2012 WOWPASS 가이드북

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Always Pass with you
우리는 항상 여러분의 합격 ₩ 취업 ₩ 승진을 생각합니다!
2012년에도 수많은 금융/회계/경영 등의 시험이 여러분 앞에 펼쳐질 것이고, 그런 시험을 통하여 많은 와우패스의 회원분들이 새로운
기회를 얻을 것입니다.
저희는 항상 수험생이 노력한 만큼 그에 합당한 결과물을 주기 위하여 노력을 하고 있습니다. 열정적으로 도전하였을때 그 도전에 따
른 갚진 보상들이 주어질 수 있도록, 와우패스 임직원 모두는 노력하고 있습니다.
회원여러분에게 “합격!”이라는 영광을 안겨 드리기 위하여 올해도 저희는 열정적으로 도전할 것입니다.
그러한 도전에 여러분도 함께 해주시면 좋겠습니다.

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Table of Contents

Part 1 : 왜 필요한가? 금융자격증

Part 2 : 살펴보자! 금융 & 무역자격증

Part 3 : 알아보자! All about WOWPASS

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The Road

to Finance with you

Step two

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금융자격증 협회별 시험일정 06
금융투자협회 FAQ 07
WHY, 금융자격증인가 ? 08
금융 & 무역자격증 난이도 및 학습분량 09
금융자격증 종류는 어떠한 것이 있을까? 10
내가 취업하고자 하는 금융권에 필요한 자격증은? 11
합격수기
· 합격수기_01 : 유성만 12
· 합격수기_02 : 윤지환 13

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The Road to Finance with you
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금융자격증 협회별 시험일정
접수일
주관처 회수 자격증명 시험일 합격발표일 시험지역 응시료
시작일 종료일

12회 01월 29일 (일) 11년 12월 26일 (월) 11년 12월 30일(금) 02월 10일 (금)
13회 04월 22일 (일) 03월 26일 (월) 03월 30일 (금) 05월 04일 (금)
서울, 대전, 대구, 25,000원
펀드투자
14회 07월 08일 (일) 06월 11일 (월) 06월 15일 (금) 07월 20일 (금) 부산, 전주, 광주, (한과목 10,000원/
상담사
춘천, 제주 두과목15,000원)
15회 09월 22일 (토) 08월 27일 (월) 08월 31일 (금) 10월 05일 (금)
16회 12월 09일 (일) 11월 12일 (월) 11월 16일 (금) 12월 21일 (금)

10회 02월 12일 (일) 01월 09일 (월) 01월 13일 (금) 02월 24일 (금)
서울, 부산, 대구,
증권투자
11회 06월 24일 (일) 05월 29일 (화) 06월 01일 (금) 07월 06일 (금) 광주, 대전, 춘천, 25,000원
상담사
제주
12회 11월 17일 (토) 10월 22일 (월) 10월 26일 (금) 11월 30일 (금)
금융
투자 14회 02월 26일 (일) 01월 30일 (월) 02월 03일 (금) 03월 09일 (금)
협회 서울, 부산, 대구,
파생상품
15회 06월 02일 (토) 05월 07일 (월) 05월 11일 (금) 06월 15일 (금) 광주, 대전, 춘천, 25,000원
투자상담사
제주
16회 10월 14일 (일) 09월 10일 (월) 09월 14일 (금) 10월 26일 (금)

5회 투자자산 03월 25일 (일) 02월 27일 (월) 03월 02일 (금) 04월 06일 (금) 서울, 대전, 대구, 30,000원
6회 운용사 09월 02일 (일) 08월 06일 (월) 08월 10일 (금) 09월 14일 (금) 부산, 광주 (면제자 10,000원)

6회 금융투자 05월 13일 (일) 04월 16일 (월) 04월 20일 (금) 05월 25일 (금) 서울, 대전, 대구, 30,000원
7회 분석사 10월 28일 (일) 09월 24일 (월) 09월 28일 (금) 11월 09일 (금) 부산, 광주 (면제자 20,000원)

4회 증권분석사 11월 25일 (일) 10월 29일 (월) 11월 02일 (금) 12월 20일 (목) 서울 70,000원
4회 재무위험관리사 07월 29일 (일) 07월 02일 (월) 07월 06일 (금) 08월 10일 (금) 서울, 부산, 광주 40,000원

19회 06월 09일(토) - - - 서울, 광주, 부산,
외환관리사 1차 50,000원
20회 10월 13일(토) - - - 대전, 대구
무역
협회 29회 07월 14일(토) - - - 서울, 청주, 광주, 전주,
국제무역사 40,000원
30회 11월 24일(토) - - - 부산, 대전, 대구, 창원

25회 03월 17일(토) 02월 14일(화) 02월 21일(화) 04월 06일(금)
서울, 춘천, 대전, 전과목 : 4만원
26회 은행FP 07월 21일(토) 06월 19일(화) 06월 26일(화) 08월 10일(금) 대구, 전주, 광주, 1부 : 2만원
부산, 제주 2부 : 2만원
27회 11월 24일(토) 10월 23일(화) 10월 30일(화) 12월 14일(금)

13회 04월 21일(토) 03월 20일(화) 03월 27일(화) 05월 04일(금)
서울, 춘천, 대전,
외환전문역 Ⅰ종외환전
14회 08월 04일(토) 07월 03일(화) 07월 10일(화) 08월 17일(금) 대구, 전주, 광주, 전과목 : 4만원
문역 Ⅱ종
금융 부산
15회 11월 03일(토) 10월 02일(화) 10월 09일(화) 11월 16일(금)
연수원
19회 02월 25일(토) 01월 26일(목) 02월 02일(목) 03월 09일(금)
서울, 춘천, 대전,
20회 은행텔러 06월 30일(토) 05월 29일(화) 06월 05일(화) 07월 13일(금) 대구, 전주, 광주, 전과목 : 4만원
부산, 제주
21회 09월 15일(토) 08월 14일(화) 08월 21일(화) 09월 28일(금)

3회 KBI 금융지식 05월 19일(토) 04월 17일(화) 04월 24일(화) 06월 01일(금) 서울, 대전,
전과목 : 3만원
4회 테스트 11월 10일(토) 10월 09일(화) 10월 16일(화) 11월 23일(금) 대구, 광주, 부산

CFA 상반기 CFA LEVEL 1/2/3 06월 03일(일) 09월 21일(수) 03월 14일 (수) 7월 중순 “$1,055~$1,510
전셰계
INSTITUTE 하반기 CFA LEVEL1 12월 2일(일) 09월 21일(수) 09월 15일 (수) 1월 중순 (기간에 따라 상이)”

상반기 PART1/PART2 5월 19일(토) 2011년 12월 01일(목) 04월 15일 (일) 5월 중순 “$650~$950
GARP 전셰계
하반기 PART1/PART2 11월 17일(토) 미정 미정 미정 (기간에 따라 상이)”

14회 02월 12일(일) 01월 01일(일) 02월 05일 (일) 02월 21일(화)
서울(5곳), 부산, 대구, 대전,
한국경제 15회 05월 13일(일) 04월 01일(일) 05월 05일 (토) 05월 22일(화) 광주, 전주, 인천, 수원, 30,000원
TESAT
신문사 16회 08월 12일(일) 07월 01일(일) 08월 05일 (일) 08월 21일(화) 창원, 울산, 춘천(홀수회), (단체응시 25,000원)
제주(짝수회)
17회 11월 04일(일) 09월 24일(월) 10월 28일 (일) 11월 13일(화)

