miniplan de negocio

1. #
2023
2022
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MiniPlan de Negocio versión
Mini Plan de Negocio

2. DATOS RESULTADOS
1- Inversiones Estimación de inversiones P&G- Resultados Pérdidas y ganancias (previsional)
2- Financiación Necesidades de financiación CashFlow Cash Flow previsional
3- Gastos Previsión de gastos corrientes Balances Balances previsionales
4- Ventas Previsión de ventas y costes venta
Este libro ha sido diseñado para realizar una simulación financiera de negocio de la forma más rápida y fácil posible.
Si los datos que se introducen son correctos o adecuados, los resultados tendrán suficiente fiabilidad para realizar un análisis general
que ayudará a determinar la viabilidad de un negocio o proyecto de inversión, pero no será bastante detallado para poder ser incluido
en un plan completo y fiable. Por ello, una vez establecida la viabilidad inicial del proyecto, deberá elaborarse un Plan de Negocio
definitivo , detallado y con todas las variables, que complete la visión económico-financiera del negocio hasta sus últimas consecuencias.
¿Cómo es y qué incluye un Plan de Negocio? ¿Cómo se hace? Clic aquí:
ÍNDICE
Importante
Los resultados de este libro no pueden ser considerados un Plan de Negocio completo

3. PASO 1:
inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Inversiones 9.400.000,00 9.400.000,00
Inversiones en ACTIVOS inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total AM
Edificaciones
Maquinaria y equipo 2.000.000 2.000.000
Mobiliario 400.000 400.000
Equipos informáticos 100.000 100.000
Vehículos 2.000.000 2.000.000
Programas informáticos 200.000 200.000
Patentes y marcas 1.000.000 1.000.000
Total inversiones 5.700.000 5.700.000
Gastos y provisiones INICIO inicial
Stock inicial 600.000
Gastos y provisiones iniciales 3.100.000
Gastos legales constitución (PF) 2.000.000
Adecuaciones e instalaciones 500.000
Gastos lanzamiento (PF) 600.000
Apropiación para gastos y costos opercionales
Total gastos y provisiones 3.700.000
Inversión Total Prevista 9.400.000 < Inversión total (activos, gastos y provisiones) acumulada en los cinco años
¿QUÉ NECESITO PARA MONTAR EL NEGOCIO?
ACTIVOS
61%
STOCK
6%
OTROS
33%

4. PASO 2:
inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Fondos necesarios 9.400.000 9.400.000
Financiación 30.000.000 30.000.000
Cobertura EXCESO EXCESO
Financiación inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Aportaciones de los SOCIOS 10.000.000 10.000.000
PRÉSTAMOS 20.000.000 20.000.000
Años 5
Tipo de interés 12,00%
Datos financiación
Financiación Total Prevista 30.000.000 30.000.000
% Cobertura inversiones 319,15%
% Recursos Propios 33,33%
% Préstamos 66,67%
¿DE DÓNDE SALDRÁ EL DINERO?
0
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
35.000
inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total
MILLARES
Fondos necesarios vs Financiación
NECESIDAD FINANCIACION

