Bpifrance est ancré dans les territoires, partenaires des Régions. Découvrez l'Atlas des Régions 2016 de Bpifrance. Cet atlas illustre l'activité de Bpifrance au cours de l'année 2016.

2. Information
Cet atlas illustre l’activité de Bpifrance au cours de l’année 2016,
à partir de données de gestion disponibles au 15 janvier 2017.
Il ne se substitue en aucun cas au rapport annuel de la société,
qui est établi à partir des comptes de Bpifrance certifiés par
ses commissaires aux comptes, et déposé auprès de l’Autorité
des marchés financiers.
Méthode
Une même entreprise peut bénéficier de plusieurs interventions
de Bpifrance.
Les données relatives aux portefeuilles Large & Mid Cap ( ETI/GE )
ne prennent pas en compte les apports des actionnaires
à Bpifrance.
Lesdonnéesrelativesauxinvestissementsindirectssontconsolidées
sur la base des éléments remontés par les fonds partenaires
au 31 décembre 2015.

3. BPIFRANCE
ANCRÉ DANS LES TERRITOIRES
Nos équipes en région
L’activité nationale 2016
BPIFRANCE
PARTENAIRE DES RÉGIONS
Un partenariat stratégique…
…renforcé par des outils
communs
1
2
6
8
32
34

4. 1.BPIFRANCE
ANCRÉ DANS
LES TERRITOIRES Les énergies créatrices
sont en région.
90 % DE NOS DÉCISIONS
sont prises dans
LES TERRITOIRES.
48 IMPLANTATIONS
RÉGIONALES
2 500 COLLABORATEURS
À VOTRE SERVICE
Pour contacter bpifrance de votre région : bpifrance.fr

5. 1.1
Nos équipes en région
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION MAYOTTE
Annecy
Valence
Nice
Pau
Lorient
Brest Saint-Brieuc
Le Mans
Tours
Perpignan
Saint-Étienne
Metz
Troyes
La Roche-Sur-Yon
La Rochelle
Avignon
Bourg-En-Bresse
Compiègne
Noisy-
Le-Grand
Bordeaux
Fort-de-France
Pointe-à-Pitre
Cayenne
Mamoudzou
Saint-Denis
Poitiers
Ajaccio
Marseille
Grenoble
Strasbourg
Reims
Nancy
BesançonDijon
Lyon
Clermont-
Ferrand
MontpellierToulouse
Limoges
Orléans
Nantes
Rennes
Caen
Rouen
La Défense
Lille
Amiens
Paris
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 84

6. 1.2
L’activité nationale 2016
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 105

7. Un continuum de financement pour
chaque étape clé de développement
des entreprises
Nous soutenons les projets innovants,
individuels et collaboratifs, sous forme
d’aides à la R&D, puis de financement
pour le lancement industriel et commercial,
ou encore sous forme de prise
de participation
• Aide à l’Innovation : subventions,
avances remboursables, prêts à taux zéro
• Prêt d’Amorçage pour préparer
la levée de fonds
• Prêt Innovation pour lancer
sur le marché des produits
et services innovants
• Investissement en fonds
propres, en direct ou via
les fonds partenaires
Accompagnement
• Conseil, université et mise en réseau
Nous accompagnons
les projets à l’export
• Accompagnement
à l’implantation
ou au développement
(Business France)
• Assurance Prospection,
Caution, Préfinancement,
Crédit, Change,
Investissement (1)
• Prêt Croissance International
• Fonds propres
• Garantie des financements
bancaires dédiés à l’international
Accompagnement
• Conseil, université et mise en réseau
Nous intervenons en cofinancement
aux côtés des banques
pour les investissements
des entreprises de toutes tailles
• Prêt à moyen et long terme
• Crédit-bail mobilier
• Crédit-bail immobilier
Nous proposons des Prêts
sans garantie, longs et patients,
pour financer l’immatériel
et les besoins en fonds
de roulement
• Prêt Croissance, Prêt d’Avenir
• Prêt Vert, Prêt Numérique...
à taux bonifié
• Prêts Participatifs
• Prêts de développement territorial
Nous renforçons la trésorerie
des entreprises
• Mobilisation des créances publiques
et privées
• Préfinancement du Crédit d’Impôt
Compétitivité Emploi (CICE) et
du Crédit d’Impôt Recherche (CIR)
Accompagnement
• Conseil, université et mise en réseau
INNOVATION
FINANCEMENT
Nous apportons aux banques
notre garantie à hauteur de 40 % à 60 %
pour les inciter à financer les PME,
dans les phases les plus risquées
• Création
• Reprise
• Innovation
• International
• Développement
• Renforcement de la trésorerie (2)
GARANTIE
INTERNATIONAL
Nous prenons des participations
minoritaires dans les entreprises
de croissance, de l’amorçage
à la transmission, le plus souvent
aux côtés de fonds privés,
nationaux ou régionaux
• Prise de participation dans l’entreprise,
quelle que soit sa taille
• Obligations convertibles
Nous investissons aux côtés
d’acteurs publics et privés dans des fonds
de capital investissement qui investissent
eux-mêmes dans des PME
• Plus de 300 fonds partenaires
dont 95 fonds régionaux
Accompagnement
• Conseil, université et mise en réseau
FONDS
PROPRES
(2)
Jusqu’à 70 % avec les Régions.(1)
Bpifrance Assurance Export assure, au nom de l’État et sous son contrôle,
votre activité export.
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 126

