Finansowe instrumenty zwrotne dla dolnośląskiego sektora MŚProla > znaczenie > perspektywy rozwoju

1. Finansowe instrumenty zwrotne
dla dolnośląskiego sektora MŚP
rola > znaczenie > perspektywy rozwoju
Marek Ignor
Dolnośląski Fundusz Rozwoju
KONFERENCJA
START UP: WROCŁAW | 24-25 maja 2016 r.

2. Strategia Rozwoju
Województwa Dolnośląskiego 2020
PRZEDSIĘBIORCZOŚĆ I INNOWACYJNOŚĆ – tzw. Makrosfera
Grupa działań wspierających mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa (MŚP),
mające na celu rozwój przedsiębiorczości na obszarze Województwa Dolnośląskiego.
Wychodząc naprzeciw celom Makrosfery i działając w ramach jej Priorytetów, Zarząd Województwa
Dolnośląskiego będzie realizować wsparcie za pomocą instrumentów finansowych,
których źródłem finansowania będą środki pochodzące z Dolnośląskiego Funduszu Powierniczego,
powstałego w ramach Inicjatywy JEREMIE.
2

3. Dbamy o kondycję naszego regionalnego biznesu.
3

4. Skupiamy wiązki interesów
4
Mikroprzedsiębiorstwa
Średnie
przedsiębiorstwa
Małe
przedsiębiorstwa
Organizacje
wsparcia przedsiębiorczości
Samorządy
Rozpoczynający
działalność gospodarczą
Inwestorzy

5. Finansowe wsparcie dla sektora MŚP
5
• Pożyczki
• Poręczenia
• Gwarancje
• Instrumenty quasi-kapitałowe (mezzanine)
• Instrumenty kapitałowe
Instrumenty finansowe

6. Inicjatywa JEREMIE w Polsce
realizowana przez Bank Gospodarstwa Krajowego
500
6
400
300
200
100
w mln zł
405,7 mln zł

7. Podsumowanie z realizacji Inicjatywy
JEREMIE w woj. dolnośląskim
7
Alokacja: 405 732 727,65 PLN
wartość umów z PF il. umów z PF % do alokacji
POŻYCZKA GLOBALNA 466 855 594,49 44 115,06%
REPORĘCZENIE 111 700 000,00 12 27,53%
PORĘCZENIE PORTFELOWE 69 548 737,60 4 17,14%
SUMA 648 104 332,09 60 159,74%

8. Podsumowanie danych w zakresie
udzielonego wsparcia (wg stanu na dzień 31.12.2015 r.)
8
Łącznie liczba umów z MŚP 5 916
Łączna wartość umów z MŚP podpisanych przez PF (DFP + PF) 694 172 638,56
Łącznie wartość kredytów/pożyczek udzielonych dla MŚP 824 009 580,29
Reporęczenie
Liczba umów z MŚP 853
Łączna kwota poręczonych kredytów 244 010 309,39
Pożyczka globalna
Liczba umów z MŚP 4 221
Łączna kwota pożyczek 507 802 872,14
Poręczenie portfelowe
Liczba umów z MŚP 842
Łączna kwota poręczonych kredytów/pożyczek 72 196 398,76

9. Podsumowanie danych w zakresie udzielonego
wsparcia dla firm działających do 24 m-cy
(wg stanu na dzień 31.12.2015 r.)
9
Ilość umów z
MŚP
Wartość umów podpisanych
przez Pośredników Finansowych
(PF + DFP)
w tym wartość środków z DFP
Wartość wygenerowanej
akcji kredytowej
MIKRO 1626 129 998 632,25 117 628 157,93 150 395 820,71
MAŁE 35 8 452 540,00 6 931 430,97 12 365 540,00
ŚREDNIE 23 6 000 000,00 5 325 000,00 6 600 000,00
Łącznie 1684 144 451 172,25 129 884 588,90 169 361 360,71

10. Podsumowanie planowanych instrumentów finansowych
w ramach nowej perspektywy RPO WD 2014-2020
10
Priorytet
inwestycyjny
Kierunek Instrument Proponowana alokacja
Odbiorcy ostateczni
specyficzne kryteria
1.5 (3c) Rozwój produktów i usług MŚP
Poręczenia 66 mln zł MŚP
Mikropożyczki 93,5 mln zł
Mikro i mali
przedsiębiorcy
Pożyczki 142,56 mln zł MŚP
3.1 (4a)
Produkcja i dystrybucja energii ze
źródeł odnawialnych
Pożyczki 46,2 mln zł
Przedsiębiorstwa
energetyczne
3.2 (4b)
Efektywność energetyczna i
użycie OZE w przedsiębiorstwach
Pożyczki 69,0 mln zł MŚP
3.3 (4c)
Efektywność energetyczna w
budynkach publicznych i sektorze
mieszkaniowym
Pożyczki 73,5 mln zł
Spółdzielnie
mieszkaniowe,
wspólnoty, TBS
8.2 (8iii)
Samozatrudnienie,
przedsięborczość oraz tworzenie
nowych miejsc pracy
Mikropożyczka 39,05 mln zł
Osoby bezrobotne i
bierne w wieku 30 lat i
więcej

