Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.

Kontra garansi bank upload

9,390 views

Published on

Kontra garansi bank upload

  1. 1. KONTRA GARANSI BANK
  2. 2. PENJELASAN ISTILAH • GARANSI BANK Pemberian janji secara tertulis dari Bank kepada Obligee untuk jangka waktu tertentu, jumlah tertentu dan keperluan tertentu bahwa Pihak Bank akan membayar kewajiban Principal apabila yang bersangkutan wanprestasi . • KONTRA GARANSI BANK Sertifikat yang diterbitkan oleh Surety Company (Ins) sebagai jaminan kepada Bank yang telah menerbitkan Garansi Bank.
  3. 3. PENJELASAN ISTILAH • OBLIGEE Pihak yang menerima manfaat dari Garansi Bank, dalam hal ini adalah Pihak yang memberikan pekerjaan kepada Principal yaitu antara lain yaitu Pemerintah, Badan Usaha Milik Negara (BUMN), Badan Usaha Milik Daerah (BUMD), Badan Hukum Milik Negara (BHMN).
  4. 4. PENJELASAN ISTILAH • PRINCIPAL Pihak yang menerima pekerjaan dari Obligee dalam hal ini yang dijamin dengan Garansi Bank yaitu badan usaha yang didirikan berdasarkan hukum Indonesia antara lain : Perusahaan jasa Konstruksi, Jasa Konsultan.
  5. 5. CASHCASH COLLATERALCOLLATERAL BANKPRINCIPAL SURETY DANA (Rek Giro/Deposito Berjangka) Sejumlah uang berupa setoran jaminan tunai ,Sejumlah uang berupa setoran jaminan tunai , rekening giro atau deposito berjangka yangrekening giro atau deposito berjangka yang ditempatkan oleh Principal pada Bank sebagai agunanditempatkan oleh Principal pada Bank sebagai agunan atas penerbitan Garansi Bank oleh Pihak Bank.atas penerbitan Garansi Bank oleh Pihak Bank. Mengetahui
  6. 6. PERBEDAAN SURETY BOND & KGB SURETY BOND BANK GARANSI Merupakan Perjanjian Bersyarat (Conditional) dimana pencairan jaminan berdasarkan kerugian yang diderita Merupakan Perjanjian Tanpa Syarat (Unconditional, first demand dan Penalty System) Ditandatangani oleh 2 Pihak yaitu Principal dan Surety Company Ditandatangani oleh satu pihak yaitu Bank Pada prinsipnya tanpa agunan/collateral Umumnya menggunakan Agunan uang kas (Cash Collateral) Jangka waktu sesuai kontrak Umumnya maksimum 1 tahun Premi berupa Service Charge (Biaya Pelayanan) Provisi Perikatan tanggung renteng Perikatan pertanggungan sepihak Surety Mempunyai Hak Tuntut kepada Principal Bank dapat langsung mencairkan setoran jaminan Jaminan bisa dalam valuta asing Jaminan dalam valuta rupiah, bila valuta asing ijin BI Dukungan Reasuransi Resiko Ditahan sendiri
  7. 7. PERBEDAAN SURETY BOND & KGB SURETY BOND KONTRA BANK GARANSI Menjamin Princiapl atas Kontrak / Perjanjian Principal dengan Obligee. Menjamin atas penerbitan Bank Garansi. Merupakan Perjanjian Bersyarat (Conditional) dimana pencairan jaminan berdasarkan kerugian yang diderita Merupakan Perjanjian Tanpa Syarat (Unconditional, first demand dan Penalty System)  Tanpa ada pengecualian Pembayaran Klaim ke Obligee langsung dilakukan oleh Surety Company. Pembayaran Klaim ke Obligee dilakukan