LA COMPRAVENTA INTERNACIONAL  IMPLICA:
EL VENDEDOR  (EXPORTADOR): <ul><li>Quiere estar seguro que le paguen. </li></ul><ul><li>Quiere su dinero lo antes posible....
EL COMPRADOR (IMPORTADOR): <ul><li>No quiero que me engañen con la mercadería. </li></ul><ul><li>Antes de enviar el dinero...
EXPORTADOR IMPORTADOR MERCADERIA / ENVIO CANCELACION / PAGO ¿US$? ¿Si embarco antes y no me pagan? ¿Si pago antes y no me ...
MEDIO DE PAGO/COBRO <ul><li>Son instrumentos empleados, en virtud de los cuales se logra cancelar el compromiso de pago qu...
CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>Reglas y Usos Uniformes relativos a los Créditos Documentarios: </li></ul><ul><ul><li>Publica...
CRÉDITO DOCUMENTARIO DEFINICION: Medio de pago internacional mediante el cual un banco local ( banco emisor ), a petición ...
CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>Intervinientes: </li></ul><ul><ul><li>Ordenante. </li></ul></ul><ul><ul><li>Banco emisor. </l...
SUJETOS INTERVINIENTES C – V – I LETTER OF CREDIT
LC PROCEDIMIENTO C – V - I LETTER OF CREDIT PREPARA EMBARQUE 1 2 3 Aviso 4 5 6 7 8 4 9
TIPOS DE CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>Según la forma de pago: </li></ul><ul><ul><li>A la vista. </li></ul></ul><ul><ul><li...
CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>PRINCIPIOS </li></ul><ul><ul><ul><li>Autonomía del contrato de Compra Venta Internacional con...
RECOMENDACIONES <ul><ul><ul><li>Créditos Documentarios “pantalla” </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Revisar que las cond...
CRÉDITOS DOCUMENTARIOS ESPECIALES <ul><ul><ul><li>Cláusula Roja </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Cláusula Verde </li></...
<ul><li>Carta de Crédito con  Cláusula Roja , el exportador puede obtener adelantos a cuenta de la exportación contra el c...
<ul><li>Carta de Crédito con  Cláusula Verde , es parecida a la Cláusula Roja con la diferencia que el exportador debe exh...
COBRANZA DOCUMENTARIA <ul><li>Reglas Uniformes para las Cobranzas </li></ul><ul><ul><li>Folleto 522 de la CCI </li></ul></ul>
COBRANZA DOCUMENTARIA <ul><li>Cobranza: Es el manejo por los bancos de documentos, de acuerdo a instrucciones recibidas a ...
LA COBRANZA DOCUMENTARIA DEFINICION: Medio de pago internacional mediante el cual un banco local, actuando a solicitud de ...
BANCO REMITENTE SUJETOS INTERVINIENTES COMPRA VENTA INTERNACIONAL COBRANZA
PROCEDIMIENTO PRESENTA DDJ BANCO REMITENTE
TIPOS Exportador remesa documentos comerciales al importador a través de los bancos; éste paga y desaduana sus mercancías....
RIESGOS <ul><li>No es medio de pago seguro para el exportador. </li></ul><ul><li>El importador puede no aceptar los docume...
<ul><li>Naturaleza de productos. </li></ul><ul><li>Hábitos y costumbres de mercados. </li></ul><ul><li>Confianza mutua de ...
LA TRANSFERENCIA BANCARIA Orden de Pago emitida por un banco local a solicitud y con cargo a la cuenta de un cliente (impo...
LA TRANSFERENCIA BANCARIA <ul><li>CARACTERISTICAS </li></ul><ul><li>Trámite rápido y seguro </li></ul><ul><li>Servicio a n...
LA TRANSFERENCIA BANCARIA VENTAJAS : IMPORTADOR <ul><li>Obtiene financiación del proveedor (no utiliza sus líneas) </li></...
 
Factoring
<ul><li>El factoring es una modalidad especialmente apropiada para empresas: </li></ul><ul><li>Con una actividad exportado...
 
Forfaiting <ul><li>El forfaiting es una operatoria por la que la empresa exportadora vende en firme (sin recurso) a una en...
 
