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Presentacion asamblea general

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  • Después de ver y analizar los estados financieros reflejados aquí ¿Que pregunta problema puede existir ahí?¿que problema se encuentra aqui?
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Presentacion asamblea general

  1. 1. ASAMBLEA GENERAL 2012
  2. 2. BIENVENIDOS Es grato darles la BIENVENIDA a este escenario. El CRECIMIENTO ha surgido durante los últimos 6 años. CONSOLIDANDO como uno de los mejores Fondos a Nivel Nacional. Teniendo en cuenta las mejores DECISIONES como empresa solidaria.
  3. 3. INDICE ANALISIS DEL SECTOR INFORME DE GESTIÓN SOCIAL ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS PRESUPUESTO 2012 ESTADOS FINANCIEROS 2011 INFORME JUNTA DIRECTIVA INFORME DE CONTROL SOCIAL PROPUESTAS
  4. 4. ANÁLISIS DEL SECTOR
  5. 5. ANALISIS DELSECTOR Resoluciones de la 11423 a Resolución 12761 del la 11431 del 31/10/2011 09/12/2011 Resolución 12383 del Decreto 4907 del 26/12/11 29/11/2011 Decreto 19 del 10/01/2012 Resolución 13443 del 28/12/2011 Decreto 2645 del 27/07/2011 y Decreto 4919 del 26/12/2011 Decreto 2820 del 09/08/2011 Decreto 11963 del 17/11/2011 Decreto 4946 del 30/12/2011
  6. 6. INFORME DE GESTIÓN 2012
  7. 7. COLOCACIÓN 5.210.494.901 4.315.769.516 3.546.969.516 3.079.803.783 82.83% 86.83% 82.19% 82.19% 3845 3496 2809 2762 1 2 3 4
  8. 8. TOTALES Libre Inversión 39% 100% Métricas 15% Compra de Cartera Primas 9% POR DESTINO Prest. Vivienda 8% 7% Bienes y Servicios 5% Prest.Vehículo 4% Educación 4% Prestaya 3% COLOCACIÓN DE CRÉDITOPrestamos Cesantías 3% Remodelación 1% Bonificacion 1% Canasta 0.43% Prest. Adv. Fami. 0.37% Soat 0.19%
  9. 9. SERVICIOS 349 36 624 $ 894,725,385,00 $ 502,613,510 $620,631,243,00
  10. 10. RECAUDO DE LA CARTERA $ 6.093.983.348 $ 4.602. 817.624 $ 4.478.692.606 $ 3.654.932.832 32.4% 2.77% 22.54% 23.0% 2011 2010 2009 2008
  11. 11. INGRESOS VENTAS PRESTACIONES DE SERVICIO 57 1 PLANTA 186 3FONPROCAPS 142 5 INTEGRAL 411 ASOCIADOS AÑO 2011 ADMINISTRACIÓN 361 ASOCIADOS AÑO 2010
  12. 12. RETIROS 160 80% 140 120 AÑO 2011 150 146 AÑO 2010 100 80 120 60 125 18% 40 20 28 1% 1% 21 1 0 1 0 0 RETIRO RETIRO POR GRAN TOTAL GRAN TOTAL PATRONAL RETIRO POR RETIRO POR RETIRO DESVICULACIÓN PENSIÓN FALLACIMIENTO RETIRO VOLUNTARIO DESVINCULACIÓN PENSIÓN PATRONAL
  13. 13. ESTADÍSTICAS POR RETIRO
  14. 14. PRESTAMOS DIRECTIVOS YORGANOS DE VIGILANCIA PRESTAMOS OTORGADOS A LOS ORGANOS DE DIRECCION Y VIGILANCIA EN EL AÑO 2011 ORGANO DE DIRECCIÓN VR PRESTAMOS TORRES PERNETT NANCY ESTHER $ 2.734.600,00 SÁNCHEZ BARRIOS PEDRO ANTONIO $ 20.275.375,00 BLANCO VILORIA CESAR AUGUSTO $ 27.012.910,00 ARIZA PABA JAVIER ENRIQUE $ 16.442.784,00 HURTADO GÓMEZ JACKELINE $ 8.578.481,00 MORALES SALCEDO BLANCO DE JESÚS $ 13.767.496,00 MUÑOZ WILLINTONG $ 0,00 BOLAÑO DEFORT RUTH $ 5.305.188,00 DUQUE VALENCIA PAULA MARCELA $ 55.378.301,00 MENDOZA LUIS $ 20.256.685,00 ORGANOS DE VIGILANCIA VR PRESTAMOS GARZÓN MONSALVO GILMA INES $ 12.118.128,00 CANTILLO MORA MÓNICA MARÍA $ 4.827.000,00 NORIEGA NAVARRO EZEQUIEL $ 9.100.000,00
  15. 15. INDICADORES DE GESTIÓN
  16. 16. INDICADORES DE GESTIÓN OBJETIVOS ESTRATEGICOS INDICADORES DE (ACCIONES) 2011 RESULTADOS
  17. 17. INDICADORES DE GESTIÓN
  18. 18. ANÁLISIS DE RESULTADO
  19. 19. ANÁLISIS DE RESULTADO PASIVO (AHORROS) EXCEDENTES Add Your Text $ 591,665,517 $ 314,390,465 ACTIVO CAPITAL SOCIAL$ 6,072,803,345 Your Concept $ 3,292,926,442 PATRIMONIO CARTERA $ 4,194,533,530 $ 5,763,268,538
