Riskmanagement

Riskmanagement

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  과정목표 -Objectives 본 과정의 마지막에 당신은 다음을 알 수 있어야 합니다 . 위험에 대한 정의 위험의 영향 및 사업의 내재성 효과적 위험관리의 필요성 위험관리 구성요소의 분류 위험의 분류 및 분석 기법 의사결정체계 및 기대치 , 재무분석에 의한 위험 수량화 위험 허용도 정의 및 설정 과정 위험에 대응하는 약화 전략수립 및 실행
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  Risk 관점의 건설업의특징 건설업은 대표적 High Risk 산업 모든 건설공사는 Unique 함 사업이 장시간 소요됨 대규모 자원 ( 자금 , 인원 , 장비 등 ) 투자 필수 주변환경에 매우 민감함 적용기술이 매우 복합적이고 , 다양함 동시에 High Return 산업 불확실성이 큰 만큼 상대적 기회요인 상존 함 기술력 , 사업관리 능력에 따른 수익성의 차별화 됨 Risk 약화 , 기회의 극대화를 위한 체계적 관리기법 적용 필요
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  과거 건설업 패러다임Risk Management 를 해야만 하는 이유 건설공사는 무조건 수주하면 남는다 . 저가수주 , 뇌물 등 건설부조리 만연 건설공사는 기술능력보다 로비능력에 성패가 좌우된다 . 현장기술자 경시 , 기술개발투자 저조 건설업은 누구나 할 수 있다 . 주먹 , 부동산업자 모든 종류의 공사를 전부 할 수 있어야 한다 수주를 위해 백화점식 업역 보유 No Risk Big Return OK! 새로운 건설업 패러다임 저가수주는 회사 망하는 지름길 기술력 없는 수주 불가능 건설업체 차별화 건설전문직 (CM) 등장 High Risk No Return Oh My God !
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  Risk Management 개요 Risk 란 사업목표에 불리하게 작용하거나 손실을 초래하는 불확실한 사건 및 상황 Risk Risk Management 란 사업목표의 성공적인 달성을 위해 , 사업수행 전과정에 존재하는 Risk 요소들을 분류 , 분석 , 대응하는 기술 및 과학 손실초래
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  Risk Management 본질 Risk ? Risk Management 는 발생된 일에 대응하기 보다 , 불리한 미래상황에 사전대비 하는 것 ★ 총알을 맞는 상황 가정 ★ 피한다 막는다 치료한다 Proactive
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  Risk Factors 사업에불리하게 작용하는 상황 또는 사건 Risk Event 가 발생할 확률 Risk 발생에 의한 손실 및 영향정도 Risk Event Risk Probability Amount at Stake Probability Amount at Stake Event High Risk Low Risk Moderate Risk
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  Risk 형태경영 (Business) 상의 Risk 보험 (Insurable) 이 가능한 Risk Type 1 Type 2 알려진 Risk (Knowns) 알려졌으나 모르는 Risk (Known - unknowns) 전혀 알 수 없는 Risk (Unknown - unknowns) Type 3 External Risk(Unpredictable) External Risk(Predictable) Internal Risk(Technical) Internal Risk(Non Technical) Legal Risk
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  External Unpredictable( anduncontrollable) a. Regulatory: environmental issues b. Natural Hazards : earthquake c. Postulated Events : sabotage d. Indirect Effects : social e. Completion : lack of final acceptance External predictable( and uncontrollable) a. Market Risks : cost of raw materials b. Environmental Impacts c. Social Impacts d. Currency Changes e. Inflation f. Taxation Risk 형태 -Type 3
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  Internal , Non-Technical(but generally controllable) a. Management : senior staff changes b. Schedule : late deliveries c. Cost : contractor claims d. Cash Flow : interruption e. Loss of potential ; profit Technical( and generally controllable) a. Changes in technology : complexity introduced as a result of new technology b. Performance : rate of production c. Risks specific to project’s technology d. Design : designer/detailer inexperience e. Operational : safety Legal( generally controllable) a. Licences b. Patent rights c. Contractual d. Outsider suit e. Insider suit Risk 형태 -Type 3
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  Venture ( 사업) 불확실성 (Uncertainty) Uncertainty/Opportunity/Risk 관계 Outcome ( 생산물 ) 유리함 (Opportunity) 불리함 (Risks) Risk Management