8. FINANCEMENT
• POIDS ÉCONOMIQUE DES RÉGIONS
EN % DU PIB NATIONAL, INSEE 2012
(298 : montant en M€ du soutien de Bpifrance)
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
• FINANCEMENT
(COFINANCEMENT, PRÊTS MOYEN ET LONG TERME)
ACTIVITÉ EN MONTANT RÉPARTIE EN % ET EN M€ PAR RÉGION
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
GRAND EST
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
OCCITANIE
HAUTS-DE-FRANCE
NOUVELLE
AQUITAINE
7 % (488)
8 % (573)
31 %
(2 076)
4 % (249)
4 % (298)
5 % (316)
3 % (181)
2 % (162)
14 % (931)
6 % (436)
7 % (500)
5 % (355)
(13)
(14)
(6)
1 % (86) 1 % (40)(6)
6,7Md€
DEFINANCEMENTS
ACCORDÉS
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 14
Financement
Activité nationale 2016
Bpifrance intervient en cofinancement aux côtés des banques
pour les investissements des entreprises
Une croissance renouvelée des crédits d’investissement
portée par les prêts sans garantie
En 2016, 6 200 entreprises ont été financées dont 3 400 en prêts
sans garantie, particulièrement appréciés des entreprises.
Globalement,lescréditsd’investissementsontenhaussede10 %
et ont atteint 6,7 Md€. Ces crédits se sont inscrits dans des
financements bancaires totaux de 15 Md€, soit un effet de levier
sur les financements privés de plus de 3.
Le financement du court terme, en soutien de la trésorerie
des PME
Le total des encours des financements court terme, hors CICE,
octroyés en 2016 par Bpifrance s’élève à 3,6 Md€, légèrement
en retrait par rapport à 2015, signe de l’amélioration globale de
lasantédesPME.Pourla4e
annéeconsécutive,lepréfinancement
duCréditd’ImpôtCompétitivitéEmploi(CICE)réaliseunecroissance
de 19 % en 2016, injectant ainsi 700 M€ supplémentaires dans
la trésorerie des entreprises. En 2016, près de 15 000 entreprises
ont bénéficié de ce dispositif.
7

9. FINANCEMENT
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
• MOBILISATION DE CRÉANCES COMMERCIALES
ACTIVITÉ EN MONTANT RÉPARTIE EN % ET EN M€ PAR RÉGION
(231 : montant en M€ du soutien de Bpifrance)
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
• PRÉFINANCEMENT DU CICE (CRÉDIT D’IMPÔT
POUR LA COMPÉTITIVITÉ ET L’EMPLOI)
ACTIVITÉ EN MONTANT RÉPARTIE EN % ET EN M€ PAR RÉGION
(147 : montant en M€ du soutien de Bpifrance)
7,6Md€
DEFINANCEMENTS
ACCORDÉS
6 % (464)
12 % (907)
27 %
(2 074)
2 % (145)
3 % (231)
7 % (504)
6 % (455)
2 % (145)
14 % (1 057)4 % (324)
6 % (469)
6 % (475)
1 % (62)
1 % (98)
1 % (66)
(34)
1 % (99)
(7)
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
OCCITANIE
HAUTS-DE-FRANCE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
AQUITAINE
NOUVELLE
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
GRAND EST
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
4,1Md€
DEFINANCEMENTS
ACCORDÉS
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
OCCITANIE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
AQUITAINE
NOUVELLE
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
GRAND EST
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
6 % (228)
43 %
(1 779)
2 % (74)
4 % (147)
5 % (206)
3 % (126)
2 % (79)
13 % (540)
3 % (141)
4 % (173)
6 % (242)
(7)1 % (25)
(3)
(2)
(14)
8 % (334)
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 168

