Wp10 final-towards a rights-based consumer protection law for ghana


Published on

Ghana Consumer Protection Law- A proposal on the need for a rights-based consumer protection law for Ghana

Published in: Education, Business
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Total views
On SlideShare
From Embeds
Number of Embeds
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Wp10 final-towards a rights-based consumer protection law for ghana

  1. 1. THE CONSUMER  PARTNERSHIP     Working Paper: #10   (GHANA)   consumer education is self‐preservation          TOWARDS A RIGHTS‐BASED  CONSUMER PROTECTION  LAW FOR GHANA   Ghana,  while  still  embarking  on  the  necessary  steps  towards  a  new  consumer  protection  law,  cannot  presently  boast  of  consumer  protection legislation but rather a number of legislations that deal with  consumer  protection  issues.  The  lack  of  a  comprehensive  consumer  protection law is often to be blamed on defective national trade policies  that have evolved over the years.   This Working Paper was prepared by Jean Lukaz MIH and was first presented to the US Federal Trade  Commission (FTC)  Africa Dialogue in 2010 
  2. 2. Towards A Rights‐Based Consumer Protection Law for Ghana   THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA) consumer education is self‐preservation      According to the Ministry of Trade, the Ghana Trade Policy approved by Cabinet in 2004 is set within the context of  Ghana’s long‐term strategic goal of achieving middle‐income status and becoming a leading agro‐industrial country  in Africa. It was designed to provide the Ministry with clear guidelines for implementing Government’s domestic  and  international  trade  agenda  as  well  as  ensure  a  consistent  and  stable  policy  environment  within  which  the  private sector can operate with certainty. To ensure that these policy objectives are met through the structured  implementation  of  policy  prescriptions,  a  detailed  implementation  blueprint  –  the  Trade  Sector  Support  Programme (TSSP) ‐ was developed and launched in February 2005. It details out specific activities in 10 thematic  areas  (which  together  contain  27  sub‐projects)  to  be  undertaken  annually  for  the  achievement  of  the  policy  prescriptions contained in the Ghana Trade Policy.  The  fundamental  principle  underlying  the  Trade  Policy  Is  that  the  private  sector  is  the  engine  of  growth,  with  Government  providing  a trade  enabling  environment  to  actively  stimulate  private  sector  initiatives.  This  is  to  be  achieved through the full spectrum of trade policy instruments across the ten (10) thematic areas that have been  the basis of the Ghana Trade Policy objectives.  The  new  Ghana  consumer  protection  law  is  to  be  based  on  the  Consumer  Protection  Policy  as  captured  in  the  Ghana  Trade  Policy  with  the  sub‐themes  of  Consumer  Protection,  Health  and  Safety  of  Consumers,  Economic  Interests  of  Consumers,  Access  to  Adequate  Information,  Consumption  and  the  Environment,  Consumer  Representation,  Competition  Policy  and  Government  Procurement.  Short  of  a  single  fundamental  objective,  the  new  consumer  law  must  ensure  a  fair  and  transparent  market  place  in  which  the  rights  of  consumers  are  recognized and protected. Protecting consumers’ economic interests is as important as regulation to ensure that  the goods and services are available at a reasonable price and are safe.  Page The Right to Basic needs  The Right to Safety  The Right to Information  The Right to Choice  The Right to Representation  The Right to Redress  The Right to Consumer Education  The Right to Healthy Environment  2  Ghana  being  a  Third  World  country,  the  problems  of  consumers  are  more  related  to  the  provision  of  essential  services  such  as  drinking  water,  sanitation,  education  and  health  care,  than  the  market‐related  ones.  The  new  consumer protection law must give special attention to the basic needs of disadvantaged consumers, in both rural  and urban areas, including low‐income consumers, and those with very low levels of literacy. It must clearly spell  out the rights of consumers and the responsibilities of suppliers of goods or services and regulate all aspects of the  purchasing  cycle  for  goods  and  services,  from  the  advertising  or  marketing  of  products,  the  sale  of  goods,  full  disclosure of product or service information to consumers, the terms and conditions of contracts and after‐sales  services  including  the  respect  of  guarantees  and  warranties,  refund  and  return  policies.  The  Ghana  Consumer  Protection  Law  must  integrate  the  universally  accepted  consumer  rights  into  law  by  referring,  implicitly  or  explicitly, to eight specific consumer rights, namely:    http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  
