IT Projektek megtérüléseDr. Fehér Péter                        Budapesti Corvinus Egyetempfeher@informatika.uni-corvinus.h...
Üzleti elvárások    Üzleti megtérülés                                       Üzleti nyelven tálalva      bemutatása“No more...
Üzleti projekt                                Informatikai projektPl. Új pénzügyi rendszer, adatbányászati          Pl. Se...
Tulajdonlás teljes költsége                                        Egy beruházás teljes életciklusa alatt felmerülő összes...
Top-Down                                                            Bottom-Up                Modellezés            • hason...
1. év        2. év       3. évPénzügyi     9 000 000Számviteli   3 000 000   3 000 000   3 000 000                        ...
A                         0. év    1. év     2. év     3. év     4. év       ÖsszesenBeruházás (CAPEX)      1 000 000     ...
1PV  Cn                     (1  r ) nCn Adott időszakra vonatkozó pénzáramlásr       Tőke alternatívköltsége           ...
A                         0. év    1. év     2. év     3. év     4. év       ÖsszesenBeruházás (CAPEX)      1 000 000     ...
Finanszírozási               Beruházási        lehetőségek                   opciók      összehasonlítása           összeh...
Bevételnövekedés        Költségcsökkenés          Működési kockázat   (Front office)          (Back office)              c...
Szakértői becslések       Benchmarking„Over 60% of IT managers believe that teams that are well trained in information sec...
RETURN ON INVESTMENTNPV Bevételek haszon Kiadások        Elért – NPV       NPV Kiadások         Befektetés
Nettó jelenértékben                                  1. év         2. év         3. év         ÖsszesenLicenszköltségek   ...
Megtérülési ráta            Megtérülési idő     Belső megtérülési                                                     ráta...
1. év      2. év      3. év     4. év   Összesen    Pénzáramlás       - 50 000    55 000      45 000    50 000   100 000A ...
Helyzetkép       Lehetőségek      Visszamérés   • Károk,         • Költségek      • Tényleges     költségek      • Hasznok...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésIdőszakra vonatkozó ismert biztonsági incidensek okozta költségekÜzleti hatékonyságv...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésHatás                Kiszámíthatatlan      Érdemes-e ezt a tevékenységet            ...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésHatás                Kiszámíthatatlan      Érdemes-e ezt a tevékenységet            ...
Helyzetkép         Lehetőségek   VisszamérésHatás        Szélsőséges esetek        (nagyon ritka, de nagyon         nagy h...
Egy példa            Deutsche            Bank            Manhattan            40            emeletes            épület    ...
A bank átutalási rendszere 2 órával a World TradeCenter elleni támadás után újra működőképesvolt."There wasnt a lot of dat...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésHatás          Kiszámíthatatlan      Érdemes-e ezt a tevékenységet        (kevés múl...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésHatás           Benchmark            Elemzés              Kiszámíthatatlan          ...
Helyzetkép         Lehetőségek   VisszamérésHatás        Szélsőséges esetek         Katasztrófa        (nagyon ritka, de n...
Helyzetkép   Lehetőségek   Visszamérés Tényleges veszteség adatokKockázati veszteség becslések     (valószínűség x hatás) ...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésIdőszakra vonatkozó biztonsági incidensek okozta költségek becsültcsökkenéseÜzleti h...
Helyzetkép   Lehetőségek   Visszamérés  Biztonsági beruházás költségelemei  Licensz                              Szerver o...
Helyzetkép        Lehetőségek     Visszamérés                  Forgatókönyvek                   (norm, opt, pessz)        ...
Helyzetkép   Lehetőségek   VisszamérésTénylegesen   Ténylegesenfelmerülő     megvalósultköltségek     hasznok       Pontos...
Használjuk a pénzügyi                Hasonlítsuk össze  Szakmailag                                                       a...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

IT Projektek megtérülése

1,652 views

Published on

Kapcsolódó video:
http://tv.computerworld.hu/video/cio-intel-reggeli-dr-feher-peter

Published in: Business
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
1,652
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
272
Actions
Shares
0
Downloads
21
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

