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창업자금 조달전략 1인창업/ 청년창업특화 중소기업청 기술창업교육 SVI 기본이 강한 비즈니스 시작하기 한국기술평가㈜ 대표이사 유 수 한 CP 010-8911-2888 E-mail mazingau@gmail.com
자금의 중요성 자금은 신체의 혈액과 같은 역할 피가 멈추면 사람이 죽듯이, 기업의 자금순환이 멈추면 기업도 사망 활발한 영업활동, 투자활동에 맞춘 재무활동이 없으면 회사는 운영되기 어려움 자금은 모든 경영자원조달의 원천 인력, 자재, 설비는 모두 자금을 통해 조달됨 어떤 사업을 하든 어떤 형태로든 자금을 조달하는 것임
중소기업의 부도원인 종업원수 5~19명 기업 종업원수 20~99명 기업 과도한 부채비율, 금융비용 임금상승 및 노사분규 임금상승 및 노사분규 경영미숙 투자실패 경영미숙 투자실패 기타 및 무응답 과도한 부채비율,금융비용 기타 및 무응답 거래처 부도 매출부진 거래처 부도 매출부진 매출채권의 회수부진 매출채권의 회수부진 자료 : 중소  벤처경영론, p187 표에서 인용
창업실패비율 85% "창업 소상공인 매년 75만명꼴 폐업" 2003년 이후 연평균 75만여명의 소상공인이 창업에 성공하지 못하고 폐업한 것으로 나타났다.국회 지식경제위 소속 한나라당 강용석 의원이 26일 중소기업청으로부터 제출받은 자료에 따르면 2003∼2006년 4년간 연평균 75만6천여명의 소상공인이 폐업했다. 이 기간 창업한 소상공인은 연평균 88만2천여명으로 창업자 대비 폐업자 비율은 85%로 집계됐다고 강 의원은 밝혔다. 연도별 창업자 수는 2003년 94만5천명에서 2005년 81만4천명으로 감소하다 2006년 94만5천명으로 반등한 반면 폐업자수는 2004년 69만9천명에서 2006년 75만8천명으로 증가세를 보이고 있다. 창업 업종별(2006년 기준)로는음식업(22.39%)과 소매업(19.4%)이 전체의 40% 이상을 차지했다. soleco@yna.co.kr (서울=연합뉴스) 강병철 기자  2008. 9. 26
자금조달의 중요성 중소기업의 경영 애로사항
기존기업의 자금 흐름 현금 금융시장 부채상환 ,[object Object]
 회사채발행
 주식발행
매입채무지급
 차입금상환
 회사채상환고정자산투자       감가상각비 비용지급 회수 ,[object Object]
 세금원자재 매출채권 기계장치, 설비 조립가공 제품판매 완제품 (세트메이크) 자료 : 자본시장과 재무관리 p251, 김형철 저, 신론사 刊
창업기업의 자금 흐름 현금 비용지출 금융시장 ,[object Object]
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 은행차입고정자산투자 원자재 매출채권 기계장치, 설비 조립가공 제품판매 완제품 (세트메이크) 자료 : 자본시장과 재무관리, 김형철 저, p251 표에서 인용
기업의 성장단계와 투자유형 연간순손익 연 손익분기점 순손익 0 누적순손익 가족 높음 친구 엔젤 벤처케피탈 장외시장 위험도 정규시장 은행(담보, 융자 형태) 개념 단계 생존 단계 안정 단계 낮음 발전단계 연구개발 및 창업단계 성장단계 확대단계 성숙단계 자료 : 중소벤처경영론 p443, 정대웅저, 삼영사 刊
자본금 : 18억 매출 : 300억  자본금 : 15억 매출 : 100억  자본금 : 23억 매출 : 500억  창업기업의 자본 로드맵 자본금 : 10억 기술개발완료  매출 : 수십억 자본금 : 5억
성장단계별 자금조달 전략 1 연구개발 및 창업단계 ,[object Object]