5. PASO 3:
2020 2021 2022 2023 2024
Gastos anuales 123.600.000,00 130.656.000,00 138.135.360,00 146.063.481,60 154.467.290,50
Gastos Operativos Mensual Variac. 2020 2021 2022 2023 2024
Alquileres 500.000,00 6.000.000,00 6.000.000,00 6.000.000,00 6.000.000,00 6.000.000,00
Renting vehículos 5.000.000,00 6,0% 60.000.000,00 63.600.000,00 67.416.000,00 71.460.960,00 75.748.617,60
Mantenimiento y limpieza 500.000,00 6,0% 6.000.000,00 6.360.000,00 6.741.600,00 7.146.096,00 7.574.861,76
Publicidad y promoción 600.000,00 6,0% 7.200.000,00 7.632.000,00 8.089.920,00 8.575.315,20 9.089.834,11
Telefonía 400.000,00 6,0% 4.800.000,00 5.088.000,00 5.393.280,00 5.716.876,80 6.059.889,41
Electricidad, gas y agua 1.000.000,00 6,0% 12.000.000,00 12.720.000,00 13.483.200,00 14.292.192,00 15.149.723,52
Material de oficina 300.000,00 6,0% 3.600.000,00 3.816.000,00 4.044.960,00 4.287.657,60 4.544.917,06
Asesorías 200.000,00 6,0% 2.400.000,00 2.544.000,00 2.696.640,00 2.858.438,40 3.029.944,70
Seguros 1.000.000,00 6,0% 12.000.000,00 12.720.000,00 13.483.200,00 14.292.192,00 15.149.723,52
Transportes 400.000,00 6,0% 4.800.000,00 5.088.000,00 5.393.280,00 5.716.876,80 6.059.889,41
Tributos 400.000,00 6,0% 4.800.000,00 5.088.000,00 5.393.280,00 5.716.876,80 6.059.889,41
Gastos establecimiento (iniciales) 3.100.000,00 < Hoja1
Total gastos 123.600.000,00 130.656.000,00 138.135.360,00 146.063.481,60 154.467.290,50
Gastos de personal % 2020 2021 2022 2023 2024
Número empleados
Sueldo bruto mensual (medio)
% Variación anual 6,0% 6,0% 6,0% 6,0%
Nómina bruta
% coste empresa 54,0%
Gastos de personal
¿CUÁLES SON LOS GASTOS DEL NEGOCIO?
0
0
0
0
0
1
1
1
1
1
1
0
0
0
1
1
1
1
2020 2021 2022 2023 2024
Empleos y sueldos previstos
Número empleados Sueldo bruto mensual (medio)
,
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2020 2021 2022 2023 2024
MILLARES
GASTOS DE PERSONAL
Nómina bruta Coste empresa

6. PASO 4: ¿CUÁNTO VOY A VENDER E INGRESAR?
2020 2021 2022 2023 2024
Ventas (total) 3.600.000 4.043.520 4.541.682 5.101.217 5.729.687
Coste de las ventas 90,00% 90,00% 90,00% 90,00% 90,00%
Previsión de VENTAS 2020 2021 2022 2023 2024
Productos / Servicios Precio % M.B. % Var.
helado 5.000,00 10,0% 8,0% 720 778 840 907 980
8,0%
8,0%
8,0%
8,0%
8,0%
8,0%
8,0%
8,0%
8,0%
Total nº ventas 720 778 840 907 980
Variación anual PRECIO 4,0% 4,0% 4,0% 4,0%
Total ventas 3.600.000 4.043.520 4.541.682 5.101.217 5.729.687
Margen Bruto 360.000 404.352 454.168 510.122 572.969
10,00% 10,00% 10,00% 10,00% 10,00%
Coste de las Ventas 3.240.000,00 3.639.168,00 4.087.513,50 4.591.095,16 5.156.718,08
90,00% 90,00% 90,00% 90,00% 90,00%
Previsión de ventas en unidades
0
1.000
2.000
3.000
4.000
5.000
6.000
2020 2021 2022 2023 2024
Millares
Rendimiento
Total ventas Coste de las Ventas Margen Bruto
10,0% 10,0% 10,0% 10,0% 10,0%
2020 2021 2022 2023 2024
% Margen bruto

