El documento habla sobre la importancia de gestionar la protección del patrimonio familiar a través de programas de ahorro, inversiones y seguros. Explica que el principal patrimonio es la familia y que es necesario proteger la vejez y el patrimonio de posibles consecuencias como enfermedades graves, incapacidad o muerte prematura. Recomienda comenzar un programa de protección patrimonial utilizando parte de los ingresos para ahorrar e invertir de manera segura y garantizada.
Presentación Programa de Planificación Financiera - 2015
1. Gestione
Su protec c ión
Por Carlos Guevara L.
A S E S O R Í A F I N A N C I E R A Y
P A T R I MO N I A L
2. C O N S O R C I O F I N A N C I E R O
BANCA
COMERCIAL
BANCA DE
INVERSIÓN
BIENES RAICES
ESTRUCTURA
FIDUCIARIA
ASESORIA
LEGAL Y
SOCIETARIA
PROTECCIÓN
PATRIMONIAL
PROGRAMAS
DE AHORROS
PLANES DE
SALUD
A S E S O R Í A Y S E R V I C I O
I N T E G R A L
3. Su Patrimonio
PAT R IMON IO
Todos sus BIENES
Todas sus OBLIGACIONES
ACTIVOS Y PASIVOS
El Proceso de
AHORRO MULTIPLICADOR
La Regla de 3 Compuesto
CUENTA DE
DEPÓSITO
FIDEICOMISO
BIENES
INMUEBLES
INVERSIONES OTROS
4. EL OBJETIVO
“ P ROT E C C ION I N T EGR A L ”
LA FAMILIA
EL PATRIMONIO
ENFERMEDADES CRITICAS
1
2
3
NUESTRO PRINCIPAL PATRIMONIO ES LA FAMILIA
TODOS SUS BIENES, CUMPLIR OBLIGACIONES FISCALES
ADQUIRIDAS, MEJORAR EL ESTANDAR DE VIDA FAMILIAR
GARANTIZADAS LOS FONDOS PARA CUBRIR LOS
GASTOS EN LOS MOMENTOS MAS URGIDO.
5. GR U PO FAMI L IAR
Esposa / Esposo
Hijos
Padres
Otros dependientes
1
2
3
“ P A T R I M O N I O P R I N C I P A L ”
6. CUENTAS
“ P R O P Ó S I T O ”
Depósito o Money Market
Banca de Inversión y
Bienes Raíces
AHORRO o JUBILACIÓN
1
2
3
BANK OF AMERICA, CHACE, COMMERCENBANK,
OCEAN BANK, BANESCO, ETC.
BARCLAY, CREDIT SUISSE, MERRILL LYNCH, NOMURA
HOLD., ROTHSCHILD, S. TRUST INV., BIENES INM., ETC.
GARANTIZADAS, RATING DE COMPAÑÍA, RESPALDO Y
SOLVENCIA.
7. QU E T ENEMOS
Poder CONSTRUIR
Hacer CRECER
Para PROTEGER
1
2
3
I n s t r ume n to s
F i nan c i e r o s
PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, BANCA DE
INVERSION, BIENES INMOBILIARIOS, ACTIVOS, ETC.
PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, ACTIVOS,
INVERSIONES GARANTIZADAS, BIENES RAICES.
PROGRAMAS DE PROTECCIÓN INTEGRAL, TRUST,
ESTRUCTURAS FIDUCIARIAS.
8. SU PROGRAMA
“ L O Q U E D E B E P R O T E G E R ”
1. SU VEJEZ
2. SU PATRIMONIO
UTILICE PARTE DEL DINERO QUE TENGA EN SU CUENTA Y LO
ABONA EN UN PROGRAMA DE PROTECIÓN INTEGRAL
PATRIMONIAL CON UNA GARANTÍA DEL 4% ANUAL.
ESTE PROGRAMA ES NECESARIO PARA PROTEGER SU VEJEZ
Y EN CASO DE UNA MALA JUGADA DE LA VIDA, QUE LE
PROTEJA SU PATRIMONIO.
UNA INVERSIÓN PUEDE SER UN BIEN INMOBILIARIO,
ACCIONES, RENTA FIJA, ETC. INVERSIONES NO
GARANTIZADAS.
LOS PLANES DE PROTECCION PATRIMONIAL, AHORROS Y
JUBILACIÓN SON Y DEBE SER 100% GARANTIZADOS.
9. CONSECUENCIAS
“ P E R D I D A D E U N P A T R I M O N I O ”
MALA INVERSIÓN
2
MUERTE
1
UNA ENFERMEDAD GRAVE
INCAPACIDAD
3
INVERSIONES RIESGOSA, NO SEGURAS, NO
GARANTIZADAS, SOBRE EVALUADAS, EXPROPIADAS, ETC.
CANCER, TUMOR MALIGNO, ALZEINER, PARALISIS,
ACCIDENTE GRAVE, ACV, INFARTO AL MIOCARDIO, ETC.
MUERTE PREMATURA, ENFERMEDAD, MUERTE
SUBITA.
10. COMENZAR
Capacidad de Ahor ro
2
Tener Buena Salud
1
Amar a su Familia o Dependiente
3
“ S U P R O G R A M A ”
20% a 30% DE SUS INGRESOS QUE NO AFECTE SU
GASTOS COMUNES.
LES GARANTIZA EL ESTANDAR DE VIDA QUE DESEA
QUE TENGAN UD. Y SU FAMILIA.
GARANTIZA LA PROTECCIÓN DEL PATRIMONIO.
LA BUENA SALUD LE GARANTIZA UN BENEFICIO
EXTRA EN SU PROGRAMA PARA SU VEJEZ.
11. LAS ESTADISTICAS
“ D E 1 0 0 P E R S O N A S ”
64 Viven en la Pobreza
26 Han Muerto
10 Personas que son:
1 Es Rica
4 Viven Espléndidamente
5 Viven Bien
12. Cr eac i ó n de l
P a t r imo n i o
Necesidades Personales
• Crea un patrimonio
inmediato
• Provee liquidez necesaria
Necesidades Empresariales
• Préstamos para el desarrollo
empresarial
• Línea de Crédito
• Reemplaza la pérdida
económica y asegura las
diversas operaciones
necesarias
13. Acumulación del
P a t r imo n i o
L a P ó l i z a
• Considerado un tipo de
activo separado
• Vehículo de Inversión con
tasa garantizada
Los Valores de Rescate
• Accesible para emergencias
financieras
• Provee fondos para la
Educación de los Hijos
14. Conservación del
P a t r imo n i o
Necesidades Personales
• Herramienta financiera que
proporciona el monto de la
cobertura adquirida
• Aplicada para cubrir los
compromisos fiscales
• Conserva y transfiere de
forma segura el Patrimonio a
sus herederos
15. FUNCIÓN
• Apoyo de la Cónyuge al
cuidado de los hijos y del
hogar
• Planea y asegura el futuro
para su jubilación
• Provee los fondos para la
educación de primer nivel
de los hijos y nietos
• Mantiene y mejora el
estándar de vida de su
familia
16. OBJ E T IVO
• Asistencia de una
enfermedad grave o una
Incapacidad
• Protección de Riesgos
financieros en países con
Economía volátiles
• Equiparación hereditaria
para familias extendidas
• Evita demandas judiciales y
extramatrimoniales
17. VENTAJAS
• Programa totalmente flexible
• Facilidad de obtener
prestamos y/o retiros
parciales
• Elección de modalidad de
pagos, opciones de
liquidación y renta vitalicia
• Posibilidad de establecer
carta de deseo y ejercer las
mismas funciones de un trust