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Financiamiento
1. PLAN FINANCIERO
“DISEÑO DE UNAPLANTA ELABORADORA DE AGUA DE MESAANGEL’S
S.A.C”
APORTE PROPIO PRESTAMO
INFRAESTRUCTURA S/.226,500.00
Terreno S/.70,000.00 1 S/.70,000.00
Construccion y acabados S/.150,000.00 1 S/.150,000.00
Acondicionamiento de oficinas S/.2,500.00 1 S/.2,500.00
Video Vigilancia S/.3,000.00 1 S/.3,000.00
Aire acondicionado S/.1,000.00 1 S/.1,000.00
MAQUINARIA Y EQUIPO S/.211,551.00
Purificadora de Agua S/.90,000.00 1 S/.90,000.00
Llenadora Automatica 12 valvulas S/.35,000.00 1 S/.35,000.00
Maquina Enchapadora manual S/.5,000.00 1 S/.5,000.00
Maquina Lavadora de Bidones y botellas S/.8,000.00 1 S/.8,000.00
Tanques de Agua 5000 Lt. S/.3,800.00 2 S/.7,600.00
camioneta S/.50,000.00 1 S/.50,000.00
moto taxi S/.5,000.00 1 S/.5,000.00
Computadoras S/.4,000.00 2 S/.8,000.00
Impresora Multifuncional S/.850.00 2 S/.1,700.00
Tintas Para Impresora S/.100.00 2 S/.200.00
Usb S/.40.00 2 S/.80.00
Router S/.180.00 2 S/.360.00
Mouse S/.37.00 3 S/.111.00
Otros S/.500.00 1 S/.500.00
MUEBLES Y ENSERES S/.1,988.00
Escritorios S/.250.00 2 S/.500.00
Sillas Giratoria S/.200.00 1 S/.200.00
Mesa Madera S/.500.00 1 S/.500.00
Sillas Plasticas S/.22.00 4 S/.88.00
Extinguidor S/.100.00 2 S/.200.00
otros S/.500.00 1 S/.500.00
TOTAL ACTIVO FIJO S/.440,039.00 S/.440,039.00
GASTOS PRE OPERATIVOS
Gestion de registro de marca S/.200.00 1 S/.200.00
Licencia de Funcionamiento S/.200.00 1 S/.200.00
Inscripciones en SUNARP S/.1,000.00 1 S/.1,000.00
TOTAL DE GASTOS PREOPERATIVOS S/.1,400.00 S/.1,400.00
CAPITAL DE TRABAJO
Mano de Obra S/.15,500.00
Servicios de Terceros S/.728.82
Gastos Administrativos S/.280.00
Gastos de Ventas S/.10,957.50
TOTAL DE CAPITAL DE TRABAJO S/.27,466.32 S/.27,466.32
TOTAL DE INVERSION Y FINANCIAMIENTO S/.468,905.32 S/.468,905.32
RUBRO
VALOR
UNITARIO (s/.)
CANTIDAD
NECESARIA
TOTAL DE
INVERSION
REQUERIDA
FORMA DE FINANCIAMIENTO
2. “DISEÑO DE UNAPLANTA ELABORADORA DE AGUA DE MESAANGEL’S S.A.C”