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  Risk 와손실과의 관계 기회 / 리스크 (Opportunity and Risk) 발생손실 (Amount at Stake) 리스크가 가장 높은 기간 리스크에 의한 발생손실이 가장 큰 기간 총사업수행기간 (Total Project Life Cycle) 계획단계 (Plan) 수행단계 (Accomplish) CONCEPT DEVELOPMENT IMPLEMENTATION TERMINATION 시간 Risk 증가 비용
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  건설 RiskManagement 접근방법 Project Risk 를 중심으로 Project Management 기능을 통합시킴 Project Risk Management Integration Information/ Communication Human Resource Contract/ Procurement Cost Time Quality Scope 사업수행기간 중 환경 변수 인지 Ideas, 지침 정보의 정확한 전달 전문인력 확보 생산성 제한요인 각종 계약자 선정 및 관리 제한요인 공사비 목표 및 제한조건 공기준수 목표 및 제한조건 품질준수 요건 및 제한사항 사업범위 및 변경 요건
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  건설 사업의 Risk 들 전체 건설 리스크 경제 리스크 계약 리스크 정치 리스크 시공 리스크 관리 리스크 환율 변동 인플레이션 자금경색 공사비 증가 계약자 도산 클레임 제기 J/V 간 분쟁 계약 변경 노동 분쟁 정치불안 정권교체 정책변경 관리능력 부족 책임감 부족 실수 태만 조직 변경 공사 부조리 숙련공 부족 적정장비 미비 자재 부족 기술력 부족 부실시공 공기지연 안전재해
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  Risk Management 의 4 단계 Risk Identification ( 리스크 분류 ) Risk Quantification ( 리스크 수량화 ) Risk Response ( 리스크 대응 ) Risk Documentation ( 리스크 자료 저장 ) Risk Management Database 활용 Risk Analysis Tool 활용
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  In risk, 사업책임자의 역할 Risk 를 이해하고 분류 Risk 를 관리할 계획수립 Risk management 를 사업관리체계에 통합시킴 가장 적절한 시점에 가장 적당한 도구를 사용 사업팀원 , 발주자를 교육시켜 , good risk management practices 를 할 수 있도록 함
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  Risk 분류지침 (Identification Guidelines) Risk 분류를 위해 업무분류체계 활용 완전하게 빠짐없이 (Be thorough ) 완전한 위험 리스트를 작성 Risk 분류업무별 적합한 팀원 배정 분류단계에서 분석 금지 (Do not analyze risks at this time)
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  Risk 를 구분하는방법 - 상황 (Situational) 시간기준 (Time based) 독립성 (Interdependent) 규모관련 (Magnitude dependent) 가치기준 (Value based)
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  Risk 분류시입력자료 공사현황 업무분류체계 CPM 공정표 인원투입계획 ( 책임구분표 ) 자재조달계획 공사예산 및 자금조달계획 유사공사 Risk 경험자료
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  Risk 분류도구 (Tools) 체크리스트 Flowchart 전문가 인터뷰 (Expert interviews) Delphi technique * Brainstorming Nominal group technique (NGT) * Crawford slip *
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  Delphi Technique - 리스크 분류 및 허용오차 평가 도구 Analyst gets expert’s opinions and rationale Analyst reduces data to standard statements Analyst shares expert’s opinion and rationale with other experts Analyst requests further evaluation and substantiation Analyst takes final opinion and creates median values as the result
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  Nominal Group TechniqueSmall group is created (5-7 people) Premise or proposition established Each group member lists response Process continues until list is complete Item is listed on board or flip chart first person reads first item from list Each member ranks entire list Rankings are tabulated
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  Crawford Slip Establishquestion Write idea on Post-it Notes Generate new idea Integrate ideas into report Repeat 10 times
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  Risks 목록화 (Categorizing Risks) 외부 (External) 내부 (Internal) Unpredictable Predictable (but uncertain) Financial Schedule Technical Legal (Non technical) When de we use categories? Why?
