Retail Banking с2с(L1)

369 views

Published on

  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Retail Banking с2с(L1)

  1. 1. Consume to Cash в БанкеВладимир ГальМенеджер по развитию бизнеса, Customer Solutions, SAP СНГ29.06.12
  2. 2. Повестка встречи- Предпосылки в Розничном бизнесе Банка- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений © 2011 SAP AG. All rights reserved. 2
  3. 3. Предпосылки• РФ ритейл однообразен• Список продуктов ограничен• Клиент хочет выбирать• Конкуренция за клиента• Расширение каналов продаж• Скорость решает ВСЕ• Знание о клиенте• Отличайтесь от других• Консолидированные банковские продукты• A что СЕЙЧАС делает ВАШ клиент? © 2011 SAP AG. All rights reserved. 3
  4. 4. МЫ МЕНЯЕМ ТИПИЧНЫЕ ВЕЩИ Персональные ПРЕДЛОЖЕНИЯ! “By 2015, consumers will increase by 25% the number of indirect banking interactions as they look for greater competition and higher level of personalization” Gartner 2011© 2011 SAP AG. All rights reserved. 4
  5. 5. - Предпосылки- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений
  6. 6. Цикл управления ценностью клиентаПолный цикл управленияпродуктом от идеи дооплаты: Сегментация клиентов• Сегментация клиентов в реальном времени• Моделирование отклика Измерение Анализ маржи- прибыльности нальности на Предложения с клиента клиента использованием живых данных• Биллинг и анализ использования продукта Измерение Измерение Customer Life-• Корректировка вклада клиента time Value предложения (CLV) © 2011 SAP AG. All rights reserved. 6
  7. 7. Гибкое ценообразование ПРОДУКТЫ/ ТИП КЛИЕНТА УСЛУГИ ПРОДВИЖЕНИЕ ТРАНЗАКЦИИ© 2011 SAP AG. All rights reserved. 7
  8. 8. - Предпосылки- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений
  9. 9. Сценарии использования С2С Корпоративные клиенты Розничные клиенты Гибкое Анализ клиента ценообразование Консолидированный биллинг Транзакционные Транзакционные отчисления на отчисления на основе биллига Банк основе биллига Процессинг Клиринг кредитных карт© 2011 SAP AG. All rights reserved. 9
  10. 10. Пример текущей сегментации предложений Банка Сейчас банк обычно Какой план мне предлагает ограниченный подходит спектр опций для розничных лучше? клиентов и малого бизнеса Включено Включено: Влючено: • Проверка баланса • Проверка баланса • Проверка баланса • Денежный перевод 1 раз в • Денежный перевод 3 раза в • Денежный перевод 5 раз в месяц месяц месяц Опционально: • 1 бесплатный заказ • 5 бесплатных заказов наличности в месяц наличности в месяц • Мобильный банкинг • 2 бесплатные валютно- • 5 бесплатных валютно- PlusBasic Premium • Голосовой банкинг обменных операции в месяц обменных операции в месяц • Банковский клуб • 1 бесплатная замена • Неограниченная • Страхование жизни Basic потерянного ключа от бесплатная замена ($100,000) банковской ячейки потерянного ключа от банковской ячейки Опционально: • Мобильный банкинг Опционально: • Голосовой банкинг • Бесплатный Мобильный • Банковский клуб (50% банкинг скидка) • Бесплатный Голосовой • Страхование жизни банкинг ($500,000) • Банковский клуб (75% скидка) • Страхование жизни ($1 000,000)© 2011 SAP AG. All rights reserved. 10
  11. 11. Пример возможного сценария с использованием C2C Какие опции Используя С2С, Банк может лучше предоставить гибкое управление взаиморасчетами, покрывают мои которое построено на банковские взаимоотношениях с клиентом. потребности? Запуск пакетированных предложений  возможность ценообразования на основе «Уровня клиента» Единые продуктовые предложения от всех подразделений Банка, например объединение кредитных и депозитных продуктов Банка в одном предложении клиенту Скидки в зависимости от истории обслуживания клиента в Банке Скидки и персонифицированные предложения для от различных подразделений Банка среди членов домохозяйств, например счет для ребенка/студента и т.п. Скидки в зависимости от ценности клиента, объѐм, времени, территории, партнера, метод оплаты, канала продаж, используемых устройств и т.д. Сокращение комиссии при единовременной покупке дополнительных продуктов Банка, уровня закупки или среднего остатка по счету Динамический расчет вознаграждений клиентам, скидки, баллы для отдельных категорий клиентов и/или партнеров, например, начисление милей Сокращение оттока выручки в результате контроля отказов оплаты по результатам аудита© 2011 SAP AG. All rights reserved. 11
