Pour alimenter la croissance et toujours respecter les règles, les institutions financières et les assurances doivent offrir un service client de qualité supérieure, une protection contre les activités illégales, garantir la conformité avec les réglementations, la sécurité numérique et bien plus encore. Pour rester toujours plus compétitifs, les banques ont par exemple besoin d’améliorer leur traitement de demandes de prêts et de placements. Les acteurs de l’assurance font face, quant à eux, à des enjeux liés à l’innovation. il est donc essentiel de tracer toutes les informations afin de répondre au mieux aux besoins clients. Lors de ce webinar animé par David Belliot, Senior Account Executive chez Bonitasoft, découvrez comment la plateforme BPM Bonita, améliore la performance à tous les niveaux de l’activité et garantie une meilleure expérience clients et utilisateurs. Nous vous montrerons comment nos clients, Crédit Agricole et Alptis, ont utilisé la plateforme Bonita afin d’offrir à leurs clients plus de fluidité et de transparence dans les échanges, mais également plus de rapidité et de pertinence au niveau des réponses et des solutions apportées.

1. Transformation digitale
BPM au service de l’expérience client des
banques et assurances

2. Les challenges du secteur financier en 2018
• Transformation Digitale
• Expérience client et satisfaction
• Innovation et croissance
• Réduction des risques
• Alignement avec les législations

3. À quoi sert Bonita ?

4. Les apports de Bonita pour le secteur financier
Services bancaires de détail et privés
● Créer de nouveaux comptes
● Fournir des prêts, des hypothèques et des investissements
● Garantir la conformité
● Courtage de devises
● Regroupement de prêts
● Banque mobile
Assurance
● Création des titulaires de police
● Classement, gestion et règlement des sinistres,
autorisation préalable, notifications des clients et paiement
Finance d’entreprise
● Budget
● Planification de la trésorerie
● Cycles d’approbation
● Pilotage des investissements
● Pilotage de l’activité
● Etats financiers consolidés
Crédit à la consommation
● Demande et validation de cartes de crédit et de lignes de crédit
FinTech
● Portefeuille mobile/portefeuille numérique et processus de
paiement
● Gestion de la blockchain
Une meilleure expérience client
● Connecter les processus back office et clients, des systèmes
d'informations hétérogènes et tous les canaux de communication
● Portail client convivial
● Restructurer les processus afin de cibler l'expérience client plutôt
que l'organisation interne du fournisseur
● Indiquer le statut en temps réel, diffuser des communications et
des alertes adaptées
● Protection contre le phishing
● Proposer des outils de gestion personnelle sur le web
● Gérer les process pour éviter les labyrinthes administratifs à vos
clients
● Etender vos plateformes CRM existantes

5. Bonita pour le secteur financier
● Amélioration de l’expérience client et de la satisfaction
● Fournir des services personnalisés à chaque client au sein d’applications
● Vérifier la gouvernance et rester aligner avec les législations
● Intégrer des applications tierces au sein d’un SI complexe

6. • Parce qu'être stratégique consiste à faire les choses
différemment, pas uniquement à les faire mieux que
les autres !
• L’excellence opérationnelle résulte de l’utilisation
d’applications numériques, basées sur les processus
pour rationaliser les processus visés
• L’avantage stratégique résulte de l’utilisation d’outils
et d’applications numériques dans l’entreprise pour
procéder différemment afin de permettre innovation
et créativité
• Les applications intégrées dans toute l’entreprise
élargissent la vision depuis la réduction des coûts
jusqu’à la génération de valeur ajoutée au travers de
l’expérience utilisateur
Bonita pour la transformation numérique
stratégique

7. Bonita pour les initiatives BPM
• Coordonnez la manière dont le travail est effectué :
par les personnes et les services et mesurez son
efficacité dans le temps
• Combinez l’amélioration des processus et
l’automatisation
• Concevez, connectez, exécutez, surveillez et
optimisez les processus métier et garantissez un
degré élevé de contrôle et de visibilité sur votre
logique métier.
• Ajoutez un service de gestion de workflow et de
règles métiers à vos systèmes, applications, outils de
développement et de test afin d’améliorer leurs
fonctionnalités et flexibilité. Cela masque la
complexité des processus et garantit des workflows
cohérents et complets.

8. Développement d’applications « low code » avec
Bonita • Offrez aux équipes de développement une plateforme
dotée de fonctionnalités intégrées, de points d’extension
ouverts et d’outils permettant de créer des applications
d’entreprise.
• Déployez des applications plus rapidement et avec plus
d’agilité.
• Bénéficiez d’un meilleur contrôle et de plus de visibilité sur les
flux et processus métiers critiques, ce qui accroît l’efficacité et le
rendement.
• Agissez rapidement, apprenez rapidement, améliorez en
continu et soutenez l’innovation - Les équipes techniques
peuvent réaliser des prototypes rapidement en vue d’essayer de
nouvelles idées.
• Créez des Living Applications qui peuvent être adaptées
facilement pour répondre à l’évolution des environnements
métiers et techniques

