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FORMULACIÓN DE PROYECTO PEQUEÑA INDUSTRIA

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FORMULACIÓN DE PROYECTO PEQUEÑA INDUSTRIA

  1. 1. INDICE Pág 1. Identificación del Proponente ………………………………………….. 2 2. Identificación de la propuesta ………………………………………….. 3 3. Antecedentes y Situación Actual de la Empresa o Cooperativa Solicitante ………………………………………………………………………….. 3 4. Resumen Ejecutivo del Proyecto ………………………………………….. 3 4.1 Descripción de la actividad a realizar ………………………………… 3 4.2 Objetivos ………………………………………………………………………….. 4 4.3 Monto solicitado ……………………………………………………………….. 6 4.4 Impacto social ……………………………………………………………….. 6 5. Estudio de Mercado ……………………………………………………………….. 6 5.1 Descripción del Producto, Características y Usos…………………. 6 5.2 Oferta …………………………………………………………………………. 7 5.3 Demanda …………………………………………………………………………. 7 5.4 Mercado potencial para el proyecto ………………………………. 7 5.5 Precio …………………………………………………………………………. 8 5.6 Comercialización ………………………………………………………………. 8 6. Inversiones y Financiamiento …………………………………………. 9 6.1 Plan de Inversión ………………………………………………………………. 9 6.2 Detalle de Inversión en Equipo …………………………………………. 9 6.3 Pérdidas y Ganancias ……………………………………………………. 10 6.4 Amortización…………………………………………………………….. …………. 10 ANEXOS 1
  2. 2. Capítulo I: Identificación del Proponente 1.- Identificación del Proponente La Asociación de Quesilleras “Buscando Nuevos Horizontes” está conformada por 22 mujeres habitantes del Municipio “La Paz Centro” del departamento de León, quienes poseen una vasta experiencia en la elaboración y comercialización de quesillos, una de las comidas típica de Nicaragua. Son parte de una tradición histórica localizada en la zona conformada por los municipios de Nagarote y La Paz centro, lugar de origen de esta comida popular. Los quesillos de La Paz Centro se pueden considerar como una marca nacional muy bien posicionada. Esta Asociación cuenta con Personería Jurídica otorgada por la Municipalidad de La Paz Centro, de conformidad con lo establecido en la Ley de Participación Ciudadana vigente. Han participado en eventos de capacitación, sobre el manejo de pequeños negocios organizados por el Organismo de Cooperación Italiano, COSPE. La Junta Directiva de la Asociación está integrada por seis miembros: Presidenta: Erlinda Bernarda Ramírez Reyes. Cedula # 284-200856-0001G Secretaria: Jarixsa Mendoza Barrera. Cedula # 284-090877-0001Q Tesorera: Maria Josefa Padilla Reyes Cedula # 281-261162-0001E 1er. Vocal: Elsie Guido Ramírez Cedula # 001-250658-0018Q 2do. Vocal: Maria Monjarretz Jiménez Cedula # 284-220765-0000E Fiscal: Andrea del Socorro Cortés Juárez. Cédula # 284-101155-0002L Una fortaleza de la propuesta es que las señoras miembros de la Asociación conocen el negocio, es decir, la producción y venta del quesillo. Es un punto favorable a la viabilidad del proyecto el apoyo del Gobierno Municipal y la posibilidad del apoyo económico y técnico del Instituto de Desarrollo Rural IDR. En el caso de la municipalidad, ha acompañado a la 2
  3. 3. Asociación en gestiones ante el IDR, el Organismo COSPE e Instituto de Turismo. En Nicaragua existen muchas experiencias positivas de apoyo legal y técnico de los gobiernos locales para con organizaciones y grupos vulnerables. 2. Identificación de la Propuesta La elaboración y venta de quesillo es una actividad realizada tradicionalmente por mujeres. Debido que la producción y venta es a micro escala y se comercializa de manera ambulante, genera pocos ingresos. Se considera que existe una demanda potencial por ser un alimento muy gustado, de precios accesibles y responde a una compra por impulso. Por lo antes descrito se considera necesario y posible incrementar las ventas e ingresos y brindar seguridad en el acopio para las asociadas. 3.- Antecedentes y Situación Actual de la Asociación solicitante La Asociación de Quesilleras “Buscando Nuevos Horizontes” en los últimos dos años han gestionado ante organismos de cooperación y de gobierno, el apoyo material y el fortalecimiento de sus capacidades empresariales. Recientemente, con el apoyo de la municipalidad obtuvo su Personería Jurídica como Asociación Sectorial. Las 22 integrantes de la asociación además de ser mujeres son jefas de hogar que actualmente no cuentan con acceso a recursos financieros para desarrollar sus iniciativas de negocios y poder capitalizar el conocimiento y experiencia que poseen en la elaboración de éste plato típico nacional. 