11회 02월 18일(토) 12월 26일(월) 02월 08일 (수) 미정

매일경제 12회 미정 미정 미정 미정
매경TEST 미정 미정
신문사 13회 미정 미정 미정 미정
14회 미정 미정 미정 미정

한국산업 27회 경영지도사 1차 5월19일(토) 04월 16일(월) 04월 20일(금) 06월 13일(수)
미정 미정
인력공단 27회 경영지도사 2차 8월25일(토) 07월 09일(월) 07월 13일(금) 09월 26일(수)

8회 04월 07일(토) 02월 01일(수) 03월 16일(금) 04월 13일(금) 서울,대전,부산,대구,광주
(사)한국 소재 OO대학
9회 IFRS 관리사 07월 07일(토) 05월 01일(화) 06월 15일(금) 07월 13일(금) 50,000원
CFO협회 -원수접수시 응시자가
10회 11월 03일(토) 09월 01일(토) 10월 12일(금) 11월 09일(금) 고사장을 직접 선택

1회 06월 24일(일) 06월 01일(금) 06월 07일(목) 07월 12일(목)
대한상공
2회 무역영어 09월 16일(일) 08월 24일(금) 08월 30일(목) 10월 09일(화) 미정 20,000원
회의소
3회 11월 25일(일) 11월 02일(금) 11월 08일(목) 12월 13일(목)

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금융투자협회 FAQ

01 : 각 자격별 기본서구매는 어디서 하나요?
자격시험 실시일 2~3개월 전에 출간이 되며, 와우패스 온라인 서점이나 시내 대형서점을 통하여 신청이 가능하십니다.

02 : 응시원서 접수는 어떻게 하나요?
응시원서접수 기간에 온라인을 통하여 응시원서를 접수할 예정입니다. 자세한 내용(자격시험 공고)은 통상 각 자격시험실
시 6주~8주 전에 한국금융투자협회 홈페이지나 한국금융투자협회연수원 홈페이지를 통해서 공지토록 하겠습니다. (원서
접수 : http://license.kofia.or.kr)

03 : 합격기준은 어떻게 되나요?
자격시험의 종류 합격자 기준
펀드투자상담사 시험
응시과목별 정답비율 (응시과목별 정답 문항수 / 응시과목별 문항수)이 40% 이상인 자 중에서, 응시한 과목의 전체 정답
증권투자상담사 시험
비율 (응시한 과목의 전체 정답 문항수 / 응시한 과목의 전체 문항수)이 60% 이상인 자
파생상품투자상담사 시험
투자자산운용사시험
응시과목별 정답비율 (응시과목별 정답 문항수 / 응시과목별 문항수)이 40% 이상인 자 중에서, 응시한 과목의 전체 정답
금융투자분석사 시험 비율 (응시한 과목의 전체 정답 문항수 / 응시한 과목의 전체 문항수)이 70% 이상인 자
재무위험관리사 시험 단, 증권분석사의 경우 시험과목별 40점(100점 만점기준)이상 득점한 자 중에서 전체 시험과목을 100점 만점 기준으로 하
여 평균 70점 이상을 득점한 자
증권분석사 시험

04 : 2009년 이전 합격자는 어떻게 되나요?
2009년 이전 각 자격시허에 합격한 사람들은 경과규정에 두어 새로운 명칭의 자격시험 합격자로 인정됩니다.

기존 시험합격자(변경전) 개정 자격시험(변경후)
증권투자상담사 증권투자상담사
선물거래상담사 파생상품투자상담사
자산설계전문인력(FP) 투자자산운용사 제1과목
재무위험관리사 재무위험관리사
증권분석사 증권분석사
판매인력능력평가 펀드투자상담사 제1과목
일반운용전문인력(RFM) 투자자산운용사 제2과목

05 : 자격시험 합격 후 5년이 지나면 합격이 취소되나요?
2010년 2월 4일 이후 한국 금융투자협회가 주관하는 자격시험에 합격한 사람이 합격일 또는 등록말소일로부터 5년간 금융
투자전문인력 또는 투자권유대행인으로 등록하지 않을 때에는 합격의 효력이 상실되며, 금융투자전문인력 또는 투자권유대
행인으로 등록하기 위하여는 시험에 재응시해야 합니다.
⇨ 다만, 5년의 기간 전부 또는 일부를 포함하여 금융투자회사에 연속하여 근무하고 있음을 증명하거나, 동 사실을 입증하고
최종퇴사일 이후5년이 경과하지 않은 경우(이 경우 최종 퇴사일을 등록말소일로 봄)에는 합격의 효력이 상실되지 않습니다.
※ 2010년 2월 4일 이전 자격시험 합격자는 기간경과에 따른 합격의 효력상실이 없습니다.

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Why, 금융자격증인가?

01 : 본인의 능력을 증명할 수 있는 객관적인 수단이기 때문입니다.
좁은 취업 문으로 인하여 취업준비생들도 본인이 원하는 분야로 취업을 하는 것이 굉장히 어려운 것이 현실입니다.
또한 현재 금융권에 종사를 하는 경우에도 본인의 원하는 부서에서 일을 하는 것은 쉬운 일은 아닙니다.
“나는 정말 금융에 관심이 있고, 거기서 잘 할 수 있다”라는 것은 본인의 생각일 뿐 금융회사는 이력서의 단순히 관심
있다는 글귀로 기회를 주지는 않습니다. 객관적으로 본인의 능력을 입증할 수 있는 근거가 있어야만 어려운 취업난
에서도 본인의 능력을 인정 받을 수 있습니다. 바로 그러한 첫 출발이 금융자격증이 되어야 합니다.
예를 들어 펀드매니저로 일을 하고 싶다면 투자자산운용사를, 애널리스트로 일을 하고 싶다면 금융투자분석사
혹은 CFA를 취득하시면 최소한 남들 처럼 입으로만 관심을 외치는 게 아닌 진정한 관심과 능력을 증명할 수 있는
것입니다.

02 : 진짜 전문가의 밑바탕이 되기 때문입니다.
말콤 글래드웰은 ‘아웃라이어’라는 책에서 그 분야의 진정한 전문가가 되기 위해서는 적어도 1만 시간이상을 투자해야
한다고 말을 합니다. 그 만큼 꾸준한 노력과 열정의 중요성을 강조한 것입니다. 어떤 수험생들은 “자격증은 자격증일 뿐
그 이상의 의미는 없다”고 말을 합니다. 물론 이 말도 틀린 것은 아닙니다.
그러나 정말 그 이상의 의미가 없을까요? 외우패스의 기초과정인 증권투자상담자만을 놓고 본다면 그 안에 있는 내용은
은행/증권사/보험회사 등에서 실질적으로 배우시게 되는 내용들입니다. 이런 내용들을 금융자격증 공부를 통해서
간접적으로 경험 하시게 되고, 금융자격증 취득을 통하여 그런 부분들이 많이 축적이 되면 될 수록 나중에 제너럴리스트가
아니라 진짜 전문가가 되시는 경우 튼튼한 기초로 작용할 것입니다 .

