2. Agenda
• Introductie My Private CFO concept
• Rol ‘online’ versus ‘offline’
• Ontwikkelingspad
• (Voorlopige) conclusies
1
3. My Private CFO is regisseur van privévermogen (1/2)
Fiscalist • Advisering vanuit
Notaris beperkt inzicht,
mogelijke
tegenstrijdigheid
Bankier
adviezen
(o.a. hypotheek)
• Niemand heeft
eindverant-
woordelijkheid
Verzekerings-
tussenpersoon • Eigen belang
belang cliënt door
Vermogens-
verdienmodel
Accountant beheerder
2
4. My Private CFO is regisseur van privévermogen (2/2)
Fiscalist
Notaris
Bankier
(o.a. hypotheek)
Verzekerings-
tussenpersoon
Vermogens-
Accountant beheerder
‘Family office’ dienstverlening voor private banking segment
3
5. My Private CFO dienstverlening combineert diepgaande
persoonlijke expertise met online portal
Financiële ontzorging
op basis van integraal inzicht
Privébalans Financieel plan
• Integraal • Toegespitst op • 24/7 toegang tot
• Geconsolideerd vermogende persoonlijke
• Risicogewogen particulier adviseur met 2e
• Continue lijns experts
• Actueel
monitoring
• Ondersteund door
Ondersteunende diensten online portal
Doorlopende communicatie
(multi-channel)
4
6. Agenda
• Introductie My Private CFO concept
• Rol ‘online’ versus ‘offline’
• Ontwikkelingspad
• (Voorlopige) conclusies
5
7. ‘Online’ ondersteunt ‘offline’
Offline Online
• Dienstverlening gebaseerd op • Continu, up-to-date inzicht in de privé-
vertrouwen. Acquisitieproces en intake financiën
‘face to face’
• Volledig cliëntdossier – inclusief
• Opstellen financieel plan voor deze documenten van belang bij calamiteiten
doelgroep is maatwerk / mensenwerk
• Modern communicatieplatform
• Traditionele kanalen onverminderd
beschikbaar
6
8. Overzicht en inzicht in financiële situatie –
dashboard met KPI’s
Kerncijfers uit
de privébalans
Fiscaal
Ratio’s voor
correcte
‘financiële
cashflow
gezondheid’
prognose
(persoonlijke
dekkingsgraad)
7
9. Overzicht en inzicht in financiële situatie –
privébalans
• Alle bezittingen en
schulden in één
overzicht
privé en holding
apart en
geconsolideerd
nominaal en
risico-gewogen
• Privé-
resultatenrekening
• Verzekeringen en
pensioenen
• Kasboek
8
10. Alle onderliggende documentatie toegankelijk in de
digitale kluis
Portal Cliënt
Cliënt portal biedt
zicht op dezelfde
gegevens als de
midoffice applicatie Cliënt database
van de Private CFO
Midoffice Private CFO 9
11. Alle communicatie centraal verzameld; laagdrempelige
contactmogelijkheden
Overzicht van:
- Alerts
- Berichten (zowel
beveiligde als
reguliere email)
- Taken (voor zowel
Private CFO als cliënt)
- Volledige
chatgeschiedenis
Rating voor Private CFO
Cliënt kan afspraak plannen, contactverzoek
Online/offline indicator
indienen en chat opstarten
voor Private CFO
10
12. Rol van ‘online’ varieert per stap in waardeketen
Offline
Offline + online
Gegevens-
Online
Verkoop verzameling
Analyse
Rappor-
tage
Uitvoering Advisering
Communicatie
11
13. Agenda
• Introductie My Private CFO concept
• Rol ‘online’ versus ‘offline’
• Ontwikkelingspad
• (Voorlopige) conclusies
12
14. Conceptontwikkeling in 3 fasen: formuleren visie
Bijstellen en
Formuleren visie Uitwerken details
ontwikkelen
Groep partners met uitgebreide private banking expertise in:
• relatiebeheer / cliëntbediening
• vermogensbeheer, risk management en compliance
• financial planning
• acquisitie
• operations • Business plan
Hoe zouden wij
stelt zichzelf de vraag: zelf bediend
• Globale ICT
willen worden?
‘business
requirements’
• Aanvulling met algemene marktonderzoeken
• Validatie door interviews met personen uit doelgroep
13
15. Conceptontwikkeling in 3 fasen: uitwerken details
Bijstellen en
Formuleren visie Uitwerken details
ontwikkelen
Avondsessies en enquêtes
via videochat
• Marketingmaterialen
Co-creators • Juridische documentatie
Synthese,
Visie ondersteund
• Procesbeschrijvingen
documenten door
consultant
Leveranciers • Gedetailleerde ICT
‘business requirement
documents’
14
16. Conceptontwikkeling in 3 fasen: bijstellen en ontwikkelen
Bijstellen en
Formuleren visie Uitwerken details
ontwikkelen
Gebruikers-
Minor
ervaringen
ICT
User release
Acceptance ‘Go-live’ en
ICT Test marktintroductie
release
Aanpassingen
Major
Lange termijn
ICT
Voortschrijdend ‘development roadmap’
releases
inzicht:
15
aanpassingen
17. Agenda
• Introductie My Private CFO concept
• Rol ‘online’ versus ‘offline’
• Ontwikkelingspad
• (Voorlopige) conclusies
16
18. (Voorlopige) conclusies
Bedieningsconcept • De tijd is rijp voor een nieuwe, integrale benadering van
cliënten – de cliënt echt centraal, financieel silo-denken is uit
• Cliëntacceptatie nieuw verdienmodel is leerproces
Rol van online • Portal is effectief in ‘sales pitch’, daadwerkelijk gebruik wisselt
en is relatief beperkt. De wetenschap dat de informatie continu
beschikbaar is, zorgt voor rust
• Clicks & bricks: het is niet ‘of - of’, maar ‘en - en’
Ontwikkelingspad • Synthese bereiken op basis van veel verschillende bronnen is
intensief proces maar leidt tot superieur resultaat
• Inzet van co-creators in vroeg stadium is nuttig voor klankbord
functie – uitdaging is bereiken voldoende concreetheid en
omgaan met tegenstrijdige input
• Niets gaat boven feedback van ‘echte’ cliënten: beter snelle
release met minder functionaliteit en ‘learn as you go’
17
19. Disclaimer
Deze presentatie is door Private CFO Services B.V. met zorg samengesteld. Omdat wij ook gegevens van derden
gebruiken kunnen wij niet instaan voor de juistheid en volledigheid van deze informatie. Wij kunnen dan ook
geen enkele aansprakelijkheid aanvaarden voor deze informatie.
Verder is deze informatie uitsluitend bedoeld om algemene informatie te geven over een fiscaal, juridisch of
financieel onderwerp of onderwerpen en is niet bedoeld als een uitputtende informatievoorziening over de
genoemde onderwerpen. Voordat u een besluit neemt of enige activiteiten onderneemt die van invloed
kunnen zijn op uw persoonlijke financiën of bedrijfsvoering, adviseren wij u in overleg te treden met uw
Private CFO of andere adviseur. 18
