Lavado de dinero

www.riosabogados.com D.R.,©,AgustínRíosAguilar,2013
Ley Federal para la
Prevención e
Identificación de
Operaciones con
Recursos de
Procedencia Ilícita
=
“Ley
contra el
lavado de
dinero”
martes, 1 de octubre de 13

[Medios]

[Antecedentes]

[Antecedentes]
“1er sentencia judicial”

[Concepto]
Desdeelpuntodevistaetimológicoelconceptodelavado
dedineroeselde“ajustaralalegalidadfiscaleldinero
procedentedenegociosdelictivosoinjustificables”
Ellavadodedineroconsisteenlaactividadporlacualuna
personaounaorganizacióncriminal,procesalasganancias
financieras,resultadodeactividadesilegales,paratratarde
darleslaaparienciaderecursosobtenidosdeactividades
lícitas.

[GAFI]
“elprocesamientodelasgananciasderivadasdela
actividadcriminalparadisfrazarsuprocedenciailícita,
permitiendoaloscriminalesgozardeellassinarriesgar
sufuente”
Grupo de Acción Financiera
sobre Blanqueo de Capitales
yFinanciamiento al
Terrorismo (GAFI).

[fórmula]
colocación + ocultamiento + integración

Economía
Nacional

[Ejesrectores]
Regulacióndeoperacionesenefectivo
Ajusteatipospenales
Nuevossujetosobligadosareportaroperaciones

“Ley contra
el lavado de
dinero”

www.riosabogados.com Confidencial
[¿Cómoseconforma]
65artículos+6disposicionestransitorias
8Capítulos;elcapítulo3erotiene4secciones,asaber:
-Delasentidadesfinancieras
-Delasactividadesvulnerables
-Plazosyformasparalapresentacióndeavisos
-Avisosporconductodeentidadescolegiadas
SepublicóenelDOFdefecha17/Oct/2012

[Autoridades]
SHCP:(UnidaddeInteligenciafinanciera)
PGR:(UnidadEspecializada)

[Sujetosobligados]
Entidades
financieras
Organizaciones Auxiliares de
Crédito
=
Uniones de crédito
Cajas de ahorro
Sociedades cooperativas de ahorro
y crédito
SAR
Instituciones de Fianzas
Sociedades de inversión

[Responsable]
LaspersonasmoralesquerealicenActividadesVulnerables
deberándesignarantelaSecretaríaaunrepresentanteencargado
delcumplimientodelasobligacionesderivadasdeestaLey,y
mantenervigentedichadesignación,cuyaidentidaddeberá
resguardarseentérminosdelartículo38deestaLey.
Entantonohayaunrepresentanteoladesignaciónnoesté
actualizada,elcumplimientodelasobligacionesqueestaLey
señala,corresponderáalosintegrantesdelórganode
administraciónoaladministradorúnicodelapersonamoral.

[¿Cuándo?]
QuienesrealicenActividadesVulnerablesdelasprevistasenesta
SecciónpresentaránantelaSecretaríalosAvisos
correspondientes,amástardareldía17delmesinmediato
siguiente,segúncorrespondaaaquelenquesehubierallevadoa
cabolaoperaciónqueledieraorigenyqueseaobjetodeAviso.

[ActividadesVulnerables]

[AV:LD+FT]
Actividadesvinculadasalaspracticasdejuegosconapuestas,
concursosysorteos.
Actividadesvinculadasalaspracticasdejuegosconapuestas,
concursosysorteos.
Ventadeboletos,concursoso
sorteos,pagooentregadepremios.
$21,407.00.
Avisoapartirde$41,770.20.
Emisióndetarjetadeservicios,de
créditotarjetasprepagadasode
almacenamientomonetario.
$41,770.20.
Tarjetasdeserviciosodecréditos.
Gastomensualacumulado.
$52,131.8.

[AV:LD+FT]
Emisióndechequesdeviajero. Avisoapartirde$41,770.20.
($3213.9.dólares)
Ofrecimientohabitualde
prestamosportercerosdistintosa
lasentidadesfinancieras.
Prestaciónhabitualdeserviciosde
construcciónocompra-ventade
bienesinmuebles.
Avisoapartirde$519,699.
Comercializaciónde
intermediacióndemetales
preciosos,joyasorelojes.
$52,131.80.

[AV:LD+FT]
Subasta-comercializacióndeobras
dearte.
$156,071.6.
Comercializaciónodistribución
habitualprofesionaldeautos
nuevososeminuevos(aéreos,
marítimosoterrestres).
$207,879.60.
Serviciosdeblindajedevehículos
terrestresusados-nuevos.
$156,071.60.
Avisoapartirde$311,819.4
Serviciosdecustodiadedineroo
valores.

[AV:LD+FT]
Prestacióndeserviciosenlosqueseprepareparaelcliente.Prestacióndeserviciosenlosqueseprepareparaelcliente.
a)compraventabienesinmuebles-
cesióndederechos
b)administraciónymanejoderecursos,
valoresyactivos
c)manejodecuentasbancarias-ahorroo
devalores
d)organizacióndeaportacionesde
capitalparaconstrucción-operacióny
administracióndesociedades
mercantiles
e)constitución,escisión,fusión,
operaciónyadministraciónde
personasmoralesovehículos
corporativos,fideicomisos-comprade
empresas.
Elabogadotienequedar
aviso;siempre.