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금융 & 무역자격증 난이도 및 학습분량

Difficulty License Quantity

변액보험판매관리사

펀드투자상담사

Introductory 은행텔러

외환관리사

파생상품투자상담사

무역영어

Intermediate 증권투자상담사

은행FP

외환전문역 I 종

외환전문역 II 종

IFP

매경 TEST

한경 TESAT

ToFIK

Upper Intermediate 국제무역사

투자자산운용사

금융투자분석사

국내FRM

국제FRM_PART 1

Advanced CFA LEVEL 1

국제FRM_PART 2

경영지도사

Upper Advanced CFA LEVEL 2

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금융자격증 종류는 어떠한 것이 있을까?

자격증명 내용

증권 전문지식과 경험을 바탕으로 증권자산운용전략 수립 및 주식, 채권 등의 금융상품에 대한 투자권유와
증권투자상담사 상담에 대한 면허를 부여함
기존의(증권/파생/부동산) 펀드투자상담사가 통합된 시험으로 건전한 펀드판매 문화를 정착시키기 위하여
펀드투자상담사 도입된 자격증이며, 각종 펀드상품을 판매하기 위해서 필요한 법정 필수자격증
규모와 거래량에서 세계적으로 급성장하고 있는 우리나라 파생상품시장 선물거래소에서 거래되는
파생상품투자상담사 국내 . 외 선물, 옵션, 파생상품을 통한 투자와 위험회피전략 등을 제시하고 권유할 수 있는 면허를 부여함
고객별 종합적인 자산운용전략을 수립하여 맞춤형 자산관리서비스를 제공하고 Wrap Account업무를
수행하며 신탁자산, 고유자산, 투자자문 계약 자산관리에 대한 면허가 부여되는 자격증으로 2010년
금융투자협회시험제도 변경에 따라 기존의 일임운용사와 집합투자자산운용사가 통합된 시험으로 더욱
투자자산운용사 활용범위가 널어질 예정
주식, 채권, 선물, 옵션, 장외파생상품 등의 운용과 관련한 재무위험을 측정, 평가, 통제하여 조직적이고
국내 FRM 체계적으로 위험을 통합 관리하는 증권전문인력으로서의 면허가 부여됨
09년 신설된 자격시험으로 금융투자회사에서 각종 리서치 자료를 작성하거나 이를 심사, 승인하는 업무를
금융투자분석사(Analyst) 수행하는 인력
금융 전문지식을 활용하여 은행의 입금, 출금, 예금, 대출, 여신, 신용 카드, 방카슈랑스, 외환 오퍼레이션
은행텔러 등의 업무에 대한 활동
고객의 금융 및 부동산자산 설계와 투자상담은 물론, 은퇴 이후 퇴직 및 연금, 보험, 상속 등 고객 라이프
은행 FP 플랜상의 재무목표 달성을 위한 종합자산관리 업무를 담당
금융기관의 외환업무 중 외국환 법규 및 외환거래실무를 이해하고 고객의 외화 자산에 노출되는 각종 외환
외환전문역 I종 리스크를 최소화시키는 등 주로 개인 외환과 관련된 직무를 담당
금융기관의 외환업무 중 수출입업무 및 이와 관련된 국제무역 규칙을 이해하고 외환과 관련된 여신업무를
외환전문역 II종 수행하는 등 주로 기업 외환과 관련된 직무를 담당
외환거래의 매커니즘을 이해하여 외환시장에서의 환 위험 부담에 대한 분석 및 예측을 통해 국제금융
외환관리사 시장에서의 효율적인 외화자산을 관리함
실적배당형 보험상품인 변액보험(변액종신, 변액연금, 변액유니버셜 보험)을 판매할 수 있는 전문인력을
변액보험판매관리사 말하는 것으로 법정 필수자격증 임
고객의 재무 및 투자성향 등을 수집・분석하고 자산운용전략을 수립 하여 상담에 응하거나 전반적인
종합자산관리사(IFP) 재무설계를 제공. IFP를 취득하면 변액 보험판매관리사를 동시에 수여하는 보험에 특화된 보험전문 FP 자격
90만부의 발행부수를 자랑하는 매일경제 신문사가 주관하는 시험으로, 경제와 경영 두 영역에서 출제되며,
매경 TEST 통합적인 이해력을 철저하게 측정할 수 있는 국가공인 인증시험
한경 TESAT 시장경제에 대한 지식과 이해도를 측정하는 경제 지력・사고력 테스트로 매경 TEST와 동일하게 국가공인 자격임
금융거래와 관련된 금융경제 및 금융상식 등 금융업무 전반에 대한 전문적인 지식을 갖추었음을 증명하는
TOFIK 금융연수원인증자즩
중소기업의 요청에 따라 인사,재무, 생산, 판매, 수출, 수입 등 경영전반의 실태를 종합적으로 조사, 분석하여
경영지도사 경영상의 문제점을 지적하고 그 개선을 위한 구체적인 방법을 권고하는 컨설팅업무(Consullting)를 수행하는 자격
자금(Treasury), 금융(Finance), 회계(Accounting) 및 금융업무에 대한 초, 중급 수준의 이론 및 실무 능력을
기업자금관리사(CTM) (사)한국CFO협회가 인증하는 디지털 재무경리 자격제도
새로운 국제회계기준 업무에 필요한 이론과 실무능력을 검증 받을 수 있으며, 국제회계기준에 대한
IFRS 관리사 전문성을 부여 받음
기업 재무활동과 위험관리 전문가 그룹인 GARP소속 재무위험관리사로 글로벌 금융시장에서의 재무위험을
국제 FRM 체계적으로 측정, 분석 및 관리하는 전문인력으로서의 면허가 부여됨
미국 CFA협회가 레벨Ⅰ, Ⅱ, Ⅲ 연속 3개의 시험을 패스하는 인력에게 그 자격을 부여하는 국제 전문
공인재무분석가(CFA) 인력으로, 애널리스트, 펀드매니저, 외환딜러, 캐피탈리스트, M&A 등의 전문가로 수요가 확대되는 추세

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내가 취업하고자 하는 금융권에 필요한 자격증은?

금융기관 내용

▶ 지점영업 : 증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 자산관리사(은행FP/투자자산운용사), 은행텔러,
외환관리사, 기업자금관리사(CTM)
▶ 자산운용 : 투자자산운용사, 공인재무분석가(CFA), 외환관리사, IFRS관리사, CFP

은행 ▶ 위험관리 : 국내 FRM, 국제 FRM

▶ 지점영업 : 증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 자산관리사(은행 FP/투자자산운용사, 펀드투자상담사)
▶ 자산운용 : 투자자산운용사, 금융투자분석사(Analyst)
▶ 위험관리 : 국내 FRM, 국제 FRM,
금융투자회사
▶ 투자분석 : 증권분석사(CIA), 공인재무분석가(CFA)
(종금사/선물회사/
증권사/자산운용사) ▶ 재무파트 : 기업자금관리사(CTM), IFRS관리사

▶ 보험영업 : 변액보험판매관리사, 종합자산관리사(IFP), 펀드투자상담사
▶ 보험보상 : 손해사정인
▶ 보험설계 : 보험계리사

▶ 자산운용 : 투자자산운용사, 금융투자분석사(Analyst), 공인재무분석가(CFA)

보험회사 ▶ 재무파트 : 기업자금관리사(CTM), IFRS관리사

▶ 자금관리 : 외환관리사, 국제무역사, 관세사
무역회사 ▶ 회계/경리 : 기업자금관리사(CTM), IFRS관리사, 전산세무회계

기타 ▶ 공인회계사(CPA), 세무사(CTA), 경영지도사, 감정평가사, 법무사, 변호사 등

The Road to Financial Expert with you

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합격수기_01

와우패스를 선택하다 그리고 성공하다.

