Slide Economic or financial crime master degree in Thailand University

3. • Trend of money in economic crime
Topic
• What is economic crime?
• Law & Legal
• Big data and economic crime
• How to prevention & detection
• Economic crime case
• Cyber Threat of personal

4. What is economic crime?

5. Crime Committed Against
“Property”

6. Economic crime case

7. 15 cases

8. 1.ทรัพย์สินทางปัญญา
(intellectual property)
• ลิขสิทธิ์ (Copy Right)
• เครื่องหมายการค้า (Trademark)
• โปรแกรมคอมพิวเตอร์ (Software)

16. 2.หลบเลี่ยงภาษี
Tax Evasion

18. 3.ความผิดเกี่ยวกับหุ้นและตลาดหลักทรัพย์
(Securities Fraud)

21. 4.ฟอกเงิน
Money Laundering

26. 5.เงินเข้ารหัส
(Cryptocurrency)

31. 6.โปรแกรมบิทเทอเร้นท์
(Bittorrent)

35. 7.ให้/รับ สินบนเจ้าพนักงาน
(Bribery)

36. 8.ฉ้อโกง
Fraud
• แบบทั่วไป (Man to Man)
• องค์กรอาชญากรรม (Organization Crime)
• แก๊งค์คอลเซ็นเตอร์

39. 9.หลอกลงทุน ขายตรง แชร์ลูกโซ่
(Investment Fraud)

40. 10.ความผิดเกี่ยวกับการกู้ยืมเงิน
(Loan Fraud)
• เงินกู้นอกระบบ , เรียกดอกเบี้ยเกินอัตรา
• Peer to Peer Lending
• Venture Capital
• Crowdfunding

42. 11.ความผิดเกี่ยวกับการเงินธนาคาร
(Banking Fraud)

63. Key Logger

72. 7.

76. Cyber Threat of Banking
• Malware
• Ransomware
• DDOS
• Identity Theft
• Phishing
• Email Scam
• Skimming
• Data Breach
• Bypass OTP APP
• Fake Document
• Internal Fraud
• Wifi Sniff

77. Bring Your Own Device
(BYOD)

78. Prevention Measure
(Bank Perspective)
• Suspected transaction
• Error by intention/inattentive
• Guess
• Trying
• Proxy
• Place /time
• System review/assessment
• Keeps your customers Aware (KYCA)
• Fraud detection system (alert)

79. • Scenario simulation• Response plan
• War room
• Response team
• Investigation team
Prevention Measure
(Bank Perspective)
• Thinking like a thief
• Synergy with another
• Data sharing
• Connection
• CCTV

93. aot@hotmail.com abc@hotmail.com
a0t@hotmail.com
คนซื้อคนขาย
โอนเงินส่งเลขบัญชี
เปลี่ยนเลขบัญชี
Change Contact ฝั่งส่ง
Block Contact ฝั่งรับ

94. Change Contact

95. Block Contact

103. Email Love Scam

131. Cloud

134. Law & Legal

135. 1.กฎหมายทรัพย์สินทางปัญญา
2.กฎหมายภาษี
3.กฎหมายตลาดหลักทรัพย์
Law & Legal

136. 4.กฎหมายฟอกเงิน
5.กฎหมายเงิน Cryptocurrency
6.กฎหมายอาญา หมวดความผิดเกี่ยวกับ
ตาแหน่งหน้าที่ราชการ
Law & Legal

137. 7.กฎหมายอาญา ข้อหาฉ้อโกง
8.กฎหมายคอมพิวเตอร์ ข้อหานาเข้า
ข้อมูลเท็จ
9.กฎหมายกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกง
ประชาชน
10.กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภค
Law & Legal

138. พรบ.ป้องกันปราบปรามการฟอกเงิน 2542
ความผิดมูลฐาน จานวน 21 ความผิด เช่น
ยาเสพติด ค้ามนุษย์ ฉ้อโกงประชาชน เป็นต้น
โอน รับโอน หรือเปลี่ยนสภาพทรัพย์สินที่เกี่ยวกับ
การกระทาความผิดเพื่อซุกซ่อนหรือปกปิ ดแหล่ง
ที่มาของทรัพย์สินนั้น
กระทาความผิดฐานฟอกเงิน ต้องระวางโทษจาคุก
1-10 ปีหรือปรับตั้งแต่สองหมื่นบาทถึงสองแสน
บาท หรือทั้งจาทั้งปรับ

