5. NOS FORCES L’expérience acquise dans le monde entier nous a permis de développer un savoir-faire apprécié et de demeurer une référence en matière de conseil patrimonial.
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16. EN CONCLUSION « Pour ce qui est de l’avenir, il ne s’agit pas de le prévoir, mais de le rendre possible. » Antoine de Saint Exupéry
Editor's Notes
1. LE PATRIMOINE 1.1 Définition Un patrimoine est constitué d’éléments d’actif et de passif, que l’on peut présenter sous forme d’un bilan. ACTIF Biens d’usage résidence principale , résidence secondaire, meubles meublants Immeubles de rapport : immeubles locatifs , parts de SCPI parts de SCI Biens professionnels : droits sociaux, fonds de commerce, clientèles immobilier professionnel Placements foncier divers : terrains agricoles à bâtir, bois et forêts, parts de GFV et GFA, biens ruraux loués à long terme parts de sociétés d’épargne forestière objets d’art et d’antiquités Assurance : contrat standard, temporaire décès, vie entière, capital différé contrat prévoyance individuel contrat art. 83 ou 82 plan d’épargne retraite populaire (PERP) contrat loi Madelin PEP assurance vie Epargne à moyen et long terme : PEL, PEP bancaire bons de capitalisation épargne salariale Valeurs mobilières : SICAV et FCP PEA, Actions Stocks-options Obligations parts de SOFICA, et de FCPI Disponibilités : Comptes courants Livrets, CODEVI SICAV et FCP à court terme CEL, comptes à terme bons de caisse PASSIF Emprunts immobiliers : biens d’usage biens de rapport SCPI et SCI Emprunts professionnels : droits sociaux fonds de commerce, clientèles immobilier professionnel Dettes diverses : crédit à la consommation facilités de trésorerie dettes fiscales dettes familiales
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