금융자격증 이렇게 공부해보세요!

작년 연말부터 자격증을 따기로 마음먹고 주변 친구에서 물어본 결과 와우패스가 가장 권위있고 실력있는 금융자격증 매체라고 해서 와우패스를
선택했습니다. 그 명성을 믿었던게 도움이 됐을까요? 6개월이라는 짧은 기간 동안에 펀드투자상담사, 증권투자상담사, 파생상품투자상담사 투자
자산운용사를 한 번도 실패 없이 연속으로 합격을 하였습니다. 한 편으로 별 것 아닐 수 있지만 저에게는 경제학 대학원 과정을 밟고, 또 취업준비
도 하면서 진행이 되었기 때문에 체력적, 정신적으로 쉽지는 않았습니다.

공부하시는 분들마다 다르겠지만, 제가 금융자격증 공부를 하면서 느꼈던 점들을 정리하여 보겠습니다.

1. 반드시 정규 교과서로 정독해한다.
이게 왜냐면 시험에서는 교과서 지문을 토대로 내기 때문에 교과서로 공부해야지 시험지문에서 눈에 익어서 훨씬 쉽습니다. 긴가민가한 문 제
도 교과서 지문 정독하면 눈에 익어서 찍어도 맞을 확률이 높아진다고 생각합니다.

2. 따라서 동영상강의도 이왕이면 정규반을 우선적으로 들을 것
정규반 강의가 강의수도 많고 번거롭지만 한번만 제대로 이해해놓으면 그 다음이 상당히 편해집니다. 한번 쫙 정규반 강의 듣고 시험 몇 일전
부터 본인이 책 한번 쭉 읽어 보시는 것이 처음부터 요약집보고 얕게 공부하는 것 보다 좋다고 생각합니다. 무엇보다 이렇게 하면 그 다음 다른
시험에서 겹치는 부분이 나올 경우 매우 편리합니다.

3. 체력관리 잘하기
저는 집에서 동영상 강의 보느라 하루 6~7시간 컴퓨터 모니터만 보느라체력이 갈 수록 바닥이 났습니다. 시간 나면 산책도 하고 눈 운동도 좀
하시고 체력관리 잘 하는게 중요합니다. 컨디션 좋을때 계산관련 강의 들어야 이해도 잘되고 기억에도 잘 남는 것 같습니다.

4. 미리 준비하기
저는 애당초 벼락치기 목적으로 빠듯하게 했습니다만, 시간날때 강의 하나라도 미리 들어놓은것이 좋습니다. 설령 정해진 공부기간내에도사람
마다 각자 생각지 않은 다른 일(예 : 서류쓰기, 면접)이 생기면 그 일때문에 시간 빼앗겨서 차질이 생깁니다. 애당초 공부시작을 미리미리하셔
서 시간의 여유를 가지시는게 좋을 것 같습니다.

저는 개인적으로 경제학 대학원(석사과정)이라서 평소에 경제이론이나 통계계량등에 관한 지식이 있어서 이렇게 집에서 동영상 정규반 강의만
듣고 짧은 시간안에 날림으로 자격증 4개를 취득했지만 그렇지 않으신 분들은 다소번거롭더라도 정규반 강의 들으시면서 처음부터 차근차근
하시는 것이 좋을 듯 싶습니다. 그리고 뭐든지 책 내용도 개정되고 그러니 이왕 자격증따실 때, 저같이 단기간에 몰아서 따시는 것이 시험 내용
도 중복되고 편할 듯 합니다.

유성만 / 직장인
수강기간 : 2009.12 ~ 2010.11.30
취득자격증 : 펀드투자상담사,증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 투자자산운용사

12


합격수기_02

기초부터 튼튼히!

금융권 입사에 꿈을 이루었습니다.

와우패스를 통해서 대학교 초반부터 차근차근 공부하여 원하던 금융권 입사에 꿈을 이룬 윤지환이라고 합니다. 처음에 와우패스 담당자분께서
수기를 부탁을 하셨을 때 부담스러워서 안 하려고 했으나 저 역시도 와우패스의 합격수기들을 보면서 공부방법이나 시험의 특징에 대해서 도
움을 많이 받았기에 이렇게 몇 자 적어봅니다.

첫 번째, 기본서의 중요성

저는 와우패스를 통해서 펀드투자상담사, 증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 투자자산운용사 이렇게 4개의 자격증을 취득을 하였습니다. 공
부를 하면서 가장 많이 느꼈던 것은 기본서의 중요성입니다. 어떻게 보면 기초의 중요성이라고도 표현을 할 수가 있겠습니다.
인터넷이나 지식인을 보다 보면 “금융자격증은 요약집으로 단기간에 끝냈다”라는 글을 자주 볼 수가 있습니다. 물론 저도 거기에 혹한 1인 입니
다. 결론적으로 말씀을 드리면 요약서를 통해서 단기간에 쉬운 자격증은 취득이 가능하나 난이도가 높아질수록 다시 공부할 사항들이 많아 진다
는 것입니다. 당연하겠지요? 근본적인 이해 없이 문제만 달달 외워서 갔으니깐요. 그래서 당부드리는 첫번째는 꼭 기본서를 보라는 것입니다.

두번째, 자격증간의 연관성을 생각하라.

금융자격증은 크게 본다면 주식, 채권,파생, 금융상품 파트와 법률 및 세제로 구분 할 수가 있을 것 같습니다. 이런 주제들은 난이도의 차이는 있
을지언정 매 시험마다 반복되어 집니다. 따라서 이런 주제들은 연관성을 고려하여 체계적으로 공부하시고 정리를 해놓신다면 자격증 공부시간
이 엄청나게 줄어들면서 더욱 효과적으로 금융자격증 공부를 하실 수 있을 것입니다.

위의 두 가지는 제가 금융자격증 공부를 하면서 꼭 조언을 드리고 싶었던 부분입니다. 급할수록 돌아가라는 옛날 속담이 있습니다. 결과도 중요
하지만 꼼꼼히 짚어 가면서 그러한 결과를 얻는다면 자신도 모르는 사이에 실력이 쌓이고 더 좋은 결과로 돌아 온다고 생각을 합니다. 금융자
격증 공부를 막 시작하신 학생여러분 그리고 직장인여러분, 노력은 배반하지 않습니다. 그러나 좀 더 효율적으로 노력한다면 여러분이 원하시
는 금융자격증 취득 뿐만 아니라 더 이상의 결과가 반드시 나온다고 저는 확신합니다.

2011년 금융전문가를 꿈꾸는 모든 분들의 꿈들이 와우패스와 함께 이뤄지기를 기원해봅니다.

