Infosessie voor investeerders over crowdfunding.
Wat is crowdfunding?
Risico's, voor- en nadelen van crowdfunding
Wat biedt Bolero Crowdfunding?
Hoe gaat het in de praktijk?
www.bolerocrowdfunding.be
Presentation in Dutch: Hoe werkt Bolero Crowdfunding voor investeerders. Wat zijn de risico's en waar moet u op letten als investeerder
Zie ook www.bolero-crowdfunding.be
Er is steeds meer te doen rond crowdfunding: nieuwe crowdfunding initiatieven starten op en meer en meer ondernemers vinden de weg naar dit nieuwe financieringsinstrument. Het is echter niet zo evident om een succesvolle crowdfunding campagne op te zetten. Niet alle ideeën of ondernemingen lenen zich tot dit financieringsformat. Tijdens deze sessie willen we kort, maar intensief ingaan op wat crowdfunding precies inhoudt
Wat is een goed project? - Hoe promoot je jouw project? - Wat is een goed
netwerk? – Hoe slaag ik in mijn doelen?
Via deze uiteenzetting bieden we de projectaanbieder een leidraad aan om zijn /
haar project succesvol te laten crowdfunden via CroFun.
Presentation in Dutch: Hoe werkt Bolero Crowdfunding voor investeerders. Wat zijn de risico's en waar moet u op letten als investeerder
Zie ook www.bolero-crowdfunding.be
Er is steeds meer te doen rond crowdfunding: nieuwe crowdfunding initiatieven starten op en meer en meer ondernemers vinden de weg naar dit nieuwe financieringsinstrument. Het is echter niet zo evident om een succesvolle crowdfunding campagne op te zetten. Niet alle ideeën of ondernemingen lenen zich tot dit financieringsformat. Tijdens deze sessie willen we kort, maar intensief ingaan op wat crowdfunding precies inhoudt
Wat is een goed project? - Hoe promoot je jouw project? - Wat is een goed
netwerk? – Hoe slaag ik in mijn doelen?
Via deze uiteenzetting bieden we de projectaanbieder een leidraad aan om zijn /
haar project succesvol te laten crowdfunden via CroFun.
Infosessie voor ondernemers over crowdfunding.
Wat is crowdfunding?
Risico's, voor- en nadelen van crowdfunding
Wat biedt Bolero Crowdfunding?
Hoe gaat het in de praktijk?
www.bolerocrowdfunding.be
Crowdfunding in België: een nieuw manier om een project te financieren?Dirk Lievens
Learn what a crowdfunding campaign can do for you as a start-up, SME or non-profit organisation. Remember the tips to launch a successful campaign, but be attentive to potential pitfalls, legal rules, ...
This presentation gives a status overview of crowdfunding in Belgium, contains tips & tricks and gives crowdfunding a place in the financing mix (and more).
Met de verwachting dat de balansen van de Europese banken onder druk van de Bazel III regelgeving zullen krimpen, blijft de vrees voor een algehele kredietschaarste niet van de lucht. Recent VKW-onderzoek onderbouwt trouwens deze stelling.
Crowdfunding: De bank buitenspel?
Keynote presentatie tijdens innovatiesessie Rabobank Nederland over de kansen voor banken en financiele instellingen met crowdfunding.
- Algemene introductie van Crowdfunding
- Voorbeelden in binnen- en buitenland
- Omvang van de markt
- Businessmodellen
- Succesvolle campagnes
- Wet en regelgeving rond crowdfunding
- Kansen voor banken met Crowdfunding
Slides bij de workshop investeerders vinden op 29 november 2022.
Door Rik Van den Hende van BAN
https://www.ban.be/
Hoe stap je naar een investeerder toe en hoe kan je die overtuigen om geld in jouw onderneming te investeren? Met 13 jaar ervaring op de teller, is Rik specialist ter zake. Wil jij tips en tricks krijgen van een investeerder?
