Apresentação 1º Sul em Ações

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Apresentação 1º Sul em Ações

  1. 1. Apresentação dos - 1° Sul em Ações Resultados do 3T07 Curitiba Presentation 9 de novembro de 2007 1H07 de novembro de 2007 19 1
  2. 2. Visão Geral Banco de nicho, especializado em crédito consignado Foco em rentabilidade e base de clientes de baixo risco (funcionários públicos, privados e aposentados e pensionistas do INSS) Convênios para desconto em folha celebrados com 665 entidades públicas e privadas Distribuição através de 4 canais: correspondentes bancários, call center franquias e regionais Em 31 de agosto de 2007, uma subsidiária integral do Banco adquiriu 800.622 ações ordinárias nominativas e 2.570.418 ações preferenciais nominativas de emissão da Seguradora, possuindo 55% da empresa e concluindo a 1°etapa do contrato de reincorporarão 2
  3. 3. Histórico do Grupo Fundação / Expansão IPO Consolidação 2007: 2007: 2007: J. Malucelli 2007: J. Malucelli Incorporação Incorporação 2004: J. Malucelli Seguradora tem Seguradora tem total da 2004: J. Malucelli total da Seguradora assina participação de participação de Seguradora Seguradora assina Seguradora joint venture com mercado de 50% mercado de 50% 1997: J. Malucelli joint venture com 1997: J. Malucelli Advent International em seu segmento em seu segmento Seguradora se torna Advent International Seguradora se torna líder de mercado líder de mercado em seguro garantia em seguro garantia 1991: 1991: Estabelecimento Estabelecimento da J. Malucelli da J. Malucelli 1979: Aquisição da 1979: Aquisição da Seguradora (P&C) Seguradora (P&C) Paraná Financeira, Paraná Financeira, focada em crédito focada em crédito 2007: Abertura 2007: Abertura pessoal e pessoal e de Capital na 2007: Paraná de Capital na financiamento de financiamento de 2007: Paraná Bovespa automóveis Banco atinge 539 Bovespa automóveis Banco atinge 539 2004: Paraná 2004: Paraná contratos para contratos para Banco é um dos Banco é um dos oferecer oferecer primeiros bancos a primeiros bancos a empréstimos com empréstimos com 1995: Paraná 1995: Paraná assinar contrato assinar contrato desconto em folha desconto em folha Banco enfoca em Banco enfoca em com o INSS com o INSS empréstimos com empréstimos com 1989: Paraná 1989: Paraná desconto em folha desconto em folha 1966: Joel 1966: Joel Banco autorizado Banco autorizado para funcionários para funcionários Malucelli fundou Malucelli fundou a operar como a operar como públicos públicos J. Malucelli J. Malucelli banco múltiplo banco múltiplo Construtora de Construtora de Obras Obras 3
  4. 4. Empresas do Grupo J Malucelli 4
  5. 5. Princípios Base fundamental para o sucesso dos negócios.... 5
  6. 6. O Mercado de Crédito Consignado no Brasil Composição de Crédito ao Consumo (%) Volume de créditos consignados (bilhões de R$) R$ bn CAGR (04-06) 61 229 Total 30.2% 7 48 6 192 Consignado 67,6% 32 27% 4 18 54 155 42 25% Crédito 9,9% 3 28 16% Pessoal 15 20% 113 17% 2004 2005 2006 Set-07 15% 20% Financiamento Setor Público Setor Privado 33% de Automóveis 29,1% 23% 33% Benefícios do crédito consignado 33% 34% Cartões 28,1% Crédito Crédito 7% 7% Cheque Pessoal Consignado 7% 6% 9,5% 7% 6% Especial Taxa de Juros Anual 250.0% 32% 7% 9% 5% 6% 5% Outros 43,7% 5% CDC 22,1% Valor Médio (milhares de R$) 1.9 3.0 6% 7% 6% 5% 1% 1% 1% 1% Imóveis 5,9% Prazo Médio (Meses) 7.0 38.0 2004 2005 2006 Set -07 Perda Média de Crédito 30.0% 2.0% Source: Central Bank 6
  7. 7. Empréstimo com desconto em folha – Como funciona A dinâmica operacional do consignado garante o desconto da prestação direto na folha de pagamento do servidor (antes mesmo do salário ser depositado em sua conta) Acordos 1 Entidades Públicas e Privadas 5 Parcela 3 Pedido de Empréstimo Folha – regra atual limita em 30% do salário a Canais de Distribuição do Paraná Banco disponibilidade para $$ empréstimos consignados Correspondentes 4 Estabilidade Empregatícia Funcionários Franquias 2 Solicitação de - Funcionários Públicos e Privados e Call Center Empréstimos – Aposentados (INSS) Relação Direta - Principalmente classes C e D Regionais 7