  12. 12. Используйте фактические или ожидаемые данные о поведенииклиента для определения лучшего предложения Это сервисы которыми я пользуюсь Голосовой и мобильный Страхование Еще не пользуюсь жизни Банковским клубом банкинг Я могу гарантировать следующе минимальный и средний размер остатка на счете Баланс при $500 средний открытии $1000 баланс в день Мои ежемесячные транзакции Basic могут включать Plus • До 5 заказов наличности в месяц • 2-4 международных денежных перевода в Premium месяц • До 10 валютно-обменных операции в месяц • 1 Выписка по счету в месяцАнализируйте как ваш Клиент пользуется Вашими Лучшеесервисами в реальном времени и используйте эту предложение (иинформацию для динамической корректировки комиссия) длясписывания комиссии и предлагайте клиентамдополнительные услуги вашего клиента© 2011 SAP AG. All rights reserved. 12
  13. 13. - Предпосылки- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений
  14. 14. Управление жизненным циклом продукта Процесс «От Заказа до Оплаты» Финансовое Управление Процессинг Выставление Сбор Управление Управление обслуживание Тарификация счетов задолжен- предложением заявками и мониторинг оплатой и управление ности разногласиями SAP CRM SAP Business Innovative Revenue Management Управление взаимоотношениями с Конвергентный биллинг Выставление Управление финансовыми расчетами клиентами счетов Управление  Продажи и  Процессинг  Цены и тарифы  Выставление  Управление  Финансовое кампаниями управление заявок на консолидиров доходами облуживание  Моделирование Управление заказами оказание услуг анный счетов  Управление  Управление  Управление продуктами  Управление  Мониторинг корп. клиентам кредитами взысканием балансом Продуктовый Контактами и оказания услуг  Он-лайн  Online выставление задолженности каталог Организациям  Обслуживание выставление счетов  Управление клиентов счетов разногласиями © 2011 SAP AG. All rights reserved. 14
  15. 15. Функциональная архитектура решения Продуктовый Контактный центр Social каталог Продукты Платежные Финансовое терминалы Фронт офис CRM обслуживание Списание/начисление (on-line) ФинансовыеМобильный Интернет События банкинг банкинг данные Платежные Транзакции Consume to системы Процессинг Счета Cash Счета ATM POS Транзакции События Внешние системы АБС Партнеры © 2011 SAP AG. All rights reserved. 15
  16. 16. - Предпосылки- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений
  17. 17. Выгоды от внедрения Существенное сокращение затрат на Сокращение времени вывода новых интеграцию и обслуживание ценовых предложений на рынок до имеющихся информационных одного дня систем Банка Обработка транзакций со скоростью Расчет рейтинга клиента на основе более чем 800 000 операций в фактических данных и в режиме секунду реального времени Сокращение ручного труда и Возможность построения исключение программирования при принципиально новых (более создании новых продуктов сложных) предложений Увеличение доли продуктов Банка в Сокращение рисков за счет точечных «кошельке» Клиента за счет более предложений клиентам и глубокого понимания потребностей использования методики «Дерево Клиента и формирования решений» таргетированных предложений© 2011 SAP AG. All rights reserved. 17