10. GARANTIE
Garantie
Activité nationale 2016
Grâce à la garantie, Bpifrance facilite l’accès des entreprises
au crédit en couvrant une partie du risque bancaire (de 40 à
60 %) pour les inciter à financer les PME dans les phases les plus
risquées. Avec les Régions, cette garantie peut être portée jusqu’à
70 % du risque.
Dans un contexte de reprise de l’investissement des entreprises
en France, l’exercice 2016 s’est traduit par une très légère hausse
des accords en risque pris par Bpifrance, à 3,8 Md€ pour plus
de 60 200 entreprises soutenues.
Le montant total des prêts bancaires garantis s’établit à plus de
9 Md€, en hausse de 7 % par rapport à 2015.
Les Fonds Régionaux de Garantie ont représenté 238 M€
d’accords en risque pour 2 055 entreprises accompagnées.
Ces fonds régionaux sont financés par chaque Région en fonction
de ses propres priorités économiques, notamment pour
le renforcement de la trésorerie ou de la transmission.
• POIDS ÉCONOMIQUE DES RÉGIONS
EN % DU PIB NATIONAL
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
• GARANTIE
ACTIVITÉ EN MONTANT DES RISQUES RÉPARTIE EN %
ET EN M€ PAR RÉGION
(166 : montant en M€ du soutien de Bpifrance)
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
NOUVELLE
AQUITAINE
9 % (324)
OCCITANIE
8 % (298)
20 %
(744)
5 % (176)
4 % (166)
6 % (221)
(17)
1 % (24)
(10)
1 % (47)
3 % (122)
4 % (149)
16 % (625)
7 % (274)
1 % (21)
7 % (276)
GRAND EST
8 % (297)
(3)
3,8Md€
DEGARANTIE
ENRISQUES
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 189

11. INNOVATION
Innovation
Activité nationale 2016
Financement de l’innovation
Après une forte hausse en 2015, le niveau d’intervention de
Bpifrance en 2016 pour les entreprises innovantes s’est stabilisé
à 1,3 Md€. Bpifrance a une nouvelle fois pleinement mobilisé
ses outils d’aides (subventions, avances remboursables, prêts à
tauxzéro)etdeprêtssansgarantie.Comptetenudel’engagement
des porteurs de projets, ce sont près de 4,2 Md€ de projets
innovants qui ont été financés directement dans plus de 6 000
entreprises (en croissance de 13 % par rapport à 2015).
Investissement direct en innovation
L’activitéd’investissementdirecteninnovationaconnuunenouvelle
croissance en 2016. En effet, le total des souscriptions par
Bpifrance au capital d’entreprises innovantes s’est élevé à
191 M€ pour 53 entreprises, soit une augmentation de 13 %
des montants souscrits.
• POIDS ÉCONOMIQUE DES RÉGIONS
EN % DU PIB NATIONAL
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
• INNOVATION
ACTIVITÉ EN MONTANT RÉPARTIE EN % ET EN M€ PAR RÉGION
(HORS ACTIVITÉ D’INVESTISSEMENT)
(41 : montant en M€ du soutien de Bpifrance)
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
6 % (77)
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
37 %
(479)
2 % (28)
3 % (41)
3 % (41)
2 % (22)
3 % (43)
15 % (197)
8 % (102)
(3)
(2)
6 % (82)
4 % (57)
9 % (113)
1,3Md€
D’AIDES
ETDEPRÊTS
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 2010

