1. H P ð NG B O LÃNH THANH TOÁN L NH MUA
(H p ñ ng s :…………./Hð BLTTLM/VNDIRECT)
H P ð NG B O LÃNH THANH TOÁN L NH MUA (“H p ñ ng”) này ñư c ký k t
ngày….tháng….năm……. gi a và b i các bên sau ñây:
I. …………………………………………………………………………………………...
S CMND/ðKKD:…………………….…….. do:…………. c p ngày:…………………
Tài kho n giao d ch ch ng khoán s : ……………………...m t i Công ty C ph n Ch ng khoán
VNDIRECT
Ngư i ñ i di n: ……………………………………………………………………………
Theo gi y u quy n s ………………………………..ngày……………………………..
(Sau ñây g i là “Khách hàng”)
II. CÔNG TY C PH N CH NG KHOÁN VNDIRECT
ð a ch : S 1 Nguy n Thư ng Hi n, Q. Hai Bà Trưng, Hà N i
ði n tho i : 04.39724568 Fax: 04.39724600
Mã s thu : 0102065366
Ngư i ñ i di n: ………………………………. Ch c v : ……………………
Theo Gi y y quy n s …………………..... ngày……………... c a T ng giám ñ c Công ty CP
Ch ng khoán VNDIRECT
(sau ñây g i là “VNDIRECT”)
Sau khi trao ñ i, th a thu n, hai bên ñ ng ý ký k t H p ñ ng này v i các ñi u kho n và ñi u ki n
như sau :
ði u 1. Gi i thích thu t ng
1.1. “Tài kho n” là tài kho n giao d ch ch ng khoán c a Khách hàng ñư c nêu t i ph n ñ u
H p ñ ng này.
1.2. “Danh sách Ch ng khoán ñư c BLTTLM” là danh sách các lo i Ch ng khoán do
VNDIRECT xác ñ nh mà Khách hàng ñư c phép mua v i giá tr giao d ch cao hơn m c
ký qu và ñư c quy ñ nh t i Ph l c I H p ñ ng này.
1.3. “B o lãnh thanh toán l nh mua” hay BLTTLM là vi c VNDIRECT thu x p ngu n ñ
thanh toán h cho Khách hàng theo quy ñ nh t i H p ñ ng này khi s ti n mua ch ng
khoán trên Tài kho n vư t quá S ti n ký qu trên Tài kho n.
1.4. “L nh mua c n b o lãnh thanh toán” hay L nh mua c n BLTT là l nh mua ñư c ñ t trên
Tài kho n v i giá tr giao d ch cao hơn S ti n ký qu .
1.5. “S ti n ký qu ” là s dư ti n m t trên Tài kho n.
1

2. 1.6. “Giá tr vư t quá” là giá tr vư t quá S ti n ký qu c a m i l n th c hi n L nh mua ñư c
BLTT, ñư c tính b ng giá tr l nh mua ñư c kh p c ng v i phí giao d ch phát sinh tr ñi
S ti n ký qu t i th i ñi m kh p l nh.
1.7. “T ng giá tr n th c t ” là t ng (các) Giá tr vư t quá c a t t c các l n th c hi n L nh
mua ñư c BLTT c ng v i Lãi vay và các chi phí phát sinh theo quy ñ nh c a VNDIRECT
sau khi tr ñi ph n ñã ñư c thanh toán. T ng giá tr n ñư c th hi n b ng s dư âm ti n
trên Tài kho n.
1.8. “H n m c” là s ti n t i ña mà VNDIRECT ñ ng ý th c hi n BLTTLM ñ i v i Khách
hàng, ñư c quy ñ nh t i Ph l c s I H p ñ ng này.
1.9. “H n m c còn l i” là ph n chênh l ch gi a H n m c và T ng giá tr n th c t .
1.10. “Tài s n ñ m b o” có nghĩa như ñư c quy ñ nh t i Ph l c II H p ñ ng này.
1.11. “Giá tr Tài s n ñ m b o” là tr giá tính thành ti n c a Tài s n ñ m b o, ñư c tính theo
quy ñ nh t i Ph l c II H p ñ ng này.
1.12. “T l ký qu th c t ” là t l ñư c theo quy ñ nh t i Ph l c II H p ñ ng này.