4. Resumen Ejecutivo del Proyecto La idea del proyecto surge por gestiones de las asociadas. Inicialmente se dieron encuentros con funcionarios del Instituto de Desarrollo Rural, pero esta institución no contaba con personal para dedicarse a escribir el proyecto. Posteriormente se contactaron con funcionarios del BANDES y del gobierno de Nicaragua quienes convinieron en elaborar una propuesta de financiamiento que diera respuesta a las necesidades planteadas. 4.1 Descripción de la actividad a realizar El proyecto tiene dos componentes: Instalación y funcionamiento de un pequeño centro de acopio de leche para la producción de quesillos, crema y tortillas de forma artesanal, procesando cada día un promedio de 130 galones de leche o 130 Lbs de cuajada. Los más relevantes recursos materiales a utilizar es el terreno, 3
  4. 4. una infraestructura de unos 70 metros cuadrados, piso embaldosado y techo, con paredes de 1metro de alto y cerrado con cedazo. Además un recipiente de acero inoxidable con capacidad de 170 galones, una mesa también de acero inoxidable, una descremadora y capital de trabajo. Los recursos humanos a utilizar en el proceso de producción son tres asociadas quienes poseen suficiente experiencia. La idea del centro de acopio colectivo es para asegurar el suministro de materia prima (leche o cuajada), reducción de costos y mejora de la calidad e higiene del producto estandarizándola para ser más competitivos. Los clientes previstos son las asociadas y otras personas del municipio que se dedican a la venta. Este centro debe generar ingresos administrándose como un centro de costos que genera utilidades suficientes para honrar los compromisos financieros y capitalizar a sus asociadas. El proyecto también apunta a la comercialización del producto a través de puntos de venta ubicados en el Municipio de Managua y La Paz Centro. Se trata de instalarse en lugares de afluencia masiva de personas como Universidades, Estadios, Instituto de Turismo Tur – Operadoras. Alternativas contempladas: Universidad Centroamericana, Alcaldía de Managua, Estadio del Instituto Nicaragüense de Deportes La idea original de las asociadas, consiste en adquirir un terreno ubicado en el municipio de La Paz Centro, sobre la carretera Managua – León, frente al mercado de artesanías, con el fin de instalar y hacer funcionar el centro de acopio y procesamiento y el punto de venta local. El terreno tiene una extensión de 1,200 metros cuadrados y lo ofertan en US $ 25,000.00. Las asociadas han conversado con la propietaria del mismo y existe la posibilidad de adquirir una parte del terreno en US $ 15,000.00. Se estima que en este punto se obtenga al menos una venta diaria equivalente a dos vendedoras ambulantes. 4.2 Objetivos  Objetivo General del Proyecto Mejorar el nivel de ingreso y las condiciones de trabajo de las integrantes de la Asociación de Quesilleras “Buscando Nuevos Horizontes”, a través de la Instalación de una empresa que contara con un centro de acopio de leche o cuajada para la elaboración de quesillos y de puntos de venta localizados en el municipio de Managua y en La Paz Centro.  Objetivos Específicos 4
  5. 5. 1. Mejorar los ingresos de 22 mujeres jefas de hogar que integran la Asociación de Quesilleras “Buscando Nuevos Horizontes”. 2. Instalación del centro de acopio y puestos de ventas, ubicados en el Municipio de la Paz Centro y la ciudad de Managua. 3. Producción de Quesillos que por su calidad y costos pueda competir con éxito en el mercado de Managua, La Paz Centro y Nagarote. 4. Adiestramiento en el proceso de producción, en la administración del negocio, atención al cliente y fortalecimiento de la organización. 5. Promoción del turismo ya que se gestionará ante INTUR ser considerados Parador Turístico 4.3 Metas Ventas: El centro de acopio y de producción vende 1,500 quesillos diarios por 26 días al mes, a un precio de 0.81 centavos dólar por unidad equivalente a US $ 379,080.00 al año. Costos de Ventas: Los costos de ventas son de 0.30 centavos de dólar por unidad para un total de costos anual de US $ 140,400.00, obteniendo una utilidad bruta de US $ 138,166.00 en el primer año; en el segundo y tercer año se da un incremento en la producción del quesillo del 10%. Costos de Operación: Los costos de operación que incluye salarios, depreciación, costos de comercialización ascienden al 30% de las ventas para un total de US $ 113,724.00 dólares en el primer año. Utilidades Netas. Las utilidades netas del proyecto son de US $ 120,350.35, lo que permite amortizar la deuda en activos y el pago del capital de trabajo y la capitalización de las 22 socias de la asociación. El proyecto, se cuenta con carretas típicas de venta de quesillos en tres puntos de afluencia de público en el Municipio de Managua, estas carretas típicas tienen un costo de US $ 700.00 cada una. 5