11. Przesłanka strategiczna
Biorąc pod uwagę dotychczasowe doświadczenia
oraz uwzględniając nową perspektywę finansową,
istnieje konieczność nowego zdefiniowania sposobów
wsparcia sektora MŚP, polegającego na stosowaniu
narzędzi kładących większy nacisk na efekty jakościowe
o długofalowym oddziaływaniu.
11

12. Wyzwania
Podstawowe wyzwania dla programów wsparcia MŚP
za pomocą zwrotnych instrumentów finansowych:
12
Minimalizowanie barier formalnych i instytucjonalnych,
które ograniczają i zniechęcają przedsiębiorców
do korzystania ze wsparcia instrumentami zwrotnymi.

13. Wyzwania
Podstawowe wyzwania dla programów wsparcia MŚP
za pomocą zwrotnych instrumentów finansowych:
13
Dostosowywanie instrumentów finansowych w taki sposób,
aby w pełniejszym stopniu odpowiadały na potrzeby
sektora MŚP.

14. Wyzwania
Podstawowe wyzwania dla programów wsparcia MŚP
za pomocą zwrotnych instrumentów finansowych:
14
Zwiększanie świadomości i wiedzy zarówno przedsiębiorców,
jak i instytucji finansowych działających w regionie
o korzyściach płynących z korzystania z instrumentów zwrotnych.

15. Wyzwania
Podstawowe wyzwania dla programów wsparcia MŚP
za pomocą zwrotnych instrumentów finansowych:
15
Kształtowanie oferty regionalnej z wykorzystaniem
instrumentów finansowych, w sposób pozwalający
na uzyskiwanie efektów synergii z innymi formami wsparcia
oraz eliminowanie kolizji miedzy instrumentami.

16. Założenia strategiczne
16
Do 7 lat
Po 7 latach
Stworzenie i dostosowywanie regionalnego systemu wsparcia finansowego MŚP,
który będzie komplementarny względem programów nowej perspektywy
finansowej 2014-2020 oraz innych podobnych produktów i ofert programowych.
Stworzenie trwałego regionalnego systemu wsparcia przedsiębiorczości w oparciu
o finansowe instrumenty zwrotne, który zastąpi system bezzwrotnego wsparcia
finansowego w postaci dotacji oraz będzie stanowił stabilne narzędzie służące
rozwojowi sektora MŚP .

17. Wieloletnia perspektywa rozwoju
17
PRZYGOTOWANIE
WDROŻENIE
URUCHOMIENIE
ROZWÓJ
DOJRZAŁOŚĆ
STRATEGIA
POWYŻEJ 7 LAT

18. Komplementarny model wsparcia - do 7 lat
•Przyszłe kierunki rozwoju instrumentów finansowych
•w ramach komplementarności dwóch źródeł finansowania
18
Założenia dla nowej perspektywy 2014-2020:
• Mikropożyczki do 100 tyś. zł
• Pożyczki do 500 tyś. zł
• Poręczenia do 500 tyś. zł
Komplementarność środków ze starej perspektywy:
• Instrumenty mieszane
• Instrumenty quasi-kapitałowe (mezzanine)
• Instrumenty kapitałowe (seed , venture capital)

19. Poglądowa macierz
instrumentów finansowania
19
Beneficjenci
Produkty
Start-up Innowacyjne start-up
lub oparte o B+R
Oferta sektora bankowego  
RPO WD instrumenty w ramach Działania 1.5  
Program „Wsparcie w starcie”  
Gwarancja de minimis / BGK gwarancja COSME  
Instrumenty kapitałowe oferowane w ramach PO IR  
Fundusz Pożyczkowy Innowacji – PO IR  
Oferta sektora funduszy pożyczkowych  
Oferta sektora funduszy poręczeniowych  
Nowa oferta „Dolnośląskiego Funduszu Rozwoju”  
Legenda
 Bardzo wysoka dostępność
 Wysoka dostępność
 Niska dostępność
 Brak

20. Podejmowane i planowane działania
 Od lipca 2016 r. dostępne będą pożyczki na cele obrotowe - alokacja 80 mln zł.
 Jako kolejny etap przewiduje się uruchomienie pożyczek dla firm
rozpoczynających działalność, w tym startupów.
W kolejnych etapach zostaną przygotowane kolejne produkty finansowe,
dostosowywane do zmieniającej się sytuacji ekonomiczno-gospodarczej w
województwie dolnośląskim oraz zapotrzebowania przedsiębiorstw wypełniającego
definiowane luki.
20

21. Kapitał dla MŚP
21
MIKRO W MAŁE, MAŁE W ŚREDNIE, ŚREDNIE W DUŻE

22. DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ
Marek Ignor
Prezes Zarządu
Dolnośląski Fundusz Rozwoju
www.dfr.org.pl
biuro@dfr.org.pl
tel. 71 736-06-20