윤지환 / 직장인
수강기간 : 2008.01 ~ 2010.03
취득자격증 : 펀드투자상담사,증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 투자자산운용사

13

The Road

to Finance with you

Step two

14

Part 2 : 살펴보자! 2011년 금융 & 무역자격증
한눈에 들어오는 와우패스 자격증 FLOW 16
2012년 은행권 채용관련 KEY POINT 17

한국금융투자협회
· 증권투자상담사 18
· 펀드투자상담사 19
· 파생상품투자상담사 20
· 투자자산운용사 21
· 국내 FRM 22
· 금융투자분석사(Analyst) 23
한국금융연수원
· 은행텔러 24
· 은행 FP 25
· 외환전문역 I종 26
· 외환전문역 II종 27
· ToFIK 28
생·손보협회
· 변액보험판매관리사 29
· 종합자산관리사(IFP) 30
무역협회
· 외환관리사 31
· 국제무역사 32
대한상공회의소
· 무역영어 33
매일경제신문사
· TEST 34
한국경제신문사
· TESAT 36
중소기업청
· 경영지도사 38
한국CFO협회
· 기업자금관리사 40
· IFRS 관리사 41
국제자격증
· CFA 42
· 국제 FRM 44

15


한눈에 들어오는 와우패스 자격증 FLOW

자격증명 합격기준 난이도 수험기간

증권투자상담사 60 ●● 2~3개월

①
펀드투자상담사 60 ●◐ 1~2개월

파생상품투자상담사 60 ●● 2~3개월

②
투자자산운용사 70 ●●●● 4~5개월

국내FRM 70 ●●●● 4~5개월

금융투자분석사 70 ●●●◐ 4~5개월

은행텔러 60 ●◐ 1~2개월

③
외환전문역 I종 60 ●● 2~3개월

④
외환전문역 II종 60 ●● 2~3개월

은행FP 60 ●●● 3~4개월

변액보험판매관리사 70 ● 1개월

IFP 60 ●●◐ 3~4개월

외환관리사 60 ●● 1~2개월

국제무역사 60 ●●● 3~4개월

무역영어 60 ●● 2~3개월

매경 TEST 절대평가 ●●● 3개월 이상

한경 TESAT 절대평가 ●●● 3개월 이상

ToFIK⑤ 절대평가 ●●● 3개월 이상

경영지도사 60 ●●●●● 최소 6개월 이상

기업자금관리사 65 ●◐ 1~2개월

IFRS관리사 70 ●●●●● 최소 6개월 이상

CFA(LEVEL1) 상대평가 ●●●●● 최소 6개월 이상

CFA(LEVEL2) 상대평가 ●●●●●● 최소 6개월 이상

FRM_Part1 상대평가 ●●●◐ 2~3개월

FRM_Part2 상대평가 ●●●●● 3~4개월

▶ 펀드투자상담사 ① - 기존의(증권+파생+부동산)투자상담사가 통합된 시험입니다.
▶ 투자자산운용사 ② - 기존의 일임투자자산운용사와 집합투자자산운용사 시험이 통합된 시험입니다.
▶ 외환전문역 I종 ③ - 국가공인자격증으로 은행의 개인 외환관 관련된 직무담당자를 위한 자격증입니다.
▶ 외환전문역 II종④ - 국가공인자격증으로 은행의 법인 외환관 관련된 직무담당자를 위한 자격증입니다.
▶ TOFIK⑤ - 은행텔러와 유사하나 조금 더 실무적인 것에 초점을 맞추어 만들어진 시험임

16

Part 2 : 살펴보자! 2011년 금융 & 무역자격증

2012년 은행권 채용관련 KEY POINT

은행권 2012년 ‘7000+α’ 채용

농협과 SC제일은행, 한국씨티은행을 뺀 15개 시중은행과 특수은행이 2012년 중 총 6659명의 신입행원을 채용할 계획이다. 이들 15개 은
행이 2011년 채용한 6553명과 비슷한 규모다.
다만 농협과 SC제일은행, 한국씨티은행은 내년 채용계획을 아직 확정하지 않았다. 올해 각각 1101명과 317명, 135명의 신입행원을 뽑았던
이들 3개 은행이 채용규모를 늘릴 경우, 내년 은행권 취업문은 올해보다 넓어질 전망이다.
한편 내년 중 고졸행원 채용규모는 올해보단 줄어들 전망이다. 올해 18개 시중은행은 총 1057명의 고졸행원을 채용했지만, 내년에는 873
명을 채용할 계획을 세웠다. 은행별로 살펴보면 기업은행이 내년 163명의 고졸행원을 채용키로 해 가장 많은 인원을 뽑는다. 다음으론 하
나은행이 133명, 신한은행이 120명, 우리은행은 100명 순이다.

2011 채용현황 및 2012년 채용인원
2011년 실적
2012년 계획
은행 상반기 하반기 합계
전체 고졸 전체 고졸 전체 고졸 전체 고졸
산업 142 - 120 90 262 90 318 80

농협 1101 - 1053 38 2154 38 미정 30

신한 1168 50 605 74 1773 124 1800 120

우리 468 22 288 90 756 112 750 100

SC 317 61 309 33 626 94 미정 70

하나 486 58 321 172 807 230 800 133

기업 478 52 776 105 1254 157 1340 163

국민 118 - 108 8 226 8 200 20

외환 108 - 209 32 317 32 506 40

씨티 135 - 153 - 288 - 미정 20

수출입 78 8 41 6 119 14 105 10

수협 36 9 54 2 90 11 80 8

대구 55 20 66 - 121 20 120 20

부산 75 25 150 20 225 45 190 15

광주 37 1 120 17 157 18 60 15

제주 9 - 11 3 20 3 25 4

전북 42 3 67 7 109 10 50 5

경남 139 27 178 24 317 51 315 20

계 4992 336 4629 721 9621 1057 6659 873

17


증권투자상담사 Certified Securities Investment Advisor

(주관 : 금융투자협회)

증권투자상담사란 증권에 대한 전문지식과 경험을 바탕으로 고객 자산에 대한 재무설계와 투자성향 분석을 통한 종합적인 자산운용전략을
수립, 자문하거나 투자일임을 받아 증권회사에서 업무를 수행하는 인력입니다.
금융투자전문인력 제도에 따라 자격증이 없는 사람은 금융투자회사 창구에서 주식, 선물, 옵션 매매권유를 하지 못하기 때문에 금융투자회사
에서 투자권유 및 상담 업무를 하기 위해서는 반드시 취득해야 하는 자격증입니다.

❖ 접 수 처 : 금융투자협회 (http://license.kofia.or.kr/)
❖ 시 험 일 시 : 2월 12일 (일), 6월 24일 (일), 11월 17일 (토)
❖ 실 시 지 역 : 서울, 부산, 대구, 광주, 대전, 춘천, 제주
❖ 응 시 자 격 : 제한 없음
❖ 응 시 료 : 25,000원
❖ 시 험 유 형 : 객관식 4지 선다형 100문항
❖ 시 험 시 간 : 120분
❖ 합 격 기 준 : 응시과목별 정답비율(응시과목별 정답 문항수 / 응시과목별 문항수)이 40%이상인 자 중에서, 응시한 과목의 전체 정답비
율(응시한 과목의 전체 정답 문항수 / 응시한 과목의 전체 문항수)이 60%이상인 자

❖ 시험구성 및 배점

시험과목 문항수 및 배점 과락기준
경기분석 8
8문항 미만
제1과목 증권분석(20) 기본적분석 7
득점자
기술적분석 5
유가증권시장 10
코스닥시장 4 10문항 미만
제2과목 증권시장(25)
프리보드시장 1 득점자