161020 zorgfunders presentatie crowdfunding, meer dan investerenSMBBV
Crowdfunding, meer dan alleen investeren. Presentatie door Mark Lenssen van Zorgfunders tijdens SMB / RMTV meeting op 20 oktober te Novio Tech Campus in Nijmegen.
Infosessie voor ondernemers over crowdfunding.
Wat is crowdfunding?
Risico's, voor- en nadelen van crowdfunding
Wat biedt Bolero Crowdfunding?
Hoe gaat het in de praktijk?
www.bolerocrowdfunding.be
Crowdfunding in België: een nieuw manier om een project te financieren?Dirk Lievens
Learn what a crowdfunding campaign can do for you as a start-up, SME or non-profit organisation. Remember the tips to launch a successful campaign, but be attentive to potential pitfalls, legal rules, ...
This presentation gives a status overview of crowdfunding in Belgium, contains tips & tricks and gives crowdfunding a place in the financing mix (and more).
Met de verwachting dat de balansen van de Europese banken onder druk van de Bazel III regelgeving zullen krimpen, blijft de vrees voor een algehele kredietschaarste niet van de lucht. Recent VKW-onderzoek onderbouwt trouwens deze stelling.
Crowdfunding: De bank buitenspel?
Keynote presentatie tijdens innovatiesessie Rabobank Nederland over de kansen voor banken en financiele instellingen met crowdfunding.
- Algemene introductie van Crowdfunding
- Voorbeelden in binnen- en buitenland
- Omvang van de markt
- Businessmodellen
- Succesvolle campagnes
- Wet en regelgeving rond crowdfunding
- Kansen voor banken met Crowdfunding
Slides bij de workshop investeerders vinden op 29 november 2022.
Door Rik Van den Hende van BAN
https://www.ban.be/
Hoe stap je naar een investeerder toe en hoe kan je die overtuigen om geld in jouw onderneming te investeren? Met 13 jaar ervaring op de teller, is Rik specialist ter zake. Wil jij tips en tricks krijgen van een investeerder?
161020 zorgfunders presentatie crowdfunding, meer dan investerenSMBBV
Crowdfunding, meer dan alleen investeren. Presentatie door Mark Lenssen van Zorgfunders tijdens SMB / RMTV meeting op 20 oktober te Novio Tech Campus in Nijmegen.
Bolero Crowdfunding Inspiratiesessie Gent - 20 april 2016Bolero Crowdfunding
1) The document summarizes a crowdfunding inspirational session hosted by Bolero Crowdfunding.
2) It provides an introduction to crowdfunding, discusses different types of crowdfunding models, and shares statistics on crowdfunding amounts in Belgium and worldwide.
3) The session included pitches from several companies seeking crowdfunding, and a crowdfunding investing game where participants could virtually invest points in the projects.
KBC Securities Entrepeneurial Summit 2015, panelgesprek onder leiding van Koen Hoffman (CEO KBC Securities) met Bart Van der Roost (neoScores), Hilde Windels (Biocartis) en Peter Leys (Materialise).
KBCS Summit 2015_Het groeiverhaal van Biocartis_Hilde WindelsBolero Crowdfunding
Biocartis is a molecular diagnostics company that developed the Idylla platform, a fully automated sample-to-result system for accurate and fast molecular testing. After initial proof of concept and fundraising, Biocartis gained momentum commercializing Idylla, expanding to over 50 countries through direct sales and partnerships. In 2015, Biocartis had a successful IPO, raising EUR 115 million to further develop their open platform strategy of launching 4-5 new diagnostic tests per year focused on oncology and infectious diseases. The company aims to make personalized medicine more sustainable and accessible through continuous innovation on the Idylla platform.
This document outlines the steps a restaurant management tool company took from initial problem identification to seeking growth investment. It discusses identifying a problem in the market, developing a solution, validating a business model, building a proof of concept, gaining proof of sales, entering the market, and now seeking feedback and growth investment after an initial successful launch.
