Bitcoinについて - 2014年2月

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Bitcoinについて - 2014年2月

  1. 1. Bitcoinについて 2014年年2⽉月
  2. 2. ヤフオク!での取り扱い
  3. 3. Y!NEWSビジネス
  4. 4. 乱⾼高下する為替レート http://bitcoincharts.com/charts/mtgoxJPY
  5. 5. 稼働中の闇サイトも多数 Silkroad  2.0が再開された 他、類似サイトも多数 Tor  Hidden  Serviceの Onionドメイン上で開設 Duck  Duck  Go等で検索索可能
  6. 6. Bitcoinとは •  運営者のいない暗号貨幣の⼀一種 –  –  –  –  スマホやPCで簡単に個⼈人間決済が可能 取引履履歴を分散データベースで公開 ネットワーク全体を超える計算能⼒力力がないと偽造は困難 管理理通貨と異異なり貨幣供給量量と発⾏行行上限は仕様で規定 •  電⼦子マネーやポイントとの違い –  –  –  –  –  独⾃自の為替レートを持ち転々譲渡で信⽤用創造し得る 発⾏行行残⾼高が決まっており管理理通貨よりもインフレに強い ネットに繋がっていれば個⼈人間で簡単に国際決済できる 役務提供や払い戻しを約束していない 考案者や初期の参加者は多額の値上がり益を得た模様
  7. 7. 他の決済⼿手段との⽐比較 現⾦金金 電⼦子マネー ポイント 暗号貨幣 発⾏行行者 中央銀⾏行行 運営会社 運営会社 -‐‑‒ 信⽤用創造 ○ × × ○ 価値の根拠 国家信⽤用 準備⾦金金 準備⾦金金 交換実績 発⾏行行残⾼高 中央銀⾏行行 準備⾦金金⾒見見合い 準備⾦金金⾒見見合い アルゴリズム 通貨発⾏行行益 負債 × × 値上がり益 決済⼿手数料料 両替・送⾦金金 両替・送⾦金金 発⾏行行 送⾦金金(不不定) 法的保護 ○ ○ ○ × 交換性 通貨圏内 国内 国内 オンライン 価値指標性 ○ 現⾦金金連動 現⾦金金連動 △ 価値蓄積性 ○ × × △ 投機性 △ × × ○ プライバシー 匿匿名 取引⾮非公開 取引⾮非公開 全取引公開 識識別⾮非特定 リスク インフレ偽札 破綻・不不正 破綻・不不正 停⽌止・不不正
  8. 8. 為替としての認知 2013年年8⽉月9⽇日からBloombergがTickerを表⽰示 為替表⽰示アプリaCurrencyが対応
  9. 9. 操作の流流れ  Blockchain ⽀支払画⾯面 QRコード 撮影 取引履履歴 受取画⾯面
  10. 10. なぜBitcoinを使うのか •  •  •  •  •  •  •  決済・為替⼿手数料料の節約 24時間365⽇日  世界中に送⾦金金可能 ⼝口座開設の容易易さと匿匿名性 外為規制の回避 預⾦金金課税・ペイオフの回避 管理理通貨・量量的緩和への不不信感 インフレ対策・投機
  11. 11. •  •  通貨と⽐比べた流流通規模 世界規模:1兆円 以下の国の貨幣流流通量量に相当 リトアニア 42,086,555,101 クロアチア 56,441,607,483 スーダン 58,768,800,833 ※  数字は、2012年年のGDP(USD)     ただし、オマーンのみ2011年年 オマーン 69,971,912,138
  12. 12. •  •  決済取扱⾼高の⽐比較 1⽇日当たりの取扱⾼高は、Western  Union(WU)  と同等規模 1⽇日当たりの取引回数は、例例えばWUの10分の1と⽐比較的少なく、 トランザクション当たりの取扱⾼高が⼤大きい $16,518   Visa,  Inc. $9,863   9,358 MasterCard  Inc. China  UnionPay 21,260 $7,562   -‐‑‒   $2,434   1,452 American  Express  Co. $438   1,184 Discover  (PULSE  Network) Paypal $397   770 Discover  (Discover  Network) $299   505 Western  Union  Company $216   63 Bitcoin $212   7 Xoom  Corp $15   3 $0   $5,000   $10,000   Daily  Transaction  Volume (百万⽶米ドル) $15,000   $20,000   Daily  Transaction  Quantity(万回) $25,000  
