once asked me to come visit one of the homes and  meet the residents.  He explained how his heart had grown  and changed since his mom, my grandma, needed care.  She  had already passed by this time, but his willingness to help  other seniors had grown exponentially, and he shared his  new passion with us.  Seeing that, and all the work he was  doing to grow the Residential Assisted Living Academy was  inspiring!"       "He genuinely wanted to create a solution that did not  exist, and he saw the bigger picture. The Silver Tsunami of  Seniors was coming, and he knew this was the right time and  the right place. Financially it made sense, but more importantly  it was about "impact investing" and how we could feel good  about making money AND helping people too."       "I immediately started thinking how I could leave my  job as a flight attendant to  come work for him. I had  skills in event planning and I  knew Gene could use my help.  I asked him to hire me and  that’s where my journey with  the family business began. I  took over the organization of  the live trainings. They started  small, but today we provide  training for people from  around the world that want to  learn about this incredible  industry. As the COO, my  responsibility is to implement  Gene’s vision as the AL  Family continues to grow." Residential Assisted Living Seniors Housing Statistics Latest Statistics Available for the Coming  of the “Silver Tsunami of Seniors” OVERVIEW OF THE SENIOR HOUSING OPPORTUNITY 13,000,000 +  People are 80 Years Old or Older Right Now 61,000,000 +  Will become 80 or Older Over the Next 20 years       996,000    Assisted Living Beds Exist in the US Today         28,900    Assisted Living Communities Exist in the US Today                 33    Is The Average Number of Residents Per Community              61%    Of the Beds are in RAL Homes with 4­25 Residents  THE PROJECTED NUMBER OF BEDS NEEDED BY 2029 2,296,000  Projected number of beds needed by 2029 1,300,000  New Beds Are Projected to be Needed by 2029    <40,000  New Beds are Added to the Bed Count Each year. 1,000,000  Potential Additional Number Of Beds Needed MONTHLY COSTS FOR ASSISTED LIVING IN THE US TODAY $  4,051   Average Cost for a Private Room in an AL Community $11,288   Highest Average Rate in the US is in Washington DC $  2,881   Lowest Average Rate in the US is in Missouri     3.64%  Average Annual Increase in the Monthly Cost of AL DIFFERENCES IN THE TYPES OF SENIOR HOUSING AND CARE IL = Independent Living.  Age Restricted Adult Community AL = Assisted Living.  Non­Medical Care for Seniors NC = Nursing Care.  24/7 Medical Care For Seniors Sources: RALNA – RAL National  Association www.RALNA.org NIC – National Investment  Council www.NIC.org STATISTA www.Statista.com GENWORTH www.Genworth.com US CENSUS www.Census.gov
34      Over the past 5 years, we have also created the Residential  National Convention, an annual event for the RAL industry.    We launched the RAL National Association, Family  Legacy Homes, the AL Network, and more! We’re  launching new businesses each year. I love this industry  because it solves so many problems for people that need  help caring for their parents and grandparents.       It’s been such a pleasure working with my family and  especially my dad, Gene. He is an amazing inspiration and  leader.  He has inspired us to bring to life his vision of  positively impacting 1 million people through Residential  Assisted Living. All along the way he’s imparting life  lessons and wisdom that he’s learned.  We’re all growing  together, and I couldn’t be happier or more inspired than I  am working together as a family.      In the future, I plan to incorporate my own family into  this.  I’m excited to bring my own kids into our Residential  Assisted Living homes and show them the impact we’re  having on seniors and their families.  I hope my children  can see the good work we’re doing in the RAL industry and  feel inspired to keep the tradition and legacy going.  I want  to pass on to my kids what my dad passed to me, giving  them a leg­up in the world and feeling good about helping  others through RAL!”        Emmanuel, my son, leads the sales division at the AL  Family group of companies. He says, “When I started  working with the company, it was just my dad and a few  other people.  I remember asking him what I could do to  help.  Three months prior to that, my father gave me Robert  Kiyosaki’s Rich Dad Poor Dad.  I read that book in what  felt like 20 minutes.  After I read it, I witnessed Robert  Kiyosaki asking my dad all about what HE was doing.    Robert wanted to learn more about the RAL model.  That  blew my mind! When I saw that I jumped in.  Pro­Tips For Working Together in a  Business as a Family Here’s some lessons I’ve learned to help you to grow closer as a family when you’re working together in business. Each family member is unique…embrace it.      Utilizing a “personality profile” can be a great objective tool to help  identify each person’s unique skills and talents.  We use the Predictive  Index tool for hiring and to make sure everyone is in the right seat on  the bus. Communication is critical to your family’s health      We use the Entrepreneurial Operating System (EOS) system to help  us with business organization and communication.  It’s been an invaluable  system for us as we’ve grown by over 400% over the past 7 years. The Family that Plays Together Stays Together      I’ve been asked “what’s the best investment you’ve ever made?”    My answer is always the same, family vacations.  Investing the time  and money was one of the best investments I’ve ever made.  Those  “18 summers” go fast  when you’re an entrepreneur.  You can make an  impact far beyond that if you invest the time and attention along the way. FFF – Forced Family Fun      Do you remember when you responded “because I said so” when  the kids were impatiently asking you that?  Or those times when you  were providing a great experience for your kids but they weren’t  appreciating it as much as you thought they would or should?  Well,  I do! We created a term for that, FFF.  Forced Family Fun.    Today, we enjoy our FFF even more because everyone gets to pick  an activity.  Between Christmas and New Year, we make a list of “fun”  activities that we can do together as a family.  Each member gets to  “pick” an activity, and we do them as a family.     In the past, we’ve done a lot of fun things like, group massages,  yoga, game night, bowling, wine and art, movies, kickball, pickleball,  driving range, reflexology, salt baths, cryotherapy, frisbee golf,  snowmobiling, skiing, sledding, ice skating, scooter races and contests  of every kind.       We're passing on the traditions from one generation to the next.        Try it this year, and see what kind of fun things you come up with  for your own FFF.
35      I remember telling my future wife about what I did.  She  jumped right in. My sister, Victoria, was a schoolteacher  and eventually joined the family business too, shortly  followed by her husband. My sister, Isabelle, was already  on­board and was moving up in the company.  She was the  enforcer­doing anything that needed to get done.  She  quickly became the boss.       Working with family does come with its challenges.  In  my opinion, if you do not have a business coach or an  outside source that can oversee what you’re doing, you’re  going to struggle.  Our business coach works with us every  three months.  When he’s there, we discuss what we’ve  done well and what we can improve. However, the real  benefit of having a coach is that they have an unbiased  view, and that can help tremendously.  Many times, it’s  hard to evaluate yourself or what your family thinks of you.  However, with an unbiased third­party, they can see what’s  right and what’s wrong.  We’ve been blessed, and we all  work extremely hard and are extremely focused. I think the  reason this is possible is because we believe we’re building  something much bigger than ourselves, and we see this  company helping the masses.  Leaving a legacy for the  future:      It’s amazing to get to do what we  do. Many times, my wife and I ask  ourselves how we got so lucky to be  part of this family and this company.  We’re incredibly blessed to do work  that really helps people. We get to  help the residents and their families,  but we also get to help the staff and  their families.”       My daughter, Victoria, is the CFO  of the AL Family group of  companies. She says,      “I was a teacher working long,  underpaid and under­appreciated  hours.  My dad needed an assistant  and help with office work. I was about to have my second  child and flexible hours sounded amazing!  Some things are  just meant to be.  Timing in life is critical, and the  opportunity to work with my own family was challenging,  exciting, and fun.      As a family, we all get along surprisingly well.    Growing up we were a close family. I think the secret to  our current success is that we all have different strengths,  and we work within them. Each sibling has unique roles  and responsibilities within the company, and that gives us  enough of a separation from getting in each other’s hair.      My favorite part of family business is that I can be  myself. I know that my opinion is valued and these people  know what I mean when I speak. They understand me and  my perspective. I feel comfortable around them, and we  can address issues head­on. Residential Assisted Living is  a great business model for building a family legacy.  We  teach people how to work on the business, not in it.    Families can successfully work together if there is mutual  respect and open communication.       As a child, I would watch my parents and want to be  like them when I grew up. I hope I can be that example to  my children. I want them to see us as positive influences  and have a desire to continue the very valuable work that  we do. It’s an honor and a privilege to work with my  family in a business that is truly changing lives­ "Doing  Good And Doing Well!”      I have to say that working together as a family has been  a huge blessing and the best legacy I could ever provide.  I  wouldn’t change it for anything in the world. ­ Gene       To learn more about Gene and the AL Family, check  out: www.ALFamily.com
36
37
38
39
40