12. INTERNATIONAL
International
Activité nationale 2016
L’année écoulée aura également été particulièrement active pour
Bpifrance en matière de financement et d’accompagnement
de l’export.
Le Prêt export bat un record à 729 M€, soit + 50 % par rapport
à 2015. Le crédit export (crédit acheteur et crédit vendeur)
confirme son démarrage à 30 M€ pour l’année et offre de bonnes
perspectives pour 2017.
Le continuum de services pour l’export a été complété par
l’intégration de l’Assurance Export le 1er
janvier 2017, à la suite
du transfert des garanties publiques de la Coface à Bpifrance.
Bpifrance dispose désormais d’une gamme complète d’outils
financiers dédiés à l’internationalisation des entreprises.
• INTERNATIONAL
MONTANTS DES PRÊTS EXPORT EN M€
NOMBRE DE MISSIONS D’ACCOMPAGNEMENT À L’INTERNATIONAL
EN 2016
Nombre de missions export11
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
(23 : montant en M€ du soutien de Bpifrance en prêts exports)
729M€
DEPRÊTS
EXPORT
MISSIONS
INTERNATIONALES
274
ENTREPRISES
• POIDS ÉCONOMIQUE DES RÉGIONS
EN % DU PIB NATIONAL
LA RÉUNION
(1)
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
GRAND EST
NOUVELLE
AQUITAINE
OCCITANIE
30 % (221)
5 % (37)
3 % (23)
5 % (37)
2 % (13)
3 % (21)
18 % (132)
9 % (65)
(4)
5 % (39)
7 % (53)
6 % (46)
5 % (35)
13
25
55
12
8
28
11
19
9
26
46
19
2 1
Montant des prêts export :
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 2211

13. INVESTISSEMENT
Investissement direct
Activité nationale 2016
En2016,lesinvestissementsdirectsdeBpifranceontatteint
1,4 Md€, en hausse de 46 %, pour 195 entreprises investies.
Surcetotal,283M€ontétéinvestispourlecompteduProgramme
d’Investissements d’Avenir (PIA).
Les investissements du pôle « Mid Large Cap » dans
les ETI et grandes entreprises ont connu une croissance de plus
de 40 % à 1,1 Md€.
L’activité Fonds Propres PME a maintenu un niveau élevé
d’investissement avec 139 M€ pour 96 investissements,
dont 132 M€ de nouveaux investissements.
L’activité régionale a été très dynamique, appuyée sur les équipes
présentes dans le réseau territorial de Bpifrance. L’activité a été
notamment marquée sur plusieurs secteurs prioritaires :
les industries culturelles et créatives, le tourisme et les entreprises
de la transition énergétique et écologique. 92 % des opérations
sur les fonds « actions » ont été réalisées en co-investissement
avec 72 acteurs différents. Plus d’1 opération sur 2 (53 %)
en Fonds Propres PME est une ouverture de capital. À fin 2016,
leportefeuilledeFondsPropresPMEreprésente453participations.
Le Capital Innovation a représenté 191 M€ , en croissance
de 13 % par rapport à 2015, pour 53 investissements.
Le fonds « Société de Projets Industriels », doté de 700 M€
dans le cadre du Programme d’Investissements d’Avenir,
a investi 199 M€ en 2016 dans 4 opérations.
+ 46 %
EN 2016
1,4 Md€
AU TOTAL
MID
LARGE CAP
1,1 Md€
CAPITAL
INNOVATION
DIRECT
191 M€
FONDS SPI
199 M€
FONDS
PROPRES
PME
139 M€
283 M€
POUR LE COMPTE DU PIA
195 ENTREPRISES
INVESTIES (+ 7 %)
Note : les chiffres d’activité sont exprimés en décaissements,
excepté pour SPI (souscriptions).
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 2412