[AV:LD+FT]
PrestacióndeserviciosdeFePública:PrestacióndeserviciosdeFePública:
NotariosNotarios
a)transmisiónoconstituciónde
derechossobreinmuebles. Avisoapartirde$1,036.160.
b)poderesparaactosde
administraciónodominio
otorgadosconcarácterde
irrevocable.
Siempreobjetodeaviso.

[AV:LD+FT]
c)constitucióndesociedades,
aumento/disminucióndecapital,
fusión,escisiónycontratode
accionesopartessociales.
d)contratosdemutuoy
otorgamientodecrédito. Siempreaviso.
Corredorespúblicos.Corredorespúblicos.
a)avalúossobrebienes $519,699

[AV:LD+FT]
b)constitucióndepersonas
moralesmercantiles
Siempresedeberádaraviso.
C)constitución,modificacióno
cesióndederechosdefideicomiso
d)otorgamientodecontratosde
mutuomercantilocréditos
mercantiles.
Recepcióndedonativosporparte
deasociaciones.
$103,939.8
Arrendamientodebienes
inmuebles-rentamensual.
$103,939.8

[Operacionesen
Efectivo]

[ProhibidoEfectivo]
Constituciónotransmisiónde
derechosrealessobrebienes
inmuebles
$519,699.00
Compra-ventadevehículos
terrestres,marítimosoaéreos,
nuevosousados.
$207,879.00
Compra-ventaderelojes,
joyeria,metalespreciososy
piedraspreciosas
$207,879.00
Adquisicióndeboletosque
permitaparticiparenjuegos
conapuesta,concursoso
sorteos,asícomolaentregao
pagodepremiosporhaber
participadoendichosjuegos
conapuesta,concursoso
sorteos
$207,879.00

[ProhibidoEfectivo]
Prestacióndeserviciosde
blindajeparacualquier
vehículoobieninmueble
$207,879.00
Compra-ventadevehículos
terrestres,marítimosoaéreos,
nuevosousados.
$207,879.00
Transmisióndedominioo
constitucióndederechosde
cualquiernaturalezasobrelos
títulosrepresentativosde
partessocialesoaccionesde
personasmorales
$207,879.00
Arrendamientodeinmuebles,
cochesyblindajes $207,879.00

DeberáinformaralMinisterioPúblicodela
Federacióndecualquieractouoperaciónque
derivedeunaActividadVulnerablequepudiera
darlugaralaexistenciadeundelitodelfuero
federalqueseidentifiqueconmotivodela
aplicacióndelapresenteLey.
LosAvisosquesepresentenentérminos
deestaLeyenningúncasotendrán,porsí
mismos,valorprobatoriopleno.
EnningúncasoelMinisterioPúblicodela
Federaciónpodrásostenersuinvestigación
exclusivamenteenlosAvisosaquese
refierelapresenteLey,porloquelamisma
estarásustentadaenlaspruebasque
acreditenelactouoperaciónobjetodelos
Avisos.
[Proceso]

[Casos] Artículo400Bis.-Seimpondrádecincoaquince
añosdeprisiónydemilacincomildíasmultaalque
porsíoporinterpósitapersonarealicecualquierade
lassiguientesconductas:adquiera,enajene,
administre,custodie,cambie,deposite,déen
garantía,invierta,transporteotransfiera,dentrodel
territorionacional,deéstehaciaelextranjerooala
inversa,recursos,derechosobienesdecualquier
naturaleza,conconocimientodequeprocedeno
representanelproductodeunaactividadilícita,con
algunodelossiguientespropósitos:ocultaro
pretenderocultar,encubriroimpedirconocerel
origen,localización,destinoopropiedaddedichos
recursos,derechosobienes,oalentaralguna
actividadilícita.
Dehecho,lailicitudcomienzadesdeelmomento
mismoenquesetransfierencantidadesenormesde
dineroapersonasquenotienennadaqueverconla
administracióndelSindicatoyesemismodinerose
destinaacuestionesbienalejadasdeloqueprevén
losestatutosdelpropiogremio.

[Casos]

[Reflexión]
“Dichodeotromodo,elgobiernofederalyelgobiernodela
CiudaddeMéxicovelanporsusinteresesyactúanconfirmeza
cuandoestossonafectados,peroguardanprudenciaysilencio
cuandosetratadeprotegeraciudadanosindefensos.
Paracolmo,eseEstadoindolentefrentealasviolacionesde
derechosdeterceroseselmismoquepersiguecontodalafuerzade
laleyaloscontribuyentesqueseretrasanenelpagodeimpuestos.
Yeselmismoquepretendecobrarmayoresimpuestos,cuandoes
incapazdecumplirconlasdostareasfundamentalesdecualquier
Estado:preservarlaseguridaddelosciudadanoseimpartir
justiciauniversalyexpedita”
JaimeSánchezSusarrey

Muchasgracias,
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