41 Some History The ability to purchase real estate  with your IRA or other retirement  funds has been in existence for many  years. However, until 2004, banks in  the United States would not lend  money to the investors without  requiring the investors to guaranty  the loan. If an investor wanted to buy  real estate with retirement funds,  they had to pay in cash. In 2004, a  little­known bank in the mid­west  became the first residential lender to  create what today is known as a non­ recourse residential loan. This  program was originated to allow for  the purchase of real estate with  various retirement funds such as:  self­directed retirement accounts  (SDIRA), Roth IRA, Solo 401K, an  IRA/LLC account, or other trust  accounts with retirement funds.      With this type of loan, the non­ recourse loan, the investor can obtain  leverage with a mortgage to buy one  to four­unit properties. Today, it is  now a highly­acceptable and useful  way to invest one’s retirement funds.       Many of the better­known  retirement fund custodian companies  such as Pensco Trust (Denver),  Equity Trust (Ohio), uDirect IRA  (Irvine, CA), IRA Services (San  Bruno, CA), New Direction Trust  Company (Colorado), Lending  Resources Group (owned by Mark  Robbins, your author), and other  retirement management firms have  passed the word on to their investors  that they can use a non­recourse loan  to invest their retirement funds in real  estate. In addition, a few banks have  cropped up since the first pioneering  bank in 2004 to provide non­recourse  financing for all different types of  residential properties.      Lending Resources Group (LRG)  has become a well­known expert in  non­recourse lending. The author has  been counseling investors since 2004  about the “ins and outs” of investing  retirement funds in real estate. He has  established long­term relationships  with many of the custodial companies  as well as the lenders in this unique  lending arena. His experience and  knowledge with the non­recourse loan  will offer the borrower the best  recommended procedures in  determining the appropriate  lenders  and their respective lending  for the  investor’s property to be financed. An Investor’s Guide to Investing Retirement Funds in Real Estate By Mark Robbins, J.D., CEO Image by Nattanan Kanchanaprat from Pixabay
42 The Non­Recourse Loan      As mentioned in the beginning of  this article, prior to 2004 no banks  issued non­recourse loans for the  purchase of real estate, let alone the  purchase of real estate by an IRA, as  opposed to an individual. The fact of  the matter is this: The IRS does not  permit the IRA investor to  personally guarantee a loan when the  investor is using their retirement  money, along with a mortgage, to  purchase real estate with their  retirement funds. Why is this the  case? Answer: Because these  retirement funds haven’t been taxed  by the IRS. These funds are tax­ deferred, and the IRS doesn’t want  the investor commingling his  personal assets and/or personal  obligations with the property subject  to the purchase with the IRA or other  retirement funds.      Under a normal, conventional,  personally­guaranteed loan, if the  mortgagor (property owner) cannot,  or does not, meet their payment  requirements of the mortgage, the  bank can use whatever legal means  at its disposal to obtain payment  from the mortgagor. The bank can  sue the property owner and obtain  that individual’s personal assets to  satisfy the mortgage debt, if  necessary.      As a result, most banks will not  lend money to purchase real estate  through a retirement­funded account  because they cannot obtain  that  personal guarantee from the  borrower. With a non­recourse loan  the only recourse the bank has is the  property and the rental revenue that  the property generates. The bank  cannot even go after the retirement  account’s other funds or assets.  Hence, this is a protective measure  for the investor. The result of this  stringent requirement is some fairly  strict guidelines by the banks to issue  these non­recourse loans. Non­Recourse Loan  Requirements      That brings us to the “how to” of  making an investment in property  with your IRA. The first step in this  process is to establish your IRA  account with a custodian/trust type  company that specializes in handling  retirement accounts for investments  in real estate with IRA’s such as the  SDIRA (Self­Directed Individual  Retirement Account), or a Roth IRA,  or an IRA in an LLC, or a Solo  401K, or individual trust. This is  necessary for several reasons. Again,  the IRS does not permit the owner to  handle any financial transactions in  respect to the ownership of the property.  The custodial company must pay all  bills and receive all rents associated  with ownership of this real estate with  exceptions of a Checkbook LLC or a  solo 401K. Nevertheless, one still  needs a custodian to make sure the  investment rules are being followed.      Once you have established an  account, the time is right to find a  property worthy of your investment.  In order to identify the right property  to invest in, there are a few important  things for you to know. First, you will  need to have enough money in your  retirement account to make a minimum  downpayment of 40% of the purchase  price. Depending upon the type of  property and the lender, you might  need to make a greater downpayment.  This is usually dictated by the lender  for the transaction. Image by mohamed Hassan from Pixabay
43      Second, you need to find a property  that is either already rented or will  be easily rentable once you own it.  The property being purchased by  your retirement account must be an  investment property. It cannot be a  primary or secondary home.      The third thing you need to keep  in mind is the rent the property will  generate should be 120% of the  property’s total expenses, which  includes the mortgage payment,  taxes, insurance,, any  HOA dues, , a vacancy  factor of 7%, and a  management fee if the  investor is going to have  a property manager.  Some investors opt to  manage the property  themselves, which is  usually permitted. If you  find your property is not  generating enough rent to  exceed these collective  expenses by a minimum  of at least 20%, then the  loan will almost always be rejected.    The one thing that can offset an  imbalance in the income­expense  relationship is if the borrower has  plenty of reserves in their respective  retirement account. A lender that  otherwise likes the property and the  investor’s overall financial strength  will make an exception when the  debt ratio falls below that 20%  margin. So, make sure your  retirement account has sufficient  assets to cover any deficit for a long  period of time.      At the time the lender analyzes  the respective property for a loan,  the lender needs to see that the  borrower will have 15% of the loan  amount in their retirement account as  reserves. Some lenders require only  six months of mortgage payments,  taxes, and insurance. It depends on  the lender and the property’s cost. In  either case, the investor must  maintain some level of reserves. The  lender will audit the investor’s  account at year end to make sure they  comply with this requirement. What Property Types Do  Non­Recourse Lenders  Consider?      Most non­recourse lenders are  very particular about the types of  properties to which they’re willing to  grant a mortgage. Generally­ speaking, thee lenders will consider  single­family homes, condominiums,  duplexes, triplexes, and fourplexes.  Most of the better­known, non­ recourse lenders do not lend on  commercial properties, although  there are a couple that will consider  multi­family properties up to 15  apartment units, and some that will  consider business properties such as  offices or industrial warehouse types.  There are only a couple of lenders  that can be depended upon for these  types of properties in general. Once  the investor seeks a commercial  property, there are other dynamics to  the loan process and the mortgage  arena that can be discussed with the  author.       When it comes to 1­4 unit properties,  most lenders do not want to lend on  properties that cost less than  $200,000 because they don’t want to  lend amounts less than $120,000.  Knowing that the downpayment  required for these loans is 40%  oftentimes precludes many properties  from being attractive to these lenders  to issue a mortgage. The  majority of lenders also do  not like to work with  properties that were built  more than 70 years ago.  There are properties known  as row houses which are  common in certain cities  such as Philadelphia.  Lenders generally steer  clear from lending on these  properties. Vacation rentals  can also be troublesome  because they don’t  necessarily produce a  steady stream of income to ensure the  monthly debt will be covered. The  borrower needs to present a  compelling story to the lender as to  why this particular property will  maintain or exceed the debt ratio  requirements discussed above.  Lenders also require the property to  have a minimum square footage of  700 square feet or greater to issue a  non­recourse loan. To Follow Up      To learn more about using non­ recourse loans for retirement funds’  purchases of real estate, contact the  author by phone at (415) 309­1803,  or by email at:  mark@lendingresourcesgroup. Image by Paul Brennan from Pixabay
44
45
46
47
48 B uying a brand­new home offers many  advantages for investors.      Of course, the house is new, and everything is (or should  be) in perfect condition. If there are any flaws, they’ll be  repaired under the homebuilder’s warranty. You won’t have  to worry about repairs and refurbishments for at least the first  few years. There’s no need to paint, put in new wallpaper or  new carpet. For busy investors, new homes are a godsend.      Some items within the home are also under the  manufacturer’s warranty, items such as the HVAC system,  the water heater, appliances, etc.      Also, because you’re buying the house knowing it will be  a rental property, you can select the floor coverings, finishes,  and appliances that will work best in a rental home. You’ll  want to choose neutral colors and durable (but not pricey)  floor coverings, and appliances that can withstand the wear  and tear of tenant  turnover.  Keeping an eye  toward utility, not  cosmetic beauty,  will keep your  initial costs down  and minimize  future  replacement  costs. Of course,  I always  recommend to let  the local teams,  Realtors® and  property  managers, do the  choosing. They  are attuned to the  needs of their  local market and what tenants  there will like.      Another bonus of buying new homes is that it’s possible  to negotiate with builders for added amenities. We (ICG)  usually give builders a significant volume of sales when our  investors and I buy through our local brokers, making  everyone a “large client” (even if they just bought one  home). This, in some cases, allows our local brokers to eke  out extra benefits for our investors. Often the price of new  homes is fixed, but builders are willing to offer upgrades  such as a tile entry, an appliance package, or other extras at  no extra cost. Also, builders are often more willing than  private owners to structure a deal that benefits you.      When you buy brand new homes, there is another  intriguing benefit. You can possibly earn equity before  you’ve closed escrow. How? Purchasing a new home occurs  in two stages.  First, you sign a  contract with  the builder and  make an earnest  money deposit  of a few  thousand  dollars. You  don’t have to  come up with  the down  payment until  the house is  completed,  usually months  later (although  sometimes  brand­new  homes can be  ready now, as I explain below). Currently, In the Sun Belt  regions we are investing in, often the property value rises  between signing and closing. Many investors have  purchased homes that have appreciated a couple of  percentage points in less than six months. If someone  wonders what happens if prices fall during the building  period, you can easily back away from the deal, if you  choose, at a minimal cost. The Benefits of Buying Brand New Homes By Adiel Gorel Image by Barry D from Pixabay
