মানি লন্ডারিংকে অর্থ/সম্পত্তি রূপান্তর করার প্রক্রিয়া হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়, যা এটিকে একটি বৈধ চেহারা দেওয়ার জন্য অবৈধ কার্যকলাপ থেকে উদ্ভূত হয়। এর মূল উদ্দেশ্য হল অবৈধ আয়ের প্রকৃত উৎস লুকিয়ে রাখা এবং তাদের বৈধ অর্থে রূপান্তরিত করার মাধ্যমে তাদের আইনি ব্যবহারযোগ্য করে তোলা। এটা পৃথিবীর প্রায় সব দেশেই হয়ে থাকে। মানি লন্ডারিং বিশ্বজুড়ে যে কোনো দেশের ওপর অর্থনৈতিক, নিরাপত্তা এবং সামাজিক পরিণতি বিধ্বংসী করে। .অর্থ পাচারের সামাজিক ও রাজনৈতিক ব্যয়ও গুরুতর কারণ পাচার করা অর্থ জাতীয় প্রতিষ্ঠানের পাশাপাশি অন্যান্য বেসরকারি আর্থিক প্রতিষ্ঠান, কর্মকর্তাদের ঘুষ দেওয়ার জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে, সম্মিলিত নৈতিক মানকে দুর্বল করে সমাজের নৈতিক কাঠামোকে ক্ষুণ্ন করে। যখন মানি লন্ডারিং চেক করা হয় না তখন এটি অন্তর্নিহিত অপরাধমূলক কার্যকলাপকে উৎসাহিত করে যেখান থেকে এই ধরনের অর্থ তৈরি হয়। একটি দায়িত্বশীল আর্থিক প্রতিবেদন প্রদানকারী প্রতিষ্ঠান হিসেবে, বাংলাদেশ কৃষি ব্যাংকে অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের অর্থ পাচারের জন্য আর্থিক ব্যবস্থার অপব্যবহার রোধ করা এবং মানি লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে জাতীয় যুদ্ধে সমন্বয় করাকে আমরা আমাদের নৈতিক, সামাজিক ও অর্থনৈতিক দায়িত্ব মনে করি। বাংলাদেশে, এই সমস্যাটি প্রাথমিকভাবে মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন-2002 (2008 সালের আইন নং-vii) নিয়ে কাজ করা হয়েছে। কেয়ার টেকার সরকারের আমলে অর্থের অবৈধ ব্যবহার রোধে বাংলাদেশ এএমএল আইন-২০০২ বাতিল করে মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ অধ্যাদেশ-২০০৯ প্রবর্তন করেছে এবং নতুন করে প্রবর্তন করেছে সন্ত্রাসবিরোধী আইন-২০০৯। সম্প্রতি আন্তর্জাতিক উদ্যোগ ও মানদণ্ডের সাথে সঙ্গতি রেখে, বাংলাদেশ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন-২০১২ (মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০৯ বাতিল) এবং সন্ত্রাসবিরোধী (সংশোধন) আইন-২০১২ প্রণয়ন করেছে। বাংলাদেশ ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠান সহ রিপোর্টিং এজেন্সিগুলির জন্য নির্দেশিকা ও নির্দেশনা প্রদানের মাধ্যমে এমএল এবং টিএফ মোকাবেলায় প্রধান ভূমিকা পালন করছে। মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন (এমএল/টিএফ) প্রক্রিয়াটি অত্যন্ত গতিশীল এবং সর্বদা বিকশিত। অর্থ পাচারকারী এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নকারীরা আরও জটিল এবং অত্যাধুনিক পদ্ধতি উদ্ভাবন করছে এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের জন্য নতুন প্রযুক্তি ব্যবহার করছে। এই উদীয়মান চ্যালেঞ্জ মোকাবেলার জন্য, বিশ্ব সম্প্রদায় ML/TF এর বিরুদ্ধে বিভিন্ন উদ্যোগ নিয়েছে। আন্তর্জাতিক উদ্যোগের সাথে মিল রেখে বাংলাদেশও অনেক ফ্রন্টে কাজ করেছে। বর্তমানে, প্রাতিষ্ঠানিক এএমএল প্রোগ্রামগুলি "পাঁচটি স্তম্ভ" এর উপর ভিত্তি করে: অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি এবং নিয়ন্ত্রণ; একজন এএমএল অফিসারের পদবী; কর্মচারী প্রশিক্ষণ; স্বাধীন পরীক্ষা; এবং কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (CDD)। পৃষ্ঠে, এই স্তম্ভগুলি ব্যাপক বলে মনে হয়, কিন্তু এগুলি আসলে একটি প্রতিষ্ঠানের মধ্যে বিদ্যমান প্রকৃত AML ঝুঁকিগুলির চেয়ে এএমএল ব্যবস্থাপনার দিকে প্রবলভাবে ঝুঁকছে। এমনকি দুটি স্তম্ভ যা ঝুঁকি মোকাবেলায় সবচেয়ে কাছাকাছি আসে—অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি এবং নিয়ন্ত্রণ এবং সিডিডি—সংগঠনগুলির মুখোমুখি হওয়া অর্থ পাচারের সমস্যাগুলির সুযোগকে কভার করতে ব্যর্থ হয়।