The document describes a smartphone ordering concept called Horeca that allows customers at venues like festivals and clubs to order drinks from their phone. It summarizes the technology, which uses an app, consumer profiles and data to facilitate quick mobile ordering and targeted marketing. The goals are to increase orders, spending and customer satisfaction for venues while providing brands with real-time market intelligence and direct marketing capabilities. It outlines the company's products, competitive advantages, go-to-market strategy and future goals to reach over 1 million active users globally and generate millions in revenue by 2020.
Koen Schrever, CEO of KBC Securities/Bolero Crowdfunding, presented on crowdfunding and what Bolero Crowdfunding offers. There are 4 main types of crowdfunding: donation, reward, loan, and equity. Bolero Crowdfunding focuses on equity crowdfunding, filling gaps for startups seeking financing between €100k-€5M. The platform offers a simple process for entrepreneurs to publish projects and investors to browse, invest in, and support startups. Key advantages are early access to startups and potential returns, though risks include loss of investment and lack of liquidity.
1. Invest and grow togetherMember of the KBC group
BOLERO CROWDFUNDING
Bart Vanhaeren / Koen Schrever / Ellen Lemaire
Infosessie voor investeerders:
Wat is crowdfunding?
KBC Securities/Bolero Crowdfunding
2. AGENDA
Member of the KBC group
1. Over crowdfunding
Crowdfunding, wat is dat?
Verschillende soorten crowdfunding
Crowdfunding in België
2. InvestAware
Gediversifieerde portefeuille
Aangeboden financiële instrumenten
Voor- en nadelen
3. Type bedrijven & Structuur
Welke bedrijven kunnen op het platform?
Hoe structureren wij de investering?
2
4. Member of the KBC group
Onze definitie
Crowdfunding kan omschreven worden als een aanvullende
financieringsoplossing voor innovatieve projecten, waarbij
de projecteigenaar (crowdfunder) een oproep doet bij een
groot aantal 'backers' om een deel van het geld op te halen
voor de realisatie van hun project.
Crowdfunding: financiering (funding) door de menigte (crowd).
KBC: de eerste Bank/Online broker ter wereld die zelf met
crowdfunding is gestart!
Crowdfunding, wat is dat?
4
1. OVER CROWDFUNDING
5. Member of the KBC group
Vrijheidsbeeld in New York
Barack Obama zette crowdfunding al in voor de financiering
van zijn presidentiële campagne!
Toenemend belang dankzij de snelle digitale evolutie: al wie
een project wil opstarten of verder ontplooien, kan voortaan
online een oproep doen om aan financiering te komen.
Wereldwijd in 2013: meer dan 5 miljard dollar
Het succes van crowdfunding
5
Bron: CF2013 Crowdfunding industry reports - crowdsourcing.org, 2013.
1. OVER CROWDFUNDING
6. Member of the KBC group
6
1. OVER CROWDFUNDING
Verschillende types van crowdfunding
Donaties Beloningen Leningen Hybride Aandelen
Niet-financiële Crowdfunding Financiële Crowdfunding
Filantropie Voorverkoop
Pre-order
Pretailing
P-to-B-lening
P-to-P-lening
Sociale lening
(Converteerbare)
Obligaties
Aandelen
+ beloningen
Aandelen
7. Member of the KBC group
Om zo veel mogelijk interesse op
te wekken voor zijn crowdfunding-
project, doet de crowdfunder
(projecteigenaar) een beroep
op een online platform,
zoals BoleroCrowdfunding.be.
Dit is een website waarop crowd-
funders hun project(en) voorstellen
via een crowdfundingcampagne.
Crowdfunden, een online fenomeen
7
1. OVER CROWDFUNDING
8. Member of the KBC group
Crowdfunding: barometer om de
haalbaarheid van een project te beoordelen.
Bedrijf zal enkel succesvol
financiering vinden als het project voldoende
aanslaat bij de crowd.
alles-of-niets-aanpak
Succesfee: 5 tot 12% (Bolero Crowdfunding: 6%)
Alles of niets
1. OVER CROWDFUNDING
8
Alles-of-niets-aanpak uitgelegd
• De crowdfunder geeft vooraf het doelbedrag
op dat hij via het platform wenst op te halen.
