Workshop
Pascal Spelier, 3 juli 2014
Een blik op de toekomst van beleggingsadvies
en vermogensbeheer
2	
  
3	
  
4	
  
1 januari 2014: Provisieverbod voor
beleggingsondernemingen
Vergoeding
Advies
Beheerfee /
transactiekosten
2
1
4
3
B...
5	
  
“Om te waarborgen dat
beleggingsondernemingen 
(onder andere banken en
vermogensbeheerders) volledig
in het belang v...
6	
  
Voor
bekendmaking tarifering
Execution only
100% digitale advisering en bemiddeling
Beperkte zelfwerkzaamheid plus v...
7	
  
Na
bekendmaking tarifering
Execution only (meer dan verdubbeld)
100% digitale advisering en bemiddeling
Beperkte zel...
8	
  
Wet- en
regelgeving Klantgedrag
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening
9	
  
Wet- en
regelgeving Klantgedrag
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening
10	
  
“…adviseurs moeten
nu hun waarde
aantonen…”
11	
  
Reken de fee voor
beleggingsadvies om
naar een uurtarief
en zelfs Bram zou dat
teveel vinden
Foto: Lenny Oosterwijk
12	
  
“Where are the
customers’ yachts?”
13	
  
Belegginsadvies-‐
ondernemingen staan
voor de keuze:
klant meer zelf laten
doen of nog meer de
rode loper uitrollen
14	
  
“Niet iedereen heeft een
maatpak nodig,
meestal volstaat een
confectiepak”
Theo	
  Kockelkoren	
  –	
  AFM	
  bestu...
15	
  
Wet- en
regelgeving Klantgedrag
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening
16	
  
“Ik vermoed dat het
provisieverbod heeft
bijgedragen aan de
onstuimige groei die
DEGIRO in de eerste
maanden na
lan...
17	
  
“Ik weet niet of er een
direct verband is, maar
de maand dat het
provisieverbod inging,
was één van onze beste
maan...
18	
  
“Nieuwe klanten van
Binck noemen vooral
het provisieverbod als
één van de redenen
om over te stappen”

“Bij vermoge...
19	
  
Execution only
kent de nodige
risico’s
20	
  
21	
  
“Think ETFs is benefitting
from the abolition of
distribution fees and
with its attractive
products is a good
alter...
22	
  
23	
  
24	
  
“Probeer niet de markt
te verslaan. Dat lukt je
als individu nooit.”

Joseph	
  SUglitz	
  –	
  Nobelprijswinnaar	
...
25	
  
Bron:	
  NerdWallet.com	
  
26	
  
Wet- en
regelgeving Klantgedrag
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening
27	
  
Trends in Private Banking
ü  Door complexer wordende vermogensvraagstukken is er steeds
meer vraag naar een brede ...
28	
  
Uw
vermogende
klanten zijn
digitaler
dan u denkt
29	
  
Bron:	
  Vermogend	
  Nederland,	
  Dutch	
  Wealth	
  Report	
  2012,	
  Van	
  Lanschot	
  Bankiers	
  
30	
  
Stelling
De toekomst van
beleggingsadvies ligt
bij online advies
31	
  
Eerste
online
beleggings-‐
coach van
Nederland
32	
  
33	
  
34	
  
35	
  
36	
  
37	
  
38	
  
39	
  
40	
  
41	
  
42	
  
Stelling
Internet verkleint de asymmetrie
tussen de beleggingsadviseur en
de klant als het gaat om kennis,
ervaring...
43	
  
Welke online
tooling gaat
u uw klanten
bieden?
44	
  
Voorwaarden voor loyaliteit

•  Goede prijs versus prestaties
•  Goede, accurate rapportage
•  Gebruikersvriendelij...
45	
  
Believe in yourself!
If you don’t, who will?
46	
  
Pascal	
  Spelier	
  
	
  
Chief	
  InspiraUon	
  Officer	
  
	
  
	
  
	
  
	
  
	
  
	
  
www.finno.nl	
  
	
  
Mobi...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

20140701 Presentatie toekomst beleggingsadvies en vermogensbeheer AFM

1,351 views

Published on

Op uitnodiging van de Autoriteit Financiële Markten heb ik twee keer deze presentatie gegeven aan groepen beleggingsadviseurs/vermogensbeheerders. De presentatie gaat in op de toekomst van beleggingsadvies en vermogensbeheer. De wetgeving (verbod distrubutievergoedingen) leidt tot een gewijzigde perceptie bij klanten als het gaat om de waarde van advies en de prijs die ze ervoor willen betalen. Deze gewijzigde perceptie leidt tot ander klant gedrag. Online brokers hebben een aanwas gezien ten koste van de banken. Steeds meer klanten gaan zelf beleggen (of denken dat te kunnen) en kiezen o.a. meer voor index beleggen. Welke ontwikkelingen zien we o.a. in de VS en UK, die mogelijk ook van invloed (kunnen) zijn op de Nederlandse markt?