1.13. “T l ký qu ñư c phép mua” hay “T l ban ñ u” là t l do VNDIRECT quy ñ nh t i
Ph l c s I H p ñ ng này, ñư c s d ng ñ xác ñ nh m t trong nh ng ñi u ki n cho vi c
ñ t L nh mua c n BLTT.
1.14. “T l c nh báo” là t l do VNDIRECT quy ñ nh t i Ph l c s I H p ñ ng này, ñư c s
d ng ñ xác ñ nh th i ñi m Khách hàng ph i n p b sung Tài s n ñ m b o theo nghĩa v
quy ñ nh t i H p ñ ng.
1.15. “T l x lý” là t l do VNDIRECT quy ñ nh t i Ph l c s I H p ñ ng này, ñư c s
d ng ñ xác ñ nh th i ñi m VNDIRECT có quy n bán Tài s n ñ m b o ñ thu h i n .
1.16. “Ngày giao d ch” hay “Ngày T” là ngày Khách hàng ñ t L nh mua c n BLTT trên Tài
kho n theo l ch m c a giao d ch c a S giao d ch ch ng khoán Hà N i và S giao d ch
ch ng khoán H Chí Minh.
1.17. “Ngày thanh toán” là ngày Khách hàng có trách nhi m thanh toán cho VNDIRECT Giá tr
vư t quá, ñư c quy ñ nh t i Ph l c s I H p ñ ng này.
1.18. “Th i h n thanh toán ” là s ngày ñư c xác ñ nh t i Ph l c I H p ñ ng này và ch bao
g m nh ng ngày m c a giao d ch t i th trư ng ch ng khoán t p trung t i Vi t Nam.
Th i h n thanh toán này ch áp d ng ñ xác ñ nh Ngày thanh toán.
1.19. “Lãi vay” là t ng các kho n lãi phát sinh trên Giá tr vư t quá ñư c tính theo quy ñ nh t i
Ph l c I H p ñ ng này.
ði u 2. ð i tư ng H p ñ ng
Khách hàng ñ ngh và VNDIRECT ñ ng ý th c hi n BLTTLM cho Khách hàng theo các
nguyên t c sau ñây :
2.1. Vi c ñ t L nh mua c n BLTT trên Tài kho n ñ ng nghĩa v i vi c Khách hàng ñ ngh
VNDIRECT th c hi n BLTTLM cho Khách hàng;
2.2. Vi c ñ t L nh mua c n BLTT ph i ñ m b o và ñư c th c hi n khi (i) T ng giá tr n th c
t không vư t quá H n m c. Trong trư ng h p vi c ñ t l nh này d n ñ n ho c ñư c th c
2

3. hi n khi T ng giá tr n th c t vư t quá H n m c, VNDIRECT có quy n (nhưng không
có nghĩa v ) bán ch ng khoán trên Tài kho n ñ ñ m b o T ng giá tr n th c t không
vư t quá H n m c và trong m i trư ng h p, Khách hàng ph i ch u trách nhi m v T ng
giá tr n th c t không ph thu c vào H n m c và (ii) T l ký qu th c t không th p
hơn T l ban ñ u.
2.3. Vi c ñ t L nh mua c n BLTT ch ñư c áp d ng ñ i v i Ch ng khoán thu c Danh sách
Ch ng khoán ñư c BLTTLM. VNDIRECT có quy n thay ñ i Danh sách Ch ng khoán
ñư c BLTTLM căn c vào nh n ñ nh c a VNDIRECT v ñi u ki n th trư ng và có th
áp d ng thay ñ i này ngay c khi Khách hàng chưa ñư c thông báo v s thay ñ i này.
2.4. Khi L nh mua c n BLTT ñư c kh p, Khách hàng ñ ng ý nh n n tương ng v i Giá tr
vư t quá và ñ ng ý r ng Giá tr vư t quá s ñư c tính Lãi su t theo quy ñ nh t i Ph l c I
H p ñ ng này.