7. 2020 2021 2022 2023 2024
3.600.000 4.043.520 4.541.682 5.101.217 5.729.687
3.240.000 3.639.168 4.087.513 4.591.095 5.156.718
360.000 404.352 454.168 510.122 572.969
0 0 0 0 0
123.600.000 130.656.000 138.135.360 146.063.482 154.467.290
-123.240.000 -130.251.648 -137.681.192 -145.553.360 -153.894.322
0 0 0 0 0
-123.240.000 -130.251.648 -137.681.192 -145.553.360 -153.894.322
2.400.000 2.022.217 1.599.099 1.125.208 594.449
-125.640.000 -132.273.865 -139.280.291 -146.678.568 -154.488.771
Impuesto sociedades 25,0% 0 0 0 0 0
-125.640.000 -132.273.865 -139.280.291 -146.678.568 -154.488.771
-3490,00% -3271,26% -3066,71% -2875,36% -2696,29%
Resultado Bruto - BAI
RESULTADO Neto
% S/Ventas
PÉRDIDAS Y GANANCIAS previstas
Presupuesto
Total VENTAS
Coste de Ventas
MARGEN Bruto
Gastos de Personal
Gastos Corrientes
Resultado Operativo - EBITDA
Amortizaciones - Depreciaciones
B.A.I.I. - EBIT
Gastos financieros (intereses)
-160.000
-140.000
-120.000
-100.000
-80.000
-60.000
-40.000
-20.000
0
2020 2021 2022 2023 2024
Millares
Resultado neto
2021 2022 2023 2024
% S/Ventas

8. Plazo medio de COBRO contado < Plazo de cobro a clientes
Plazo medio de PAGO 90 dias < Plazo de pago a proveedores
% Pago dividendos 10,0% < % de los beneficios que se destina a dividendos
2020 2021 2022 2023 2024
3.100.000
Aportaciones socios + 0 0 0 0 0
Préstamos ingresados + 0 0 0 0 0
Amortizaciones + 0 0 0 0 0
Proveedores (crédito) + 798.904 98.425 110.551 124.171 139.469
Resultados -125.640.000 -132.273.865 -139.280.291 -146.678.568 -154.488.771
Inversiones - 0 0 0 0 0
Préstamos amortizados - 3.148.195 3.525.978 3.949.095 4.422.987 4.953.745
Clientes (crédito) - 0 0 0 0 0
Dividendos - 0 0 0 0 0
-124.889.291 -135.701.418 -143.118.836 -150.977.384 -159.303.048
-124.889.291 -260.590.708 -403.709.544 -554.686.927 -713.989.975
CASH FLOW estimado
Cash Flow
Saldo al inicio
Saldo acumulado al final
Saldo neto de cada ejercicio
-180.000,0
-160.000,0
-140.000,0
-120.000,0
-100.000,0
-80.000,0
-60.000,0
-40.000,0
-20.000,0
0,0
20.000,0
2020 2021
Millares
CASHFLOW ACUMULADO (MI
,
-160.000
-140.000
-120.000
-100.000
-80.000
-60.000
-40.000
-20.000
0
20.000
Millares
Cashflow anual
Cobros Pagos Saldo anual
,

9. 2020 2021 2022 2023 2024
ACTIVO NO CORRIENTE 5.700.000 5.700.000 5.700.000 5.700.000 5.700.000
Inmovilizado 5.700.000 5.700.000 5.700.000 5.700.000 5.700.000
Amortizaciones 0 0 0 0 0
ACTIVO CORRIENTE 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000
Existencias 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000
Realizable 0 0 0 0 0
Disponible 0 0 0 0 0
TOTAL ACTIVO 6.300.000 6.300.000 6.300.000 6.300.000 6.300.000
PATRIMONIO NETO -115.640.000 -247.913.865 -387.194.156 -533.872.724 -688.361.495
Capital 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000
Reservas 0 0 0 0 0
Pérdidas -125.640.000 -257.913.865 -397.194.156 -543.872.724 -698.361.495
PASIVO NO CORRIENTE 16.851.805 13.325.827 9.376.732 4.953.745 0
Deudas entidades de crédito 16.851.805 13.325.827 9.376.732 4.953.745 0
PASIVO CORRIENTE 125.688.195 261.488.037 404.717.424 555.818.978 715.261.495
Proveedores 798.904 897.329 1.007.880 1.132.051 1.271.520
Cashflow (-) 124.889.291 260.590.708 403.709.544 554.686.927 713.989.975
TOTAL Pat. NETO y PASIVO 26.900.000 26.900.000 26.900.000 26.900.000 26.900.000
BALANCES previsionales
Balances