  3. 3. THE CONSUMER  PARTNERSHIP  Towards A Rights‐Based Consumer Protection Law for Ghana   consumer education is self‐preservation    As constitutions of countries have evolved to reflect a citizens’ rights‐based approach, so are consumer protection  laws. The Consumer Protection Law for Ghana must move beyond mere consolidation of scattered sectoral laws  and regulations to crystallizing and reforming consumer rights as enshrined in the various laws of Ghana as well as  fair  trading  regulations.  This  will  ensure  an  easily‐accessible,  consumer‐friendly,  cross‐cutting,  rights‐based  approach to the development of a single, comprehensive legal framework for consumer protection. As the review  of existing laws is inevitable considering that there are a number of obsolete consumer protection provisions that  need to reflect modern consumer economics It should not be a mere major review of commercial and fair trade  laws but must make provision for the drafting of new ones. It must cover much ground to the extent of providing  for future innovative business fraud schemes and unfair trade practices.  Many developing countries on the various continents such as Argentina, Brazil, Chile, Botswana, Uganda, Malawi  and South Africa have moved towards a comprehensive rights‐based approach to their development of legislation  for  consumer  protection  that  was  guided  by  the  UN  Guidelines  for  consumer  protection  under  the  themes  of  Physical Safety, Economic Interests, Standards, Essential Goods and Services, Redress, Education and Information,  and Health.   Beyond  the  establishment  of  a  Consumer  Protection  Authority  and  Small  Claims  Courts,  the  Ghana  Consumer  Protection Law must move for the creation of the necessary institutions to take care of general consumer rights,  product  quality  and  safety  and  the  specialized  area  of  financial  services  that  will  all  strengthen  the  Consumer  Protection  Regime  such  as  a  Consumer  Product  Safety  Commission  and  a  Consumer  Financial  Protection  Commission.   As consumer groups in Ghana are moving for the new consumer protection law, which they believe will protect  Ghanaian consumers,  the  Consumer  Partnership  is  of  the  opinion  that given  the present  environment  of  lack  of  legal enforcement compounded by a lacunae of resources, a new act of law is no guarantee of better consumer  protection although it could be a first step in the process. The Consumer Partnership also believes that some of the  voluntary standards developed by the Ghana Standards Board, such as the Advertising Code must be passed into  law making reference to it as a Legislative Instrument (LI).   Consumer  Protection  is  not  a  one‐way  street  and  requires  consumers  to  act  responsibly  as  no  quantum  of  protection can secure irresponsible consumers. Consumer Protection is a process that involves consumers, service  providers,  producers  and  the  government  in  a  blend  of  roles  and  responsibilities.  Thus,  a  working  definition  of  Consumer Protection proposed by the Consumer Partnership given this background should include  ‘the  responsible  ethical  behaviour  of  consumers,  producers  or  service  providers  in  the  respective  buying  and  selling  of  products  or  services  and  the  effective  control  of  the  marketplace  by  the  government  through  the  enforcement  of  laws  and  regulations,    the  promotion of standards and the dissemination consumer education.’  Consumers must be aware of their rights and responsibilities   Consumers must be responsible in the exercise of their rights  Consumers must be aware of the ethical consequences of their consumption  Producers and Service Providers must be responsible for the consequences of selling shoddy goods and  services  http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com   3  This presupposes that for consumer protection to exist, prevail, and be effective, the following conditions must be  satisfied:  Page   (GHANA)
  4. 4. Towards A Rights‐Based Consumer Protection Law for Ghana   THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA) consumer education is self‐preservation      Producers and Service Providers must be ethical in the conduct of their business  Government must regulate the marketplace through policy, laws and regulations  Government must exercise its responsibility of promoting standards, Consumer Education and Consumer  Protection through an Ombudsman and other supporting agencies.  