IT Projektek megtérülése

  1. 1. IT Projektek megtérüléseDr. Fehér Péter Budapesti Corvinus Egyetempfeher@informatika.uni-corvinus.hu Információrendszerek tanszék 1
  2. 2. Üzleti elvárások Üzleti megtérülés Üzleti nyelven tálalva bemutatása“No more investment unless there’s a direct financial TCO / ROI / NPV benefit.” … Tony Murphy, GartnerSzakmai megalapozottság Módszertani megalapozottság 2
  3. 3. Üzleti projekt Informatikai projektPl. Új pénzügyi rendszer, adatbányászati Pl. Service Desk rendszer, hálózatimegoldás, CRM rendszer beruházás, biztonsági beruházás Ü Költségek IT Költségek IT Ü Hasznok Hasznok IT Szállítók / Elemzők 4
  4. 4. Tulajdonlás teljes költsége Egy beruházás teljes életciklusa alatt felmerülő összes költség hardver – szoftver - külső fejlesztés – változáskezelés - munkaerő (belső fejlesztés, üzemeltetés, karbantartás) – kockázatok - egyéb (ingatlan, energia, biztonság…) Jól becsülhető Rosszul becsülhető • hardver • rendszer életciklusa • szoftver • munkaerő • külső fejlesztés • egyéb látens költségek, pl. • üzemeltetés változáskezelés • (outsourcing) 5Forrás: Bőgel Gy. -Forgács A. (2003): Informatikai beruházás - üzleti megtérülés, Műszaki Könyvkiadó, Budapest
  5. 5. Top-Down Bottom-Up Modellezés • hasonló méretű • egyes • matematikai és tartalmú részfeladatok modell, projektek költsége statisztika (benchmarking) szükséges hozzá Nettó Pénzügyi Pénzügyi vs. jelenérték számviteli számítás (NPV) megfontolások értelmezés 6Forrás: Bőgel Gy. -Forgács A. (2003): Informatikai beruházás - üzleti megtérülés, Műszaki Könyvkiadó, Budapest
  6. 6. 1. év 2. év 3. évPénzügyi 9 000 000Számviteli 3 000 000 3 000 000 3 000 000 7
  7. 7. A 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év ÖsszesenBeruházás (CAPEX) 1 000 000 1 000 000Folyó költség (OPEX) 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 1 000 000Összesen 1 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 2 000 000B 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év ÖsszesenBeruházás (CAPEX) - -Folyó költség (OPEX) 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000Összesen 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000 A>B 8
  8. 8. 1PV  Cn  (1  r ) nCn Adott időszakra vonatkozó pénzáramlásr Tőke alternatívköltsége n 1NPV  C0   Cn  1 (1  r ) n 9
  9. 9. A 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év ÖsszesenBeruházás (CAPEX) 1 000 000 1 000 000Folyó költség (OPEX) 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 1 000 000Összesen 1 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 2 000 000B 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év ÖsszesenBeruházás (CAPEX) - -Folyó költség (OPEX) 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000Összesen 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000NPV A 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év ÖsszesenBeruházás (CAPEX) 1 000 000 1 000 000Folyó költség (OPEX) 200 000 181 818 165 289 150 263 136 603 833 973Összesen 1 200 000 181 818 165 289 150 263 136 603 1 833 973NPV B 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év ÖsszesenBeruházás (CAPEX) - -Folyó költség (OPEX) 100 000 181 818 330 579 450 789 546 411 1 609 596Összesen 100 000 181 818 330 579 450 789 546 411 1 609 596 r=10% A<B 10
  10. 10. Finanszírozási Beruházási lehetőségek opciók összehasonlítása összehasonlítása Beruházás + üzemeltetés Service Desk fejlesztésPl. vs. vs. Bérlés RBM fejlesztés 11
