Palestine financial statements 2020.09.30

1. ‫في‬ ‫كما‬‫في‬ ‫كما‬
30/09/202031/12/2019
‫الموجودات‬‫دينـــــــــار‬‫دينـــــــــار‬
‫الفلسطينية‬ ‫النقد‬ ‫سلطة‬ ‫لدى‬ ‫وارصدة‬ ‫نقد‬62,605,19076,967,451
‫مصرفية‬ ‫ومؤسسات‬ ‫بنوك‬ ‫لدى‬ ‫ارصدة‬8,415,79925,088,722
‫الرئيسي‬ ‫المركز‬ ‫لدى‬ ‫ارصدة‬27,279,2278,076,204
‫مباشرة‬ ‫ائتمانية‬ ‫تسهيالت‬-‫صافي‬164,276,037141,818,338
‫المطفأة‬ ‫بالتكلفة‬ ‫مالية‬ ‫موجودات‬34,545,67342,628,372
‫معدات‬ ‫و‬ ‫ممتلكات‬ ‫و‬ ‫عقارات‬8,830,7488,384,422
‫ملموسة‬ ‫غير‬ ‫موجودات‬392,773162,844
‫مستأجرة‬ ‫أصول‬ ‫استخدام‬ ‫حق‬953,8711,195,917
‫مؤجلة‬ ‫ضريبية‬ ‫موجودات‬1,929,5801,929,580
‫أخرى‬ ‫موجودات‬8,334,1729,754,317
‫الموجودات‬ ‫مجموع‬317,563,070316,006,167
‫العامة‬ ‫االدارة‬ ‫وحقوق‬ ‫المطلوبات‬
‫مصرفية‬ ‫ومؤسسات‬ ‫بنوك‬ ‫ودائع‬3,441,40417,598,913
‫البنك‬ ‫لدى‬ ‫الرئيسي‬ ‫المركز‬ ‫ودائع‬4,500,2762,836,000
‫العمالء‬ ‫ودائع‬218,797,971203,071,014
‫نقدية‬ ‫تأمينات‬20,116,14822,104,864
‫متنوعة‬ ‫مخصصات‬2,785,0442,682,883
‫الدخل‬ ‫ضريبة‬ ‫مخصص‬--
‫مستأجرة‬ ‫عقود‬ ‫التزامات‬876,1821,161,013
‫اخرى‬ ‫مطلوبات‬4,295,3794,883,631
‫المطلوبات‬ ‫مجموع‬254,812,404254,338,318
‫الرئيسي‬ ‫المركز‬ ‫حقوق‬:
‫المدفوع‬ ‫المال‬ ‫رأس‬53,180,00053,180,000
‫قانوني‬ ‫احتياطي‬3,290,6283,290,628
‫الدورية‬ ‫التقلبات‬ ‫احتياطي‬3,678,5593,678,559
‫مدورة‬ ‫ارباح‬2,601,4791,518,662
‫الرئيسي‬ ‫المركز‬ ‫حقوق‬ ‫مجموع‬62,750,66661,667,849
‫الرئيسي‬ ‫المركز‬ ‫وحقوق‬ ‫المطلوبات‬ ‫مجموع‬317,563,070316,006,167
‫االردني‬ ‫االهلي‬ ‫البنك‬
‫فلسطين‬ ‫فروع‬ ‫و‬ ‫أدارة‬
‫المالي‬ ‫المركز‬ ‫قائمة‬