2.5. Khách hàng ñ ng ý s d ng Tài s n ñ m b o cho vi c th c hi n nghĩa v thanh toán cho
T ng giá tr n th c t phát sinh trên Tài kho n. Tài s n ñ m b o này không ñư c phép
rút ra, chuy n như ng hay s d ng làm tài s n ñ m b o cho b t kỳ nghĩa v nào c a
Khách hàng v i b t kỳ bên th ba nào, tr khi ñư c s ñ ng ý trư c b ng văn b n c a
VNDIRECT.
2.6. Vi c ch p nh n th c hi n L nh mua c n BLTT thu c quy n quy t ñ nh c a VNDIRECT
căn c vào ñi u ki n th trư ng, kh năng thanh toán c a Khách hàng và kh năng thu x p
ngu n v n c a VNDIRECT. VNDIRECT có quy n t ch i th c hi n L nh mua c n
BLTT ngay c khi Khách hàng ñã ñáp ng ñư c các ñi u ki n quy ñ nh t i kho n 2.2.
H p ñ ng này mà không ph i thông báo trư c cho Khách hàng.
2.7. VNDIRECT có nghĩa v ghi nh n T ng giá tr n th c t phát sinh trên Tài kho n và
thông báo cho Khách hàng khi có yêu c u c a Khách hàng.
ði u 3. Thanh toán
3.1. Vào Ngày thanh toán, Khách hàng có trách nhi m thanh toán cho VNDIRECT (các) Giá
tr vư t quá ñ n h n và các kho n phí, Lãi vay phát sinh trên (các) Giá tr vư t quá ñ n
h n trư c 15h30 theo phương th c do VNDIRECT ch ñ nh. VNDIRECT có quy n nhưng
không có nghĩa v t mình kh u tr Ti n ký qu trên Tài kho n vào Ngày thanh toán ñ
bù tr cho các nghĩa v ñ n h n c a Khách hàng theo quy ñ nh này.
3.2. Trong trư ng h p Khách hàng không th c hi n ho c không th c hi n ñ y ñ nghĩa v
thanh toán vào Ngày thanh toán thì (các) Giá tr vư t quá ñ n h n và các kho n phí, Lãi
vay phát sinh s ñư c coi là quá h n và ñư c tính Lãi su t quá h n theo quy ñ nh t i Ph
l c I H p ñ ng này, ñ ng th i, VNDIRECT có quy n x lý Tài s n ñ m b o và áp d ng
các bi n pháp khác (bao g m nhưng không gi i h n các bi n pháp ñ ngh trích, chuy n
các kho n ti n trên các tài kho n c a khách hàng ngân hàng, các kho n ñư c chi tr t
các ngu n khác nhau, ñ ngh phong t a và phát m i các tài s n khác c a khách hàng) ñ
thu h i n vào b t kỳ th i ñi m nào căn c vào quy t ñ nh c a VNDIRECT.
3.3. Khách hàng có quy n l a ch n thanh toán Giá tr vư t quá cho VNDIRECT trư c Ngày
thanh toán.
3

4. ði u 4. B sung, x lý Tài s n ñ m b o
4.1. Trong trư ng h p T l ký qu th c t gi m th p hơn T l c nh báo, Khách hàng có
trách nhi m b sung Tài s n ñ m b o ñ ñưa T l ký qu th c t v m c không th p hơn
T l c nh báo. Khách hàng có trách nhi m t theo dõi thông tin tài kho n ñ b sung Tài
s n ñ m b o theo ñúng quy ñ nh này. Vi c thông báo c a VNDIRECT theo quy ñ nh t i
kho n 6.2 ñi u 6 h p ñ ng này ch nh m m c ñích h tr thêm thông tin cho khách hàng
tham kh o.
4.2. Ngay khi T l ký qu th c t gi m th p hơn T l x lý ho c trong trư ng h p quy ñ nh
t i kho n 3.2 ði u 3 H p ñ ng này, VNDIRECT có quy n l a ch n ti n hành m t ho c
m t s các bi n pháp sau ñ thu h i m t ph n ho c toàn b T ng giá tr n th c t mà
không c n thông báo trư c ho c có thêm b t kỳ s ñ ng ý hay ch p thu n nào t phía
Khách hàng:
4.2.1. Bán m t ph n ho c toàn b Tài s n ñ m b o c a Khách hàng ho c c a bên th ba b o
lãnh theo l a ch n c a VNDIRECT ñ thu h i m t ph n ho c toàn b T ng giá tr n
th c t ñ ñưa T l ký qu th c t v m c không th p hơn T l ban ñ u. Lo i Ch ng
khoán ñ bán, s lư ng bán, th i ñi m bán và m c giá bán thu c quy n quy t ñ nh c a
VNDIRECT.