  13. 13. 取引⾼高の推移  (USD)
  14. 14. 1⽇日あたりの取引件数
  15. 15. 他の決済⼿手段との⽐比較 Bitcoinの平均取引額  742ドルは⽇日本のクレジットカード決済  (6000円)、 電⼦子マネー  (約900円)  デビットカード  (約45000円)  よりもかなり⾼高い Bitcoinは主としてマイクロペイメントに使われている訳ではない ⽇日本銀⾏行行  決済システムレポート  2012-‐‑‒2013
  16. 16. 取引あたり採掘費⽤用  ($32.9)
  17. 17. 貨幣供給量量  (M1)  の推移 最低取引単位は0.01μBTC  =  1  satoshi  =  約1厘 (2013年年12⽉月のレート約1BTC=10万円で試算した場合) 約1,200万BTC発⾏行行され約2,100万BTCまで発⾏行行可 2140年年中に総流流通コインは頭打ちとなる予定
  18. 18. どこで使われているのか
  19. 19. Bitcoin  ATMの登場
  20. 20. どこで使われているのか
  21. 21. Bitcoinのエコシステム Mining  H/W 製造・販売 Miner Media 計算・⽣生成 Bitcoin  P2P  Network Payment wallet 取引 決済⼿手段の提供 exchange 現⾦金金との交換 銀⾏行行⼝口座 現⾦金金経済
  22. 22. Bitcoin関連の新興企業 https://www.secondmarket.com/education/landing/bitcoin-‐‑‒ecosystem
  23. 23. Bitcoinの仕組み  (概要) http://www.slideshare.net/11ro_̲yamasaki/bitcoin2  より抜粋
  24. 24. CPU消費量による正統性証明 2⽉月10⽇日のDoS攻撃  (概要) ! 支払人が「すごい計算能力」を持っている場合 •  偽造ブロックを後から承認するためには、⼤大量量のPoWを 受取人が、前回と同じ公開鍵を使った場合 解くためNW全体を超える⼤大量量の計算能⼒力力が必要となる 支払人が「自分に送金」のような偽の取引を作成し •  Transaction  Malleability問題 支払い直後にブロックのチェーンを伸ばす計算ができる –  悪意あるノードが意図して⼤大量量の多重払いを撒き散らした場合、 不不正なトランザクションの無効化で⼤大量量の⼿手戻りが⽣生じるため、 ! 「ネット全体」VS 「すごい計算能力」の競争 約定に時間がかかる。従って偽造は困難でも取引の邪魔は可能
  25. 25. Mining  Hardware PCで⻭歯が⽴立立たない計算量量に GPU,  FPGAを経て現在では ASICによる採掘が主流流に Butterfly  Labs  600GH/s ヤフオクやAmazonで簡単に買える ASICMiner  Block  Erupter  USB   330MH/s  Sapphire  Miner COINTERRA  2TH/s
  26. 26. https://bitcointalk.org/index.php?topic=346134.0
  27. 27. コンピューティング、およびセキュリティー。Mutual  Public製品 をダウンロードすることによって、取引の確認およびセキュリ ティー向上を⽬目的に、あなたのコンピューターは当社関連ネット ワークのために数値計算を⾏行行うことがあります。当社または関連 会社が回収した謝礼あるいは⼿手数料料はすべて当社および関連会社 に帰属します。
  28. 28. 11⽉月の価格⾼高騰でMinerの売上は 急速に増加したが、中国政府の規 制から現在は頭打ちとなった
  29. 29. Bitcoin価格は⾼高騰したものの Miningの計算⼿手段が急速に進歩 したためMiningの採算は⾚赤字に
  30. 30. Mining  poolの寡占化
  31. 31. Bitcoinと仮名性 •  •  •  •  •  •  利利⽤用者はいくらでもキーペアを作成できる キーペア毎にBitcoinアドレスが⽣生成される(⼝口座に相当) Bitcoinアドレスが分かれば全ての取引・残⾼高を照会可能 取引にはユーザーが持つ秘密鍵が必要 Bitcoinアドレスと個⼈人を紐紐づけないことで仮名性を実現 取引所⼝口座はマネロン対策のために本⼈人と紐紐づいている