  20. 20. PRINCIPALES CUENTAS DE BALANCE Crecimiento % DIFERENCIA DATOS 2011 2010 2009 2008 2007 2011-2010ACTIVOS 6.074.470.785 5.143.577.597 4.324.735.712 3.900.894.754 3.283.160.544 18,10% 930.893.188CARTERA 5.763.268.538 4.962.318.439 4.071.317.255 3.521.502.279 2.860.311.632 16,14% 800.950.099PASIVOS 1.878.269.815 1.379.737.322 1.178.798.775 1.092.360.906 848.735.263 36,13% 498.532.493AHORROS PERMANENTES 545.026.780 313.619.387 263.207.664 236.566.617 203.298.719 73,79% 231.407.393AHORROS PROGRAMADO 46.638.738 21.993.301 8.268.914 0 0 112,06% 24.645.437CREDITOS Y SOBREGIRO 884.900.364 674.673.510 594.679.334 529.686.107 409.210.434 31,16% 210.226.854PATRIMONIO 4.196.200.970 3.763.840.275 3.145.936.937 2.808.533.848 2.434.425.281 11,49% 432.360.695APORTES 3.292.926.443 2.956.457.425 2.477.056.355 2.213.364.470 1.880.452.711 11,38% 336.469.018INGRESOS 919.673.887 759.798.288 642.359.073 594.156.175 461.076.155 21,04% 159.875.599EXCEDENTES 314.390.465 314.523.183 220.026.144 182.893.675 177.121.084 -0,04% -132.718ASOCIADOS 1417 1277 1151 1118 976 10,96% 140
  21. 21. COMPARATIVO FONPROCAP BANCO S BIENESTAR DE LOS BIENESTAR DE LOS ASOCIADOS ACCIONISTAS DUEÑO Y CLIENTE UN CLIENTE MÁS ENTRE MUCHOS PREDOMINA EL PREDOMINA EL INTERÉS SOCIAL INTERÉS ECONOM. CERO GASTOS DE 4*1000, CUOTA MANEJO, ADMON. SOBREGIRO SEGURO DE CARTERA COSTO DE SEGURO GRATIS CARTERA
  22. 22. PRESUPUESTO 2012
  23. 23. PRESUPUESTO2012 PRESUPUESTO 2012 2.012 2.011 2.010 2.009 2.008 DIF VAR TIPOS DE GASTOS 2.012 2.011 2.010 2.009 2.008 DIF VAR GASTOS DE PERSONAL 176.239.227 160.194.468 131.135.627 117.024.231 104.753.969 16.044.759 12,24% GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 375.525.098 358.178.802 239.738.148 211.704.442 228.964.612 17.346.296 7,24% GTOS FINANCIEROS 102.765.270 85.242.940 74.391.838 93.599.939 77.543.464 17.522.330 23,55% AJSUTE AL PESO 0 9.492 4.317 0 0,00% TOTAL GASTOS 654.529.596 603.616.210 445.275.105 422.332.929 411.262.045 50.913.386 43,02% TIPOS DE INGRESOS 0 0,00% INGRESOS OPERACIONALES x SERVICIOS 904.035.772 908.431.932 751.536.786 636.332.551 532.908.231 -4.396.160 -0,58% OTROS INGRESOS DE SERVICIO 600.000 4.055.517 1.778.845 1.651.037 36.080.233 -3.455.517 -194,26% INGRESOS ADMINISTRATIVOS 0 5.131.882 6.365.940 1.867.656 2.109 -5.131.882 -80,61% INTERESES INVERSIONES TEMPORALES 480.000 387.344 116.717 2.507.830 25.165.602 92.656 79,39% TOTAL INGRESOS 905.115.772 918.006.675 759.798.288 642.359.074 594.156.175 -12.890.903 -1,70% UTILIDAD ESTIMADA 250.586.176 314.390.465 314.523.183 220.026.145 182.893.675 -63.804.289 -20,29% UTILIDAD PRESUPUESTADA 2012 250.586.176 BONOS 53.500.000 UTILIDAD ESPERADA 304.086.176
  24. 24. INDICADORES DE SERVICIOS
  25. 25. INDICADORES DE SERVICIOS ASESORÍAS EN CRÉDITOS 5,50 5,00 5% 4.84% 4,50 META ATENCIÓN A SU SOLICITUD
  26. 26. ESTADOS FINANCIEROS 2011
  27. 27. ESTADOSFINANCIEROS FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS. FONPROCAPS BALANCE GENERAL COMPARATIVO DICIEMBRE DICIEMBRE VARIACION VARIACION ACTIVO CORRIENTE DE 2011 DE 2010 ABSOLUTA RELATIVA Bancos y Otras Entidades 130.638.209,39 17.735.589,00 112.902.620,39 636,59% Fondo de Liquidez 20.600.862,86 10.020.061,00 10.580.801,86 105,60% Cartera De Credito de Consumo 5.763.268.538,21 4.962.318.439,00 800.950.099,21 16,14% Convenios por Cobrar 24.618.896,04 28.173.358,00 -3.554.461,96 -12,62% Anticipo Proveedores 296.850,00 0,00 296.850,00 100,00% Deudores Patronales y Empresas 131.486.948,94 125.791.436,00 5.695.512,94 4,53% Otras cuentas por cobrar 92.886,00 0,00 92.886,00 100,00% Intereses por Cobrar 5.794.840,00 6.108.214,00 -313.374,00 -5,13% Provision Individual -9.234.754,86 -8.179.987,00 -1.054.767,86 12,89% Provision General de la cartera -28.770.169,00 -24.811.071,00 -3.959.098,00 15,96% TOTAL ACTIVO CORRIENTE 6.038.793.107,58 5.117.156.039,00 93.350.074,00 18,01% ACTIVO FIJOS Muebles y Equipos de Oficina 24.718.697,00 23.572.270,00 1.146.427,00 4,86% Equipos de Computo y Comunicacion 15.822.942,98 13.044.943,00 2.777.999,98 21,30% Menos Depreciacion Acumulada -23.428.855,00 -21.861.940,00 -1.566.915,00 7,17% TOTAL ACTIVO FIJOS 17.112.784,98 14.755.273,00 2.357.511,98 15,98% OTROS ACTIVOS DIFERIDOS PROGRAMA COMPUTADOR 8.404.800,00 0,00 8.404.800,00 100,00% TOTAL DIFERIDOS 8.404.800,00 0,00 8.404.800,00 100,00% OTROS ACTIVOS Inversion Analfe 903.030,00 4.226.634,00 -3.323.604,00 -78,63% Financiafondos 7.589.623,00 7.439.651,00 149.972,00 2,02% TOTAL OTROS ACTIVOS 8.492.653,00 11.666.285,00 1.545.000,00 -27,20% TOTAL ACTIVOS 6.072.803.345,56 5.143.577.597,00 929.225.748,56 18,07%