14. INVESTISSEMENT
3 % De 3 à 4 %
(+ de 10
entreprises)
De 5 à 10 %
(+ de 20
entreprises)
10 %
(+ de 45
entreprises)
3 % De 3 à 4 % De 5 à 10 % 10 %
• PORTEFEUILLE DES INVESTISSEMENTS DIRECTS
AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN NOMBRE D’ENTREPRISES INVESTIES (HORS APPORTS)
ET EN % PAR RÉGION, HORS ÎLE-DE-FRANCE
• INVESTISSEMENTS DIRECTS EN 2016
EN NOMBRE D’OPÉRATIONS ET EN % PAR RÉGION,
HORS ÎLE-DE-FRANCE
(8 : nombre d’opérations) (27 : nombre d’entreprises investies)
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
11 % (12)
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
(113)
7 % (8)
4 % (5)
7 % (8)
4 % (4)
23 % (26)
6 % (7)
11 % (12)
15 % (17)
12 % (13)
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
7 % (31)
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
NORMANDIE
(279)
6 % (27)
8 % (34)
5 % (22)
7 % (31)
24 % (105)
9 % (38)
12 % (51)
10 % (46)
9 % (39)
3 % (13)
(1)
(1)
(1)
225
OPÉRATIONS
D’INVESTISSEMENT
EN2016
BPIFRANCEEST
ACTIONNAIREDE
719
ENTREPRISES
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 2613

15. INVESTISSEMENT
Investissement via des fonds partenaires
Activité nationale 2016
L’activité Fonds de Fonds a poursuivi sa croissance en 2016
avec 729 M€ de souscriptions nouvelles dans 41 véhicules.
Ces souscriptions se sont réparties en 671 M€ de souscriptions
dans27nouveauxfondset58M€desouscriptionscomplémentaires
dans 14 fonds.
L’objectif de renforcement de la taille des fonds souscrits a été
maintenu, avec un ticket moyen de 21 M€.
• PORTEFEUILLE DES FONDS PARTENAIRES
AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN NOMBRE D’ENTREPRISES INVESTIES ET EN % PAR RÉGION,
HORS ÎLE-DE-FRANCE
3 % De 3 à 4 %
(+ de 50
entreprises)
De 5 à 10 %
(+ de 90
entreprises)
10 %
(+ de 200
entreprises)
(86 : nombre d’entreprises investies)
+ 6 %
EN 2016
729 M€
AU TOTAL
CAPITAL
INNOVATION
387 M€
53 %
DES MONTANTS
SOUSCRITS
TICKET
MOYEN
EN 2016
21 M€
41 VÉHICULES
INVESTIS EN 2016
300 FONDS PARTENAIRES
3 000 ENTREPRISES
EN PORTEFEUILLE
VIASESFONDS
PARTENAIRES,BPIFRANCE
ESTAUCAPITALDE
2659PME
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
11 % (220)
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
NORMANDIE
(743)
4 % (86)
7 % (125)
3 % (50)
4 % (81)
19 % (360)
4 % (73)
9 % (174)
18 % (342)
16 % (301)
3 % (62)
(3)
(8)
2 % (30)
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 2814

16. ACCOMPAGNEMENT
Accompagnement
Activité nationale 2016
Construite en appui des initiatives portées par d’autres acteurs
publics, l’offre d’accompagnement de Bpifrance s’adresse
principalementauxentreprisesqu’ilfinanceetviseàleurpermettre
d’identifier leurs leviers de croissance (organique comme externe)
et d’amélioration stratégique ou opérationnelle, d’accéder à
des services sur mesure, de partager leurs savoirs ou bien encore
d’accéder à des formations thématiques par la constitution
de programmes sélectifs. Les principaux services proposés
par Bpifrance aux entreprises sont :
• Conseil : Diagnostic stratégique 360°, Appui aux Fusions
et Acquisitions (AFA), diagnostics innovation, missions
FondsPropresPME,soutienàl’exportetaudéveloppement
à l’international, etc. ;
• Formation des dirigeants et de leur comité de direction
avec Bpifrance Université, en présentiel et aussi en
e-learning avec la plateforme à l’accès gratuit : bpifrance-
universite.fr (13 000 personnes inscrites) ;
• Miseenréseau:4000entreprisesclientesdeBpifrance
sont membres du réseau business des entrepreneurs
decroissanceBpifranceExcellence.Bpifrancepropose
en outre, dans le cadre du Hub, une mise en relation entre
startup et grands groupes.
250 entreprises De 250 à 499 500 entreprises
• ACCOMPAGNEMENT
RÉPARTITION DES MEMBRES DU RÉSEAU
BPIFRANCE EXCELLENCE - EN NOMBRE À FIN 2016
Un programme de business développement
pour les start-ups en phase de scale
Un programme intensif d’accélération de 12 à 24 mois est
mis en place pour les entreprises de croissance avec
l’Accélérateur Startup, l’Accélérateur PME et
l’Accélérateur ETI. Le dispositif sera complété en 2017
par des accélérateurs régionaux.
31 394
PERSONNES
FORMÉES
ET CONNECTÉES
ENVRON
5 500 (1)
ENTREPRISES
ACCOMPAGNÉES
(1)
Après retraitement des doublons.
172
ENTREPRISES
ACCÉLÉRÉES
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
GRAND EST
NOUVELLE
AQUITAINE
OCCITANIE
264
373941
180
149
158
176
204
353
341
638
239
20
Membres du réseau Bpifrance Excellence176
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 30
2 396
MISSIONS
63 SESSIONS
DE FORMATION
252
ÉVÉNEMENTS
15

