B1 - El dinero es deuda, el dinero es deuda y crédito y un activo social-financiero. Pues bien, entonces clarifiquemos bien la naturaleza del dinero así como los muy engañosos y muy peligrosos procedimientos de creación monetaria, sustituyendo la actual y oscura ingeniería financiera de base, por un modelo que ubique en el centro y haga explícitos los señalados conceptos de deuda, crédito, activo dinerario.

1. Cartelera Social
Nueva arquitectura financiera mundial (B1)
Una nueva arquitectura financiera mundial por cierto es requerida, y el
gran desafío es: Hacer una buena propuesta, y vencer las reticencias
políticas
(A) Según lo que dicen muchos libros de economía y muchos economistas, el
dinero es deuda, el dinero es deuda y crédito y un activo social-financiero. Pues
bien, entonces clarifiquemos bien la naturaleza del dinero así como los muy
engañosos y muy peligrosos procedimientos de creación monetaria,
sustituyendo la actual y oscura ingeniería financiera de base, por un modelo que
ubique en el centro y haga explícitos los señalados conceptos de deuda, crédito,
activo dinerario.
(B) Si la naturaleza fundamental y básica del sistema económico-financiero es lo
que causa los principales problemas y desvíos, parches ingeniosos y
enmiendas periféricas en la ingeniería de operaciones, por más creativos e
ingeniosos que sean, jamás podrán resolver definitivamente esos señalados
importantes y reiterativos problemas y desvíos. A lo sumo y si las propuestas se
adaptan bien al momento, lo que tal vez se conseguirá son algunos buenos años
de tranquilidad, estabilidad, y confianza generalizada.
(C) Nuestros gobiernos y la craneoteca de los organismos internacionales,
integrada incluso por algunos premios nobel y también por destacados
economistas de fama internacional, no han sabido encontrar aún una manera
lógica y racional, de que los países puedan comerciar entre sí, sin que tengan
que pedir dinero prestado a las instituciones bancarias y a los grandes centros
financieros internacionales. ¡Pero! ¡Qué barbaridad! ¡Qué falta de creatividad y
de ingenio! Y sin embargo, podría ser tan sencillo hallar una buena solución.
Claro, si los dólares estadounidenses son creados (léase: inventados) por una
institución privada llamada Reserva Federal, el gobierno de EEUU no tendrá otra
que a ella pedir prestado para satisfacer sus necesidades de numerario, y
especialmente para cubrir los desequilibrios de su balanza comercial. Y en
cuanto a las transferencias internacionales de capitales y al comercio
internacional, si ellos se deben concretar mayoritariamente en dólares
estadounidense, todos los restantes gobiernos del mundo no tendrán otra que
también procurarse divisas fuertes en el mercado financiero internacional. ¡Pero
qué contrasentido! Supuestamente los gobiernos (o la mayoría de ellos) tienen
el monopolio de la creación de dinero, y sin embargo, reiteradamente deben de
pedir prestado, y pagar intereses por las deudas así contraídas. Tal vez llegará
un día en el que los pueblos del mundo se den cuenta de esta situación, y
entonces, mayoritariamente echarán la culpa a todos los gobiernos y a los
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2. propios organismos internacionales, por haber permitido que este estúpido e
injusto sistema se aplicara por tanto tiempo.
(D) ¿Por qué los gobiernos permiten la creación del llamado dinero-deuda o
dinero-bancario por parte de las instituciones bancarias, cuando este asunto
bien podría ser asumido por los propios Estados? Claro, esta actividad de los
bancos está regulada por leyes nacionales de los territorios donde operan, pero
igual, los propios Estados o algunas de sus instituciones especializadas bien
podrían cumplir con esta función, acumulando así una doble ventaja: (1)
Ganancias derivadas del cobro de intereses; (2) Mejor control sobre el dinero
existente en la economía. Claro, la oscura ingeniería monetaria que permite la
creación en la banca del llamado dinero-deuda, es una herencia de la época en
la que el oro se usaba como moneda, y fue una solución-parche para entonces
mejor acompasar la masa monetaria con las necesidades de la economía. Sin
embargo y como hoy día se utilizan monedas fiduciarias de curso legal, bien se
podría crear dinero directamente por parte de los Estados, sin necesidad de
aplicar esa estrafalaria ingeniería operativa, a través de la cual el numerario es
reiteradamente represtado con intereses, para así poder alimentar
convenientemente a la economía, con instrumentos de cambio en volumen
acorde al de las transacciones financiero-comerciales. Meditemos en
profundidad sobre este planteamiento, y decidamos pronto una conveniente y
profunda reforma de los diferentes sistemas financieros nacionales, y por
supuesto, también del sistema financiero internacional hoy día absurda y
operativamente controlado por las divisas de reserva.