139. Trend of money
in economic crime

140. Banking
Non Banking
Crypto Currency
Trend of money

145. Bitcoin
Wallet
Bitcoin
Wallet
21 ล้านเหรียญ
Bitcoin
Miner
Transaction
Fee
Peer to Peer

148. Blockchain.info

162. TOR NETWORK

174. Big data and
economic crime

176. What is big data?

178. Type of data
Structure data
Unstructure data

180. Tools of big data?

181. Hadoop

182. How to use big data
in fraud detection?

185. Big data
Machine Learning
Artificial Intelligence (AI)

189. • Forensics
• Internal Threat
• Investigate
• Hacking
• OSINT
• LAW
• Tools
• Data Analytics
• Evidence
Technology for fraud detection
• External Threat

190. • Artificial Intelligence (AI)
• Machine Learning
• Big Data
Technology for fraud detection
• Fraud detection program

191. Machine Learning
Input Program
OutputInput Program
Output

192. Machine Learning
• Supervised Learning
• Unsupervised Learning
• Reinforcement Learning

196. How to
Prevent Detect
and Forensic

197. Fraud Detection
• Detect by Authentication
• Detect by Behavior Analysis

198. 223.24.56.253 Pantip.com
203.151.13.166
What is my ip address Whois Domaintool
223.24.56.253

200. 90 วัน

201. Cyber Threat of Personal
• Lose Face
• Lose System
• Lose Money

202. พ.ร.บ.คอมฯ ม.5
• เข้าถึงโดยมิชอบซึ่งระบบคอมพิวเตอร์
• ที่มีมาตรการป้องกันการเข้าถึงโดยเฉพาะ
• และมาตรการนั้นมิได้มีไว้สาหรับตน
คุกไม่เกิน 6 เดือน ปรับไม่เกินหนึ่งหมื่นบาท

203. พ.ร.บ.คอมฯ ม.7
• เข้าถึงโดยมิชอบซึ่งข้อมูลคอมพิวเตอร์
• ที่มีมาตรการป้องกันการเข้าถึงโดยเฉพาะ
• และมาตรการนั้นมิได้มีไว้สาหรับตน
คุกไม่เกิน 2 ปี ปรับไม่เกิน 4 หมื่นบาท

204. พ.ร.บ.คอมฯ ม.9
• ทาให้เสียหาย ทาลาย แก้ไข เปลี่ยนแปลง
• ข้อมูลคอมพิวเตอร์ของผู้อื่นโดยมิชอบ
คุกไม่เกิน 5 ปี ปรับไม่เกิน 1 แสนบาท

205. พ.ร.บ.คอมฯ ม.10
• กระทาโดยมิชอบ เพื่อให้การทางานของ
ระบบคอมฯ ผู้อื่น
• ถูกระงับ ขัดขวาง รบกวนจนไม่สามารถทางาน
ได้ปกติ
คุกไม่เกิน 5 ปี ปรับไม่เกิน 1 แสนบาท

206. พ.ร.บ.คอมฯ ม.11
• ส่งข้อมูลคอมฯหรือจดหมายอิเล็กทรอนิกส์
แก่ผู้อื่น
• ก่อให้เกิดความเดือดร้อนราคาญแก่ผู้รับ
ปรับไม่เกิน 2 แสนบาท
• ไม่เปิดโอกาสให้ผู้รับบอกเลิกการรับโดยง่าย

207. ตนบนโลกออนไลน์

215. OTP Hacking

229. ครอบครองสื่อลามกอนาจารเด็ก
เพื่อแสวงหาประโยชน์ทางเพศ
สาหรับตนเองหรือผู้อื่น
คุกไม่เกิน 5 ปี
ปรับไม่เกิน 1 แสนบาท

230. พ.ร.บ.คอมฯ ม.14
• โดยทุจริต หลอกลวง นาเข้าข้อมูลคอมฯที่บิดเบือน ปลอม เท็จ น่าจะ
เกิดความเสียหายแก่ประชาชน และไม่ใช่ความผิดฐานหมิ่นประมาท
• นาเข้าข้อมูลคอมพิวเตอร์ เป็นความผิดเกี่ยวกับความมั่นคงแห่ง
ราชอาณาจักร ก่อการร้าย
• นาเข้าข้อมูลคอมพิวเตอร์ลามก และประชาชนทั่วไปอาจเข้าถึงได้
คุกไม่เกิน 5 ปี ปรับไม่เกิน 1 แสนบาท
• เผยแพร่ ส่งต่อข้อมูลข้างต้น
• นาเข้าข้อมูลเท็จ น่าจะเกิดความเสียหายต่อความมั่นคงของ
ประเทศ ความปลอดภัยสาธารณะ ความมั่นคงทางเศรษฐกิจ
โครงสร้างพื้นฐาน หรือเกิดความตื่นตระหนกแก่ประชาชน
ทาต่อบุคคลหนึ่งบุคคลใด คุก 3 ปี ปรับไม่เกิน 60,000 บาท ยอมความได้