17. 2.BPIFRANCE
PARTENAIRE DES RÉGIONS

18. 2.1
Un partenariat stratégique…
Les Régions sont intégrées au sein des instances de gouvernance
de Bpifrance : Conseil d’administration, Comité d’orientation
national (CNO) et Comités régionaux d’orientation (CRO).
Présidé par le Président du Conseil régional, chaque CRO formule
un avis sur l’action de Bpifrance dans la région et veille à
sa cohérence avec la stratégie de développement économique
régionale, en associant les acteurs économiques du territoire.
Au total, 117 réunions de CRO se sont tenues depuis la création
de Bpifrance en 2013.
En 2016, l’organisation des CRO a tenu compte de la nouvelle
organisation territoriale des Régions.
Bpifrance développe en partenariat avec les Régions
uneoffredefinancementadaptéeauxspécificitésterritoriales
via des outils communs. Ces solutions sont valorisées sur
des plateformes d’orientation en ligne, ainsi que sur
le site bpifrance.fr
• PLATEFORMES D’ORIENTATION EN LIGNE
Plateformes d’orientation
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
GRAND EST
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
OCCITANIE
HAUTS-DE-FRANCE
NOUVELLE
AQUITAINE
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 34
6
CROEN 2016
117
RÉUNIONS
DECRO
17

19. Desoutilsquis’adaptentauxaxesstratégiquesdechaque
Région.
Des outils répondant aux besoins des entreprises
à différents stades de leur développement.
Des outils performants économes en financements
publics.
Une expertise et des dispositifs de gestion mutualisés
pour limiter les coûts.
Une relation de proximité portée par chaque direction
régionale. 90 % des décisions sont prises en région.
Une codécision sur chaque projet avec possibilité
de délégation pour les Régions qui le souhaitent.
Une conotification de la décision avec la Région
aux bénéficiaires.
Une communication commune permettant d’assurer
la visibilité de l’action régionale.
Un reporting précis et régulier notamment via le portail
régional de service.
Uneévaluationdesoutilsdèslorsquelevolumenécessaire
est atteint.
2.2
Un partenariat renforcé
par des outils communs
Nos 10 engagements
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 3618

20. EN2016
14M€
Les Fonds Régionaux de Garantie
Abondés par les Régions, les Fonds Régionaux de Garantie (FRG)
gérésparBpifranceinterviennentsystématiquementencomplément
des fonds nationaux (1 pour 1). Ils permettent d’augmenter la part
du risque garanti jusqu’à 70 % et facilitent l’accès des entreprises
au crédit pour les projets à risque élevé.
En 2016, a été mis en place un fonds régional de garantie renforcé
à l’échelle des nouvelles grandes Régions qui permet d’offrir
un effet de levier amélioré.
LesRégionsHauts-de-France,Île-de-France,Normandie,Centre-
Val de Loire et Bretagne ont mis en production ce nouveau fonds
de garantie au 31 décembre 2016.
Elles seront rejointes dès le 1er
trimestre 2017 par les Régions
Occitanie,Bourgogne-Franche-ComtéetAuvergne-Rhône-Alpes.
En 2016, ce sont 941 M€ de prêts adossés aux Fonds
RégionauxdeGarantiequiontétéaccordésà2055entreprises
(238 M€ de risques garantis).
• DOTATIONS VERSÉES PAR LES RÉGIONS AUX FONDS
RÉGIONAUX DE GARANTIE AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN CUMULÉ DEPUIS L’ORIGINE (1)
(Y COMPRIS FEDER ET HORS FRAIS D’ASSURANCE)
EN M€
(1)
Les périodes d’activité des fonds varient d’une région à l’autre.
de 20 M€ 20 - 40 M€ 40 - 60 M€ 60 M€
DOTATIONS
VERSÉESDEPUIS
L’ORIGINE
424M€
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
33,5 M€
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
NORMANDIE
131,6 M€
27,1 M€
24,5 M€
11,7 M€
19,5 M€
46,2 M€
10,6 M€
36,2 M€
21,3 M€
24,3 M€
17 M€
13,8 M€
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 3819