  32. 32. パーソナルデータの分類 Wallet上のBitcoin 取引所⼝口座にあるBitcoin パーソナルデータ検討会  技術検討WG報告書  P.12  図1を元に作成
  33. 33. Bitcoinの歴史 2008年年11⽉月  論論⽂文をCryptography  MLに投稿 2009年年1⽉月に運⽤用開始 2010年年ごろ活動を休⽌止 正体について諸説濫濫⽴立立 •  Michael  Clear  –  New  Yorker •  京⼤大  望⽉月新⼀一教授  –  Ted  Nelson •  US  20100042841  A1の発明者 –  Updating  and  Distributing  Encryption  Keys –  Neal  King,  Vladimir  Oksman,  and  Charles  Bry
  34. 34. 2010年年5⽉月、⽶米フロリダ州にてLaszlos⽒氏が10,000BTCで2枚のピザを購⼊入 http://bitcoinmoney.com/post/3109720916/laszlos-‐‑‒pizza
  35. 35. なぜ最初にピザを買えたか 10kBTC  =  $41 Bitcoin  Market 先に取引所が⽴立立ち上がって いたので裁定取引が可能 Pizza  for  bitcoins?  by  laszlo I'll  pay  10,000  bitcoins  for  a  couple  of   pizzas..  like  maybe  2  large  ones  so  I  have   some  left  over  for  the  next  day.    I  like   having  left  over  pizza  to  nibble  on  later. May  18,  2010,  12:35:20  AM jercos So  nobody  wants  to  buy  me  pizza?    Is  the   bitcoin  amount  I'm  offering  too  low? May  21,  2010,  07:06:58  PM I  just  want  to  report  that  I  successfully  traded   10,000  bitcoins  for  pizza. Thanks  jercos!  May  22,  2010,  07:17:26  PM
  36. 36. •  交換所の⽐比較 現在50の異異なるBitcoin交換所が存在 BTChina Mt.  Gox BitStamp btc.e 2011年年6⽉月 2010年年1⽉月 2011年年8⽉月 2011年年7⽉月 中華⼈人⺠民共和国 ⽇日本(東京) スロベニア ロシア ⼿手数料料率率率 0.3%  0.25-‐‑‒0.60% 0.20-‐‑‒0.50% 0.2% 取扱通貨 CNY USD,EUR,GBP,CAD,CH F,NZD,AUD,RUB,SEK,D KK,HKD,PLN,CNY,SGD, TBH,JPY USD,EUR,GBP,  CHF USD,EUR,RUB Bitcoin Bitcoin Bitcoin Bitcoin,   Namecoin,  Litecoin ⼊入⾦金金⽅方法 SEPA  Euro   transfers,International   Wire  Transfer  in   USD,Wire  Transfer  in   GBP,CASH  deposit  in   the  USA SEPA  Euro   transfers,International   Wire  Transfer  in   USD&CHF,Wire   Transfer  in  GBP,Bitcoin SEPA  Euro   transfers,International   Wire  Transfer  in  USD 出⾦金金⽅方法 Bitcoin   Foundation,BitInstant, Bank  Transfer,US   Dollar,Dwolla SEPA  Euro   transfers,International   Wire  Transfer  in   USD&CHF,Wire   Transfer  in  GBP,Bitcoin US  Dollar 提供開始 拠点 取扱仮想通貨 Tencent  (0.5%  fee)  ,   Alipay  (1.0%  fee) 特徴 10⽉月に最も取引量量が多い交 換所に躍進 ・最も古い交換所 ・9⽉月まで最多取引量量 Bitcoin以外の暗号貨幣 にも対応