49      Very importantly, new  homes define the concept  of a good neighborhood.  Where new homes are  built, new schools and  shopping centers may be  built or close by. In some  large new home  developments, homes  could be a part of a master­ planned community with  amenities such as parks,  swimming pools, softball  and soccer fields, and  walking trails, just the kind  of place where most  families want to live.      It is not a strict law that  buying new homes is best.  During the last recession (between 2008 and 2011) the best  strategy was to buy foreclosed properties from the banks, at  low values, regardless of what their age might have been.  However, during regular (non­recession) times, brand­new  single­family homes are, in my opinion, the best  investment.       When you have a 1031 tax­deferred exchange, the time  limits will likely not allow you to wait for new homes to be  built from scratch. In that case, however, there are new  homes that are ready to close now or in a couple of months  at any given time. They would satisfy the exchange time  requirements.  Buying new homes comes in three “flavors”: 1)  Ready to buy, already­built homes. These are       relatively rare. In many cases it’s a new home that       was ready to close, but the buyer’s financing fell out. 2)  The home is in the midst of being built, to be ready in       a couple of months. These are not as rare as ready­to­       close homes, but not very common.  3)  The buyer and broker choose a lot, and the builders       begin construction of the home once there is a buyer       with a contract. This is the most common form.      Under ideal conditions, new homes can take anywhere  from as little as 4 months to about 7 or 8 months to build.  However, delays can happen for a variety of reasons.       One such reason is weather delays, such as heavy rains,  and other weather­related phenomena.      Another possible delay can happen due to local  authorities being slower than expected on permits. Usually,  in the Sun Belt Metros we buy in, bureaucracy is relatively  minimal. Nevertheless, bureaucratic delays can happen  from time to time. Other reasons could be delays in  builder’s financing, and other reasons. Over my long  history I have seen builder delays in various markets, from  Phoenix to Dallas and others.       As a buyer, I am very tolerant of builders’ delays. If the  market is trending up in price, a delay is actually a possible  financial gain for me. I have a contract at a specific price. I  only put a couple of thousand dollars (usually) as an  earnest money deposit. Now if there is a delay and the  value of the home is higher than my contract, I made this  extra gain while only having a couple of thousand dollars  tied up, and being able to use the rest of the down payment  money during the delayed period.      Another thing I look at is where the interest rates are  heading. If interest rates are stable, delays don’t interfere  with locking a rate. If rates are trending down, there could  even be a gain for me due to a delay by getting a lower rate  when the house is ready. Image by Gerd Altmann from Pixabay
50      Another subtle point is that we buy new homes so all the  components are brand new. If there are delays, the  components of the homes could be “newer than new” in the  sense that many components, such as the roof, get put on at  a later time and this are even newer than we had  anticipated.      As of the end of 2020, all our markets are trending up in  price, and interest rate are at the lowest point in history. The  Fed has also announced they have no plans to raise interest  rates until at least 2023.       It took me years to fully understand just how beneficial  new homes are. I also started out as a “cowboy” buying old  homes and renovating them. As the years went by, the  brand­new homes showed consistently better results, while  also providing the smoothest and most hassle­free  experience as an investor.      Investors sometimes think that buying an old home and  renovating it will come out cheaper or better. I have seen  many hundreds of these renovations, and somehow they  always seem to fall short in one aspect or another. One  example is when a 45­year­old homes was bought and  rehabbed. The rehabbers forgot about the 45­year old pipes  deep in the ground, and indeed those pipes burst and  created a lot of damage.      There is no need to make our lives as investors harder.  Brand new homes present an ideal and optimal investment  for both the new and experienced investor.       I will be discussing this at our upcoming online Expo,  while also hosting expert guest speakers, and the market  teams from the most relevant markets in the U.S. Everyone  reading this is invited to attend for free. Please find the date  and register at icgre.com/events.  ABOUT ICG AND ADIEL GOREL:      ICG (International Capital Group) Real Estate  Investments was established in the 1980’s. Adiel Gorel,  founder and CEO, has been helping people achieve  financial security for over three decades, and in that time  worked with investors to purchase over 10,000 homes.  Gorel is a real estate broker in several states in the U.S.,  an international keynote speaker, and notable author of  three books: Remote Controlled Retirement Riches – The  Busy Person’s Guild to Real Estate Investing, Invest Then  Rest – How to Buy Single­ Family Rental Properties and  Remote Control Retirement  Riches – How to Change Your  Future with Rental Homes. He  has been featured on major  television and radio networks  across the country and in  Fortune Magazine. He has also  been featured on Public  Television with his show,  “Remote Control Retirement  Riches with Adiel Gorel.” To  invite Adiel Gorel to speak for  your group, email  info@icgre.com and visit  AdielSpeaks.com. For more  information on ICG Real Estate  Investments visit icgre.com. "There is no need to make  our lives as investors  harder. Brand new homes  present an ideal and  optimal investment for  both the new and  experienced investor." Image by Paul Brennan from Pixabay
51
52
53
54
55
56 A s a real estate agent, you are only as  good as the team that surrounds you.  Whether its your attorney, broker, or  title agent, there is an entire group of  experts right at your fingertips.  However, if you are not already  working with a private money lender, then you are missing  out on a chance to greatly expand your client base to  include real estate investors. By having a connection to a  direct hard money lender that funds real estate investments,  you can tap into an active market of home buyers and grow  your real estate business further.      A dynamic real estate agent and private lender partnership  provides a constant source of new business and referrals. It  is a long line of endless possibilities for expanding both  your careers.   Why the Most Important Partner in Your Real Estate Career Should Be Your Lender By Victoria Kennedy Image by Gerd Altmann from Pixabay
57      Another advantage to a strong partnership is the marketing  support. Finding a lending partner who is willing to connect  on marketing saves both time and money while expanding  your reach. Mention your lender in your email campaigns,  social media marketing and direct mail, and ask your partner  to do the same. By cobranding, it provides an opportunity to  streamline your marketing efforts.       Once clients are secured, your combined knowledge can  be harnessed to best serve your client’s needs and deliver a  five­star experience. You might be surprised to find that the  best lending partner might not necessarily be the lender with  the most experience or even the lowest rates. It might be the  lender who shares the same core values and business goals.  What exactly should you look for in a mortgage lending  partner?  Trust. Trust is one of the most important assets of your  business. It begins with you, but extends to everyone you  interact with, including your clients and lending partner.       When we founded Asset Based Lending, we did so with a  foundation of trust in our founding partners. As our company  grew across 10 states and began funding more than 3,000  loans and $640 million worth of volume for residential and  mixed­use commercial properties, it became more important  than ever that we not only trusted each other but the experts  we brought in to help our clients.       Business can flourish only when your clients have trust in  you and the service you provide, so finding a hard money  lender with a proven track record of trust and transparency is  a must.  Communication. Building a relationship, as well as  maintaining that relationship, is done through open and  honest communication. You need to find a lender who calls  you back and returns emails quickly. Think about your needs  when you are searching for the right partner. Do you work a  lot of weekends and need someone who is willing to pre­ approve clients on a Saturday or Sunday?      Your clients also will feel more at ease with someone who  is candid about the process and where they stand each step of  the way. A hard money lender should be able to communicate  with your clients about their loan requirements and needs.  Agents and clients almost always come across a problem in a  transaction, but expert communicators can mitigate any  problems or fears to make for a smooth process.     One thing we have learned during our years of business is  no real estate loan is the same. Every single loan is different.  You and your private lender must be able to listen to the  client’s needs, understanding each of their stories to come up  with a flexible solution.  One thing we have learned during our years of business is no real  estate loan is the same. Every single loan is different.