채권시장 10

금융투자상품비교 및 금융투자상품비교분석과 투자전략 15 10문항 미만
제3과목
직무윤리(25) 영업실무・직무윤리 10 득점자
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 8
금융위원회규정 7
12문항 미만
제4과목 법규 및 세제(30) 한국금융투자협회규정 5
득점자
회사법 5
증권세제 5
총점 100

※ 2009년도부터 증권관계기간에 5년 이상 근무시 부여되었던 일부과목(제 2, 3과목) 면제혜택 폐지

법규 12
직무윤리 및 분쟁예방 10
24문항 미만
제1과목 펀드일반(60) 펀드영업실무 10
득점자
18 펀드구성・이해 18
펀드운용・평가 10

Part 2 : 살펴보자! 2011년 금융 무역자격증
경기분석 8
8문항 미만
제1과목 증권분석(20) 기본적분석 7
득점자
펀드투자상담사 기술적분석 5 Fund Investment Advisor
유가증권시장 10
코스닥시장 4 10문항 미만
제2과목 증권시장(25)
2010년부터 개편된 금융투자전문인력 시험제도 변경에 따라 기존의 증권/파생/부동산 펀드투자상담사 자격증이 통합된 새로운득점자
시험이며, 간
프리보드시장 1
접투자증권 판매업무를 담당하는 임직원 등에게 불완전 판매를 예방하기 위해서 강화된 자격시험입니다.
채권시장 10

금융투자상품비교 및 금융투자상품비교분석과 투자전략 15 10문항 미만
❖접 수 처:
제3과목 금융투자협회 (http://license.kofia.or.kr/)
❖시험일시: 직무윤리(25) 7월 8일(일), 9월 22일(토), 12월 9일(일)
1월 29일(일), 4월 22일(일), 영업실무・직무윤리 10 득점자

❖실시지역: 서울,대전, 대구, 부산, 전주, 광주, 춘천, 제주 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 8
❖응시자격: 제한 없음 금융위원회규정 7
❖응 시 료: 10,000원(한과목), 15,000원(두과목) 12문항 미만
❖시험유형: 객관식 4지 선다형 100문항 득점자
회사법 5
❖시험시간: 120분
증권세제 5
❖합격기준: 응
시과목별 정답비율(응시과목별 정답 문항수 / 응시과목별 문항수)이 40%이상인 자 중에서, 응시한 과목의 전체 정답비
율(응시한 과목의 전체 정답 문항수 / 응시한 과목의 전체 문항수)이 60%이상인 자 100
총점


법규 12
직무윤리 및 분쟁예방 10
24문항 미만
득점자
펀드구성・이해 18
파생상품펀드 법규 3
10문항 미만
제2과목 파생상품펀드(25) 파생상품펀드 영업 10
득점자
파생상품펀드투자・리스크관리 12
부동산펀드 법규 2
6문항 미만
제3과목 부동산펀드(15) 부동산펀드 영업 6
득점자
부동산펀드투자・리스크관리 7
총점 100

※ 기존의 사전교육 30시간은 2010년 시험부터는 폐지 되어, 합격자 대상 등록교육(15시간)으로 전환.

※ 기존 증권펀드/파생상품펀드/부동산펀드 개별시험 합격자는 해당시험 합격자로 인정되며 개별시험에 합격한 자는 펀드투자상담사 시험에 해당하는 과목을 면제 받고 응시가능.

※ 2011년 부터 제1과목 펀드일반의 문항수 확대 및 제3과목 부동산펀드의 문항수 축소.

선물 15 12문항 미만
제1과목 파생상품 I(30) 득점자
옵션 15
스왑 10 10문항 미만
제2과목 파생상품 II(25) 득점자
기타 장외 파생상품 15
리스크관리 13 10문항 미만
제3과목 리스크관리 및 직무윤리(25)
영업실무・직무윤리 12 득점자
금융위원회규정 6 8문항 미만 19
제4과목 파생상품 관련법규(20) 득점자
한국금융투자협회규정 4
한국거래소규정 4

12문항 미만
득점자
회사법 5
증권세제 5
총점 100


파생상품투자상담사 법규 Certified Derivatives Investment Advisor
12
(주관 : 금융투자협회) 직무윤리 및 분쟁예방 10
24문항 미만
득점자
선물시장에서 선물거래의 위탁을 권유하는 업무와 고객을 위하여 선물거래에 관한 상담 등의 업무를 수행하는 자격요건을 갖춘 인력을 말합
펀드구성・이해 18
니다. 파생상품투자상담사는 한국선물거래소와 해외선물거래에 대하여 고객을 상대로 영업 및 상담 등의 업무를 수행합니다.
❖접 수 처: 금융투자협회 (http://license.kofia.or.kr/) 파생상품펀드 법규 3
❖시험일시: 2월 26일(일), 6월 2일(토), 10월 14일(일) 10문항 미만
제2과목 파생상품펀드(25) 파생상품펀드 영업 10
득점자
❖실시지역: 서울, 부산, 대구, 광주, 대전, 춘천, 제주
파생상품펀드투자・리스크관리 12
❖응시자격: 제한 없음
부동산펀드 법규 2
❖응 시 료: 25,000원 6문항 미만
제3과목
❖시험유형: 부동산펀드(15)
객관식 4지 선다형 100문항 부동산펀드 영업 6
득점자
❖시험시간: 120분 부동산펀드투자・리스크관리 7
총점 100


선물 15 12문항 미만
제1과목 파생상품 I(30) 득점자
옵션 15
제2과목 파생상품 II(25) 득점자
기타 장외 파생상품 15
리스크관리 13 10문항 미만
제3과목 리스크관리 및 직무윤리(25)
영업실무・직무윤리 12 득점자
금융위원회규정 6 8문항 미만
제4과목 파생상품 관련법규(20) 득점자
한국거래소규정 4
총점 100

20


투자자산운용사 Certified Asset Investment Manager


기존의 일임투자자산운용사 및 집합투자자산운용사 시험이 통합된 시험으로 고객별로 종합적인 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나,
고객으로부터 투자일임을 받아 고객의 자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하며, 신탁재산, 고유재산 및 투자자문 계약 재산 등의 투자, 운
용과 관련된 업무도 포괄적으로 수행할 수 있는 전문인력을 말합니다.