1. সূচী঩ত্র
1. ভাননরন্ডানযিং কী
9. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a evsjv‡`‡ki AvBbmg~n
2. ভাননরন্ডানযিং ককন কযা
঴য়
10. ভাননরন্ডানযিং অ঩যাধ আইন, ২০১২, ধাযা -৪ অনুমায়ী অ঩যাধ এফিং
দন্ড
3. ভাননরন্ডানযিং ঳িংঘটন
঩দ্ধনি
11. ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ আইন, ২০১২ এ ফনণ িি ঳ম্পৃক্ত অ঩যাধ
অনু঳ন্ধান ও িদরেয জন্য ননধ িানযি ঳িংস্থা
4. ভাননরন্ডানযিং ঳িংঘটরনয
ভাধ্যভ
12. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a AvšÍR©vwZK
D‡`¨vMmg~n
5. ভাননরন্ডানযিং এয আর্ি-
঳াভানজক প্রবাফ
13. FATF গঠরনয উরেশ্যঃ
6. ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযারধয
প্ররয়াজনীয়িা
14. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a evsjv‡`k miKv‡ii
M„wnZ c`‡¶c
7. ভাননরন্ডানযিং ও ঳ন্ত্রার঳
অর্িায়রনয ভরধ্য ঳ম্পিক
15. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡ai †gŠwjK bxwZgvjv
8. ঳ন্ত্রার঳ অর্িায়রনয উৎ঳ 16. ভাননরন্ডানযিং এফিং ঳ন্ত্রার঳ অর্িায়ন প্রনিরযারধ কযণীয়
17. ভাননরন্ডানযিং এফিং ঳ন্ত্রার঳ অর্িায়ন প্রনিরযারধ ফািংরারদর঱য
অফস্থান

2. ভাননরন্ডানযিং কী?
ভাননরন্ডানযিং ঴লরা অবফধবালফ উ঩ানজিত টাকা ফা ঳ম্পদলক
বফধ কযায প্রনিয়া।
আইলনয ঩নযবালায় ভাননরন্ডানযিং ঴লরা অবফধ ঩ন্থায় অর্ ি
ফা ঳ম্পনি অজিন অর্ফা বফধ অর্ িফা ঳ম্পনি অবফধ ঩ন্থায়
স্থানান্তয ফা উক্ত কালজ ঳঴ায়তা কযা।
অবফধ উ঩ালয় উ঩ানজিত আয়লক বফধতায ছদ্মাফযলে
আইলনয চ ালে উ঩স্থা঩ন কযা।
2