  37. 37. •  •  Bitcoin以外の暗号貨幣 80以上の暗号通貨が登場  (The  Wall  Street  Journal,  Nov  21,  2013) その多くは成功できず、最終的に価値のないものになるだろうとの⾒見見通し (Tha  Genesis  Block,  Digital  Currency  Research  and  data) Bitcoin 提供開始 市場価値 レート Litecoin Peercoin Namecoin 2009 2011 2012 2011 $  13,036,431,308 $  909,947,905 $  134,567,442 $  68,806,136 $  1079.72 $  38.56 $  6.45 $  9.22 主な為替 市場 USD:  Mt.Gox,  BTC-‐‑‒e,   Bitstamp  等 CNY:  BTC  China,  OKCoin,   Bter  等 USD:  BTC-‐‑‒e,  emeBTC,   Kraken  等 BTC:  BTC-‐‑‒e,  Cryptsy  等 USD:  BTC-‐‑‒e,  Crypto-‐‑‒Trade,   Cryptonit  等 BTC:  BTC-‐‑‒e,  Vircurex,   Cryptsy  等 USD:  BTC-‐‑‒e,  Kraken,   Crypto-‐‑‒Trade  等 BTC:  BTC-‐‑‒e,  Vircurex,   Cryptsy  等 利利⽤用可能 な店舗等 12,000以上の店舗で利利⽤用 可 <Clothing&Apparel> -‐‑‒  CoinForBling -‐‑‒  CryptoClothing <Electronics> -‐‑‒  BitElectronics <Food> -‐‑‒  Bees  Brothers -‐‑‒  Jayʼ’s  Jerky  and   Goodies <Gambling> -‐‑‒SathoshiRoulette <Physical  goods> -‐‑‒Direct  Voltage -‐‑‒Coin  Gas <Digital  Services> -‐‑‒Primeoptic.net -‐‑‒CrownCloud.net <domain  registration> -‐‑‒   http://register.dot-‐‑‒ bit.org/ -‐‑‒  Namecoin.com -‐‑‒  Dotbit.me ・素早い取引認証を実現 (BTCの1/4) ・8,400万発⾏行行可能(BTC の4倍強) ・安全性が⾼高い ・miningプロセスの効率率率性 が⾼高い ・インフレが起こりにくい ・decentralised  DNSの⽀支 払⼿手段として利利⽤用されてい る(.bitドメイン) 特徴 -‐‑‒  WordPress.com(12/11)   -‐‑‒  The  Pirate  Bay  (13/4) -‐‑‒  Reddit(13/2) -‐‑‒  The  Internet  Archive   (13/2) -‐‑‒  OkCupid(13/4)  
  38. 38. 諸外国の動き 流流通事情 政府の動き ダウンロード数  *1 通貨流流通額  *2 世界初のATM設置 FINTRACがMoney  Service  Businesses   (MBSs)としての登録不不要との⾒見見解を 発表。2012年年4⽉月にThe  Royal  Canadian  Mint が電⼦子通貨プロジェクト「MintChip」を発⾜足 183,742 (6位、3.9%)  38,692 (7位、0.6%) 世界最⼤大の流流通量量 2013年年3⽉月にFINCENガイドライン策定 政治資⾦金金の寄付⼿手段として検討が進む NY州がBit  Licenseの導⼊入を検討 1,276,671 (1位、27.3%)  3,447,266 (1位、55.9%) ⾃自称取引所Bitcoin24を 詐欺容疑で⽴立立件 「電⼦子⾦金金銭」の定義に合致しないため、ドイツ 国内実施法令令は適⽤用されない 取引所を運営する場合は許可が必要 私的貨幣に指定し取引に25%の譲渡所得税 288,180 (3位、6.2%)  263,809 (3位、4.3%) 中 世界最⼤大の取引所 世界2位の交換量量 ⾦金金融機関による取扱を禁⽌止 電気通信事業として登録制に 通知受け中国電信・百度度が取扱を中⽌止 627,002 (2位、13.4%)  2,154,851 (2位、34.9%) 印 千⼈人近くのコミュニティ 2013年年12⽉月に初会議 中央銀⾏行行の警告を受けて国内取引所が閉鎖 財務省省歳⼊入局が銀⾏行行取引法違反容疑で取引所 BuysellBitco.inの運営者⾃自宅宅を強制捜査 40,454 (17位、0.9%) 99 (27位、0.0%) 泰 取引所Bitcoin社 (Bitcoin  Co.  Ltd)が操 業停⽌止 適⽤用できる現⾏行行法はないが⾦金金融の複数の側⾯面に またがっている事実から活動の広い範囲が違法 になると中央銀⾏行行が結論論 10,088 (50位、0.2%) 663 (20位、0.0%) ⽇日 世界2位の取引所 国内での利利⽤用は低迷 ⿊黒⽥田⽇日銀総裁が動向を注視と⾔言及 23,175 (31位、0.5%)  61,826 (4位、1.0%) 加 ⽶米 独 *1    2008年年11⽉月9⽇日〜~2013年年12⽉月8⽇日のダウンロード数 *2    2013年年11⽉月8⽇日〜~2013年年12⽉月7⽇日の各国通貨の流流通量量.単位は、USD ⻘青:  容認  橙:  禁⽌止  灰:  未対応
  39. 39. 想定される政策課題 課題 論論点 制度度的措置 資⾦金金洗浄 Bitcoinに交換された資⾦金金の 取引所に本⼈人確認義務を課す 動きを捕捉できると限らない (送⾦金金先までは確認できない) 脱税 海外取引所で売買される 売却益の捕捉が難しい 価値暴暴落落 投機対象として為替が乱⾼高下 ⾃自⼰己責任、投資家保護の要否 運⽤用停⽌止 DoS攻撃による機能⿇麻痺 採掘の不不採算による停⽌止 違法取引 違法ドラッグ、児童ポルノ、 現⾦金金と⽐比べて技術的に捕捉容易易 殺⼈人依頼などの違法取引 捜査機関の対応が後⼿手となるか 賭博 海外賭博サイトが多く存在 資本逃避 インフレ・ペイオフ時の逃避 キプロス事案の研究が必要 詐欺 Bitcoin交換詐欺 注意喚起・悪質事業者の摘発 消費者問題 取引⼿手数料料等の不不透明さ 表⽰示・説明等の改善 PW危殆化 パスワード復復号が容易易に ハッシュ漏漏洩防⽌止、⽅方式の改善 取引所に本⼈人確認義務 送⾦金金先の⾝身元確認等が困難 ⾃自⼰己責任、投資家保護の要否 カジノ合法化へ向けた賭博規制の ⾒見見直し議論論を注視する必要がある
  40. 40. 規制のシナリオ(想定) •  RMTと同様の扱いで現⾏行行法で資産として扱う –  現実世界での物々交換と同様の扱い •  外国為替法の外国通貨として財務⼤大⾂臣が指定 •  ⾦金金融商品取引法  政令令改正による⾦金金融商品として扱う –  ⾦金金融機関に⽀支払調書の提出を課せる(税捕捉が容易易に) –  既存取引所は⾦金金融商品取引業者の登録が必要に –  既存の⾦金金融商品取引業者による参⼊入が予想される •  資⾦金金決済法の改正による資⾦金金決済事業者の認定 –  既存取引所は資⾦金金決済業の認定が必要に –  前払式⽀支払⼿手段・資⾦金金移動に当たらず法改正が必要 •  ⾏行行政処分(取引所⼝口座閉鎖など)による実質的な禁⽌止
  41. 41. 質疑応答 関連資料料(随時更更新) http://b.hatena.ne.jp/mkusunok/bitcoin/
  42. 42. ⾦金金融商品取引法(参考) (定義) 第⼆二条  この法律律において「有価証券」と は、次に掲げるものをいう。(略略) ⼆二⼗十⼀一  前各号に掲げるもののほか、流流通 性その他の事情を勘案し、公益⼜又は投資者 の保護を確保することが必要と認められる ものとして政令令で定める証券⼜又は証書
  43. 43. Anti-‐‑‒Money  Laundering   recommendations,  FATF 14.  