4.2.2. ð ngh phong to và trích ti n t tài kho n ti n m t c a Khách hàng m t i các ngân
hàng ñ thu h i m t ph n ho c toàn b T ng giá tr n th c t còn l i.
4.2.3. ð ngh phát m i các tài s n khác c a Khách hàng ñ thu h i m t ph n ho c toàn b T ng
giá tr n th c t còn l i.
4.2.4. Các bi n pháp thu h i n nêu trên có th th c hi n l n lư t ho c ñ ng th i theo quy t
ñ nh c a VNDIRECT.
ði u 5. Vi ph m và b i thư ng thi t h i và gi i quy t tranh ch p
5.1. Bên nào vi ph m H p ñ ng gây thi t h i cho bên kia có trách nhi m ph i b i thư ng thi t
h i cho bên b vi ph m theo quy ñ nh c a pháp lu t.
5.2. Trong trư ng h p Khách hàng vi ph m b t kỳ ñi u kho n nào c a H p ñ ng này,
VNDIRECT có quy n d ng cung c p BLTTLM và thông báo Ngày thanh toán vào b t kỳ
th i ñi m nào không ph thu c vào Th i h n thanh toán. Khách hàng có nghĩa v thanh
toán cho VNDIRECT T ng giá tr n th c t theo thông báo c a VNDIRECT.
ði u 6. Thông báo
6.1. VNDIRECT ñ ng ý s thông báo cho Khách hàng trong trư ng h p có vi ph m, c n b
sung Tài s n ñ m b o, ng ng BLTTLM ho c các thay ñ i liên quan ñ n các ñi u ki n
BLTTLM theo quy ñ nh t i H p ñ ng.
6.2. Các thông báo c a VNDIRECT cho Khách hàng theo H p ñ ng này ñư c th c hi n b ng
phương th c do VNDIRECT l a ch n và s d ng m t trong các thông s là ñ a ch email,
s ñi n tho i, ñ a ch thư ng trú, ñ a ch liên l c ñã ñư c Khách hàng cung c p cho
VNDIRECT ho c t i sàn giao d ch và trên trang web www.vndirect.com.vn. VNDIRECT
không ch u trách nhi m v vi c thông báo không ñ n ñư c Khách hàng do l i x y ra
trong quá trình chuy n thông báo do các nguyên nhân k thu t hay con ngư i, hay do các
y u t khách quan gây ra.
4

5. 6.3. Khách hàng có trách nhi m t theo dõi và th c hi n các nghĩa v phát sinh theo quy ñ nh
t i H p ñ ng này. Vi c Khách hàng không nh n ñư c thông báo c a VNDIRECT không
ph i là lý do ñ VNDIRECT ph i hoãn th c hi n các bi n pháp c n thi t ho c là lý do ñ
Khách hàng trì hoãn th c hi n nghĩa v theo quy ñ nh t i H p ñ ng.
6.4. Các thông báo c a Khách hàng g i cho VNDIRECT ñư c th c hi n b ng hình th c
chuy n t n nơi ho c g i thư t i ñ a ch sau :
Ngư i nh n : B ph n D ch v khách hàng
ðơn v : Công ty CP Ch ng khoán VNDirect
ð a ch : 01 Nguy n Thư ng Hi n, Qu n Hai Bà Trưng, Thành ph Hà N i
Ho c
Ngư i nh n : B ph n D ch v khách hàng
ðơn v : Chi nhánh Công ty CP Ch ng khoán VNDirect
ð a ch : Tòa nhà FIDECO, 81-85 Hàm Nghi, Qu n 1, Thành ph H Chí Minh
ði u 7. Th i ñi m hi u l c và ch m d t H p ñ ng
H p ñ ng này có hi u l c k t ngày ký và có th ch m d t trong các trư ng h p sau:
7.1. Hai bên th a thu n ch m d t H p ñ ng.
7.2. M t bên ñơn phương ch m d t H p ñ ng. Trong trư ng h p này, vi c ch m d t ñư c
th c hi n theo quy ñ nh sau:
7.2.1. VNDIRECT có quy n ch m d t th c hi n H p ñ ng này ñ i v i Khách hàng, hi u l c
c a vi c ch m d t ñư c th c hi n theo quy t ñ nh c a VNDIRECT. Vi c thông báo v
quy t ñ nh ch m d t ñư c th c hi n theo quy ñ nh t i H p ñ ng này.
