Mr 14

1. マネー・ラウンジ
誰かに話したくなる
お金のちょっといい話

2. 本日のテーマ
マネー・ラウンジ総集編
～ お金の教養と知識を身につけよう ～

3. お金の教養とは？
時代が変わっても普遍的なもの
お金の知識とは？
時代とともに変わりゆくもの

4. 教養
知識

5. お金の教養
１．三つの資産とは
２．お金持ちになる方程式
３．ライフプラン考えてますか？
４．人生における三大支出
５．投資と投機の違いを知る

6. あなたは「資産」と聞いて
何を思い浮かべますか？

7. 「資産」とは
「富（幸せ）」を
生み出す方法

8. １．三つの資産
金融資産（現金、預金、株、不動産、国債…）
人的資本（学歴、資格、経験、容姿、体力…）
社会資本（親族、友達、恋人、恩師、同僚…）

9. 参考文献
あなたがいまここに存在
することがひとつの奇跡
いまの時代の日本に生ま
れたということが最大の
幸福である
定価 1,620円
（中古 1,103円）

10. ２．お金持ちになる方程式
富＝収入−支出＋（資産×運用利回り）

11. 運用利回りを上げる
収入を増やす
支出を減らす
難しい
易しい

12. 運用利回りを上げる
収入を増やす
支出を減らす
効果は無限大！
効果は限定的…

13. ３．ライフプラン
あなたにとっての
望ましい人生のストーリーを
考えてみましょう

14. ライフプラン表をグラフ化

15. ４．人生における三大出費
・子供の教育費
・住宅費
・老後の生活費

16. １．子供の養育費
1,000万円～数千万円
２．住宅費
5,000万円～数億円
３．老後の生活費
5,000万円～
人生の三大出費

17. ５．投資と投機の違いを知る
投資・・・成長を期待する
投機・・・値上がりを期待する

18. 休憩中

19. お金の知識
１．支出のコントロール方法
２．保険とクレジットカードの選び方
３．老後の資産つくりと相続対策
４．投資信託を用いた資産つくり
５．株式投資と会社四季報の読み方

20. １．支出のコントロール方法

21. 家計の金融行動に関する世論調査 ①

22. 家計の金融行動に関する世論調査 ②
保有世帯 非保有世帯
年
間
収
入
別
収入なし 45.5% 54.5%
300万円未満 59.5% 40.5%
300万～500万円未満 70.2% 29.8%
500万～750万円未満 76.3% 23.7%
750万～1,000万円未満 84.3% 15.7%
1,000万～1,200万円未満 79.7% 20.3%
1,200万円以上 91.3% 8.7%

23. 一人暮らし・
シングル
親と同居・
シングル
夫婦と小学生
以下の子供
夫婦と中・
高校生の子供
夫婦２人
食費 １５％ １３％ １４％ １５％ １５％
住居費 ２８％ ０％ ２５％ ２５％ ２５％
水道光熱費 ６％ ０％ ６％ ６％ ５％
通信費 ６％ ５％ ５％ ６％ ６％
小遣い ０％ ０％ ８％ ８％ １０％
教育費 ０％ ０％ １０％ １２％ ０％
趣味・娯楽費 ４％ ５％ ２％ ２％ ３％
被服費 ３％ ４％ ３％ ３％ ３％
交際費 ５％ ６％ ２％ ２％ ３％
日用雑貨費 ３％ ２％ ２％ ２％ ２％
その他 ６％ ６％ ３％ ３％ ３％
家に入れる ０％ ２０％ ０％ ０％ ０％
保険料 ４％ ４％ ８％ ８％ ５％
貯蓄 ２０％ ３５％ １２％ ８％ ２０％
支出合計 １００％ １００％ １００％ １００％ １００％
手取り月収に対する理想の家計バランス

24. ２．保険とクレジットカードの選び方

25. 保険の仕組み

27. 還元率 法律 法の目的
宝くじ 45.7 % 当せん金付証票法 地方財政資金の調達
競艇 74.8 % モーターボート競走法
１ 船舶産業の振興
２ 公益の増進
３ 地方財政の改善
競輪 75.0% 自転車競技法
１ 機械産業の振興
２ 公益の増進
３ 地方財政の健全化
オートレース 74.8 % 小型自動車競走法
１ 機械産業の振興
２ 公益の増進
３ 地方財政の健全化
競馬 74.1% 競馬法 畜産の振興
サッカーくじ(toto） 49.6% スポーツ振興投票の実施等に関する法律 スポーツ振興に必要な財源確保
パチンコ 85%前後 - -
ギャンブルの還元率

28. ライフプラン表をグラフ化

29. 保険とはライフプランを
壊さないようにするための
防波堤

30. 保険に入る必要のない方々

31. あなたに合ったクレジットカードは？
1.保有カードのリストアップ
2.１年間の支払先のお店トップ10はどこだ？
3.保有カードのサービス内容

32. プラチナカードで人生を豊かに？
デメリット（高額な年会費）
メリット（充実したサービス、ステイタス）

33. 充実したサービス
高級レストランでの食事、一名無料
ラウンジの利用（空港、会員専用）
客室の無料アップグレード
会員限定イベントへの招待
コンシェルジュサービス（チケット、満室）

34. プラチナカードの年会費
AMEX プラチナ 140,400円
ダイナースプレミアム 140,400円
三井住友VISA プラチナ 54,000円
JCB プラチナ 27,000円

35. ３．老後の資産つくりと相続対策

36. １．60歳で定年、65歳まで嘱託
２．昼間は図書館、週一ゴルフ
３．町内会の役員回ってきた
４．投資信託買ってみようかな。。。
老後の一般的な認識

37. 20歳以上60歳未満の方が加入できる
国の税制優遇のある年金制度
iDecoとは？

38. １．掛金が全額所得控除！
２．運用益が非課税！
３．受け取るときも税制優遇措置！
どんな優遇制度があるの？

39. １．普段の生活費は収入以内
２．貯蓄を使うときは一時支出のみ
３．子供には適度な距離感を
収入以内の生活水準

40. ４．投資信託を用いた資産つくり

41. 投資信託の仕組み

43. 20年間日経平均インデックスファンドを
積立ててみた！
積立条件
１９９８年から１年目、毎月２５，０００円
２年目以降、昨年の積立額に１，０００円
プラスして積立てる。

45. 北村尊ならこうする積立投信
楽天証券で楽天カードを使い
「楽天・全世界株式インデックス･ファンド」
「楽天・全米株式インデックス･ファンド 」
「ひふみプラス」を２：２：１の比率で毎月積み立てる。
※臨時収入（賞与等）で株式投資をして積み重ねる。

46. ５．株式投資と会社四季報の読み方

52. 推薦図書
週４０時間の自由を作る
超時間術
著者：DaiGo
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