58 VICTORIA KENNEDY      Nominated as a 2020 Brand Ambassador for Inman,  Victoria Kennedy is a well­respected authority in real estate  marketing. She is the CEO of Atman Real Estate, a lead  generation agency that is committed to providing more leads  and closings for Real Estate professionals.      She is a highly in demand speaker on all things digital  marketing, and has helped many clients boost their visibility  and revenue. Because of her expertise in real estate, she has  been a trusted speaker and contributor to such organizations  as the National Association of Real Estate Brokers, Inman  News, and Yahoo Finance.      In addition to running a successful marketing agency, she  also has given talks, workshops, and has worked as a trusted  consultant for Realtors®, Title Companies, Investors, and top  producing agents. She has been featured in over 175  publications and podcasts both nationally and internationally.      In addition to her marketing expertise, Victoria is a #1 selling  classical­crossover singer and has sung with the likes of  Andrea Bocelli, as well as toured all over Europe with her  music.      She is excited to share with you the power of her Closing  Maximization Method and how it can exponentially grow your  business. Find out more here: atmanrealestate.com Diversity. There are several real estate loan options  available, but not all lenders offer the type your clients might  need. You need a hard money lender who offers the types of  loans that match your client base.      They must be able to handle different and difficult loans  to get your clients to the closing table. The type of lender  who makes a good partner is willing to go above and beyond  and has the resources to do so. Your clients will appreciate  loan underwriting that matches their unique project and  delivers financing quickly and efficiently. Locality. It can be very beneficial to partner with a local  hard money lender. Not all real estate markets are the same  and finding a lender who specializes in the local real estate  that your client wants to invest in will pay dividends in the  end.       You want a private lender who knows the market because  they differ drastically. For example, New York City has its  own unique market regulations and requirements that private  lenders need to be aware of to finalize a successful loan.       Finding the right hard money lender is vital to the success  of your career and properly serving your clients. You need to  know your clients are in good hands with your lending  partner for successful transactions and happy customers.       Asset Based Lending, LLC (ABL) is a private commercial  lender that has been featured in the Scotsman Guide, Inc.  magazine, Yahoo Finance, NBC and FOX among other  publications. Their mission is to help real estate investors,  quickly and efficiently, finance their business activities. They  have funded over 3,000 loans for $650 million worth of  volume for residential and mixed­use commercial properties.  Click here to find out more: https://www.abl1.net.   Image by Tumisu from Pixabay
59
60
61
62
63 U sing a work­for­ equity plan to sell  houses or owner  financing to sell  properties is a  good plan for getting homes sold  quickly in any market, especially if  they need rehab. So let’s first talk  about owner financing properties.       I believe that owner financing is  another good way for you to sell  your properties quickly and for long  term profits. Many sellers do not  offer owner financing, so this is  another good way for you to drive  potential buyers to your properties,  even in a down market. I suggest  simply advertising that you are  offering financing assistance for  your buyer. Many times you will  have a buyer who has a significant  down payment; they just can’t  qualify for a loan for whatever  reason at that moment.       Usually, if I owner finance a  property, I at least want my buyer to  have halfway decent credit or at least  workable credit that can be cleaned  up over a period of time. I have a  wonderful broker in place that helps  my buyers clean up their credit  issues.       You can sell your properties  using owner financing one of two  ways.  If you sell a property that has  an underlying mortgage, you could do  a wraparound mortgage with your  buyer.       A wrap around mortgage is simply  a mortgage that wraps around the  underlying note. I would absolutely  suggest using an attorney to put these  deals together for you so it is done  correctly and in a way that allows you  to foreclose out the note if your buyer  stops paying.      So how does a wrap­around  mortgage work?  What this means is  that your buyer pays you a mortgage  payment each month on your property,  and you pay your underlying mortgage.  The difference between these two  payments is yours to keep as monthly  cash flow as long as taxes and  insurance are handled.       If you have used an attorney to do  the wrap­around mortgage for you,  your buyer is going to be responsible  for the taxes and insurance on the  property and will provide you with  proof that these have been paid.       For more information on owner  financing properties and wrap around  mortgages, visit Kathy Kennebrook’s  website at Marketingmagiclady.com  for even more information on buying  and selling properties quickly in any  market. Kathy Kennebrook Discusses Using Owner Financing To Sell Properties Quickly  "I believe that owner  financing is another  good way for you to sell  your properties quickly  and for long term  profits. Many sellers do  not offer owner  financing so this is  another good way for  you to drive potential  buyers to your  properties even in a  down market." By Kathy Kennebrook Photo by Kindel Media from Pexels
64 MEET KATHY KENNEBROOK      Kathy Kennebrook is  the ultimate success  story. She spent over 20  years in the banking  industry before  discovering the world of real estate. After  attending some real estate seminars this 4  foot 11 mother of two got really excited  and before you know it she’d bought and  sold hundreds of properties using none of  her own money or credit.      Kathy holds a degree in finance and  has co­authored the books ­ The Venus  Approach to Real Estate Investing,  Walking With the Wise Real Estate  Investor, and Walking With the Wise  Entrepreneur which also includes real  estate experts Suze Orman, Robert  Kiyosaki, and Dr. Wayne Dyer.      She is the nation’s leading expert at  finding highly qualified, motivated  sellers, buyers and lenders using many  types of direct mail marketing. She is  known throughout the United States and  Canada as the Marketing Magic Lady.  She has put together a simple step­by­ step system that anyone can follow to  duplicate her success.      Kathy has been speaking throughout  the country and across Canada for over  14 years and has shared the stage with  Ron LeGrand, Dr. Phil, Dan Kennedy,  Mark Victor Hansen, Ted Thomas and  Suze Orman to name a few.       Kathy is going to share with you how  she generates a seven figure income by  mailing a handful of letters throughout  the year to highly selected targets by  knowing exactly what to send them, who  to send them to, and exactly how to  deliver her message. She will teach you  the secrets of pre­screening and  automating your marketing and follow up  systems to put your entire Real Estate  business on auto­pilot. 
65
66
67
68
69
70 S enior living investors  should understand that  the senior industries  profit from a huge  demographic  groundswell. The Baby Boomer  generation will hit the 75+ age mark  by the year 2021, as they begin their  retirement years. As this happens,  Baby Boomers will seek housing in an  industry that is undersupplied and  heavily out­of­step with shifting  market demands and caregiving  structures. For example, according to  CBRE, 40,325 units must be  constructed each year in order to  satisfy peak demand in the years 2020­ 2025. When compared to the actual  pace of construction in 2014 of 16,440  units per year, construction rates fall  short by far. A clear trend has formed  showing that despite the overwhelming  growth in senior population, growth in  senior housing has remained far below  the threshold to keep pace.       As such, we conclude that one of  the most risk­adjusted prospects in both  commercial real estate and general  domestic investment is the acquisition,  renovation, and growth of senior living  facilities. When comparing senior  housing to more traditional types of  real estate such as multifamily, senior  housing is much more operationally  complex and demanding from a  regulatory perspective. Because of this,  efficient execution of a senior housing  deal requires an experienced and  committed investment team.       Over the past 55 years, global life  expectancies have risen from 49 to 72  years of age. The world population of  those age 65 and older will double  todays numbers and reach 1.3 billion by  2040.       Aging demographics have created  five unique investment opportunities  for Americans, one of which is senior  housing. With the increased demand  for housing created by aging  demographics, the U.S. senior  housing industry is prepped for a  future of unprecedented growth.      According to Senior Housing  Analytics figures cited by PGIM, the  demand for new senior housing in the  United States is expected to rise by  around 850,000 units between 2010  and 2030. PGIM’s study “A Silver  Lining: The Investment Implications  of an Aging World” notes that  lucrative investment prospects exist  for independent living, Residential  Care Facilities for the Elderly (RCFE),  assisted living, and memory care  classes. Why should you invest in senior living? Key facts on the Silver Tsunami: ● This year, approximately 23 million Americans are over 75 years old, while 8.9  million are over 83. As a general rule, most Americans transition to senior housing  by the time they reach 83 years old.  ● The OLDEST baby boomers will not turn 83 until the year 2029, thus allowing the  floodgates to open for the silver tsunami. The senior housing industry is only  beginning and is expected to skyrocket over the coming years.  ● Predictions suggest that 2 million Americans will reside in senior housing by the year 2030, which is two times the  number of Americans in senior housing in the year 2016. ● Today, 15.6% of the American population is 65 years or older. By 2050, estimates predict over one fifth of the population  will be 65 years or older. Image by tookapic from Pixabay "With the increased demand for housing  created by aging demographics, the U.S.  senior housing industry is prepped for a  future of unprecedented growth." By Vinney (Smile) Chopra and Jon Roosen
71      Industry centered on senior care  and housing is complex. This industry  provides a broad array of services to  seniors over the age of 75, and can be  divided into four care segments. These  segments include Independent Living,  Assisted Living, Memory Care, and  Skilled Nursing Care. Historically,  nursing care has been provided in a  hospital­like setting; however, a shift  is underway to transition into a more  homelike environment for nursing  care. The remaining three care segments  are traditionally delivered in a  multifamily residential setting. These  housing facilities, known as continuing  care retirement facilities (CRCCs)  generally provide all three remaining  care segments: independent living,  assisted living, and skilled nursing, in  one community.      While the senior housing industry  is complex and difficult to maneuver  at times, there is a simple solution for  investors who want a piece of the pie  without the knowledge to be involved  at the level of a general partner.  Investors can become passive  investors by buying shares in senior  housing investments. Through  passive investing, investors can take  advantage of this exploding market  without the headache of management  and general partnership. We can help  direct you to these high­quality  passive investing opportunities. Senior Housing Is a Recession  Resistant Asset Class      A huge advantage senior housing  investors have over traditional  investors is the durability of the  senior housing segment of the  commercial market. Senior housing  lacks dependence on economic and  real estate climates, and this is a key  component to the sector’s success.  For the last ten years, senior housing  has been the number one performing  commercial real estate industry. This  outperformance of other industries  includes the era encompassing the  2007 stock market crash, in which  returns dropped as much as 20  percent for other commercial sectors.  Why Is Senior Housing  Recession Resistant?  Econ 101: Supply and Demand 1.  Huge Demand: As discussed      above, the growth of the senior      communities in America is      unbelievable. As our Baby Boomers      age, the number of Americans 65      and older will grow from 47.8      million in 2015 to 79.2 million by      2035. This huge rise continues to      produce higher demand for senior      housing facilities.  2.  Minimal Supply: While our      elderly populations increase in      size, you would imagine construction      in senior housing would increase      concurrently. Unfortunately, that      has not been the case. Senior housing      construction began a dramatic      decline in 2008 that continued      through to 2011 followed by only      moderate growth through 2018.      From the years 2014 through 2019,      units constructed increased sharply;      however, in 2020, occupancy rates      are expected to continue rising      while development slows once more.  Image by mohamed Hassan from Pixabay "Senior housing lacks dependence on  economic and real estate climates, and  this is a key component to the sector’s  success. For the last ten years, senior  housing has been the number one  performing commercial real estate  industry."