7.2.2. Trong trư ng h p mu n ch m d t H p ñ ng, Khách hàng có trách nhi m ký Biên b n
thanh lý H p ñ ng v i VNDIRECT. K t th i ñi m thông báo ch m d t H p ñ ng ñư c
VNDIRECT ghi nh n, Khách hàng ph i d ng t t c các L nh mua c n BLTT trên Tài
kho n. Không ph thu c vào th i ñi m thông báo ch m d t H p ñ ng ñã ñư c
VNDIRECT ghi nh n, H p ñ ng này ch th c s ch m d t khi Khách hàng ñã hoàn t t
các nghĩa v thanh toán v i VNDIRECT và hai bên ñã ký Biên b n thanh lý H p ñ ng.
7.3. Theo quy t ñ nh c a cơ quan nhà nư c có th m quy n. Quy n và nghĩa v c a các bên
khai ñó ñư c th c hi n theo quy t ñ nh c a cơ quan có th m quy n.
7.4. M t trong hai bên b ch t, m t tích, gi i th ho c phá s n. Trong trư ng h p này, ngư i
th a k , k nhi m h p pháp ñư c hư ng quy n và có trách nhi m th c hi n nghĩa v ñ i
v i bên kia theo quy ñ nh t i H p ñ ng.
7.5. Các trư ng h p khác theo quy ñ nh c a pháp lu t.
ði u 8. Cam k t c a các bên
8.1. VNDIRECT cam k t tuân th các nghĩa v theo quy ñ nh t i H p ñ ng.
8.2. Khách hàng xác nh n và cam k t:
5

6. 8.2.1. Khách hàng ñã ñ c và hi u ñ y ñ các ñi u ki n và ñi u kho n c a H p ñ ng cũng như
các Ph l c ñính kèm và cam k t tuân th các quy ñ nh t i H p ñ ng.
8.2.2. H p ñ ng này ñư c áp d ng ñ i v i t t c các L nh mua c n BLTT ñư c ñ t trên Tài
kho n. Trong trư ng h p l nh này ñư c ñ t b i ngư i ñư c Khách hàng y quy n, Khách
hàng cam k t ch u trách nhi m v t t c các l nh do ngư i ñư c y quy n ñ t.
8.2.3. Khách hàng không ñư c chuy n như ng các quy n và nghĩa v theo H p ñ ng này cho
b t kỳ bên th ba nào tr khi ñư c s ñ ng ý trư c b ng văn b n c a VNDIRECT.
8.2.4. Khách hàng mi n tr cho VNDIRECT ñ i v i m i kho n thua l , chi phí, phí t n phát
sinh hay trách nhi m b i thư ng thi t h i cho bên th ba mà Khách hàng ph i gánh ch u
do ñ ngh VNDIRECT th c hi n các L nh mua c n BLTT.
ði u 9. ði u kho n chung
9.1. H p ñ ng này b sung và là m t ph n không tách r i H p ñ ng m tài kho n giao d ch
t i VNDIRECT.
9.2. Các Ph l c ñính kèm là ph n không tách r i c a và ch u s ñi u ch nh c a H p ñ ng
này.
9.3. Khi ký h p ñ ng này, khách hàng ñã ñ c, hi u và ñ ng ý v i toàn b n i dung h p ñ ng
này (ñ c bi t các quy ñ nh t i kho n 2.3 ñi u 2 và kho n 4.1 ñi u 4 h p ñ ng).
9.4. H p ñ ng này ñư c l p thành hai (“02 ”) b n b ng ti ng Vi t có giá tr pháp lý như nhau,
m i bên gi m t b n. H p ñ ng có hi u l c k t ngay ký cho t i khi ch m d t H p ñ ng
theo quy ñ nh t i ði u 7 c a H p ñ ng.