oleh Bank Penerbit, selambat-lambatnya 1 bulan setelah menerima tuntutan penagihan/klaim dari Obligee. Batas Waktu Pengajuan Klaim 30 Hari dan atau atau 90 hari. Batas waktu Tuntutan Penagihan/Klaim Garansi Bank maksimal 14 hari sejak periode jaminan berakhir. Pembayaran selambat-lambatnya 30 hari sejak adanya persetujuan dari Principal. Pembayaran selambat-lambatnya 7 (tujuh) hari kerja sejak tanggal diterimanya Klaim Kontra Garansi Bank.
  8. 8. JENIS KONTRA GARANSI BANK - Kontra Garansi Bank Penawaran - Kontra Garansi Bank Pelaksanaan -Kontra Garansi Bank Uang Muka -Kontra Garansi Bank Pemeliharaan
  9. 9. PROSES PENERBITAN OBLIGEE BANK SURETY (BUMIDA) PRINCIPAL MAIN KONTRAK /PROYEK SURAT PERSET UJUAN GARANSI BANK DOKUMEN SURETY, SPPA GARANSI BANK GARANSI BANK KONTRA GARANSI BANK
  10. 10. PENERBITAN KONTRA GARANSI BANK • Principal mengajukan permohonan “Garansi Bank” kepada Pihak Bank melalui Pihak Asuransi dengan melampirkan dokumen-dokumen yang dipersyaratkan. • Pihak Asuransi menganalisa dan menerbitkan Surat Persetujuan Prinsip Penerbitan Garansi Bank yang ditujukan kepada Pihak Bank. • Pihak Bank melakukan penelitian dan analisa sesuai ketentuan yang berlaku di perbankan untuk menentukan dapat tidaknya Garansi Bank untuk Principal diterbitkan. • Apabila Pihak Bank menyetujui permohonan penerbitan Garansi bank dimaksud maka Bank segera menerbitkan Garansi Bank. • Pihak Bank segera memberitahukan penerbitan Garansi Bank tersebut kepada Pihak Asuransi.
  11. 11. PENERBITAN KONTRA GARANSI BANK • Pihak Asuransi selanjutnya menerbitkan Sertifikat Kontra Garansi Bank sejak tanggal pemberitahuan oleh Pihak Bank. • Dalam hal terjadi perubahan atau pembatalan Garansi Bank, maka Pihak Bank wajib memberitahukan kepada Pihak Asuransi mengenai perubahan atau pembatalan Garansi Bank termasuk alasannya • Khusus Garansi Bank untuk Jaminan Uang Muka, Principal diwajibkan untuk menyerahkan Cash Colateral sebesar minimal 20% (dua puluh persen) dari Nilai Garansi Bank, sedangkan untuk jenis Garansi Bank lainnya apabila diperlukan akan dikenakan Cash Collateral. • Jangka waktu, jenis valuta dan besarnya Nilai Kontra Garansi Bank adalah sama dengan jangka Waktu, Jenis Valuta dan Nilai Garansi Bank yang diterbitkan oleh Pihak Bank.
  12. 12. UNDERWRITING FACTOR • CHARACTER • CAPITAL • CAPACITY • CONDITION • COLLATERAL
  13. 13. DOKUMEN PENUTUPAN 1. DOKUMEN PRINCIPAL : A. COMPANY PROFILE, terdiri dari : • Akte Perusahaan • Akte Perubahan (bila ada) • Struktur Organisasi • Daftar Tenaga Ahli • Daftar Proyek yang telah dan sedang dikerjakan • Daftar peralatan Teknis
  14. 14. DOKUMEN PENUTUPAN (Lanjutan)… B. LAPORAN KEUANGAN (2 Thn Terakhir, bila ada yang telah diaudit akuntan) • Neraca • Rugi Laba C. PERIZINAN • SIUJK (Surat Ijin Usaha Jasa Konstuksi) dan/atau SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan) • DRM (Daftar Rekanan Mampu) • NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) • Keterangan Domisili