  8. 8. Distribuição regional e responsabilidade social Atual Penetração por estado Correspondentes Bancários Centro Oeste Sul 8% 41% Nordeste 8% Norte 1% Sudeste 42% Alta Média Total = 486 Média/Baixa Baixa 8
  9. 9. Franquia: um modelo inovador de distribuição Características Vantagens Canal de distribuição único Investimento inicial e custo e inovador operacional baixos 2 anos de estudos e Padronização e rigoroso desenvolvimento do modelo controle de qualidade de atual produtos e serviços Condição de exclusividade Garantia de exclusividade e contratos de longo prazo Controle dos riscos de imagem e operacional Expansão do mix de produtos ( parceria ) Perfil socioeconômico do franqueado 897 cidades alvos Já atingimos a marca Estratégia com população entre de 51 franquias em 17.000 e 300.000 operação 9
  10. 10. Evolução dos Canais Alternativos Os Canais Alternativos são compostos da seguinte maneira: Regionais Call Center Franquias 3% 3T06 3T07 21% 97% 79% Canais Alternativos Correspondentes 10
  11. 11. Apresentação dos Resultados do 3° Resultados do 3T07 Trimestre de 2007 Presentation 9 de novembro de 2007 1H07 11
  12. 12. Evolução da Originação (R$ X 1.000) 12
  13. 13. Desempenho do Ativo e Patrimônio Líquido Ativo Total Patrimônio Líquido 13
  14. 14. Composição do Resultado (R$ x 1.000) 3T07 9M07 14
  15. 15. Evolução da Carteira de Crédito O saldo total da carteira de crédito, incluindo os créditos cedidos aos FDIC’s, atingiu a soma de R$ 1.080,5 milhões no 3T07 15
  16. 16. Receitas Financeiras e Cessões de Crédito Receitas da Intermediação Financeira (R$ x 1.000) Variação Variação 9M06 x 3T06 3T07 9M06 9M07 3T06 x 3T07 9M07 Operações de Crédito 52.885 69.216 30,9% 159.474 195.049 22,3% Evolução da Cessão de Crédito (R$ x 1.000) 3T06 3T07 Variação % 9M06 9M07 Variação % Originação 159.672 258.543 61,9% 446.211 637.721 42,9% Cessão (Bancos) 39.090 0 168.489 16.986 -93,4% Cessão (FIDC´s) 90.327 48.073 -51,7% 90.327 240.998 166,8% Créditos comprados 0 43.619 0 43.619 % Cedido (Bancos) 24,5% 0,0% 37,8% 2,7% 16
  17. 17. Cessões de Crédito Operação com cessão de Crédito Operação Retida no Balanço % Lucro Líquido s/ Receitas % Lucro Líquido s/ Receitas Reduçãode 45% do Resultado Financeiras Financeiras Resultado Aumenta em 45x 20,9% 19,9% 11,6% 0,4% Mês 1 Final do Contrato Mês 1 Final do Contrato 17
  18. 18. J. Malucelli Seguradora – Desempenho Prêmios Emitidos Patrimônio Líquido 69,1 58,8 3T06 3T07 18
  19. 19. Ratings Rating / Classificação Índice / Classificação Rating / Classificação Rating brBBB+ 11,67 brA- A- Baixo Risco de Crédito Baixo Risco para médio prazo Baixo Risco de Crédito Baixo Risco de Crédito Julho de 2007 Junho de 2007 Junho de 2007 Junho de 2007 19
  20. 20. Governança Corporativa Conselho de Administração autorizou um programa de recompra de ações em 19 de outubro, podendo ser adquiridas 4.156.481 ações até 15 de outubro de 2008 O Paraná Banco contratou o BANCO UBS PACTUAL S.A. para exercer a função de formador de mercado de suas ações preferenciais pelo período de 6 meses, com o objetivo de fomentar a liquidez das referidas ações 20
  21. 21. Evolução Preço da Ação Paraná Banco Volume de Ações Negociadas (x 1.000) 12.000 16,0 10.000 15,0 Preço por Ação 8.000 14,0 6.000 13,0 4.000 12,0 2.000 11,0 - 10,0 3/jul 10/jul 17/jul 24/jul 31/jul 7/ago 14/ago 21/ago 28/ago 4/set 11/set 18/set 25/set 2/out 9/out 16/out 23/out 30/out 6/nov VOLUME Paraná Banco 21
  22. 22. Contato RI Luis César Miara CFO e Diretor de Relações com Investidores Ricardo Rosanova Garcia Gerente de RI Maurício Fanganiello Coordenador de RI Tel: (41) 3351-9907 / 3351-9961 e-mail: ir@paranabanco.com.br Website de RI: www.paranabanco.com.br/ri Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras “acredita”, “pode”, “poderá”, “visa”, “estima”, “continua”, “antecipa”, “pretende”, “espera” e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrência, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência. Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material. 22
  23. 23. OBRIGADO 23

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