9. Répondre plus vite aux besoins des métiers
Mieux mesurer et rationaliser l’activité
Un exemple dans le secteur de l’assurance

10. • Principale caisse de retraite des micro-entrepreneurs et professions libérales
• Gestion des régimes obligatoires de retraite (base et complémentaire) et de prévoyance pour
quelques 560 000 comptes cotisants actifs
• 3 régimes, dont les 2 niveaux de retraite obligatoire en France :
– Retraite de base
– Retraite complémentaire
– Prévoyance invalidité-décès
• Plus de 400 professions différentes
La Cipav

11. • Faire face à un nombre de cotisants croissant
• Améliorer les services
• Organiser l’activité autour d’une logique de processus afin d’avoir une vision de bout en bout
• Moderniser la gestion des documents et l’archivage
• Développer les applications selon une approche digitale et multicanale
• Favoriser une approche itérative et quick win pour répondre rapidement aux besoins métiers
Les enjeux du projet

12. De meilleurs temps de réponse, moins d'erreurs, une meilleure
rationalisation des tâches et des délais de traitement
• Un accès facilité à l’historique des activités avec un lien entre le processus et la partie gestion
documentaire et éditique
• Une meilleure mesure des délais de traitement
• Un système de suppléance lors des absences
• Une meilleure rationalisation de la distribution des tâches, sur la base de règles pré établies
Les bénéfices du projet pour les métiers

13. Une amélioration de la performance à tous les niveaux de l’activité :
délai, pilotage des ressources, respect de la réglementation, contrôles
Les gains sont de différentes nature. Tout d'abord la capacité de
la DSI d'apporter une réponse aux métiers sur un délai très
court ce qui n'était pas le cas avant. L'approche agile intérative
a été privilégiée. Pour les métiers les gains sont notables sur les
temps de réponse, une meilleure mesure du délai de
traitement, l'absence de perte de tâches, la capacité de mettre
en place une suppléance lors des absences, la rationalisation
de la distribution des tâches.
Jean-Christophe Rainaut DSI Cipav
”
“
Les bénéfices du projet
Regardez l’interview de la CIPAV

14. « Avec Bonita, nous avons évolué très rapidement d’une approche en silos pour le
développement d’applications vers une approche multidimensionnelle et
multidisciplinaire. Bonita nous permet d’expérimenter et nos équipes projet peuvent
tester en continu les produits en phase de conception. Nous pouvons innover sans
cesse tout en restant axés sur les besoins de nos clients. »
Véronique Pachoud le Floch, DSI, Alptis
Utilise les applications Bonita pour offrir des produits via un réseau de courtiers
Offre de nouveaux produits à grande échelle et rapidement

15. Améliorer l’expérience utilisateur pour les assurés,
Offrir de nouveaux produits à grande échelle et rapidement
Faciliter les échanges et offrir plus d’outils aux partenaires courtiers,
Unifier et simplifier la communication entre les différentes briques du SI

16. Le Groupe Alptis
• Protection sociale et et assurance pour les indépendants
• Complémentaire santé, prévoyance, assurance prêt, épargne-retraite
• 540 collaborateurs
• 6 500 courtiers conseil indépendants
• 781 000 contrats pour 450 000 personnes couvertes
• 277 millions d’euros de primes émises en 2017
Alptis est une société de services d’assurances à statut de courtier. Basée à Lyon, Alptis déploie
ses offres auprès des courtiers à travers 8 délégations régionales.
Alptis assure :
• la conception et la négociation de différents produits d’assurances
• l'animation, la distribution
• la gestion des contrats

17. • Faire évoluer le système d’information existant pour qu’il puisse répondre aux nouveaux
enjeux de l’entreprise : notamment le ‘time-to-market’ et le omnicanal
• Placer clients et partenaires au cœur de la transformation en apportant de l’agilité et de
la performance à tous les niveaux du pilotage et de la distribution de l’activité. Pour ce
faire, transformer les processus critiques en applications orientées services
• Offrir aux partenaires courtiers une intégration naturelle de leurs applications avec le
système d’information d’Alptis
• Faire ainsi bénéficier l’utilisateur, qu’il soit partenaire assuré ou collaborateur Alptis,
d’une meilleure expérience - cohérente, fluide et transparente - tant en matière de vente
que de SAV
Alptis avait besoin d'un véritable projet
de transformation numérique

18. • Souscription expatriés : permettre à un courtier de proposer à son client un contrat d’assurance santé
et de souscrire en ligne. Le contrat est ensuite intégré dans le système d’information du partenaire
gestionnaire. Tout le processus est dématérialisé, piloté de bout en bout. Chaque intervenant connaît
l’avancement.
• Pilotage des activités de gestion : Sur la base d’un moteur de règles, l’application permet de distribuer
aux gestionnaires l’ensemble des demandes clients quel que soit le canal d’entrée (courrier, téléphone,
mail, formulaire web et mobile) et de les traiter. Le manager dispose d’un suivi temps réel des stocks et
des flux.
• Souscription individuelle : Permettre de suivre de bout en bout le processus de souscription des
clients, de l’élaboration du projet dans la CRM commerciale jusqu’à l’émission du contrat, et ce de façon
dématérialisée. Le client peut suivre l’avancement de son adhésion via un espace dédié.
6 applications développées grâce à la
plateforme Bonita :

