Reiner Herr (American Express)
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Strategisches Finanzmanagement mit American Express: Innovative Zahlungslösungen für Unternehmen zur Optimierung von Debitoren- und Kreditorenlaufzeiten. - Reiner Herr (American Express)
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Reiner Herr (American Express)
- 1. Strategisches Finanzmanagement mit American Express: Praxistage 2015 +++ 23. März, Wien, Palais Eschenbach Datenschutzhinweis: Die hier enthaltenen Informationen, Marken und Logos sind geschützt und gelten als vertraulich. Eine Nutzung, Weitergabe oder Vervielfältigung durch Sie ist ohne vorherige schriftliche Einwilligung von American Express ausdrücklich untersagt. Innovative Zahlungslösung für Unternehmen zur Optimierung von Debitoren- und Kreditorenlaufzeiten Reiner Herr, American Express
- 2. American Express Unternehmensinformationen Quelle: American Express Website 2015 • American Express wurde 1850 gegründet, ist in 200 Ländern vertreten und hat stets weltweit Trends, neue Erkenntnisse und Innovationen im Blick. • Weltweit über 107 Mio. Karteninhaber, darunter über 7 Mio. Firmenkarteninhaber. • 62 % der Fortune Global 500 Unternehmen sind Kunden von American Express und nutzen das Know-how und professionelle Zahlungsinstrumente. • Anbieter zahlungsoptimierender Lösungen im B2B Bereich.
- 3. Konsumenten zahlen mit American Express® B2C Business to Consumer B2B Business to Business Unternehmen der Wertschöpfungskette zahlen mit American Express® Einzelhändler Großhändler Ausweitung des Kerngeschäftes 3 Hersteller Reisen, Übernachten, Essen, Shoppen Metalle, Rohstoffe, Maut, Smartphones, Textil, Mineralöl, Logistikleistung, Convenience, Airtime
- 4. Die Handelskette im Fokus Grosshändler Rohstoffe Hersteller Einzelhändler
- 5. Die Handelskette im Fokus Forderungen Verbindlichkeiten Grosshändler Rohstoffe Hersteller Einzelhändler
- 6. Die Handelskette im Fokus Forderungen Verbindlichkeiten Grosshändler Rohstoffe Hersteller Einzelhändler Die Handelskette im Fokus
- 7. Forderungen Verbindlichkeiten Die Handelskette im Fokus Grosshändler Rohstoffe Hersteller Einzelhändler
- 8. Optimierung von Debitoren- und Kreditorenlaufzeiten Grosshändler Rohstoffe Hersteller Einzelhändler Die Handelskette im Fokus
- 9. Aktuelle Studie: Cashflow Optimierung ist weiterhin eine Top-Priorität der CFO‘s 9 Quelle: Deloitte, CFO-Survey 1/2014 Strategische Prioritäten in den nächsten 12 Monaten
- 10. Ansatzpunkt: Reduktion des Working Capital 10 Forderungen aus LuL + Vorräte Roh, Hilfs- und Betriebsstoffe Unfertige Erzeugnisse und Leistungen Fertige Erzeugnisse und Waren + Cash und geldnahe Mittel Kasse, Guthaben, kfr. Wertpapiere ./. Verbindlichkeiten aus LuL + Erhaltene Anzahlungen ./. Geleistete Anzahlungen (Net) Working Capital Vorräte Verbind- lichkeiten LuL Forderungen LuL Debitorenlaufzeit (Days Sales Outstanding DSO) wird verkürzt und die Kreditorenlaufzeit (Days Payable Outstanding DPO) erhöht.
- 11. Der Zahlungsprozess über American Express 11 Der Lieferant initiiert den Bezahlvorgang und erhält Zahlung in 3 Bankarbeitstagen. 2 Rechnung Kauf des Produktes Nutzung der Dienstleistung 1 Monatliche Abrechnung Rechnungsausgleich (nach bis zu 58 Tagen) Zahlung (in 3 Bankarbeitstagen) Autorisierung und Datenübermittlung 3 4 6 5 B2B Kunde B2B Kunden zahlen erst nach bis zu 58 Tagen. Lieferant
- 12. Harmonisierung von Zahlungszielen Annahme: Bestehendes Zahlungsziel 30 Tage Monat Monat Monat Zahlung durch Kunde Zahlungseingang beim Lieferanten Faktura Zahlungsziele mit American Express Monat Monat Monat Zahlung durch Kunde Zahlungsziel bis 58 Tage Zahlungseingang beim Lieferanten 3 Tage nach Einreichung Faktura und Einreichung 12
- 13. Kennzahlenoptimierung zum Bilanzstichtag Zahlungsziele mit American Express April 2015 Mai 2015 Bilanzstichtag 31. März Zahlung durch Kunde 19. Mai Zahlungseingang beim Lieferanten 26. März 13 Beispiel: Bilanzstichtag 31. März 2015 Juni 2015 • Forderungen aus Lieferung und Leistung werden im „alten“ Bilanzjahr ausgeglichen. • Verbindlichkeiten aus Lieferung und Leistung bleiben über den Bilanzstichtag hinaus bestehen, die Zahlung an American Express muss demnach erst im „neuen“ Bilanzjahr ausgeglichen werden. Faktura 23. März 2015
- 14. Vorteile für Kunden und Lieferanten KPI: DSO-Verbesserung Steuerung der Bilanzstruktur Liquidität: Steigerung des operativen Cashflows durch schnelleren Geldeingang Risikomanagement: Ausfallrisiko nach Autorisierung liegt bei American Express Kundenbindung: Gesteigerte Kundenanforderungen flexibel beantworten KPI: DPO-Verbesserung Steuerung der Bilanzstruktur Stellt keine Finanzverbindlichkeit dar Liquidität: Steigerung des operativen Cashflows durch verlängertes Zahlungsziel Diversifizierung: Reduzierter Bedarf an Außenfinanzierung Prozess: Individuelle Nutzung Stabilisierung der Lieferkette Keine Mindestvertragslaufzeit Mehrwert Lieferant Kunde 14
- 15. Kontakt: Reiner Herr Business Development B2B Germany & Austria American Express Payment Services Limited Theodor-Heuss-Allee 112, 60486 Frankfurt Tel.: +49 (0) 69 7576 2634 Mobile: +49 (0) 177 797 0634 E-Mail: Reiner.B.Herr@aexp.com Gerne stehe ich Ihnen für Detail/-Rückfragen zur Verfügung Vielen herzlichen Dank!