  15. 15. DOKUMEN PENUTUPAN (Lanjutan)… 2. DOKUMEN PROYEK : – Dokumen/Undangan Lelang (Penawaran) – Surat Perintah Kerja / Kontrak Kerja (Pelaksanaan) – Kontrak Kerja (Uang Muka) – Berita Acara Penyelesaian Proyek 100% (BAP) Proyek (Pemeliharaan) – Schedule Pekerjaan – Progress Pekerjaan
  16. 16. DOKUMEN PENUTUPAN (Lanjutan)… 3. DOKUMEN WAJIB – Surat Permintaan Penerbitan Kontra Garansi Bank – Form A 4. DOKUMEN TAMBAHAN – Indemnity Agreement ditandatangani Direksi dan Legalisasi Notaris (Form-E) – Pernyataan dukungan pihak lain sebagai Indemnitor 5. DOKUMEN LAIN – Laporan Survey atas Principal dan Lokasi Proyek – Collateral
  17. 17. PEMBAYARANPEMBAYARAN PREMIPREMI BANKPRINCIPAL INSURANCE KOMISI SERVICE CHARGE PREMI BIAYA BANK +
  18. 18. BIAYA KONTRA GARANSI BANK & PEMBAYARAN • Biaya Penjaminan dan biaya lainnya yang timbul dari penerbitan Kontra Garansi Bank dan Garansi Bank seluruhnya dibebankan kepada Principal. • Biaya Penjaminan dibayar oleh Principal melalui Bank pada saat penerbitan Garansi Bank. • Semua Biaya Penjaminan dibayar dalam mata uang Rupiah. • Biaya Penjaminan yang menjadi hak Asuransi akan dispreading rekening Pihak Asuransi bersamaan dengan pemungutan Biaya Penjaminan.
  19. 19. PROSESPROSES KLAIMKLAIM OBLIGEE BANK SURETY Form Klaim KGB Surat Klaim dr Obligee Surat prinsip persetujuan BG/ Sertifkt KGB Surat Persetujuan Pemb Klaim Surat Perintah Pemindahbukuan Surat Perintah Pendebetan Rek Tuntutan Klaim Pembayaran Klaim PRINCIPAL Recovery Pembayaran
  20. 20. PROSES KLAIM KONTRA GARANSI BANK • “Obligee” menuntut pencairan “Garansi Bank” kepada Pihak Bank (Unconditional system) • Pihak Bank segera menyampaikan dan sekaligus mengklaim “Kontra Garansi Bank” kepada Pihak Asuransi • Asuransi melakukan recovery ke principal • Dokumen Klaim “Kontra Garansi Bank” kepada Pihak Asuransi dengan menggunakan Surat Klaim Kontra Garansi Bank dilengkapi : – surat tuntutan Klaim dari Obligee, – Asli Sertifikat Kontra Garansi Bank atau – Surat Prinsip Persetujuan Bank Garansi (jika sertifikat kontra garansi bank belum diterbitkan).
  21. 21. PROSES KLAIM KONTRA GARANSI BANK • Pihak Asuransi wajib membayar seketika dan sekaligus (unconditional) atas Klaim Kontra Garansi Bank yang diajukan oleh Pihak Bank, selambat-lambatnya 7 (tujuh) hari kerja sejak tanggal diterimanya secara lengkap dokumen Klaim Kontra Garansi Bank oleh Pihak Asuransi. • Khusus untuk Garansi Bank Uang Muka atau Garansi Bank lainnya yang mempersyaratkan cash collateral, maka besarnya Nilai Klaim Kontra Garansi Bank dikurangi Cash Collateral. • Untuk pembayaran Klaim tersebut diatas dilaksanakan oleh Pihak Asuransi kepada Pihak Bank dengan cara menerbitkan Surat Persetujuan Pembayaran Klaim serta Surat Perintah Pemindahbukuan dan Surat Perintah Pendebetan Rekening dari Rekening Giro Pihak Asuransi untuk keuntungan Pihak Bank.

×