(E) ¿Por qué bajo ciertas circunstancias, los gobiernos piden préstamos a la
banca, pagando intereses por los mismos, cuando los propios gobiernos
podrían por sí solos crear el dinero que precisen, sin tener que así pagar
intereses de especie alguna? Claro, hay una respuesta a este interrogante que
surge como lógica y obvia: Se opera de esta forma para permitir el
enriquecimiento de los banqueros.
(F) Se nos dice que una economía funciona bien y progresa, cuando el
crecimiento es sostenido y acelerado. Y si una determinada nación tiene una
población con muchas necesidades básicas insatisfechas, nadie duda que el
comportamiento anotado sea positivo y deseable, ya que de otra forma el pueblo
de que se trate continuaría sumergido en la privación y la pobreza. Pero a nivel
general, por cierto una economía no puede funcionar eternamente con un
crecimiento continuo y acelerado, porque esta situación es claramente
insostenible, ya que vivimos en un planeta finito. El crecimiento continuo y
reiterado año tras año, y la sostenibilidad, no son compatibles en el largo plazo,
y por tanto con urgencia debemos implementar un cambio importante en
nuestro sistema monetario y financiero, si queremos evitar la catástrofe de
proporciones que algún día puede estallar.
(G) En relación al uso corriente de divisas fuertes (léase dólar estadounidense)
para un mejor desarrollo del comercio internacional, uno de los pocos
mandatarios que ha señalado públicamente este asunto, notoriamente es Luiz
Inácio Lula da Silva, actual Presidente del Brasil, y quien concluirá su segundo
período en ese alto cargo en diciembre del presente año 2010. Lula, como
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3. popularmente es conocido este importante e inteligente dirigente político, ha
planteado esta cuestión en diferentes foros internacionales, y particularmente
durante las reuniones del MERCOSUR (Argentina, Brasil, Paraguay, Uruguay) y
del BRIC (Brasil, Rusia, India, y China). Si bien en el MERCOSUR, el planteo de
Lula sobre el uso de las propias divisas nacionales en el comercio bilateral ha
sido parcialmente entendido y atendido, análoga propuesta no corrió la misma
suerte en el Grupo BRIC, donde China fue reticente debido posiblemente a la
enorme masa de dólares que ese país ha sabido atesorar gracias al sistemático
superávit de su balanza comercial, y donde Rusia sugirió y contrapropuso el
ingreso del rubro y del yuan como monedas mundiales de reserva. Claro, la
indicada propuesta de Lula no deja de ser un parche más en la arquitectura y en
la operativa del Sistema Financiero Internacional, pero al menos señala camino
y está mucho más cerca del posible uso de una verdadera moneda internacional
(bancor telemático) para un mejor control de las transacciones internacionales.
(H) Ayudemos a dar el golpe de gracia al dolarcentrismo, pero por cierto, sin
propiciar el uso de otras divisas nacionales o de una cesta de divisas fuertes.