2. 20202019
‫دينـــــــــــــــــــار‬‫دينـــــــــــــــــــار‬
‫الدائنة‬ ‫الفوائد‬9,006,4668,683,690
‫المدينة‬ ‫الفوائد‬(2,970,246)(2,764,856)
‫الفوائد‬ ‫ايرادات‬ ‫صافي‬6,036,2205,918,834
‫العموالت‬ ‫ايرادات‬ ‫صافي‬1,019,0781,008,049
‫والعموالت‬ ‫الفوائد‬ ‫ايرادات‬ ‫صافي‬7,055,2986,926,883
‫ارباح‬(‫خسائر‬)‫اجنبية‬ ‫عمالت‬439,750419,799
‫االخرى‬ ‫ايرادات‬207,034413,023
‫الدخل‬ ‫اجمالي‬7,702,0827,759,705
‫المصروفات‬:
‫الموظفين‬ ‫نفقات‬(4,010,045)(3,936,120)
‫واطفاءات‬ ‫استهالكات‬(724,036)(639,461)
‫اخرى‬ ‫مصاريف‬(1,707,577)(1,723,938)
‫المتوقعة‬ ‫االئتمانية‬ ‫الخسائر‬ ‫لمخصص‬ ‫القياس‬ ‫إعادة‬ ‫صافي‬(177,607)10,625
‫المصروفات‬ ‫اجمالي‬(6,619,265)(6,288,894)
‫الربح‬(‫الخسارة‬)‫الضريبة‬ ‫قبل‬ ‫للفترة‬1,082,8171,470,811
‫الضرائب‬ ‫مصروف‬-(471,957)
‫الربح‬(‫الخسارة‬)‫للفترة‬1,082,817998,854
‫االخر‬ ‫الشامل‬ ‫الدخل‬ ‫بنود‬
‫الخسائر‬ ‫و‬ ‫األرباح‬ ‫الى‬ ‫الحقا‬ ‫تحويلها‬ ‫يتم‬ ‫لن‬ ‫بنود‬--
‫للفترة‬ ‫االخر‬ ‫الشامل‬ ‫الدخل‬ ‫اجمالي‬1,082,817998,854
‫االردني‬ ‫االهلي‬ ‫البنك‬
‫فلسطين‬ ‫فروع‬ ‫و‬ ‫أدارة‬
‫في‬ ‫المنتهية‬ ‫للفترة‬ ‫الدخل‬ ‫بيان‬30‫أيلول‬2020‫و‬2019

3. ‫االردني‬ ‫االهلي‬ ‫البنك‬
‫فلسطين‬ ‫فروع‬ ‫و‬ ‫أدارة‬
‫العامة‬ ‫االدارة‬ ‫حقوق‬ ‫في‬ ‫التغيرات‬ ‫قائمة‬
‫المــــــــال‬ ‫رأس‬‫احتياطــــــــي‬‫احتياطــــــــي‬‫مخاطر‬ ‫احتياطي‬‫ارباح‬‫حقوق‬ ‫مجموع‬
‫المدفــــــــــــوع‬‫قانوني‬‫دورية‬ ‫تقلبات‬‫عامة‬ ‫مصرفية‬‫مدورة‬‫العامة‬ ‫االدارة‬
‫دينـــــــــــــــــار‬‫دينـــــــــــــــــار‬‫دينـــــــــــــــــار‬‫دينــــــــــــــار‬‫دينــــــــــــــار‬‫دينــــــــــــــار‬
‫في‬ ‫المنتهية‬ ‫للفترة‬30‫أيلول‬2020
‫الفترة‬ ‫بداية‬ ‫في‬ ‫الرصيد‬53,180,0003,290,6283,678,559-1,518,66261,667,849
‫الفترة‬ ‫ربح‬1,082,8171,082,817
‫الفترة‬ ‫نهاية‬ ‫في‬ ‫الرصيد‬53,180,0003,290,6283,678,55902,601,47962,750,666
‫في‬ ‫المنتهية‬ ‫للفترة‬30‫أيلول‬2019
‫الفترة‬ ‫بداية‬ ‫في‬ ‫الرصيد‬53,180,0003,180,1293,678,559-524,17460,562,862
‫الفترة‬ ‫ربح‬998,854998,854
‫الفترة‬ ‫نهاية‬ ‫في‬ ‫الرصيد‬53,180,0003,180,1293,678,55901,523,02861,561,716