72 Where Are Senior Housing  Investments Moving?       While still a relatively new  phenomenon, the senior housing  sector is generating talk among real  estate investors. The 2021 report by  PwC on “Emerging Trends in Real  Estate” named senior housing  investing as one of the best for years  to come. The survey results showed  a growing interest from investors in  independent living, assisted living,  nursing homes, and long­term care  facilities. These opportunities will  only continue to increase as we  move into the year 2021.      A survey from 2019 by the CBRE  titled “U.S. Seniors Housing & Care  Investor Survey and Trends Report”  further supports rising interest in  senior housing investing. The survey  indicated that 19% of respondents  were already invested in the senior  housing sector, and 20% were  interested in pursuing such  investments in the future. This data  overall shows a remarkable trend  that almost two­thirds of property  investors surveyed were interested in  the senior housing sector. This  interest is backed by several key  factors and benefits of senior  housing investments. Further,  several forecasters have predicted  that the senior housing sector will  continue to skyrocket in the near  future.       Below, we will detail some top  reasons to start investing in senior  housing.  #1. Baby Boomers Are  Driving the Demand      If there is one fact becoming  excruciatingly clear throughout our  research on the senior housing sector,  it is that more and more Baby  Boomers enter retirement each day,  thus driving up the demand for senior  housing. This trend will continue  over the next many years, as Baby  Boomers will continue to need  housing for decades. By 2035, 79.2  million Americans will be age 65 or  older. With these numbers, the  demand for senior housing is massive  and is just beginning.      The average senior housing  resident is typically 83 years of age  or older. With the oldest Baby  Boomers today averaging 73 years  old, the U.S. Census Bureau  estimates approximately 8.5 million  Americans are age 83 or older.  Further, the U.S. population is  growing. By 2025, the U.S. Census  Bureau estimates that our senior  population will exceed 10.2 million  people. The key point from these  facts is that in the coming decade  demand will rise for senior housing.  This makes senior housing investing a  reliable, savvy opportunity for long­ term investments.        Another key benefit of senior  housing is that not only is there a  huge population demand, but there is  a need­based demand as well. This  demand is non­discretionary and  merely a consequence of the chronic  care issues that come with an aging  demographic. This demand is unique  to senior housing and does not  correlate with other commercial real  estate sectors such as office, retail, or  industrial properties.       A further benefit of senior housing  over other commercial real estate  sectors that senior housing is far less  affected by technological risk than  other industries. This creates a more  certain investment analysis for senior  housing, while such an analysis of  other sectors could be limited by  technological changes.       While senior housing has its own  business cycle similar to other  sectors, the business cycle of senior  housing is far less fluctuant. This is  because senior housing does not  depend on changes in employment  rates and expansion and contraction  of GNP. In today’s times, seniors are  primed to live out their senior years  using the alternate forms of income  compared to a traditional job. These  alternate income sources include  retirement plans, stock portfolios,  insurance benefits, and 401K  programs, among others. Image by Tumisu from Pixabay Image by Gaspard Delaruelle from Pixabay
73      No industry is perfect, and like  others, senior housing is impacted by  inflation and an inability to sell.  However, these impacts tend to be  moderate. The benefits of social  security payments to seniors and the  need­driven demand for senior  housing provide substantial backing  to senior housing. With these  benefits in mind, the  senior housing industry  is protected from  traditional economic  setbacks that take  down other  commercial real estate  investments.       Finally, national  operators have  successfully  maintained occupancy  rates of 88% or higher  in senior housing, even  in markets that have  reached temporary  saturation. #2. New Senior Housing  Development and Supply      The current inventory for senior  housing is relatively outdated with  58% of the current housing units  over 17 years old and 32% over 25  years old. As with any property,  aging of these units only worsens  with time. The existing units will  become progressively more and  more outdated as care amenities  continue to improve, tastes evolve,  and new regulations come to light.  Additionally, as we’ve discussed  previously, construction of senior  housing units is not keeping pace  with the aging senior demographic.  These trends present both a challenge  and an opportunity for real estate  investors looking into the senior  housing sector.      While it is still not keeping pace  with the aging demographic, reports  do indicate that senior housing  development is increasing. The 2020  Emerging Trends Report concluded  that senior housing is the top  commodity for the development of  residential properties and the 3rd  prospect for development in  commercial and multifamily  properties.  #3. A Recession­Resilient  Investment       When compared to other traditional  real estate sectors, senior housing is  exceptionally resilient. While it has  its own business cycle, the cycle in  senior housing is far more steady than  other sectors and less affected by  traditional economic changes. This is  largely due to the key benefits of  senior housing already discussed.       Additionally, the need­based  demand for senior housing is an  undeniable benefit. There will always  be a need for long­term, quality  medical and health  care facilities for our  seniors, regardless  of economic  circumstances. These  characteristics allow  senior housing  investments to thrive  while other  industries suffer  during recession  times among other  economic pitfalls.      Traditionally, the  senior housing sector  has proved itself to  be resilient to difficult economic  times. This should reassure you as an  investor that you can rest easy with a  senior housing investment. It is a low­ risk and reliable investment with the  potential for phenomenal returns.  #4. Historic Investment  Performance      Historically, senior housing  investing has a track record of  success. When compared to other  major real estate investments, senior  housing generally has increased  income stream, appreciation, and total  return on investment.  Image by Jesse Bridgewater from Pixabay "While it is still not keeping pace with the aging demographic, reports do indicate that  senior housing development is increasing. The 2020 Emerging Trends Report concluded  that senior housing is the top commodity for the development of residential properties  and the 3rd prospect for development in commercial and multifamily properties."
74      To be more specific, the National  Council of Real Estate Investment  Fiduciaries (NCREIF) 2018 property  index results revealed that over a  ten­year period, returns for senior  housing averaged 10.2%. This  average is well above the returns  from overall property index (6.09%)  and apartments (6.10%).      Regarding appreciation, senior  housing investments produced  3.73% of total returns compared to  0.54% for overall property index and  1.03% for apartments.      Another way senior housing  outpaces other sectors is total  income returns. Senior housing  investing produced total income  returns of 6.61% while property  index and apartments produced  5.53% and 5.20%, respectively.  Senior Housing as an  Alternate Investment       According to the CBRE, over the  past 13 years, the market share of  alternative investments has more  than doubled. More recently, in the  past five years, annual investments  in specialty properties have made up  12% of all CRE investments. This  accounts for approximately $59  billion in yearly transactions.      Below, we have  listed the eight major  alternative investment  sectors along with the  percent share of all  alternative investments  and average annual  investment volume from the years  2014­2019. 1.  Seniors housing and care­      31.3%/$17.2B 2.  Medical office­ 22.1%/$12.2B 3.  Student housing­ 13.3%/$7.3B 4.  Life sciences­ 11.8%/$6.5B 5.  Self­storage­ 9.0%/$5.0B 6.  Manufactured housing      communities ­ 6.3%/$3.5B 7.  Active adult and 55+      communities ­ 3.2%/$1.7B 8.  Data centers­ 3.1%/$1.7B Benefits of Alternative  Investments      The key positives of investing in  alternative investment sectors can be  narrowed into five main benefits: 1.  The effects of cap rate compression      from traditional assets can be      offset by yield premium and      higher cap rates of specialty      investments. 2.  Market demand for alternative      investments is rising due to      fundamental structural changes in      business, technology, demographics,      tenant experience, and Environmental      Social and Governance (ESG)      criteria. 3.  Product availability is rising as      developers rise to meet the demands      of investors on national and      international levels.  4.  Alternative investments offer a      great opportunity for portfolio      diversification for investors      currently holding traditional assets.  5.  Alternative investments are      improving in transparency of      pricing, operations, and market      performance, making such      investments more appealing to      investors.  Bottom Line      Whether you are a seasoned  investor looking to diversify or just  getting started investing, senior  housing should be at the top of your  list. The demand is undeniable as our  Baby Boomers continue to age,  providing a great opportunity for growth  and development. Senior housing is a  low risk investment with potential to  provide exceptionally high returns.       If you’ve ever been interested in  learning more about investing into  senior housing, please visit  SeniorLivingInvesting.Co  or email us directly at:  Vinney@VinneyChopra.com.  Image by Tumisu from Pixabay "Whether you are a seasoned investor  looking to diversify or just getting  started investing, senior housing  should be at the top of your list."