(I) El predominio en la economía del dólar estadounidense como divisa
internacional, muy posiblemente está entrando en una lenta y persistente
agonía, pero frente a ello, los importantes dirigentes del planeta, están
mostrando una notoria incapacidad para plantear novedosas e interesantes
propuestas de relevo. En efecto, EEUU, o tal vez debería decirse la Reserva
Federal, han empapelado los circuitos de la economía internacional con una
deuda posiblemente impagable, ya que según ciertas estimaciones la misma
sextuplica el PBI anual estadounidense. Y lentamente, la moneda de la economía
más importante del planeta se está depreciando, pareciéndose cada vez con
más fuerza a las monedas-chatarra de años atrás, de algunas de las economías
del Tercer Mundo. Algunos altos dirigentes mundiales tal vez ahora piensan que
la actual estructura mundial multipolar debería dar paso a un ordenamiento
financiero también multipolar. Ciertamente, tal pareciera ser el pensamiento del
actual presidente ruso Dmitri Anatólievich Medvédev, quien durante el reciente
Foro Económico Internacional en San Petersburgo, 17 al 19 junio 2010,
promovió el rublo como moneda-reserva, para así reducir la influencia del dólar
estadounidense, y de paso convertir Moscú en un centro financiero
global. Aparentemente, las ideas del dirigente ruso se orientan a promover seis
divisas de reserva, que si bien aún no nombró, ciertos analistas sospechan que
se tratarían de las siguientes: el dólar estadounidense, el euro, el yuan, el yen, el
rubro, y el dólar australiano. Ah, los "chacales" ven débil el imperio monetario
construido con paciencia y tesón por los estadounidenses, y entonces, lo
primero que piensan es en despedazarlo y repartirlo. Desde aquí obviamente no
recomendamos adherir a la propuesta de hexapolaridad geofinanciera que nos
llega "Desde Rusia y sin amor", pues en buena medida es más de lo mismo con
un retoque cosmético. Mucho mejor y mucho más lógico sería combinar
inteligentemente las novedosas propuestas en su momento formuladas por Lord
John Maynard Keynes y por Agustí Chalaux, y como relevo de divisa
internacional proponer el "bancor telemático", el "bancor virtual".
CIUDADANOS, AMIGOS DEL MUNDO: No se dejen engañar. La hora presente
requiere un muy profundo cambio en la economía mundial. Recordad, tened
bien presente ese conocido mensaje de sabiduría popular que expresa: "Aunque
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4. quieran ponerle ropa nueva, y aunque intenten vestirla de seda, la mona por
cierto bien mona se queda".
(J) Indubitablemente es muy necesario introducir una profunda reforma del
Sistema Financiero Internacional. Pero las interrogantes que se plantean son:
¿Podremos hacerlo? ¿Surgirán ideas acordes a los difíciles momentos que
vivimos? ¿Conseguiremos las suficientes adhesiones políticas desde un
número apreciable de naciones? ¿EEUU planteará reparos, y/o solicitará
introducir modificaciones a la propuesta original? Desde estas líneas nos
podemos arriesgar a afirmar que sin duda surgirán propuestas de nuevas
arquitecturas financieras mundiales, pero que ellas probablemente conseguirán
escasas adhesiones, al menos en un inicio. En consecuencia y en ánimo de ser
realistas, tendremos que pensar que por un tiempo prolongado tendrán que
funcionar los dos sistemas financieros multinacionales, el actual orientado por
el dólar-euro, y el nuevo basado por ejemplo en el bancor-telemático. Tal
perspectiva con certeza es perfectamente factible, puesto que en ambos
sistemas bastará con habilitar una puerta de comunicación hacia el otro, la cual
bien podría ser tratada como si diera acceso a la economía de un único país, o a
la economía de una federación o bloque de países. Y bueno, si uno de estos
sistemas estructurales fuera bastante mejor que el otro, el tiempo terminará por
ser el gran juez de la contienda.
(K) ¿Qué es lo que hace que nuestro sistema económico y monetario sea tan
dependiente del crecimiento sostenido de la actividad? ¿Qué es lo que
necesitamos inventar o modificar o introducir, para que nuestras economías
sean sostenibles en el largo plazo? Las trampas o los desvíos, muy
posiblemente ellos se encuentren en los mecanismos de creación dineraria,
procedimiento artificioso que claramente enriquece a un sector parásito, y
entonces claro, estas sangrías se notan menos y se soportan mejor en
momentos de crecimiento sostenido y acelerado.
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