  28. 28. ESTADOSFINANCIEROS FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS. FONPROCAPS BALANCE GENERAL COMPARATIVO DICIEMBRE DICIEMBRE VARIACION VARIACION PASIVO CORRIENTE DE 2011 DE 2010 ABSOLUTA RELATIVA Credito de Tesoreria 884.900.364,16 474.673.510,00 (5) 410.226.854,16 86,42% Credito Financiafondos 0,00 200.000.000,00 -200.000.000,00 -100,00% Intereses Deposito de Ahorro 15.715,00 23.883.185,00 (6) -23.867.470,00 -99,93% Proveedores 162.298.034,80 183.420.596,00 (7) -21.122.561,20 -11,52% Otras Contribuciones 0,00 1.740.000,00 -1.740.000,00 -100,00% Retefuente por Pagar 142.054,00 4.148.000,00 (8) -4.005.946,00 -96,58% Honorarios Por Pagar 0,00 463.500,00 -463.500,00 -100,00% Otros dscto de nomina 3.568.637,00 5.679,00 3.562.958,00 62739,18% Retenciones y aportes de Nomina 2.625.554,00 2.346.443,00 (9) 279.111,00 11,90% Otros polizas por pagar 3.279.135,40 644.976,00 (10) 2.634.159,40 408,41% Remanentes de Aportes por Pagar 17.448.081,92 6.185.316,00 (11) 11.262.765,92 182,09% Otros por pagar procaps 3.594.156,00 14.260.175,00 -10.666.019,00 -74,80% Otras por pagar pharmayect 0,00 87.240,00 -87.240,00 -100,00% Cuentas Intereses Banco Occidente 0,00 5.941.132,00 -5.941.132,00 -100,00% Intereses Credito Analfe 0,00 1.311.871,00 -1.311.871,00 -100,00% Intereses Creditos Davivienda 0,00 859.995,00 -859.995,00 -100,00% Obligaciones Laborales 8.900.093,00 8.568.233,00 (12) 331.860,00 3,87% Fondo Social 0,00 400.000,00 (13) -400.000,00 -100,00% Fondo de Bienestar Social 5.973.961,09 15.643.099,00 (14) -9.669.137,91 -61,81% Fondo por Remanentes no Reclamados 32.130.538,64 0,00 32.130.538,64 100,00% Fondo de Garantias 161.727.972,23 99.541.684,00 62.186.288,23 62,47% TOTAL PASIVO CORRIENTE 1.286.604.297,24 1.044.124.634,00 242.479.663,24 23,22% LARGO PLAZO Deposito de Ahorro permanente 545.026.779,78 313.619.387,00 (15) 231.407.392,78 73,79% Deposito de ahorro Corto Plazo 28.786.595,00 19.571.575,00 9.215.020,00 47,08% Depositos Ahorros a Largo Plazo 17.852.143,00 2.421.726,00 15.430.417,00 637,17% TOTAL LARGO PLAZO 591.665.517,78 335.612.688,00 256.052.829,78 76,29% TOTAL PASIVOS 1.878.269.815,02 1.379.737.322,00 498.532.493,02 36,13%
  29. 29. ESTADOSFINANCIEROS PATRIMONIO Capital Social 3.292.926.442,61 2.956.457.425,00 336.469.017,61 11,38% Reserva Proteccion de Aportes 423.141.393,30 360.236.756,00 62.904.637,30 17,46% Reserva Capital de Trabajo 67.140.656,00 67.140.656,00 0,00 0,00% Fondo para Infraestructura Fisica 45.107.588,00 45.107.588,00 0,00 0,00% Fondo para Emprendimiento Empresarial 31.452.318,00 0,00 31.452.318,00 100,00% Superavit Auxilios y Donaciones 20.374.667,00 20.374.667,00 0,00 0,00% Excedentes Dic 31 2010 0,00 314.523.183,00 -314.523.183,00 -100,00% Excedentes del Ejercicio 314.390.465,63 0,00 314.390.465,63 100,00% TOTAL PATRIMONIO 4.194.533.530,54 3.763.840.275,00 430.693.255,54 11,44% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 6.072.803.345,56 5.143.577.597,00 929.225.748,56 18,07%
  30. 30. PRINCIPALESCUENTAS
  31. 31. ESTADO DEACTIVIDAD FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS S.A. FONPROCAPS ESTADO DE ACTIVIDAD INGRESOS AÑO AÑO (AUM/DISM) DICIEMBRE DICIEMBRE % INGRESOS OPERACIONALES 2011 2010 Ingresos por servicios 908.431.932,01 751.536.786,00 20,88% Intereses fondo liquidez 237.371,61 116.717,00 103,37% Valorizaciòn Aportes Financiafondos 149.972,00 100,00% Intereses otros servicios 1.023.339,98 1.639.239,00 -37,57% TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 909.842.615,60 753.292.742,00 20,78% INGRESOS NO OPERACIONALES Recuperacion Provision General 1.880.610,00 1.924.658,00 -2,29% Recuperacion Provision Individual 2.020.576,88 4.331.507,00 -53,35% Reintegro de Gastos Atencion 126.738,00 100.000,00 26,74% Ajuste al Peso 0 575,00 -100,00% Aprovechamientos 3.465.135,32 0,00 100,00% Utilidad Venta activo Fijos 671.000,00 0,00 100,00% TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 8.164.060,20 6.356.740,00 28,43% TOTAL INGRESOS 918.006.675,80 759.798.288,00 20,82% GASTOS Gastos de Personal 148.284.272,00 126.087.500,00 17,60% Gastos de Administrativos 351.703.887,76 229.775.928,00 53,06% Gastos Depreciacion 5.405.173,00 4.867.068,00 11,06% Provisiones 10.905.093,20 10.152.770,00 7,41% Amortizaciones 1.965.600,00 0,00 100,00% Gastos financieros 85.242.844,21 74.391.839,00 14,59% TOTAL GASTOS OPERACIONALES 603.506.870,17 445.275.105,00 35,54% GASTOS NO OPERACIONALES Pérdida en venta y retiro de Activos 109.340,00 0,00 100,00% TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 109.340,00 0,00 100,00% TOTAL GASTOS 603.616.210,17 445.275.105,00 EXCEDENTES O PERDIDAS PRESENTE EJERCICIO 314.390.465,63 314.523.183,00 -0,04%
  32. 32. PYG VsPRESUPUESTO INGRESOS MES ACUMULADO INGRESOS OPERACIONALES REAL PPTO DIF CUMPL % REAL PPTO DIF CUMPL % Ingresos por servicios 79.447.629,00 75.650.040 3.797.589 105,02% 908.431.932 850.134.914 58.297.018 106,86% Ingresos Administrativos 0 0 0 0,00% 0 1.900.000 -1.900.000 -100,00% Intereses fondo liquidez Occibonos 30.329 21.000 9.329 144,42% 237.372 252.000 -14.628 94,20% Intereses otros servicios 453.696 158.000 295.696 287,15% 1.023.340 1.896.000 -872.660 53,97% Valorizaciòn Aportes Financiafondos 149.972 0 149.972 0,00% 149.972 0 149.972 100,00% TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 80.081.626 75.829.040 4.252.586 105,61% 909.842.616 854.182.914 55.659.702 6,52% INGRESOS NO OPERACIONALES Recuperacion Provision General 0 0 0 0,00% 1.880.610 0 1.880.610 100,00% Recuperacion Provision Individual 0 0 0 0,00% 2.020.577 0 2.020.577 100,00% Utilidad venta Activos Fijos 0 0 0 0,00% 671.000 0 671.000 100,00% Aprovechamiento 102.635 0 0 0,00% 3.465.136 0 3.465.136 100,00% Recuperacion Gastos Personal 0 0 0 0,00% 126.738 0 126.738 100,00% TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 102.635 0 0 0,00% 8.164.061 0 8.164.061 100,00% TOTAL INGRESOS 80.184.261 75.829.040 4.252.586 105,74% 918.006.676 854.182.914 63.823.762 107,47% GASTOS Gastos de Personal 5.827.006 14.240.660 -8.413.654 40,92% 148.284.272 163.549.237 -15.264.965 90,67% Gastos de Administrativos 40.479.863 42.626.731 -2.146.868 94,96% 351.703.888 317.264.298 34.439.590 110,86% Gastos Depreciacion 423.652 447.000 -23.348 94,78% 5.405.173 5.364.000 41.173 100,77% Provisiones 699.752 1.000.000 -300.248 69,98% 10.905.093 12.000.000 -1.094.907 90,88% Amortizaciones 982.800 0 982.800 100,00% 1.965.600 0 1.965.600 100,00% Gastos financieros 11.434.384 8.908.000 2.526.384 128,36% 85.242.844 82.747.265 2.495.579 103,02% Venta Activo Fijos -637.019 0 -637.019 100,00% 109.340 0 109.340 100,00% TOTAL GASTOS 59.210.438 67.222.391 -8.011.953 88,08% 603.616.210 580.924.800 22.691.410 103,91% EXCEDENTES O PERDIDAS PRESENTE EJERCICIO 20.973.823 8.606.649 12.367.174 243,69% 314.390.466 273.258.114 41.132.352 115,05%
  33. 33. GASTOSADMINISTRACIÓN GASTOS DE ADMINISTRACION CONCEPTO 2011 2010 2009 2008 HONORARIOS 11.812.200,0 6.180.000 5.962.800 5.538.000 GRAVAMEN 4*1000 31.998.485,0 0 0 0 ARRENDAMIENTOS EQUIPOS - 161.435 0 0 SEGUROS 5.223.403,0 8.977.639 9.096.404 7.078.789 MNNTO Y REPARACIONES 1.078.500,0 889.440 425.000 375.000 CAFETERIA 679.650,0 491.220 560.300 990.450 SERVICIOS PUBLICOS 4.032.990,0 3.689.578 4.622.346 4.719.162 TRANSPORTE 4.495.950,0 3.374.000 4.033.000 5.215.000 PAPELERIA 6.164.807,0 6.662.678 10.334.039 11.353.602 FOTOCOPIAS 390.237,0 573.955 538.379 415.293 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 2.103.800,0 1.768.800 1.595.400 1.342.800 GASTOS DE ASAMBLEA 7.520.290,0 8.859.484 