4. ‫االردني‬ ‫االهلي‬ ‫البنك‬
‫فلسطين‬ ‫فروع‬ ‫و‬ ‫أدارة‬
‫النقدية‬ ‫التدفقات‬ ‫قائمة‬
30/9/202030/9/2019
‫التشغيل‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدي‬ ‫التدفق‬:‫دينـــــــــــــــــــــــار‬‫دينـــــــــــــــــــــار‬
‫الربح‬(‫الخسارة‬)‫الضرائب‬ ‫قبل‬1,082,8171,470,811
‫تعديالت‬:
‫واطفاءات‬ ‫استهالكات‬724,036639,461
‫متوقعة‬ ‫ائتمانية‬ ‫خسائر‬ ‫مخصص‬177,607(10,625)
‫اخرى‬ ‫مخصصات‬207,104291,317
‫االيجار‬ ‫عقود‬ ‫على‬ ‫فوائد‬32,72043,727
‫أخرى‬ ‫نقدية‬ ‫غير‬ ‫بنود‬24,335(6,992)
‫والمطلوبات‬ ‫الموجودات‬ ‫في‬ ‫التغير‬:
‫النقص‬(‫الزيادة‬)‫الفلسطينية‬ ‫النقد‬ ‫سلطة‬ ‫لدى‬ ‫الزامي‬ ‫احتياطي‬ ‫في‬(339,296)(814,941)
‫النقص‬(‫الزيادة‬)‫السحب‬ ‫مقيدة‬ ‫االرصدة‬ ‫في‬--
‫النقص‬(‫الزيادة‬)‫المباشرة‬ ‫االئتمانية‬ ‫التسهيالت‬ ‫في‬(22,488,676)(7,813,908)
‫النقص‬(‫الزيادة‬)‫االخرى‬ ‫الموجودات‬ ‫في‬ ‫النقص‬1,539,937(2,807,391)
‫الزيادة‬(‫النقص‬)‫العمالء‬ ‫ودائع‬ ‫في‬15,726,95714,528,941
‫الزيادة‬(‫النقص‬)‫نقدية‬ ‫تأمينات‬ ‫في‬ ‫الزيادة‬(1,988,716)1,094,141
‫الزيادة‬(‫النقص‬)‫اخرى‬ ‫مطلوبات‬ ‫في‬(640,124)(1,488,165)
‫التشغيل‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدية‬ ‫التدفقات‬ ‫صافي‬(5,941,299)5,126,376
‫مدفوعة‬ ‫تعويضات‬(104,943)(136,001)
‫مدفوعة‬ ‫ضرائب‬(119,791)(335,524)
‫التشغيل‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدية‬ ‫التدفقات‬ ‫صافي‬(6,166,033)4,654,851
‫االستثمار‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدي‬ ‫التدفق‬:
'‫المطفأة‬ ‫بالتكلفة‬ ‫مالية‬ ‫موجودات‬ ‫استحقاق‬26,099,2812,489,415
(‫شراء‬)‫المطفأة‬ ‫بالتكلفة‬ ‫مالية‬ ‫موجودات‬(18,116,541)(11,966,782)
(‫شراء‬)‫معدات‬ ‫و‬ ‫ممتلكات‬ ‫و‬ ‫أراضي‬(912,871)(1,143,213)
(‫شراء‬)‫ملموسة‬ ‫غير‬ ‫موجودات‬(277,895)(14,275)
‫االت‬ ‫و‬ ‫عقارات‬ ‫استبعاد‬1,954-
‫االستثمار‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدي‬ ‫التدفق‬ ‫صافي‬6,793,928(10,634,855)
‫التمويل‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدي‬ ‫التدفق‬:
‫مدفوعة‬ ‫ايجار‬ ‫عقود‬(315,011)(346,732)
‫التمويل‬ ‫عمليات‬ ‫من‬ ‫النقدي‬ ‫التدفق‬ ‫صافي‬(315,011)(346,732)
‫الزيادة‬ ‫صافي‬(‫النقص‬)‫حكمه‬ ‫في‬ ‫وما‬ ‫النقد‬ ‫في‬312,884(6,326,736)
‫السنة‬ ‫بداية‬ ‫في‬ ‫حكمه‬ ‫في‬ ‫وما‬ ‫النقد‬62,756,97971,895,641
‫السنة‬ ‫نهاية‬ ‫في‬ ‫حكمه‬ ‫في‬ ‫وما‬ ‫النقد‬63,069,86365,568,905
‫في‬ ‫المنتهية‬ ‫للفترة‬

5. ‫الشهر‬‫النسبة‬
Jan-20567%
Feb-20504%
Mar-20449%
Apr-20235%
May-20288%
Jun-20239%
Jul-20422%
Aug-20457%
Sep-20519%
‫السيولة‬ ‫تغطية‬ ‫نسبة‬: