Pedro Espino Vargas y el flujo de efectivo para Emprendedores

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flujo de efectivo para Emprendedores

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Pedro Espino Vargas y el flujo de efectivo para Emprendedores

  1. 1. Gestión de Eficiente de Tesorería 1
  2. 2. Agenda  Gestión de Tesorería  Principales Productos Bancarios en Gestión de Tesorería  Factoring - Confirming  Factura Negociable 2
  3. 3. Algunas Definiciones ¿Cómo generar ingresos desde Tesorería? 3
  4. 4. Su negocio Clientes Principalmente enfocada en Cobranzas 4
  5. 5. Gestión de Tesorería Su Empresa Proveedores Grandes Sus Clientes Bancos 5
  6. 6. Gestión de Clientes     . Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito Plazos de Pago Ciclo Económico del negocio Productos adecuados para financiar el crédito . 6
  7. 7. Gestión de Proveedores     . Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito Costo de Financiero (TEA) Productos adecuados para financiar el crédito Descuentos por pronto pago . 7
  8. 8. 1 Compra    S/. 5,000 Descuento 4% Ahorre: S/. 200 2 Costo Financiero   Descuento 4% TEA: 60% 4 3 Línea de Crédito  TEA: 28% Ahorro en Compra   Costo : S/. 104 Ahorro : S/. 96 8
  9. 9. Informes y conciliación Autoridades  Pagos a SUNAT (Detracciones, PDT)  Pago Electrónico de Aduanas  Cuenta Corriente  Estados de Cuenta  Cuentas Especiales que centralizan fondos. Proveedores  Pago a Proveedores  Financiamiento de Compras  Tarjeta de Crédito Visa Empresas Gestión financiera de la empresa Empleados 9 Clientes  Recaudación  Cobranza  Financiamiento de Ventas  Factoring / Confirming  Factura Negociable  Descuento de Letras  Cobranza Libre  Cobranza Garantía  Pago de Haberes  Pago de CTS  AFP
  10. 10. 10
  11. 11. ¿Qué es? Es un sistema de pago a proveedores, que le brinda la posibilidad de adelantar el cobro de sus facturas a tasas competitivas en forma rápida, segura y eficiente, sin afectar su línea de crédito. (*) Factura Comercial y/o Factura Negociable 11
  12. 12. Adelanto total Su Empresa Envía facturas Banco Fecha de Vencimiento www.factoringelectronico.com.pe Periodo de vida de la factura Fecha de Vencimiento Ahora propiedad del Banco Banco recibe información y publica facturas Proveedor Cargo forzoso en cuenta de la Empresa Cargo forzoso en cuenta de la Empresa 12
  13. 13. Adelanto en línea Publica Su Empresa Envía facturas BANCO Proveedor Adelanta Fecha de Vencimiento Vende www.factoringelectronico.com.pe WEB del Banco Periodo de vida de la factura Fecha de Vencimiento Ahora propiedad del Banco BCP recibe información y publica facturas Proveedor “vende” la factura Cargo forzoso en cuenta de la Empresa Cargo forzoso en cuenta de la Empresa 13
  14. 14. ¿Qué beneficios ofrece a los Proveedores?  Liquidez Acceder al cobro adelantado de sus facturas a tasas competitivas.  Ahorro Reducir sus gastos operativos y administrativos de cobranza.  Comodidad Recibir el abono directamente en su Cuenta Corriente y de Ahorros.  Información Obtener información detallada de sus cobranzas a través de la página web de los Bancos 14
  15. 15. 15
  16. 16. ¿Qué es? Titulo Valor que permite vender y/o negociar sus cuentas por cobrar a una entidad financiera ó a un tercero. Para que pueda funcionar, se necesita que se habilite la cuarta copia en las facturas. Tiene merito ejecutivo para su cobro (*) Factura Comercial y/o Factura Negociable 16
  17. 17. ¿Cómo funciona? (*) Factura Comercial y/o Factura Negociable 17
  18. 18. Gestión de Eficiente de Tesorería 18

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