• Binnen een vastgelegde termijn – typisch 60
à 90 dagen – moet hij het volledige doelbedrag
ophalen.
• De crowdfunder ontvangt alles, als hij in zijn
opzet slaagt; niets, als hij het vooropgestelde
doelbedrag niet kan ophalen binnen de
afgesproken termijn.
9. Member of the KBC group
KBC Securities is actief in de
hele waardeketen!
In welke fasen voor het bedrijf?
1. OVER CROWDFUNDING
CROWDFUNDING
10. Member of the KBC group
Prospectus wet
• vrijstelling indien er minder dan €100.000 wordt opgehaald
• vrijstelling voor private plaatsingen
Nieuwe uitzondering voor de prospectus wet (Artikel 18§1(j))
• crowdfunding is toegelaten zonder prospectus indien het maximaal
opgehaalde bedrag kleiner is dan EUR 300.000, en indien het maximaal
geïnvesteerde bedrag per investeerder kleiner is dan EUR 1.000
• Erkende CVBA’s mogen tot EUR 5.000 ophalen per investeerder
Belgische regelgeving
1. OVER CROWDFUNDING
11. Member of the KBC group
Een financiële sector ten dienste van de samenleving
“…de regering zal risicokapitaal stimuleren teneinde onze ondernemers
voldoende financiering te verzekeren en het eigen vermogen van onze
bedrijven te versterken. De regering zal, in navolging van de reeds recentelijk
genomen maatregelen inzake de versoepeling van de prospectusplicht, de
financiering via crowdfunding verder stimuleren en de activiteiten van
crowdfunding platforms beter omkaderen…”
1. OVER CROWDFUNDING
… ook op de politieke agenda
12. Member of the KBC group
Groeiende aandacht in de pers
1. OVER CROWDFUNDING
13. Member of the KBC group
Snapshot België
Bron: DS Infografiek, Douw en Koren
1. OVER CROWDFUNDING
15. Member of the KBC group
1. Onze definitie
Gediversifieerde portefeuille
15
Start-ups en groeibedrijven
zijn zeer risicovol.
Zijn de financiële
instrumenten (aandelen of
(converteerbare) obligaties)
aangeboden op het Bolero
Crowdfundingplatform voor
u geschikt?
• in functie van uw eigen
omstandigheden, uw kennis en
ervaring op beleggingsgebied, uw
financiële situatie en uw
beleggingsdoelstellingen
• gediversifieerde portefeuille
• Bolero Crowdfunding geeft geen
beleggingsadvies, en zal enkel
peilen naar uw kennis en ervaring.
2. INVESTAWARE
16. Member of the KBC group
3 financiële producten aangeboden via het Bolero Crowdfunding platform
• Aandelen: Een aandeel is een eigendomstitel. Een aandeelhouder is m.a.w. voor een stuk mede-eigenaar
van een onderneming.
• Obligaties: Een obligatie is een schuldinstrument. Meestal met een vaste vervaldag, waarop de
obligatiehouder recht heeft op de terugbetaling van het nominaal bedrag. Daarnaast interest (coupon).
• Converteerbare obligaties: Een converteerbare obligatie is een obligatie die afhankelijk van
conversievoorwaarden kan omgezet worden in een aandeel, meestal met een korting op de prijs.
In het kader van Bolero Crowdfunding zijn bvb. een fusie of een overname van de uitgevende onderneming
typisch aanleiding tot conversie.
Aangeboden financiële instrumenten
2. INVESTAWARE
17. Member of the KBC group
Crowdfunding: een heleboel voordelen...