21. EN2016
49M€
Les Fonds Régionaux d’Innovation
Dans les secteurs d’activité jugés prioritaires par chaque Région,
leFondsRégionald’Innovationpermetdemobiliserdescofinancements
de projets innovants entre la Région et Bpifrance, à tous leurs
stades de maturité (faisabilité, expérimentation, développement
commercial)àtravers3typesd’aides:unesubvention,uneavance
remboursable en cas de succès et un prêt à taux zéro pour
l’innovation.
En 2016, ce sont 96 M€ qui ont été accordés au titre des
Fonds Régionaux d’Innovation (FRI) pour 1 102 entreprises
soutenues.
• DOTATIONS VERSÉES PAR LES RÉGIONS AUX FONDS
RÉGIONAUX D’INNOVATION AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN CUMULÉ DEPUIS L’ORIGINE (1)
( Y COMPRIS FEDER )
EN M€
(1)
Les périodes d’activité des fonds varient d’une région à l’autre.
de 20 M€ 20 - 40 M€ 40 - 60 M€ 60 M€
DOTATIONS
VERSÉESDEPUIS
L’ORIGINE
461M€
GUADELOUPE
NOUVELLE-CALÉDONIE
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
62,2 M€
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
NORMANDIE
51,7 M€
8,8 M€
36,6 M€
2,3 M€
40 M€
48,4 M€
45,8 M€
60,8 M€
30,3 M€
47,6 M€
7,3 M€
18,5 M€
0,2 M€
0,67 M€
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 40
Lancés en 2015, grâce au soutien de l’État dans le cadre
duPIAetde4grandesRégionssurleursfilièresstratégiques
(Grand Est, Hauts-de-France, Pays de la Loire, Provence-
Alpes-Côted’Azur),lesPartenariatsRégionauxd’Innovation
(PRI) ont permis de financer 335 projets innovants à hauteur
de 72 M€, à parité entre l’État et les Régions. En 2017,
ce programme sera étendu aux Régions Bretagne et
Centre-Val de Loire et sera prolongé plus largement dans
le cadre du PIA 3.
20

22. EN2016
7,6M€
Les Prêts de développement territoriaux
LesRégionsetBpifranceconçoiventdesfinancementsspécifiques,
destinés à renforcer la structure financière des entreprises durant
les phases clés de leur développement. Sans garantie ni caution
personnelle, ces financements à fort effet de levier bénéficient
d’un différé de remboursement en capital qui permet d’alléger
la charge financière de l’entreprise. Pour répondre aux priorités
des Régions, des Prêts de développement territoriaux (PDT)
peuvent être mis en place avec des finalités particulières : Prêt
Vert, Prêt Régional de Revitalisation, Prêt Export… La Région
soutient le dispositif au moyen d’une dotation permettant de
bonifier le taux du prêt. En 2016, ce sont 25 M€ de prêts
qui ont été accordés à 217 entreprises soutenues grâce à
ces partenariats.
• DOTATIONS VERSÉES PAR LES RÉGIONS (1)
POUR LES PRÊTS DE DÉVELOPPEMENT
TERRITORIAUX AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN CUMULÉ DEPUIS L’ORIGINE (2)
EN M€
(1)
En vertu de la loi NOTRe, les fonds confiés par les départements
sont gérés en mode extinctif.
(2)
Les périodes d’activité des fonds varient d’une région à l’autre.
DOTATIONS
VERSÉESDEPUIS
L’ORIGINE
44,6M€
CORSE
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
HAUTS-DE-FRANCE
12 M€
NOUVELLE
AQUITAINE
GRAND EST
OCCITANIE
NORMANDIE
MARTINIQUE
GUYANE
4,5 M€
13,5 M€
0,5 M€
5 M€
0,2 M€
2,2 M€
2 M€
3 M€
0,5 M€
1,2 M€
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 42
Un nouveau prêt en ligne pour les TPE
Lancé fin 2016 en Bretagne et en Île-de-France, le Prêt
CroissanceTPEpermetderenforcerlastructurefinancière
de petites entreprises à l’occasion d’un programme
d’investissement. Son montant est compris entre 10 000
et 50 000 €, sans caution personnelle, ni garantie. Le dépôt
de la demande en ligne permet une réponse rapide.
Son taux est préférentiel, grâce à l’aide des Régions.
Dès le 1er
trimestre 2017, ce produit sera disponible en
Auvergne-Rhône-Alpes, Centre-Val de Loire, Hauts-de-
France et en Normandie.
21