  11. 11. Bevételnövekedés Költségcsökkenés Működési kockázat (Front office) (Back office) csökkentése• Gyorsaság, • Gyorsaság, • Adatvédelem, hatékonyság, munkaerő biztonság, üzleti image, CRM csökkentés, folytonosság, hatékonyság tartalékokFolyamatszervezés és Virtualizáció miatt Üzleti folytonosság-támogatás: gyorsabb csökkenő karbantartási menedzsmentügyintézés, költség (katasztrófa, hiba) hiba költsége v. veszteség x valószínűségügyfélkiszolgálás Hatékonygyorsasága – árban incidenskezelésimegjeleníthető rendszer miatt csökkenő kiesési idő Üzlet IT IT 12
  12. 12. Szakértői becslések Benchmarking„Over 60% of IT managers believe that teams that are well trained in information securitywere 10% more productive and accounted for $70,000 worth of improvement annually” IDC 13
  13. 13. RETURN ON INVESTMENTNPV Bevételek haszon Kiadások Elért – NPV NPV Kiadások Befektetés
  14. 14. Nettó jelenértékben 1. év 2. év 3. év ÖsszesenLicenszköltségek - 9 000 000 - - - 9 000 000Support díjak - - 7 272 727 - 6 611 570 - 13 884 298Adminsztráció - 2 340 000 - 2 127 273 - 1 933 884 - 6 401 157Projekt - 1 200 000 - - - 1 200 000Incidenskezelési idő csökkenése 7 400 000 6 727 273 6 115 702 20 242 975Manuális feladatok csökkenése 9 872 000 8 974 545 8 158 678 27 005 223Biztonsági megoldások kezelésének csökkenése 8 000 000 7 272 727 6 611 570 21 884 298Összesen 12 732 000 13 574 545 12 340 496 38 647 041 NPV Bevételek – NPV Kiadások 69 132 496 - 30 485 455 ROI= = = 126,7% NPV Kiadások 30 485 455 15
  15. 15. Megtérülési ráta Megtérülési idő Belső megtérülési ráta (IRR)• Költségek vs. • Befektetés • Milyen érték haszon megtérülése mellett 0 a • Figyelmen kívül befektetés nettó hagyja a későbbi jelenértéke? pénzáramlásokat • Van-e jobb RETURN ON INVESTMEN T lehetőség? Vizsgálati időszak? 16
  16. 16. 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen Pénzáramlás - 50 000 55 000 45 000 50 000 100 000A Pénzáramlás NPV - 50 000 50 000 37 190 37 566 74 756 Kumulált NPV - 50 000 - 37 190 74 756 Pénzáramlás - 50 000 25 000 125 000 - 100 000B Pénzáramlás NPV - 50 000 22 727 103 306 - 76 033 Kumulált NPV - 50 000 - 27 273 76 033 76 033 Pénzáramlás - 50 000 25 000 25 000 150 000 150 000C Pénzáramlás NPV - 50 000 22 727 20 661 112 697 106 086 Kumulált NPV - 50 000 - 27 273 - 6 612 106 086 17
  17. 17. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés • Károk, • Költségek • Tényleges költségek • Hasznok költségek • Kockázati • Forgató- • Tényleges kitettség könyvek meg- • Mutató- takarítások számok 18
  18. 18. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésIdőszakra vonatkozó ismert biztonsági incidensek okozta költségekÜzleti hatékonyságvesztés •Kiesési idő x Érintett munkakörök bérköltsége •Túlórák díjaBeavatkozási költség •Szakszemélyzet időszakra vonatkozó költsége •Tanácsadók, szállítók, stb.Büntetések •Szabályozási okok miatt ÉrtékelhetőségAdatvesztés •Adatok visszaállítása •Hibás adatok használata •Hibás döntések, késedelmes döntésekÜzleti kiesés •Elmaradt bevétel (adott időszakra, kiesett szolgáltatásokból származó bevétel)Reputációs veszteség •Ügyfélszám •Ügyfélforgalom 19
  19. 19. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésHatás Kiszámíthatatlan Érdemes-e ezt a tevékenységet (kevés múltbeli adat) folytatni egyáltalán? Könnyen mérhető Fel lehet rá készülni Elhanyagolható Összefügghetnek (áthárítás lehetősége) 2x2 Bekövetkezési valószínűség
  20. 20. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésHatás Kiszámíthatatlan Érdemes-e ezt a tevékenységet (kevés múltbeli adat) folytatni egyáltalán? Könnyen mérhető Fel lehet rá készülni Elhanyagolható Összefügghetnek (áthárítás lehetősége) 2x2 Bekövetkezési valószínűség