75
76
77
78
79
80 A n estimated 37% of all single­ family homes in the US were  reported as being free and clear  with no mortgage debt back in  June 2019. Today, many  homeowners are likely to have  lots of equity in their homes, but  not as much cash available for their daily spending  responsibilities. This is especially true for homeowners who  purchased their homes more than five to 10+ years ago after  many of these properties doubled in value.       The simplest way to explain what a reverse mortgage is  to describe it as a hybrid or combination of a traditional  mortgage, a line of credit, and a life insurance policy. The  higher the property value, the older the borrower, and the  lower that the current interest rates are like they are today ­  the larger the reverse mortgage loan amount that you may  receive.       However, the main difference between a reverse  mortgage and other types of financial instruments is that  there is no monthly payment required to be made by the  homeowner after they receive the tax­free income. Two of  the most important qualifying guideline factors include the  fact that at least one of the borrower­occupants in the  household must be at least 62 years of age, and it is  required to be their full­time residence within a residential  property (1­4 units).  Higher 2021 Loan Limits      As of January 1, 2021, the new maximum loan amounts  have increased by $56,775 to $822,375 for certain high­ cost regions found in California such as in Orange, Los  Angeles, Alameda, Marin, Santa Clara, and San Francisco  counties as well as in other states. The loan­to­value (LTV)  allowances for various types of reverse mortgages can  range from 60% to 80% LTV, depending upon factors such  as borrowers’ age and the selected reverse mortgage  structure.       As per the U.S. Department of Housing and Urban  Development’s Mortgagee Letter 2020­42 that was issued  on December 2, 2020: Maximum Claim Amount Limits For the period January 1,  2021 through December 31, 2021, the maximum claim  amount for FHA­insured HECMs will be $822,375 (150  percent of Federal Home Loan Mortgage Corporation’s  (Freddie Mac) national conforming limit of $548,250).  This maximum claim amount of $822,375 is also  applicable to Freddie Mac’s special exception areas:  Alaska, Hawaii, Guam, and the Virgin Islands. https://www.hud.gov/sites/dfiles/OCHCO/documents/2020 ­42hsgml.pdf  Moving Forward  With Reverse Mortgages By Rick Tobin Image by Clker­Free­Vector­Images from Pixabay
81 The Baby Boomer Target Audience       Did you know that there are now purchase reverse  mortgage options available in addition to the more  traditional reverse mortgage refinance options? For  homeowners who are unhappy with where they currently  live due to the location or size, they may decide to sell their  home and buy a new property with a reverse mortgage that  will immediately get them monthly income advances  shortly after they close escrow on the purchase.       Many real estate licensees and investors are not aware of  the reverse mortgage purchase option which could create  new ways to find clients or sellers as the Baby Boomer  generation (born between 1946 and 1964) continues to get  older. Approximately 10,000 Baby Boomers per day  surpass the age of 65 here in the US. By 2030, all Baby  Boomers will be at least 65 years of age.       For most American families, the bulk of their family’s  overall net worth is derived from the equity in their primary  home. This is especially true for Baby Boomers who are  more likely than any other generational group to have  tremendous equity in their homes with or without access to  large amounts of cash or monthly income.       For marketing purposes, real estate licensees and other  professionals’ advertising campaigns are only as good as  their target audience. Buyers and brokers should continue to  focus on which customer or client prospects have  ownership interests in properties that they may wish to sell  at a later date. By assisting Baby Boomer prospects with  ways to access funds from the equity in their homes by  suggesting reverse mortgages, they and other family  members and friends may later decide to sell the home to  you or through you by way of a listing agreement.  Flexible Borrowing Options       There are several different ways that a reverse mortgage  borrower can collect funds from their lender at the time of  closing or at a later date after the closing. Let’s take a  closer look below at some of the more popular borrowing  options: ● The borrower receives equal monthly advance payment  amounts that fit their financial needs.  ● The borrower receives a rather large lump sum of  money at the closing and access to a line of credit at a  later date such as 12 months later. If so, the borrower  can decide how much extra money that he or she wants  to borrow by writing a check off of the credit line or  from an online location.  ● The borrower chooses a fixed number of years to  collect funds that have a preselected loan period or end  date.  ● With any reverse mortgage scenario, the IRS doesn’t  consider these funds to be taxable income because the  money is viewed as a loan.  ● The homeowner remains on title during the entire  reverse mortgage loan process up until the home is sold  or the last remaining borrower passes away.  ● Any interest accrued or deferred on a reverse mortgage  is not usually deductible until the loan is paid in full  with certain other tax restrictions. (tax rules subject to  change) ● Some borrowers may wish to place their family trust or  some other legal entity as the borrower for the loan and  on title to make it easier to pass on the remaining equity  in the home to family members or other designated  heirs. Please seek competent legal and accounting  advice before making this decision.  Image by PublicDomainPictures from Pixabay " Approximately 10,000  Baby Boomers per day  surpass the age of 65  here in the US. By  2030, all Baby Boomers  will be at least 65 years of age. "
82 How Lenders Determine Reverse Mortgage  Loan Amounts      Some lenders aren’t very concerned if the reverse  mortgage borrower applicants have lower FICO credit  scores in the 600 ranges. This is especially true if the  reverse mortgage is insured by the federal government that  is called a Home Equity Conversion Mortgage (HECM).  These loans are only available through FHA­approved  mortgage brokers like me and other lenders.       The HECM reverse mortgages are typically the most  affordable with the lowest rates and fees and may be among  the easiest reverse mortgages to qualify for because the  government is insuring the lender who funds the loan  against a portion of any future losses just like with  traditional FHA home mortgages.       Let’s review below some of the key points associated  with the FHA’s Home Equity Conversion Mortgages  (HECM): ● The home must be the borrowers’ primary residence.  ● One of more borrowers in the home must be 62 or older  even if one spouse is 20+ years younger.  ● The home must be currently owned without a mortgage  or there must be lots of equity in it. Any existing  mortgage on the property will be paid off in full with the  new reverse mortgage. ● Generally, you can’t be delinquent on any federal debt  like student loans or defaulted SBA business loans.  However, these debts might be paid off in full to qualify  with some of the cash received concurrently at the  closing. ● You must show that you have at least the minimum  income to cover the property taxes, homeowners  insurance, homeowners association fees, and other basic  housing expenses. Many times, a borrowers’ social  security income may be sufficient to qualify.  Regardless, it’s usually much easier for older borrowers  to qualify for a reverse mortgage than a traditional 30­ year fixed mortgage.  ● You must chat with a HECM counselor by phone or in  person so that you better understand the potential  benefits and risks associated with your decision to  choose a reverse mortgage.  Reverse Mortgage Comparisons and Solutions       Any reverse mortgage loans that are partly insured by  the federal government also make these types of financial  instruments much more affordable than older versions of  reverse mortgages that were notorious for excessive rates  and loan fees that gouged many senior citizen borrowers.  Today’s rates and fees for reverse mortgages are also at or  near their all­time record lows, just like with other types of  financial products such as 30­year fixed rate mortgages.  Loan fees are also capped at much lower loan amounts  today than 5 or 10 years ago, so the borrower collects much  more overall cash.       The many benefits of a reverse mortgage include that it  allows the borrower to stay in their beloved home, gets  them access to tax­free income, and it doesn’t require a  monthly mortgage payment. Today’s reverse mortgages  should be compared with the most competitive life insurance  plans and other types of financial instruments before you  make a decision. You may be pleasantly surprised to learn  that the 2021 version of reverse mortgage options may be  your best financial choice for you and your family.   RICK TOBIN      Rick Tobin has a diversified  background in both the real estate and  securities fields for the past 30+ years.  He has held seven (7) different real estate  and securities brokerage licenses to date,  and is a graduate of the University of Southern  California. Rick has an extensive background in the  financing of residential and commercial properties  around the U.S with debt, equity, and mezzanine  money. His funding sources have included banks, life  insurance companies, REITs (Real Estate Investment  Trusts), equity funds, and foreign money sources. You  can visit Rick Tobin at RealLoans.com for more details. "The many benefits of a reverse mortgage include that it allows the borrower to stay in their beloved  home, gets them access to tax­free income, and it doesn’t require a monthly mortgage payment."
83
84
85
86
87
88
89 U.S. Department of Justice Files Sexual Harassment Lawsuit Against Landlord By Stephanie Mojica Image by Sang Hyun Cho from Pixabay
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy
Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy

Recommended

REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIREI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIRealty411 Magazine
 
Issue #52 - Featuring Alton Jones
Issue #52 - Featuring Alton JonesIssue #52 - Featuring Alton Jones
Issue #52 - Featuring Alton JonesRealty411 Magazine for Real Estate Investors
 
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIREI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIRealty411 Magazine for Real Estate Investors
 
Realty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real Estate
Realty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real EstateRealty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real Estate
Realty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real EstateRealty411 Magazine for Real Estate Investors
 
REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50Realty411 Magazine for Real Estate Investors
 
REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50Realty411 Magazine
 
Nl slideshow
Nl slideshowNl slideshow
Nl slideshowKevinWalling
 
Real Estate Investor Summit
Real Estate Investor SummitReal Estate Investor Summit
Real Estate Investor SummitRealty411 Magazine
 

Recommended

REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIREI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIRealty411 Magazine
 
Issue #52 - Featuring Alton Jones
Issue #52 - Featuring Alton JonesIssue #52 - Featuring Alton Jones
Issue #52 - Featuring Alton JonesRealty411 Magazine for Real Estate Investors
 
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIREI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REI
REI Wealth issue 56 Digital - Ladies Who Rock REIRealty411 Magazine for Real Estate Investors
 
Realty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real Estate
Realty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real EstateRealty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real Estate
Realty411 DIGITAL Issue - Learn to Invest in Real EstateRealty411 Magazine for Real Estate Investors
 
REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50Realty411 Magazine for Real Estate Investors
 
REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50REI WEALTH MONTHLY - Issue50
REI WEALTH MONTHLY - Issue50Realty411 Magazine
 
Nl slideshow
Nl slideshowNl slideshow
Nl slideshowKevinWalling
 
Real Estate Investor Summit
Real Estate Investor SummitReal Estate Investor Summit
Real Estate Investor SummitRealty411 Magazine
 
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim GroupRealty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim GroupRealty411 Magazine
 
New REI Events - Join Us Here.
New REI Events - Join Us Here.New REI Events - Join Us Here.
New REI Events - Join Us Here.Realty411 Magazine
 
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORSREALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORSRealty411 Magazine
 
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOWIssue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOWRealty411 Magazine
 
The Lone Star Real Estate Investor's Expo
The Lone Star Real Estate Investor's ExpoThe Lone Star Real Estate Investor's Expo
The Lone Star Real Estate Investor's ExpoRealty411 Magazine
 