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  영향분석 (ImpactAnalysis) Risk 목록 Risk 영향 (Impact) 비용 (Cost) 공기 (Time) 품질 / 안전 1 5 천만원 7 일 No 2 1 억 2 천만원 20 일 심각 3 7 천만원 11 일 약간
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  Schedule Impact Analysis- 경로 분석 A 공종 착수 작업 2 A 공종 완료 작업 3 Optimistic = 3 Pessimistic = 9 Most likely = 5 작업 6 작업 4 Optimistic = 4 Pessimistic = 10 Most likely = 7
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  Schedule Simulation 결과 Monte Carlo Analysis 를 기준한 공정 Simulation Low Risk High Risk
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  Cost Impact AnalysisRange Estimate 예제 예산항묵 단위 목표가 최저가 최고가 노무비 항목 3 cy 61,047 52,000 81,000 노무비 항목 7 lb 88,802 76,000 116,000 Noncritical 노무비 항목 계 $ 746,599 자재비 항목 2 sf 14,920 13,500 19,500 자재비 항목 4 lb 13,610 11,500 18,500 Noncritical 자재비 항목 계 $ 607,792 장비비 1 lb 62,181 45,000 95,000 Noncritical 장비비 항목 계 $ 189,523 간접비 (%) % 20.0 전체 예산 $ 3,000,942
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  Cost Simulation 결과 Monte Carlo Analysis 를 활용한 Range Estimate 2,800,000 2,900,000 3,000,000 3,100,000 3,200,000 3,300,000 3,400,000 3,500,000 2,700,000 $ 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 %
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  발생확률 평가 (Probability Assessment) 50% Even Probable ( 가능 ) 확실함 75% 50% 25% Improbable ( 불가능 ) 매우 확실 가능함 확실치 않음 불확실 가능성 높음 가능성 중간 가능성 낮음
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  50% Utility 100%Utility 0% Utility 25 만원 50 만원 75 만원 *. 50% 효용성 만족 -Averse :25 만원 -Neutral : 50 만원 - Seeking : 75 만원 혐오함 (Averse) Neutral Seeking Risk Preference 와 Utility Function
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  Impact Analysis - 경영상의 영향분석 Return on sales (ROS) : 매출수익률 Return on investment (ROI) : 투자수익률 Internal rate of return (IRR) : 내부수익률 Cost of Capital : 자본비용 기타 경영의 영향을 분석할 수 있는 Index
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  발생확률과 영향의 혼합 - 위험도 산정 (Blending Probability and Impact) 위험도 (Risk Value), 기대값 (Expected value ) 위험요소를 정량화 시켜 , 위험정도를 수치로 표시한 값 A balance of probability and impact 위험도 (Risk Value) = Probability x Impact
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  Risk Analysis 서류형식 Risk Analysis Form Project Demographics Project Name Project Manager/Phase WBS # WBS Element Describe the event that could occur : Describe the significant impact on Project if this occurs. Describe the probability of the event’s occurring. High Have at least four people plot chart. Probability of Occurrence High Impact
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  위험허용도 (Risk Threshold,Risk Tolerance) 분석 , 수량화된 위험도 (Risk Value) 에 대응할 지 여부를 판단하는 기준 사업규모 , 계약형태 , 조직 , 경영상태에 따라 가변적 임 (Different organizations and different individuals have different tolerances for risk) 원가 위험허용도 (Cost Risk Tolerance) 공기 위험허용도 (Schedule Risk Tolerance)
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  위험허용도 (Risk Threshold,Risk Tolerance) 현장목표선 공기단축 예비비 사업기준선 계약공기 실행예산 목표공사비 목표공기 위험허용도
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  상향식 위험도 평가과정(Bottom-up Process) 개별 위험요소 위험도 계산 위험허용도 비교 ( 초과 ?) 개별위험요소 대응전략수립 위험대응전략 실행 및 조정 개별위험요소 무시 1 단계 2 단계 3 단계 4 단계 Yes No
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  하향식 위험도 평가과정(Top-down Process) 개별 위험요소 위험도 계산 위험허용도 비교 ( 초과 ?) 단계 , 공종별 위험도 집계 사업전체 위험도 집계 위험대응 유보 1 단계 2 단계 3 단계 4 단계 Yes No 개별위험요소 대응 , 약화 단계 , 공종별 위험대응전략 6 단계 5 단계
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  위험도 평가과정 비교BUP TDP 특징 적용 개별위험요소에 신속대응 가능 개별 위험허용도 사전 정의 필요 개별 위험요소간 영향분석 어려움 사업전체 위험허용도 사전정의 개별 위험요소간 영향분석 가능 사업단계 , 공종중심의 위험대응 가능 사업환경이 복합적이고 , 다단계 사업에 적당 위험요소가 제한적이고 , 단순공종의 사업에 적당 위험도 평가과정 비교
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  위험허용도 설정 영향도(Risk Threshold Influence Diagram) 공사 규모 난이도 발주처 특성 인원 구성 조직력 리더쉽 기술력 승진급 인센 티브 포상 계약 조건 공사 여건 외부요인 성취욕구 내부요인 목표공기 목표실행율 당초공기 당초실행율 공기위험 허용도 원가위험 허용도
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  내부 , 외부 , 성취욕구 평가 매트릭스 (Factor Evaluation Matrix) 최악조건 (VS) 악조건 (S) 보통조건 (M) 양호조건 (G) 최고조건 (VG) 최악조건 (VS) 악조건 (S) 보통조건 (M) 양호조건 (G) 최고조건 (VG) 외부 요인 내부 요인 1 2 3 4 5 2 3 4 5 6 7 8 9 3 4 5 6 4 5 6 7 5 6 7 8 매우 불량 불량 약간 불량 보통 이하 보통 보통 이상 약간 우수 우수 매우 우수 성취 욕구 지수 성취 욕구 지수 1 2 3 4 5 6 7 8 9 내부 , 외부요인 합산평가 매트릭스 성취욕구 지수
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  위험허용도 산출공식 (RiskThreshold Calc. Formula) 원가 위험허용도 (CRT) = 예상도급액 (EAC) × 실행개선율 = 예상도급액 (EAC) × 현장여건 (EI) × 성취욕구 (FG) CRT = N c × EAC × EI × FG ( N c = 실행개선율 환산계수 ) 공기 위험허용도 (SRT) = 계약공기 (CT) × 공기단축율 = 계약공기 (CT) × 현장여건 (EI) × 성취욕구 (FG) CRT = N T × EAC × EI × FG ( N T = 공기 환산계수 )