Published in: Business
0 Comments
1 Like
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total views
1,351
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
109
Actions
Shares
0
Downloads
18
Comments
0
Likes
1
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

20140701 Presentatie toekomst beleggingsadvies en vermogensbeheer AFM

  1. 1. Workshop Pascal Spelier, 3 juli 2014 Een blik op de toekomst van beleggingsadvies en vermogensbeheer
  2. 2. 2  
  3. 3. 3  
  4. 4. 4   1 januari 2014: Provisieverbod voor beleggingsondernemingen Vergoeding Advies Beheerfee / transactiekosten 2 1 4 3 Beleggingsdienstverlener Klant Aanbieder beleggingsfondsen
  5. 5. 5   “Om te waarborgen dat beleggingsondernemingen (onder andere banken en vermogensbeheerders) volledig in het belang van de klant handelen bij het verlenen van beleggings-‐diensten, dienen zij alleen direct door de klant te worden betaald voor hun diensten.” Jan  Kees  de  Jager  –  voormalig  Minister  van  Financiën  
  6. 6. 6   Voor bekendmaking tarifering Execution only 100% digitale advisering en bemiddeling Beperkte zelfwerkzaamheid plus verkort adviestraject en bemiddeling 100% face-‐to-‐face advisering en bemiddeling 40% 29% 14% 11% Mei 2012
  7. 7. 7   Na bekendmaking tarifering Execution only (meer dan verdubbeld) 100% digitale advisering en bemiddeling Beperkte zelfwerkzaamheid plus verkort adviestraject en bemiddeling 100% face-‐to-‐face advisering en bemiddeling (halvering) 19% 26% 17% 28% Mei 2012
  8. 8. 8   Wet- en regelgeving Klantgedrag Value for money Digitalisering dienstverlening
  9. 9. 9   Wet- en regelgeving Klantgedrag Value for money Digitalisering dienstverlening
  10. 10. 10   “…adviseurs moeten nu hun waarde aantonen…”
  11. 11. 11   Reken de fee voor beleggingsadvies om naar een uurtarief en zelfs Bram zou dat teveel vinden Foto: Lenny Oosterwijk
  12. 12. 12   “Where are the customers’ yachts?”
  13. 13. 13   Belegginsadvies-‐ ondernemingen staan voor de keuze: klant meer zelf laten doen of nog meer de rode loper uitrollen
  14. 14. 14   “Niet iedereen heeft een maatpak nodig, meestal volstaat een confectiepak” Theo  Kockelkoren  –  AFM  bestuurder  
  15. 15. 15   Wet- en regelgeving Klantgedrag Value for money Digitalisering dienstverlening
  16. 16. 16   “Ik vermoed dat het provisieverbod heeft bijgedragen aan de onstuimige groei die DEGIRO in de eerste maanden na lancering kende” Gijs  Nagel  –  Directeur  Retail  DEGIRO   Foto: DFT
  17. 17. 17   “Ik weet niet of er een direct verband is, maar de maand dat het provisieverbod inging, was één van onze beste maanden wat betreft nieuwe klanten” Rogier  Groen  –  Oprichter  Broker  Lynx  
  18. 18. 18   “Nieuwe klanten van Binck noemen vooral het provisieverbod als één van de redenen om over te stappen” “Bij vermogensbeheer zag 1 op de 10 nieuwe klanten het provisie-‐ verbod als reden om over te stappen”
  19. 19. 19   Execution only kent de nodige risico’s
  20. 20. 20  
  21. 21. 21   “Think ETFs is benefitting from the abolition of distribution fees and with its attractive products is a good alternative to more expensive investment” Koen  Beentjes  –  CEO  BinckBank  
  22. 22. 22  
  23. 23. 23  
  24. 24. 24   “Probeer niet de markt te verslaan. Dat lukt je als individu nooit.” Joseph  SUglitz  –  Nobelprijswinnaar   voor  Economie  in  2001    
  25. 25. 25   Bron:  NerdWallet.com  
  26. 26. 26   Wet- en regelgeving Klantgedrag Value for money Digitalisering dienstverlening
  27. 27. 27   Trends in Private Banking ü  Door complexer wordende vermogensvraagstukken is er steeds meer vraag naar een brede en diepgaande vermogensadvisering ü  Integraal overzicht op de totale vermogenspositie is belangrijk ü  Door overmatige productgerichtheid van financiële dienstverleners maken family offices hun opmars in vermogensbegeleiding
  28. 28. 28   Uw vermogende klanten zijn digitaler dan u denkt
  29. 29. 29   Bron:  Vermogend  Nederland,  Dutch  Wealth  Report  2012,  Van  Lanschot  Bankiers  
  30. 30. 30   Stelling De toekomst van beleggingsadvies ligt bij online advies
  31. 31. 31   Eerste online beleggings-‐ coach van Nederland
  32. 32. 32  
  33. 33. 33  
  34. 34. 34  
  35. 35. 35  
  36. 36. 36  
  37. 37. 37  
  38. 38. 38  
  39. 39. 39  
  40. 40. 40  
  41. 41. 41  
  42. 42. 42   Stelling Internet verkleint de asymmetrie tussen de beleggingsadviseur en de klant als het gaat om kennis, ervaring en middelen, waardoor de beleggingsadviseur overbodig wordt
  43. 43. 43   Welke online tooling gaat u uw klanten bieden?
  44. 44. 44   Voorwaarden voor loyaliteit •  Goede prijs versus prestaties •  Goede, accurate rapportage •  Gebruikersvriendelijk •  Persoonlijk / personalisatie •  Passende customer experience
  45. 45. 45   Believe in yourself! If you don’t, who will?
  46. 46. 46   Pascal  Spelier     Chief  InspiraUon  Officer               www.finno.nl     Mobile:+31  (0)  6  39  78  09  46   pascal.spelier@finno.nl   Bedankt! @spelier

×