19. • Souscription collective : permet de gérer 2 processus d’adhésion de façon coordonnée : celui de
l’entreprise, celui des salariés.
• Gestion des sinistres : Suivi des dossiers sinistre (arrêt de travail, rentes). Le processus d’instruction
du dossier est suivi dans l’application depuis la déclaration du sinistre jusqu’au déclenchement du
paiement de l’indemnisation. Les renouvellements sont également suivis dans l’application.
• Gestion des réclamations : permet l’enregistrement (qualification) et le suivi des réclamations
client, délai et priorités. Ce processus leur permet de répondre à des exigences réglementaires
(traçabilité).

20. Une amélioration de la performance à tous les niveaux de l’activité :
délai, pilotage des ressources, respect de la réglementation, contrôles
• Une meilleure sécurisation des processus
• La création d’interfaces capables de masquer la complexité des interactions entre les
différentes briques du système d’information
• Une facilité de déploiement de process pour répondre à des « innovations business »
• Une plus grande fluidité et cohérence dans les échanges et le partage d’informations, pour
enrichir la connaissance client, apporter un plus grand confort aux collaborateurs et améliorer
le service rendu au client
Les bénéfices du projet

21. Une amélioration de la performance à tous les niveaux de l’activité :
délai, pilotage des ressources, respect de la réglementation, contrôles
L’approche agile a été retenu pour déployer le BPM. Chez Alptis,
nous avons constaté que cette démarche nous a déjà beaucoup
apporté au niveau de la conduite des projets et de la
communication métier / informatique. Elle nous permet de
valoriser l’expérimentation et d’offrir la possibilité aux équipes
projet de passer par des phases de tests réguliers des produits
en cours de conception. De plus, elle nous permet de nous
adapter en continu, aux besoins de nos clients.
Véronique Pachoud le Floch CIO, Alptis
”
“
Les bénéfices du projet

22. « Notre objectif était d’améliorer la communication entre les différentes
entités du Crédit Agricole. Malgré l’augmentation du nombre de demandes,
nous avons constaté une amélioration de la productivité comprise entre 1 et
2 équivalents temps plein (ETP). »
Julien Valentin, Analyste et développeur, Crédit Agricole
Utilise Bonita pour gérer workflows et communication
pour des opérations dispersées sur le plan géographique
Regardez l’interview du Crédit Agricole

23. La plateforme Bonita

24. Plateforme de transformation digitale ouverte et
extensible pour les équipes de développement
La seule
solution
opensource
présente sur le
Magic Quadrant
IBPMS de
Gartner

25. Le meilleur des deux mondes :
la personnalisation sans les coûts
Low code
Développement itératif
Équipes de
développement et
d’innovation
Besoins
d’entreprise complexes
Outils graphiques +
points d’extension
Développement
spécifique
Code spécifique
Développement long
Développeurs
de logiciels
Besoins
d’entreprise spécifiques
Développements
personnalisés
Sur étagère
Pas de code
Développement rapide
Développeurs
métiers
Besoins
d’entreprise standards
Outils
graphiques

26. • Environnement de composition
conforme BPMN2, basé sur des
modèles
• Conception des processus visuelle
avec éléments du studio que l’on
peut glisser-déposer
• Intégration native dans les
systèmes d’entreprise (ERP, ECM,
CRM, etc.)
• Référentiel collaboratif partagé de
tous les composants et utilitaires
d’administration pour gérer les
personnes, les processus et les
données
Bonita Studio pour la modélisation,
l’intégration et la collaboration

27. Outils de composition d’applications Bonita et la
conception IU permet :
Conception visuelle (designer d’interface utilisateur spécialisé de Bonita)
Studio graphique pour créer une expérience utilisateur applications web/mobiles
autonomes avec des bibliothèques de menus, pages, formulaires, graphiques,
etc. personnalisés. Les applications peuvent présenter des informations et des
fonctionnalités personnalisées selon les postes des personnes
Conception « prête à l’emploi »
Interfaces génériques et configurables (listes des tâches des utilisateurs et
formulaires) pour PC, tablette et mobile
Conception d’interface utilisateur personnalisée
Utiliser un ensemble complet d’API REST pour concevoir des expériences
utilisateur personnalisées pour des applications spécifiques basées sur des
processus
Bonita apporte une liberté inégalée
pour la conception et la personnalisation

28. À propos de Bonitasoft
Reconnaissance analystes
Investisseurs
Plus grand fournisseur open-source
de solutions de gestion intelligente des processus métiers (BPM)
130 000+
Membres de la communauté
1000+
Clients dans le monde
100+
Partenaires dans l’écosystème
€28M
Investis

29. Merci