Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.

Робоэдвайзинг

663 views

Published on

Участник FinTech Show — Сергей Каменщиков (IFCM Capital) — Робоэдвайзинг

Published in: Business
  • Be the first to comment

Робоэдвайзинг

  1. 1. #1 Автоматический советник [Robo-Advisor]: Онлайн сервис, позволяющий на основе алгоритма формировать и оптимизировать инвестиционный портфель, соответствующий риск профилю частного инвестора. Базовые принципы: Автоматизация, алгоритмический подход, IT платформа Low cost – минимальные издержки < 1.5% от капитала Доходность 8-15% в год, индексация Открытые метрики: ожидаемая доходность, риск, история Онлайн мониторинг инвестиции Глобальная диверсификация, доступ к площадкам
  2. 2. Миссия: Частные инвесторы, средний класс, $ 5-10 K Агрегирование, привлечение средств Географическая доступность Пенсионные, страховые программы Доступная альтернатива депозиту Дисциплина, планирование для инвестора Low cost execution Открытый мониторингсостояния портфеля Независимый консультационный ресурс
  3. 3. Заполнение онлайн анкеты Автоматический советник [Robo-Advisor]: Электронный профиль клиента Алгоритмический блок Индивидуальный портфель Зачисление/ввод средств Выбор сценария оптимизации
  4. 4. Архитектура сервиса: Клиент Веб сервер Портфель Биржа БэкофисAPI Шлюз Подтверждение
  5. 5. Тенденции: Прогноз Bloomberg
  6. 6. Партнеры: Robo Advisors БанкиБрокерские компании Инвестфонды Страховые компании Частные консультанты
  7. 7. Партнеры: Robo Advisors БанкиБрокерские компании Инвестфонды Страховые компании Частные консультанты
  8. 8. Условия для Robo в России: Низкий уровень инвестиционной активности Отсутствие строгого регулирования “роботов” Падение реальных располагаемых доходов Инвестиции в валюте (USD/EUR) - защита от инфляции Защита от макро рисков экономики России Переход финансовых услуг в онлайн каналы Закрытие отделений банков Закрытые Онлайн услуги,% Закрытые Новые
  9. 9. Инвестиционная роль: Ставка Доход Защита Инфляция -10% 87% Депозит (RUB) 10% 100% Депозит (USD) 2% 100% СФП (USD) 13% 80% SP500 (USD) 8% 75% ММВБ (RUB) 6% 80% С 2014 г. корреляция между курсом USD/RUB и индексом потребительских цен более 70% Портфели только 13% активных фондов опережают индекс ММВБ на горизонте 10 лет Средний “Рост” индекса ММВБ за последние 5 лет за вычетом инфляции составил -4% в год Инвестиции состоятельных клиентов
  10. 10. Спасибо за Ваше внимание! www.IFCMcapital.com

×