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シンプル資産運用法 version 2
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renny_29
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Step 7の説明が拙かったので改訂しました。 半年程度に一度のポートフォリオのチェックの際、個々のファンドがプラスかマイナスか、それはどうでもええんです!
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Economy & Finance
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シンプル資産運用法 version 2
1.
シンプル資産運用法
2.
Step 1 • 今持っている証券口座を解約する。 すべてを現金化。 • (理由) その 1
一見すると「美味しそうな」商品の勧 誘が来る。彼らが勧める商品はほぼ 100% 、 「彼らが」儲かる商品。 その 2 高齢者をカモにしよう、という傾向が 益々強まる見通し。
3.
Step 2 • マネックス証券に口座を開く。 ( SBI
証券、楽天証券でも OK 。 画面の使い易さ、見易さで選択。)
4.
Step 3 • • 投資できる金額を決める。 • 「しゃーない」が増えるなら増額も OK ただし、「しゃーない金額」の
2 倍まで。絶 対に守ること。 損をしても「しゃーない」金額をイメージ。 その 2 倍の金額が上限。 「しゃーない」 =100 万円なら 200 万円まで投資可能。
5.
Step 4 • 投資可能な金額を超える部分は証券会社に置 いておいてそのまま何もしない。 ( MRF
という商品になっている) • 理由 銀行預金よりも安全(ペイオフ無し) 普通預金より好利回り。
6.
Step 5 • 投資信託を買い付ける。 次の 2
つの商品以外は基本、不要。 • ニッセイ日経 225 インデックスファンド (以降「日経 225 」) • <購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド (以降「外国株式」) • 分配金は「再投資コース」を選択。
7.
Step 6 • 日経 225
、外国株式を 投資額の 1/2 ずつ 購入する。 • 購入のタイミングを 2 〜 3 回に分けても良い。 一括でも OK • 良いタイミングを事前に見分けるのは 不可能なので
8.
Step 7 • • • 半年に一度、ポートフォリオをチェック。 日経 225
、外国株式のいずれかが、 ① 30% 以下になっていたら あるいは ② 70% 以上になっていたら 説明が悪いので 訂正します! 片方のファンドを 20% 分解約して、その分を もう片方のファンドに乗り換える。 → 50:50 になるように調整する。
9.
Step 7 • 半年に一度程度、 ポートフォリオの総額と、 総額に対する 2
つのファンドの割合を チェックします。 • 片方のファンドの比率が 7 割を超えていたら 、その一部を売却して比率が少なくなったフ ァンドを追加で買って、 また 50:50 になるように整えます。 • 次頁をご覧下さい。
10.
• Case-1 100 万円が半年後、
150 万円になった場合 片方のファンドの評価が 105 万円以上になっていたら調整です。 この場合、騰がったファンドを解約すると税金が発生するのでそれを 考慮して 50:50 に戻します。 • Case-2 100 万円が半年後、 50 万円になった場合 片方のファンドの評価が 35 万円以上になっていたら調整です。 この場合、課税は無いでしょうから、比率の多いファンドを 25 万円 を超える分だけ解約して、比率の少ないファンドを買い増し て、 50:50 に戻します。 • チェック時のポートフォリオ全体に占める割合を見てください! 個々のファンドの評価がプラスなのか、マイナスなのかは どうでもいいお話です。
11.
Step 8 • 解約のタイミング→ お金が必要になった時 それ以外では Step
7 での調整の時のみ。 • 解約の仕方: 必要な金額の半分相当額ずつ、 両方のファンドを同額解約する。
12.
最後に • この方法が絶対に儲かるというわけではあり ません。 • この方法を忠実に守ってくれると、 私は安心です。 • 逆に、今の証券会社との取引継続は、 正直不安です。
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