  6. 6. 4.4 Monto Solicitado El monto requerido para la puesta en marcha del proyecto es de US 39,262.63 dólares. MONTO DE INVERSION CAPITAL DE US $ 13,210.00 TRABAJO CAPITAL FIJO US $ 26,052.63 TOTAL US $ 39,262.63 4.5 Impacto Social El proyecto incidirá en el mejoramiento de los ingresos y elevar el nivel de vida de al menos las 22 asociadas, vendedoras, en su mayoría madres soltera y único sostén de la familia. Asimismo las asociadas consolidarán su organización y aunarán esfuerzos Inter- institucionales en el municipio que permitan una mejor valorización del principal rubro de la zona. 5. Estudio del Mercado 5.1 Descripción del Producto, Características y Usos El producto que se ofrece a las asociadas y a otras vendedoras de la localidad es el quesillo. Es una comida típica del municipio que se caracteriza por ser un producto lácteo de sabor, presentación y consumo especial, con un precio accesible y muy gustado por los nicaragüenses y turistas. La materia prima requerida para la elaboración del producto: es la leche, que significa un 35 por ciento del costo del mismo, además se requiere de la tortilla de maíz, crema, ensalada de cebolla y el empaque. Se presentan ventajas para la elaboración del producto en tanto la materia prima como la leche y la crema para elaborar el quesillo se encuentra a nivel local por ser esta una zona ganadera, asimismo el maíz para elaborar las tortillas es de producción local y el resto de componentes son nacionales. 5.2. Oferta La asociación estará en capacidad de ofertar 1,500 quesillos por día a un precio accesible a las vendedoras, con calidad garantizada y oferta fluida y sostenida del producto. 6
  7. 7. Además se superarán los problemas de desabastecimiento que se presenta en épocas de verano, garantizando la producción dirigida a las vendedoras asociadas y otras vendedoras ambulantes. Se estima alcanzar un crecimiento en la producción y comercialización en los primeros seis meses del 10%. 5.2.1 Capacidad instalada de cada competidor En el Municipio de la Paz Centro, existen 5 establecimientos de ventas en el sector urbano y 1 en el sector rural. El local que registra mayores ventas es el Guiliguiste con un promedio de ventas diarias de 1,500 quesillos También existen 364 vendedoras ambulantes que salen del Municipio hacia diferentes departamentos del país. Vale señalar que no todas las vendedoras de quesillo elaboran el producto, sino que lo compran ya listo para su comercialización. 5.3 Demanda Inicialmente las que demandan el producto quesillo, son las 22 socias que venden un promedio de 6 libras diarias cada una, cantidad que se incrementará con otras vendedoras ambulantes que no elaboran el producto. 5.4 Mercado potencial para el proyecto El producto elaborado en el local de la asociación, será comercializado por las asociadas que son vendedoras ambulantes y además en locales ubicados en el Municipio y en lugares de afluencia del público en el Municipio de Managua entre estos:  Universidad Centroamericana UCA  Estadio del IND  Alcaldía de Managua 5.5 Precio Producto Peso Costo Precio de (onzas) unitario venta al US $ público US $ Quesillo 1.6 0.34 0.81 7
  8. 8. 5.6 Comercialización  Mercado El mercado del quesillo como todos los productos de fabricación artesanal es fragmentado, es decir está integrado por una gran cantidad de micros oferentes y en este caso vendedores ambulantes y pequeños negocios fijos.  Estrategia Competitiva La asociación Buscando Nuevos Horizontes, emprenderá un proceso de transformación y una experimentación en la oferte teniendo como eje la calidad, higiene y estética en el producto que ofrecen Se iniciará la producción de quesillos a mayor escala, de manera que tendrán un rápido crecimiento y se sostenga en el nicho del mercado. El éxito de la línea de quesillos impulsará a las asociadas a continuar con la política de expansión de la misma y presentación de otros productos, iniciando la comercialización del producto en lugares de gran afluencia en la localidad y en el Municipio de Managua. Impacto Ambiental Este proyecto no afectará negativamente el medio ambiente ya que el residuo de suero y desechos de la industria, serán almacenados en pilas para el funcionamiento de un biodigestor, el cuál producirá energía que será utilizada en parte del proceso de la industria de transformación. De esta manera se logrará neutralizar una de las contaminaciones más difíciles de erradicar. 8