...voor de investeerders
• rechtstreeks investeren in de economie
• een hoger risico geeft soms kans op een hogere opbrengst
• toegang tot jonge bedrijven vanaf de beginfase (vóór IPO)
• spreiding investering over verschillende bedrijven
... voor de ondernemers
• toegang tot een nieuwe financieringsbron
• aanvaardbare kosten
• “The power of the crowd”: feedback & promotion
• combinatie met Venture Capital, Business Angels,…
Voor- en nadelen
17
Helaas ook een aantal nadelen…
... voor de investeerders
• grote kans op falen met verlies volledige belegging
• illiquide financiële instrumenten
• beperkte conversiemogelijkheden
• uitkering van een dividend is onzeker
• hoge kans op verwatering
• beperkte stemrechten en zeggenschap
• geen andere financieringsbronnen
... voor de ondernemers
• meerdere aandeelhouders
• open communicatie, de concurrentie kijkt mee
• een campagne vraagt tijd en energie
2. INVESTAWARE
18. Member of the KBC group
3.Type bedrijven & Structuur
19. Member of the KBC group
Welke bedrijven kunnen op het platform?
• Geen sector focus
• Bedrijven die zoeken naar financiële crowdfunding (aandelen en (converteerbare) obligaties)
• 100k€ - 5.000k€ (combinatie crowdfunding en private plaatsing)
• Bij voorkeur met een product dat klaar is / eerste betalende klant
• Bij voorkeur met een professionele investeerder aan boord
• Bedrijfsstructuur: CVBA of NV
• CrowdFunding: het is meer dan funding…
Type bedrijven
3. TYPE BEDRIJVEN & STRUCTUUR
20. Member of the KBC group
Structuur voor een CVBA
• Crowd investeert in instrumenten uitgegeven
door CVBA
• CVBA beheert alles rechtstreeks
(aandeelhouders-register,…)
• Bolero platform kan gebruikt worden voor
uitkering van dividend / intrest
• Private plaatsing gebeurt afzonderlijk, maar wel
aan dezelfde voorwaarden als de crowd
3. TYPE BEDRIJVEN & STRUCTUUR
21. Member of the KBC group
• Obligaties: de crowd investeert in obligaties
uitgegeven door de NV
• Converteerbare obligaties of kapitaal: de crowd
investeert in een holding CVBA die op haar beurt
investeert in converteerbare obligatie of kapitaal in NV
> Bestuurders van de CVBA komen uit de NV
(gealigneerde belangen)
• De CVBA als aandeelhouder volgt de beslissingen
van de meerderheid in dezelfde klasse van aandelen
3. TYPE BEDRIJVEN & STRUCTUUR
Structuur voor een NV
22. Member of the KBC group
• Toegang tot ondernemers & investeerders
• Start-it en andere partners die entrepreneurs ondersteunen
• Combinatie met risicokapitaal (VC & BA) en private plaatsingen
• Transparant & betrouwbaar platform
• Unieke structuur voor investeringen in aandelen en
(converteerbare) obligaties
• Competitieve en lage kostprijs
• Geen afroming van eventuele meerwaarde op aandelen
• Toezicht door FSMA en NBB
Wat maakt Bolero Crowdfunding uniek?
… de eerste bank/broker ter wereld die zelf start met crowdfunding!
3. TYPE BEDRIJVEN & STRUCTUUR
23. Member of the KBC group
De rol van Bolero crowdfunding…
• Geen due diligence / advies
• Uitvoerende rol: de ondernemer is
verantwoordelijk voor de inhoud en de
communicatie via ons platform
• Bewustmaking risico: vb. appropriateness test,
disclaimers, etc.
• FSMA/NBB
Hou toch rekening met het volgende
Als investeerder let je best op…
• De risico’s van jonge bedrijven
• Een goede analyse van het business
plan. Vraag de ondernemer toelichting
indien nodig.
• Een mogelijks verlies van je volledige
investering. Investeer daarom enkel met
middelen die u niet nodig heeft op korte
termijn.
• Het nut van risicospreiding
3. TYPE BEDRIJVEN & STRUCTUUR
24. Member of the KBC group
Hoe ziet het platform er uit?
25. Member of the KBC group
Twitter
@bolerocrowdfund
@Schrever_Koen
@EllenLemaire
Mail
info@bolerocrowdfunding.be
Koen.Schrever@kbcsecurities.be
Ellen.Lemaire@kbcsecurities.be
Registreer en blijf up to date!
26. Member of the KBC group
Hoe ziet het platform er uit?