사업준비를 위해서 초기자금소요가 발생하지만, 회사가 준비되지 않아 외부로부터의 조달은 어려움
창업자, 동업자의 보유자금을 활용하고, 회사 설립후에는 앤젤자금을 유치 활용
창업단계에 맞는 정책자금 활용성장단계 확대단계 성숙단계
성장단계별 자금조달 전략 2 연구개발 및 창업단계 ,[object Object]

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벤처기업의 자금조달전략

  • 1. 창업자금 조달전략 1인창업/ 청년창업특화 중소기업청 기술창업교육 SVI 기본이 강한 비즈니스 시작하기 한국기술평가㈜ 대표이사 유 수 한 CP 010-8911-2888 E-mail mazingau@gmail.com
  • 2. 자금의 중요성 자금은 신체의 혈액과 같은 역할 피가 멈추면 사람이 죽듯이, 기업의 자금순환이 멈추면 기업도 사망 활발한 영업활동, 투자활동에 맞춘 재무활동이 없으면 회사는 운영되기 어려움 자금은 모든 경영자원조달의 원천 인력, 자재, 설비는 모두 자금을 통해 조달됨 어떤 사업을 하든 어떤 형태로든 자금을 조달하는 것임
  • 3. 중소기업의 부도원인 종업원수 5~19명 기업 종업원수 20~99명 기업 과도한 부채비율, 금융비용 임금상승 및 노사분규 임금상승 및 노사분규 경영미숙 투자실패 경영미숙 투자실패 기타 및 무응답 과도한 부채비율,금융비용 기타 및 무응답 거래처 부도 매출부진 거래처 부도 매출부진 매출채권의 회수부진 매출채권의 회수부진 자료 : 중소  벤처경영론, p187 표에서 인용
  • 4. 창업실패비율 85% "창업 소상공인 매년 75만명꼴 폐업" 2003년 이후 연평균 75만여명의 소상공인이 창업에 성공하지 못하고 폐업한 것으로 나타났다.국회 지식경제위 소속 한나라당 강용석 의원이 26일 중소기업청으로부터 제출받은 자료에 따르면 2003∼2006년 4년간 연평균 75만6천여명의 소상공인이 폐업했다. 이 기간 창업한 소상공인은 연평균 88만2천여명으로 창업자 대비 폐업자 비율은 85%로 집계됐다고 강 의원은 밝혔다. 연도별 창업자 수는 2003년 94만5천명에서 2005년 81만4천명으로 감소하다 2006년 94만5천명으로 반등한 반면 폐업자수는 2004년 69만9천명에서 2006년 75만8천명으로 증가세를 보이고 있다. 창업 업종별(2006년 기준)로는음식업(22.39%)과 소매업(19.4%)이 전체의 40% 이상을 차지했다. soleco@yna.co.kr (서울=연합뉴스) 강병철 기자 2008. 9. 26
  • 6.
  • 11.
  • 12. 세금원자재 매출채권 기계장치, 설비 조립가공 제품판매 완제품 (세트메이크) 자료 : 자본시장과 재무관리 p251, 김형철 저, 신론사 刊
  • 13.
  • 18. 은행차입고정자산투자 원자재 매출채권 기계장치, 설비 조립가공 제품판매 완제품 (세트메이크) 자료 : 자본시장과 재무관리, 김형철 저, p251 표에서 인용
  • 19. 기업의 성장단계와 투자유형 연간순손익 연 손익분기점 순손익 0 누적순손익 가족 높음 친구 엔젤 벤처케피탈 장외시장 위험도 정규시장 은행(담보, 융자 형태) 개념 단계 생존 단계 안정 단계 낮음 발전단계 연구개발 및 창업단계 성장단계 확대단계 성숙단계 자료 : 중소벤처경영론 p443, 정대웅저, 삼영사 刊
  • 20. 자본금 : 18억 매출 : 300억 자본금 : 15억 매출 : 100억 자본금 : 23억 매출 : 500억 창업기업의 자본 로드맵 자본금 : 10억 기술개발완료 매출 : 수십억 자본금 : 5억
  • 21.