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  의사결정구조 (DecisionTrees) Diagram of all possible acts, events, and outcomes Convenient when choices must be made at different points over a long period of time O 1 Basic Format Act Event Outcome O 2 O 3 O 4 A 1 A 2 E 1 E 2 E 1 E 2
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  Decision Trees - 법칙 Represent decisions by boxes (decision nodes) : represent outcomes or events by circles Enter the primary decision at the left side of the tree Represent all possible scenarios by paths Assign probabilities to all path segments leading from events Determine expected value for each segment Work from right to left, adding expected values of all path segments leading to a decision node Work until the most advantageous path is established
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  Decision Trees 시나리오 Should you conduct 100 percent final system tests of 500 ground -based radar units at the factory? Historical radar field failure rate : 4% Cost to test each unit in the factory : $10,000 Cost to reassemble each passed unit after factory test ; $2,000 Cost to repair and reassemble each failed unit after factory test : $23,000 Cost to repair and reinstall each failed unit in the field : $350,000
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  Decision Tree 시나리오 w/ 발생확률 Pass Test 96% 4% Don’t Test 96% 4% Fail Pass Fail
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  Decision Tree 시나리오 w/ 기대값 Pass Test Don’t Test Fail Pass Fail $5M+$960K+$460K=$6.42M (500)(0.96)($2K) =$960K (500)(0.96)($0) =$0 $5M $0 (500)(0.04)($23K) =$460K (500)(0.04)($350K) =$7M
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  Risk 대응전략 (Response Strategies) 인정 - Acceptance (accepting the consequences) 회피 - Avoidance (eliminating a potential threat by eliminating the cause) 약화 - Mitigation (reducing the expected value of a risk) 발생확률 최소화 - Minimize the probability 영향의 최소화 - Minimize the value of the impact 위험의 전가 - Deflect (passing the risk to another)
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  Risk 대응전략개발양식 Risk Mitigation Strategy Avoid Accept Minimize Probability Minimize Impact Deflect Mitigate Strategy Advantages Drawbacks Order of Preference Risk Analysis Form Project Demographics Project Name Project Manager/Phase WBS # WBS Element Describe the event that could occur : Describe the significant impact on Project if this occurs. Describe the probability of the event’s occurring. Have at least four people plot chart. High High Probability of Occurrence Impact
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  약화전략 영향 매트릭스 - Mitigation Strategy Impact Matrix 팀중심의 가시적 접근방법 (A team-oriented, visual approach to identifying mitigation strategies and assessing impact on project risks) 활용방법 - How it works 매트릭스를 사용하여 좌측에 위험요소를 나열함 Using a matrix, write the risks on the left side(from top to bottom) in priority order 상단의 전략들중 해당위험에 적합한 전략 선택 Across the tip (from left to right), write mitigation strategies selected for each risk
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  약화전략 영향 매트릭스 (continued) Key ( ) Selected action + Beneficial effect - Harmful effect Mitigation Strategies (+) + + - - - + + (+) + Risk
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  Risk 예비비- - With reserve - - Without reserve J F M A M J J A S O N D 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0
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  Risk 예비비( 위험관리비 ) 산정예 A 현장 김노인집 민원예상 A 현장 위험허용도 : 1 억원 (Bottom-up Process 적용 ) 위험요인 : 김노인의 민원제기로 인한 공사중단 상기위험요인을 위험허용도 이하로 약화시키는 위험관리비를 산출하시오 ?
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  Risk 재평가Review risk Probability and impact New risk Changed plan(s) Review mitigation strategies Review risk management plan/ project plan Publish/ communicate changes Strategy redevelopment
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  Sources of newrisk Customer change Technological change Organizational change Resource change Old risks resurface Time 새로운 Risk 발견 (Finding New Risks)
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  ABC 건설사업위험분석 및 평가보고서 Sample
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  건설업 Risk관리 도입방안 회사차원의 위험관리 체계 및 절차 수립 회사별 경영환경에 적합한 위험관리체계 정의 타 사업관리체계와의 연계방법 정의 실행 예산편성시 위험관리비용 산정 구체적 위험요인 분석후 위험약화비용 산정후 실행예산 편성시 추가 공사수행중 위험관리 실적 평가 매주 , 매월 공정회의시 위험관리 현황보고 추가 위험요인의 변화 , 위험관리비용의 지출 및 효과 평가 위험관리자료의 데이타베이스화 후속 유사공사의 위험관리 자료로 활용