Editor's Notes
- Vielen Dank Herr ??? Für die Einleitenden Worte. Ein herzliches “Grüß Gott” auch von meiner Seite. Mein Name ist Reiner Herr, bei American Express im Business Development tätig und dort für die Entwicklung von innovativen Kundenbindungslösungen für national und internationale Unternehmen zuständig. Das Land Österreich ist ebenfalls ein elementarer Bestandteil meines Lebens geworden. Privater Natur zieht es mich immer wieder in die Natur - auf die Berge, genieße die kulinarische Köstlichkeiten des Landes und lade somit meinen Akku wieder auf. Beruflich liebe ich Herausforderungen. Diese finde ich in innovativen, strategischen Gesprächen und kann meine kreative Ader hierbei vollständig ausleben. An meiner sprachlichen Präsenz arbeite ich ebenfalls ständig– meine Wiener Kollegen unterstützen mich hierbei so gut es eben geht. Ich bin guter Dinge, dass Sie meinem Vortrag trotz hessischem Dialekt folgen können. Oder wie man hier zu sagen pflegt - Das geht sich aus.
- American Express wurde 1850 als Transportunternehmen gegründet.
- American Express bringt man mehr mit der klassischen Kreditkarte, sowie der Akzeptanz bei Hotels, Restaurants, Shops, im Internet in Verbindung. Neben diesen „klassischen Kreditkartenthemen“ begleiten wir seit einigen Jahren sehr erfolgreich Unternehmen im strategischen Finanzbereich. Unternehmen nutzen unsere Lösungen um damit u.a. Zahlungsziele zu steuern.
- Wenn wir uns die Handelskette näher ansehen - stellen wir fest, dass zwischen den einzelnen Unternehmen der Handelskette Forderungen und Verbindlichkeiten aus Lieferung und Leitung entstehen.
- Das gilt für Abwicklungen zwischen Rohstoffhändler und Hersteller
- Zwischen Hersteller und Grosshändler
- Sowie zwischen Grosshändler und Einzelhändler
- – der Lieferant möchte seine Forderungen aus Lieferung uns Leistung kurzzeitig ausbuchen – der Kunde jedoch seine Verbindlichkeiten aus Lieferung und Leistung erst später bezahlen. So entstehen gegenläufige Zahlungsinteressen. Und schon sind wir beim eigentlichen Thema meines Vortrages - Optimierung von Debitoren- und Kreditorenlaufzeiten
- Eine aktuelle Studie zeigt hier die strategische Ausrichtung von CFO‘s , welche Ihre Prioritäten wie folgt gesetzt haben: Ein besonderes Merkmal hat hierbei, bezogen auf unsere Lösung – die Erhöhung des operativen Cashflows mit 42%, sowie die Reduzierung des Verschuldungsgrades. Das heisst
- American Express hat sich hier zum Ziel gesetzt die Debitorenlaufzeit / Forderungslaufzeiten (Days Sales Outstanding DSO) zu verkürzen und die Kreditorenlaufzeit / Verbindlichkeitstage (Days Payable Outstanding DPO) zu erhöhen. Dies bedeutet eine Verbesserung des Working Capitals
- Sehen wir uns den Zahlungsprozess im Detail an: Der B2B Kunde kauft Prudukt oder nutzt eine Dienstleistung. Der Lieferant sendet die Rechnung über diese Leistung an den Kunden und stößt den Abrechnungsvorgang über American Express an. Über eine online gestütze Abrechnungsplattform reicht der Lieferant die Transaktion bei American Express ein und tritt, mit Autoriesierung die Forderung an American Express ab. Nach drei Tagen zahlt American Express den Rechnungsbetrag aus und die Forderung kann ausgebucht werden. Der Kunde zahlt seine American Express Rechnung mit einem zahlungsziel von bis zu 58 Tagen.