6.784.960 10.224.424 GASTOS DIRECTIVOS 4.996.982,0 4.893.107 4.952.760 3.248.800 GASTOS LEGALES 696.950,0 278.750 225.950 263.100 ASISTENCIA TECNICA 6.913.080,0 7.182.828 5.261.653 3.652.258 REUNIONES Y CONFERENCIAS 2.772.340,0 3.245.110 2.292.450 1.955.770 REPRESENTACION 8.874.421,0 5.101.484 6.460.169 4.144.051 ADECUACION E INSTALACION 529.050,0 4.814.401 92.540 73.900 BIENESTAR Y ATENCION LA PERSONAL 2.998.024,0 1.391.787 1.412.833 341.700 CUOTA SOSTENIMIENTO ANALFE 5.467.604,0 1.030.000 923.042 SISTEMATIZACION 3.598.026,0 195.000 136.000 136.000 SERVIENTREGA 1.101.693,0 2.620.543 2.593.788 2.126.121 SUSCRIPCIONES - 0 0 GASTOS FONDO DE BIENESTAR SOCIAL - 0 0 0 AFILIACIONES - 0 116.000 0 ATENCION ASOCIADOS 228.662.806,0 147.886.994 135.794.443 151.179.341 ATENCION DELEGADOS - 1.287.500 0 0 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 9.296.900,0 8.210.700 1.311.800 6.060.852 OTROS GASTOS DEDUCIBLES 292.376,4 0 0 0 AJUSTE AL PESO 3.323,4 9.495 4.308 450 TOTAL 351.703.887,8 229.775.928 204.607.322 221.357.905
  34. 34. GASTOSFINANCIEROS GASTOS FINANCIEROS DATOS 2011 2010 2009 2008 2007 BANCARIOS 14.343.620 10.609.375 10.419.589 7.839.229 6.258.275 INTERESES SOBREGIRO 6.079.114 5.255.802 3.458.645 4.717.103 3.049.801 INTERESES CREDITOS B/CARIOS 62.381.602 32.995.200 55.942.401 45.518.519 13.256.133 GRAVAMEN FINANCIERO 31.998.485 24.756.202 23.365.554 19.166.232 12.654.738 INTERESES PROVEEDORES 0 0 0 302.381 0 INTERES AHORRO PROGRAMADO 2.438.508 775.259 413.750 0 0 TOTAL 117.241.329 74.391.838 93.599.939 77.543.464 35.218.947 APALANCAMIENTO FINANCIERO 1.100.000.000.000 0,01%
  35. 35. ATENCIÓNASOCIADOS
  36. 36. GRÁFICA DEEXCEDENTES $ 918.006.675,801.000.000.000,00 $ 759.798.88,00 800.000.000,00 $ 603.616.210,17 600.000.000,00 $ 445.275.105,00 $ 314.390.465,63 400.000.000,00 $ 314.523.183,00 82.83% 200.000.000,00 82.19% 82.19% 86.83% 82.19% 82.19% 0, 00 INGRESOS GASTOS EXCEDENTES 2011 2010
  37. 37. FONDO DEGARANTÍAS SALDO A DICIEMBRE 31 DE 2010 $ 99,541,684.00 APROPIACIONES AÑO 2011 $ 71,467,947.36 FECHA CEDULA NOMBRE RETIRO SALDO DEUDA VALOR 77188259 PARRA LACOSTIA MARTÍN 2011-01-24 1,072,785.00 172,785.06 72009915 MUÑOZ BALLESTEROS JOHNNY 2011-02-28 5,284,763.57 28,668.57 52493183 HERNÁNDEZ CLAUDIA 2011-04-01 3,087,475.39 1,473,598.00 8783982 ARROYO ALVARO 2011-07-30 3,748,232.00 1,716,898.00 63355321 GÓMEZ MAYURI 2011-08-01 3,132,994.46 2,132,994.46 32885206 BUELVAS VENGOECHEA SUGEY 2011-08-30 7,345,308.93 665,260.93 72247257 CAMARGO DOMÍNGUEZ JORGE 2011-08-30 5,072,102.75 988,390.75 52797637 DIAZ DÍAZ LYDA EMILSE 2011-09-20 7,131,445.00 $2,053,074.00 9.281.659,13 32710499 ROSEMBERG LAGUNA MIRELLI 2011-10-31 11,164,139.06 46,028.36 22570703 RIVALDO BARRIOS GINNA 2011-10-31 1,385,985.18 3,961.00 SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 $ 161,727,972.23
  38. 38. INDICADORESFINANCIEROS No. Indicador Umbrales Rojo Amarillo Verde Resultado RESULTADO Riesgo de Liquidez 2010 2011 1 Fondo de liquidez >= 0;< 2 % >= 2;< 3 % >= 3;<= 100 % 2,99% 3,48% Riesgo de Crediticio 2 CARTERA VENCIDA > 5;<= 100 %> 3;<= 5 % >= 0;<= 3 % 26,00% 0,16% Riesgo de Financiero 3 Disminucion patrimonial < 1 % >= 1;< 1,2 % >= 1,2 % 127,31% 127,38% Riesgo de Operacional 4 Margen operacional >= 0;< 10 % >= 10;< 20 %>= 20;<= 100 % 41,75% 34,25% Riesgo de Estructura 5 Cartera / Activos >= 0;< 70 % >= 70;< 80 %>= 80;<= 100 % 96,48% 94,90% RIESGO ALTO RIESGO MEDIO RIESGO BAJO
  39. 39. INFORME JUNTA DIRECTIVA
  40. 40. JUNTA DIRECTIVA Nancy Torres. Presidente Pedro Sánchez. Vicepresidente César Blanco. Principal Javier Ariza. Principal Jackeline Hurtado. Principal Blanco Morales. Suplente Luis Mendoza. Suplente Paula Duque. Suplente Ruth Bolaños. Suplente
  41. 41. JUNTA DIRECTIVA La Junta Directiva es el órgano de administración permanente del fondo de empleados, sujeto a la asamblea general y responsable de la dirección general de los negocios y operaciones.