 
 
Confirming <ul><li>El confirming es un servicio financiero que ofrece una entidad financiera con tal de facilitar a sus cl...
<ul><li>No confundir el confirming, con los &quot;pagos confirmados&quot; o &quot;pagos domiciliados&quot; de menor vincul...
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Medios pago

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  • Toda negociación entre comprador y vendedor suele entramparse en los siguientes puntos: Precio: El comprador considera el precio elevado y solicita ajuste. Plazo de entrega: El comprador quiere la mercadería “justo a tiempo” INCOTERM: El comprador suele solicitar terminos CFR / CIF o DEQ Financiamiento: El vendedor quiere recibir un anticipo o pago a la vista. Medio de Pago: El comprador quiere asumir el mínimo riesgo es muy alto, el vendedor un precio justo
  • Toda negociación entre comprador y vendedor suele entramparse en los siguientes puntos: Precio: El comprador considera el precio elevado y solicita ajuste. Plazo de entrega: El comprador quiere la mercadería “justo a tiempo” INCOTERM: El comprador suele solicitar terminos CFR / CIF o DEQ Financiamiento: El vendedor quiere recibir un anticipo o pago a la vista. Medio de Pago: El comprador quiere asumir el mínimo riesgo es muy alto, el vendedor un precio justo
  • Toda negociación entre comprador y vendedor suele entramparse en los siguientes puntos: Precio: El comprador considera el precio elevado y solicita ajuste. Plazo de entrega: El comprador quiere la mercadería “justo a tiempo” INCOTERM: El comprador suele solicitar terminos CFR / CIF o DEQ Financiamiento: El vendedor quiere recibir un anticipo o pago a la vista. Medio de Pago: El comprador quiere asumir el mínimo riesgo es muy alto, el vendedor un precio justo
  • Toda negociación entre comprador y vendedor suele entramparse en los siguientes puntos: Precio: El comprador considera el precio elevado y solicita ajuste. Plazo de entrega: El comprador quiere la mercadería “justo a tiempo” INCOTERM: El comprador suele solicitar terminos CFR / CIF o DEQ Financiamiento: El vendedor quiere recibir un anticipo o pago a la vista. Medio de Pago: El comprador quiere asumir el mínimo riesgo es muy alto, el vendedor un precio justo
  • Medios pago

