De achtergrond van de krediet crisis Dick-Jan Abbringh trendbreuk.com

1,966 views

Published on

Dick-Jan Abbringh is consultent in de financieele wereld en schrijver van www.trendbreuk.com over de invloed van internet applicaties in de financieele wereld.

Published in: Business
0 Comments
2 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total views
1,966
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
8
Actions
Shares
0
Downloads
25
Comments
0
Likes
2
Embeds 0
No embeds

No notes for slide
  • De achtergrond van de krediet crisis Dick-Jan Abbringh trendbreuk.com

    1. 1. Credit Crisis: Back to Basic Banking Gebrek aan kapitaal Vraaguitval Dalende huizenprijzen Teveel mensen Te weinig gereserveerd Afsluit naar doorlopend
    2. 2. Succes in moeilijke omstandigheden <ul><li>I N H O U D </li></ul><ul><li>Internationale kredietcrisis </li></ul><ul><li>De oorzaken </li></ul><ul><li>Wat merken we in Nederland? </li></ul><ul><li>Lessen uit geschiedenis: Vertrouwen! </li></ul>Turbulentie Afschrijvingen Dalende markten Concurrentie Margedruk Onzekere toekomst THE CREDIT CRISIS SURVIVAL TOOLKIT
    3. 3. 1. Impact: de slachtoffers…wie volgt?
    4. 4. 1. Het einde van Lehman
    5. 5. 1. AIG Gered door FED
    6. 6. <ul><li>AIG grootste verzekeraar ter wereld </li></ul><ul><ul><li>160.000 medewerkers </li></ul></ul><ul><ul><li>130 landen </li></ul></ul><ul><ul><li>74 mln klanten </li></ul></ul><ul><li>Zondag: verlaging credit rating </li></ul><ul><li>14 miljard dollar accuut nodig </li></ul><ul><li>Maandag 61% daling koers </li></ul><ul><li>FED neemt AIG over voor 85 miljard </li></ul>1. AIG gered door FED
    7. 7. 1. Banken krimpen in beurswaarde
    8. 8. 1. De top 10 afschrijvingen
    9. 9. 1. Domino-day?
    10. 10. 1. Domino-day? <ul><li>Lijst met risico-banken blijft lang </li></ul><ul><li>Overheid redt alleen systeembanken </li></ul><ul><li>Gediversificeerde partijen lopen minder risico’s </li></ul><ul><li>Stroppenpot FDIC moet worden aangevuld </li></ul><ul><li>Risico op een domino-effect met gevolgen voor consumenten en economie </li></ul>
    11. 11. Succes in moeilijke omstandigheden <ul><li>I N H O U D </li></ul><ul><li>Internationale kredietcrisis </li></ul><ul><li>De oorzaken </li></ul><ul><li>Wat merken we in Nederland? </li></ul><ul><li>Lessen uit geschiedenis: Vertrouwen! </li></ul>Turbulentie Afschrijvingen Dalende markten Concurrentie Margedruk Onzekere toekomst THE CREDIT CRISIS SURVIVAL TOOLKIT
    12. 12. Oorzaak 1: zwakke plekken van consument Vraatzucht Hebzucht Luiheid Jaloezie Wraakzucht Trots Lust
    13. 13. Oorzaak 2: Financing The American Dream <ul><li>Hybrid Progressive Mortgages </li></ul><ul><li>Subprime </li></ul><ul><li>… </li></ul>
    14. 14. Oorzaak 3: dalende huizenprijzen <ul><li>Daling in Q2 van 9,9% </li></ul><ul><li>29% huisprijzen ‘onder water’ </li></ul><ul><li>1 op 300 in foreclosure </li></ul><ul><li>Foreclosures 2008 > 1 miljoen </li></ul>
    15. 15. Oorzaak 4: Financiële Innovatie Leverage Securitisation CDO’s ABS SIV’s Subprime
    16. 16. Oorzaak 5: problematisch toezicht
    17. 17. Oorzaak 6: gebrek aan vertrouwen
