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La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

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Resumen sobre cómo nos afectará a todos la nueva Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)

Published in: Economy & Finance
  • Hola buenas tardes, contamos con el mejor software que te ayudará a cumplir con esta nueva ley, cualquier duda: www.serviciosdeti.com/antilavado.php, un saludo.
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  • Hola mauricio me gustaria que me mandaras la presentacion por correo, para poder compartirla con mis compañeros y estudiarla.

    mi correo es: jonathan.oyosa@gmail.com

    Saludos!
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  • Excelentes notas sobre la nueva ley. Me queda una duda en el caso de arrendamiento en lo que respecta a los seis meses que se acumula.

    Quiere decir que si el límite para dar aviso es $207,000 pesos en el caso de arrendamiento.

    Un cliente que tenga una renta mensual superior a $207,000 / 6 meses = $34,500 en el termino de seis meses acumulará la cantidad para dar aviso por lo que se considerará como vulnerable y se deberá presentar el aviso correspondiente.

    Otra situación es como debo interpretar el art. 7 del reglamento relativo a este caso?
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  • Manuel, no permito descargarla porque tristemente hay mucho plagio... Pero no tengo inconveniente de mandártela por correo.

    Si te interesa, por favor contáctame a través de www.practifinanzas.com

    ¡Éxito!
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  • queria descargarla para compartirla :/
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La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

  1. 1. Mauricio Priego www.practifinanzas.com Julio 2013
  2. 2.  La ley identifica diferentes actividades vulnerables, las cuales deben ser identificadas y en su caso informadas a la Secretaría de Hacienda por parte del proveedor del producto o servicio según lo estipulado por la ley para cada caso.  Se restringe el pago y liquidación de las actividades vulnerables con monedas, billetes, divisas o metales preciosos.  La Ley Contra el Lavado de Dinero NO regula directamente las operaciones realizadas por Entidades Financieras, las cuales deben regirse siguiendo sus leyes específicas (Ley de Instituciones de Crédito o Ley de Ahorro y Crédito Popular, por ejemplo) Las actividades considerables como vulnerables son… www.practifinanzas.com
  3. 3. * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013  Deben identificarse… ◦ Clientes que apuesten o compren boletos para sorteos por el equivalente a 325 VSMDF ($20,257)* o más ◦ Ganadores de aquellos sorteos donde el valor de los premios sea igual o superior a 325 VSMDF ($20,257)*  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Cuando el total en boletos comprados o el valor del premio pagado sea igual o superior a 645 VSMDF ($40,202)*  Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos… ◦ En la compra de boletos por 3,210 VSMDF ($ 200,079)* o más ◦ En el pago de premios por 3,210 VSMDF ($ 200,079)* o más www.practifinanzas.com
  4. 4.  Deben identificarse… ◦ Clientes que durante el mes adquieran o contraten el equivalente a 805 VSMDF ($50,175)* o más a través de Tarjetas de Crédito o de Servicio ◦ Clientes que adquieran tarjetas pre-pagadas por una cantidad igual o superior a 645 VSMDF ($40,202)*  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Clientes de Tarjetas de Crédito o de Servicio con un gasto mensual acumulado de 1285 VSMDF ($80,094)* ◦ Clientes que adquieran tarjetas pre-pagadas por 645 VSMDF ($40,202)* o más * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  5. 5.  Deben identificarse… ◦ Las emisiones y comercialización de cheques de viajero ajenos a Entidades Financieras  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Toda persona física o moral que adquiera o emita cheques de viajero ajenos a Entidades Financieras por un valor de 645 VSMDF ($40,202)* * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  6. 6.  Deben identificarse… ◦ Todas las operaciones realizadas ajenas a entidades financieras y realizadas de forma habitual o profesional  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Cuando la operación sea por una cantidad igual o superior a 1605 VSMDF ($100,039)* y no sean realizadas por entidades financieras * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  7. 7.  Deben identificarse… ◦ Todas las operaciones realizadas por personas que realicen el servicio de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles de forma habitual o profesional  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Aquellas operaciones realizadas por una cantidad igual o superior a 8,025 VSMDF ($500,198)*  Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos… ◦ En operaciones por el equivalente a 8025 VSMDF ($500,198)* o más * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  8. 8.  Deben identificarse… ◦ Aquellas operaciones con un valor igual o superior a 805 VSMDF ($50,175)* y donde no intervenga el Banco de México  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Operaciones en efectivo por un monto igual o superior a 1605 VSMDF ($100,039)*  Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos… ◦ En aquellas operaciones por un total de 3210 VSMDF ($200,079)* o más * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  9. 9.  Deben identificarse… ◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 2410 VSMDF ($150,215)*  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Aquellas operaciones con un valor de 4815 VSMDF ($300,118)*  Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos… ◦ Las operaciones que al momento de su pago tengan un valor de 3210 VSMDF ($200,079)* o más * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  10. 10.  Deben identificarse… ◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 3210 VSMDF ($200,079)*  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Aquellas operaciones por 6420 VSMDF ($400,158)* o más  Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos… ◦ Operaciones con vehículos que tengan un costo de 3210 VSMDF ($200,079)* o más * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  11. 11.  Deben identificarse… ◦ Aquellas operaciones por un importe de 2410 VSMDF ($150,215)* o superior  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 4815 VSMDF ($300,118)*  Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos… ◦ Al prestar el servicio de blindaje a vehículos e inmuebles que tengan un valor igual o superior a 3210 VSMDF ($200,079)* o más * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  12. 12.  Deben identificarse… ◦ Todos los casos en que el servicio sea habitual o profesional, a excepción de aquellos donde intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Cuando el traslado o custodia sea por un monto igual o superior a 3,210 VSMDF ($200,079)* * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  13. 13.  Deben identificarse… ◦ Las personas que donen el equivalente a 1605 VSMDF ($100,039)* o más  Debe darse aviso a la SHCP… ◦ Los donativos cuyos montos sean iguales o superiores a 3210 VSMDF ($200,079)* * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013 www.practifinanzas.com
  14. 14.  Transmisión de dominio o constitución de derechos de cualquier naturaleza sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales  La prestación de servicios profesionales sin que medie relación laboral de las siguientes operaciones: ◦ Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos; ◦ Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes; ◦ Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores; ◦ Aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para sociedades mercantiles; ◦ Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles  La prestación de servicios de fe pública (Notarios y corredores públicos)  La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal  La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles www.practifinanzas.com
  15. 15.  17 de Octubre del 2012 - Publicación de la nueva ley en el Diario Oficial de la Federación  17 de Julio del 2013 - Entra en vigor la nueva ley  17 de Agosto de 2013 - Emisión del reglamento que articulará la nueva ley  17 de Octubre de 2013 - Entran en vigor las disposiciones relativas a la presentación de avisos, como a las restricciones del uso de efectivo ◦ Multas de entre 10,000 a 65,000 días de SMGDF a quienes omitan avisos y a quienes participen en actos y operaciones prohibidos en términos del uso de efectivo www.practifinanzas.com
  16. 16.  Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Diario Oficial de la Federación 17-Oct/2012 ◦ Definición de actividades vulnerables, Artículo 17 ◦ Restricciones del pago con monedas y metales, Artículo 32 ◦ Obligaciones de las Entidades Financieras, Artículo 15 En Internet: http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/doc/LFPIORPI.doc www.practifinanzas.com

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