PRODUCCIONPROYECTADAA 6 AÑOS
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
100 BIDON DE AGUA NUEVO S/. 27.00 S/. 2,700.00 S/. 2,700.00 S/. 2,700.00 S/. 2,700.00
100 RECARGA DE BIDON S/. 10.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00
27005 AGUA EN BOTELLA S/. 1.00 S/. 27,005.00 S/. 27,005.00 S/. 27,005.00 S/. 27,005.00
20 % de la poblacion
PROYECCION DE VENTAS EN NUEVOS SOLES POR AÑO
TOTAL S/. 368,460.00
PRODUCCION INICIAL
CANTIDAD PRODUCTO P.U
2018
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
100 BIDON DE AGUA NUEVO S/. 27.00 S/. 2,700.00 S/. 2,700.00 S/. 2,700.00 S/. 2,700.00
100 RECARGA DE BIDON S/. 10.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00
27005 AGUA EN BOTELLA S/. 1.00 S/. 27,005.00 S/. 27,005.00 S/. 27,005.00 S/. 27,005.00
20 % de la poblacion
PROYECCION DE VENTAS EN NUEVOS SOLES POR AÑO
TOTAL S/. 368,460.00
CANTIDAD PRODUCTO
PRODUCCION INICIAL
P.U
2019
3. ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
100 BIDON DE AGUA NUEVO S/. 27.00 S/. 4,050.00 S/. 4,050.00 S/. 4,050.00 S/. 4,050.00
100 RECARGA DE BIDON S/. 10.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00
27005 AGUA EN BOTELLA S/. 1.00 S/. 33,756.00 S/. 33,756.00 S/. 33,756.00 S/. 33,756.00
25 % de la poblacion
S/. 471,672.00
5% MAS EN CADA PRODUCTO
2020
PROYECCION DE VENTAS EN NUEVOS SOLES POR AÑO
TOTAL
CANTIDAD PRODUCTO P.U
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
100 BIDON DE AGUA NUEVO S/. 27.00 S/. 4,050.00 S/. 4,050.00 S/. 4,050.00 S/. 4,050.00
100 RECARGA DE BIDON S/. 10.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00
27005 AGUA EN BOTELLA S/. 1.00 S/. 33,756.00 S/. 33,756.00 S/. 33,756.00 S/. 33,756.00
25 % de la poblacion
S/. 471,672.00
MISMO MODELO DEL 2020
2021
PROYECCION DE VENTAS EN NUEVOS SOLES POR AÑO
TOTAL
CANTIDAD PRODUCTO P.U
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
100 BIDON DE AGUA NUEVO S/. 27.00 S/. 5,400.00 S/. 5,400.00 S/. 5,400.00 S/. 5,400.00
100 RECARGA DE BIDON S/. 10.00 S/. 2,000.00 S/. 2,000.00 S/. 2,000.00 S/. 2,000.00
27005 AGUA EN BOTELLA S/. 1.00 S/. 40,508.00 S/. 40,508.00 S/. 40,508.00 S/. 40,508.00
30 % de la poblacion
S/. 574,896.00
10 % MAS DE LA PRODUCCION INICIAL
2022
PROYECCION DE VENTAS EN NUEVOS SOLES POR AÑO
TOTAL
CANTIDAD PRODUCTO P.U
4. ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
100 BIDON DE AGUA NUEVO S/. 27.00 S/. 5,400.00 S/. 5,400.00 S/. 5,400.00 S/. 5,400.00
100 RECARGA DE BIDON S/. 10.00 S/. 2,000.00 S/. 2,000.00 S/. 2,000.00 S/. 2,000.00
27005 AGUA EN BOTELLA S/. 1.00 S/. 40,508.00 S/. 40,508.00 S/. 40,508.00 S/. 40,508.00
10 % MAS DE LA PRODUCCION INICIAL
2023
S/. 574,896.00
PROYECCION DE VENTAS EN NUEVOS SOLES POR AÑO
TOTAL
CANTIDAD PRODUCTO P.U
CANTIDAD PRODUCTO P.U 1 2 3 4 5 6 TOTAL
100 BIDONDE AGUANUEVO S/. 27.00
100 RECARGADE BIDON S/. 10.00
27005 AGUAENBOTELLA S/. 1.00
S/. 2,830,056.00
INGRESO DE VENTAS POR AÑOS
S/. 574,896.00S/. 368,460.00 S/. 368,460.00 S/. 471,672.00 S/. 471,672.00 S/. 574,896.00
5. NOTA: Finalizando el 5to año tenemos recuperada la inversión y un saldo acumulado de S./ 146,418.01 soles.
FLUJO DE CAJA PROYECTADA SEGÚN PLAN DE NEGOCIOS
"DISEÑO DE UNA PLANTA ELABORADORA DE AGUA DE MESA ANGEL´S SAC"
DESCRIPCION AÑO "0" AÑO "1" AÑO "2" AÑO "3" AÑO "4" AÑO "5" AÑO "6"