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!Realty411 Magazine
 
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is HereRealty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is HereRealty411 Magazine
 
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!Realty411 Magazine
 
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...Realty411 Magazine
 
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016Realty411 Magazine
 
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene GuarinoReal Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene GuarinoRealty411 Magazine
 
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth NetworkRealty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth NetworkRealty411 Magazine
 
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411Realty411 Magazine
 
New Realty411 Magazine
New Realty411 MagazineNew Realty411 Magazine
New Realty411 MagazineRealty411 Magazine
 
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Realty411 Magazine
 
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Realty411 Magazine
 
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...Realty411 Magazine
 
What Makes Us Unique and Different? Read On....
What Makes Us Unique and Different? Read On....What Makes Us Unique and Different? Read On....
What Makes Us Unique and Different? Read On....Realty411 Magazine
 
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411Realty411 Magazine
 
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!! Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!! Realty411 Magazine
 
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)jessica288382
 
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In DelhiCall Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhiasmaqueen5
 

More Related Content

More from Realty411 Magazine

Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim GroupRealty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim GroupRealty411 Magazine
 
New REI Events - Join Us Here.
New REI Events - Join Us Here.New REI Events - Join Us Here.
New REI Events - Join Us Here.Realty411 Magazine
 
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORSREALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORSRealty411 Magazine
 
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOWIssue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOWRealty411 Magazine
 
The Lone Star Real Estate Investor's Expo
The Lone Star Real Estate Investor's ExpoThe Lone Star Real Estate Investor's Expo
The Lone Star Real Estate Investor's ExpoRealty411 Magazine
 
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!Realty411 Magazine
 
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is HereRealty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is HereRealty411 Magazine
 
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!Realty411 Magazine
 
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...Realty411 Magazine
 
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016Realty411 Magazine
 
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene GuarinoReal Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene GuarinoRealty411 Magazine
 
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth NetworkRealty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth NetworkRealty411 Magazine
 
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411Realty411 Magazine
 
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Realty411 Magazine
 
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Realty411 Magazine
 
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...Realty411 Magazine
 
What Makes Us Unique and Different? Read On....
What Makes Us Unique and Different? Read On....What Makes Us Unique and Different? Read On....
What Makes Us Unique and Different? Read On....Realty411 Magazine
 
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411Realty411 Magazine
 
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!! Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!! Realty411 Magazine
 

More from Realty411 Magazine (20)

Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim GroupRealty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
Realty411 Featuring Jason Oppenheim, Founder of The Oppenheim Group
 
New REI Events - Join Us Here.
New REI Events - Join Us Here.New REI Events - Join Us Here.
New REI Events - Join Us Here.
 
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORSREALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
REALTY411 - A COMPLIMENTARY MAGAZINE FOR INVESTORS
 
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOWIssue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
Issue34 - Featuring Ignite Funding - YOUR GUIDE TO REAL ESTATE WEALTH NOW
 
The Lone Star Real Estate Investor's Expo
The Lone Star Real Estate Investor's ExpoThe Lone Star Real Estate Investor's Expo
The Lone Star Real Estate Investor's Expo
 
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
NEW Issue of REI WEALTH Monthly is Here. Download it Today!
 
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is HereRealty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
Realty411 Expo Schedule - Our Updated Schedule is Here
 
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
Life's a Beach - Creative Real Estate Investors' Expo on Both Coasts!
 
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
Realty411 Featuring Tom Wilson from Wilson Investment Properties - THE ONLY F...
 
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
Beverly Hills Mastermind Mixer - SKYROCKET YOUR SUCCESS IN 2016
 
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene GuarinoReal Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
Real Estate Wealth Magazine - Featuring Gene Guarino
 
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth NetworkRealty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
Realty411 Magazine - Featuring Kathy and Rich Fettke with Real Wealth Network
 
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
Private Money 411 - PREVIEW: Find the Funds Here with PRIVATE MONEY 411
 
New Realty411 Magazine
New Realty411 MagazineNew Realty411 Magazine
New Realty411 Magazine
 
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
 
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
Santa Barbara Expo - Come Join Us Here!
 
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
CashFlow Express - Why Wait for Wealth? It's RIGHT HERE! Featuring Randy Reif...
 
What Makes Us Unique and Different? Read On....
What Makes Us Unique and Different? Read On....What Makes Us Unique and Different? Read On....
What Makes Us Unique and Different? Read On....
 
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
Private Money 411 - Special Supplement from Realty411
 
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!! Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
Realty411 Magazine - Your FREE Resource for Real Estate Wealth!!
 

Recently uploaded

Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)jessica288382
 
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In DelhiCall Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhiasmaqueen5
 
Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝soniya singh
 
Raquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in Architecture
Raquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in ArchitectureRaquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in Architecture
Raquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in ArchitectureRaquel Thompson Barbados
 
Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝
Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝
Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝soniya singh
 
How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...
How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...
How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...Volition Properties
 
Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...
Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...
Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...asmaqueen5
 
9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhidelhimodel235
 
Magarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdf
Magarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdfMagarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdf
Magarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdfManishSaxena95
 
Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝soniya singh
 
Call girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi Ncr
Call girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi NcrCall girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi Ncr
Call girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi Ncrasmaqueen5
 
Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...
Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...
Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...gurkirankumar98700
 
Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...
Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...
Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...asmaqueen5
 
9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhidelhimodel235
 
Building Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate Investment
Building Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate InvestmentBuilding Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate Investment
Building Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate InvestmentNewman George Leech
 
Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857delhimodel235
 
Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝soniya singh
 
Aparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdf
Aparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdfAparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdf
Aparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdffaheemali990101
 
Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857delhimodel235
 
FULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | Gurgaon
FULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | GurgaonFULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | Gurgaon
FULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | Gurgaonsoniya singh
 

Recently uploaded (20)

Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
Nanke Area Estate commercial ( Dir. Kat Kuo)
 
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In DelhiCall Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
Call Girls In Mayur Vihar Delhi ☆↫8447779280 ❤Escorts Service In Delhi
 
Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Pitampura Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
 
Raquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in Architecture
Raquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in ArchitectureRaquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in Architecture
Raquel Thompson: Combining Creativity with Practicality in Architecture
 
Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝
Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝
Model Call Girl in Shastri Nagar Delhi reach out to us at 🔝8264348440🔝
 
How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...
How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...
How to Build Multifamily and Laneway Suites in Toronto!! (feat. Expert Archi...
 
Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...
Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...
Call Girls in Janakpuri ↫8447779280↫Short 1500 Night 6000-Escorts Service In ...
 
9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 1 Noida (Call Girls) Delhi
 
Magarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdf
Magarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdfMagarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdf
Magarpatta Nova Elegance Mundhwa Pune E-Brochure.pdf
 
Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls In Vasant Vihar Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
 
Call girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi Ncr
Call girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi NcrCall girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi Ncr
Call girls in Jeewan Park .Delhi↫8447779280↬ ꧂Escorts Service In Delhi Ncr
 
Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...
Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...
Telibagh & Call Girls Lucknow - 450+ Call Girl Cash Payment 🎂 8923113531 🎪 Ne...
 
Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...
Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...
Call Girls Janta Market {Delhi//8447779280)) ₹↬Short 2000 Full Night 5500 ↫Es...
 
9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi
9990771857 Call Girls in Noida Sector 11 Noida (Call Girls) Delhi
 
Building Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate Investment
Building Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate InvestmentBuilding Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate Investment
Building Dreams: Newman Leech's Visionary Approach to Real Estate Investment
 
Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Triveni Complex Delhi Call 9990771857
 
Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
Call Girls in Model Town Delhi 💯Call Us 🔝8264348440🔝
 
Aparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdf
Aparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdfAparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdf
Aparna Greenscapes Kompally Hyderabad E - Brochure.pdf
 
Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857
Low Rate Call Girls in Trilokpuri Delhi Call 9990771857
 
FULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | Gurgaon
FULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | GurgaonFULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | Gurgaon
FULL ENJOY 🔝 8264348440 🔝 Call Girls in DLF phase 3 | Gurgaon
 

Realty411 Featuring Gene Guarino - Build a Legacy