KHÁCH HÀNG ð I DI N VNDIRECT
(Ký, ghi rõ h tên)
6

7. Ph l c I
CÁC ðI U KI N LIÊN QUAN ð N B O LÃNH THANH TOÁN L NH MUA
Theo ñ ngh c a Khách hàng, VNDIRECT xem xét và ñ ng ý cung c p d ch v BLTTLM theo
các quy ñ nh t i H p ñ ng v i các ñi u ki n c th như sau:
1. H n m c: ………………………...VNð (B ng ch : ………………………………………).
ð nh kỳ, căn c vào kh năng tài chính và uy tín tr n c a Khách hàng, VNDIRECT có
quy n ñi u ch nh H n m c trên Tài kho n và áp d ng sau ít nh t m t (“01”) ngày làm
vi c k t ngày VNDIRECT thông báo t i Khách hàng.
2. Lãi su t:
Lãi su t BLTTLM ñư c VNDIRECT công b trong t ng th i kỳ và ñư c niêm y t t i
sàn giao d ch c a VNDIRECT và/ ho c trên trang web www.vndirect.com.vn.
(i) Lãi su t trong h n: là m c lãi su t áp d ng trong Th i h n thanh toán.
(ii) Lãi su t quá h n: là m c lãi su t áp d ng ñ i v i kho n n vư t quá Th i h n
thanh toán. Lãi su t quá h n b ng 150% Lãi su t trong h n.
Lãi su t có th ñư c ñi u ch nh theo quy t ñ nh ñơn phương c a VNDIRECT căn c vào
nh n ñ nh c a VNDIRECT v ñi u ki n th trư ng và ñư c thông báo t i Khách hàng
trư c ít nh t m t (“01”) ngày làm vi c. Trư ng h p lãi su t thay ñ i thì m c lãi su t m i
s ñư c tính cho t ng (các) Giá tr vư t quá t i th i ñi m thay ñ i.
3. Lãi vay phát sinh
ðư c tính trên cơ s lãi su t và s ngày vay th c t (bao g m các Ngày giao d ch, ngày
ngh , l , T t) tương ng v i Giá tr vư t quá.
4. Th i h n thanh toán: ………… Ngày giao d ch.
Th i h n thanh toán ñư c quy ñ nh là s ngày có giao d ch theo l ch m c a c a các S
giao d ch ch ng khoán, Trung tâm giao d ch ch ng khoán t i Vi t Nam tính t Ngày giao
d ch ñ n Ngày thanh toán.
Th i h n thanh toán có th ñư c ñi u ch nh theo quy t ñ nh c a VNDIRECT. Vi c ñi u
ch nh ñư c áp d ng sau ít nh t năm (“05”) ngày làm vi c k t ngày VNDIRECT thông
báo cho Khách hàng và áp d ng ñ i v i các Giá tr vư t quá phát sinh t th i ñi m này.
Ngày thanh toán c a (các) Giá tr vư t quá phát sinh trư c ñó s tính theo Th i h n thanh
toán ñang có hi u l c t i th i ñi m phát sinh.
7

8. 5. Danh sách Ch ng khoán ñư c BLTTLM:
Danh sách Ch ng khoán ñư c BLTTLM do VNDIRECT xác ñ nh và ñi u ch nh căn c
vào nh n ñ nh c a VNDIRECT v ñi u ki n th trư ng và ñư c VNDIRECT thông báo
t i Khách hàng theo phương th c quy ñ nh t i H p ñ ng.
VNDIRECT có th áp d ng nh ng ñi u ch nh ñ i v i Danh sách Ch ng khoán ñư c
BLTTLM không ph thu c vào th i ñi m thông báo ñi u ch nh cho Khách hàng.
6. T l ban ñ u:
T l ban ñ u áp d ng t i VNDIRECT là 100%.
7. T l c nh báo:
T l c nh báo áp d ng t i VNDIRECT là 90%.
Trong trư ng h p T l th c t nh hơn T l c nh báo, Khách hàng có trách nhi m b
sung Tài s n ñ m b o ñưa T l th c t v m c l n hơn ho c b ng T l c nh báo.