  • 22. 사업준비를 위해서 초기자금소요가 발생하지만, 회사가 준비되지 않아 외부로부터의 조달은 어려움
  • 23. 창업자, 동업자의 보유자금을 활용하고, 회사 설립후에는 앤젤자금을 유치 활용
  • 24. 창업단계에 맞는 정책자금 활용성장단계 확대단계 성숙단계
  • 25.
  • 26. 매출이 급격히 증가함에 따라 시설투자, 인력확보, 마케팅 등을 위한 시설자금과 운전자금이 많이 필요함
  • 27. 그러나 매출실적과 담보력이 미약하여 금융기관에서 자금지원을 받는 데는 어려움이 있음 미래 예측이 어느 정도 가능해지고 투자가 유망하다는 점을 강조하여 벤처캐피탈로부터 투자유치를 받아 자금을 조달하는 전략도 필요 성장단계 확대단계 성숙단계
  • 28.
  • 29. 안정적 매출도 있고, 담보력도 있기 때문에 일반금융기관으로부터 자금조달이 용이함
  • 30. 신규사업 진출자금, 운전자금 등이 소요되는데 기업의 실적이 가시적으로 나타나는 시기이므로 벤처캐피탈들이 적극적으로 투자에 나서게 됨성장단계 확대단계 성숙단계
  • 31.
  • 32. 기업의 외형이 안정되고 규모를 갖추었으므로, 자본시장과 일반금융기관에서 안정적으로 자금을 조달함성장단계 확대단계 성숙단계
  • 33.
  • 34.
  • 35. 벤처기업의 창업과 성장에 있어 가장 중요한 자금 조달원천
  • 36. 경영자문이나 벤처 팀의 구성 등 자금지원외 경영지원 가능
  • 37.
  • 38.
  • 39.
  • 44.
  • 45. 단기 창업자금계획 수립 창업후1년 이내의 자금을 예측하여 계획 수립
  • 46. 자금계획 수립 사업계획 판매계획 R&D 계획 생산계획 마케팅 계획 설비 계획 인력 계획 제조 계획 홍보 계획 유통 계획 자금 계획
  • 47. 중장기 자금계획 수립 조달계획 소요자금 연도별 금액 내용 금액 내용 자기자본 차입금 기타 사업장 생산설비 유형고정자산 운전자금 기타 1차년도 ( 년) 소계 소계 · · 2차년도 ( 년) 소계 소계 · · 3차년도 ( 년) 소계 소계 합계 합계 창업후 지속적인 성장을 위해 자금조달이 지속적을 필요 자금계획을 수립하고, 단계에 맞게 자금 조달
  • 48.
  • 49. 성공한 기업들의 경우 자력으로 창업한 경우가 많음
  • 50. 창업초기부터 타인자금에 의존시, 사업성장과 자금을 유치하는데 있어 적정 자본구조를 갖추지 못해 자금조달이 어려울 수 있음
  • 51. 초기 자본금을 사용하여 가급적 빠른 시간안에 매출을 올릴 수 있는 부문에 집중투자
  • 52.
  • 53. 결론을 대신해서 자금조달을 위해서는 차별성 있는 비즈니스 모델을 수립하는 것이 필수적 자금은 사업에 있어서 핵심적인 요소 자금수급이 중단되는 순간 기업은 동맥경화로 쓰러짐 최고의 자금조달원은 매출을 통한 이익창출 투자자의 투자금, 은행융자, 정책자금은 자금조달의 보조적인 수단에 불과. 매출을 통한 선순환 구조를 갖추는 것이 최고의 자금조달 방안임 자금은 돈을 벌어들이기 위해서 활용되야 함 투자자의 투자금, 정책자금은 매출구조를 갖추거나, 강화하는데 활용해야 함. 기업의 생명연장을 위해 자금이 활용되는 순간 회사는 가사상태로 들어감 회사의 구조를 돈을 벌어들이는 구조로 만들기 위해 끊임없이 변화시켜야 함