Fondée en 1958 (Traité de Rome). Actionnaires: les 28 Etats membres de l’Union européenne. Siège: Luxembourg, 23 bureaux dans l’UE et 19 bureaux en dehors de l’UE; Effectif d'environ 3 000 personnes. Banque publique au service des politiques de l’UE (‘Banque de l’UE’). Organisme sans but lucratif. Priorité: promouvoir le développement économique et l’intégration à l’échelle européenne. Volume de prêts annuel (83.8 Mrd EUR en 2016), 90% UE / 10% hors UE. Notation AAA. Capital souscrit 243 Mrd EUR (22 Mrd paid-in). Ratio de solvabilité des fonds propres Bâle III de 24 % (Dec 2015) . Actionnaire majoritaire du Fonds européen d’investissement.

1. Présentation des outils de la Banque
européenne d'investissement
Groupe Banque européenne d'investissement 1
Elodie de Recy
Responsable du Bureau de Paris

2. La Banque européenne d’investissement
 Fondée en 1958 (Traité de Rome)
 Actionnaires: les 28 Etats membres de l’Union européenne
 Siège: Luxembourg, 23 bureaux dans l’UE et 19 bureaux en dehors
de l’UE; Effectif d'environ 3 000 personnes
 Banque publique au service des politiques de l’UE (‘Banque de l’UE’)
 Organisme sans but lucratif. Priorité: promouvoir le développement
économique et l’intégration à l’échelle européenne
 Volume de prêts annuel (83.8 Mrd EUR en 2016), 90% UE /
10% hors UE
 Notation AAA
 Capital souscrit 243 Mrd EUR (22 Mrd paid-in)
 Ratio de solvabilité des fonds propres Bâle III de 24 % (Dec 2015)
 Actionnaire majoritaire du Fonds européen d’investissement
Vue d’ensemble
Notation BEI
Agence de
notation
Rating à long-
terme
Outlook
Aaa Stable
AAA Stable
AAA Stable
03/10/2016
Groupe Banque européenne d'investissement 2

3. Les grandes priorités de la BEI
Groupe Banque européenne d'investissement 3
16.9 Mrd Euro33.6 Mrd Euro 19.7 Mrd Euro 13.5 Mrd Euro
EnvironnementInfrastructure
s
InnovationPME
300 000
entreprises
55 millions de
personnes
concernées
Eau potable pour
25 millions de
personnes
11 millions
de
connections
digitales
EUR 84 milliards de financement en 2016

4. Activité de financement du Groupe BEI en 2016 :
83,8 Mrd EUR
Groupe Banque européenne d’investissement 4
Signatures Pays de
l'AELE et de
l'élargissement
3,35 Mrd
EUR
Voisins de
l'Est
1,65 Mrd
EUR
Afrique,
Caraïbes,
Pacifique,
Afrique du Sud
0,77 Mrd
EUR
Amérique latine
et Asie
0,98 Mrd EURPays voisins
du Sud
1,63 Mrd
EUR
Union
européenne
75, 4
Mrd EUR
Hors UE
8,38 Mrd
EUR
83,8Mrd EUR au total

5. Fonds européen
d'investissements
stratégiques
(FEIS)
Plateforme de
conseils en
investissement
(EIAH)
Portail européen
de projets (EIPP)
• Fonds visant à mobiliser 315
milliards d'euros
• Fonds géré par la BEI
• Base de données pour recenser les
projets d'investissements
• Géré par la Commission
• Point de contact unique pour les
conseils en investissements
• Gérée par la BEI :
www.eib.org/eiah



Les 3 outils du Plan Juncker
03/10/2016
Groupe Banque européenne d'investissement 5

6. L’offre de produits
03/10/2016
Groupe Banque européenne d'investissement 6
Les produits
FONDS PROPRES
PME - petites ETI PME - petites ETI
Garanties (FEI) Venture Capital (FEI)
 Banques
 Garanties sur
portefeuille
 Rehaussement de crédit
 25k -> 7,5 M €
 Fonds d’investissement
 Prises de participation en
capital
 Activité de microfinance
(garantie ou equity)
DETTE
PME - ETI GE et Projets
Prêts (BEI) Prêts directs /
Garanties (BEI)
 Prêts intermédiés
 Prêts: de senior à
mezzanine
 Quasi-fonds propres
 < 7.5 M
 Prêts directs
 Prêts: de senior à
 mezzanine
 Quasi-fonds propres
 < 25 M

7. Groupe Banque européenne d'investissement 7
EIB Group figures
As of 16/05/2017

8. 8
Stades de développement des PME
DEVELOPMENT
Risque plus élevé Risque moins élevé
Business Angels,
Technology Transfer
Microcredit
VC Seed & Early Stage
Portfolio Guarantees & Credit Enhancement
VC Funds, Lower Mid-Market & Mezzanine Funds
PRE-SEED PHASE SEED PHASE START-UP PHASE EMERGING GROWTH
Social Impact Funds
Public Stock Markets
Financer les entreprises à tous les stades de développement: les
produits du FEI pour les PME
Groupe Banque européenne d'investissement 8

9. 9
Stades de développement des PME
PRE-SEED PHASE SEED PHASE START-UP PHASE EMERGING GROWTH DEVELOPMENT
Public Stocks
SME Initiative
InnovFin SME Guarantee (EFSI)
ERASMUS+ Master Loan
Guarantee Facility
Cultural and Creative Sector Guarantee Facility
Programmes de garanties
Interventions en fonds propres
COSME Equity Facility for Growth (EFSI)
InnovFin Technology Transfer; InnovFin Business Angels; InnovFin Venture Capital; InnovFin Fund of Funds (EFSI)
EFSI SME Window Equity – Growth Stage and Funds of Funds
EaSI (Employment & Social Entrepreneurship) (EFSI)
COSME Loan Guarantee Facility (EFSI)
Les programmes de l’UE gérés par le FEI pour aider les
entreprises à chaque stade de développement
Groupe Banque européenne d'investissement 9
Risque plus élevé Risque moins élevé
Groupe Banque européenne d'investissement 9

10. Quels produits pour financer
les projets?
Les prêts intermédiés et le partage de risques
 A des banques locales et à d'autres intermédiaires qui rétrocèdent ensuite les fonds à
des bénéficiaires finaux (PMEs, petites collectivités locales, petits projets)
 Pour des projets de taille petite à moyenne (PME: 25k€ à 25M€)
 Décision de crédit prise par l’intermédiaire financier
 Partage de risques sur le portefeuille (en France: Bpifrance, BPCE, Banque Postale,
Entrepreneurs Venture,...)
Groupe Banque européenne d'investissement
Les prêts et garanties directs - Les fonds et plateformes thématiques
 Gamme complète de prêts (Dette senior, subordonnée, projet, mezzanine)
 Projets ou somme de sous-projets de taille importante (en général > 30 M€)
 Prêts directs à long-terme aux PME et ETI innovantes (> 7,5 M€). Possibilité de quasi-equity
 Fonds Broadband (avec la CDC), Fonds énergies renouvelables
 Garanties : Green Shipping

11. Comment définir un projet BEI?
Coûts éligibles - sur la base du budget de l’entreprise-
22 M€
Time
2017
18 M€2018
20 M€2019
Total 60 M€
30 M€ Prêt BEI
R&D, innovation, efficacité énergétique,
investissements industriels
Coûts et investissements agrégés sur
3 à 5 ans
Jusqu’à 50% des coûts du projet BEI
03/10/2016
Groupe Banque européenne d'investissement 11

12. SEM Energies POSIT-IF Ile de France
Rénovation énergétique d’immeubles d’habitation
• Rénovation énergétique dans des immeubles (75% de logements
intermédiaires ou logements sociaux) pour une réduction de 50 à
75% de la consommation énergétique globale
• Gap entre ce que les banques commerciales offrent et les besoins
• EFSI permet à une entreprise semi-publique Energies POSIT’IF de
proposer du financement directement aux copropriétaires
Montant EFSI financé:
100m
Investissement EFSI total:
200m

13. Maîtres Laitiers du Cotentin
Nouvelle usine de lait UHT
EFSI Financing amount:
100m
EFSI related investment:
306m
• EFSI helps client to boost his presence in growing digital print market
• Financing supports:
- Research and development of high-speed, large format
digital printers for 3D-objects
- Research that will help to create growth and jobs (e.g.
digitization, connectivity and advanced measurement)
Montant EFSI financé:
55m
Investissement EFSI total:
122m
• Nouveau client de la BEI
• EFSI permet d’attirer de nouveaux financeurs long terme
aux côtés de la BEI
De nouvelles capacités industrielles pour un contrat à l’export
et un développement des gammes de produits
Une meilleure valorisation du lait pour les adhérents de la
coopérative

14. Financement de la R&D
dans les communications mobiles
Tablettes &
Smartphones
Objets connectés &
Réseau collaboratif
CA: €160m (2015)
Forte croissance
200 employés
Facilité de crédit à long terme (5 ans)
Décaissement sous conditions de développement et de performance financière
Remboursement in-fine
Combinaison d’intérêts périodiques et de rémunération variable
Décaissement et
émission d’ORA
Paiement d’interêts périodiques
Remboursement du principal
(en cash) et rachat des ORA
Groupe Banque européenne d'investissement 14

15. Financement de la R&D dans les vaccins
2 vaccins
commercialisés
4 vaccins en tests
cliniques
CA: €78m (2015)
Forte croissance
400 employés
Facilité de crédit à long terme (5 ans)
Décaissement sous conditions de performance financière
Remboursement in-fine
Intérêts périodiques « high-yield »
Décaissement
Paiement d’interêts périodiques
Remboursement du principal
1503/10/2016
Groupe Banque européenne d'investissement 15

16. Creta Farms
de nouvelles applications pour l’huile d’olive
Montant EFSI financé:
15m
Investissement EFSI total:
31m
• Soutien d’un programme de R&D innovant de composants
nutritifs et de la croissance à l’export de l’entreprise
• Nouveau client de la BEI
• Nouvelle technologie remplaçant la graisse d’origine animale
(viande et lait) par de l’huile d’olive

17. 17
EUR 55m
Projet: Construction d'une
usine de production de
produits laitiers ultra-moderne
Avril 2016
EUR 50m
Projet: R&D et réhabilitation
de deux usines situées dans
des régions de transition en
France et en Belgique
Juin 2016
EUR 200m
Projet: investissement dans les
l’infrastructures de réseau à
très haut débit
Décembre 2016
EUR 90m
Projet: R&D en imagerie et
traitement des données
Décembre 2016
EUR 60m
Projet: R&D en nouveaux
matériaux pour l’aéronautique
Septembre 2016
Opérations en France en 2016
Sélection d’opérations avec les entreprises
EUR 35m
Projet: R&D en acoustique et
isolation thermique pour
l’automobile
Septembre 2016
Autres emprunteurs
Groupe Banque européenne d'investissement

18. MERCI
Groupe Banque européenne d'investissement 18
Elodie de Recy
Responsable du Bureau
Représentation du Groupe BEI en France
21 rue des Pyramides
75001 Paris
Tél.: (+33) 1 55 04 74 55
email: e.derecy@eib.org