❖접 수 처: 금융투자협회 (http://license.kofia.or.kr/)
❖시험일시: 3월 25일(일), 9월 2일(일) ❖ 실 시 지 역 : 서울, 대전, 대구, 부산, 광주
❖응시자격: 제한 없음 ❖ 응 시 료 : 30,000원(단, 면제자 10,000원)
❖시험유형: 객관식 4지 선다형 130문항 ❖ 시 험 시 간 : 190분


고객상담. 재무설계 7
고객관리 및 세제(17)
세제관련 법규. 세무전략 10 12문항 미만
제1과목
금융상품 8 득점자
금융상품 및 부동산상품 분석(13)
부동산 관련상품 5
대안투자운용 . 투자전략 5
투자운용및전략 Ⅱ(10)
1교시 해외증권투자운용.투자전략 5
기본적 분석 7
16문항 미만
제2과목 기술적 분석 5 득점자
투자분석(30) 산업분석 5
국제금융시장분석 5
리스크관리 8
소계 70
직무윤리 7
직무윤리 및 법규
주식투자운용.투자전략 8 24문항 미만
2교시 제3과목
채권투자운용.투자전략 8 득점자
투자운용 및 전략 I
파생상품투자운용투자전략 8
투자운용결과분석 5
거시경제 5
거시경제 및 분산투자
분산투자기법 5
소계 60
총점 130
※ 투자자산운용사는 기존에 일임운용사(구 증권FP)와 집합투자자산운용사(구 일반운용전문인력)가 통합된 시험 입니다.
※ 종전의 일임투자자산운용사(구 증권FP)의 자격요건을 갖춘 자는 제 1, 3과목 면제
※ 종전의 집합투자자산운용사(구 일반운용전문인력)의 자격요건을 갖춘 자는 제 2, 3과목 면제

21

시험과목 문항수 및 배점

금융상품 8 득점자
금융상품 및 부동산상품 분석(13)
부동산 관련상품 5
대안투자운용 . 투자전략 5
투자운용및전략 Ⅱ(10)
1교시 해외증권투자운용.투자전략 5
기본적 분석 7
16문항 미만
제2과목 기술적 분석 5 득점자
투자분석(30) 산업분석 5
국제금융시장분석 5
리스크관리 8
국내 FRM 소계 70
Certified Financial Risk Manager
직무윤리 7
직무윤리 및 법규
금융권 분만 아니라, 모든 기업은 신용위험, 금리위험, 가격 및 환율변동위험 등의 주요 금융위험에 대한 기업의 노출 정도가 심화되어 있음.
따라서 기업은 금융시장 환경변화에 보다 체계적인 대응방법을 필요로 하게 되었으며 이에 대한 전문가로서 3
한국금융투자협회규정 FRM의 활동영역이 더욱 확장
될 2교시 전망되고 있습니다.
것으로 제3과목 주식투자운용.투자전략 8 24문항 미만
채권투자운용.투자전략 8 득점자
투자운용 및 전략 I
❖접 수 처: 금융투자협회 (http://license.kofia.or.kr/) 파생상품투자운용투자전략 8
❖시험일시: 7월 29일(일) 투자운용결과분석 5
❖실시지역: 서울, 부산, 광주 거시경제 5
❖응시자격: 제한 없음 거시경제 및 분산투자 분산투자기법 5
❖응 시 료: 40,000원(단, 면제자 30,000원)
소계 60
❖시험유형: 객관식 4지 선다형 160 문항 총점 130
❖시험시간: 200분 (제 1, 2과목 100분/제 3 ,4과목 100분)


금융통계학 15
20문항 미만
제1과목 리스크관리기초(50) 채권분석 10
득점자
규제 및 컴플라이언스 25
주가지수, 개별주식선물/옵션 10
12문항 미만
제2과목 금융선물옵션(30) 금리선물/옵션 10
득점자
통화선물/옵션 10
제3과목 장외파생상품(20)
장외옵션 10 득점자

시장리스크관리 25
신용리스크관리 20 24문항 미만
제4과목 리스크관리기법(60)
기타리스크관리 10 득점자
리스크관리 사례분석 5
총점 160

※ 파생상품투자상담사 시험합격자(구 선물거래상담사 시험합격자 포함)에 대해서는 제2과목을 면제

계량분석(통계) 5
10문항 미만
제1과목 증권분석기초(25) 증권경제(거시경제/산업분석/화폐금융) 10
득점자
기업금융과 포트폴리오 관리 10
주식 평가/분석 10
채권 평가/분석 10 14문항 미만
제2과목 가치평가론(35)
파생결합증권평가/분석 5 득점자
22
파생상품평가/분석 10
재무제표론 10 8문항 미만
제3과목 재무분석론(20)

분산투자기법 5
소계 60
총점 130


금융투자분석사 Certified Research Analyst
금융통계학 15
(주관 : 금융투자협회) 20문항 미만
제1과목 리스크관리기초(50) 채권분석 10
득점자
규제 및 컴플라이언스 25
금융투자회사에서 리서치자료(금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료)를 작성하거나 이를 심사, 승인하는 업무를 수
행하는 인력에 필수적인 자격증입니다. 금융투자회사(증권)의 주가지수, 개별주식선물/옵션
Research 부문이나 Asset Management 부분10
지원자의 경우에는 취득의 요구
되는 제2과목
자격증이기도 합니다. 금융선물옵션(30) 12문항 미만
금리선물/옵션 10
득점자
통화선물/옵션 10
❖ 접 수 처 : 금융투자협회 (http://license.kofia.or.kr/)
❖ 시 험 일 시 : 5월 13일(일), 10월 28일(일)
제3과목 장외파생상품(20)
장외옵션 10 득점자
❖ 실 시 지 역 : 서울, 부산, 대구, 대전, 광주
❖ 응 시 자 격 : 제한 없음 시장리스크관리 25
❖응 시 료: 30,000원(단, 면제자 20,000원) 신용리스크관리 20 24문항 미만
제4과목 리스크관리기법(60)
❖시험유형: 객관식 4지 선다형 100 문항 기타리스크관리 10 득점자
리스크관리 사례분석 5
총점 160


계량분석(통계) 5
10문항 미만
제1과목 증권분석기초(25) 증권경제(거시경제/산업분석/화폐금융) 10
득점자
기업금융과 포트폴리오 관리 10
주식 평가/분석 10
채권 평가/분석 10 14문항 미만
제2과목 가치평가론(35)
파생결합증권평가/분석 5 득점자

파생상품평가/분석 10
재무제표론 10 8문항 미만
제3과목 재무분석론(20)
기업가치평가/분석 10 득점자

회사법 5 8문항 미만
제4과목 증권법규 및 윤리(20)
금융위원회규정 5 득점자
직무윤리 5
총점 100

※ 2009년 2월 4일 이후 시행되는 증권투자상담사 시험 합격자에 대해서는 증권법규 및 윤리과목(제4과목)을 면제
※ 금융투자분석사 시험 합격자에 한하여, 증권분석사 시험응시 자격이 있음.
※ 2010년 변경 된 자격제도로 인하여 경력요건이 대폭 확대되었습니다.

23


은행텔러 CBT: Certified Bank Teller

(주관 : 한국금융연수원)

창구에서 일어나는 제반업무에 대해 신속하고 친절한 업무수행과 정확한 업무처리로 고객에게 도움을 주고 상담을 통해 문제해결을 하도록
도와주는 금융인력을 말합니다.단순한 오퍼레이션 업무를 수행하는 것이 아니라 은행의 수익과 바로 연결되는 중요한 대고객 업무를 수행하
며, 향후 전문화된 텔러 자격증 수요는 더욱 증가할 것입니다.