A.CAJA INICIAL S/.0.00 -S/.468,905.32 -S/.416,491.22 -S/.364,077.12 -S/.223,352.81 -S/.82,628.50 S/.146,418.01
INGRESOS S/.0.00
Ventas S/.0.00 S/. 368,460.00 S/. 368,460.00 S/. 471,672.00 S/. 471,672.00 S/. 574,896.00 S/. 574,896.00
Otros Ingresos S/.0.00
B. TOTAL INGRESOS S/.0.00
EGRESOS
Infraestructura S/.226,500.00
Maquinariay equipo. S/.211,551.00
MueblesyEnseres S/.1,988.00
Gastos pre Operativos S/.1,400.00
Mano de Obra S/.15,500.00 S/.186,000.00 S/.186,000.00 S/.195,300.00 S/.195,300.00 S/.204,600.00 S/.204,600.00
Serviciosde Terceros S/.728.82 S/.7,425.90 S/.7,425.90 S/.7,797.19 S/.7,797.19 S/.8,168.49 S/.8,168.49
Gastos Administrativos S/.280.00 S/.280.00 S/.280.00 S/.280.00 S/.280.00 S/.280.00 S/.280.00
Gastos de Ventas S/.10,957.50 S/.104,610.00 S/.104,610.00 S/.109,840.50 S/.109,840.50 S/.115,071.00 S/.115,071.00
Gastos de Mantenimiento S/.0.00 S/. 17,730.00 S/.17,730.00 S/.17,730.00 S/.17,730.00 S/.17,730.00 S/.17,730.00
C. TOTAL DE EGRESOS S/. 468,905.32 S/. 316,045.90 S/. 316,045.90 S/. 330,947.69 S/. 330,947.69 S/. 345,849.49 S/. 345,849.49
D. SALDO ECONÓMICO -S/. 468,905.32 S/. 52,414.10 S/. 52,414.10 S/. 140,724.31 S/. 140,724.31 S/. 229,046.51 S/. 229,046.51
E. AMORTIZACION Y DEUDA
F.SALDONETO -S/.468,905.32 S/.52,414.10 S/.52,414.10 S/.140,724.31 S/.140,724.31 S/.229,046.51 S/.229,046.51
SALDOACUMULADO -S/.468,905.32 -S/.416,491.22 -S/.364,077.12 -S/.223,352.81 -S/.82,628.50 S/. 146,418.01 S/. 375,464.52
6. “DISEÑO DE UNA PLANTA ELABORADORA DE AGUA DE MESA ANGEL’S S.A.C”
VALOR ACTUAL NETO (VAN)
VAN DEL PROYECTO (EN NUEVOS SOLES)
Flujo Neto de fondos S/. 368,460.00 S/. 368,460.00 S/. 471,672.00 S/. 471,672.00 S/. 574,896.00 S/. 574,896.00
Tasa de Descuentos S/. 0.08 S/. 0.00
Flujos Actualizados S/. 368,460.00 S/. 368,460.00 S/. 471,672.00 S/. 471,672.00 S/. 574,896.00 S/. 574,896.00 S/. 2,830,056.00
(-) Inversion inicial -S/. 470,659.76
VAN DE INVERSIONISTA
si el VAN del Proyecto es Positivo y Mayor a "cero"
Se demuestra que el proyecto es Viable
AÑO
S/. 1,661,069.96
0 1 2 3 4 65
7. “DISEÑO DE UNA PLANTA ELABORADORA DE AGUA DE MESA ANGEL’S S.A.C”
-S/. 470,659.76 S/. 52,414.10 S/. 52,414.10 S/. 140,724.31 S/. 140,724.31 S/. 229,046.51 S/. 229,046.51
TIR = 15%
6
LA TIR indica que si es rentable por lo que si se debe invertir.
5
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR)
Tambien es conocida como la tasa de rentabilidad, producto de la inversion de los flujos
netos de efectivo dentro de la operación propia del negocio y se expresa en porcentajes.
INVERSION 1 2 3 4
8. “DISEÑO DE UNAPLANTA ELABORADORA DE AGUA DE MESA ANGEL’S S.A.C”
VAN DE LOS INGRESOS
0.08 -S/. 470,659.76 S/. 368,460.00 S/. 368,460.00 S/. 471,672.00 S/. 471,672.00 S/. 574,896.00 S/. 574,896.00
VAN = S/. 1,661,069.96
VAN DE LOS EGRESOS
0.08 -S/. 470,659.76 S/. 316,045.90 S/. 316,045.90 S/. 330,947.69 S/. 330,947.69 S/. 345,849.49 S/. 345,849.49
VAN = S/. 1,052,230.32
RCB = Ingresos netos(VNA)
Egresos (VNA)
RCB = 1.58
6
6
RELACION COSTO BENEFICIO
Esto Puede Representar la tasa de Inflacion o la
Tasa de Interes de una inversion de la
Competencia
INVERSION 1 2 3 4
EL VALOR DE 1.40 NUEVOS SOLES SIGNIFICA QUE POR CADA UN NUEVO SOL QUE SE INVIERTE SE RECUPERA 0.40 NUEVOS SOLES
5
Esto Puede Representar la tasa de Inflacion o la
Tasa de Interes de una inversion de la
INVERSION 1 2 3 4 5
Relacion costo Beneficio