231. พ.ร.บ.คอมฯ ม.16
• นาเข้าข้อมูลคอมพิวเตอร์ที่ปรากฏเป็นภาพของผู้อื่น
• เป็นภาพที่เกิดจากการสร้างขึ้น ตัดต่อ เติมหรือดัดแปลง
• น่าจะทาให้ผู้อื่นเสียชื่อเสียง ถูกดูหมิ่น ถูกเกลียดชัง
คุกไม่เกิน 3 ปี ปรับไม่เกิน 6 หมื่นบาท
ยอมความได้

232. ผู้ใด ใส่ความผู้อื่น ต่อบุคคลที่สาม
โดยประการที่น่าจะทาให้บุคคลนั้น เสียชื่อเสียง
ถูกดูหมิ่น ถูกเกลียดชัง
คุกไม่เกิน 1 ปี ปรับไม่เกิน 20,000 บาท
หมิ่นประมาท
ถ้าได้กระทาโดยการโฆษณา
คุกไม่เกิน 2 ปี ปรับไม่เกิน 200,000 บาท
ยอมความได้

235. ภัยซื้อขายออนไลน์
ผู้ซื้อหลอกให้บุคคลที่สาม โอน
เงินเข้าบัญชีผู้ขาย แล้วสวม
รอยรับสินค้า
• โอนเงินไม่ได้ของ
ผู้ซื้อ
• ได้ของไม่ตรงคุณสมบัติ
• ได้ของที่ขโมยมา
ผู้ขาย

236. 5.ใช้บริการพัสดุเรียกเก็บเงินปลายทางจากไปรษณีย์
1.ดูว่าจะซื้อสินค้าผ่านเว็บไซต์สาหรับ Shopping Online
หรือเว็บไซต์ Social Media
4. ตรวจสอบ ชื่อ-สกุล เลขบัญชีผู้ขายจาก Google
ตรวจบัตร ปชช.ผู้ขายว่าตรงกับเจ้าของบัญชีหรือไม่
Video Call กับคนขายเพื่อขอดูสินค้า
2.หากซื้อผ่านเว็บไซต์ Shopping Online จะมีช่องทางให้ชาระ
เงินผ่าน (Payment Gateway) ไม่ใช่การโอนเงินเข้าบัญชี ซึ่ง
การชาระเงินนี้ ส่วนมากขอเงินคืนได้ (Refund) เมื่อสินค้ามีปัญหา
3.หากซื้อผ่าน Social Media ส่วนมากเป็นการโอนเข้าบัญชี จึง
เสี่ยงถูกโกงได้ง่าย ดังนั้นต้องระวังมากกว่า ควรนัดเจอรับของ

237. Payment Gateway

238. Refund

239. บัตร Credit เสมือน
K-Web Shopping

240. How to credit
card work?

241. Credit Card Machine

242. Payment Gateway

243. 3D Secure

244. Refund

245. How to refund?

246. Online
Transaction

251. เมื่อถูกแฮกเฟส??
1 ดูแจ้งเตือนทางเบอร์ อีเมล์ เฟสว่ามีการเข้าถึงบัญชี โดย
อุปกรณ์ที่ไม่รู้จักหรือไม่ ถ้ามีให้เข้าดูที่การแจ้งเตือนนั้น แล้ว
รีบทาตาม
2 รีบเปลี่ยนรหัสผ่าน ให้เฟสส่งลิ้งค์ตั้งรหัสผ่านใหม่ไปทางอีเมล์
หรือเบอร์โทรที่ผูกไว้กับบัญชีผู้ใช้ (โดยวิธีลืมรหัสผ่าน)
3 ถ้าถูกเปลี่ยนอีเมล์หรือเบอร์โทรไปแล้ว แจ้งระงับ Account
ได้ที่ facebook.com/hacked

252. รายงานบัญชีผู้ใช้ของผู้ปลอมแปลง

256. Kahoot Game

258. Keyword สาหรับศึกษาต่อ
1) Financial crime case study
2) Trend of financial crime
3) Financial Crime Technology