  42. 42. FUNCIONES Cumplir y hacer cumplir el Estatuto, los reglamentos y decisiones de la Asamblea General. Aprobar el presupuesto del ejercicio anual así como planes de acción y programas a desarrollar. Nombrar los miembros de los comités especiales los cuales podrán ser integrados por miembros de la Junta Directiva o asociados y tendrán funciones definidas. Reglamentar los servicios que preste el F. E., así como la utilización de los fondos sociales. Asignar anualmente las atribuciones crediticias y autorización de gastos al Gerente.
  43. 43. LOGROS 2011  Aplicación procedimientos parlamentarios.  Pagina Web.  Talleres de jóvenes.  Encuentro de parejas.  25 años.  Gestión para el ingreso de pensionados.
  44. 44. PLAN ESTRATÉGICO2010-2011 • Programa de capacitación a los directivos en los fundamentos de economía solidaria. • Desarrollar un programa de fidelización: que permita crear una relación personal entre el asociado y el recurso humano de atención al cliente del fondo, donde los asociados se sientan asesorados, comprendidos, y con un fortalecido sentido de pertenencia. • Propiciar un acercamiento con las entidades Patronales, para establecer acuerdos de servicios comunes que beneficien a nuestro asociado.
  45. 45. PLAN ESTRATÉGICO2010-2011 • Creación de alianzas y convenios con los diferentes proveedores a Fonprocaps y realizar una Gran feria Fonprocaps con cupo preaprobados) • Revaluación de la línea de crédito de vivienda, comprometiendo al asociado a sujetarse a nuevas normas que puedan propiciar a futuros años la adquisición del Bien.
  46. 46. EXPECTATIVAS 2012 • Gran contribución • Taller de adolescente • Encuentro de parejas • Actividades niños a nivel nacional • Actividad integración asociados • Capacitaciones asociados
  47. 47. PLAN ESTRATÉGICO2012 - 2015 • Programa de asociados futuros directivos en los fundamentos de economía solidaria. • Desarrollar un programa de fidelización: que permita crear una relación personal entre el asociado y el recurso humano de atención al cliente del fondo, donde los asociados se sientan asesorados, comprendidos, y con un fortalecido sentido de pertenencia.
  48. 48. PLAN ESTRATÉGICO 2012 -2015 • Creación de alianzas y convenios con los diferentes proveedores a Fonprocaps. • Formar, Educar y Capacitar al asociado y su familia: Programas al asociado en ayuda en sus finanzas, Apoyo en capacitación para estimular la microempresa y generar sentido empresarial, desarrollo talleres para hijos y familiares de los asociados. • Consolidar las unidades estratégicas de servicio (Foncrédito, Fonbienestar y Fonsocial).
  49. 49. FONDO DE BIENESTARSOCIAL
  50. 50. ATENCIÓN AASOCIADOS
  51. 51. INFORME CONTROL SOCIAL
  52. 52. INTEGRANTES Mónica Cantillo. Inspector de Calidad (Gerencia de Calidad). Ezequiel Noriega. Vigilante (Contraloría). Gilma Garzón. Jefe de Logística (Programa USGP).
  53. 53. COMITÉ CONTROLSOCIAL FUNCIONES Constatar que la Junta Directiva, los Comités y la administración direccionen su trabajo a las necesidades detectadas en nuestra base social, expresadas por los asociados y acogidas por la Asamblea, ajustándonos a los parámetros fijados por las normas y políticas trazadas por la Supersolidaria. Participar permanentemente en las reuniones tanto de la Junta Directiva como de los diferentes Comités, haciendo las recomendaciones respectivas. Vigilar por el cumplimiento de los deberes de los asociados , verificando que sean sancionados aquellos que incumplan con estos, de acuerdo con lo establecido en nuestros estatutos.