    18. 18. Succes in moeilijke omstandigheden <ul><li>I N H O U D </li></ul><ul><li>Internationale kredietcrisis </li></ul><ul><li>De oorzaken </li></ul><ul><li>Wat merken we in Nederland? </li></ul><ul><li>Lessen uit geschiedenis: Vertrouwen! </li></ul>Turbulentie Afschrijvingen Dalende markten Concurrentie Margedruk Onzekere toekomst THE CREDIT CRISIS SURVIVAL TOOLKIT
    19. 19. 2. Nederland verkouden als Amerika niest
    20. 20. 2. Economisch klimaat verslechtert Economisch Klimaat verslechtert Koopbereidheid neemt af
    21. 21. 2. Huizenmarkt krijgt flinke klappen Bron: Kadaster Huizenmarkt blijft in dalende lijn -28% $5,652 -30% 23,137 Q2 Ovs -12% $20,813 -16% 75,514 Q2 1st H Tov. Kw2 2007 Bedrag (mln €) Tov. Kw2 2007 Aantallen  
    22. 22. 2. Spaargeld belangrijker als funding Bron: Financieel Dagblad 10 september 2008 4,60 4,25 Ohra 4,60 4,25 TEB 4,65 4,10 Garantiebank 4,75 4,00 DHB Bank 4,75 4,50 Akbank 4,80 4,30 ATB 5,20 - Anadolubank 5,00 4,50 Credit Europe 5,25 - Icesave 5,25 - NIBC Direct Nu 1 jan Spaarrente in procenten Spaarrenten stijgen snel
    23. 23. 2. Het spel is nog lang niet over <ul><li>Economie onzeker </li></ul><ul><ul><li>Hoe ontwikkelt zich het niveau van de investeringen? </li></ul></ul><ul><ul><li>Blijven consumenten kopen? </li></ul></ul><ul><ul><li>Hoe ontwikkelen de commoditymarkten zich? </li></ul></ul><ul><ul><li>Hoe ontwikkelt zich de huizenmarkt? </li></ul></ul><ul><li>Bankencrisis kan zich uitbreiden </li></ul><ul><ul><li>Kredietcrisis < 50%? </li></ul></ul><ul><ul><li>Herkapitaliseren wordt duurder en moeilijker </li></ul></ul><ul><ul><li>Mogelijke uitbreiding van aantal bankruns & failures </li></ul></ul><ul><ul><li>Domino-effect kan niet worden uitgesloten </li></ul></ul><ul><ul><li>Hoever zijn overheden bereid om te gaan? </li></ul></ul>Economist, Aug 28 2008
    24. 24. Succes in moeilijke omstandigheden <ul><li>I N H O U D </li></ul><ul><li>Internationale kredietcrisis </li></ul><ul><li>De oorzaken </li></ul><ul><li>Wat merken we in Nederland? </li></ul><ul><li>Lessen uit geschiedenis: Vertrouwen! </li></ul>Turbulentie Afschrijvingen Dalende markten Concurrentie Margedruk Onzekere toekomst THE CREDIT CRISIS SURVIVAL TOOLKIT
    25. 25. 1918 – 1929 Massa innovatie en consumptie Auto
    26. 26. 1918 – 1929 Massa innovatie en consumptie Auto Radio
    27. 27. 1918 – 1929 Massa innovatie en consumptie Auto Radio Fotocamera
    28. 28. 1918 – 1929 Massa innovatie en consumptie Auto Radio Fotocamera Verlichting
    29. 29. 1918 – 1929 Massa innovatie en consumptie Cinema Auto Radio Fotocamera Verlichting
    30. 30. 1929 Wall Street Crash Creditwritedowns.com 1 okt 1928 1 okt 1929 1 okt 1930 1 okt 1931 1 okt 1933 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 DOW JONES 1928 - 1932
    31. 31. 1929 Wall Street Crash Buiten de beurs Creditwritedowns.com 1 okt 1928 1 okt 1929 1 okt 1930 1 okt 1931 1 okt 1933 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 DOW JONES 1928 - 1932
    32. 32. 1929 – 1935 Effecten crisis Europa Zwaarste klappen in Duitsland
    33. 33. 1929 – 1935 Effecten crisis Europa Zwaarste klappen in Duitsland Nederland ook zwaar getroffen
    34. 34. Sociale gevolgen diepgaand
    35. 35. De bankencrisis van 1931 - 1933
    36. 36. De redding: Vertrouwen!
    37. 37. dja@ tenhavecompany.com Gebrek aan kapitaal Vraaguitval Dalende huizenprijzen Teveel mensen Te weinig gereserveerd Afsluit naar doorlopend

    ×