8. T l x lý:
T l x lý áp d ng t i VNDIRECT là 85%. VNDIRECT s th c hi n các bi n pháp
x lý Tài s n ñ m b o quy ñ nh trong H p ñ ng ngay khi T l th c t nh hơn T l x
lý mà không c n ph i thông báo v i Khách hàng và x lý ñ ñưa T l th c t v không
th p hơn T l ban ñ u.
9. Thông báo thay ñ i/ñi u ch nh các ñi u ki n BLTTLM
Thông báo v vi c thay ñ i/ñi u ch nh các ñi u ki n BLTTLM ñư c VNDIRECT th c
hi n theo quy ñ nh t i ði u 6 H p ñ ng.
8

9. Ph l c II
QUY ð NH V TÀI S N ð M B O
1. Tài s n ñ m b o và Giá tr Tài s n ñ m b o
Tài s n ñ m b o là toàn b ch ng khoán trên Tài kho n (bao g m c ch ng khoán niêm
y t và chưa niêm y t ñư c lưu ký trên Tài kho n và ch ng khoán ch v ) nhưng không
bao g m Ch ng khoán ñã bán ch thanh toán, ch ng khoán b phong t a cho các m c
ñích ngoài vi c ñ m b o cho nghĩa v phát sinh t H p ñ ng này, các quy n phái sinh t
ch ng khoán trên Tài kho n và các tài s n khác ñư c Khách hàng ñăng ký v i và trên cơ
s ch p thu n c a VNDIRECT.
Trong trư ng h p Khách hàng ñư c b o lãnh b i bên th ba thì Tài s n ñ m b o bao g m
c tài s n c a bên th ba ñư c s d ng ñ b o lãnh cho Khách hàng.
Giá tr tài s n ñ m b o là tr giá tính thành ti n c a Tài s n ñ m b o và do VNDIRECT
ñ nh giá theo nguyên t c sau:
(i) ð i v i ch ng khoán ñư c niêm y t và giao d ch tai hai S giao d ch ch ng khoán Hà
N i và H Chí Minh, Giá tr theo ñ nh giá ñư c tính như sau :
Trong ñó :
- Giá căn c là giá sàn c a ch ng khoán niêm y t vào Ngày giao d ch k ti p nhưng không
vư t quá giá cho vay t i ña ñ i v i t ng mã ch ng khoán theo quy ñ nh c a VNDIRECT.
- T l cho vay theo mã ch ng khoán là t l ñư c VNDIRECT quy ñ nh ñ i v i t ng mã
ch ng khoán.
(ii) ð i v i ch ng khoán ñã ñăng ký giao d ch t p trung, ch ng khoán OTC, quy n phái sinh
t ch ng khoán, các tài s n khác, Giá tr theo ñ nh giá ñư c xác ñ nh theo quy t ñ nh c a
VNDIRECT sau khi trao ñ i v i Khách hàng.
(iii) VNDIRECT ñư c quy n thay ñ i giá cho vay t i ña và t l cho vay theo t ng mã ch ng
khoán. Vi c thay ñ i ñư c thông báo cho Khách hàng theo quy ñ nh t i H p ñ ng.
VNDIRECT có quy n áp d ng ngay l p t c các thay ñ i này không ph thu c vào th i
ñi m thông báo cho Khách hàng.
2. T l ký qu th c t
T l ký qu th c t (Rtt) ñư c tính theo công th c sau:
9

10. 3. Các m c T l ký qu th c t mà Khách hàng c n lưu ý
T l ký qu th c t > T l ban ñ u: Khách hàng ñư c th c hi n L nh mua c n BLTT
trong ph m vi H n m c còn l i
T l ký qu th c t ≥ T l c nh báo: Khách hàng ñư c phép duy trì danh m c ch ng
khoán trên Tài kho n n u Tài kho n không có n quá h n,.
T l c nh báo > T l ký qu th c t ≥ T l x lý: Khách hàng có nghĩa v b sung
Tài s n ñ m b o ñ ñưa T l ký qu th c t v m c không th p hơn T l c nh báo.
T l ký qu th c t < T l x lý: VNDIRECT có quy n x lý Tài s n ñ m b o ñ thu
h i n theo quy ñ nh t i H p ñ ng.
10