  54. 54. INFORME CONTROLSOCIAL Creación de la página WEB. Programas para Adolescentes y la Familia. Lanzamiento de la Línea de Compra de Vivienda con Extracupo. Celebración de los 25 años incluyendo la Regional Bogotá. Inclusión de los pensionados de la empresa a Fonprocaps. Incentivo del Ahorro programado en la Regional de Cali, Línea Educación con extracupo. Ampliación del monto de la línea de Crédito Prestaya, de acuerdo con la capacidad salarial. Inicio de la Actualización del Software de Fonprocaps.
  55. 55. INFORME CONTROLSOCIAL COMITÉ DE CRÉDITO: Blanco Morales, Nancy Torres y Pedro Sánchez COMITÉ DE RIESGO Y LÍQUIDEZ: Cesar Blanco y Ruth Bolaños. COMITÉ DE EVALUACIÓN DE CARTERA: Javier Ariza, Jackeline Hurtado y Luis Mendoza. COMITÉ SOLIDARIDAD: Paula Duque, Ruth Bolaños y Mónica Cantillo. COMITÉ DE PROVEEDORES: Gilma Garzón y Luis Mendoza. Se verificó que el otorgamiento de los créditos y de los auxilios de los diferentes fondos, se realizaron de acuerdo con lo contemplado en los reglamentos vigentes. Confirmamos que no se recibió formalmente ninguna queja, ni reclamo, por parte de los asociados.
  56. 56. MENCIÓN ESPECIAL Queremos hacer una mención especial a nuestra Gerente Vanyra Tejera quien a pesar del corto tiempo de estar en esta posición ha inyectado dinamismo y efectividad a su equipo. Destacamos también la eficiencia y entrega del personal administrativo pues con los cambios efectuados; su comportamiento y actitud , hemos logrado prestar un mejor servicio al asociado.
  57. 57. AUXILIOSDEPORTIVOSCAMPEONATO DE BALONCESTO CAMPEONATO DE FÚTBOL FEMENINO CAMPEONES 2011
  58. 58. EVENTOS ENCUENTRO DE PAREJAS TALLER DE ADOLESCENTES ENCUENTRO DE TALLER DE PAREJAS ADOLESCENTES
  59. 59. 25 AÑOSFONPROCAPS BOGOTÁ BARRANQUILLA
  60. 60. FERIA DEPROVEEDORES
  61. 61. RESPONSABILIDADSOCIALAsí mismo cabe resaltar la participación de FONPROCAPSen asocio con PROCAPS en labores de apoyo social a lacomunidad.Mercados entregados a los damnificados por las inundacionesdel Sur del departamentoEntrega de juguetes en el mes de Diciembre a los niños de LaJunta de Acción Comunal de San Salvador, Fundación Lamaen Malambo y Fundación Mujer Virtuosa por un valor aprox.de $3.500.000 .
  62. 62. RECOMENDACIONES Ingresar a nuestra pagina WEB con el fin de familiarizarse y poder obtener información actualizada de tus ahorros, prestamos, Reglamentos y toda la gama de servicios ofrecidos por nuestro Fondo y así poder disfrutar de los beneficios.
  63. 63. RECOMENDACIONES Participar en las Capacitaciones a Nivel Solidario con el fin prepararnos para formar parte de nuestro Ente Directivo y/o aportar sus conocimientos al Fondo como integrante de los diferentes Comités. En el año 2011 se realizaron (2) capacitación de Economía Solidaria y Procedimiento Parlamentario, con una asistencia de tan solo 33 de los 50 asociados que fueron invitados. Lo cual nos indica el poco interés que presentamos en capacitarnos para manejar NUESTRA PROPIA EMPRESA.
  64. 64. RECOMENDACIONES Finalmente los invitamos a darnos a conocer sus inquietudes, dudas , quejas y reclamos por escrito, para poder darles una respuesta oportuna y eficaz a través de nuestra pagina WEB, haciendo clip en el buzón de sugerencia.
  65. 65. PROPUEST AS
  66. 66. DISTRIBUCION DEEXCEDENTES VALOR TOTAL EXCEDENTES $ 314.390.466 RESERVA DE PROTECCIÓN20% DE $ 62.878.093 APORTES FONDO EMPRESARIAL 10% $ 31.439.047 SOLIDARIO FONDO DE GARANTÍA 5% $ 15.719.523 FONDO DE 40% $ 125. 756.186 BIENESTATAR SOCIAL REVALORIZACIÓN DE 25% $ 78.597.616 APORTES
  67. 67. GRANCONTRIBUCIÓN ABRIL Y MAYO $ 3.000.000 JUNIO GRAN $ 5.000.000 CONTRIBUCIÓN $ 100.000.000JULIO, AGOS, SEPT, NOV. $ 7.500.000 DICIEMBRE COSTO DE LA GRAN $ 25.000.000 CONTRIBUCIÓN $ 80,000RETENCIONES $ 6.000.000
  68. 68. REFORMAESTATUTOS ARTICULO 21: REINGRESO POSTERIOR AL RETIRO VOLUNTARIO. (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011) El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo, podrá solicitar nuevamente su ingreso después de dos (2) meses, siempre y cuando acredite la desaparición de las causas que originaron su retiro, restituya el 50% de los aportes y ahorros que tenía en el momento de su retiro y cumpla todos los requisitos exigidos a los nuevos asociados.