    1. 2. LA COMPRAVENTA INTERNACIONAL IMPLICA:
    2. 3. EL VENDEDOR (EXPORTADOR): <ul><li>Quiere estar seguro que le paguen. </li></ul><ul><li>Quiere su dinero lo antes posible. </li></ul><ul><li>Quiere cobrar en su localidad. </li></ul>
    3. 4. EL COMPRADOR (IMPORTADOR): <ul><li>No quiero que me engañen con la mercadería. </li></ul><ul><li>Antes de enviar el dinero quiero saber si la mercadería se despachó. </li></ul><ul><li>Antes de pagar quiero ver la mercadería. </li></ul>
    4. 5. EXPORTADOR IMPORTADOR MERCADERIA / ENVIO CANCELACION / PAGO ¿US$? ¿Si embarco antes y no me pagan? ¿Si pago antes y no me embarcan? ?
    5. 6. MEDIO DE PAGO/COBRO <ul><li>Son instrumentos empleados, en virtud de los cuales se logra cancelar el compromiso de pago que el comprador tiene contraído en un contrato de compraventa. </li></ul>
    6. 7. CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>Reglas y Usos Uniformes relativos a los Créditos Documentarios: </li></ul><ul><ul><li>Publicación 500 del CCI - 1993 </li></ul></ul><ul><ul><li>49 Artículos </li></ul></ul><ul><ul><ul><li>Acreditivo </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Carta de crédito </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Letter of credit L/C </li></ul></ul></ul>                        
    7. 8. CRÉDITO DOCUMENTARIO DEFINICION: Medio de pago internacional mediante el cual un banco local ( banco emisor ), a petición y previa calificación de un cliente ( ordenante ) y de conformidad con sus instrucciones, se obliga irrevocablemente a efectuar un pago a un tercero ( beneficiario ) o autoriza a otro Banco ( avisador / confirmador ) a efectuar dicho pago, aceptación o negociación, contra presentación de los documentos exigidos dentro del plazo establecido, siempre que se hayan cumplido todas las condiciones y términos contenidos en el mismo.
    8. 9. CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>Intervinientes: </li></ul><ul><ul><li>Ordenante. </li></ul></ul><ul><ul><li>Banco emisor. </li></ul></ul><ul><ul><li>Bco. avisador (confirmador). </li></ul></ul><ul><ul><li>Beneficiario. </li></ul></ul>
    9. 10. SUJETOS INTERVINIENTES C – V – I LETTER OF CREDIT
    10. 11. LC PROCEDIMIENTO C – V - I LETTER OF CREDIT PREPARA EMBARQUE 1 2 3 Aviso 4 5 6 7 8 4 9
    11. 12. TIPOS DE CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>Según la forma de pago: </li></ul><ul><ul><li>A la vista. </li></ul></ul><ul><ul><li>De Aceptación: con letra de cambio </li></ul></ul><ul><ul><li>Diferida: a “x” días de fecha referencial </li></ul></ul><ul><li>Según la obligación del banco: </li></ul><ul><ul><li>Revocables </li></ul></ul><ul><ul><li>Irrevocables Sin Confirmar </li></ul></ul><ul><ul><li>Confirmados </li></ul></ul>
    12. 13. CRÉDITO DOCUMENTARIO <ul><li>PRINCIPIOS </li></ul><ul><ul><ul><li>Autonomía del contrato de Compra Venta Internacional con el Crédito Documentario </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Estricto cumplimiento y literalidad </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Concordancia y buena fe </li></ul></ul></ul>
    13. 14. RECOMENDACIONES <ul><ul><ul><li>Créditos Documentarios “pantalla” </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Revisar que las condiciones de la L/C coincidan con los términos de la C-V-I. </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Plazo de vigencia de L/C </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Entidades emisoras de documentos domicilien en el país </li></ul></ul></ul>
    14. 15. CRÉDITOS DOCUMENTARIOS ESPECIALES <ul><ul><ul><li>Cláusula Roja </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Cláusula Verde </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Transferible </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Revolvente </li></ul></ul></ul>
    15. 16. <ul><li>Carta de Crédito con Cláusula Roja , el exportador puede obtener adelantos a cuenta de la exportación contra el compromiso escrito de cumplir con efectuar la exportación dentro de los plazos y condiciones estipulados (Anticipatory Credit). </li></ul>
    16. 17. <ul><li>Carta de Crédito con Cláusula Verde , es parecida a la Cláusula Roja con la diferencia que el exportador debe exhibir documentos que prueben la ejecución de los trámites de exportación, por ejemplo que la mercancía se encuentra en puerto a la espera del buque transportador (Packing Credit). </li></ul>
    17. 18. COBRANZA DOCUMENTARIA <ul><li>Reglas Uniformes para las Cobranzas </li></ul><ul><ul><li>Folleto 522 de la CCI </li></ul></ul>
    18. 19. COBRANZA DOCUMENTARIA <ul><li>Cobranza: Es el manejo por los bancos de documentos, de acuerdo a instrucciones recibidas a fin de : </li></ul><ul><ul><ul><li>Obtener pago y/o aceptación. </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Entregar documentos contra pago y/o aceptación. </li></ul></ul></ul><ul><ul><ul><li>Entregar documentos en otros términos. </li></ul></ul></ul>
    19. 20. LA COBRANZA DOCUMENTARIA DEFINICION: Medio de pago internacional mediante el cual un banco local, actuando a solicitud de un cliente (cedente/exportador), recibe documentos de carácter financiero (pagaré, letra de cambio) y/o comerciales (factura, documentos de embarque, certificados, etc.), con instrucciones de entregarlos a un tercero (girado/importador), contra el pago, la aceptación de una letra de cambio, un pagaré u otros términos o condiciones.