3. ভাননরন্ডানযিং ককন কযা ঴য়?
 অর্ি-঳ম্পদ ব্যনক্ত ফা
প্রনিষ্ঠারনয জীফনী঱নক্ত নফধায়
দ্রুি অবফধ উ঩ারয় উ঩াজিরনয
প্ররচষ্টা গ্র঴ণ;
 অবফধ অর্ি ও ঳ম্পরদয উৎ঳
কগা঩ন/আড়ার কযরি আইরনয
দৃনষ্টরক নফভ্রাে কযা;
 অবফধ঩রর্ অনজিি অর্ি ও
঳ম্পদরক বফধিা কদয়ায
প্ররচষ্টা;
 আনর্িক রারবয আকাঙ্খা এফিং
কবাগনফরা঳ী জীফন মা঩ন
কযায অনবপ্রায়;
 আইন ফা কয পাঁনক কদয়া;
 ঳ন্ত্রা঳ী ব্যনক্ত, কগাষ্ঠী ফা
প্রনিষ্ঠানরক অর্ি ফা ঳ম্পদ
঳যফযা঴ ফা ঳঴রমানগিা কযা।
3

4. ভাননরন্ডানযিং ঳িংঘটন ঩দ্ধনত
৩টি ঩ম ি
ালয় ভাননরন্ডানযিং কযা ঴য়- এগুলরা ঴লরাোঃ
চে঳লভন্ট চরয়ানযিং ইনন্টলে঱ন
অবফধবালফ
উ঩ানজিত অর্ ি
প্রর্ভফালযয ভত অর্ ি
ব্যফস্থায় প্রলফ঱
অবফধবালফ অর্ িলক
঩ম ি
ায়িলভ জটির চরনলদলনয
ভাধ্যলভ নফনবন্ন োলত স্থানান্তয
কলয উৎ঳ চ া঩ন।
অবফধ অর্ িলক
বফধতায ছদ্মাফযলে
উ঩স্থা঩ন ও ব্যফ঴ায
4

5. ভাননরন্ডানযিং ঳িংঘটলনয ভাধ্যভ
ন দ চরনলদন
কযা঱ ইনলটনন঳ব
আভদানী-যপ্তানী ব্যফ঳া
Structuring
Real Estate োলত নফননলয়া
কযান঳লনালত নফননলয়া
চ঱র কল঩িালয঱ন ব্যফ঳া
অপ চ঱ায ব্যািংনকিং
5

6. ভাননরন্ডানযিং এয আর্ি-঳াভানজক প্রবাফ
অর্
ি
বননিক
প্রবাফ
 অ঩যাধ দভন খারি ঳যকারযয ব্যয় বৃনদ্ধ ঩ায়;
 ঳যকারযয যাজস্ব আয় হ্রা঳ ঩ায়;
 অর্িনীনিরক কাঠারভাগিবারফ বায঳াম্য঴ীনিায় কপররি ঩ারয;
 কদর঱য এফিং ব্যািংক ও আনর্িক প্রনিষ্ঠারনয সুনাভ ক্ষুন্ন ঴য়, পরর
উক্ত প্রনিষ্ঠারনয অনিত্ব হুভনকয ঳ন্঩ুক্ষীণ ঴য়;
 দ্রব্যমূরেয উর্ধ্িগনি ঘটায় এফিং ঳ম্পরদয সুলভ ফন্টন ব্যফস্থায়
নফশিংখরা ও বফলম্য সৃনষ্টরি ঳঴ায়িা করয।
 কদর঱য অর্িনফরদর঱ ঩াচায ঴য়।
 ঳ঠিক নজনডন঩ ননধ িাযণ ফাধাগ্রস্থ ঴য়।
঳াভানজক
প্রবাফ
 এটি অ঩যাধ প্রফণিারক অনুরপ্রযণা কমাগায়;
 ঳ম্পরদয অ঳ভ ফন্টন ত্বযানিি ঴য়;
 বফধ আরয়য ঳ারর্ অবফধ আয় নভনিি ঴য়, পরর প্রকৃি উরযাক্তা দ্বাযা
঩নযচানরি ককাম্পানন অিযে ঝুঁনকয ভরধ্য র্ারক;
 অর্িবননিক ক্ষভিা অ঩যাধীরদয ননকট চরর কমরি ঩ারয
6

7. ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযারধয প্ররয়াজনীয়িা
 আনর্িক অ঩যাধ ও দুনীনি প্রনিরযাধ কযা;
 ঳ম্পৃক্ত অ঩যাধ঳মূ঴ ননয়ন্ত্রণ করয ঳াভানজক নস্থনি঱ীরিা ও
ননযা঩ত্তা ফজায় যাখা;
 জািীয় অর্িব্যফস্থারক ননয়ন্ত্রণ কযা ও গনি঱ীর যাখা;
 ঳ম্পরদয সুলভ ফণ্টন নননিি কযা;
 বফরদন঱ক মুদ্রায ননয়ন্ত্রণ ব্যফস্থা কামিকয কযা;
 ঳যকারযয কয আয় বৃনদ্ধ কযা;
 নফরদ঱ী নফননরয়াগ আকলিণ কযা এফিং
 আেজিানিক ভ঴রর কদর঱য সুনাভ ও গ্র঴ণরমাগ্যিা বৃনদ্ধ কযা।
7

8. 8
ভাননরন্ডানযিং ও ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন দুটি নবন্ন নফলয় ঴লরও
একটিয ঳ালর্ অ঩যটি ওতলপ্রাতবালফ জানিত
঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন
ভাননরন্ডানযিং
঳কর ভাননরন্ডানযিং-ই ঳ন্ত্রাল঳
অর্ িায়ন নয়
঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়লনয অনধকািং঱ উৎ঳
ভাননরন্ডানযিং
ভাননরন্ডানযিং অর্ িঅবফধ ঩ন্থায় অর্ ি
অজিন এফিং উক্ত অলর্ িয স্থানান্তয;
঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন ঴লরা না঱কতামূরক কভ িকালন্ড
অলর্ িয চমা ান
অবফধ ঩ন্থায় অনজিত অর্ ি
বফধ ফা অবফধ উ঩ালয় অনজিত অর্ ি;
ভাননরন্ডানযিং ও ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়লনয ভলধ্য ঳ম্পিক

9. 9
অর্ িায়লনযউৎ঳
ব্যনক্ত ঩ম ি
ালয়
প্রনতষ্ঠাননকবালফ
যাষ্ট্রীয় অনুদান নবনিক
জানত ত বালফ
঳িংস্থা কর্তিক- এননজও
঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়লনয উৎ঳

10. 10
 ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ আইন, ২০০২
 ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ (঳িংর঱াধন) আইন, ২০০৯
 ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ আইন, ২০১২
 ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ (঳িংর঱াধন) আইন, ২০১৫
 ঳ন্ত্রা঳ নফরযাধী আইন, ২০০৯
 ঳ন্ত্রা঳ নফরযাধী (঳িংর঱াধন) আইন, ২০১২
 ঳ন্ত্রা঳ নফরযাধী (঳িংর঱াধন) আইন, ২০১৩
 ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ নফনধভারা, ২০১৯
gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a evsjv‡`‡ki AvBbmg~n

11. 11
চকান ব্যনক্ত ভাননরন্ডানযিং অ঩যাধ কযলর-
অনূন্য ৪ ফৎ঳য এফিং অননধক ১২ ফৎ঳য
঩ম ি
ন্ত কাযাদন্ড এফিং এয অনতনযক্ত অর্ িদলন্ড
দনন্ডত ঴লফন মা অ঩যালধয ঳ালর্ ঳িংনিষ্ট
঳ম্পনিয নিগুন মূলেয ঳ভ঩নযভান ফা দ঱
রক্ষ টাকা মা অনধক।
চকান ঳িা ভাননরন্ডানযিং অ঩যাধ কযলর-
঳িংনিষ্ট ঳ম্পনিয মূলে নিগুন অর্ফা
২০ রক্ষ টাকা মা অনধক অর্ িদন্ড।
প্রনতষ্ঠালনয ননফন্ধন ফানতরলমাগ্য।
তথ্য প্রকাল঱য দন্ডোঃ
অননধক 2 ফৎ঳য ঩ম ি
ন্ত কাযাদন্ড ফা অনুর্ধ্ি
50(঩ঞ্চা঱) ঴াজায টাকা অর্ িদন্ড ফা উবয়
দলন্ড দনন্ডত ঴লফন।
তদলন্ত ফাধা ফা অ঳঴লমান তা, প্রনতলফদন
চপ্রযলে ব্যর্ িতা ফা তথ্য ঳যফযাল঴ ফাধা
প্রদালনয দন্ড-
অননধক 1 ফৎ঳য ঩ম ি
ন্ত কাযাদন্ড ফা
অনুর্ধ্ি 25 (঩ন ঱) ঴াজায টাকা অর্ িদন্ড
ফা উবয় দলন্ড দনন্ডত ঴লফন।
নভথ্যা তথ্য প্রদালনয দন্ডোঃ
অননধক 3 ফৎ঳য ঩ম ি
ন্ত কাযাদন্ড ফা
অনুর্ধ্ি 50 (঩ঞ্চা঱) ঴াজায টাকা
অর্ িদন্ড ফা উবয় দলন্ড দনন্ডত ঴লফন।
ভাননরন্ডানযিং অ঩যাধ আইন, ২০১২, ধাযা -৪ অনুমায়ী অ঩যাধ এফিং দন্ড

12. ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযাধ আইন, ২০১২ এ ফনণ িি ঳ম্পৃক্ত অ঩যাধ অনু঳ন্ধান ও িদরেয জন্য ননধ িানযি ঳িংস্থা
12

13. gvwbjÛvwis K‡›Uªvj
এযাক্ট, 1986
১৯৮৬ ঳ারর যুক্তযারে পৃনর্ফীয ইনি঴ার঳ প্রর্ভ ভাননরন্ডানযিং
প্রিনরযাধ ঳িংক্রাে আইন প্রফিিন কযা ঴য়।
wf‡qbv Kb‡fbkb ১৯৮৮ ঳ারর জানি঳িংঘ কর্তিক ÒUnited Naitons Convention
Against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic
Substances, 1988Ó M„nxZ nq।
আন্তজিানতক
কনলবন঱ন
2001 ঳ালর অনুনষ্ঠত ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন ফলন্ধ আন্তজিানতক
কনলবন঱ন।
Palermo Convention ২০০০ ঳ারর ভাননরন্ডানযিং কক আেজিানিকবারফ অ঩যাধ ন঴঳ারফ
নচনিি কযা ঴য়।
চযজুলর঱ন 1267 ন঳নকউনযটি কাউনির চযজুলর঱ন 1267
চযজুলর঱ন 1373 ২৮-০৯-২০০১ িানযরখ ১৩৭৩ নম্বয যরেুরর঱ন গৃ঴ীি ঴ওয়ায ঩য
঳ন্ত্রার঳ অর্িায়নরক অ঩যাধ ন঴র঳রফ নচনিি/নফরফচনা কযা ঴য়।
Financial Action
Task Force (FATF)
১৯৮৯ ঳ারর ভাননরন্ডানযিং প্রনিরযারধ একটি আেঃ঳যকানয প্রনিষ্ঠান
ন঴঳ারফ FATF MwVZ nq|
gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a AvšÍR©vwZK D‡`¨vMmg~n
13

14. Basel
Committee
Basel Committee কর্তিক প্রণীি নফনধ঳মূ঴ঃ
1. Prevention of the Criminal use of the Banking System
for the purpose of Money Laundering in Dec/1988.
2. Core Principles for Effective Banking Supervision, 1997
3. Customer Due Diligence for Bank’s in October, 2001.
4. Consolidated KYC Risk Management in Oct/2003.
APG 1997 ঳ালর FATF এয সু঩ানয঱ ফািফায়রন আঞ্চনরক ঳িংস্থা
ন঴঳ালফ Asia Pacific Group on Money Laundering
(APG) ঠন কযা ঴য়।
Egmont Group নফনবন্ন কদর঱য Financial Intelligence Unit (FIU) এয
ভরধ্য িথ্য নফননভরয়য ঳঴রমানগ ঳িংগঠন ন঴঳ারফ 1997 ঳ারর
Egmont Group গঠন কযা ঴য়।
Wolfsberg
Group
c„w_exi e„nËi 16wU e¨vsK AvšÍR©vwZK cwigÛ‡ji †emiKvix
e¨vsKmg~‡ni Rb¨ cÖYxZ MvBWjvBÝ Wolfsberg Anti-
Money Laundering Principles bv‡g cwiwPZ|
gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a AvšÍR©vwZK D‡`¨vM
cvZv-02
14