Of critical importance is the essence of Consumer and Business Education as a government responsibility even with  the enactment of a new consumer protection law. Consumers need consumer education to build their capacity to  act as rational and responsible consumers in the market place; Businesspersons need consumer education to build  their  capacity  to  become  ethical  businesspersons,  to  serve  consumer  interest,  satisfaction  and  well‐being  for  a  profit, rather than to profiteer from them; and Manufacturers need consumer education to build their capacity to  become  ethical  manufacturers  to  serve  consumer  interest,  satisfaction  and  well‐being,  also  for  a  profit  and  not  mislead consumers to profiteer from them.  The actions of educated consumers and responsible businesses are often highly effective in minimising the harm  caused  by  shoddy  services  and  unsafe  products.  More  importantly,  they  do  so  in  a  way  that  poses  the  least  obstacles to business activity and to the ability of consumers to choose the goods and services that they prefer.   Responsible  businesses  go  to  considerable  lengths  to  ensure  that  the  products  which  they  market  are  safe  for  consumers  and  that  consumers  are  provided  with  sufficient  information  to  use  products  safely.  Many  Ghanaian  consumers take for granted that they need to educate themselves about the safety characteristics of the products  which they purchase.  In  their  own  bid  to  protect  themselves,  Ghanaian  consumers  need  a  set  of  tools  to  equip  themselves  with  knowledge  for  their  own  safety.  These  tools  of  self‐protection  include  protecting  and  optimizing  their  limited  resources,  avoiding  product  misuse,  seeking  information  on  products  before  buying  them,  using  their  buying  power intelligently by patronizing quality goods and services while boycotting fake ones.  http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com   Page Even in those countries where there is an enacted Consumer Protection Law, consumers cannot profess to know  its content in totality. However, just like knowing there is a Police Force that looks out for the violation of criminal  laws that we may not even be aware of, citizens still have the responsibility of protecting themselves from crime  4  Consumer advocates in Ghana have often made the mistake of thinking that knowledge of consumer rights and the  enactment of consumer protection laws will provide a safe haven for Ghanaian consumers. In every country in the  world, even in the absence of a consolidated Consumer Protection Law, various statutes in the various sectors of  the economy already contain provisions that are meant to protect the interests of consumers and it is the lack of  legal enforcement that has been the bane of the system. Some of these laws and regulations are the mandates of  various  regulatory  agencies  in  the  country  that  are  responsible  for  their  enforcement  and  there  are  consumer  protection provisions in all of them. Prioritizing consumer protection within their mandate has been the growing  concern of Ghanaian consumers as they find very little being done in this area. Most Ghanaian consumers question  in  whose  interest  some  of  these  government  regulatory  agencies  are  working  as  they  believe  that  these  government agencies are more protective of businesses within their jurisdiction than protecting consumers.  This is  buttressed  by  the  fact  that  government  regulatory  agencies  have  not  got  sub‐offices  in  the  central  business  districts  and  other  major  markets  where  most  consumer  problems  persist  and  are  more  prominent  than  their  present head offices that are unreachable to most Ghanaian consumers.  
  5. 5. Towards A Rights‐Based Consumer Protection Law for Ghana   THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA) consumer education is self‐preservation      by learning to lock up their property, keeping their homes insured, staying away from infringing on other people’s  freedoms and learning which of their own actions constitute civil wrongs and criminal violations, etc.   Even with the presence of consumer protection organizations, consumers, thus, have a responsibility of learning to  read labels of products to check the ingredients, date of expiry, etc since no organization or law will do so for them  at the point of purchase. Similarly, consumers are to read and understand contracts there are given to sign before  appending their signatures.     © 2011 The Consumer Partnership, Ghana. All rights reserved  The Consumer Partnership‐Ghana [The‐COP]  PMB KD28  Kanda‐Accra  Ghana  Tel: +233 207 198 999; +233 275 315 135; +233 244 736 924; +233 277 736 924  Email: jytlukaz@gmail.com; theconsumerpartnership@gmail.com; etreku@gmail.com    The  Consumer  Partnership  (THE‐COP)  is  a  non‐profit  Consumer  Protection  Promotional  Organization  with  the  aim  of  promoting  Consumer  Education,  Consumer  Participation  in  the  Standardization  Process  in  Ghana  and  encouraging Consumer Comparative Shopping.  Page 5    http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com