    20. 21. BANCO REMITENTE SUJETOS INTERVINIENTES COMPRA VENTA INTERNACIONAL COBRANZA
    21. 22. PROCEDIMIENTO PRESENTA DDJ BANCO REMITENTE
    22. 23. TIPOS Exportador remesa documentos comerciales al importador a través de los bancos; éste paga y desaduana sus mercancías. 1) Cobranza Simple 2) Cobranza Documentaria Exportador remesa documentos mas letras de cambio para aceptación por el comprador.
    23. 24. RIESGOS <ul><li>No es medio de pago seguro para el exportador. </li></ul><ul><li>El importador puede no aceptar los documentos. </li></ul><ul><li>El importador puede no aceptar la letra. </li></ul><ul><li>El importador acepta la letra pero al vencimiento no lo cancela. </li></ul><ul><li>Los bancos no asumen responsabilidad alguna. </li></ul>
    24. 25. <ul><li>Naturaleza de productos. </li></ul><ul><li>Hábitos y costumbres de mercados. </li></ul><ul><li>Confianza mutua de operadores. </li></ul><ul><li>Abaratamiento de costos. </li></ul>¿QUIÉNES Y POR QUÉ LA USAN?
    25. 26. LA TRANSFERENCIA BANCARIA Orden de Pago emitida por un banco local a solicitud y con cargo a la cuenta de un cliente (importador), mediante la cual se le ordena a un banco en el exterior (corresponsal), abonar en la cuenta o pagar directamente un monto en divisas, a favor de un beneficiario (exportador, brocker, comisionista, etc) en dicha plaza del exterior.
    26. 27. LA TRANSFERENCIA BANCARIA <ul><li>CARACTERISTICAS </li></ul><ul><li>Trámite rápido y seguro </li></ul><ul><li>Servicio a nivel nacional </li></ul><ul><li>Cobertura mundial (a) </li></ul><ul><li>Bajo costo relativo (b) </li></ul><ul><li>Confirmación de cobro (c) </li></ul><ul><li>Dependiendo de la red de bancos Corresponsales. </li></ul><ul><li>Sobre otros medios de pago </li></ul><ul><li>A solicitud del cliente. </li></ul>COMISIONES Y GASTOS (*) Los conceptos y costos de comisiones y gastos varían según el banco, la plaza y el monto a transferir. Los bancos del exterior deducen sus comisiones del monto total recibido. P.e. Banco de Crédito cobra $.18.00 por transferencia recibida del exterior
    27. 28. LA TRANSFERENCIA BANCARIA VENTAJAS : IMPORTADOR <ul><li>Obtiene financiación del proveedor (no utiliza sus líneas) </li></ul><ul><li>Ofrece garantía ante terceros (Crédito de confianza) </li></ul><ul><li>Recibe la mercancía y está en condiciones de devolverla si está defectuosa o no cumple la calidad acordada. </li></ul><ul><li>Las comisiones a pagar son más bajas. </li></ul><ul><li>No soporta ningún riesgo, a no ser que pague la importación antes de recibir la mercancía. </li></ul>
    28. 30. Factoring
    29. 31. <ul><li>El factoring es una modalidad especialmente apropiada para empresas: </li></ul><ul><li>Con una actividad exportadora estable. </li></ul><ul><li>Con numerosos clientes en el exterior y con la cifra de venta muy distribuida entre los mismos. </li></ul><ul><li>Clientes habituales, con los que ya se tiene cierta experiencia. </li></ul>
    30. 33. Forfaiting <ul><li>El forfaiting es una operatoria por la que la empresa exportadora vende en firme (sin recurso) a una entidad financiera un documento de pago internacionalmente aceptado, letra o pagare, que reconoce un derecho de cobro originado en una operación de compra-venta internacional. </li></ul><ul><li>El forfaiting se suele utilizar en operaciones con países con un elevado riesgo (países en desarrollo o países con inestabilidad política o económica). Son operaciones que difícilmente encontrarían otro tipo de financiación. </li></ul><ul><li>Debido a este elevado riego, la entidad financiera que adquiere los efectos financieros exigirá normalmente que estos vayan avalados (banco del importador o una tercera entidad). </li></ul>
    31. 37. Confirming <ul><li>El confirming es un servicio financiero que ofrece una entidad financiera con tal de facilitar a sus clientes la gestión del pago de sus compras. Se ofrece para pagar las facturas con anterioridad a la fecha de vencimiento de éstas o para obtener de parte del banco el financiamiento que el proveedor no estuvo dispuesto a otorgar, de esa forma, la relación entre cliente y proveedor no se daña y el cliente obtiene el plazo que requiere. Su uso es frecuente en empresas que tengan diversificados sus proveedores, que deseen dilatar el pago a proveedores o que tengan un sistema de pagos complejo. </li></ul>
    32. 38. <ul><li>No confundir el confirming, con los &quot;pagos confirmados&quot; o &quot;pagos domiciliados&quot; de menor vinculación en la responsabilidad del pago por parte de la entidad financiera. El confirming equivale a un pago certificado, con la diferencia de que aquí el banco avala el pago al proveedor. De hecho, es un factoring inverso ya que lo inicia el cliente y no el proveedor. En consecuencia, en inglés este servicio se llama Reverse Factoring (y no, como uno podría pensar, Confirming ). </li></ul>
    33. 39. Fin

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