  69. 69. REFORMAESTATUTOS PROPUESTA A MODIFICAR ARTICULO 21: REINGRESO POSTERIOR AL RETIRO VOLUNTARIO. (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011) El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo, podrá solicitar nuevamente su ingreso después de DOS (2) meses, siempre y cuando acredite la desaparición de las causas que originaron su retiro. Y cumpla todos los requisitos exigidos a los nuevos asociados.
  70. 70. REFORMAESTATUTOS ARTÍCULO 95. - APORTES SOCIALES INDIVIDUALES. (Modificado Acta No.18 de Mzo. 15 de 2003 y EN MZO. 2008 (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011). Todo asociado deberá comprometerse a pagar una cuota obligatoria mensual permanente y su valor no podrá ser menor del tres por ciento (3%) ni mayor del diez por ciento (10%) del total del sueldo que devengue en la empresa. Dicha cuota se distribuirá en la siguiente forma: a. Para aporte social el Setenta por ciento (70%) de la cuota mensual obligatoria. b. Para ahorro permanente el Treinta por ciento (30%) de la misma. PARÁGRAFO 1: Los aportes sociales individuales estarán compuestos por el total de las cuotas obligatorias que haga el asociado, los cuales sólo pueden ser satisfechos en dinero. PARAGRAFO 2: Ningún asociado podrá tener más del diez por ciento (10%) del total de los aportes sociales de FONPROCAPS.
  71. 71. REFORMAESTATUTOS PROPUESTA A MODIFICAR ARTÍCULO 95.- APORTES SOCIALES INDIVIDUALES. (Modificado Acta No.18 de Mzo. 15 de 2003 y EN Mzo. 2008) (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011). Todo asociado deberá comprometerse a pagar una cuota obligatoria mensual permanente y su valor no podrá ser menor del tres por ciento (3%) ni mayor del cuarenta por ciento (40%) del total del sueldo que devengue en la empresa. Dicha cuota se distribuirá en la siguiente forma:
  72. 72. REFORMAESTATUTOS PROPUESTA A MODIFICAR a. Para aporte social el Setenta por ciento (70%) de la cuota mensual obligatoria. b. Para ahorro permanente el Treinta por ciento (30%) de la misma. PARÁGRAFO 1: Los aportes sociales individuales estarán compuestos por el total de las cuotas obligatorias que haga el asociado, los cuales sólo pueden ser satisfechos en dinero. PARÁGRAFO 2: Ningún asociado podrá tener más del diez por ciento (10%) del total de los aportes sociales de FONPROCAPS.
  73. 73. REFORMAESTATUTOS ARTÍCULO 48.-ASAMBLEA DE DELEGADOS. (Modificado Acta No.20 de Mzo. 12 de 2005). La Asamblea General de Asociados podrá ser sustituida por la Asamblea General de Delegados cuando los asociados de FONPROCAPS sean Mil Cien (1.100) o excedan de este número o se dificulte su realización o resultare desproporcionadamente onerosa en conside- ración a los recursos del Fondo. Esta decisión deberá ser tomada en Asamblea General por mayoría simple y ejecutada por la Junta Directiva.
  74. 74. REFORMAESTATUTOS PARÁGRAFO 1: La Junta Directiva reglamentará el procedimiento para la elección de los delegados, en número de un (1) delegado por cada cinco (5) asociados. El número de los delegados en ningún caso será menor de veinte (20) y estos no podrán desempeñar sus funciones con posterioridad a la celebración de la respectiva Asamblea para la cual fueron electos delegados. PARÁGRAFO 2: A la Asamblea General de Delegados le serán aplicables en lo pertinente las normas relativas a la Asamblea General de Asociados.
  75. 75. REFORMAESTATUTOS PROPUESTA A MODIFICAR ARTICULO 48. - ASAMBLEA DE DELEGADOS. (Modificado Acta No.20 de Mzo 12 de 2005). La Asamblea General de Asociados podrá ser sustituida por la Asamblea General de Delegados cuando los asociados de FONPROCAPS sean Mil Novecientos (1.900) o excedan de este número o se dificulte su realización o resultare desproporcionadamente onerosa en consideración a los recursos del Fondo. Esta decisión deberá ser tomada en Asamblea General por mayoría simple y ejecutada por la Junta Directiva.
  76. 76. REFORMAESTATUTOS PARÁGRAFO 1: La Junta Directiva reglamentará el procedimiento para la elección de los delegados, en número de un (1) delegado por cada cinco (5) asociados. El número de los delegados en ningún caso será menor de veinte (20) y estos no podrán desempeñar sus funciones con posterioridad a la celebración de la respectiva Asamblea para la cual fueron electos delegados. PARÁGRAFO 2: A la Asamblea General de Delegados le serán aplicables en lo pertinente las normas relativas a la Asamblea General de Asociados.
  77. 77. PLAN ESPECIALFONPROCAPS LOSOLIVOS PLAN EXCEQUIAL TARIFA ADICIONAL VERDE $ 11.028 $ 3.198 UNIFAMILIAR $ 11.028 NO APLICA TODA LA INFORMACION ES SUMINISTRADA POR EL ASESOR JUAN MOLINA.
  78. 78. SEGURO HOGAR CONSURAMERICANA Ofrece asegurar su vivienda (Casa, apartamento,) contra Terremoto, incendio y AMIT, el costo de la póliza anual es de $ 1.050 por cada millón asegurado. La aseguradora se reserva el derecho de admisión e inspección del inmueble. Si te encuentras interesado puedes obtener más información con nuestro asesor Jfosorio@sura.com.co

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