  21. 21. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésHatás Szélsőséges esetek (nagyon ritka, de nagyon nagy hatású, pl. 9/11) Szélsőséges esetek (nagyon kis hatású, ámde nagyon gyakori) 3x3++ Bekövetkezési valószínűség
  22. 22. Egy példa Deutsche Bank Manhattan 40 emeletes épület 5000 dolgozó 2001/09/11 megsérült, evakuálták IT központ működése megállt 23
  23. 23. A bank átutalási rendszere 2 órával a World TradeCenter elleni támadás után újra működőképesvolt."There wasnt a lot of data loss.""Our plans worked well, our systems came backup; we were well prepared." 24
  24. 24. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésHatás Kiszámíthatatlan Érdemes-e ezt a tevékenységet (kevés múltbeli adat) folytatni egyáltalán? Könnyen mérhető Fel lehet rá készülni Elhanyagolható Összefügghetnek (áthárítás lehetősége) Bekövetkezési valószínűség
  25. 25. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésHatás Benchmark Elemzés Kiszámíthatatlan (kevés múltbeli adat) Érdemes-e ezt a tevékenységet folytatni egyáltalán? (pl. Magyar Működési Kockázati Adatbázis – HUNOR) Könnyen mérhető Fel lehet rá készülni Elhanyagolható Összefügghetnek (áthárítás lehetősége) Bekövetkezési valószínűség
  26. 26. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésHatás Szélsőséges esetek Katasztrófa (nagyon ritka, de nagyon forgatókönyvek nagy hatású, pl. 9/11) Benchmark Elemzés Benchmark X Elemzés Szélsőséges esetek (nagyon kis hatású, ámde nagyon gyakori) Bekövetkezési valószínűség
  27. 27. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés Tényleges veszteség adatokKockázati veszteség becslések (valószínűség x hatás) Adott intézkedések költségszintje mellett 28
  28. 28. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésIdőszakra vonatkozó biztonsági incidensek okozta költségek becsültcsökkenéseÜzleti hatékonyságvesztés •Kiesési idő x Érintett munkakörök bérköltsége •Túlórák díjaBeavatkozási költség •Szakszemélyzet időszakra vonatkozó költsége •Tanácsadók, szállítók, stb.Büntetések •Szabályozási okok miatt ÉrtékelhetőségAdatvesztés •Adatok visszaállítása •Hibás adatok használata •Hibás döntések, késedelmes döntések 30Üzleti kiesés •Elmaradt bevétel (adott időszakra, kiesett szolgáltatásokból származó bevétel)Reputációs veszteség •Ügyfélszám •Ügyfélforgalom
  29. 29. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés Biztonsági beruházás költségelemei Licensz Szerver oldali Kliens oldali Infrastruktúra használat Szerver Hálózat Közművek Épület Bevezetési költségek Saját erőforrás – Külső erőforrás Szolgáltatások költsége Tanácsadás Bérlés Adminisztrációs feladatok Munkaidő költségeKérdés: már meglévő intézkedések költsége hogyan alakul? 31
  30. 30. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés Forgatókönyvek (norm, opt, pessz) Biztonsági kockázatok költsége Biztonsági incidensek költsége Új biztonsági intézkedések költsége Meglévő biztonsági intézkedések költségeKiindulási Lehetőség 1 Lehetőség 2 Lehetőség 3 állapot 32
  31. 31. Helyzetkép Lehetőségek VisszamérésTénylegesen Ténylegesenfelmerülő megvalósultköltségek hasznok Pontosabb+ + jövőbeliÁttételes Áttételesköltségek hasznok tervezés 33
  32. 32. Használjuk a pénzügyi Hasonlítsuk össze Szakmailag a megoldási és eszköztárat számításaink legyünkmegalapozottak! elvégzésére! finanszírozási NPV / ROI / Megtérülési idő / IRR lehetőségeket is! Becslések esetén készítsünk Beruházásainkat forgatókönyveket! mérjük vissza! Normál / optimista / pesszimista 34

×