assegni clausola non trasferibilità

1. Ministero del Tesoro
DIREZIONE GENERALE DEL TESORO
SERVIZIO V - ANTIRICICLAGGIO,
CONTENZIOSO E VALUTARIO
Comitato Legge n°197/1991
SEDUTA DELL’ 11.11.1997
PARERE N° 62
OGGETTO: normativa antiriclaggio; applicabilità dell’art. 1, comma 2, della
legge 5 luglio 1991, n. 197 a titoli di credito singolarmente inferiori a
Lit. 20.000.000 ma relativi ad operazioni complessivamente superiori
a tale limite
E’ stato posto un quesito in ordine agli assegni circolari di importo
singolarmente inferiore a 20 milioni di lire ma relativi ad unica operazione di importo
superiore a detta somma.
In particolare è stato richiesto se in tale fattispecie sussista l’obbligo di
apposizione della clausola di non trasferibilità sui predetti assegni, ai sensi dell’art. 1,
comma 2, della legge 5 luglio 1991, n. 197.
Al riguardo si osserva che il Ministero del Tesoro con nota del 25
novembre 1991 espresse l’avviso che non sussisteva l’obbligo di apposizione della
clausola di non trasferibilità sui vaglia postali e cambiari, sugli assegni postali, bancari e
circolari singolarmente inferiori alla soglia dei 20 milioni ancorché tali mezzi di
pagamento costituissero “frazionamenti” di una operazione complessivamente superiore
a detta soglia.
Ciò premesso, il Comitato ritiene che, dalla formulazione del predetto
comma 2 dell’art. 1 della legge 197/91, non possa non condividersi l’interpretazione
data dal Ministero del Tesoro fermo restando l’obbligo di effettuare la registrazione e
l’eventuale segnalazione delle operazioni frazionate ai sensi dell’art. 3 della menzionata
legge 197/91 così come sostituito dall’art. 1 del Decreto Legislativo 26 maggio 1997,
n. 153.
IL SEGRETARIO IL PRESIDENTE
FL/ss