23. Les fonds régionaux ou interrégionaux
d’investissement
Afin de faciliter l’accès des PME aux fonds propres, toutes
les Régions ont souscrit, souvent au côté de Bpifrance, à un ou
plusieurs fonds régionaux ou interrégionaux, plus particulièrement
cibléssurl’amorçage,lecapitalinnovation,lecapitaldéveloppement
ou le capital transmission.
• FONDS RÉGIONAUX OU INTERRÉGIONAUX
D’INVESTISSEMENT AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN NOMBRE DE FONDS, SOUSCRITS PAR BPIFRANCE, EN PÉRIODE
D’INVESTISSEMENT POUVANT INTERVENIR DANS LA RÉGION
EFFET DE
LEVIER
MOBILISATION
DE PLUS DE
2,6 Md€
5 De 5 à 10 10
MARTINIQUE
GUADELOUPE
GUYANE
LA RÉUNION
MAYOTTE
CORSE
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D'AZUR
ÎLE-DE-FRANCE
CENTRE
VAL DE LOIRE
GRAND EST
AUVERGNE
RHÔNE-ALPES
BOURGOGNE
FRANCHE-COMTÉ
PAYS
DE LA LOIRE
BRETAGNE
NORMANDIE
OCCITANIE
HAUTS-DE-FRANCE
NOUVELLE
AQUITAINE
11
138
8
9
10
7
11
10
15
11
8
1
2
1
1
1
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 4422

24. • FONDS RÉGIONAUX FNA AU 31 DÉCEMBRE 2016
EN MONTANTS SOUSCRITS PAR LES RÉGIONS
MOBILISATION
DE PLUS DE
290 M€
EFFETDE
LEVIER
BRETAGNE
BASSE-
NORMANDIE
PAYS DE LA
LOIRE
POITOU-
CHARENTES
LANGUEDOC-
ROUSSILLON
PROVENCE-ALPES-
CÔTE D’AZUR
HAUTE-
NORMANDIE
CHAMPAGNE-
ARDENNE
NORD-
PAS DE CALAIS
PICARDIE
ÎLE-DE-FRANCE
BOURGOGNE
RHÔNE-ALPESAUVERGNE
LIMOUSIN
AQUITAINE
MIDI-PYRÉNÉES
CORSE
LORRAINE
ALSACE
CENTRE
VAL DE LOIRE
FRANCHE-
COMTÉ
1 M€
15 M€
3 M€
3 M€
3 M€
3 M€
2 M€ 2 M€
3 M€
4,5 M€
3 M€
3 M€
3 M€
3 M€
3 M€
1 M€
1 M€
2 M€
3 M€
3 M€
ATLAS RÉGIONS 2016 Bpifrance 46
R2V : 25 M€
FNA : 15 M€
ÉMERGENCE INNOVATION 1 : 33,1 M€
FNA : 19,9 M€
ÉMERGENCE INNOVATION 2 : 30 M€
FNA : 18 M€
GO CAPITAL AMORÇAGE : 56,8 M€
FNA : 25 M€
CAP INNOV’EST : 36,1 M€
FNA : 20 M€
IRDINOV : 33,6 M€
FNA : 20 M€
FIRA NORD-EST : 30,5 M€
FNA : 17,45 M€
CAP DÉCISIF III : 45,1 M€
FNA : 25 M€
23

25. Pour contacter Bpifrance de votre région
bpifrance.fr
Bpifrance
27-31, avenue du Général Leclerc
94710 Maisons-Alfort Cedex
Tél. : 01 41 79 80 00

26. Réf.:6943-04.