  9. 9. 6. Inversiones y Financiamiento 6.1 Plan de Inversión Plan de Inversión US $ Inversión Fija Terreno 15,000.00 Infraestructura 5,000.00 Equipos 3,426.31 Mobiliario 526.32 3 carretas típicas 2,100.00 Subtotal 26,052.63 Capital de Trabajo Insumos 26 días 12,610.00 3 operarias un mes 600.00 Subtotal 13,210.00 Total 39,262.63 6.2 Detalle de Inversión en Equipos Detalle de Equipos Equipo Proveedor Precio US $ Descremadora manual ESCASAN 500.00 Tanque recibidor Taller Darce 526.32 Canoa de procesamiento Taller Darce 947.37 Mesa enfriadora Taller Darce 342.11 Batidora Taller Darce 73.68 Pala de acero Taller Darce 73.68 Recipiente de usos mútiples Taller Darce 236.84 Estante Taller Darce 526.32 Cocina ECOFOGON 200.00 TOTAL 3,426.31 9
  10. 10. 6.3 Pérdidas y Ganancias El proyecto tendrá un Centro de Acopio con sus propios ingresos y costos. Los ingresos serán en concepto de venta de quesillos a las asociadas para que éstas a su vez lo comercialicen, sea ambulante, en los puestos fijos que algunas poseen y en los puestos de ventas del proyecto. En el centro de acopio habrá tres operadores cuyo salario se incluye como costo. El proyecto contempla un puesto de ventas en La Paz Centro, y tres puestos en lugares de afluencia del público en Managua. Se estima que en cada uno de ellos la venta sea equivalente a dos veces el monto vendido en un día por una vendedora ambulante. Estos puestos serán atendidos por dos asociadas en cada uno y se espera que amorticen al proyecto. 6.4 Amortización El proyecto se amortizará en un plazo de cinco años en los cuales se pagará principal mas intereses cada año con cuotas de principal de U$ 7,852.52. El proyecto por su capacidad de pago se puede pagar a menor tiempo, pero se recomienda, este plazo para que las mujeres puedan recapitalizarse. Período de Recuperación de la inversión 5 AÑOS 6.5 Estructura de Costos de una productora típica de quesillo Costos para producir 200 quesillos Concepto Unidad de medida Costo unitario C$ Costo total % Cuajada Libra 22 440 34.800 Tortillas Unidad 1 200 15.800 Cebolla Libra 250 19.800 Crema Libra 20 300 23.700 Leña 30 2.400 Bolsas Cien 10 20 1.600 Servilletas Cien 7 14 1.100 Acido acético 10 0.800 Chile lizano Total 1264 100.000 Costo unitario 6.32 Margen bruto 36% 10
  11. 11. 6.6 Detalle de Ingresos y Costos en el Centro de Acopio Capital de trabajo para un mes 130 lbs diario por 26 días. Concepto Unidad medida Cantidad Costo unitario Costo total Cuajada o leche Libras 3,380.00 25.00 84,500.00 Tortillas 33,800.00 1.00 33,800.00 Cebolla 48,004.45 Crema 57,612.10 Leña 5,746.00 Bolsas 3,802.50 Servilletas 2,619.50 Vinagre 1,859.00 Chile 1,430.00 TOTAL 239,373.55 6.7 Flujo del Proyecto CONCEPTO Año 1 Año2 Año 3 Año 4 Año 5 Ingresos 418,342.63 416,988.00 458,686.80 504,555.48 555,011.03 Volumen de Producción 468,000.00 514,800.00 566,280.00 622,908.00 685,198.80 Prestamo 39,262.63 Venta al publico U$ 0.81/LBS 379,080.00 416,988.00 458,686.80 504,555.48 555,011.03 Egresos 280,176.63 279,536.40 307,490.04 338,239.04 372,062.95 Costos de Produccion U$ 0.30/LBS 140,400.00 154,440.00 169,884.00 186,872.40 205,559.64 Costo de Comercialización 113,724.00 125,096.40 137,606.04 151,366.64 166,503.31 Inversion Fija 26,052.63 Utilidad Bruta 138,166.00 137,451.60 151,196.76 166,316.44 182,948.08 Servicio a la deuda 9,815.65 9,423.02 9,030.40 8,637.77 8,245.15 Prestamo 7,852.52 7,852.52 7,852.52 7,852.52 7,852.52 intereses 1,963.13 1,570.50 1,177.88 785.25 392.63 Utilidad Neta 128,350.35 128,028.58 142,166.36 157,678.66 174,702.93 11
  12. 12. PROYECTO PROYECTO DE ACOPIO Y PROCESAMIENTO DE LECHE EN LA PRODUCCIÓN DE QUESILLO EN LA PAZ CENTRO, LEÓN, NICARAGUA. Presentado Por Asociación de quesilleras “Buscando Nuevos Horizontes” Recursos Solicitados a: BANDES Monto solicitado: US$ 39,262.63 Áreas de Incidencia del Proyecto: La Paz Centro y Nagarote Managua, Nicaragua Noviembre del 2007 12
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