15. 15
FATF ঠলনয উলেশ্যোঃ
ভাননরন্ডানযিং এফিং ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন চযালধ আইন ত এফিং প্রনতষ্ঠাননক ব্যফস্থা
ে঴লেয ভানদন্ড ননধ ি
াযে এফিং কাম ি
কয কযা;
প্রনতষ্ঠাকার t ১৯৮৯ ঳ালর
সু঩ানযল঱য ঳িংখ্যা t ৪০টি;
Financial Action Task Force (FATF) এয উলেেলমাগ্য সু঩ানয঱
ঝ ুঁনক ননধ ি
াযে ও ঝ ুঁনকনবনিক কাম িিভ ে঴ে;
জাতীয় ঳ভন্বয় ও ঳঴লমা ীতা
ভাননরন্ডানযিং অ঩যাধ;
ফালজয়াপ্তকযে ও অন্তিফতীকারীন ব্যফস্থা
 ব্যািংক ও আনর্ িক প্রনতষ্ঠালনয চ া঩েীয়তায নীনত;
 ঳লে঴জনক চরনলদন নযল঩িাট;
 চরনলদলনয চযকডি঳িংযক্ষে;
 Financial Intelligence Unit ঠন;
 ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন অ঩যাধ;
 ফনে নফননভয়;

16. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡a evsjv‡`k miKv‡ii M„wnZ c`‡¶c
APG এয
঳দস্য঩দ
1997 ঳ালর আঞ্চনরক ঳িংস্থা ন঴঳ালফ ঠিত Asia Pacific
Group on Money Laundering (APG) এয
প্রনতষ্ঠাকারীন ঳দস্য।
আইন প্রেয়ন FATF এয সু঩াযন঱ ফাস্তফায়নলয রলক্ষয দনক্ষে এন঱য়ায ভলধ্য প্রর্ভ
যাষ্ট্র ন঴ল঳লফ ভাননরন্ডানযিং প্রনতলযাধ আইন, ২০০২ এফিং ঳ন্ত্রা঳
নফলযাধী আইন, ২০০৯ প্রফতিন।
BFIU ঠন 2012 mv‡j Bangladesh Financial Intelligence Unit
(BFIU) MVb।
Egmont Group 2013 mv‡j Egmont Group Gi m`m¨ c` jvf।
AACOBB ঠন ২০১৮ ঳ারর দর঱রয ব্যািংক঳মূর঴য ভরধ্য িথ্যানদ নফননভরয়য ররক্ষয
িপন঳নর ব্যািংক঳মূর঴য CAMLCO ‡`i wb‡q Association of Anti
Money Laundering Compliance Officer in Banks of
Bangladesh (AACOBB) MVb Kiv n‡q‡Q|
16

17. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡ai †gŠwjK bxwZgvjv
17
 অ঩যারধয ঳ারর্ জনড়ি ঳ম্পদ
ফারজয়াপ্ত কযায জরন্য উ঩যুক্ত
আইন প্রণয়ন।
 ব্যািংনকিং ন঳রক্রন঳ আইন অফশ্যই
জািীয় নীনিয ঳ারর্ নফরযাধমুক্ত
ও ঳াভঞ্জস্যপূণ িকযণ।
 আনর্িক প্রনিষ্ঠারন ভাননরন্ডানযিং
প্রনিরযারধ কামিকয উরযাগ গ্র঴ণ
এফিং ঳রে঴জনক ঳কর করনরদন
কযগুররটনয কর্তি঩ক্ষরক
ফাধ্যিামূরক বারফ অফন঴িকযণ।
 ঝনক ননরূ঩ন করয ঝনক হ্রার঳
জািীয় নীনি প্রণয়ন এফিং িা
ফািফায়রন ঳িংনিষ্ট ঳কর ঩রক্ষয
ভরধ্য ঳ভিয় নননিিকযণ।
 ভাদক ও অন্যান্য গুরুিয
অ঩যাধরক ভাননরন্ডানযিং ঳িংক্রাে
অ঩যারধয ঳ারর্ ঳ম্পৃক্তকযণ।
 ভাননরন্ডানযিং ও ঳ন্ত্রার঳ অর্িায়রনয
অ঩যাধরক কপৌজদানয অ঩যাধ
ন঴঳ারফ গণ্যকযণ।