Money  or  value  transfer  services Countries  should  take  measures  to  ensure  that  natural  or  legal  persons   that  provide  money  or  value  transfer  services  (MVTS)  are  licensed  or   registered,  and  subject  to  effective  systems  for  monitoring  and   ensuring  compliance  with  the  relevant  measures  called  for  in  the  FATF   Recommendations.Countries  should  take  action  to  identify  natural   or  legal  persons  that  carry  out  MVTS  without  a  license  or   registration,  and  to  apply  appropriate  sanctions. 15.  New  technologies Countries  and  financial  institutions  should  identify  and  assess  the   money  laundering  or  terrorist  financing  risks  that  may  arise  in  relation   to  (a)  the  development  of  new  products  and  new  business  practices,   including  new  delivery  mechanisms,  and  (b)  the  use  of  new  or   developing  technologies  for  both  new  and  pre-‐‑‒existing  products.  In  the   case  of  financial  institutions,  such  a  risk  assessment  should  take  place   prior  to  the  launch  of  the  new  products,  business  practices  or  the  use   of  new  or  developing  technologies.They  should  take  appropriate   measures  to  manage  and  mitigate  those  risks.
  44. 44. FinCENによる指針 •  FIN-‐‑‒2013-‐‑‒G001  (Mar.  18,  2013) Application  of  FinCENʼ’s  Regulations  to  Persons   Administering,  Exchanging,  or  Using  Virtual  Currencies   –  取引所はMSB登録が必要 •  FIN-‐‑‒2014-‐‑‒R001  (Jan.  30,  2014) Application  of  FinCENʼ’s  Regulations  to  Virtual  Currency   Mining  Operations  –  採掘は免許不不要 •  FIN-‐‑‒2014-‐‑‒R002  (Jan.  30,  2014) Application  of  FinCENʼ’s  Regulations  to  Virtual  Currency   Software  Development  and  Certain  Investment  Activity   –  取引所のソフトに銀⾏行行法上の義務
  45. 45. 关于防范比特币风险的通知 2013年12月5日 中国人民銀行がWebサイト上で公表 •  中华人民共和国中国人民银行法 •  中华人民共和国反洗钱法 •  中华人民共和国商业银行法 •  中华人民共和国电信条例 等に基づく通知 1.  特徴を正しく理理解し、市場で通貨としては使⽤用しない 2.  ⾦金金融機関・資⾦金金決済事業者のBitcoinに関連する業務は禁⽌止 3.  取引サービスには電気通信規制当局への登録を義務付け 電気通信規制当局の⾒見見解に従って違法サイトは閉鎖 4.  マネーロンダリング防⽌止のため業者に本⼈人確認を義務付け 疑わしいサイトはマネーロンダリング監視機関に通報 詐欺、賭博、資⾦金金洗浄などの違法⾏行行為は警察に通報 5.  通貨・仮想商品・投資に対する国⺠民の正しい理理解を教育

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