Документ описывает автоматического советника (robo-advisor) как онлайн-сервис, который использует алгоритмический подход для формирования и оптимизации инвестиционных портфелей частных инвесторов. Основные характеристики включают минимизацию издержек, доступность для среднего класса, глобальную диверсификацию и онлайн-мониторинг инвестиций. Учитываются также текущие условия для работы robo-advisors в России, включая низкий уровень инвестиционной активности и переход к онлайн-услугам.

2. #1
Автоматический советник [Robo-Advisor]:
Онлайн сервис, позволяющий на основе алгоритма формировать и оптимизировать
инвестиционный портфель, соответствующий риск профилю частного инвестора.
Базовые принципы:
Автоматизация, алгоритмический подход, IT платформа
Low cost – минимальные издержки < 1.5% от капитала
Доходность 8-15% в год, индексация
Открытые метрики: ожидаемая доходность, риск, история
Онлайн мониторинг инвестиции
Глобальная диверсификация, доступ к площадкам

3. Миссия:
Частные инвесторы, средний класс, $ 5-10 K
Агрегирование, привлечение средств
Географическая доступность
Пенсионные, страховые программы
Доступная альтернатива депозиту
Дисциплина, планирование для инвестора
Low cost execution
Открытый мониторингсостояния портфеля
Независимый консультационный ресурс

4. Заполнение онлайн анкеты
Автоматический советник [Robo-Advisor]:
Электронный профиль клиента
Алгоритмический блок
Индивидуальный портфель
Зачисление/ввод средств
Выбор сценария оптимизации

5. Архитектура сервиса:
Клиент Веб сервер Портфель
Биржа БэкофисAPI Шлюз Подтверждение

6. Тенденции:
Прогноз Bloomberg

7. Партнеры:
Robo Advisors
БанкиБрокерские компании Инвестфонды
Страховые компании Частные консультанты

8. Партнеры:
Robo Advisors
БанкиБрокерские компании Инвестфонды
Страховые компании Частные консультанты

9. Условия для Robo в России:
Низкий уровень инвестиционной активности
Отсутствие строгого регулирования “роботов”
Падение реальных располагаемых доходов
Инвестиции в валюте (USD/EUR) - защита от инфляции
Защита от макро рисков экономики России
Переход финансовых услуг в онлайн каналы
Закрытие отделений банков
Закрытые
Онлайн услуги,%
Закрытые
Новые

10. Инвестиционная роль:
Ставка Доход Защита
Инфляция -10% 87%
Депозит (RUB) 10% 100%
Депозит (USD) 2% 100%
СФП (USD) 13% 80%
SP500 (USD) 8% 75%
ММВБ (RUB) 6% 80%
С 2014 г. корреляция между курсом USD/RUB и индексом потребительских цен более 70%
Портфели только 13% активных фондов опережают индекс ММВБ на горизонте 10 лет
Средний “Рост” индекса ММВБ за последние 5 лет за вычетом инфляции составил -4% в год
Инвестиции состоятельных клиентов

11. Спасибо за Ваше внимание!
www.IFCMcapital.com