  18. 18. Как Consume to Cash помогает управлять взаимоотношениями склиентами• Создание и моделирование новых предложений и продуктов• Управление параметрами продукта Банка с учетом: Региона, Клиента, Канала продаж, Частоты, Времени, Даты, Объема и др. факторов (региональная корректировка)• Управление поведенческой моделью клиента (сегментация на основе фактического, а не теоретического профиля клиента)• Управление рейтингами и балансом клиентов в режиме реального времени• Управление взаимоотношениями с партнерскими организациями• Гармонизация различных форма взаимоотношений клиентов с Банком• Централизованное выставление счетов (Convergent Invoicing)• Управление взаиморасчетами и финансовое обслуживание клиентов © 2011 SAP AG. All rights reserved. 18
  19. 19. Ваш прайсинг удовлетворяет всем потребностямКлинета?  Разбейте традиционные комплексные продукты  Поймите восприимчивость отдельных клиентских сегментов к изменению цены  Поймите доходность клиента  Предоставляйте выбор клиенту  Поощряйте лояльность  Покажите им свою заботу! Они отплатят вашему бизнесу увеличением прибыли!© 2011 SAP AG. All rights reserved. 19
  20. 20. Как Consume To Cash помогает увеличить маржуБанка? • Персонифицированные расчет списаний за продукты и сервисы • Сокращение утечки выручки • Расширение каналов продаж и создание новых бизнес-моделей • Постоянный фокус на отношении затраты/доходы • Производительность и масштабируемость • Монетизация партнерских взаимоотношений© 2011 SAP AG. All rights reserved. 20
  21. 21. - Предпосылки- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений
  22. 22. Пример гибкого предложения© 2011 SAP AG. All rights reserved. 22
  23. 23. Управление тарифами© 2011 SAP AG. All rights reserved. 23
  24. 24. Анализ и презентация данных Интуитивно понятный интерфейс для поиска скрытых клиентских сегментов Поиск смысла в море корпоративной информации Настройка инерактивных панелей на основе агрегированной информации Анализ «что если» сценариев© 2011 SAP AG. All rights reserved. 24
  25. 25. SAP Convergent Charging & IBMпервый в своем классе 200 М 773,000 Подписчиков Событий в секунду 2,8 Tb В час© 2011 SAP AG. All rights reserved. 25
  26. 26. - Предпосылки- Жизненный цикл продукта- Сценарии использования- Функциональная архитектура- Результаты- Техника- Примеры внедрений
  27. 27. Финансовые организации использующие решение Consume2Cash© 2011 SAP AG. All rights reserved. 27
  28. 28. ReferencesHigh Tech 200+TransportationPostal &LogisticsTelecom Media Financial Services Other© 2011 SAP AG. All rights reserved. 28
  29. 29. Banco Popular Q2 2011 LATAM Банк 23% C2CReferences Рынка Доминиканской республики Новый бизнес для банка Факторинг Оборот банка 5,9 млрд Real-Time учет дебиторской и кредиторской задолженности© 2011 SAP AG. All rights reserved. 29
  30. 30. GROUPAMA Q3 2011 EMEA Финансы и страхование C2C 15 место в Европе Страхование Управление жизненным циклом продуктов Оборот 22 млрд. Франция, 2011 RealTime расчет комиссий и стоимости продуктов. Агенты, контракты, клиенты© 2011 SAP AG. All rights reserved. 30
  31. 31. LCH.CLEARNET Q4 2007 EMEA Клиринговые услуги C2C 83% - биржевых клиентов по всему миру Управление Амстердам. Запуск новых продуктов Оборот– 507,2 млн. Рост 16% Данные 2010 – 2011 года Онлайн расчет платежей, гарантий, комиссий© 2011 SAP AG. All rights reserved. 31
  32. 32. DAVIVIENDA Q1 2012 Банк (розничный и корпоративный) LATAMКомпания C2CBanco DaviviendaШтаб-квартира 3-й по величине банк вBogota, Colombia КолумбииИндустрияFinancial ServicesШтат Ускорение запуска новых продуктов9,500 (2011) Сокращения срока запуска с 6 мес.ОборотUS$ 3,619 Millions до 3 недельWeb сайтwww.davivienda.com Оборот– 2.700 миллионов долл. Увеличение годовой прибыли на 2 млн. долл. за счет SAP CC Увеличение среднего кол-ва продуктов Банка у клиента с 2,4 до 4,5 © 2011 SAP AG. All rights reserved. 32
  33. 33. ВОПРОСЫ?Владимир ГальМенеджер по развитию бизнеса,Customer Solutions, SAP СНГ© 2011 SAP AG. All rights reserved. 33

×