❖접 수 처: 한국금융연수원 (www.kbi.or.kr)
❖시험일시: 2월 25일(토), 6월 30일(토), 9월 15일(토)
❖실시지역: 서울, 부산, 대구, 대전, 광주, 제주, 전주, 춘천
❖응 시 료: 40,000원
❖시험유형: 객관식 5지 선다형 100문항
❖합격기준: 100점 만점 기준으로 40점 이상 득점한 자로서, 평균 60점 이상 득점한자


금융경제일반 7
10문항 미만
제1과목 텔러기본지식(25) 창구실무법률 11
득점자
고객서비스 및 창구마케팅 7
수신실무 26
16문항 미만
제2과목 창구실무I(40) 가계여신실무 8
득점자
출납・계산 6
외국환실무 7
내국환실무 5
신용카드실무 7 14문항 미만
제3과목 창구실무II(35)
지로 및 공과금실무 4 득점자

전자금융 6
방카슈랑스 기본지식 6
총점 100

고객재무관리 10 10문항 미만
FP 기본지식(25)
경제동향분석 및 예측 15 득점자

금융거래관련 법률 15 20문항 미만
1부 자산기본 및 법률 및 세무(50)
세무 35 득점자
관리
위험관리와 보험설계 15
10문항 미만
24 보험설계 및 은퇴설계(25) 퇴직설계와 연금 5
득점자
상속계획 5
소계 100


은행 FP 금융경제일반 7
Financial Planner
10문항 미만
제1과목 텔러기본지식(25) 창구실무법률 11
득점자
고객서비스 및 창구마케팅 7

금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수신실무 26
수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료
16문항 미만
제2과목 창구실무I(40)
를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수가계여신실무
있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수
8
득점자
행하는 금융인력입니다. 출납・계산 6
외국환실무 7
내국환실무 5
❖시험일시: 3월 17일(토), 7월 21일(토), 11월 24일(토)
❖실시지역: 서울, 부산, 대구, 대전, 광주, 제주, 전주, 춘천 신용카드실무 7 14문항 미만
제3과목 창구실무II(35)
❖응시자격: 제한 없음 지로 및 공과금실무 4 득점자
❖응 시 료: 40,000원 / ▶ 1부 시험응시(2부 시험면제자 : 20,000원) ▶2부 시험응시(1부 시험면제자 6 20,000원)
전자금융 :
❖시험유형: 객관식 5지 선다형 200문항 방카슈랑스 기본지식 6
100
총점
❖합격기준: ▶ 100점 만점 기준으로 40점 이상 득점한 자로서, 평균 60점 이상 득점한자

▶ 1, 2부 별 부분합격 인정


고객재무관리 10 10문항 미만
FP 기본지식(25)
경제동향분석 및 예측 15 득점자

금융거래관련 법률 15 20문항 미만
1부 자산기본 및 법률 및 세무(50)
세무 35 득점자
관리
위험관리와 보험설계 15
10문항 미만
보험설계 및 은퇴설계(25) 퇴직설계와 연금 5
득점자
상속계획 5
소계 100
금융상품 35
주식투자 14 28문항 미만
자산운용Ⅰ(금융자산)(70)
채권투자 13 득점자
2부 자산운용
파생금융상 8
부동산기본지식 15 12문항 미만
자산운용Ⅱ (부동산)(30)
부동산 취득과 활용 15 득점자

소계 100
총점 200

※ 시험결과 1부 시험 또는 2부시험만을 합격한 자는 이후 3회차 자격시험에 한하여 합격한 부분의 시험을 면제 (2009.11.28 시험응시자부터 적용)
※ 2009.03.01 이후 10차 자격시험기준에 의해 학점인점 인정 (30점-20점)

파이낸셜플래닝이론과 실제 20 8문항 미만 득점자
재무설계 및
제1과목 세무설계 20 8문항 미만 득점자
자산관리 기초 (70) 25
위험관리와 보험설계 30 12문항 미만 득점자
자산운용 옵션의 이해 및 금융자산 운용설계 40 16문항 미만 득점자
제2과목


외환전문역 I종 CFES : Certified Foreign Exchange Specialist

(주관: : 한국금융연수원)

외환전문역은 (CFES : Certified Foreign Exchange Specialist)의 약자로 국가에서 공인한 외환전문인력을 말합니다. 특히 외환전문역 I종은
금융기관의 외환업무 중 외국환 법규 및 외환거래실무를 이해하고 고객의 외화 자산에 노출되는 각종 외환리스크를 최소화시키는 등 주로
개인 외환과 관련된 직무를 담당합니다.

❖시험일시: 연간 3회 실시
❖실시지역: 서울, 춘천, 대전, 대구, 전주, 광주, 부산
❖응 시 료: 40,000원
❖시험유형: 객관식 5지 선다형 80문항
❖시험시간: 120분 (10시~12시)
❖합격기준: 시험과목별 100점 만점 기준으로 40점 이상 득점한 자로써, 평균 60점 이상 득점한 자


시험과목 배점 과락기준
외환관리실무 50 20점이상

외국환거래실무 30 12점이상

환리스크 관리 20 8점이상

계 100

※ 외환전문역 Ⅰ종, 외환전문역 Ⅱ종은 별개의 자격으로 각각의 자격증을 따로 발급하며, Ⅰ종 또는 Ⅱ종만 따로 응시하거나 함께 응시할 수 있습니다.
※ 2011년부터 국가공인자격증으로 변경되었습니다.
※ 2011년 이전 자격과정 취득자는 2013년까지 완화검정을 통하여 국가공인자격증으로 전환받으실 수 있습니다.
수출입실무 50 20점이상

국제무역규칙 30 12점이상

외환관련여신 20 8점이상

계 100

시험과목 배점 비고
금융경제 25
금융기관 30
제1과목 금융상식
금융상품 38
세무 및 제테크 27
기업여신 25
26 가계여신 18 등급제 적용
수신 36


외환전문역 II종 CFES : Certified Foreign Exchange Specialist


외환전문역은 (CFES : Certified Foreign Exchange Specialist)의 약자로 국가에서 공인한 외환전문인력을 말합니다. 특히 외환전문역 I종은
금융기관의 외환업무 중 수출입업무 및 이와 관련된 국제무역 규칙을 이해하고 외환과 관련된 여신업무를 수행하는 등 주로 기업 외환과 관
련된 직무를 담당합니다.

❖ 접 수 처 : 한국금융연수원 (www.kbi.or.kr)
❖ 시 험 일 시 : 연간 3회 실시
❖ 실 시 외환관리실무 춘천, 대전, 대구, 전주, 광주, 부산 50
지 역 : 서울, 20점이상
❖ 응 시 자 격 : 제한 없음
외국환거래실무
❖ 응 시 료 : 40,000 30 12점이상
❖ 시 험 유 형 : 객관식 5지 선다형 80문항
❖ 시 험 환리스크120분 (13:00~15:00)
시 간 : 관리 20 8점이상
❖ 합 격 기 준 : 시험과목별 100점 만점 기준으로 40점 이상 득점한 자로써, 평균 60점 이상 득점한 자
계 100


수출입실무 50 20점이상

국제무역규칙 30 12점이상

외환관련여신 20 8점이상

계 100

※ 외환전문역 Ⅰ종, 외환전문역 Ⅱ종은 별개의 자격으로 각각의 자격증을 따로 발급하며, Ⅰ종 또는 Ⅱ종만 따로 응시하거나 함께 응시할 수 있습니다.
※ 2011년부터 국가공인자격증으로 변경되었습니다.
※ 2011년 이전 자격과정 취득자는 2013년까지 완화검정을 통하여 국가공인자격증으로 전환받으실 수 있습니다.

시험과목 배점 비고
금융경제 25
금융기관 30
제1과목 금융상식
금융상품 38
세무 및 제테크 27
기업여신 25
가계여신 18 등급제 적용
수신 36
제2과목 금융지식 외환 30
부수업부 18
집합투자 및 파생상품 35
방카슈랑스 18
총점 300

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