18. gvwbjÛvwis I mš¿v‡m A_©vqb cÖwZ‡iv‡ai †gŠwjK bxwZgvjv
18
 ক঱র (Shell) ব্যািংক প্রনিষ্ঠা ফা
কামিক্রভ চরভান যাখায নফলরয় ককান
কদ঱ অনুরভাদন প্রদান না কযা।
 অ঩যাধ দভরনয ররক্ষয িদে
঩নযচারনা, ভাভরাকযণ ও ঳িংনিষ্ট
কাজগুররা ঳঴জবারফ ঩নয঩াররনয
জরন্য ঳কর কদ঱রক ঩াযস্পনযক
আইনন ঳঴রমানগিা (Mutual legal
Assistance) প্রদান কযা।
 অ-আনর্িক ব্যফ঳ারয়য কক্ষরত্র একটি
ন঳রেভ প্রনিষ্ঠা ও ননয়ন্ত্রণ঳঴
নযর঩াট িকযণ ঩দ্ধনি ননধ িাযণ।
 জািীয় িথ্য ঳িংগ্র঴ ককন্দ্র ন঴র঳রফ
পাইন্যানন্পয়ার ইরন্টনররজন্প ইউননট
(FIU) প্রনিষ্ঠাকযণ।
 নীনিভারা বঙ্গ ফা অভান্যকাযীরদয
জরন্য উ঩যুক্ত ঱ানি প্রদান
নননিিকযণ।
 আইনন কাঠারভা এফিং ঳িংনিষ্ট
ব্যনক্তরদয স্বচ্ছিা নননদ িষ্ট ঳ভয়ারে
঩যীক্ষা কযায নফলয়টি নননিিকযণ।

19. 19
ননয়ন্ত্রেকাযী
প্রনতষ্ঠান঳মূল঴য কযেীয়
ব্যনক্ত ঩ম ি
ালয় কযেীয়
঳যকালযয কযেীয়
 FATF এয সু঩ানয঱ভারা অনুমায়ী ব্যফস্থা ে঴ে;
 আন্তজিানতক প্রনতষ্ঠান঳মূল঴য ঳ালর্ চমা লমা ও ঳ম্পকি বৃনদ্ধ
 আন্তজিানতক প্রনতষ্ঠান঳মূল঴য ঳ালর্ তথ্য আদান প্রদান;
 ননয়ন্ত্রনকাযী প্রনতষ্ঠান঳মূল঴য স্বাধীনতা নননিতকযে
 ননয়ন্ত্রনকাযী প্রনতষ্ঠান঳মূল঴য ঳ক্ষভতা বৃনদ্ধকযে;
 প্রেীত নীনতভারায পূে িাঙ্গ ফাস্তফায়ন এফিং উন্নয়ন;
 প্রনতষ্ঠান এফিং ব্যনক্ত ঩ম ি
ালয় আইলনয প্রলয়া নননিতকযে
জন঳ল তনতা বৃনদ্ধ ও ঳নিনরত প্রনতলযাধ লি চতারা;
ভাননরন্ডানযিং এফিং ঳ন্ত্রার঳ অর্িায়ন প্রনিরযারধ কযণীয়

20. 20
সুইজাযোন্ড নবনিক Basel Institute on Governance এয প্রকান঱ত
নযল঩িাট অনুমায়ী –
 ঳াযানফরেয ১৪৬টি কদর঱য ভরধ্য ঝুঁনকয িানরকায় ফািংরারদর঱য অফস্থান ৮২,
গি ফছয মা ৫৪ নম্বরয নছর।
 ভাননরন্ডানযিং ও ঳ন্ত্রার঳ অর্িায়ন প্রনিরযারধ আেজিানিক সূচরক ঳ফরচরয় দ্রুি
উন্নয়ন করযরছ এভন ১০টি কদর঱য িানরকায় যরয়রছ ফািংরারদ঱।
 Asia Pacific Group on Money Laundering (APG) এয মূোয়ন
প্রনতলফদন অনুমায়ী ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন প্রনতলযালধ ফািংরালদল঱য -
Ò঳ানফ ি
ক অে নত বারÓ
ভাননরন্ডানযিং এফিং ঳ন্ত্রাল঳ অর্ িায়ন প্রনতলযালধ ফািংরালদল঱য অফস্থান